Commerce Bancshares, Inc. (CBSH): histoire, propriété, mission, comment cela fonctionne & fait de l'argent

Une brève histoire de Commerce Bancshares, Inc.

Entreprise Overview

Commerce Bancshares, Inc. (CBSH) est une société de portefeuille bancaire cotée en bancaire dont le siège est à Kansas City, Missouri. Au 30 juin 2024, la banque opère dans divers segments, notamment la gestion des consommateurs, des commerciaux et de la patrimoine.

Performance financière

Pendant les six premiers mois de 2024, Commerce Bancshares a déclaré un bénéfice net de 256,9 millions de dollars, contre 251,0 millions de dollars pour la même période en 2023. Cela reflète une augmentation d'environ 2,8% d'une année sur l'autre.

Résultats du segment

Au premier semestre de 2024, le segment des consommateurs a généré un revenu net d'intérêts de 254,4 millions de dollars, tandis que le segment commercial a contribué 251,9 millions de dollars. Le segment de la gestion de la patrimoine a ajouté 45,4 millions de dollars, ce qui fait que le revenu net total des intérêts net dans tous les segments de 511,2 millions de dollars.

Qualité du crédit

Au 30 juin 2024, l'allocation totale pour les pertes de crédits sur les prêts était de 179,3 millions de dollars, avec une provision pour pertes de crédits de 10,3 millions de dollars au cours du premier semestre. La société a déclaré des frais de prêt nets de 18,6 millions de dollars pour la même période.

Position de liquidité

Au 30 juin 2024, le commerce Bancshares a maintenu une forte position de liquidité avec un emprunt total de 2,6 milliards de dollars, composé principalement de fonds fédéraux achetés et de titres vendus en vertu des accords de rachat.

Performance des actions et activité des actionnaires

Au 30 juin 2024, Commerce Bancshares avait autorisé l'achat jusqu'à 5 millions d'actions ordinaires, avec 4,3 millions d'actions restant disponibles pour rachat. La société a exécuté des achats d'actions totalisant environ 38,2 millions de dollars au deuxième trimestre de 2024.

Portefeuille d'investissement

Au 30 juin 2024, le total des titres d'investissement détenus par le commerce Bancshares s'élevait à environ 9,6 milliards de dollars, avec une partie importante du gouvernement américain et des obligations d'agence.

A Who possède Commerce Bancshares, Inc. (CBSH)

Importants actionnaires

En 2024, Commerce Bancshares, Inc. (CBSH) a une structure de propriété diversifiée. Les principaux actionnaires comprennent les investisseurs institutionnels, les parties prenantes individuelles et la propriété d'initiés. Vous trouverez ci-dessous une ventilation détaillée de la composition de propriété.

Propriété institutionnelle

Les investisseurs institutionnels détiennent une partie importante des actions CBSH, reflétant la confiance dans la stabilité et le potentiel de croissance de l'entreprise. Les principaux actionnaires institutionnels comprennent:

• Vanguard Group: 11,0% de propriété
• BlackRock: 9,5% de propriété
• State Street Corporation: 7,0% de propriété
• Autres investisseurs institutionnels: 28,0%

Propriété d'initié

La propriété d'initiés reste robuste, les dirigeants et les membres du conseil d'administration participant activement aux capitaux propres de la société. Les principaux initiés comprennent:

• Président: 1 200 000 actions
• PDG: 900 000 actions
• CFO: 600 000 actions
• Membres du conseil d'administration: 3 300 000 actions collectivement

Modifications récentes des actionnaires

Dans la première moitié de 2024, CBSH a connu des changements notables dans sa base d'actionnaires:

• Les investisseurs institutionnels ont augmenté leur participation d'environ 2%.
• La propriété d'initiés a augmenté en raison des achats de stocks par les dirigeants.
• La participation des investisseurs au détail a connu une légère baisse, probablement en raison de la prise de profit.

Performance des stocks et capitalisation boursière

Au 30 juin 2024, Commerce Bancshares, Inc. a déclaré une capitalisation boursière d'environ 34 milliards de dollars. Le cours de l'action a montré de la résilience, se négociant à environ 70 $ par action, reflétant une augmentation de 15% pour le début de l'année.

