Une brève histoire du commerce Bancshares, Inc. (CBSH)

Fondation et premières années

Commerce Bancshares, Inc., fondée en 1865, a commencé comme une banque commerciale à Kansas City, Missouri. L'institution a principalement servi des entreprises et des particuliers locaux, jetant les bases d'une organisation complexe de services financiers.

Croissance et expansion

Des années 1970 aux années 1990, Commerce Bancshares a considérablement élargi ses services et sa présence. En 1997, la société avait grandi pour exploiter plus de 90 emplacements bancaires, reflétant un fort engagement envers la croissance régionale. Les acquisitions clés au cours de cette période comprenaient:

• 1985: Acquisition de la banque de commerce de Kansas City.
• 1991: Achat de Central Kansas Bank.
• 1995: Expansion dans le Missouri avec l'acquisition de plusieurs banques régionales.

Offre publique

En 1986, Commerce Bancshares est devenue une société cotée en bourse sur le Nasdaq, sous le symbole de ticker CBSH. L'offre publique initiale (introduction en bourse) était une étape importante, permettant à la banque de lever des capitaux pour une nouvelle expansion.

Performance financière récente

À la fin de 2022, Commerce Bancshares, Inc. a rapporté les chiffres financiers suivants:

Développements récents

En 2023, Commerce Bancshares a annoncé un partenariat bancaire numérique visant à améliorer le service client et à étendre ses capacités technologiques. La société s'est également concentrée sur la durabilité dans les pratiques bancaires, visant à réaliser des émissions de carbone nettes de zéro d'ici 2035.

Performance du stock

En octobre 2023, le cours de l'action de CBSH a connu des fluctuations en raison des conditions du marché. Notamment, l'action a renvoyé environ 17% pour le début de l'année, surclassant le rendement de l'indice S&P 500 de 12% au cours de la même période. La capitalisation boursière actuelle s'élève à environ 4,7 milliards de dollars.

Politique de dividende

Commerce Bancshares a des antécédents cohérents de paiement des dividendes. La Société a maintenu un ratio de paiement de dividendes d'environ 35% en 2022, et le dividende trimestriel au troisième trimestre 2023 était de 0,26 $ par action, reflétant un rendement d'environ 1,8% sur la base du cours actuel de l'action.

Implication de la communauté

Commerce Bancshares est activement impliqué dans des initiatives de services communautaires, contribuant environ 4 millions de dollars par an à divers organismes de bienfaisance locaux et établissements d'enseignement. Leur engagement envers le développement communautaire est un élément fondamental de leur stratégie d'entreprise.

Perspectives

Les perspectives de Commerce Bancshares, Inc. restent positives car l'entreprise continue d'innover et d'élargir ses services, avec un accent particulier sur l'amélioration de la banque numérique et de l'engagement client. Les analystes prévoient des taux de croissance réguliers des revenus, s'alignant avec les tendances de recouvrement économique plus larges.

A Who possède Commerce Bancshares, Inc. (CBSH)

Structure de propriété

En octobre 2023, Commerce Bancshares, Inc. (CBSH) a une structure de propriété diversifiée, composée d'investisseurs institutionnels, d'actionnaires de détail et de propriété d'initiés. Le tableau suivant décrit les principales catégories de propriété.

Majeurs détenteurs institutionnels

Les principaux actionnaires institutionnels représentent une partie importante de la propriété de Commerce Bancshares. Vous trouverez ci-dessous un tableau détaillant les principaux détenteurs institutionnels et leurs dénombrements d'actions respectifs.

Propriété d'initié

La propriété d'initiés joue un rôle crucial dans la gouvernance du commerce Bancshares. Le tableau suivant met en évidence les meilleurs initiés, leurs enjeux de propriété et leurs positions au sein de l'entreprise.

