Commerce Bancshares, Inc. (CBSH) Bundle
Uma breve história do CBSH
Empresa Overview
A CBSH, ou Commerce Bancshares, Inc., é uma empresa bancária de capital aberto com sede em Kansas City, Missouri. Em 30 de setembro de 2024, a empresa manteve uma posição financeira robusta com ativos totais no valor de US $ 31,5 bilhões, uma ligeira diminuição de US $ 31,7 bilhões No final de 2023.
Desempenho financeiro
Para o terceiro trimestre de 2024, o CBSH relatou receita de juros líquidos de US $ 262,4 milhões, de cima de US $ 248,5 milhões no mesmo período do ano passado, refletindo um 5,6% de aumento . A acusação de empréstimo líquido nos primeiros nove meses de 2024 totalizou US $ 28,2 milhões, que representa um 22,1% de aumento comparado com US $ 23,0 milhões Durante o mesmo período em 2023.
Provisão para perdas de crédito
A provisão para perdas de crédito em empréstimos foi US $ 11,9 milhões para o terceiro trimestre de 2024, que diminuiu de US $ 13,3 milhões no mesmo trimestre de 2023. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a provisão para perdas de crédito foi US $ 26,7 milhões, uma diminuição de US $ 35,2 milhões Durante o mesmo período em 2023.
Destaques do balanço
Em 30 de setembro de 2024, o CBSH relatou empréstimos totais de US $ 17,1 bilhões, uma diminuição de 0.7% de US $ 17,2 bilhões No final de 2023. O subsídio da empresa para perdas de crédito em empréstimos ficou em US $ 160,8 milhões, representando 0.94% de empréstimos totais.
Depósitos e liquidez
Os depósitos totais no CBSH em 30 de setembro de 2024 foram US $ 25,2 bilhões, abaixo US $ 126,1 milhões de US $ 25,3 bilhões No final de 2023. Os principais depósitos de clientes, que incluem rolamentos que não são do interesse e contas de corrente de juros, totalizadas US $ 22,6 bilhões, representando aproximadamente 89.6% de depósitos totais.
Desempenho de ações e dividendos
Em abril de 2024, o Conselho de Administração da CBSH aprovou um programa de recompra de ações autorizando a recompra de até 5 milhões de ações. Até 30 de setembro de 2024, a empresa havia recompensado 2.191.821 ações a um preço médio de $56.37 . O dividendo em dinheiro pago no terceiro trimestre de 2024 foi US $ 0,270 por ação, marcando a 5,1% de aumento comparado ao ano anterior.
Tabela de dados financeiros
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 | YTD 2024 | YTD 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Receita de juros líquidos | US $ 262,4 milhões | US $ 248,5 milhões | US $ 773,6 milhões | US $ 749,7 milhões |
| Provisão para perdas de crédito | US $ 11,9 milhões | US $ 13,3 milhões | US $ 26,7 milhões | US $ 35,2 milhões |
| Empréstimos totais | N / D | N / D | US $ 17,1 bilhões | US $ 17,2 bilhões |
| Total de depósitos | US $ 25,2 bilhões | N / D | US $ 25,2 bilhões | US $ 25,3 bilhões |
| Dividendo por ação | $0.270 | $0.257 | N / D | N / D |
Presença de mercado
O CBSH opera aproximadamente 140 Locais de filiais No Centro -Oeste, fornecendo uma variedade de serviços bancários, incluindo consumidor, comercial e gerenciamento de patrimônio. A empresa continua se concentrando em aprimorar seus recursos bancários digitais para atender às preferências em evolução do consumidor.
