Commerce Bancshares, Inc. (CBSH) Bundle
Eine kurze Geschichte von Commerce Bancshares, Inc.
Unternehmen Overview
Commerce Bancshares, Inc. (CBSH) ist eine öffentlich gehandelte Bankholdinggesellschaft mit Hauptsitz in Kansas City, Missouri. Zum 30. Juni 2024 tätigt die Bank in verschiedenen Segmenten, einschließlich Verbraucher-, Handels- und Vermögensverwaltung.
Finanzielle Leistung
In den ersten sechs Monaten des 2024 meldete Commerce Bancshares ein Nettoergebnis von 256,9 Mio. USD gegenüber 251,0 Mio. USD für den gleichen Zeitraum 2023. Dies spiegelt einen Anstieg von ca. 2,8% gegenüber dem Vorjahr wider.
Finanzmetrik | 2024 (6 Monate) | 2023 (6 Monate) |
---|---|---|
Nettoeinkommen (in Tausenden) | 256,894 | 251,016 |
Grundeinkommen pro Aktie | $1.94 | $1.88 |
Verwässertes Einkommen pro Aktie | $1.93 | $1.88 |
Nettozinserträge (in Tausenden) | 511,248 | 501,161 |
Nichtinteresse einkommen (in Tausenden) | 301,092 | 285,217 |
Segmentergebnisse
In der ersten Hälfte von 2024 erzielte das Verbrauchersegment einen Nettozinserträge von 254,4 Mio. USD, während das kommerzielle Segment 251,9 Mio. USD beibrachte. Das Vermögensverwaltungssegment fügte 45,4 Millionen US -Dollar hinzu, wodurch die Gesamtnettozinseinnahmen in allen Segmenten 511,2 Mio. USD erzielt wurden.
Segment | Nettozinserträge (in Tausenden) |
---|---|
Verbraucher | 254,391 |
Kommerziell | 251,876 |
Vermögensverwaltung | 45,424 |
Gesamt | 511,248 |
Kreditqualität
Ab dem 30. Juni 2024 betrug die Gesamtzulage für Kreditverluste für Kredite 179,3 Mio. USD, wobei im ersten Jahr des Jahres eine Kreditverlust von 10,3 Millionen US -Dollar vorgesehen ist. Das Unternehmen meldete für den gleichen Zeitraum einen Netto-Darlehensvorschriften von 18,6 Mio. USD.
Kreditqualitätsmetrik | Wert (in Tausenden) |
---|---|
Kreditverluste | 179,262 |
Bereitstellung von Kreditverlusten | 10,255 |
Nettodarlehensabschreibungen | 18,634 |
Liquiditätsposition
Zum 30. Juni 2024 hielt Commerce Bancshares eine starke Liquiditätsposition mit insgesamt 2,6 Milliarden US -Dollar bei, die hauptsächlich aus Bundesmitteln und Wertpapieren bestehen, die im Rahmen von Vereinbarungen verkauft wurden.
Liquiditätsmetrik | Wert (in Tausenden) |
---|---|
Gesamtleistung | 2,555,383 |
Bundesmittel gekauft | 254,720 |
Wertpapiere, die im Rahmen von Vereinbarungen verkauft werden | 2,296,679 |
Aktienleistung und Aktionärsaktivität
Zum 30. Juni 2024 hatte Commerce Bancshares den Kauf von bis zu 5 Millionen Stammaktien genehmigt, wobei 4,3 Millionen Aktien für den Rückkauf verbleiben. Das Unternehmen führte im zweiten Quartal von 2024 Aktienkäufe in Höhe von insgesamt 38,2 Mio. USD durch.
Aktienmetrik | Wert |
---|---|
Gesamtaktien, die zum Kauf autorisiert sind | 5,000,000 |
Aktien zum Kauf verbleiben | 4,315,095 |
Aktienkäufe (April - Juni 2024) | $38,229,000 |
Anlageportfolio
Zum 30. Juni 2024 belief sich die von Commerce Bancshares gehaltenen Gesamtinvestitionswerte auf rund 9,6 Milliarden US -Dollar mit einem erheblichen Teil der US -Regierung- und Agenturverpflichtungen.
Investitionstyp | Wert (in Tausenden) |
---|---|
US -Regierung- und Agenturverpflichtungen | 841,267 |
Hypothekenbesicherte Wertpapiere | 8,534,271 |
Andere Schuldtitel | 233,997 |
A Who gehört Commerce Bancshares, Inc. (CBSH)
Hauptaktionäre
Ab 2024 hat Commerce Bancshares, Inc. (CBSH) eine vielfältige Eigentümerstruktur. Zu den wichtigsten Aktionären zählen institutionelle Anleger, einzelne Stakeholder und Insider -Eigentum. Unten finden Sie eine detaillierte Aufschlüsselung der Eigentümerkomposition.
