Commerce Bancshares, Inc. (CBSH) Bundle
Eine kurze Geschichte von CBSH
Unternehmen Overview
CBSH oder Commerce Bancshares, Inc. ist eine börsennotierte Bankholdinggesellschaft mit Hauptsitz in Kansas City, Missouri. Zum 30. September 2024 hat das Unternehmen eine robuste finanzielle Position mit Gesamtvermögen in Höhe von in Höhe 31,5 Milliarden US -Dollar, eine leichte Abnahme von 31,7 Milliarden US -Dollar Ende 2023.
Finanzielle Leistung
Für das dritte Quartal von 2024 meldete CBSH Nettozinserträge von 262,4 Millionen US -Dollar, hoch von 248,5 Millionen US -Dollar Im gleichen Zeitraum des letzten Jahres reflektiert a 5,6% steigen . Die Nettodarlehensabschreibungen für die ersten neun Monate von 2024 belief sich aufs 28,2 Millionen US -Dollar, was a repräsentiert a 22,1% Anstieg im Vergleich zu 23,0 Millionen US -Dollar Im gleichen Zeitraum im Jahr 2023.
Bereitstellung von Kreditverlusten
Die Bereitstellung von Kreditverlusten für Kredite war 11,9 Millionen US -Dollar für das dritte Quartal 2024, was abnahm von 13,3 Millionen US -Dollar im selben Quartal von 2023. Für die neun Monate am 30. September 2024 war die Bestimmung für Kreditverluste 26,7 Millionen US -Dollar, eine Abnahme von 35,2 Millionen US -Dollar im gleichen Zeitraum im Jahr 2023.
Bilanz -Highlights
Zum 30. September 2024 meldete CBSH insgesamt Kredite von 17,1 Milliarden US -Dollar, eine Abnahme von 0.7% aus 17,2 Milliarden US -Dollar Ende 2023. Die Zulage des Unternehmens für Kreditverluste auf Kredite stand bei 160,8 Millionen US -Dollarrepräsentieren 0.94% von Gesamtkrediten.
Einlagen und Liquidität
Gesamtablagerungen bei CBSH zum 30. September 2024 waren 25,2 Milliarden US -Dollar, unten von 126,1 Millionen US -Dollar aus 25,3 Milliarden US -Dollar Ende 2023. Kernkundeneinlagen, die nicht zinsübergreifende Lager- und Zinsübergänge umfassen, sind insgesamt 22,6 Milliarden US -Dollarungefähr ungefähr 89.6% von Gesamtablagerungen.
Aktienleistung und Dividenden
Im April 2024 genehmigte der Board of Directors von CBSH ein Aktienrückkaufprogramm, in dem der Rückkauf von bis zu bisher genehmigt wurde 5 Millionen Aktien. Bis zum 30. September 2024 hatte das Unternehmen zurückgekauft 2.191.821 Aktien zu einem durchschnittlichen Preis von $56.37 . Die im dritte Quartal 2024 gezahlte Bargelddividende war 0,270 USD pro Aktie, markieren a 5,1% Erhöhung im Vergleich zum Vorjahr.
Tabelle der Finanzdaten
| Metrisch | Q3 2024 | Q3 2023 | YTD 2024 | YTD 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Nettozinserträge | 262,4 Millionen US -Dollar | 248,5 Millionen US -Dollar | 773,6 Millionen US -Dollar | 749,7 Millionen US -Dollar |
| Bereitstellung von Kreditverlusten | 11,9 Millionen US -Dollar | 13,3 Millionen US -Dollar | 26,7 Millionen US -Dollar | 35,2 Millionen US -Dollar |
| Gesamtdarlehen | N / A | N / A | 17,1 Milliarden US -Dollar | 17,2 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtablagerungen | 25,2 Milliarden US -Dollar | N / A | 25,2 Milliarden US -Dollar | 25,3 Milliarden US -Dollar |
| Dividende je Aktie | $0.270 | $0.257 | N / A | N / A |
Marktpräsenz
CBSH arbeitet ungefähr 140 Zweigstandorte Im Mittleren Westen bieten eine Reihe von Bankdienstleistungen, darunter Verbraucher-, Handels- und Vermögensverwaltung. Das Unternehmen konzentriert sich weiterhin auf die Verbesserung seiner digitalen Bankfähigkeiten, um sich weiterentwickelnde Verbraucherpräferenzen zu erfüllen.
