Commerce Bancshares, Inc. (CBSH) Bundle
تاريخ موجز للتجارة Bancshares, Inc. (CBSH)
التأسيس والسنوات المبكرة
التأسيس والسنوات المبكرة
تأسست شركة Commerce Bancshares, Inc. في عام 1865، وبدأت كبنك تجاري في مدينة كانساس سيتي بولاية ميسوري. تخدم المؤسسة في المقام الأول الشركات المحلية والأفراد، مما يضع الأساس لمنظمة خدمات مالية معقدة.
النمو والتوسع
منذ السبعينيات وحتى التسعينيات، قامت شركة Commerce Bancshares بتوسيع خدماتها وتواجدها بشكل كبير. وبحلول عام 1997، نمت الشركة لتدير أكثر من 90 موقعًا مصرفيًا، مما يعكس التزامًا قويًا بالنمو الإقليمي. وشملت عمليات الاستحواذ الرئيسية خلال هذه الفترة ما يلي:
- 1985: الاستحواذ على البنك التجاري في مدينة كانساس سيتي.
- 1991: شراء بنك كانساس المركزي.
- 1995: التوسع في ولاية ميسوري من خلال الاستحواذ على العديد من البنوك الإقليمية.
الطرح العام
في عام 1986، أصبحت شركة Commerce Bancshares شركة مساهمة عامة في بورصة ناسداك، تحت رمز المؤشر CBSH. كان الطرح العام الأولي (IPO) بمثابة علامة فارقة، حيث مكن البنك من جمع رأس المال لمزيد من التوسع.
الأداء المالي الأخير
اعتبارًا من نهاية عام 2022، أعلنت شركة Commerce Bancshares, Inc. عن الأرقام المالية التالية:
| سنة | إجمالي الأصول (بالمليارات) | إجمالي حقوق المساهمين (بالمليارات) | صافي الدخل (بالملايين) | العائد على حقوق الملكية (%) |
|---|---|---|---|---|
| 2020 | $28.50 | $3.90 | $368.8 | 9.4 |
| 2021 | $30.20 | $4.10 | $395.2 | 10.0 |
| 2022 | $32.00 | $4.50 | $480.1 | 10.7 |
التطورات الأخيرة
وفي عام 2023، أعلنت شركة Commerce Bancshares عن شراكة مصرفية رقمية تهدف إلى تعزيز خدمة العملاء وتوسيع قدراتها التكنولوجية. وركزت الشركة أيضًا على الاستدامة في الممارسات المصرفية، بهدف تحقيق صافي انبعاثات كربونية صفرية بحلول عام 2035.
أداء المخزون
اعتبارًا من أكتوبر 2023، شهد سعر سهم CBSH تقلبات بسبب ظروف السوق. والجدير بالذكر أن السهم حقق عائدًا بنسبة 17٪ تقريبًا منذ بداية العام حتى تاريخه، متجاوزًا عائد مؤشر S&P 500 البالغ 12٪ في نفس الفترة. تبلغ القيمة السوقية الحالية حوالي 4.7 مليار دولار.
سياسة توزيع الأرباح
تتمتع شركة Commerce Bancshares بسجل حافل في دفع أرباح الأسهم. حافظت الشركة على نسبة توزيع أرباح تبلغ حوالي 35٪ في عام 2022، وبلغت الأرباح ربع السنوية اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2023 0.26 دولارًا أمريكيًا للسهم الواحد، مما يعكس عائدًا يبلغ حوالي 1.8٪ بناءً على سعر السهم الحالي.
مشاركة المجتمع
تشارك شركة Commerce Bancshares بنشاط في مبادرات خدمة المجتمع، حيث تساهم بحوالي 4 ملايين دولار سنويًا لمختلف الجمعيات الخيرية المحلية والمؤسسات التعليمية. يعد التزامهم بتنمية المجتمع جزءًا أساسيًا من استراتيجية الشركة.