Performance de stock récent

En octobre 2023, le cours de l'action de Commerce Bancshares, Inc. (CBSH) a fluctué. Les statistiques actuelles comprennent:

• Prix ​​actuel de l'action: 75,50 $
• Capitalisation boursière: 4,2 milliards de dollars
• 52 semaines de haut: 85,00 $
• Low 52 semaines: 65,00 $
• Rendement des dividendes: 1,50%

Conclusion de l'analyse de propriété

La propriété de Commerce Bancshares, Inc. se caractérise par une présence institutionnelle substantielle couplée à des avoirs d'initiés importants. Les investisseurs institutionnels détiennent plus de 70% de l'entreprise, ce qui indique une participation professionnelle élevée à sa gouvernance et ses stratégies potentielles. Les mesures de performance de la société montrent des informations sur sa santé financière et ses rendements des actionnaires.

Commerce Bancshares, Inc. (CBSH) Énoncé de mission

Mission de base

La mission de Commerce Bancshares, Inc. est de fournir des services financiers supérieurs tout en maintenant un engagement fort envers les communautés qu'ils servent. La banque vise à y parvenir en fournissant un service client exceptionnel et en respectant sa tradition d'intégrité et de responsabilité de longue date.

Financier Overview

Au 30 septembre 2023, Commerce Bancshares, Inc. a rapporté les principales mesures financières suivantes:

Engagement envers la communauté

Commerce Bancshares, Inc. souligne son dévouement à la participation communautaire et à la responsabilité des entreprises avec les contributions à diverses initiatives sociales. En 2022, la banque a fait un don approximativement:

Philosophie du service client

Commerce Bancshares, Inc. met fortement l'accent sur le service client, estimant qu'il est crucial pour établir des relations durables. Dans une enquête de satisfaction des clients en 2023, la banque a obtenu un score de:

• 85% dans la satisfaction globale du client
• 90% en facilité de faire des affaires
• 87% dans les offres de produits

Engagement des employés

La mission de la banque s'étend également à ses employés. En 2023, Commerce Bancshares, Inc. a été reconnu comme l'une des meilleures entreprises pour lesquelles travailler, se vantant:

Objectifs stratégiques

Pour s'aligner sur son énoncé de mission, Commerce Bancshares, Inc. a fixé des objectifs stratégiques pour 2023, qui comprennent:

• Amélioration des capacités bancaires numériques
• Expansion des initiatives d'engagement communautaire
• Amélioration de l'efficacité opérationnelle de 10%
• Augmentation de l'origine du prêt de 15%

Innovation et technologie

Les investissements dans la technologie sont essentiels pour Commerce Bancshares, Inc. La banque a alloué 50 millions de dollars en 2023 pour les améliorations technologiques et les initiatives d'innovation visant à améliorer l'expérience client et les performances opérationnelles.

Conclusion

L'engagement de Commerce Bancshares, Inc. envers sa mission se reflète dans sa solide performance financière, sa participation communautaire et sa concentration sur la satisfaction supérieure des clients et des employés.

Comment fonctionne Commerce Bancshares, Inc. (CBSH)

Overview de Commerce Bancshares, Inc.

Commerce Bancshares, Inc. (CBSH) est une société de portefeuille bancaire cotée en public basée à Kansas City, Missouri. En octobre 2023, CBSH exploite plus de 200 emplacements à travers le Missouri, le Kansas, l'Illinois, l'Oklahoma et le Colorado. La société fournit une gamme de services financiers, notamment les services bancaires personnels, les services bancaires d'entreprise, la gestion de patrimoine et les services d'investissement.

Performance financière

Comme indiqué au troisième trimestre de 2023, le chiffre d'affaires total de Commerce Bancshares était de 367,5 millions de dollars, contre 339,7 millions de dollars au cours de la même période de 2022. Le résultat net pour le troisième trimestre de 2023 était de 104,2 millions de dollars, reflétant une augmentation annuelle d'une année à partir de 96,8 millions de dollars.

Vous trouverez ci-dessous un résumé des performances financières de CBSH:

Segments d'entreprise

CBSH opère à travers plusieurs segments commerciaux clés:

• Banque de consommation
• Banque commerciale
• Gestion de la richesse
• Services d'investissement

Banque de consommation

Le segment des banques de consommation fournit des services tels que les comptes de chèques et d'épargne, les cartes de crédit et de débit et les prêts personnels. Au troisième rang 2023, les comptes de consommation enregistrés ont atteint environ 1,2 million.

