Uma breve história do Commerce Bancshares, Inc. (CBSH)

Fundador e os primeiros anos

O Commerce Bancshares, Inc., fundado em 1865, começou como um banco comercial em Kansas City, Missouri. A instituição serviu principalmente empresas e indivíduos locais, estabelecendo as bases para uma complexa organização de serviços financeiros.

Crescimento e expansão

De 1970 até os anos 90, o Commerce Bancshares expandiu seus serviços e presença significativamente. Em 1997, a empresa havia crescido para operar mais de 90 locais bancários, refletindo um forte compromisso com o crescimento regional. As principais aquisições durante esse período incluíram:

• 1985: Aquisição do Commerce Bank of Kansas City.
• 1991: Compra do Central Kansas Bank.
• 1995: Expansão no Missouri com a aquisição de vários bancos regionais.

Oferta pública

Em 1986, o Commerce Bancshares tornou -se uma empresa de capital aberto na NASDAQ, sob o símbolo de ticker cbsh. A oferta pública inicial (IPO) foi um marco significativo, permitindo ao banco aumentar o capital para maior expansão.

Desempenho financeiro recente

No final de 2022, o Commerce Bancshares, Inc. relatou os seguintes números financeiros:

Desenvolvimentos recentes

Em 2023, o Commerce Bancshares anunciou uma parceria bancária digital destinada a aprimorar o atendimento ao cliente e expandir suas capacidades tecnológicas. A empresa também se concentrou na sustentabilidade nas práticas bancárias, com o objetivo de alcançar as emissões de carbono líquido de zero até 2035.

Desempenho de ações

Em outubro de 2023, o preço das ações do CBSH experimentou flutuações devido às condições de mercado. Notavelmente, as ações retornaram aproximadamente 17% no ano, superando o retorno do índice S&P 500 de 12% no mesmo período. A capitalização de mercado atual é de aproximadamente US $ 4,7 bilhões.

Política de dividendos

O Commerce Bancshares tem um histórico consistente de pagar dividendos. A Companhia manteve uma taxa de pagamento de dividendos de cerca de 35% em 2022, e o dividendo trimestral a partir do terceiro trimestre de 2023 foi de US $ 0,26 por ação, refletindo um rendimento de aproximadamente 1,8% com base no preço atual das ações.

Envolvimento da comunidade

O Commerce Bancshares está ativamente envolvido em iniciativas de serviço comunitário, contribuindo com aproximadamente US $ 4 milhões anualmente para várias instituições de caridade e educação locais. Seu compromisso com o desenvolvimento da comunidade é uma parte fundamental de sua estratégia corporativa.

Panorama

As perspectivas para o Commerce Bancshares, Inc. permanecem positivas à medida que a empresa continua inovando e expandindo seus serviços, com uma ênfase particular no aprimoramento do banco digital e do envolvimento do cliente. Analistas projetam taxas de crescimento constante na receita, alinhando -se com tendências mais amplas de recuperação econômica.

A Who é proprietário do Commerce Bancshares, Inc. (CBSH)

Estrutura de propriedade

Em outubro de 2023, a Commerce Bancshares, Inc. (CBSH) possui uma estrutura de propriedade diversificada, composta por investidores institucionais, acionistas de varejo e propriedade privilegiada. A tabela a seguir descreve as principais categorias de propriedade.

Principais detentores institucionais

Os principais acionistas institucionais representam uma parcela significativa da propriedade dos Bancshares. Abaixo está uma tabela detalhando os principais detentores institucionais e suas respectivas contagens de ações.

Propriedade interna

A propriedade privilegiada desempenha um papel crucial na governança do comércio Bancshares. A tabela a seguir destaca os principais insiders, suas participações de propriedade e suas posições na empresa.

Desempenho recente de ações

Em outubro de 2023, o preço das ações do Commerce Bancshares, Inc. (CBSH) está flutuando. As estatísticas atuais incluem:

• Preço atual das ações: US $ 75,50
• Capitalização de mercado: US $ 4,2 bilhões
• 52 semanas de alta: $ 85,00
• Baixa de 52 semanas: US $ 65,00
• Rendimento de dividendos: 1,50%

Conclusão da análise de propriedade

A propriedade da Commerce Bancshares, Inc. é caracterizada por uma presença institucional substancial, juntamente com propriedades significativas. Os investidores institucionais possuem mais de 70% da empresa, indicando alta participação profissional em sua governança e possíveis estratégias. As métricas de desempenho da empresa mostram informações sobre seus retornos de saúde financeira e acionistas.