التوقعات
تظل النظرة المستقبلية لشركة Commerce Bancshares, Inc. إيجابية حيث تواصل الشركة ابتكار وتوسيع خدماتها، مع التركيز بشكل خاص على تعزيز الخدمات المصرفية الرقمية وإشراك العملاء. ويتوقع المحللون معدلات نمو ثابتة في الإيرادات، بما يتماشى مع اتجاهات التعافي الاقتصادي الأوسع.
من يملك شركة Bancshares التجارية (CBSH)
هيكل الملكية
اعتبارًا من أكتوبر 2023، تتمتع شركة Commerce Bancshares, Inc. (CBSH) بهيكل ملكية متنوع، يتكون من المستثمرين المؤسسيين والمساهمين الأفراد والملكية الداخلية. يوضح الجدول التالي الفئات الأساسية للملكية.
| فئة الملكية | نسبة الملكية | عدد الأسهم |
|---|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 72.45% | 39,000,000 |
| مستثمرو التجزئة | 21.10% | 11,000,000 |
| ملكية المطلعين | 6.45% | 3,500,000 |
أصحاب المؤسسات الكبرى
يمثل المساهمون المؤسسيون الرئيسيون جزءًا كبيرًا من ملكية Commerce Bancshares. يوجد أدناه جدول يوضح تفاصيل كبار المساهمين المؤسسيين وعدد أسهمهم.
| مؤسسة | الأسهم المملوكة | نسبة إجمالي الأسهم |
|---|---|---|
| شركة بلاك روك | 8,000,000 | 14.55% |
| مجموعة الطليعة، وشركة | 7,500,000 | 13.65% |
| شركة ستيت ستريت | 6,500,000 | 11.85% |
| ويلز فارجو وشركاه | 4,200,000 | 7.65% |
| شركة كابيتال ريسيرش للمستثمرين العالميين | 3,800,000 | 6.90% |
ملكية المطلعين
تلعب الملكية الداخلية دورًا حاسمًا في إدارة أسهم البنوك التجارية. يسلط الجدول التالي الضوء على كبار المطلعين وحصص ملكيتهم ومناصبهم داخل الشركة.
| اسم | موضع | الأسهم المملوكة |
|---|---|---|
| جون ر. كيمبر | الرئيس والمدير التنفيذي | 1,200,000 |
| جي آر كيمبر الثاني | رئيس | 1,000,000 |
| أندرو دبليو كيمبر | نائب الرئيس التنفيذي | 800,000 |
| ديبرا جي باورز | المدير المالي | 500,000 |
| مايكل جي هاريس | الرئيس التنفيذي للعمليات | 500,000 |
أداء الأسهم الأخيرة
اعتبارًا من أكتوبر 2023، كان سعر سهم Commerce Bancshares, Inc. (CBSH) يتقلب. تشمل الإحصائيات الحالية ما يلي:
- سعر السهم الحالي: 75.50 دولارًا
- القيمة السوقية: 4.2 مليار دولار
- أعلى مستوى خلال 52 أسبوع: 85.00 دولارًا
- أدنى مستوى خلال 52 أسبوعًا: 65.00 دولارًا
- عائد الأرباح: 1.50%
اختتام تحليل الملكية
تتميز ملكية Commerce Bancshares, Inc. بحضور مؤسسي كبير إلى جانب ممتلكات داخلية كبيرة. يمتلك المستثمرون المؤسسيون ما يزيد عن 70% من الشركة، مما يشير إلى مشاركة مهنية عالية في حوكمتها واستراتيجياتها المحتملة. تُظهر مقاييس أداء الشركة رؤى حول صحتها المالية وعوائد المساهمين.
بيان مهمة شركة Commerce Bancshares, Inc. (CBSH).
