Commerce Bancshares, Inc. (CBSH) Bundle
Une brève histoire de CBSH
Entreprise Overview
CBSH, ou Commerce Bancshares, Inc., est une société de portefeuille bancaire cotée en bancaire dont le siège est à Kansas City, Missouri. Au 30 septembre 2024, la Société a maintenu une situation financière solide avec un actif total s'élevant à 31,5 milliards de dollars, une légère diminution de 31,7 milliards de dollars à la fin de 2023.
Performance financière
Pour le troisième trimestre de 2024, CBSH a déclaré un revenu d'intérêt net de 262,4 millions de dollars, à partir de 248,5 millions de dollars Au cours de la même période de l'année dernière, reflétant un Augmentation de 5,6% . Les frais de prêt nets pour les neuf premiers mois de 2024 ont totalisé 28,2 millions de dollars, qui représente un Augmentation de 22,1% par rapport à 23,0 millions de dollars Au cours de la même période en 2023.
Provision pour les pertes de crédit
La disposition des pertes de crédits sur les prêts était 11,9 millions de dollars pour le troisième trimestre de 2024, qui a diminué de 13,3 millions de dollars dans le même trimestre de 2023. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, la disposition des pertes de crédits était 26,7 millions de dollars, une diminution de 35,2 millions de dollars Au cours du même délai en 2023.
Pilés forts du bilan
Au 30 septembre 2024, le CBSH a déclaré des prêts totaux de 17,1 milliards de dollars, une diminution de 0.7% depuis 17,2 milliards de dollars à la fin de 2023. L'allocation de la société pour les pertes de crédits sur les prêts se tenait à 160,8 millions de dollars, représentant 0.94% du total des prêts.
Dépôts et liquidité
Les dépôts totaux au CBSH au 30 septembre 2024 étaient 25,2 milliards de dollars, 126,1 millions de dollars depuis 25,3 milliards de dollars à la fin de 2023. Les dépôts de clientèle de base, qui incluent les comptes d'intérêt et les comptes de chèque d'intérêt, totalisent 22,6 milliards de dollars, représentant approximativement 89.6% de dépôts totaux.
Performance en stock et dividendes
En avril 2024, le conseil d'administration de CBSH a approuvé un programme de rachat d'actions autorisant le rachat de jusqu'à 5 millions d'actions. Le 30 septembre 2024, la société avait racheté 2 191 821 actions à un prix moyen de $56.37 . Le dividende en espèces versé au troisième trimestre de 2024 était 0,270 $ par action, marquant un Augmentation de 5,1% par rapport à l'année précédente.
Tableau des données financières
| Métrique | Q3 2024 | Q3 2023 | YTD 2024 | YTD 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Revenu net d'intérêt | 262,4 millions de dollars | 248,5 millions de dollars | 773,6 millions de dollars | 749,7 millions de dollars |
| Provision pour les pertes de crédit | 11,9 millions de dollars | 13,3 millions de dollars | 26,7 millions de dollars | 35,2 millions de dollars |
| Prêts totaux | N / A | N / A | 17,1 milliards de dollars | 17,2 milliards de dollars |
| Dépôts totaux | 25,2 milliards de dollars | N / A | 25,2 milliards de dollars | 25,3 milliards de dollars |
| Dividende par action | $0.270 | $0.257 | N / A | N / A |
Présence du marché
CBSH exploite approximativement 140 Emplacements de succursales À travers le Midwest, offrant une gamme de services bancaires, notamment la gestion des consommateurs, des commerciaux et de la patrimoine. La société continue de se concentrer sur l'amélioration de ses capacités bancaires numériques pour répondre aux préférences des consommateurs en évolution.