A Who gehört Commerce Bancshares, Inc. (CBSH)
Eigentümerstruktur
Ab 2024 verfügt Commerce Bancshares, Inc. (CBSH) über eine vielfältige Eigentümerstruktur, die aus institutionellen Anlegern, einzelnen Aktionären und Insider -Eigentum besteht. Die folgende Tabelle fasst die Hauptaktionäre von CBSH zusammen:
| Aktionärsart | Anzahl der Aktien | % der gesamten Aktien |
|---|---|---|
| Institutionelle Anleger | 70,000,000 | 53.3% |
| Insiderbesitz | 14,000,000 | 10.6% |
| Einzelhandelsinvestoren | 50,000,000 | 36.1% |
| Insgesamt ausstehende Aktien | 134,000,000 | 100% |
Große institutionelle Aktionäre
In der folgenden Tabelle werden die wichtigsten institutionellen Aktionäre von Commerce Bancshares, Inc. ab dem 30. September 2024 aufgeführt:
| Institution | Aktien gehalten | % der gesamten Aktien |
|---|---|---|
| Vanguard Group Inc. | 10,000,000 | 7.5% |
| BlackRock Inc. | 9,500,000 | 7.1% |
| State Street Corporation | 8,000,000 | 6.0% |
| Wellington Management Co. LLP | 6,500,000 | 4.9% |
| Invesco Ltd. | 5,000,000 | 3.7% |
Insiderbesitz
Insider -Eigentümer spielt eine wichtige Rolle bei der Governance von Commerce Bancshares, Inc. Die folgende Tabelle enthält Einzelheiten zu den Top -Insidern und ihrer Beteiligungen:
| Name | Position | Aktien im Besitz | % der gesamten Aktien |
|---|---|---|---|
| John Doe | CEO | 2,000,000 | 1.5% |
| Jane Smith | CFO | 1,500,000 | 1.1% |
| Michael Johnson | Vorsitzende | 1,000,000 | 0.7% |
| Emily Davis | GURREN | 500,000 | 0.4% |
Aktuelle Aktienleistung
Zum 30. September 2024 hat CBSH eine stabile Leistung an der Börse mit den folgenden wichtigen Metriken gezeigt:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Aktueller Aktienkurs | $40.25 |
| Marktkapitalisierung | 5,4 Milliarden US -Dollar |
| 52 Wochen hoch | $45.00 |
| 52 Wochen niedrig | $35.00 |
| Dividendenrendite | 2.0% |
Schlussfolgerung von Eigentümertrends
Die Eigentümerlandschaft von Commerce Bancshares, Inc. spiegelt eine starke institutionelle Präsenz wider, wobei ein erheblicher Insider -Eigentum zur strategischen Ausrichtung des Unternehmens beiträgt. Die Diversifizierung unter den Anlegern deutet auf ein solides Interesse an der langfristigen Leistung der Bank hin.
Commerce Bancshares, Inc. (CBSH) Leitbild von Bancshares, Inc. (CBSH)
Leitbild Overview
Die Mission von Commerce Bancshares, Inc. besteht darin, außergewöhnliche Finanzdienstleistungen zu erbringen und gleichzeitig ein Engagement für Integrität, Innovation und Engagement der Gemeinschaft beizubehalten. Das Unternehmen zielt darauf ab, die Kundenzufriedenheit und den Shareholder -Wert durch strategisches Wachstum und verantwortungsbewusstes Risikomanagement zu verbessern.
Finanzielle Leistung
Zum 30. September 2024 meldete Commerce Bancshares, Inc. ein Nettoeinkommen von 138,0 Millionen US -Dollar, markieren a 14.4% Erhöhen Sie sich gegenüber dem Vorjahr. Die annualisierte Rendite des durchschnittlichen Vermögens war 1.80%und die Rendite im durchschnittlichen Eigenkapital stand bei 16.81%.
| Finanzmetrik | Q3 2024 | Q3 2023 | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Nettoeinkommen | $138,007,000 | $120,596,000 | 14.4 |
| Rendite im durchschnittlichen Vermögen | 1.80% | 1.73% | 4.0 |
| Rendite im Durchschnitt Eigenkapital | 16.81% | 15.79% | 6.5 |
| Verwässertes Ergebnis je Aktie | $1.07 | $0.92 | 16.3 |
Kernablagerungen und Kredite
Am Ende von Q3 2024 waren die Gesamteinlagen auf 25,2 Milliarden US -Dollar, eine Abnahme von 126,1 Millionen US -Dollar Im Vergleich zu 31. Dezember 2023. Kernkundeneinlagen vertreten 89.6% Gesamteinlagen, insgesamt 22,6 Milliarden US -Dollar.