A Who é proprietário do Commerce Bancshares, Inc. (CBSH)
Estrutura de propriedade
A partir de 2024, o Commerce Bancshares, Inc. (CBSH) possui uma estrutura de propriedade diversificada, composta por investidores institucionais, acionistas individuais e propriedade privilegiada. A tabela a seguir resume os principais acionistas do CBSH:
| Tipo de acionista | Número de ações | % das ações totais |
|---|---|---|
| Investidores institucionais | 70,000,000 | 53.3% |
| Propriedade interna | 14,000,000 | 10.6% |
| Investidores de varejo | 50,000,000 | 36.1% |
| Total de ações em circulação | 134,000,000 | 100% |
Principais acionistas institucionais
A tabela a seguir lista os principais acionistas institucionais da Commerce Bancshares, Inc. em 30 de setembro de 2024:
| Instituição | Ações detidas | % das ações totais |
|---|---|---|
| Vanguard Group Inc. | 10,000,000 | 7.5% |
| BlackRock Inc. | 9,500,000 | 7.1% |
| State Street Corporation | 8,000,000 | 6.0% |
| Wellington Management Co. LLP | 6,500,000 | 4.9% |
| Invesco Ltd. | 5,000,000 | 3.7% |
Propriedade interna
A propriedade privilegiada desempenha um papel significativo na governança do Commerce Bancshares, Inc. A tabela a seguir fornece detalhes dos principais insiders e de suas participações acionárias:
| Nome | Posição | Ações pertencentes | % das ações totais |
|---|---|---|---|
| John Doe | CEO | 2,000,000 | 1.5% |
| Jane Smith | Diretor Financeiro | 1,500,000 | 1.1% |
| Michael Johnson | Presidente | 1,000,000 | 0.7% |
| Emily Davis | COO | 500,000 | 0.4% |
Desempenho recente de ações
Em 30 de setembro de 2024, o CBSH mostrou um desempenho estável no mercado de ações, com as seguintes métricas importantes:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Preço atual das ações | $40.25 |
| Capitalização de mercado | US $ 5,4 bilhões |
| 52 semanas de altura | $45.00 |
| 52 semanas baixo | $35.00 |
| Rendimento de dividendos | 2.0% |
Conclusão das tendências de propriedade
O cenário de propriedade do Commerce Bancshares, Inc. reflete uma forte presença institucional, com uma propriedade significativa de privilégio contribuindo para a direção estratégica da empresa. A diversificação entre os investidores sugere um interesse robusto no desempenho a longo prazo do banco.
Declaração de missão Commerce Bancshares, Inc. (CBSH)
Declaração de missão Overview
A missão do Commerce Bancshares, Inc. é fornecer serviços financeiros excepcionais, mantendo o compromisso com a integridade, a inovação e o envolvimento da comunidade. A empresa pretende melhorar a satisfação do cliente e o valor do acionista por meio de crescimento estratégico e gerenciamento de riscos responsáveis.
Desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, Commerce Bancshares, Inc. relatou um lucro líquido de US $ 138,0 milhões, marcando a 14.4% aumento em relação ao ano anterior. O retorno anualizado em ativos médios foi 1.80%, e o retorno em média patrimônio foi 16.81%.
| Métrica financeira | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Resultado líquido | $138,007,000 | $120,596,000 | 14.4 |
| Retornar em ativos médios | 1.80% | 1.73% | 4.0 |
| Retorno com o patrimônio médio | 16.81% | 15.79% | 6.5 |
| Ganhos diluídos por ação | $1.07 | $0.92 | 16.3 |
Depósitos e empréstimos principais
No final do terceiro trimestre de 2024, os depósitos totais totalizaram US $ 25,2 bilhões, uma diminuição de US $ 126,1 milhões Comparado a 31 de dezembro de 2023. Os principais depósitos de clientes representados 89.6% de depósitos totais, totalizando US $ 22,6 bilhões.
| Tipo de depósito | Q3 2024 | Q4 2023 | Mudança ($) |
|---|---|---|---|
| Depósitos de rolamento não interessantes | $7,396,153,000 | $7,975,935,000 | (579,782,000) |
| Verificação de juros | $7,761,976,000 | $7,020,134,000 | 741,842,000 |
| Mercado de poupança e dinheiro | $7,454,581,000 | $7,492,139,000 | (37,558,000) |
| Depósitos centrais totais | $22,612,710,000 | $22,488,208,000 | 124,502,000 |
Títulos de investimento
Em 30 de setembro de 2024, o valor justo de títulos de dívida disponível para venda era US $ 9,2 bilhões, que incluiu uma perda líquida não realizada de US $ 786,4 milhões. A estratégia de investimento da empresa se concentra na manutenção de títulos de investimento líquido de alta qualidade.
| Tipo de investimento | Valor justo (30 de setembro de 2024) | Valor justo (31 de dezembro de 2023) | Mudança ($) |
|---|---|---|---|
| Disponível para venda de títulos de dívida | $9,167,681,000 | $9,684,760,000 | (517,079,000) |
| Obrigações do governo dos EUA | 1,316,296,000 | 1,039,921,000 | 276,375,000 |
| Valores mobiliários apoiados por hipotecas | 5,511,120,000 | 6,309,586,000 | (798,466,000) |
| Obrigações estaduais e municipais | 1,084,951,000 | 1,571,132,000 | (486,181,000) |
Engajamento da comunidade
O Commerce Bancshares, Inc. enfatiza o envolvimento da comunidade por meio de várias iniciativas e programas projetados para apoiar o desenvolvimento local e aumentar o crescimento econômico. Esse compromisso se reflete em suas parcerias estratégicas e esforços de serviço comunitário.
