Community Bank System, Inc. (CBU) Bundle
Eine kurze Geschichte von Community Bank System, Inc. (CBU)
Gründung und frühe Jahre
Community Bank System, Inc. (CBU) wurde 1980 gegründet, ursprünglich als von der Gemeinde ausgerichtete Bankeninstitut im Bundesstaat New York. Die Organisation versuchte, die Bedürfnisse lokaler Verbraucher und Unternehmen mit einem personalisierten Service zu befriedigen.
Wachstum und Expansion
In den neunziger Jahren erweiterte CBU seinen Fußabdruck, indem er mehrere Community -Banken übernahm. Bemerkenswerte Akquisitionen umfassen:
- 1995: erwarb das Vermögen der ehemaligen First Trust Bank of Norwich.
- 1999: Fusioniert mit der Bank of Castleton und erhöht den Kundenstamm des Instituts erheblich.
- 2000: erwarb die Oneida National Bank.
Bis Ende 2000 war die CBU auf Vermögenswerte in Höhe von ca. 1 Milliarde US -Dollar angewachsen.
Öffentliche Angebote und Aktienleistung
CBU ging 1996 an die Börse und handelte an der New Yorker Börse unter dem Symbol CBU. Der Börsengang (Börsengang) wurde auf 12,00 USD pro Aktie festgelegt.
Ab dem zweiten Quartal 2023 betrug der Aktienkurs ca. 33,25 USD, was auf einen erheblichen Anstieg des Marktwerts im Laufe der Jahre zurückzuführen ist. Die CBU hat im selben Datum konsequent eine Dividendenrendite von rund 3,73% geliefert.
Finanzielle Leistung
Ab dem zweiten Quartal von 2023 meldete das Community Bank System die folgenden finanziellen Highlights:
| Finanzmetrik | Q2 2023 | Q2 2022 |
|---|---|---|
| Gesamtvermögen | 13,4 Milliarden US -Dollar | 12,1 Milliarden US -Dollar |
| Nettoeinkommen | 28 Millionen Dollar | 25 Millionen Dollar |
| Gewinne je Aktie (EPS) | $0.80 | $0.74 |
| Rendite der Vermögenswerte (ROA) | 0.85% | 0.82% |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 10.12% | 9.75% |
Jüngste Entwicklungen
Im Jahr 2021 erwarb CBU das Vermögen der Bank of Holland und verbesserte ihr Portfolio und die geografische Reichweite. Bis Ende 2022 betrieb die Bank 230 Filialen in New York und Pennsylvania.
Die Gesamteinlagen der Bank beliefen sich zum 30. Juni 2023 auf ca. 11 Milliarden US-Dollar, was ein Wachstum von 8%gegenüber dem Vorjahr entspricht.
Engagement der Gemeinschaft und soziale Verantwortung von Unternehmen
Das Community Bank -System hat ein starkes Engagement für das Engagement der Gemeinschaft gezeigt. Im Jahr 2022 trug das Unternehmen über 1,5 Millionen US -Dollar für lokale Wohltätigkeitsorganisationen und -initiativen bei, wobei sie sich auf Bildung, Gesundheitswesen und Umweltverträglichkeit konzentrierten.
Technologische Einführung
Die Bank hat auch stark in die Technologie investiert, wobei über 10 Millionen US -Dollar für die Verbesserung der digitalen Bankplattformen gewidmet sind. Ab September 2023 wurden über 60% der Kundentransaktionen online oder über mobile Apps durchgeführt.
Herausforderungen und Aussichten
Die CBU steht vor Herausforderungen, einschließlich eines verstärkten Wettbewerbs durch Fintech und sich verändernden regulatorischen Umgebungen. Trotzdem wird die Bank voraussichtlich ihre Wachstumskrajektorie fortsetzen und eine Steigerung des Gesamtvermögens von Jahr zu Jahr bis 2025 anstreben.
A WHO gehört Community Bank System, Inc. (CBU)
Eigentümerstruktur
Nach den jüngsten Berichten ist Community Bank System, Inc. (CBU) ein börsennotiertes Unternehmen mit einer diversifizierten Eigentümerstruktur. Die Aktien des Unternehmens werden an der New Yorker Börse unter dem Ticker -Symbol CBU gehandelt.
