Community Bank System, Inc. (CBU): Geschichte, Eigentum, Mission, wie es funktioniert & verdient Geld

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Eine kurze Geschichte von Community Bank System, Inc. (CBU)

Gründung und frühe Jahre

Community Bank System, Inc. (CBU) wurde 1980 gegründet, ursprünglich als von der Gemeinde ausgerichtete Bankeninstitut im Bundesstaat New York. Die Organisation versuchte, die Bedürfnisse lokaler Verbraucher und Unternehmen mit einem personalisierten Service zu befriedigen.

Wachstum und Expansion

In den neunziger Jahren erweiterte CBU seinen Fußabdruck, indem er mehrere Community -Banken übernahm. Bemerkenswerte Akquisitionen umfassen:

  • 1995: erwarb das Vermögen der ehemaligen First Trust Bank of Norwich.
  • 1999: Fusioniert mit der Bank of Castleton und erhöht den Kundenstamm des Instituts erheblich.
  • 2000: erwarb die Oneida National Bank.

Bis Ende 2000 war die CBU auf Vermögenswerte in Höhe von ca. 1 Milliarde US -Dollar angewachsen.

Öffentliche Angebote und Aktienleistung

CBU ging 1996 an die Börse und handelte an der New Yorker Börse unter dem Symbol CBU. Der Börsengang (Börsengang) wurde auf 12,00 USD pro Aktie festgelegt.

Ab dem zweiten Quartal 2023 betrug der Aktienkurs ca. 33,25 USD, was auf einen erheblichen Anstieg des Marktwerts im Laufe der Jahre zurückzuführen ist. Die CBU hat im selben Datum konsequent eine Dividendenrendite von rund 3,73% geliefert.

Finanzielle Leistung

Ab dem zweiten Quartal von 2023 meldete das Community Bank System die folgenden finanziellen Highlights:

Finanzmetrik Q2 2023 Q2 2022
Gesamtvermögen 13,4 Milliarden US -Dollar 12,1 Milliarden US -Dollar
Nettoeinkommen 28 Millionen Dollar 25 Millionen Dollar
Gewinne je Aktie (EPS) $0.80 $0.74
Rendite der Vermögenswerte (ROA) 0.85% 0.82%
Eigenkapitalrendite (ROE) 10.12% 9.75%

Jüngste Entwicklungen

Im Jahr 2021 erwarb CBU das Vermögen der Bank of Holland und verbesserte ihr Portfolio und die geografische Reichweite. Bis Ende 2022 betrieb die Bank 230 Filialen in New York und Pennsylvania.

Die Gesamteinlagen der Bank beliefen sich zum 30. Juni 2023 auf ca. 11 Milliarden US-Dollar, was ein Wachstum von 8%gegenüber dem Vorjahr entspricht.

Engagement der Gemeinschaft und soziale Verantwortung von Unternehmen

Das Community Bank -System hat ein starkes Engagement für das Engagement der Gemeinschaft gezeigt. Im Jahr 2022 trug das Unternehmen über 1,5 Millionen US -Dollar für lokale Wohltätigkeitsorganisationen und -initiativen bei, wobei sie sich auf Bildung, Gesundheitswesen und Umweltverträglichkeit konzentrierten.

Technologische Einführung

Die Bank hat auch stark in die Technologie investiert, wobei über 10 Millionen US -Dollar für die Verbesserung der digitalen Bankplattformen gewidmet sind. Ab September 2023 wurden über 60% der Kundentransaktionen online oder über mobile Apps durchgeführt.

Herausforderungen und Aussichten

Die CBU steht vor Herausforderungen, einschließlich eines verstärkten Wettbewerbs durch Fintech und sich verändernden regulatorischen Umgebungen. Trotzdem wird die Bank voraussichtlich ihre Wachstumskrajektorie fortsetzen und eine Steigerung des Gesamtvermögens von Jahr zu Jahr bis 2025 anstreben.



A WHO gehört Community Bank System, Inc. (CBU)

Eigentümerstruktur

Nach den jüngsten Berichten ist Community Bank System, Inc. (CBU) ein börsennotiertes Unternehmen mit einer diversifizierten Eigentümerstruktur. Die Aktien des Unternehmens werden an der New Yorker Börse unter dem Ticker -Symbol CBU gehandelt.

Institutionelles Eigentum

Institutionelle Anleger haben einen erheblichen Teil der Aktien des Community Bank Systems. Im Folgenden finden Sie eine Tabelle, in der die besten institutionellen Aktionäre beschrieben werden:

Institution Aktien im Besitz Prozentsatz der Gesamtanteile
Die Vanguard -Gruppe 2,200,000 10.5%
BlackRock, Inc. 1,800,000 8.6%
Wellington Management Company 1,300,000 6.2%
State Street Corporation 1,200,000 5.7%
Dimensional Fund Advisors 900,000 4.3%

Insiderbesitz

Zusätzlich zu institutionellen Anlegern halten Insider auch Aktien an der Community Bank System, Inc. in der folgenden Tabelle beschreibt bemerkenswerte Insider -Eigentümer:

Insidername Position Aktien im Besitz
Mark E. Tryniski CEO und Präsident 300,000
Brian R. G. E. G. McGowan EVP und CFO 50,000
David L. Dorsey EVP 25,000

Aktionärsdetails

Das Community Bank System verfügt über eine vielfältige Aktionärsbasis, einschließlich institutioneller und Einzelhandelsaktionäre. Die folgenden Statistiken bieten Einblicke in die Demografie der Aktionärsanlagen:

  • Prozentsatz der Einzelhandelsaktionäre: 25%
  • Durchschnittlicher Haltedauer für Aktien: 5 Jahre
  • Durchschnittliche Anzahl von Aktien von Einzelhandelsinvestoren: 200 Aktien

Marktkapitalisierung

Ab Oktober 2023 liegt die Marktkapitalisierung von Community Bank System, Inc. bei ungefähr 1,9 Milliarden US -Dollar.