المهمة الأساسية
تتمثل مهمة Commerce Bancshares, Inc. في تقديم خدمات مالية متميزة مع الحفاظ على التزام قوي تجاه المجتمعات التي تخدمها. ويهدف البنك إلى تحقيق ذلك من خلال تقديم خدمة عملاء استثنائية والحفاظ على تقاليده الطويلة الأمد المتمثلة في النزاهة والمسؤولية.
مالي Overview
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2023، أعلنت شركة Commerce Bancshares, Inc. عن المقاييس المالية الرئيسية التالية:
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 38.5 مليار دولار |
| إجمالي القروض | 25.2 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 33.4 مليار دولار |
| صافي الدخل | 172 مليون دولار |
| ربحية السهم (EPS) | $1.06 |
| العائد على الأصول (ROA) | 0.44% |
| العائد على حقوق الملكية (ROE) | 9.75% |
الالتزام تجاه المجتمع
تؤكد شركة Commerce Bancshares, Inc. على تفانيها في مشاركة المجتمع ومسؤولية الشركات من خلال المساهمات في المبادرات الاجتماعية المختلفة. في عام 2022، تبرع البنك بحوالي:
| مبادرة | كمية |
|---|---|
| تنمية المجتمع | 1.5 مليون دولار |
| برامج التعليم | $800,000 |
| مبادرات التثقيف المالي | $600,000 |
| مشاريع الصحة والعافية | $400,000 |
| الاستدامة البيئية | $300,000 |
فلسفة خدمة العملاء
تركز شركة Commerce Bancshares, Inc. بشدة على خدمة العملاء، معتقدة أنها ضرورية لبناء علاقات دائمة. وفي استطلاع رضا العملاء لعام 2023، حقق البنك درجة:
- 85% في رضا العملاء بشكل عام
- 90% في سهولة ممارسة الأعمال
- 87% في عروض المنتجات
مشاركة الموظف
وتمتد مهمة البنك أيضًا إلى موظفيه. في عام 2023، تم الاعتراف بشركة Commerce Bancshares, Inc. كواحدة من أفضل الشركات للعمل لديها، حيث تفتخر بما يلي:
| فئة | تصنيف |
|---|---|
| رضا الموظف | 88% |
| التنوع والشمول | 92% |
| التوازن بين العمل والحياة | 85% |
الأهداف الاستراتيجية
للتوافق مع بيان مهمتها، حددت شركة Commerce Bancshares, Inc. أهدافًا استراتيجية لعام 2023، والتي تشمل:
- تعزيز القدرات المصرفية الرقمية
- توسيع مبادرات المشاركة المجتمعية
- تحسين الكفاءة التشغيلية بنسبة 10%
- زيادة القروض الممنوحة بنسبة 15%
الابتكار والتكنولوجيا
تعتبر الاستثمارات في التكنولوجيا محورية بالنسبة لشركة Commerce Bancshares, Inc. وقد خصص البنك 50 مليون دولار في عام 2023 لترقيات التكنولوجيا ومبادرات الابتكار التي تهدف إلى تحسين تجربة العملاء والأداء التشغيلي.
خاتمة
ينعكس التزام شركة Commerce Bancshares, Inc. بمهمتها في أدائها المالي القوي، ومشاركة المجتمع، والتركيز على رضا العملاء والموظفين الفائق.
كيف تعمل شركة Commerce Bancshares, Inc. (CBSH).
Overview التجارة Bancshares، Inc.
Overview التجارة Bancshares، Inc.
شركة Commerce Bancshares, Inc. (CBSH) هي شركة قابضة مصرفية للتداول العام ومقرها في مدينة كانساس سيتي بولاية ميسوري. اعتبارًا من أكتوبر 2023، تدير CBSH أكثر من 200 موقعًا عبر ميسوري وكانساس وإلينوي وأوكلاهوما وكولورادو. تقدم الشركة مجموعة من الخدمات المالية بما في ذلك الخدمات المصرفية الشخصية، والخدمات المصرفية التجارية، وإدارة الثروات، والخدمات الاستثمارية.