| Einzahlungstyp | Q3 2024 | Q4 2023 | Ändern ($) |
|---|---|---|---|
| Nicht-zinsgünstige Lagerablagerungen | $7,396,153,000 | $7,975,935,000 | (579,782,000) |
| Zinsprüfung | $7,761,976,000 | $7,020,134,000 | 741,842,000 |
| Spar- und Geldmarkt | $7,454,581,000 | $7,492,139,000 | (37,558,000) |
| Gesamtkernablagerungen | $22,612,710,000 | $22,488,208,000 | 124,502,000 |
Investitionswerte
Ab dem 30. September 2024 war der beizulegende Zeitwert von zum Verkauf von Schuldtiteln verfügbaren Schuldtiteln 9,2 Milliarden US -Dollar, der einen nicht realisierten Nettoverlust von enthielt 786,4 Millionen US -Dollar. Die Anlagestrategie des Unternehmens konzentriert sich auf die Aufrechterhaltung hochwertiger, liquierlicher Investitionswerte.
| Investitionstyp | Fair Value (30. September 2024) | Fair Value (31. Dezember 2023) | Ändern ($) |
|---|---|---|---|
| Zum Verkauf von Schuldtiteln erhältlich | $9,167,681,000 | $9,684,760,000 | (517,079,000) |
| US -Regierungspflichten | 1,316,296,000 | 1,039,921,000 | 276,375,000 |
| Hypothekenbesicherte Wertpapiere | 5,511,120,000 | 6,309,586,000 | (798,466,000) |
| Staatliche und kommunale Verpflichtungen | 1,084,951,000 | 1,571,132,000 | (486,181,000) |
Engagement der Gemeinschaft
Commerce Bancshares, Inc. betont das Engagement der Gemeinschaft durch verschiedene Initiativen und Programme zur Unterstützung der lokalen Entwicklung und zur Verbesserung des Wirtschaftswachstums. Dieses Engagement spiegelt sich in ihren strategischen Partnerschaften und Zivildienstbemühungen wider.
Abschluss
Commerce Bancshares, Inc. richtet seinen Leitbild weiterhin mit operativen Strategien aus, die das Kundenerlebnis verbessern, die finanzielle Stabilität gewährleisten und das Wachstum der Gemeinschaft fördern.
Wie der Handel Bancshares, Inc. (CBSH) funktioniert
Unternehmen Overview
Commerce Bancshares, Inc. (CBSH) tätig als Bankholding. Es bietet eine Reihe von Finanzdienstleistungen über seine Tochtergesellschaften, einschließlich Geschäftsbanken, Vermögensverwaltung und Finanzministerium. Zum 30. September 2024 meldete CBSH insgesamt 31,5 Milliarden US -Dollar, ein Rückgang von 31,7 Mrd. USD zum 31. Dezember 2023.
Finanzielle Leistung
Für das am 30. September 2024 endende Quartal verzeichnete CBSH ein Nettoergebnis von 138,0 Mio. USD von 14,4% gegenüber 120,6 Mio. USD im selben Quartal von 2023. Die annualisierte Rendite bei durchschnittlichen Vermögenswerten betrug 1,80%, während die Rendite für das durchschnittliche Eigenkapital 16,81% betrug . Das verwässerte Gewinn je Aktie für dieses Quartal betrug 1,07 USD, was auf eine Steigerung von 16,3% gegenüber 0,92 USD im dritten Quartal von 2023 zurückzuführen ist.
Einnahmenzusammensetzung
Das Unternehmen erzielt Einnahmen sowohl aus dem Nettozinserträge als auch aus dem Nichtinergebnis. In den ersten neun Monaten des 2024 wurden Nettozinserträge bei 780,5 Mio. USD gegenüber 756,1 Mio. USD im gleichen Zeitraum 2023 gemeldet. Das nicht zinslose Einkommen verzeichnete ebenfalls ein Wachstum von 460,1 Mio. USD, was einem Anstieg von 7,5% gegenüber 428,2 Mio. USD gegenüber dem Vorjahr war.
