Commerce Bancshares, Inc. (CBSH) Bundle
تاريخ موجز لـ CBSH
شركة Overview
CBSH، أو Commerce Bancshares, Inc.، هي شركة قابضة مصرفية للتداول العام ومقرها في مدينة كانساس سيتي بولاية ميسوري. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، حافظت الشركة على مركز مالي قوي حيث بلغ إجمالي الأصول 31.5 مليار دولار، بانخفاض طفيف من 31.7 مليار دولار في نهاية عام 2023 .
الأداء المالي
للربع الثالث من عام 2024، أعلنت CBSH عن صافي إيرادات الفوائد بقيمة 262.4 مليون دولار، من 248.5 مليون دولار في نفس الفترة من العام الماضي، مما يعكس أ زيادة 5.6% . إجمالي صافي القروض المخصومة للأشهر التسعة الأولى من عام 2024 28.2 مليون دولار، والذي يمثل أ زيادة 22.1% مقارنة ب 23.0 مليون دولار خلال نفس الفترة من عام 2023 .
مخصص خسائر الائتمان
كان مخصص خسائر الائتمان على القروض 11.9 مليون دولار للربع الثالث من عام 2024، حيث انخفض من 13.3 مليون دولار في نفس الربع من عام 2023 . بالنسبة للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ مخصص خسائر الائتمان 26.7 مليون دولار، انخفاضا من 35.2 مليون دولار خلال نفس الإطار الزمني في عام 2023 .
أبرز النقاط في الميزانية العمومية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت CBSH عن إجمالي القروض بقيمة 17.1 مليار دولار، بانخفاض قدره 0.7% من 17.2 مليار دولار في نهاية عام 2023 . وبلغ مخصص الشركة لخسائر الائتمان على القروض 160.8 مليون دولار، يمثل 0.94% من إجمالي القروض.
الودائع والسيولة
بلغ إجمالي الودائع في CBSH اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 25.2 مليار دولار، أسفل 126.1 مليون دولار من 25.3 مليار دولار في نهاية عام 2023 . إجمالي ودائع العملاء الأساسية، والتي تشمل الحسابات الجارية بدون فائدة والحسابات الجارية بفائدة 22.6 مليار دولار، يمثل حوالي 89.6% من إجمالي الودائع.
أداء الأسهم وتوزيعات الأرباح
في أبريل 2024، وافق مجلس إدارة CBSH على برنامج إعادة شراء الأسهم الذي يسمح بإعادة شراء ما يصل إلى 5 مليون سهم. بحلول 30 سبتمبر 2024، قامت الشركة بإعادة الشراء 2,191,821 سهم بمتوسط سعر $56.37 . وبلغت الأرباح النقدية المدفوعة في الربع الثالث من عام 2024 0.270 دولار للسهم الواحد، بمناسبة أ زيادة 5.1% مقارنة بالعام السابق .
جدول البيانات المالية
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | حتى عام 2024 | حتى عام 2023 |
|---|---|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | 262.4 مليون دولار | 248.5 مليون دولار | 773.6 مليون دولار | 749.7 مليون دولار |
| مخصص خسائر الائتمان | 11.9 مليون دولار | 13.3 مليون دولار | 26.7 مليون دولار | 35.2 مليون دولار |
| إجمالي القروض | لا يوجد | لا يوجد | 17.1 مليار دولار | 17.2 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 25.2 مليار دولار | لا يوجد | 25.2 مليار دولار | 25.3 مليار دولار |
| توزيعات الأرباح لكل سهم | $0.270 | $0.257 | لا يوجد | لا يوجد |
تواجد السوق
تعمل CBSH تقريبًا 140 موقع فرعي عبر الغرب الأوسط، حيث يقدم مجموعة من الخدمات المصرفية بما في ذلك الخدمات الاستهلاكية والتجارية وإدارة الثروات. وتواصل الشركة التركيز على تعزيز قدراتها المصرفية الرقمية لتلبية تفضيلات المستهلكين المتطورة.