Conclusão
O Commerce Bancshares, Inc. continua a alinhar sua declaração de missão com estratégias operacionais que aprimoram a experiência do cliente, a garantir a estabilidade financeira e promover o crescimento da comunidade.
Como funciona o Commerce Bancshares, Inc. (CBSH)
Empresa Overview
Commerce Bancshares, Inc. (CBSH) opera como uma holding bancária. Ele fornece uma gama de serviços financeiros por meio de suas subsidiárias, incluindo serviços bancários comerciais, gerenciamento de patrimônio e tesouraria. Em 30 de setembro de 2024, o CBSH registrou ativos totais de US $ 31,5 bilhões, uma queda de US $ 31,7 bilhões em 31 de dezembro de 2023.
Desempenho financeiro
No trimestre encerrado em 30 de setembro de 2024, o CBSH registrou um lucro líquido de US $ 138,0 milhões, um aumento de 14,4%, ante US $ 120,6 milhões no mesmo trimestre de 2023. O retorno anualizado em ativos médios foi de 1,80%, enquanto o retorno do patrimônio médio foi de 16,81% . Os ganhos diluídos por ação para este trimestre foram de US $ 1,07, refletindo um aumento de 16,3% em comparação com US $ 0,92 no terceiro trimestre de 2023.
Composição da receita
A empresa gera receita com receita de juros líquidos e receita não de juros. Nos primeiros nove meses de 2024, a receita de juros líquidos foi relatada em US $ 780,5 milhões, em comparação com US $ 756,1 milhões durante o mesmo período em 2023. A renda não jurídica também teve crescimento, totalizando US $ 460,1 milhões, um aumento de 7,5% em relação a US $ 428,2 milhões ano a ano.
Detalhes da receita de juros líquidos
A receita de juros líquidos nos primeiros nove meses de 2024 aumentou US $ 23,9 milhões ou 3,2% ano a ano. Esse crescimento foi amplamente impulsionado por um aumento de US $ 80,8 milhões em receita de juros em empréstimos. A margem de juros líquidos foi de 3,46% nos primeiros nove meses de 2024, em comparação com 3,16% no mesmo período de 2023.
Redução de renda não a interesse
A tabela a seguir resume os componentes de renda não interesses para CBSH:
| Fonte de renda não interesses | Q3 2024 (em milhares) | Q3 2023 (em milhares) | % Mudar |
|---|---|---|---|
| Taxas de confiança | $54,500 | $49,000 | 11.1% |
| Taxas do mercado de capitais | $6,000 | $3,500 | 70.1% |
| Taxas de conta de depósito | $25,000 | $22,800 | 9.9% |
| Ganhos nas vendas de imóveis | $3,400 | $1,500 | 126.7% |
| Renda total não jurídica | $159,025 | $142,949 | 11.2% |
Despesas e eficiência
Nos primeiros nove meses de 2024, as despesas totais de não juros aumentaram para US $ 715,5 milhões, um aumento de US $ 35,8 milhões ou 5,3% em relação ao ano anterior. O índice de eficiência foi relatado em 56,31% para o terceiro trimestre de 2024. Os principais componentes desse aumento incluíram:
- Os salários e benefícios das despesas aumentaram em US $ 17,4 milhões.
- O processamento de dados e as despesas de software aumentaram em US $ 7,3 milhões.
- As despesas com liquidação de litígios adicionaram US $ 10 milhões ao total.
Portfólio de empréstimo e depósito
Em 30 de setembro de 2024, os empréstimos totais totalizaram US $ 17,1 bilhões, uma ligeira queda de US $ 115,5 milhões ou 0,7% em relação a 31 de dezembro de 2023. Os depósitos totais foram relatados em US $ 25,2 bilhões, queda de US $ 126,1 milhões a partir do final de 2023. A composição dos principais depósitos de clientes em 30 de setembro de 2024 é a seguinte:
| Tipo de depósito | Quantidade (em milhares) |
|---|---|
| Depósitos de rolamento não interessantes | $7,396,153 |
| Verificação de juros | $7,761,976 |
| Mercado de poupança e dinheiro | $7,454,581 |
| Depósitos centrais totais | $22,612,710 |
Liquidez e recursos de capital
O Commerce Bancshares mantém uma posição robusta de liquidez, com ativos líquidos, totalizando US $ 12,3 bilhões em 30 de setembro de 2024. Isso inclui:
- Saldos no Federal Reserve Bank: US $ 2,6 bilhões
- Disponível para venda de títulos de dívida: US $ 9,2 bilhões
- Valores mobiliários comprados sob contratos para revender: US $ 475 milhões
Títulos de investimento
Em 30 de setembro de 2024, a empresa possuía títulos de dívida total disponível para venda avaliados em US $ 9,2 bilhões, uma queda de US $ 9,7 bilhões no final de 2023. A composição desses valores mobiliários inclui uma parcela significativa nas obrigações do governo e da agência federal dos EUA.