Aktionärsart | Anzahl der im Besitz befindlichen Aktien | Prozentsatz der Gesamtanteile |
---|---|---|
Institutionelle Anleger | Ca. 19.000.000 | Ungefähr 55,5% |
Insiderbesitz | Ca. 8.000.000 | Ungefähr 23,0% |
Einzelhandelsinvestoren | Ca. 6.000.000 | Ungefähr 17,5% |
Andere Investoren | Ca. 1.000.000 | Ungefähr 3,0% |
Institutionelles Eigentum
Institutionelle Anleger haben einen erheblichen Teil der CBSH -Aktien, was das Vertrauen in das Stabilität und das Wachstum des Unternehmens widerspiegelt. Zu den wichtigsten institutionellen Aktionären gehören:
- Vanguard Group: 11,0% Eigentum
- BlackRock: 9,5% Eigentum
- State Street Corporation: 7,0% Eigentum
- Andere institutionelle Anleger: 28,0% kombinierter Eigentum
Insiderbesitz
Insider -Eigentümer bleibt robust, und Führungskräfte und Vorstandsmitglieder nehmen aktiv am Eigenkapital des Unternehmens teil. Zu den wichtigsten Insidern gehören:
- Vorsitzender: 1.200.000 Aktien
- CEO: 900.000 Aktien
- CFO: 600.000 Aktien
- Vorstandsmitglieder: 3.300.000 Aktien gemeinsam
Jüngste Aktionärsänderungen
In der ersten Hälfte von 2024 erlebte CBSH einige bemerkenswerte Änderungen in seiner Aktionärsbasis:
- Institutionelle Anleger erhöhten ihren Anteil um ca. 2%.
- Insider -Eigentümer stieg aufgrund von Aktienkäufen durch Führungskräfte.
- Die Beteiligung der Einzelhandelsinvestoren verzeichnete einen leichten Rückgang, wahrscheinlich aufgrund des Gewinns.
Aktienleistung und Marktkapitalisierung
Zum 30. Juni 2024 meldete Commerce Bancshares, Inc. eine Marktkapitalisierung von rund 34 Milliarden US -Dollar. Der Aktienkurs hat Widerstandsfähigkeit gezeigt, der sich mit rund 70 USD pro Aktie handelt, was auf eine Steigerung von 15%zurückzuführen ist.
Finanzindikator | Wert |
---|---|
Marktkapitalisierung | 34 Milliarden US -Dollar |
Aktienkurs (zum 30. Juni 2024) | $70 |
Aktienleistung für Jahr | +15% |
Schlussfolgerung zur Besitzdynamik
Die Eigentümerstruktur von Commerce Bancshares, Inc. zeigt eine gesunde Mischung aus institutionellem und Insiderbesitz, die zu einem stabilen Governance -Umfeld beiträgt. Die starken finanziellen Leistungs- und strategischen Initiativen des Unternehmens ziehen weiterhin Aktionäre an und halten die langfristige Wachstumstrajektorie.
Commerce Bancshares, Inc. (CBSH) Leitbild von Bancshares, Inc. (CBSH)
Commerce Bancshares, Inc. konzentriert sich auf die Bereitstellung eines umfassenden Spektrums von Finanzdienstleistungen, die Aufrechterhaltung einer starken Gemeinschaftsbeziehungen und die Bereitstellung eines überlegenen Kundenerlebnisses. Ihre Mission betont die Integrität, das Engagement für den Qualitätsdienst und das Engagement für die Verbesserung des finanziellen Wohlbefindens ihrer Kunden und Gemeinden.
Leitbildkomponenten
- Kundenbindung: Bereitstellung außergewöhnlicher Service- und Finanzlösungen, die auf die besonderen Bedürfnisse jedes Kunden zugeschnitten sind.
- Integrität: Aufrechterhaltung der höchsten ethischen Standards in allen Geschäftsbetrieben.
- Community Engagement: Unterstützung der Gemeinden, die sie durch verschiedene Initiativen und Programme dienen.
- Innovation: Kontinuierlich verbessert und an die sich entwickelnde Finanzlandschaft anpassen, um Kunden besser zu bedienen.
Finanziell Overview Ab dem 30. Juni 2024
Zum 30. Juni 2024 meldete Commerce Bancshares, Inc. die Gesamtvermögen von 30,6 Milliarden US -Dollar, eine Abnahme von 31,7 Milliarden US -Dollar Ende 2023. Das für das zweite Quartal zugeschriebene Nettoeinkommen des Unternehmens war 139,6 Millionen US -Dollar, hoch 9.2% im Vergleich zum Vorjahr.