Institutionelles Eigentum
Institutionelle Anleger haben einen erheblichen Teil der Aktien des Community Bank Systems. Im Folgenden finden Sie eine Tabelle, in der die besten institutionellen Aktionäre beschrieben werden:
| Institution | Aktien im Besitz | Prozentsatz der Gesamtanteile |
|---|---|---|
| Die Vanguard -Gruppe | 2,200,000 | 10.5% |
| BlackRock, Inc. | 1,800,000 | 8.6% |
| Wellington Management Company | 1,300,000 | 6.2% |
| State Street Corporation | 1,200,000 | 5.7% |
| Dimensional Fund Advisors | 900,000 | 4.3% |
Insiderbesitz
Zusätzlich zu institutionellen Anlegern halten Insider auch Aktien an der Community Bank System, Inc. in der folgenden Tabelle beschreibt bemerkenswerte Insider -Eigentümer:
| Insidername | Position | Aktien im Besitz |
|---|---|---|
| Mark E. Tryniski | CEO und Präsident | 300,000 |
| Brian R. G. E. G. McGowan | EVP und CFO | 50,000 |
| David L. Dorsey | EVP | 25,000 |
Aktionärsdetails
Das Community Bank System verfügt über eine vielfältige Aktionärsbasis, einschließlich institutioneller und Einzelhandelsaktionäre. Die folgenden Statistiken bieten Einblicke in die Demografie der Aktionärsanlagen:
- Prozentsatz der Einzelhandelsaktionäre: 25%
- Durchschnittlicher Haltedauer für Aktien: 5 Jahre
- Durchschnittliche Anzahl von Aktien von Einzelhandelsinvestoren: 200 Aktien
Marktkapitalisierung
Ab Oktober 2023 liegt die Marktkapitalisierung von Community Bank System, Inc. bei ungefähr 1,9 Milliarden US -Dollar.
Jüngste finanzielle Leistung
Die finanzielle Leistung von Community Bank System, Inc. wird in der folgenden Tabelle veranschaulicht und zeigt wichtige finanzielle Metriken für das letzte Geschäftsjahr:
| Finanzmetrik | Menge |
|---|---|
| Gesamtvermögen | 11,5 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtumsatz | 400 Millionen Dollar |
| Nettoeinkommen | 75 Millionen Dollar |
| Rendite der Vermögenswerte (ROA) | 0.65% |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 8.5% |
Aktuelle Aktienleistung
Community Bank System, Inc. hat in seiner Aktienleistung bemerkenswerte Aktivitäten verzeichnet, wie nachstehend zusammengefasst:
- Aktueller Aktienkurs: 45,50 USD
- Jahr-zu-Jahres-Rendite: 12%
- Dividendenrendite: 3,2%
Community Bank System, Inc. (CBU) Leitzahlung
Overview des Leitbilds
Das Leitbild von Community Bank System, Inc. (CBU) betont das Engagement für die Bereitstellung personalisierter Finanzdienstleistungen und fördert gleichzeitig das Wachstum und die Inklusivität in den von ihr dienten Gemeinden. Die Organisation ist bestrebt, außergewöhnliche Kundenerlebnisse über eine engagierte Belegschaft und eine Reihe von Banklösungen zu liefern.
Kernwerte
- Integrität: Engagement für ethische Praktiken und Transparenz.
- Exzellenz: Streben Sie einen überlegenen Kundendienst und eine operative Effizienz an.
- Community Engagement: Konzentrieren Sie sich auf die Entwicklung der Gemeinschaft und die soziale Verantwortung.
- Innovation: Einführung neuer Technologien zur Verbesserung des Kundenerlebnisses.
Finanzielle Leistungsmetriken
Ab dem zweiten Quartal 2023 meldete CBU die folgenden finanziellen Metriken:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Gesamtvermögen | $ 13,53 Milliarden |
| Gesamtablagerungen | 11,73 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtdarlehen | 8,93 Milliarden US -Dollar |
| Nettozinserträge | 152,1 Millionen US -Dollar |
| Nettoeinkommen | 51,4 Millionen US -Dollar |
Engagement für die Gemeinschaft
Community Bank System, Inc. betreibt aktiv lokale Initiativen. Im Jahr 2022 trug die Bank rund 1,2 Millionen US -Dollar für verschiedene Community -Programme und Wohltätigkeitsorganisationen in New York und Pennsylvania bei.
Kundenorientierter Ansatz
Die Bank priorisiert die Kundenzufriedenheit und erreicht in ihrer jüngsten Umfrage im ersten Quartal 2023 einen Kundenzufriedenheit von 92%.