Como Commerce Bancshares, Inc. (CBSH) ganha dinheiro
Receita de juros líquidos
O Commerce Bancshares, Inc. gera receita principalmente por meio de receita de juros líquidos, que nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, foi relatado em US $ 773,6 milhões, um aumento de US $ 749,7 milhões no mesmo período de 2023. A margem de juros líquido para este período foi 3,46%, comparado a 3,16% no ano anterior.
| Categoria | 2024 (em milhares) | 2023 (em milhares) | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Juros e taxas em empréstimos | $802,226 | $721,385 | 11.3% |
| Juros sobre títulos de investimento | $199,398 | $214,091 | (6.9)% |
| Receita total de juros | $1,100,152 | $1,018,682 | 8.0% |
| Despesa de juros | $326,553 | $268,974 | 21.4% |
| Receita de juros líquidos | $773,599 | $749,708 | 3.2% |
Receita não interessante
A renda não interesses representa outro fluxo de receita importante para o CBSH. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita não interessante totalizou US $ 460,1 milhões, acima dos US $ 428,2 milhões em 2023, marcando um aumento de 7,5%.
| Fonte de renda não intera | 2024 (em milhares) | 2023 (em milhares) | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Taxas de confiança | $158,085 | $141,800 | 11.5% |
| Taxas de transação do cartão bancário | $141,977 | $143,278 | (0.9)% |
| Cobranças de conta de depósito | $74,856 | $67,475 | 10.9% |
| Taxas do mercado de capitais | $14,647 | $9,831 | 49.0% |
| Taxas de empréstimo e vendas | $10,016 | $8,290 | 20.8% |
| Renda total não jurídica | $460,117 | $428,166 | 7.5% |
Ganhos de títulos de investimento (perdas)
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, os ganhos líquidos de títulos de investimento foram registrados em US $ 6,8 milhões, em comparação com US $ 7,4 milhões no mesmo período de 2023. Esses ganhos foram impulsionados principalmente por investimentos em ações, parcialmente compensados por perdas sobre as vendas disponíveis para VENDA TEMBROS DE DÍVIDA.
Gerenciamento de despesas
As despesas não interessantes do CBSH totalizaram US $ 715,5 milhões nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, em comparação com US $ 679,7 milhões em 2023, refletindo um aumento de 5,3%.
| Tipo de despesa | 2024 (em milhares) | 2023 (em milhares) | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Salários e benefícios dos funcionários | $454,043 | $436,607 | 4.0% |
| Processamento de dados e software | $94,876 | $87,617 | 8.3% |
| Ocupação líquida | $39,529 | $39,702 | (0.4)% |
| Serviços profissionais e outros | $26,095 | $26,979 | (3.3)% |
| Despesa total sem juros | $715,511 | $679,728 | 5.3% |
Métricas de lucro líquido e rentabilidade
O lucro líquido atribuível à Commerce Bancshares, Inc. pelos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, foi de US $ 390,2 milhões, representando um aumento de 6,1% em relação a US $ 367,8 milhões no ano anterior. O retorno da empresa em ativos médios foi de 1,80% e o retorno do patrimônio líquido médio foi de 16,81% no mesmo período.
Posição de capital
Em 30 de setembro de 2024, o total de ativos era de US $ 31,5 bilhões, com empréstimos totais em US $ 16,1 bilhões, uma queda de US $ 16,2 bilhões em 31 de dezembro de 2023.
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Total de ativos | $31,493,592,000 |
| Empréstimos totais | $16,109,000,000 |
| Total de depósitos | $25,200,000,000 |
| Capital patrimonial | $3,453,539,000 |
Commerce Bancshares, Inc. (CBSH) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Commerce Bancshares, Inc. (CBSH) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Commerce Bancshares, Inc. (CBSH)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Commerce Bancshares, Inc. (CBSH)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.