Finanzielle Metriken | 30. Juni 2024 | 31. Dezember 2023 | 30. Juni 2023 |
---|---|---|---|
Gesamtvermögen | 30,6 Milliarden US -Dollar | 31,7 Milliarden US -Dollar | 32,8 Milliarden US -Dollar |
Nettoeinkommen | 139,6 Millionen US -Dollar | 252,2 Millionen US -Dollar | 127,8 Millionen US -Dollar |
Ergebnis je Aktie (verwässert) | $1.07 | $0.86 | $0.97 |
Rendite im durchschnittlichen Vermögen | 1.86% | 1.67% | 1.72% |
Rendite im Durchschnitt Eigenkapital | 18.52% | 16.98% | 17.45% |
Effizienzverhältnis | 55.95% | 58.75% | 57.22% |
Grundwerte, die die Mission unterstützen
- Respektieren: Kunden, Mitarbeiter und Stakeholder mit Fairness behandeln.
- Exzellenz: Streben nach höchster Qualität und Leistung.
- Zusammenarbeit: Zusammenarbeit, um gemeinsame Ziele und Erfolg zu erreichen.
- Rechenschaftspflicht: Verantwortung für Maßnahmen und Verpflichtungen übernehmen.
Community Engagement Initiativen
Commerce Bancshares nimmt aktiv an verschiedenen Community -Programmen teil, darunter:
- Finanzkompetenzprogramme: Bieten Sie Workshops an, um die Gemeinschaft über persönliche Finanzen aufzuklären.
- Lokale Sponsoring: Unterstützung lokaler Veranstaltungen und Organisationen zur Stärkung der Verbindungen der Gemeinschaft.
- Freiwilligenarbeit: Ermutigen Sie die Mitarbeiter, an gemeinnützigen Aktivitäten teilzunehmen.
Jüngste Entwicklungen
Im zweiten Quartal 2024 verzeichnete Commerce Bancshares einen Anstieg des nicht zinszinslichen Einkommens, der zugenommen hat 3.1% Zu 152,2 Millionen US -Dollar verglichen mit dem gleichen Zeitraum des letzten Jahres. Dieses Wachstum wurde hauptsächlich auf höhere Vertrauensgebühren und Kapitalmarktgebühren zurückzuführen.
Jüngste finanzielle Leistung | Q2 2024 | Q2 2023 |
---|---|---|
Nettozinserträge | 262,2 Millionen US -Dollar | 249,5 Millionen US -Dollar |
Nichtinteresse Einkommen | 152,2 Millionen US -Dollar | 147,6 Millionen US -Dollar |
Bereitstellung von Kreditverlusten | 5,5 Millionen US -Dollar | 6,5 Millionen US -Dollar |
Gesamtkostenkosten | 232,2 Millionen US -Dollar | 227,6 Millionen US -Dollar |
Abschluss
Commerce Bancshares, Inc. bestätigt seine Mission weiterhin durch ein Engagement für den Kundendienst, die Einbeziehung der Gemeinschaft und die finanzielle Leistung. Ihre strategischen Initiativen und die Fokussierung auf Integrität und Exzellenz positionieren sie effektiv in der landesfähigen Finanzdienstleistungslandschaft.
Wie der Handel Bancshares, Inc. (CBSH) funktioniert
Geschäft Overview
Commerce Bancshares, Inc. (CBSH) ist als Bankholding über ihre primäre Tochtergesellschaft Commerce Bank tätig. Die Bank bietet eine Reihe von Finanzdienstleistungen an, darunter persönliches Bankbanken, Geschäftsbanken, Investmentdienstleistungen und Vermögensverwaltung. Zum 30. Juni 2024 beliefen sich das Gesamtvermögen von CBSH auf ca. 30,57 Milliarden US -Dollar.
Finanzielle Leistung
Für das zweite Quartal von 2024 meldete Commerce Bancshares einen Nettoergebnis von 139,6 Mio. USD, eine Steigerung von 9,2% gegenüber 127,8 Mio. USD im selben Quartal von 2023. Der Nettogewinn des Jahres in der ersten Hälfte von 2024 betrug 252,2 Millionen US % von 247,2 Mio. USD im Jahr 2023.