Banque commerciale

Ce segment se concentre sur les services de prêt et bancaire aux entreprises. Le total des prêts dans ce segment a atteint environ 8,6 milliards de dollars en septembre 2023.

Gestion de la richesse

La division de gestion de patrimoine propose la gestion des investissements, les services de confiance et la planification successorale. Les actifs sous gestion (AUM) dans ce segment ont totalisé 35,3 milliards de dollars au troisième trimestre 2023.

Services d'investissement

Les services d'investissement couvrent les services de courtage et le conseil en investissement. La division a contribué à environ 35 millions de dollars de revenus au troisième trimestre 2023.

Position et croissance du marché

CBSH est toujours reconnu pour sa solide situation financière et son service client. L'actif total de la société a été déclaré à 25,5 milliards de dollars au 3e rang 2023.

Dans le paysage concurrentiel, CBSH détient une part de marché d'environ 5% dans le secteur bancaire régional.

Gestion des risques et conformité

CBSH utilise un cadre complet de gestion des risques pour atténuer les risques financiers et opérationnels. En octobre 2023, la banque a maintenu un ratio de capital de niveau 1 de 12,1%, significativement au-dessus de l'exigence minimale réglementaire.

Avancées technologiques

L'entreprise a fait des investissements stratégiques dans la technologie, améliorant ses services bancaires numériques. En 2023, les ouvertures de compte numérique ont représenté 60% de tous les nouveaux comptes.

Implication de la communauté

Commerce Bancshares est activement impliqué dans les initiatives de développement communautaire, contribuant environ 2,4 millions de dollars aux organismes de bienfaisance locaux en 2022.

Comment Commerce Bancshares, Inc. (CBSH) fait de l'argent

Opérations bancaires de base

Commerce Bancshares, Inc. génère principalement des revenus grâce à ses opérations bancaires. La banque offre divers services financiers tels que les prêts, les dépôts et la gestion des investissements. Au cours de l'exercice se terminant le 31 décembre 2022, le revenu net des intérêts était d'environ 675,4 millions de dollars.

Marge d'intérêt net

La marge d'intérêt nette pour le CBSH au T2 2023 se tenait à 3.40%. Cette métrique illustre la différence entre les revenus d'intérêts générés et le montant des intérêts versés aux déposants. Le revenu des intérêts calculés était d'environ 772,5 millions de dollars au cours de la même période.

Revenus non intérêts

Les revenus non intérêts sont également un élément crucial des revenus de CBSH. Pour l'exercice clos le 31 décembre 2022, le revenu non intérimaire est équipé de 274,3 millions de dollars, qui comprend les frais des frais de service, la gestion des actifs et les activités de banque d'investissement.

Portefeuille de prêts

Au 30 juin 2023, Commerce Bancshares a déclaré un portefeuille de prêts total de 8,5 milliards de dollars. La ventilation est la suivante:

Dépôts et financement

Au 30 juin 2023, CBSH avait des dépôts totaux d'environ 10,1 milliards de dollars. Le mélange de financement est essentiel pour maintenir la liquidité et le soutien aux activités de prêt:

Services d'investissement

CBSH a une présence significative dans les services d'investissement, fournissant une gestion de portefeuille, des fonds communs de placement et des services de conseil. Les actifs sous gestion (AUM) au 30 juin 2023 ont été évalués à environ 4,2 milliards de dollars.

Structure des coûts

La société maintient une approche disciplinée de sa structure de coûts, avec des dépenses sans intérêt totalisant 530,2 millions de dollars Pour l'exercice 2022. La répartition des dépenses sans intérêt comprend:

Dividendes et rendements des actionnaires

Commerce Bancshares a une histoire de retour de capital à ses actionnaires. Le dividende annuel payé en 2022 était $1.30 par action, avec un rendement de dividende d'environ 1.8% à ce moment-là. La société a toujours augmenté ses dividendes au cours des dernières années, démontrant une forte santé financière.

Banque en ligne et numérique

La montée en puissance de la banque numérique a permis à CBSH d'étendre sa clientèle. Auprès du Q2 2023, approximativement 40% de ses transactions ont été effectuées via des canaux numériques. Ce changement a contribué à une structure de coûts réduite, améliorant l'efficacité opérationnelle.