من يملك شركة Bancshares التجارية (CBSH)
هيكل الملكية
اعتبارًا من عام 2024، تتمتع شركة Commerce Bancshares, Inc. (CBSH) بهيكل ملكية متنوع يتكون من المستثمرين المؤسسيين والمساهمين الأفراد والملكية الداخلية. يلخص الجدول التالي المساهمين الرئيسيين في CBSH:
| نوع المساهم | عدد الأسهم | % من إجمالي الأسهم |
|---|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 70,000,000 | 53.3% |
| ملكية المطلعين | 14,000,000 | 10.6% |
| مستثمرو التجزئة | 50,000,000 | 36.1% |
| إجمالي الأسهم القائمة | 134,000,000 | 100% |
المساهمين المؤسسيين الرئيسيين
يسرد الجدول التالي المساهمين المؤسسيين الرئيسيين في Commerce Bancshares, Inc. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024:
| مؤسسة | الأسهم المملوكة | % من إجمالي الأسهم |
|---|---|---|
| شركة مجموعة الطليعة | 10,000,000 | 7.5% |
| شركة بلاك روك | 9,500,000 | 7.1% |
| شركة ستيت ستريت | 8,000,000 | 6.0% |
| شركة ويلينغتون للإدارة LLP | 6,500,000 | 4.9% |
| إنفيسكو المحدودة. | 5,000,000 | 3.7% |
ملكية المطلعين
تلعب ملكية المطلعين دورًا مهمًا في إدارة شركة Commerce Bancshares, Inc. ويقدم الجدول التالي تفاصيل عن كبار المطلعين ومساهماتهم:
| اسم | موضع | الأسهم المملوكة | % من إجمالي الأسهم |
|---|---|---|---|
| جون دو | المدير التنفيذي | 2,000,000 | 1.5% |
| جين سميث | المدير المالي | 1,500,000 | 1.1% |
| مايكل جونسون | رئيس | 1,000,000 | 0.7% |
| إميلي ديفيس | سجع | 500,000 | 0.4% |
أداء الأسهم الأخيرة
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أظهرت CBSH أداءً مستقرًا في سوق الأسهم، باستخدام المقاييس الرئيسية التالية:
| متري | قيمة |
|---|---|
| سعر السهم الحالي | $40.25 |
| القيمة السوقية | 5.4 مليار دولار |
| ارتفاع 52 أسبوع | $45.00 |
| أدنى مستوى خلال 52 أسبوع | $35.00 |
| عائد الأرباح | 2.0% |
استنتاج اتجاهات الملكية
يعكس مشهد الملكية لشركة Commerce Bancshares, Inc. حضورًا مؤسسيًا قويًا، مع مساهمة ملكية داخلية كبيرة في التوجه الاستراتيجي للشركة. ويشير التنويع بين المستثمرين إلى وجود اهتمام قوي بأداء البنك على المدى الطويل.
بيان مهمة شركة Commerce Bancshares, Inc. (CBSH).
بيان المهمة Overview
تتمثل مهمة Commerce Bancshares, Inc. في تقديم خدمات مالية استثنائية مع الحفاظ على الالتزام بالنزاهة والابتكار والمشاركة المجتمعية. وتهدف الشركة إلى تعزيز رضا العملاء وقيمة المساهمين من خلال النمو الاستراتيجي والإدارة المسؤولة للمخاطر.
الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Commerce Bancshares, Inc. عن صافي دخل قدره 138.0 مليون دولار، بمناسبة أ 14.4% زيادة عن العام السابق. وكان العائد السنوي على متوسط الأصول 1.80%، وبلغ العائد على متوسط حقوق المساهمين 16.81%.
| المقياس المالي | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل | $138,007,000 | $120,596,000 | 14.4 |
| العائد على متوسط الأصول | 1.80% | 1.73% | 4.0 |
| العائد على متوسط حقوق الملكية | 16.81% | 15.79% | 6.5 |
| ربحية السهم المخففة | $1.07 | $0.92 | 16.3 |
الودائع والقروض الأساسية
وفي نهاية الربع الثالث 2024 بلغ إجمالي الودائع 25.2 مليار دولار، بانخفاض قدره 126.1 مليون دولار مقارنة مع 31 ديسمبر 2023. وتمثل ودائع العملاء الأساسية 89.6% من إجمالي الودائع، إجمالي 22.6 مليار دولار.
