Community Bank System, Inc. (CBU) Bundle
Una breve historia de Community Bank System, Inc. (CBU)
Fundación y primeros años
Community Bank System, Inc. (CBU) se fundó en 1980, originalmente como una institución bancaria centrada en la comunidad en el estado de Nueva York. La organización buscó abordar las necesidades de los consumidores y las empresas locales con el compromiso de un servicio personalizado.
Crecimiento y expansión
A lo largo de la década de 1990, CBU amplió su huella al adquirir varios bancos comunitarios. Las adquisiciones notables incluyen:
- 1995: adquirió los activos del antiguo First Trust Bank of Norwich.
- 1999: Fusionado con el Banco de Castleton, aumentando significativamente la base de clientes de la institución.
- 2000: adquirió el Oneida National Bank.
A finales de 2000, CBU había crecido a aproximadamente $ 1 mil millones en activos.
Ofertas públicas y rendimiento de acciones
CBU se hizo pública en 1996, cotizando en la Bolsa de Nueva York bajo el símbolo CBU. El precio de oferta pública inicial (IPO) se estableció en $ 12.00 por acción.
A partir del tercer trimestre de 2023, el precio de las acciones era de aproximadamente $ 33.25, lo que refleja un aumento significativo en el valor de mercado a lo largo de los años. CBU ha entregado constantemente un rendimiento de dividendos de alrededor del 3.73% a la misma fecha.
Desempeño financiero
A partir del segundo trimestre de 2023, Community Bank System informó los siguientes destacados financieros:
| Métrica financiera | Q2 2023 | Q2 2022 |
|---|---|---|
| Activos totales | $ 13.4 mil millones | $ 12.1 mil millones |
| Lngresos netos | $ 28 millones | $ 25 millones |
| Ganancias por acción (EPS) | $0.80 | $0.74 |
| Retorno de los activos (ROA) | 0.85% | 0.82% |
| Regreso sobre la equidad (ROE) | 10.12% | 9.75% |
Desarrollos recientes
En 2021, CBU adquirió los activos del Banco de Holanda, mejorando su cartera y alcance geográfico. A finales de 2022, el banco operaba 230 sucursales en Nueva York y Pensilvania.
Los depósitos totales del banco, al 30 de junio de 2023, fueron de aproximadamente $ 11 mil millones, lo que representa un crecimiento anual del 8%.
Compromiso comunitario y responsabilidad social corporativa
Community Bank System ha mostrado un fuerte compromiso con la participación comunitaria. En 2022, la compañía contribuyó con más de $ 1.5 millones a organizaciones benéficas e iniciativas locales, centrándose en educación, atención médica y sostenibilidad ambiental.
Adopción tecnológica
El banco también ha invertido mucho en tecnología, con más de $ 10 millones dedicados a mejorar las plataformas de banca digital. A partir de septiembre de 2023, más del 60% de las transacciones de los clientes se realizaron en línea o mediante aplicaciones móviles.
Desafíos y perspectivas
CBU enfrenta desafíos, incluida la mayor competencia de FinTech y los cambios regulatorios. Sin embargo, se proyecta que el banco continuará su trayectoria de crecimiento, con el objetivo de un aumento del 5% en los activos totales año tras año hasta 2025.
A Who posee Community Bank System, Inc. (CBU)
Estructura de propiedad
A partir de los últimos informes, Community Bank System, Inc. (CBU) es una empresa que cotiza en bolsa con una estructura de propiedad diversificada. Las acciones de la compañía se negocian en la Bolsa de Nueva York bajo el símbolo del ticker CBU.