Engagement der Mitarbeiter
Kumulative Bewertungen der Mitarbeiterzufriedenheit weisen auf eine Punktzahl von 85% in internen Umfragen hin, was ein starkes Engagement für das Wohlergehen und die Entwicklung von Mitarbeitern widerspiegelt.
Strategische Ziele
- Erweiterung: Eröffnen von 5 neuen Zweigen in unterversorgten Gebieten bis Ende 2024.
- Digitale Transformation: Investition von 10 Millionen US -Dollar zur Verbesserung der digitalen Bankdienste im Jahr 2023.
- Kundenstammwachstum: Ziehung auf eine Zunahme des Kundenstamms um 10% im nächsten Geschäftsjahr.
Jüngste Akquisitionen
Im Jahr 2022 schloss Community Bank System, Inc. die Übernahme einer regionalen Bank ab und verbesserte ihren Fußabdruck in den Nordosten der USA. Der Deal belief sich auf 130 Millionen US -Dollar.
Schlussfolgerung des Engagements
Community Bank System, Inc. verkörpert seine Mission und Werte durch konsequentes Engagement mit ihren Kunden, Mitarbeitern und Gemeinden, die in ihren Zielen für Wachstum und Leistungsziele standhaft sind.
`` `html
Wie Community Bank System, Inc. (CBU) funktioniert
Overview
Community Bank System, Inc. (CBU) ist ein Finanzdienstleistungsunternehmen, das in erster Linie Gemeindebanken in ganz New York und Pennsylvania betreibt. Nach den jüngsten Finanzberichten hält CBU ein Vermögen von rund 13,5 Milliarden US -Dollar.
Geschäftsegmente
- Geschäftsbanken: Bietet Unternehmen verschiedene Finanzprodukte, einschließlich Kredite, Finanzdienstleistungen und Einzahlungskonten.
- Consumer Banking: Bietet persönliche Bankdienste an, einschließlich Scheck- und Sparkonten, Hypotheken und Autodarlehen.
- Vermögensverwaltung: Bietet Einzelpersonen und Institutionen Anlageberatung und Finanzplanung.
Finanzielle Leistung
Ab dem zweiten Quartal 2023 berichtete das Community Bank -System:
| Finanzmetrik | Betrag (in Millionen) |
|---|---|
| Gesamtumsatz | $120.3 |
| Nettoeinkommen | $32.1 |
| Gewinne je Aktie (EPS) | $1.15 |
| Gesamtvermögen | $13,500 |
| Gesamtverbindlichkeiten | $12,000 |
| Kapitalverhältnis | 10.5% |
Zweignetzwerk
Das Community Bank -System betreibt über 200 Filialen im Nordosten der Vereinigten Staaten mit einer erheblichen Präsenz in:
- New York
- Pennsylvania
- Vermont
Kreditportfolio
Die Zusammensetzung des Kreditportfolios des Community Bank -Systems im zweiten Quartal 2023 lautet wie folgt:
| Kredittyp | Betrag (in Millionen) | Prozentsatz der Gesamtdarlehen |
|---|---|---|
| Werbekredite | $4,500 | 45% |
| Wohnhypotheken | $3,000 | 30% |
| Verbraucherkredite | $1,500 | 15% |
| Andere Kredite | $1,000 | 10% |
Einlagen und Finanzierung
Ab dem zweiten Quartal 2023 ist die Einzahlungsbasis des Community Bank Systems wie folgt unterteilt:
| Einzahlungstyp | Betrag (in Millionen) | Prozentsatz der Gesamteinzahlungen |
|---|---|---|
| Bedarfseinlagen | $5,000 | 40% |
| Zeiteinzahlungen | $4,000 | 32% |
| Sparkonten | $3,000 | 24% |
| Andere Einlagen | $1,000 | 8% |
Engagement der Gemeinschaft
Das Community Bank -System engagiert sich für die Entwicklung der Gemeinschaft und hat 2023 über 4 Millionen US -Dollar in lokale Initiativen investiert. Dies umfasst:
- Finanzkompetenzprogramme
- Lokale gemeinnützige Organisationen
- Community -Entwicklungsprojekte
Jüngste Akquisitionen
Im vergangenen Jahr hat das Community Bank -System die Übernahme mehrerer kleinerer Banken abgeschlossen, darunter:
- Alliance Bank (New York)
- First Tier Bank (Pennsylvania)
Aktienleistung
Ab Oktober 2023 hat der Aktienkurs der CBU einen Wert von 38,75 USD mit einer Marktkapitalisierung von rund 1,1 Milliarden US -Dollar. Die Dividendenrendite beträgt rund 3,5%.