| نوع الإيداع | الربع الثالث 2024 | الربع الرابع 2023 | التغيير ($) |
|---|---|---|---|
| الودائع بدون فائدة | $7,396,153,000 | $7,975,935,000 | (579,782,000) |
| فحص الفائدة | $7,761,976,000 | $7,020,134,000 | 741,842,000 |
| الادخار وسوق المال | $7,454,581,000 | $7,492,139,000 | (37,558,000) |
| إجمالي الودائع الأساسية | $22,612,710,000 | $22,488,208,000 | 124,502,000 |
الأوراق المالية الاستثمارية
كما في 30 سبتمبر 2024، بلغت القيمة العادلة لسندات الدين المتاحة للبيع 9.2 مليار دولاروالتي تضمنت صافي خسارة غير محققة قدرها 786.4 مليون دولار. تركز استراتيجية الشركة الاستثمارية على الحفاظ على أوراق مالية استثمارية سائلة وعالية الجودة.
| نوع الاستثمار | القيمة العادلة (30 سبتمبر 2024) | القيمة العادلة (31 ديسمبر 2023) | التغيير ($) |
|---|---|---|---|
| متاحة للبيع سندات الدين | $9,167,681,000 | $9,684,760,000 | (517,079,000) |
| التزامات الحكومة الأمريكية | 1,316,296,000 | 1,039,921,000 | 276,375,000 |
| الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري | 5,511,120,000 | 6,309,586,000 | (798,466,000) |
| التزامات الدولة والبلدية | 1,084,951,000 | 1,571,132,000 | (486,181,000) |
المشاركة المجتمعية
تؤكد شركة Commerce Bancshares, Inc. على مشاركة المجتمع من خلال العديد من المبادرات والبرامج المصممة لدعم التنمية المحلية وتعزيز النمو الاقتصادي. وينعكس هذا الالتزام في شراكاتهم الاستراتيجية وجهودهم في خدمة المجتمع.
خاتمة
تواصل شركة Commerce Bancshares, Inc. مواءمة بيان مهمتها مع الاستراتيجيات التشغيلية التي تعزز تجربة العملاء، وتضمن الاستقرار المالي، وتعزز نمو المجتمع.
كيف تعمل شركة Commerce Bancshares, Inc. (CBSH).
شركة Overview
تعمل شركة Commerce Bancshares, Inc. (CBSH) كشركة قابضة مصرفية. ويقدم مجموعة من الخدمات المالية من خلال الشركات التابعة له، بما في ذلك الخدمات المصرفية التجارية، وإدارة الثروات، وخدمات الخزانة. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت CBSH عن إجمالي أصول بقيمة 31.5 مليار دولار، بانخفاض من 31.7 مليار دولار في 31 ديسمبر 2023.
الأداء المالي
بالنسبة للربع المنتهي في 30 سبتمبر 2024، سجلت CBSH دخلاً صافيًا قدره 138.0 مليون دولار، بزيادة 14.4٪ من 120.6 مليون دولار في نفس الربع من عام 2023. وبلغ العائد السنوي على متوسط الأصول 1.80٪، في حين بلغ العائد على متوسط حقوق المساهمين 16.81٪. . بلغت ربحية السهم المخففة لهذا الربع 1.07 دولارًا أمريكيًا، مما يعكس زيادة بنسبة 16.3٪ مقارنة بـ 0.92 دولارًا أمريكيًا في الربع الثالث من عام 2023.
تكوين الإيرادات
تحقق الشركة إيرادات من صافي إيرادات الفوائد والدخل من غير الفوائد. وفي الأشهر التسعة الأولى من عام 2024، بلغ صافي إيرادات الفوائد 780.5 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 756.1 مليون دولار أمريكي خلال الفترة نفسها من عام 2023. وشهد الدخل من غير الفوائد أيضًا نموًا، حيث بلغ 460.1 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 7.5% من 428.2 مليون دولار أمريكي على أساس سنوي.