Declaração de missão Commerce Bancshares, Inc. (CBSH)

Missão Central

A missão do Commerce Bancshares, Inc. é fornecer serviços financeiros superiores, mantendo um forte compromisso com as comunidades que eles servem. O banco pretende conseguir isso, oferecendo um atendimento excepcional ao cliente e mantendo sua longa tradição de integridade e responsabilidade.

Financeiro Overview

Em 30 de setembro de 2023, o Commerce Bancshares, Inc. relatou as seguintes métricas financeiras principais:

Compromisso com a comunidade

O Commerce Bancshares, Inc. enfatiza sua dedicação ao envolvimento da comunidade e à responsabilidade corporativa com contribuições para várias iniciativas sociais. Em 2022, o banco doou aproximadamente:

Filosofia de atendimento ao cliente

O Commerce Bancshares, Inc. coloca uma forte ênfase no atendimento ao cliente, acreditando que é crucial para construir relacionamentos duradouros. Em uma pesquisa de satisfação do cliente em 2023, o banco alcançou uma pontuação de:

• 85% na satisfação geral do cliente
• 90% na facilidade de fazer negócios
• 87% nas ofertas de produtos

Engajamento dos funcionários

A missão do banco também se estende a seus funcionários. Em 2023, o Commerce Bancshares, Inc. foi reconhecido como uma das melhores empresas para trabalhar, se gabando:

Objetivos estratégicos

Para se alinhar com sua declaração de missão, o Commerce Bancshares, Inc. estabeleceu metas estratégicas para 2023, que incluem:

• Aprimorando os recursos bancários digitais
• Expandindo iniciativas de engajamento da comunidade
• Melhorando a eficiência operacional em 10%
• Aumentando a originação de empréstimos em 15%

Inovação e tecnologia

Os investimentos em tecnologia são fundamentais para o Commerce Bancshares, Inc. O banco alocou US $ 50 milhões em 2023 para atualizações de tecnologia e iniciativas de inovação destinadas a melhorar a experiência do cliente e o desempenho operacional.

Conclusão

O compromisso da Commerce Bancshares, Inc. com sua missão se reflete em seu desempenho financeiro robusto, envolvimento da comunidade e foco na satisfação superior do cliente e dos funcionários.

Como funciona o Commerce Bancshares, Inc. (CBSH)

Overview de Commerce Bancshares, Inc.

O Commerce Bancshares, Inc. (CBSH) é uma holding de banco de capital aberto com sede em Kansas City, Missouri. Em outubro de 2023, o CBSH opera mais de 200 locais em Missouri, Kansas, Illinois, Oklahoma e Colorado. A empresa fornece uma gama de serviços financeiros, incluindo bancos pessoais, bancos de negócios, gerenciamento de patrimônio e serviços de investimento.

Desempenho financeiro

Conforme relatado no terceiro trimestre de 2023, a receita total do Commerce Bancshares foi de US $ 367,5 milhões, em comparação com US $ 339,7 milhões no mesmo período de 2022. O lucro líquido para o terceiro trimestre de 2023 foi de US $ 104,2 milhões, refletindo um aumento ano a ano de US $ 96,8 milhões.

Abaixo está um resumo do desempenho financeiro do CBSH:

Segmentos de negócios

O CBSH opera através de vários segmentos importantes de negócios:

• Bancos bancários do consumidor
• Bancos comerciais
• Gestão de patrimônio
• Serviços de investimento

Bancos bancários do consumidor

O segmento bancário do consumidor fornece serviços como contas de corrente e poupança, cartões de crédito e débito e empréstimos pessoais. A partir do terceiro trimestre de 2023, as contas de consumo registradas atingiram aproximadamente 1,2 milhão.

Bancos comerciais

Esse segmento se concentra em serviços de empréstimos e bancos para empresas. O total de empréstimos nesse segmento atingiu aproximadamente US $ 8,6 bilhões em setembro de 2023.