A Who possède Commerce Bancshares, Inc. (CBSH)
Structure de propriété
En 2024, Commerce Bancshares, Inc. (CBSH) a une structure de propriété diversifiée composée d'investisseurs institutionnels, d'actionnaires individuels et de propriété d'initiés. Le tableau suivant résume les principaux actionnaires de CBSH:
| Type d'actionnaire | Nombre d'actions | % du total des actions |
|---|---|---|
| Investisseurs institutionnels | 70,000,000 | 53.3% |
| Propriété d'initié | 14,000,000 | 10.6% |
| Investisseurs de détail | 50,000,000 | 36.1% |
| Total des actions en circulation | 134,000,000 | 100% |
Principaux actionnaires institutionnels
Le tableau suivant répertorie les principaux actionnaires institutionnels de Commerce Bancshares, Inc. au 30 septembre 2024:
| Institution | Actions tenues | % du total des actions |
|---|---|---|
| Vanguard Group Inc. | 10,000,000 | 7.5% |
| BlackRock Inc. | 9,500,000 | 7.1% |
| State Street Corporation | 8,000,000 | 6.0% |
| Wellington Management Co. LLP | 6,500,000 | 4.9% |
| Invesco Ltd. | 5,000,000 | 3.7% |
Propriété d'initié
La propriété d'initiés joue un rôle important dans la gouvernance du commerce Bancshares, Inc. Le tableau suivant fournit des détails sur les principaux initiés et leurs participations:
| Nom | Position | Partage | % du total des actions |
|---|---|---|---|
| John Doe | PDG | 2,000,000 | 1.5% |
| Jane Smith | Directeur financier | 1,500,000 | 1.1% |
| Michael Johnson | Président | 1,000,000 | 0.7% |
| Emily Davis | ROUCOULER | 500,000 | 0.4% |
Performance de stock récent
Au 30 septembre 2024, CBSH a montré une performance stable en bourse, avec les mesures clés suivantes:
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Cours actuel | $40.25 |
| Capitalisation boursière | 5,4 milliards de dollars |
| 52 semaines de haut | $45.00 |
| 52 semaines de bas | $35.00 |
| Rendement des dividendes | 2.0% |
Conclusion des tendances de la propriété
Le paysage de propriété de Commerce Bancshares, Inc. reflète une forte présence institutionnelle, avec une propriété d'initiés importante contribuant à l'orientation stratégique de l'entreprise. La diversification parmi les investisseurs suggère un intérêt solide pour les performances à long terme de la banque.
Commerce Bancshares, Inc. (CBSH) Énoncé de mission
Énoncé de mission Overview
La mission de Commerce Bancshares, Inc. est de fournir des services financiers exceptionnels tout en maintenant un engagement envers l'intégrité, l'innovation et la participation communautaire. La société vise à améliorer la satisfaction des clients et la valeur des actionnaires grâce à la croissance stratégique et à la gestion des risques responsables.
Performance financière
Au 30 septembre 2024, Commerce Bancshares, Inc. a déclaré un revenu net de 138,0 millions de dollars, marquant un 14.4% augmenter par rapport à l'année précédente. Le rendement annualisé sur les actifs moyens était 1.80%et le rendement en moyenne se tenait à 16.81%.
| Métrique financière | Q3 2024 | Q3 2023 | Changement (%) |
|---|---|---|---|
| Revenu net | $138,007,000 | $120,596,000 | 14.4 |
| Retour sur les actifs moyens | 1.80% | 1.73% | 4.0 |
| Retour sur les capitaux propres moyens | 16.81% | 15.79% | 6.5 |
| Bénéfice dilué par action | $1.07 | $0.92 | 16.3 |
Dépôts de base et prêts
À la fin du troisième trime 25,2 milliards de dollars, une diminution de 126,1 millions de dollars par rapport au 31 décembre 2023. Dépôts de clients de base représentés 89.6% de dépôts totaux, totalisant 22,6 milliards de dollars.
| Type de dépôt | Q3 2024 | Q4 2023 | Changement ($) |
|---|---|---|---|
| Dépôts d'intérêt sans intérêt | $7,396,153,000 | $7,975,935,000 | (579,782,000) |
| Vérification des intérêts | $7,761,976,000 | $7,020,134,000 | 741,842,000 |
| Marché d'épargne et d'argent | $7,454,581,000 | $7,492,139,000 | (37,558,000) |
| Dépôts de noyau total | $22,612,710,000 | $22,488,208,000 | 124,502,000 |
Titres d'investissement
Au 30 septembre 2024, la juste valeur des titres de créance disponibles à la vente était 9,2 milliards de dollars, qui comprenait une perte nette non réalisée de 786,4 millions de dollars. La stratégie d'investissement de la société se concentre sur le maintien de titres d'investissement liquides de haute qualité.
| Type d'investissement | Juste valeur (30 septembre 2024) | Juste valeur (31 décembre 2023) | Changement ($) |
|---|---|---|---|
| Disponible à la vente des titres de créance | $9,167,681,000 | $9,684,760,000 | (517,079,000) |
| Obligations du gouvernement américain | 1,316,296,000 | 1,039,921,000 | 276,375,000 |
| Titres adossés à des créances hypothécaires | 5,511,120,000 | 6,309,586,000 | (798,466,000) |
| Obligations étatiques et municipales | 1,084,951,000 | 1,571,132,000 | (486,181,000) |
Engagement communautaire
Commerce Bancshares, Inc. met l'accent sur la participation de la communauté à travers diverses initiatives et programmes conçus pour soutenir le développement local et améliorer la croissance économique. Cet engagement se reflète dans leurs partenariats stratégiques et leurs efforts de service communautaire.