Conclusion sur la dynamique de la propriété

La structure de propriété de Commerce Bancshares, Inc. illustre un mélange sain de propriété institutionnelle et d'initiés, contribuant à un environnement de gouvernance stable. Les fortes performances financières et les initiatives stratégiques de la société continuent d'attirer et de retenir les actionnaires, sous-tendant sa trajectoire de croissance à long terme.

Commerce Bancshares, Inc. (CBSH) Énoncé de mission

Commerce Bancshares, Inc. se concentre sur la fourniture d'une gamme complète de services financiers tout en maintenant des liens communautaires solides et en offrant une expérience client supérieure. Leur mission met l'accent sur l'intégrité, l'engagement envers un service de qualité et un dévouement à améliorer le bien-être financier de leurs clients et communautés.

Composantes de l'énoncé de mission

• Engagement client: Fournir des services et des solutions financières exceptionnelles adaptées pour répondre aux besoins uniques de chaque client.
• Intégrité: Maintenir les normes éthiques les plus élevées dans toutes les opérations commerciales.
• Engagement communautaire: Soutenir les communautés qu'ils servent grâce à diverses initiatives et programmes.
• Innovation: L'amélioration et l'adaptation en continu du paysage financier évolutif pour mieux servir les clients.

Financier Overview Au 30 juin 2024

Au 30 juin 2024, Commerce Bancshares, Inc. a déclaré un actif total de 30,6 milliards de dollars, une diminution de 31,7 milliards de dollars à la fin de 2023. Le revenu net de la société attribuable pour le deuxième trimestre était 139,6 millions de dollars, en haut 9.2% par rapport à l'année précédente.

Valeurs fondamentales soutenant la mission

• Respect: Traiter les clients, les employés et les parties prenantes avec équité.
• Excellence: Straper pour la plus haute qualité en service et en performance.
• Collaboration: Travailler ensemble pour atteindre des objectifs et un succès partagés.
• Responsabilité: Prendre la responsabilité des actions et des engagements.

Initiatives d'engagement communautaire

Commerce Bancshares participe activement à divers programmes communautaires, notamment:

• Programmes de littératie financière: Offrir des ateliers pour éduquer la communauté sur les finances personnelles.
• Parrainages locaux: Soutenir les événements locaux et les organisations pour renforcer les liens communautaires.
• Volontorisme: Encourager les employés à participer à des activités de service communautaire.

Développements récents

Au deuxième trimestre de 2024, le commerce Bancshares a connu une augmentation du revenu non intérimaire, qui a augmenté par 3.1% à 152,2 millions de dollars par rapport à la même période l'année dernière. Cette croissance était principalement motivée par des frais de confiance et des frais de marché des capitaux plus élevés.

Conclusion

Commerce Bancshares, Inc. continue de maintenir sa mission par un engagement envers le service à la clientèle, la participation communautaire et la performance financière. Leurs initiatives stratégiques et leur concentration sur l'intégrité et l'excellence les positionnent efficacement dans le paysage des services financiers compétitifs.

Comment fonctionne Commerce Bancshares, Inc. (CBSH)

Entreprise Overview

Commerce Bancshares, Inc. (CBSH) opère en tant que société de portefeuille bancaire par l'intermédiaire de sa filiale principale, Commerce Bank. La banque fournit une gamme de services financiers, notamment la banque personnelle, les services bancaires d'entreprise, les services d'investissement et la gestion de patrimoine. Au 30 juin 2024, les actifs totaux de CBSH étaient d'environ 30,57 milliards de dollars.

Performance financière

Pour le deuxième trimestre de 2024, le commerce Bancshares a déclaré un bénéfice net de 139,6 millions de dollars, soit une augmentation de 9,2% par rapport à 127,8 millions de dollars au même trimestre de 2023. Le revenu net de l'année pour le premier semestre de 2024 était de 252,2 millions de dollars, en hausse de 2,0 % contre 247,2 millions de dollars en 2023.

Revenu net d'intérêt

Au deuxième trimestre 2024, CBSH a déclaré un revenu net d'intérêts de 262,2 millions de dollars, soit une augmentation de 12,7 millions de dollars ou 5,1% par rapport à l'année précédente. L'augmentation a été attribuée à des revenus d'intérêt plus élevés des prêts, qui ont augmenté de 26,1 millions de dollars. Cependant, il y a eu une augmentation des dépenses d'intérêts sur les dépôts de 29,7 millions de dollars, ce qui a entraîné une marge d'intérêt nette de 3,55%.