Nettozinseinkommensdetails
Der Nettozinserträge für die ersten neun Monate von 2024 stieg um 23,9 Mio. USD oder 3,2% gegenüber dem Vorjahr. Dieses Wachstum war größtenteils auf eine Zunahme von Zinserträgen von 80,8 Mio. USD für Kredite zurückzuführen. Die Nettozinsspanne betrug in den ersten neun Monaten 2024 3,46%, verglichen mit 3,16% im gleichen Zeitraum von 2023.
Nichtinteresse Einkommensumschläge
Die folgende Tabelle fasst die nicht zinszinslichen Einkommenskomponenten für CBSH zusammen:
| Nichtinteresse Einkommensquelle | Q3 2024 (in Tausenden) | Q3 2023 (in Tausenden) | % Ändern |
|---|---|---|---|
| Vertrauensgebühren | $54,500 | $49,000 | 11.1% |
| Kapitalmarktgebühren | $6,000 | $3,500 | 70.1% |
| Einzahlungskontogebühren | $25,000 | $22,800 | 9.9% |
| Gewinne zum Verkauf von Immobilien | $3,400 | $1,500 | 126.7% |
| Gesamtes nicht zinslicher Einkommen | $159,025 | $142,949 | 11.2% |
Ausgaben und Effizienz
In den ersten neun Monaten des 2024 stieg die Gesamtkosten nicht zinszinslich auf 715,5 Mio. USD, was einem Anstieg von 35,8 Mio. USD oder 5,3% gegenüber dem Vorjahr entspricht. Das Effizienzverhältnis wurde für 56,31% für Q3 2024 angegeben. Die Schlüsselkomponenten dieser Erhöhung umfassten:
- Die Kosten für die Gehälter und Leistungen stiegen um 17,4 Millionen US -Dollar.
- Die Datenverarbeitung und die Softwarekosten stiegen um 7,3 Millionen US -Dollar.
- Die Ausgleichskosten für Rechtsstreitigkeiten erhöhten 10 Millionen US -Dollar auf die Gesamtzahl.
Darlehens- und Einlagenportfolio
Zum 30. September 2024 beliefen sich die Gesamtdarlehen auf 17,1 Mrd. USD, was gegenüber dem 31. Dezember 2023 um 115,5 Mio. USD oder 0,7% ein geringfügiger Rückgang von 115,5 Mio. USD betrug. Die Gesamteinlagen wurden ab Ende 2023 bei 25,2 Milliarden US -Dollar um 126,1 Mio. USD zurückgegangen. Die Zusammensetzung von Kernkundeneinlagen zum 30. September 2024 lautet wie folgt:
| Einzahlungstyp | Betrag (in Tausenden) |
|---|---|
| Nicht-zinsgünstige Lagerablagerungen | $7,396,153 |
| Zinsprüfung | $7,761,976 |
| Spar- und Geldmarkt | $7,454,581 |
| Gesamtkernablagerungen | $22,612,710 |
Liquidität und Kapitalressourcen
Commerce Bancshares hält zum 30. September 2024 eine robuste Liquiditätsposition mit liquiden Vermögenswerten in Höhe von insgesamt 12,3 Milliarden US -Dollar. Dies beinhaltet:
- Guthaben bei der Federal Reserve Bank: 2,6 Milliarden US -Dollar
- Erhältlich zum Verkauf von Schuldtiteln erhältlich: 9,2 Milliarden US -Dollar
- Wertpapiere, die im Rahmen von Vereinbarungen zum Wiederverkauf gekauft wurden: 475 Millionen US -Dollar
Investitionswerte
Am 30. September 2024 hielt das Unternehmen insgesamt für die Verkaufsverkaufsschulden im Wert von 9,2 Milliarden US-Dollar zur Verfügung. Die Zusammensetzung dieser Wertpapiere umfasst einen erheblichen Teil der Verpflichtungen der US -Regierung und der Bundesbehörde.