Finanzmetrik | Q2 2024 | Q2 2023 | Ändern (%) |
---|---|---|---|
Nettoeinkommen (in Millionen) | $139.6 | $127.8 | 9.2% |
Nettogewinne des Jahres (in Millionen) | $252.2 | $247.2 | 2.0% |
Rendite im Durchschnittsvermögen (%) | 1.86% | 1.71% | 8.8% |
Rendite im Durchschnitt Eigenkapital (%) | 18.52% | 17.3% | 7.0% |
Nettozinserträge
Im zweiten Quartal 2024 meldete CBSH einen Nettozinserträge von 262,2 Mio. USD von einem Anstieg von 12,7 Mio. USD oder 5,1% gegenüber dem Vorjahr. Der Anstieg wurde auf höhere Zinserträge aus Kredite zurückgeführt, die um 26,1 Mio. USD stiegen. Es gab jedoch einen Anstieg der Zinskosten für Einlagen um 29,7 Mio. USD, was zu einer Nettozinsspanne von 3,55%führte.
Zinserträge | Q2 2024 (in Millionen) | Q2 2023 (in Millionen) |
---|---|---|
Gesamtzinserträge | $264.6 | $251.8 |
Zinserträge für Kredite | $269.2 | $242.7 |
Zinserträge für Investment -Wertpapiere | $71.4 | $74.6 |
Nichtinteresse Einkommen
Das nicht zinslose Einkommen für das zweite Quartal von 2024 betrug 152,2 Mio. USD, gegenüber 147,6 Mio. USD im zweiten Quartal 2023, vor allem aufgrund erhöhter Treuhandgebühren und Einzahlungskontogebühren. Insbesondere stieg die Vertrauensgebühren um 10,6% auf 52,3 Mio. USD.
Nichtinteresse Einkommenskomponenten | Q2 2024 (in Millionen) | Q2 2023 (in Millionen) | Ändern (%) |
---|---|---|---|
Vertrauensgebühren | $52.3 | $47.3 | 10.6% |
Bankkartentransaktionsgebühren | $47.5 | $49.7 | (4.5%) |
Einzahlungskontogebühren | $25.3 | $22.6 | 11.9% |
Kosten
Die nicht zinszinslichen Ausgaben für das zweite Quartal 2024 beliefen sich auf 232,2 Mio. USD, was auf einen Anstieg um 2,0% im Vergleich zu 227,6 Mio. USD im zweiten Quartal 2023 zurückzuführen ist. Die Hauptversorgungsbwirkenden für diese Erhöhung umfassten höhere Gehälter und Datenbearbeitungskosten.
Kostenkomponenten | Q2 2024 (in Millionen) | Q2 2023 (in Millionen) |
---|---|---|
Gehälter und Leistungen der Mitarbeiter | $149.1 | $145.4 |
Datenverarbeitung und Software | $31.5 | $28.7 |
Nettobelegung | $12.5 | $13.0 |
Gesamtkostenkosten | $232.2 | $227.6 |
Kreditqualität
Zum 30. Juni 2024 beliefen sich die Gesamtdarlehen auf 17,1 Milliarden US-Dollar, wobei der Nettoverschiebungen von 9,8 Mio. USD im zweiten Quartal 2024 im zweiten Quartal entspricht, was einem annualisierten Rate von 0,23%entspricht. Die Zulage für Kreditverluste betrug 97,5 Mio. USD, was 0,57% der Gesamtdarlehen entspricht.
Kreditqualitätsmetriken | Q2 2024 | Q2 2023 |
---|---|---|
Gesamtdarlehen (in Milliarden) | $17.1 | $17.2 |
Nettovorschriften (in Millionen) | $9.8 | $6.5 |
Zulage für Kreditverluste (in Millionen) | $97.5 | $90.0 |
Kapitalposition
Zum 30. Juni 2024 betrug das Gesamtkapital von CBSH 3,16 Milliarden US-Dollar, wobei ein gemeinsames Risikokapitalverhältnis von Stufe I von 16,19%. Das konkrete Verhältnis von greifbarem Eigenkapital zu materiellem Vermögen lag bei 9,82%.
Kapitalmetriken | 30. Juni 2024 | 31. Dezember 2023 |
---|---|---|
Gesamtwert (in Milliarden) | $3.16 | $2.96 |
Stufe I Common Capital Ratio (%) | 16.19 | 14.75 |
Getriebe gemeinsame Eigenkapital für materielle Vermögenswerte (%) | 9.82 | 7.70 |
Kreditportfolio -Komposition
Das Kreditportfolio ist in verschiedenen Sektoren diversifiziert, wobei gewerbliche Kredite einen erheblichen Teil umfassen. Zum 30. Juni 2024 ist der Zusammenbruch der Kredite wie folgt:
Kredittyp | Betrag (in Millionen) | Prozentsatz der Gesamtdarlehen (%) |
---|---|---|
Werbekredite | $6,019 | 35.2% |
Verbraucherkredite | $2,078 | 12.2% |
Immobilienkredite | $3,719 | 21.7% |
Eigenkapitalkredite | $331 | 1.9% |
Kreditkartenkredite | $566 | 3.3% |
Gesamtdarlehen | $17,164 | 100% |
Wie Commerce Bancshares, Inc. (CBSH) Geld verdient
Einnahmequellen
Commerce Bancshares, Inc. generiert in erster Linie Einnahmen über zwei Hauptwegen: Nettozinseinkommen und nicht interessante Einnahmen.