```Wie Community Bank System, Inc. (CBU) Geld verdient
Einnahmequellen
Community Bank System, Inc. (CBU) generiert seine Einnahmen über verschiedene Kanäle, vorwiegend durch Zinserträge aus Kredite, Servicegebühren und Investitionserträgen. Die folgende Tabelle fasst die wichtigsten Einnahmenkomponenten für das Geschäftsjahr 2022 zusammen:
| Einnahmequelle | Betrag (Millionen US -Dollar) |
|---|---|
| Zinserträge | 175.6 |
| Servicegebühren auf Einlagenkonten | 20.2 |
| Anlageeinkommen | 12.1 |
| Einnahmen aus Hypothekenbanking | 5.4 |
| Andere Gebühren und Provisionen | 8.7 |
Zinserträge aus Darlehen
Zinserträge aus Darlehen sind ein Haupteinnahmegenerator für CBU. Zum 31. Dezember 2022 meldete das Unternehmen ein Gesamtdarlehenportfolio von 2,1 Milliarden US -Dollar mit der folgenden Aufschlüsselung:
| Kredittyp | Betrag (Millionen US -Dollar) |
|---|---|
| Werbekredite | 1,100 |
| Wohnhypotheken | 600 |
| Verbraucherkredite | 400 |
| Kredite für gewerbliche Immobilienkredite | 300 |
Einzahlungskonten und Servicegebühren
Servicegebühren aus Einlagenkonten tragen erheblich zum Einkommen der Bank bei. Die durchschnittliche Anzahl der Einlagenkonten im Jahr 2022 betrug ungefähr 320.000, wobei die durchschnittlichen Servicegebühren entsprechen:
| Art des Kontos | Durchschnittliche monatliche Servicegebühr ($) | Anzahl der Konten | Gesamtumsatz aus Gebühren (Millionen US -Dollar) |
|---|---|---|---|
| Scheckkonten | 5.00 | 200,000 | 12.0 |
| Sparkonten | 3.00 | 100,000 | 3.6 |
| Geschäftskonten | 7.00 | 20,000 | 1.68 |
Anlageeinkommen
Investitionserträge umfassen Renditen aus den Investment -Wertpapieren der Bank. Bis Ende 2022 hatte die CBU ein Wertpapierportfolio im Wert von 1,5 Milliarden US -Dollar mit einer Rendite von ca. 2,5%, was zu Investitionserträgen wie folgt führte:
| Investitionstyp | Betrag (Millionen US -Dollar) | Ertrag (%) | Einkommen generiert (Millionen US -Dollar) |
|---|---|---|---|
| US -Finanzpraxis | 700 | 2.0 | 14.0 |
| Gemeindehalte | 500 | 3.0 | 15.0 |
| Unternehmensanleihen | 300 | 4.0 | 12.0 |
| Eigenkapitalpapiere | 100 | 5.0 | 5.0 |
Einnahmen aus Hypothekenbanking
Das Einkommen aus den Tätigkeiten der Hypothekenbanking wie Kreditgebühren für Darlehen und Sekundärmarktumsatz trägt ebenfalls zur Rentabilität der CBU bei. Der Gesamteinnahmen des Hypothekenbankens für 2022 war:
| Einnahmequelle | Betrag (Millionen US -Dollar) |
|---|---|
| Darlehensförderungsgebühren | 3.0 |
| Sekundärmarktumsatz | 2.4 |
Betriebskosten
Um die Rentabilität zu beurteilen, ist es auch wichtig, die von der CBU entstandenen Betriebskosten zu berücksichtigen. Die Gesamtbetriebskosten für 2022 betrugen 130 Millionen US -Dollar, unterbrochen wie folgt:
| Kostenkategorie | Betrag (Millionen US -Dollar) |
|---|---|
| Gehälter und Vorteile | 70.0 |
| Belegung und Ausrüstung | 25.0 |
| Kreditverlustbestimmungen | 10.0 |
| Andere Ausgaben | 25.0 |
Nettoeinkommen
CBU meldete im Geschäftsjahr 2022 ein Nettogewinn von 52 Mio. USD. Diese Zahl spiegelt die operativen Effizienz- und Umsatzerzeugungsfähigkeiten des Unternehmens unter unterschiedlichen Marktbedingungen wider.
Community Bank System, Inc. (CBU) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support