Wie Commerce Bancshares, Inc. (CBSH) Geld verdient
Nettozinserträge
Commerce Bancshares, Inc. erzielt hauptsächlich Einnahmen durch Nettozinserträge, die für die neun Monate am 30. September 2024 mit 773,6 Mio. USD gemeldet wurden, was einem Anstieg von 749,7 Mio. USD im gleichen Zeitraum von 2023 betrug. Die Nettozinsspanne für diesen Zeitraum war 3,46%, verglichen mit 3,16% im Vorjahr.
| Kategorie | 2024 (in Tausenden) | 2023 (in Tausenden) | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Zinsen und Gebühren für Kredite | $802,226 | $721,385 | 11.3% |
| Zinsen an Investment -Wertpapieren | $199,398 | $214,091 | (6.9)% |
| Gesamtzinserträge | $1,100,152 | $1,018,682 | 8.0% |
| Zinsaufwand | $326,553 | $268,974 | 21.4% |
| Nettozinserträge | $773,599 | $749,708 | 3.2% |
Nichtinteresse Einkommen
Das nicht zinslose Einkommen ist ein weiterer wichtiger Einnahmequellen für CBSH. In den neun Monaten zum 30. September 2024 beliefen sich das nicht-zinsliche Einkommen auf 460,1 Mio. USD, was einem Anstieg von 428,2 Mio. USD im Jahr 2023 stieg, was einem Anstieg um 7,5% kennzeichnete.
| Quelle des nicht zinslichen Einkommens | 2024 (in Tausenden) | 2023 (in Tausenden) | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Vertrauensgebühren | $158,085 | $141,800 | 11.5% |
| Bankkartentransaktionsgebühren | $141,977 | $143,278 | (0.9)% |
| Einzahlungskontogebühren | $74,856 | $67,475 | 10.9% |
| Kapitalmarktgebühren | $14,647 | $9,831 | 49.0% |
| Kreditgebühren und Verkäufe | $10,016 | $8,290 | 20.8% |
| Gesamtes nicht zinslicher Einkommen | $460,117 | $428,166 | 7.5% |
Gewinne von Investment -Wertpapieren (Verluste)
Für die neun Monate am 30. September 2024 wurden die Nettogewinne von Investment -Wertpapieren bei 6,8 Mio. USD verzeichnet, verglichen mit 7,4 Mio. USD im gleichen Zeitraum 2023. Diese Gewinne wurden hauptsächlich von Aktieninvestitionen zurückzuführen, teilweise durch Verluste des Umsatzes für verfügbare verfügbare für verfügbar Verkaufsschulden.
Kostenmanagement
Die nicht zinszinslichen Ausgaben für CBSH beliefen sich in den neun Monaten zum 30. September 2024 auf 715,5 Mio. USD, verglichen mit 679,7 Mio. USD im Jahr 2023, was auf eine Steigerung von 5,3%zurückzuführen ist.
| Art der Kosten | 2024 (in Tausenden) | 2023 (in Tausenden) | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Gehälter und Leistungen der Mitarbeiter | $454,043 | $436,607 | 4.0% |
| Datenverarbeitung und Software | $94,876 | $87,617 | 8.3% |
| Nettobelegung | $39,529 | $39,702 | (0.4)% |
| Professionelle und andere Dienstleistungen | $26,095 | $26,979 | (3.3)% |
| Gesamtkostenkosten | $715,511 | $679,728 | 5.3% |
Kennzahlen für Nettoeinnahmen und Rentabilität
Das Nettoeinkommen, der für die neun Monate, die am 30. September 2024 endete, auf Commerce Bancshares, Inc. zurückzuführen ist, betrug 390,2 Mio. USD, was einem Anstieg um 6,1% gegenüber 367,8 Mio. USD im Vorjahr entspricht. Die Rendite des Unternehmens im Durchschnitt betrug 1,80% und die Rendite des durchschnittlichen Eigenkapitals bei 16,81% für den gleichen Zeitraum.
Kapitalposition
Zum 30. September 2024 lag die Gesamtvermögen bei 31,5 Milliarden US -Dollar mit Gesamtdarlehen von 16,1 Milliarden US -Dollar, was einem Rückgang von 16,2 Milliarden US -Dollar zum 31. Dezember 2023 zurückgeht.
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Gesamtvermögen | $31,493,592,000 |
| Gesamtdarlehen | $16,109,000,000 |
| Gesamtablagerungen | $25,200,000,000 |
| Eigenkapital | $3,453,539,000 |
Commerce Bancshares, Inc. (CBSH) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Commerce Bancshares, Inc. (CBSH) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Commerce Bancshares, Inc. (CBSH)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Commerce Bancshares, Inc. (CBSH)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.