تفاصيل صافي دخل الفوائد
ارتفع صافي دخل الفوائد للأشهر التسعة الأولى من عام 2024 بمقدار 23.9 مليون دولار أو 3.2% على أساس سنوي. ويعزى هذا النمو إلى حد كبير إلى زيادة قدرها 80.8 مليون دولار في إيرادات الفوائد على القروض. وبلغ صافي هامش الفائدة 3.46% للتسعة أشهر الأولى من عام 2024، مقارنة بـ 3.16% في نفس الفترة من عام 2023.
توزيع الدخل من غير الفوائد
يلخص الجدول التالي مكونات الدخل من غير الفوائد لـ CBSH:
| مصدر الدخل من غير الفوائد | الربع الثالث 2024 (بالآلاف) | الربع الثالث 2023 (بالآلاف) | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|
| رسوم الثقة | $54,500 | $49,000 | 11.1% |
| رسوم سوق رأس المال | $6,000 | $3,500 | 70.1% |
| رسوم حساب الودائع | $25,000 | $22,800 | 9.9% |
| مكاسب مبيعات العقارات | $3,400 | $1,500 | 126.7% |
| إجمالي الدخل من غير الفوائد | $159,025 | $142,949 | 11.2% |
النفقات والكفاءة
وفي الأشهر التسعة الأولى من عام 2024، ارتفع إجمالي النفقات غير المرتبطة بالفائدة إلى 715.5 مليون دولار، بزيادة قدرها 35.8 مليون دولار أو 5.3% عن العام السابق. بلغت نسبة الكفاءة 56.31% للربع الثالث من عام 2024. وتضمنت المكونات الرئيسية لهذه الزيادة ما يلي:
- وارتفعت نفقات الرواتب والمزايا بمقدار 17.4 مليون دولار.
- وارتفعت نفقات معالجة البيانات والبرمجيات بمقدار 7.3 مليون دولار.
- أضافت نفقات تسوية التقاضي 10 ملايين دولار إلى الإجمالي.
محفظة القروض والودائع
وفي 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي القروض 17.1 مليار دولار، بانخفاض طفيف قدره 115.5 مليون دولار أو 0.7% عن 31 ديسمبر 2023. وبلغ إجمالي الودائع 25.2 مليار دولار، بانخفاض 126.1 مليون دولار عن نهاية عام 2023. فيما يلي تكوين ودائع العملاء الأساسية كما في 30 سبتمبر 2024:
| نوع الإيداع | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| الودائع بدون فائدة | $7,396,153 |
| فحص الفائدة | $7,761,976 |
| الادخار وسوق المال | $7,454,581 |
| إجمالي الودائع الأساسية | $22,612,710 |
السيولة وموارد رأس المال
تحتفظ Commerce Bancshares بمركز سيولة قوي حيث يبلغ إجمالي الأصول السائلة 12.3 مليار دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. وهذا يشمل:
- الأرصدة لدى بنك الاحتياطي الفيدرالي: 2.6 مليار دولار
- سندات الدين المتاحة للبيع: 9.2 مليار دولار
- الأوراق المالية المشتراة بموجب اتفاقيات إعادة البيع: 475 مليون دولار
الأوراق المالية الاستثمارية
وفي 30 سبتمبر 2024، امتلكت الشركة إجمالي سندات دين متاحة للبيع بقيمة 9.2 مليار دولار أمريكي، بانخفاض من 9.7 مليار دولار أمريكي في نهاية عام 2023. يتضمن تكوين هذه الأوراق المالية جزءًا كبيرًا من التزامات الحكومة الأمريكية والوكالات الفيدرالية.