Gestão de patrimônio

A divisão de gerenciamento de patrimônio oferece gerenciamento de investimentos, serviços de confiança e planejamento imobiliário. Os ativos sob gestão (AUM) nesse segmento totalizaram US $ 35,3 bilhões a partir do terceiro trimestre de 2023.

Serviços de investimento

Os serviços de investimento abrangem serviços de corretagem e consultoria de investimento. A divisão contribuiu com aproximadamente US $ 35 milhões em receita no terceiro trimestre de 2023.

Posição e crescimento de mercado

O CBSH é constantemente reconhecido por sua forte posição financeira e atendimento ao cliente. O total de ativos da empresa foi relatado em US $ 25,5 bilhões a partir do terceiro trimestre de 2023.

No cenário competitivo, o CBSH detém uma participação de mercado de aproximadamente 5% no setor bancário regional.

Gerenciamento de riscos e conformidade

O CBSH emprega uma estrutura abrangente de gerenciamento de riscos para mitigar os riscos financeiros e operacionais. Em outubro de 2023, o banco manteve uma taxa de capital de Nível 1 de 12,1%, significativamente acima do requisito mínimo regulatório.

Avanços tecnológicos

A empresa fez investimentos estratégicos em tecnologia, aprimorando seus serviços bancários digitais. A partir de 2023, as aberturas de contas digitais representavam 60% de todas as novas contas.

Envolvimento da comunidade

O Commerce Bancshares está ativamente envolvido em iniciativas de desenvolvimento comunitário, contribuindo com aproximadamente US $ 2,4 milhões para instituições de caridade locais em 2022.

Como Commerce Bancshares, Inc. (CBSH) ganha dinheiro

Operações bancárias principais

Commerce Bancshares, Inc. gera principalmente receita por meio de suas operações bancárias. O banco oferece vários serviços financeiros, como empréstimos, depósitos e gerenciamento de investimentos. No ano fiscal encerrado em 31 de dezembro de 2022, a receita de juros líquidos foi de aproximadamente US $ 675,4 milhões.

Margem de juros líquidos

A margem de juros líquidos para CBSH a partir do segundo trimestre de 2023 estava em 3.40%. Essa métrica ilustra a diferença entre a receita de juros gerada e a quantidade de juros pagos aos depositantes. A receita de juros calculada foi de cerca de US $ 772,5 milhões no mesmo período.

Receita não interessante

A renda não juros também é um componente crucial da receita do CBSH. Para o exercício encerrado em 31 de dezembro de 2022, a receita não juramentada foi US $ 274,3 milhões, que inclui taxas de cobranças de serviço, gerenciamento de ativos e atividades de banco de investimento.

Portfólio de empréstimos

Em 30 de junho de 2023, o Commerce Bancshares relatou uma carteira total de empréstimos de US $ 8,5 bilhões. O colapso é o seguinte:

Depósitos e financiamento

Em 30 de junho de 2023, o CBSH tinha depósitos totais de aproximadamente US $ 10,1 bilhões. O mix de financiamento é essencial para manter a liquidez e apoiar as atividades de empréstimos:

Serviços de investimento

O CBSH tem uma presença significativa nos serviços de investimento, fornecendo gerenciamento de portfólio, fundos mútuos e serviços de consultoria. Os ativos sob gestão (AUM) em 30 de junho de 2023 foram avaliados em aproximadamente US $ 4,2 bilhões.

Estrutura de custos

A empresa mantém uma abordagem disciplinada para sua estrutura de custos, com despesas sem juros totalizando US $ 530,2 milhões Para o ano fiscal de 2022. A quebra das despesas que não são de juros inclui:

Dividendos e devoluções de acionistas

O Commerce Bancshares tem um histórico de retorno de capital para seus acionistas. O dividendo anual pago em 2022 foi $1.30 por ação, com um rendimento de dividendos de aproximadamente 1.8% naquela hora. A empresa aumentou consistentemente seus dividendos nos últimos anos, demonstrando forte saúde financeira.

Banco online e digital

A ascensão do banco digital permitiu ao CBSH expandir sua base de clientes. A partir do segundo trimestre de 2023, aproximadamente 40% de suas transações foram realizadas através de canais digitais. Essa mudança contribuiu para uma estrutura de custo reduzida, melhorando a eficiência operacional.