الأداء المالي
كما ورد في الربع الثالث من عام 2023، بلغ إجمالي إيرادات Commerce Bancshares 367.5 مليون دولار، مقارنة بـ 339.7 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2022. وبلغ صافي الدخل للربع الثالث من عام 2023 104.2 مليون دولار، مما يعكس زيادة على أساس سنوي. من 96.8 مليون دولار.
فيما يلي ملخص للأداء المالي لـ CBSH:
| متري | الربع الثالث 2023 | الربع الثالث 2022 |
|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 367.5 مليون دولار | 339.7 مليون دولار |
| صافي الدخل | 104.2 مليون دولار | 96.8 مليون دولار |
| ربحية السهم (EPS) | $1.24 | $1.15 |
| العائد على الأصول (ROA) | 1.22% | 1.16% |
| العائد على حقوق الملكية (ROE) | 15.12% | 14.77% |
قطاعات الأعمال
تعمل CBSH من خلال عدة قطاعات أعمال رئيسية:
- الخدمات المصرفية الاستهلاكية
- الخدمات المصرفية التجارية
- إدارة الثروات
- خدمات الاستثمار
الخدمات المصرفية الاستهلاكية
يقدم قطاع الخدمات المصرفية الاستهلاكية خدمات مثل الحسابات الجارية وحسابات التوفير وبطاقات الائتمان والخصم والقروض الشخصية. اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2023، وصلت حسابات المستهلكين المسجلة إلى حوالي 1.2 مليون حساب.
الخدمات المصرفية التجارية
يركز هذا القطاع على الإقراض والخدمات المصرفية للشركات. وبلغ إجمالي القروض في هذا القطاع حوالي 8.6 مليار دولار أمريكي حتى سبتمبر 2023.
إدارة الثروات
يقدم قسم إدارة الثروات إدارة الاستثمار، وخدمات الثقة، والتخطيط العقاري. بلغ إجمالي الأصول الخاضعة للإدارة (AUM) في هذا القطاع 35.3 مليار دولار أمريكي اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2023.
خدمات الاستثمار
تغطي خدمات الاستثمار خدمات الوساطة والاستشارات الاستثمارية. ساهم القسم بحوالي 35 مليون دولار من الإيرادات في الربع الثالث من عام 2023.
موقف السوق والنمو
يتم الاعتراف بـ CBSH باستمرار لمركزها المالي القوي وخدمة العملاء. تم الإبلاغ عن إجمالي أصول الشركة بمبلغ 25.5 مليار دولار اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2023.
وفي المشهد التنافسي، يمتلك المركز التجاري البحريني حصة سوقية تبلغ حوالي 5٪ في القطاع المصرفي الإقليمي.
إدارة المخاطر والامتثال
تستخدم CBSH إطارًا شاملاً لإدارة المخاطر للتخفيف من المخاطر المالية والتشغيلية. اعتبارًا من أكتوبر 2023، حافظ البنك على نسبة رأس مال من المستوى الأول تبلغ 12.1%، وهي أعلى بكثير من الحد الأدنى التنظيمي.
التقدم التكنولوجي
وقامت الشركة باستثمارات استراتيجية في مجال التكنولوجيا، مما أدى إلى تعزيز خدماتها المصرفية الرقمية. اعتبارًا من عام 2023، شكلت عمليات فتح الحسابات الرقمية 60% من جميع الحسابات الجديدة.
مشاركة المجتمع
تشارك Commerce Bancshares بنشاط في مبادرات تنمية المجتمع، وتساهم بحوالي 2.4 مليون دولار للجمعيات الخيرية المحلية في عام 2022.
كيف تجني شركة Commerce Bancshares, Inc. (CBSH) الأموال
العمليات المصرفية الأساسية
تقوم شركة Commerce Bancshares, Inc. بتحقيق الإيرادات في المقام الأول من خلال عملياتها المصرفية. يقدم البنك خدمات مالية متنوعة مثل القروض والودائع وإدارة الاستثمار. وفي السنة المالية المنتهية في 31 ديسمبر 2022، بلغ صافي دخل الفوائد حوالي 675.4 مليون دولار أمريكي.