Propiedad institucional
Los inversores institucionales tienen una parte significativa de las acciones del Sistema Bancario Comunitario. A continuación se muestra una tabla que detalla los principales accionistas institucionales:
| Institución | Acciones de propiedad | Porcentaje de acciones totales |
|---|---|---|
| El grupo Vanguard | 2,200,000 | 10.5% |
| Blackrock, Inc. | 1,800,000 | 8.6% |
| Compañía de gestión de Wellington | 1,300,000 | 6.2% |
| State Street Corporation | 1,200,000 | 5.7% |
| Asesores de fondos dimensionales | 900,000 | 4.3% |
Propiedad interna
Además de los inversores institucionales, los expertos también poseen acciones en Community Bank System, Inc. La siguiente tabla describe la propiedad de información privilegiada notable:
| Nombre interno | Posición | Acciones de propiedad |
|---|---|---|
| Mark E. Tryniski | CEO y presidente | 300,000 |
| Brian R. G. E. G. McGowan | EVP y CFO | 50,000 |
| David L. Dorsey | EVP | 25,000 |
Detalles del accionista
Community Bank System tiene una base de accionistas diversos, incluidos los accionistas institucionales y minoristas. Las siguientes estadísticas proporcionan información sobre la demografía de los accionistas:
- Porcentaje de accionistas minoristas: 25%
- Período promedio de tenencia para acciones: 5 años
- Número promedio de acciones en poder de los inversores minoristas: 200 acciones
Capitalización de mercado
A partir de octubre de 2023, la capitalización de mercado de Community Bank System, Inc. se encuentra en aproximadamente $ 1.9 mil millones.
Desempeño financiero reciente
El desempeño financiero de Community Bank System, Inc. se ilustra en la siguiente tabla, mostrando métricas financieras clave para el último año fiscal:
| Métrica financiera | Cantidad |
|---|---|
| Activos totales | $ 11.5 mil millones |
| Ingresos totales | $ 400 millones |
| Lngresos netos | $ 75 millones |
| Retorno de los activos (ROA) | 0.65% |
| Regreso sobre la equidad (ROE) | 8.5% |
Rendimiento de acciones reciente
Community Bank System, Inc. ha visto actividad notable en su rendimiento de acciones, como se resume a continuación:
- Precio actual de las acciones: $ 45.50
- Retorno hasta la fecha: 12%
- Rendimiento de dividendos: 3.2%
Community Bank System, Inc. (CBU) Declaración de misión
Overview de la declaración de misión
La declaración de misión de Community Bank System, Inc. (CBU) enfatiza el compromiso de proporcionar servicios financieros personalizados al tiempo que fomenta el crecimiento y la inclusión dentro de las comunidades a las que sirve. La organización se esfuerza por ofrecer experiencias excepcionales al cliente a través de una fuerza laboral dedicada y una variedad de soluciones bancarias.
Valores centrales
- Integridad: Compromiso con las prácticas éticas y la transparencia.
- Excelencia: Apunte a un servicio al cliente superior y una eficiencia operativa.
- Compromiso comunitario: Concéntrese en el desarrollo comunitario y la responsabilidad social.
- Innovación: Adopción de nuevas tecnologías para mejorar la experiencia del cliente.
Métricas de desempeño financiero
A partir del segundo trimestre de 2023, CBU informó las siguientes métricas financieras:
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Activos totales | $ 13.53 mil millones |
| Depósitos totales | $ 11.73 mil millones |
| Préstamos totales | $ 8.93 mil millones |
| Ingresos de intereses netos | $ 152.1 millones |
| Lngresos netos | $ 51.4 millones |
Compromiso con la comunidad
Community Bank System, Inc. se involucra activamente en iniciativas locales. En 2022, el banco contribuyó con aproximadamente $ 1.2 millones a varios programas y organizaciones benéficas comunitarias en Nueva York y Pensilvania.
Enfoque centrado en el cliente
El banco prioriza la satisfacción del cliente, logrando un puntaje de satisfacción del cliente del 92% en su última encuesta realizada en el primer trimestre de 2023.
Participación de los empleados
Las calificaciones acumulativas de satisfacción de los empleados indican un puntaje del 85% en encuestas internas, lo que refleja un fuerte compromiso con el bienestar y el desarrollo de los empleados.