كيف تجني شركة Commerce Bancshares, Inc. (CBSH) الأموال
صافي دخل الفوائد
تحقق شركة Commerce Bancshares, Inc. إيرادات بشكل أساسي من خلال صافي دخل الفوائد، والذي بلغ 773.6 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بزيادة من 749.7 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. وكان صافي هامش الفائدة لهذه الفترة هو 3.46% مقارنة بـ 3.16% في العام السابق.
| فئة | 2024 (بالآلاف) | 2023 (بالآلاف) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| الفوائد والرسوم على القروض | $802,226 | $721,385 | 11.3% |
| الفوائد على الأوراق المالية الاستثمارية | $199,398 | $214,091 | (6.9)% |
| إجمالي إيرادات الفوائد | $1,100,152 | $1,018,682 | 8.0% |
| مصاريف الفوائد | $326,553 | $268,974 | 21.4% |
| صافي دخل الفوائد | $773,599 | $749,708 | 3.2% |
الدخل من غير الفوائد
يمثل الدخل من غير الفوائد مصدرًا رئيسيًا آخر للإيرادات لـ CBSH. بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الدخل من غير الفوائد 460.1 مليون دولار أمريكي، ارتفاعًا من 428.2 مليون دولار أمريكي في عام 2023، وهو ما يمثل زيادة بنسبة 7.5٪.
| مصدر الدخل من غير الفوائد | 2024 (بالآلاف) | 2023 (بالآلاف) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| رسوم الثقة | $158,085 | $141,800 | 11.5% |
| رسوم المعاملات بالبطاقة المصرفية | $141,977 | $143,278 | (0.9)% |
| رسوم حساب الودائع | $74,856 | $67,475 | 10.9% |
| رسوم سوق رأس المال | $14,647 | $9,831 | 49.0% |
| رسوم القروض والمبيعات | $10,016 | $8,290 | 20.8% |
| إجمالي الدخل من غير الفوائد | $460,117 | $428,166 | 7.5% |
مكاسب (خسائر) الأوراق المالية الاستثمارية
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، تم تسجيل صافي مكاسب على الأوراق المالية الاستثمارية بمبلغ 6.8 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 7.4 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. وكانت هذه المكاسب مدفوعة في المقام الأول بالاستثمارات في الأسهم، والتي قابلتها جزئيًا خسائر مبيعات الأصول المتاحة للاستثمار. بيع سندات الدين.
إدارة النفقات
بلغ إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفائدة لـ CBSH 715.5 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 679.7 مليون دولار أمريكي في عام 2023، مما يعكس زيادة بنسبة 5.3٪.
| نوع المصاريف | 2024 (بالآلاف) | 2023 (بالآلاف) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| الرواتب ومزايا الموظفين | $454,043 | $436,607 | 4.0% |
| معالجة البيانات والبرمجيات | $94,876 | $87,617 | 8.3% |
| صافي الإشغال | $39,529 | $39,702 | (0.4)% |
| الخدمات المهنية وغيرها | $26,095 | $26,979 | (3.3)% |
| إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفائدة | $715,511 | $679,728 | 5.3% |
صافي الدخل ومقاييس الربحية
بلغ صافي الدخل العائد إلى شركة Commerce Bancshares, Inc. للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 390.2 مليون دولار أمريكي، وهو ما يمثل زيادة بنسبة 6.1٪ من 367.8 مليون دولار أمريكي في العام السابق. وبلغ العائد على متوسط الأصول 1.80%، والعائد على متوسط حقوق المساهمين 16.81% لنفس الفترة.
موقف رأس المال
وفي 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الأصول 31.5 مليار دولار، وإجمالي القروض 16.1 مليار دولار، بانخفاض من 16.2 مليار دولار في 31 ديسمبر 2023.
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | $31,493,592,000 |
| إجمالي القروض | $16,109,000,000 |
| إجمالي الودائع | $25,200,000,000 |
| رأس المال | $3,453,539,000 |
Commerce Bancshares, Inc. (CBSH) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Commerce Bancshares, Inc. (CBSH) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Commerce Bancshares, Inc. (CBSH)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Commerce Bancshares, Inc. (CBSH)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.