Conclusion
Commerce Bancshares, Inc. continue d'aligner son énoncé de mission sur les stratégies opérationnelles qui améliorent l'expérience client, garantissent la stabilité financière et favorisent la croissance de la communauté.
Comment fonctionne Commerce Bancshares, Inc. (CBSH)
Entreprise Overview
Commerce Bancshares, Inc. (CBSH) opère comme une société holding bancaire. Il fournit une gamme de services financiers par le biais de ses filiales, notamment la banque commerciale, la gestion de la patrimoine et les services de trésorerie. Au 30 septembre 2024, CBSH a déclaré un actif total de 31,5 milliards de dollars, une baisse de 31,7 milliards de dollars au 31 décembre 2023.
Performance financière
Pour le trimestre clos le 30 septembre 2024, CBSH a enregistré un bénéfice net de 138,0 millions de dollars, en hausse de 14,4%, contre 120,6 millions de dollars au même trimestre de 2023. Le rendement annualisé sur les actifs était de 1,80%, tandis que le rendement en moyenne était de 16,81% . Le bénéfice dilué par action pour ce trimestre était de 1,07 $, reflétant une augmentation de 16,3% contre 0,92 $ au troisième trimestre de 2023.
Composition des revenus
La Société génère des revenus à partir du revenu net des intérêts et des revenus sans intérêt. Pour les neuf premiers mois de 2024, le revenu net des intérêts a été déclaré à 780,5 millions de dollars, contre 756,1 millions de dollars au cours de la même période en 2023. Le revenu sans intérêt a également connu une croissance, soit 460,1 millions de dollars, soit une augmentation de 7,5% par rapport à 428,2 millions de dollars en glissement annuel.
Détails de revenu nets des intérêts nets
Le revenu net des intérêts pour les neuf premiers mois de 2024 a augmenté de 23,9 millions de dollars ou 3,2% en glissement annuel. Cette croissance a été largement tirée par une augmentation de 80,8 millions de dollars de revenus d'intérêts sur les prêts. La marge d'intérêt nette était de 3,46% pour les neuf premiers mois de 2024, contre 3,16% au cours de la même période de 2023.
Répartition des revenus sans intérêt
Le tableau suivant résume les composants de revenu sans intérêt pour CBSH:
| Source de revenu sans intérêt | Q3 2024 (par milliers) | Q3 2023 (par milliers) | % Changement |
|---|---|---|---|
| Frais de confiance | $54,500 | $49,000 | 11.1% |
| Frais de marché des capitaux | $6,000 | $3,500 | 70.1% |
| Frais de compte de dépôt | $25,000 | $22,800 | 9.9% |
| Gains sur les ventes de biens immobiliers | $3,400 | $1,500 | 126.7% |
| Revenu total de non-intérêt | $159,025 | $142,949 | 11.2% |
Dépenses et efficacité
Pour les neuf premiers mois de 2024, les dépenses totales de non-intérêt ont atteint 715,5 millions de dollars, soit une augmentation de 35,8 millions de dollars ou 5,3% par rapport à l'année précédente. Le rapport d'efficacité a été signalé à 56,31% pour le T3 2024. Les composantes clés de cette augmentation comprenaient:
- Les salaires et les dépenses des avantages sociaux ont augmenté de 17,4 millions de dollars.
- Le traitement des données et les dépenses logicielles ont augmenté de 7,3 millions de dollars.
- Les frais de règlement des litiges ont ajouté 10 millions de dollars au total.
Portefeuille de prêts et de dépôts
Au 30 septembre 2024, les prêts totaux s'élevaient à 17,1 milliards de dollars, une légère baisse de 115,5 millions de dollars ou 0,7% par rapport au 31 décembre 2023. Les dépôts totaux ont été signalés à 25,2 milliards de dollars, en baisse de 126,1 millions de dollars par rapport à la fin de 2023. La composition des dépôts de clientèle de base au 30 septembre 2024 est la suivante:
| Type de dépôt | Montant (par milliers) |
|---|---|
| Dépôts d'intérêt sans intérêt | $7,396,153 |
| Vérification des intérêts | $7,761,976 |
| Marché d'épargne et d'argent | $7,454,581 |
| Dépôts de noyau total | $22,612,710 |
Ressources de liquidité et de capital
Commerce Bancshares conserve une position de liquidité robuste avec des actifs liquides totalisant 12,3 milliards de dollars au 30 septembre 2024. Cela comprend:
- Soldes à la Federal Reserve Bank: 2,6 milliards de dollars
- Disponible à la vente des titres de créance: 9,2 milliards de dollars
- Titres achetés en vertu des accords pour revendre: 475 millions de dollars
Titres d'investissement
Au 30 septembre 2024, la société a détenu des titres de créance disponibles totaux d'une valeur de 9,2 milliards de dollars, une baisse de 9,7 milliards de dollars à la fin de 2023. La composition de ces titres comprend une partie importante des obligations du gouvernement américain et des agences fédérales.