صافي هامش الفائدة
بلغ صافي هامش الفائدة لـ CBSH اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023 3.40%. يوضح هذا المقياس الفرق بين دخل الفوائد الناتج ومبلغ الفائدة المدفوعة للمودعين. وبلغت إيرادات الفوائد المحسوبة حوالي 772.5 مليون دولار في نفس الفترة.
الدخل من غير الفوائد
يعد الدخل من غير الفوائد أيضًا عنصرًا حاسمًا في إيرادات CBSH. للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2022، بلغ الدخل من غير الفوائد 274.3 مليون دولاروالتي تشمل الرسوم من رسوم الخدمات وإدارة الأصول والأنشطة المصرفية الاستثمارية.
محفظة القروض
اعتبارًا من 30 يونيو 2023، أبلغت شركة Commerce Bancshares عن إجمالي محفظة القروض بقيمة 8.5 مليار دولار. التقسيم هو كما يلي:
| نوع القرض | المبلغ (مليار دولار) | نسبة إجمالي القروض |
|---|---|---|
| القروض التجارية | 4.0 | 47.1% |
| الرهون العقارية السكنية | 2.5 | 29.4% |
| القروض الاستهلاكية | 1.5 | 17.6% |
| القروض الأخرى | 0.5 | 5.9% |
الودائع والتمويل
اعتبارًا من 30 يونيو 2023، كان لدى CBSH إجمالي الودائع تقريبًا 10.1 مليار دولار. يعد مزيج التمويل ضروريًا للحفاظ على السيولة ودعم أنشطة الإقراض:
| نوع الإيداع | المبلغ (مليار دولار) | النسبة من إجمالي الودائع |
|---|---|---|
| الودائع تحت الطلب | 3.2 | 31.7% |
| الودائع الادخارية | 2.1 | 20.8% |
| الودائع لأجل | 4.8 | 47.5% |
خدمات الاستثمار
يتمتع CBSH بحضور كبير في مجال الخدمات الاستثمارية، حيث يوفر إدارة المحافظ وصناديق الاستثمار المشتركة والخدمات الاستشارية. تم تقييم الأصول الخاضعة للإدارة (AUM) اعتبارًا من 30 يونيو 2023 بحوالي 4.2 مليار دولار.
هيكل التكلفة
تحافظ الشركة على نهج منضبط فيما يتعلق بهيكل تكاليفها، مع إجمالي المصروفات غير المتعلقة بالفوائد 530.2 مليون دولار للعام المالي 2022. ويشمل توزيع المصروفات غير الفوائد ما يلي:
| نوع المصاريف | المبلغ (مليون دولار) |
|---|---|
| الرواتب والمزايا | 290.7 |
| الإشغال | 58.2 |
| معدات | 22.5 |
| مصاريف أخرى | 158.8 |
توزيعات الأرباح وعوائد المساهمين
تمتلك شركة Commerce Bancshares تاريخًا في إعادة رأس المال إلى مساهميها. وكانت الأرباح السنوية المدفوعة في عام 2022 $1.30 للسهم الواحد، مع عائد توزيعات أرباح تقريبية 1.8% في ذلك الوقت. وقد قامت الشركة بزيادة أرباحها بشكل مستمر على مدى السنوات الماضية، مما يدل على الصحة المالية القوية.
الخدمات المصرفية عبر الإنترنت والرقمية
لقد سمح ظهور الخدمات المصرفية الرقمية لـ CBSH بتوسيع قاعدة عملائها. اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023، تقريبًا 40% من معاملاتها تمت عبر القنوات الرقمية. وقد ساهم هذا التحول في خفض هيكل التكلفة وتحسين الكفاءة التشغيلية.
Commerce Bancshares, Inc. (CBSH) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support