Objetivos estratégicos
- Expansión: Apertura 5 nuevas ramas en áreas desatendidas a fines de 2024.
- Transformación digital: Inversión de $ 10 millones para mejorar los servicios de banca digital en 2023.
- Crecimiento de la base de clientes: Se dirige a un aumento del 10% en la base de clientes durante el próximo año fiscal.
Adquisiciones recientes
En 2022, Community Bank System, Inc. completó la adquisición de un banco regional, mejorando su huella en el noreste de EE. UU. El acuerdo fue valorado en $ 130 millones.
Conclusión de compromiso
Community Bank System, Inc. encarna su misión y valores a través de un compromiso consistente con sus clientes, empleados y comunidades, firme en sus objetivos de crecimiento y excelencia en el servicio.
`` `HTML
Cómo funciona Community Bank System, Inc. (CBU)
Overview
Community Bank System, Inc. (CBU) es una compañía de servicios financieros que opera principalmente bancos comunitarios en Nueva York y Pensilvania. A partir de los últimos informes financieros, CBU posee aproximadamente $ 13.5 mil millones en activos.
Segmentos de negocios
- Banca comercial: Proporciona varios productos financieros a las empresas, incluidos préstamos, servicios de tesorería y cuentas de depósito.
- Banca del consumidor: Ofrece servicios bancarios personales que incluyen cuentas de corriente y ahorro, hipotecas y préstamos para automóviles.
- Gestión de patrimonio: Proporciona servicios de asesoramiento de inversiones y planificación financiera a individuos e instituciones.
Desempeño financiero
A partir del tercer trimestre de 2023, Community Bank System informó:
| Métrica financiera | Cantidad (en millones) |
|---|---|
| Ingresos totales | $120.3 |
| Lngresos netos | $32.1 |
| Ganancias por acción (EPS) | $1.15 |
| Activos totales | $13,500 |
| Pasivos totales | $12,000 |
| Relación de capital | 10.5% |
Red de sucursales
Community Bank System opera más de 200 sucursales en el noreste de los Estados Unidos, con una presencia significativa en:
- Nueva York
- Pensilvania
- Vermont
Cartera de préstamos
La composición de la cartera de préstamos del sistema bancario comunitario a partir del tercer trimestre de 2023 es la siguiente:
| Tipo de préstamo | Cantidad (en millones) | Porcentaje de préstamos totales |
|---|---|---|
| Préstamos comerciales | $4,500 | 45% |
| Hipotecas residenciales | $3,000 | 30% |
| Préstamos al consumo | $1,500 | 15% |
| Otros préstamos | $1,000 | 10% |
Depósitos y financiación
A partir del tercer trimestre de 2023, la base de depósitos del Sistema Bancario Comunitario se descompone de la siguiente manera:
| Tipo de depósito | Cantidad (en millones) | Porcentaje de depósitos totales |
|---|---|---|
| Depósitos de demanda | $5,000 | 40% |
| Depósitos de tiempo | $4,000 | 32% |
| Cuentas de ahorro | $3,000 | 24% |
| Otros depósitos | $1,000 | 8% |
Compromiso comunitario
Community Bank System está comprometido con el desarrollo comunitario y ha invertido más de $ 4 millones en iniciativas locales en 2023. Esto incluye:
- Programas de educación financiera
- Organizaciones sin fines de lucro locales
- Proyectos de desarrollo comunitario
Adquisiciones recientes
En el último año, Community Bank System ha completado la adquisición de varios bancos más pequeños, incluidos:
- Alliance Bank (Nueva York)
- First Tier Bank (Pennsylvania)
Rendimiento de stock
A partir de octubre de 2023, el precio de las acciones de CBU está valorado en $ 38.75 con una capitalización de mercado de aproximadamente $ 1.1 mil millones. El rendimiento de dividendos es de alrededor del 3.5%.