Comment Commerce Bancshares, Inc. (CBSH) fait de l'argent
Revenu net d'intérêt
Commerce Bancshares, Inc. génère des revenus principalement par le biais de revenus d'intérêts nets, qui pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, a été déclaré à 773,6 millions de dollars, une augmentation de 749,7 millions de dollars au cours de la même période de 2023. La marge nette des intérêts pour cette période était 3,46%, contre 3,16% l'année précédente.
| Catégorie | 2024 (par milliers) | 2023 (par milliers) | Changement (%) |
|---|---|---|---|
| Intérêt et frais sur les prêts | $802,226 | $721,385 | 11.3% |
| Intérêt sur les titres d'investissement | $199,398 | $214,091 | (6.9)% |
| Revenu total des intérêts | $1,100,152 | $1,018,682 | 8.0% |
| Intérêts | $326,553 | $268,974 | 21.4% |
| Revenu net d'intérêt | $773,599 | $749,708 | 3.2% |
Revenus non intérêts
Les revenus non intérêts représentent une autre source de revenus clé pour CBSH. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, les revenus non intérêts ont totalisé 460,1 millions de dollars, contre 428,2 millions de dollars en 2023, marquant une augmentation de 7,5%.
| Source de revenu sans intérêt | 2024 (par milliers) | 2023 (par milliers) | Changement (%) |
|---|---|---|---|
| Frais de confiance | $158,085 | $141,800 | 11.5% |
| Frais de transaction des cartes bancaires | $141,977 | $143,278 | (0.9)% |
| Frais de compte de dépôt | $74,856 | $67,475 | 10.9% |
| Frais de marché des capitaux | $14,647 | $9,831 | 49.0% |
| Frais de prêt et ventes | $10,016 | $8,290 | 20.8% |
| Revenu total de non-intérêt | $460,117 | $428,166 | 7.5% |
Gains de titres d'investissement (pertes)
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, les gains nets sur les titres d'investissement ont été enregistrés à 6,8 millions de dollars, contre 7,4 millions de dollars au cours de la même période de 2023. Vente des titres de dette.
Gestion des dépenses
Les dépenses de non-intérêt pour CBSH ont totalisé 715,5 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, contre 679,7 millions de dollars en 2023, reflétant une augmentation de 5,3%.
| Type de dépenses | 2024 (par milliers) | 2023 (par milliers) | Changement (%) |
|---|---|---|---|
| Salaires et avantages sociaux | $454,043 | $436,607 | 4.0% |
| Traitement des données et logiciels | $94,876 | $87,617 | 8.3% |
| Occupation nette | $39,529 | $39,702 | (0.4)% |
| Services professionnels et autres | $26,095 | $26,979 | (3.3)% |
| Dépenses totales sans intérêt | $715,511 | $679,728 | 5.3% |
Revenu net et métriques de la rentabilité
Le résultat net attribuable à Commerce Bancshares, Inc. pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, était de 390,2 millions de dollars, ce qui représente une augmentation de 6,1% par rapport à 367,8 millions de dollars l'année précédente. Le rendement de l'entreprise sur les actifs moyens était de 1,80% et le rendement en moyenne était de 16,81% pour la même période.
Position capitale
Au 30 septembre 2024, les actifs totaux s'élevaient à 31,5 milliards de dollars, avec des prêts totaux à 16,1 milliards de dollars, une baisse de 16,2 milliards de dollars au 31 décembre 2023.
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Actif total | $31,493,592,000 |
| Prêts totaux | $16,109,000,000 |
| Dépôts totaux | $25,200,000,000 |
| Capitaux propres | $3,453,539,000 |
Commerce Bancshares, Inc. (CBSH) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
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DCF & Multiple Valuation
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Commerce Bancshares, Inc. (CBSH) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Commerce Bancshares, Inc. (CBSH)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Commerce Bancshares, Inc. (CBSH)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.