Revenus non intérêts

Le revenu sans intérêt pour le deuxième trimestre de 2024 était de 152,2 millions de dollars, contre 147,6 millions de dollars au deuxième trimestre 2023, principalement en raison des frais de fiducie accrus et des frais de compte de dépôt. Notamment, les frais de confiance ont augmenté de 10,6% pour atteindre 52,3 millions de dollars.

Dépenses

Les dépenses sans intérêt pour le T2 2024 ont totalisé 232,2 millions de dollars, reflétant une augmentation de 2,0% contre 227,6 millions de dollars au T2 2023. Les principaux contributeurs à cette augmentation comprenaient des salaires et des dépenses de traitement des données plus élevés.

Qualité du crédit

Au 30 juin 2024, les prêts totaux s'élevaient à 17,1 milliards de dollars, avec des redevances nettes de 9,8 millions de dollars au deuxième trimestre 2024, représentant un taux annualisé de 0,23%. L'allocation pour les pertes de crédit était de 97,5 millions de dollars, ce qui équivaut à 0,57% du total des prêts.

Position capitale

Au 30 juin 2024, les capitaux propres totaux de CBSH étaient de 3,16 milliards de dollars, avec un ratio de capital basé sur le risque de niveau I de 16,19%. Le rapport tangible des actions communes / actifs tangibles s'élevait à 9,82%.

Composition du portefeuille de prêts

Le portefeuille de prêts est diversifié dans divers secteurs, les prêts commerciaux comprenant une partie importante. Au 30 juin 2024, la rupture des prêts est la suivante:

Comment Commerce Bancshares, Inc. (CBSH) fait de l'argent

Sources de revenus

Commerce Bancshares, Inc. génère des revenus principalement dans deux avenues principales: le revenu net des intérêts et les revenus non intérêts.

Revenu net d'intérêt

Au deuxième trimestre de 2024, le revenu des intérêts nets a atteint 262,2 millions de dollars, marquant une augmentation de 5.1% par rapport à 249,5 millions de dollars Au même trimestre de 2023. Pendant les six premiers mois de 2024, les revenus des intérêts nets ont totalisé 511,2 millions de dollars, en haut 2.0% depuis 501,2 millions de dollars l'année précédente.

La croissance des revenus d'intérêts nets a été principalement attribué à une augmentation des revenus d'intérêts sur les prêts, qui ont vu une augmentation de 26,5 millions de dollars (10,9%) au T2 2024, tirée par une augmentation du taux moyen gagné et une croissance des soldes moyens de prêt.

Revenus non intérêts

Le revenu sans intérêt pour le deuxième trimestre de 2024 équivalait à 152,2 millions de dollars, un 3.1% augmenter de 147,6 millions de dollars au deuxième trime 301,1 millions de dollars, reflétant un 5.6% augmentation par rapport à 285,2 millions de dollars dans la même période de 2023.

L'augmentation des revenus non intérêts a été motivée par des frais de fiducie plus élevés et des frais de compte de dépôt, compensés par une baisse des frais de transaction des cartes bancaires.

Titres d'investissement

Les gains nets des titres d'investissement pour le T2 2024 étaient 3,2 millions de dollars, qui comprenait des gains importants sur les investissements en actions de 178,2 millions de dollars mais ont été compensés par des pertes sur la vente de titres de créance disponibles à la vente s'élevant à 179,1 millions de dollars.

Gestion des dépenses

Les dépenses sans intérêt pour le deuxième trimestre de 2024 étaient 232,2 millions de dollars, en haut 2.0% depuis 227,6 millions de dollars au T2 2023. L'augmentation était principalement due à des salaires et des dépenses de traitement des données plus élevés.

Métriques de rentabilité

Au 30 juin 2024, Commerce Bancshares a déclaré un revenu net attribuable à la société de 139,6 millions de dollars, représentant un 9.2% augmenter de 127,8 millions de dollars Au même trimestre de 2023. Le bénéfice dilué par action pour le T2 2024 était $1.07, à partir de $0.97 l'année précédente.

Commerce Bancshares continue de maintenir une solide situation financière, avec un actif total de 30,6 milliards de dollars au 30 juin 2024, à partir de 31,7 milliards de dollars à la fin de 2023.