Nettozinserträge
Im zweiten Quartal von 2024 erzielten Nettozinserträge 262,2 Millionen US -Dollar, markieren eine Zunahme von 5.1% im Vergleich zu 249,5 Millionen US -Dollar Im selben Quartal 2023. In den ersten sechs Monaten von 2024 beliefen sich die Nettozinserträge insgesamt 511,2 Millionen US -Dollar, hoch 2.0% aus 501,2 Millionen US -Dollar im Vorjahr.
Zeitraum | Nettozinserträge (in Millionen) | Veränderung des Vorjahres (%) |
---|---|---|
Q2 2024 | $262.2 | 5.1 |
H1 2024 | $511.2 | 2.0 |
Q2 2023 | $249.5 | - |
H1 2023 | $501.2 | - |
Das Wachstum des Nettozinserträges wurde in erster Linie auf einen Anstieg des Zinserträges für Kredite zurückzuführen 26,5 Millionen US -Dollar .
Nichtinteresse Einkommen
Das nicht zinslose Einkommen für das zweite Quartal von 2024 betrug auf 152,2 Millionen US -Dollar, A 3.1% zunehmen von 147,6 Millionen US -Dollar Im zweiten Quartal 2023. Für die erste Hälfte von 2024 belief sich das nicht zinszinsliche Einkommen insgesamt 301,1 Millionen US -Dollar, reflektiert a 5.6% Erhöhung im Vergleich zu 285,2 Millionen US -Dollar im gleichen Zeitraum 2023.
Nichtinteresse Einkommenskomponenten (Q2 2024) | Betrag (in Tausenden) | Veränderung des Vorjahres (%) |
---|---|---|
Vertrauensgebühren | $52,291 | 10.6 |
Bankkartentransaktionsgebühren | $47,477 | (4.5) |
Einzahlungskontogebühren | $25,325 | 11.9 |
Consumer Brokerage Services | $4,478 | (4.3) |
Gesamtes nicht zinslicher Einkommen | $152,244 | 3.1 |
Die Erhöhung des nicht zinszinslichen Einkommens wurde durch höhere Gebühren für das Vertrauen und die Kosten für das Einzahlungskonto durch einen Rückgang der Bankkartentransaktionsgebühren ausgelöst.
Investitionswerte
Nettogewinne von Investment Securities für Q2 2024 waren 3,2 Millionen US -Dollar, die signifikante Gewinne zu Eigenkapitalinvestitionen von enthielt 178,2 Millionen US -Dollar wurden jedoch durch Verluste für den Verkauf von verfügbaren Schuldtiteln in Höhe von verfügbaren Verkaufsstellen in Höhe von ausgeglichen 179,1 Millionen US -Dollar.
Kostenmanagement
Nichtinteresse für das zweite Quartal 2024 waren 232,2 Millionen US -Dollar, hoch 2.0% aus 227,6 Millionen US -Dollar In Q2 2023. Der Anstieg war hauptsächlich auf höhere Gehälter und Datenverarbeitungskosten zurückzuführen.
Rentabilitätsmetriken
Bis zum 30. Juni 2024 meldete Commerce Bancshares ein Nettoergebnis, das dem Unternehmen von zugeschrieben wird 139,6 Millionen US -Dollar, darstellen a 9.2% zunehmen von 127,8 Millionen US -Dollar im selben Quartal 2023. Das verdünnte Ergebnis je Aktie für das zweite Quartal 2024 war $1.07, hoch von $0.97 im Vorjahr.
Metrisch | Q2 2024 | Q2 2023 |
---|---|---|
Nettoeinkommen (in Millionen) | $139.6 | $127.8 |
Gewinne je Aktie | $1.07 | $0.97 |
Commerce Bancshares hat weiterhin eine starke finanzielle Position mit Gesamtvermögen von 30,6 Milliarden US -Dollar ab dem 30. Juni 2024, unten von 31,7 Milliarden US -Dollar Ende 2023.
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