```Cómo Community Bank System, Inc. (CBU) gana dinero
Flujos de ingresos
Community Bank System, Inc. (CBU) genera sus ingresos a través de varios canales, predominantemente a través de ingresos por intereses de préstamos, tarifas de servicio e ingresos por inversiones. La siguiente tabla resume los componentes principales de los ingresos para el año fiscal 2022:
| Fuente de ingresos | Cantidad ($ millones) |
|---|---|
| Ingresos por intereses | 175.6 |
| Cargos de servicio en cuentas de depósito | 20.2 |
| Ingresos de inversión | 12.1 |
| Ingresos bancarios hipotecarios | 5.4 |
| Otras tarifas y comisiones | 8.7 |
Ingresos por intereses de préstamos
Los ingresos por intereses de los préstamos son un generador de ingresos primario para CBU. Al 31 de diciembre de 2022, la compañía informó una cartera de préstamos total de $ 2.1 mil millones, con el siguiente desglose:
| Tipo de préstamo | Cantidad ($ millones) |
|---|---|
| Préstamos comerciales | 1,100 |
| Hipotecas residenciales | 600 |
| Préstamos al consumo | 400 |
| Préstamos inmobiliarios comerciales | 300 |
Cuentas de depósito y tarifas de servicio
Los cargos de servicio derivados de cuentas de depósito contribuyen significativamente a los ingresos del banco. El número promedio de cuentas de depósito en 2022 fue de aproximadamente 320,000, con tarifas de servicio promedio que ascendieron a:
| Tipo de cuenta | Tarifa de servicio mensual promedio ($) | Número de cuentas | Ingresos totales de las tarifas ($ millones) |
|---|---|---|---|
| Cuentas corrientes | 5.00 | 200,000 | 12.0 |
| Cuentas de ahorro | 3.00 | 100,000 | 3.6 |
| Cuentas comerciales | 7.00 | 20,000 | 1.68 |
Ingresos de inversión
Los ingresos por inversiones incluyen rendimientos de los valores de inversión del banco. A finales de 2022, CBU tenía una cartera de valores valorada en $ 1.5 mil millones, con un rendimiento de aproximadamente 2.5%, lo que resultó en ingresos de inversiones de la siguiente manera:
| Tipo de inversión | Cantidad ($ millones) | Producir (%) | Ingresos generados ($ millones) |
|---|---|---|---|
| Valores del Tesoro de EE. UU. | 700 | 2.0 | 14.0 |
| Bonos municipales | 500 | 3.0 | 15.0 |
| Bonos corporativos | 300 | 4.0 | 12.0 |
| Valores de renta variable | 100 | 5.0 | 5.0 |
Ingresos bancarios hipotecarios
Los ingresos de las actividades de banca hipotecaria, como las tarifas de origen de préstamos y las ventas secundarias del mercado, también contribuyen a la rentabilidad de CBU. El ingreso total de la banca hipotecaria para 2022 fue:
| Fuente de ingresos | Cantidad ($ millones) |
|---|---|
| Tarifas de originación de préstamos | 3.0 |
| Ventas de mercado secundario | 2.4 |
Gastos operativos
Para evaluar la rentabilidad, también es importante considerar los gastos operativos incurridos por CBU. Los gastos operativos totales para 2022 fueron de $ 130 millones, desglosados de la siguiente manera:
| Categoría de gastos | Cantidad ($ millones) |
|---|---|
| Salarios y beneficios | 70.0 |
| Ocupación y equipo | 25.0 |
| Disposiciones de pérdida de préstamo | 10.0 |
| Otros gastos | 25.0 |
Lngresos netos
CBU informó un ingreso neto de $ 52 millones para el año fiscal 2022. Esta cifra refleja la eficiencia operativa de la compañía y las capacidades de generación de ingresos en las condiciones variables del mercado.
Community Bank System, Inc. (CBU) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support