Jüngste finanzielle Leistung

Die finanzielle Leistung von Community Bank System, Inc. wird in der folgenden Tabelle veranschaulicht und zeigt wichtige finanzielle Metriken für das letzte Geschäftsjahr:

Finanzmetrik Menge
Gesamtvermögen 11,5 Milliarden US -Dollar
Gesamtumsatz 400 Millionen Dollar
Nettoeinkommen 75 Millionen Dollar
Rendite der Vermögenswerte (ROA) 0.65%
Eigenkapitalrendite (ROE) 8.5%

Aktuelle Aktienleistung

Community Bank System, Inc. hat in seiner Aktienleistung bemerkenswerte Aktivitäten verzeichnet, wie nachstehend zusammengefasst:

  • Aktueller Aktienkurs: 45,50 USD
  • Jahr-zu-Jahres-Rendite: 12%
  • Dividendenrendite: 3,2%


Community Bank System, Inc. (CBU) Leitzahlung

Overview des Leitbilds

Das Leitbild von Community Bank System, Inc. (CBU) betont das Engagement für die Bereitstellung personalisierter Finanzdienstleistungen und fördert gleichzeitig das Wachstum und die Inklusivität in den von ihr dienten Gemeinden. Die Organisation ist bestrebt, außergewöhnliche Kundenerlebnisse über eine engagierte Belegschaft und eine Reihe von Banklösungen zu liefern.

Kernwerte

  • Integrität: Engagement für ethische Praktiken und Transparenz.
  • Exzellenz: Streben Sie einen überlegenen Kundendienst und eine operative Effizienz an.
  • Community Engagement: Konzentrieren Sie sich auf die Entwicklung der Gemeinschaft und die soziale Verantwortung.
  • Innovation: Einführung neuer Technologien zur Verbesserung des Kundenerlebnisses.

Finanzielle Leistungsmetriken

Ab dem zweiten Quartal 2023 meldete CBU die folgenden finanziellen Metriken:

Metrisch Wert
Gesamtvermögen $ 13,53 Milliarden
Gesamtablagerungen 11,73 Milliarden US -Dollar
Gesamtdarlehen 8,93 Milliarden US -Dollar
Nettozinserträge 152,1 Millionen US -Dollar
Nettoeinkommen 51,4 Millionen US -Dollar

Engagement für die Gemeinschaft

Community Bank System, Inc. betreibt aktiv lokale Initiativen. Im Jahr 2022 trug die Bank rund 1,2 Millionen US -Dollar für verschiedene Community -Programme und Wohltätigkeitsorganisationen in New York und Pennsylvania bei.

Kundenorientierter Ansatz

Die Bank priorisiert die Kundenzufriedenheit und erreicht in ihrer jüngsten Umfrage im ersten Quartal 2023 einen Kundenzufriedenheit von 92%.

Engagement der Mitarbeiter

Kumulative Bewertungen der Mitarbeiterzufriedenheit weisen auf eine Punktzahl von 85% in internen Umfragen hin, was ein starkes Engagement für das Wohlergehen und die Entwicklung von Mitarbeitern widerspiegelt.

Strategische Ziele

  • Erweiterung: Eröffnen von 5 neuen Zweigen in unterversorgten Gebieten bis Ende 2024.
  • Digitale Transformation: Investition von 10 Millionen US -Dollar zur Verbesserung der digitalen Bankdienste im Jahr 2023.
  • Kundenstammwachstum: Ziehung auf eine Zunahme des Kundenstamms um 10% im nächsten Geschäftsjahr.

Jüngste Akquisitionen

Im Jahr 2022 schloss Community Bank System, Inc. die Übernahme einer regionalen Bank ab und verbesserte ihren Fußabdruck in den Nordosten der USA. Der Deal belief sich auf 130 Millionen US -Dollar.

Schlussfolgerung des Engagements

Community Bank System, Inc. verkörpert seine Mission und Werte durch konsequentes Engagement mit ihren Kunden, Mitarbeitern und Gemeinden, die in ihren Zielen für Wachstum und Leistungsziele standhaft sind.



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Wie Community Bank System, Inc. (CBU) funktioniert

Overview

Community Bank System, Inc. (CBU) ist ein Finanzdienstleistungsunternehmen, das in erster Linie Gemeindebanken in ganz New York und Pennsylvania betreibt. Nach den jüngsten Finanzberichten hält CBU ein Vermögen von rund 13,5 Milliarden US -Dollar.

Geschäftsegmente

  • Geschäftsbanken: Bietet Unternehmen verschiedene Finanzprodukte, einschließlich Kredite, Finanzdienstleistungen und Einzahlungskonten.
  • Consumer Banking: Bietet persönliche Bankdienste an, einschließlich Scheck- und Sparkonten, Hypotheken und Autodarlehen.
  • Vermögensverwaltung: Bietet Einzelpersonen und Institutionen Anlageberatung und Finanzplanung.

Finanzielle Leistung

Ab dem zweiten Quartal 2023 berichtete das Community Bank -System:

Finanzmetrik Betrag (in Millionen)
Gesamtumsatz $120.3
Nettoeinkommen $32.1
Gewinne je Aktie (EPS) $1.15
Gesamtvermögen $13,500
Gesamtverbindlichkeiten $12,000
Kapitalverhältnis 10.5%

Zweignetzwerk

Das Community Bank -System betreibt über 200 Filialen im Nordosten der Vereinigten Staaten mit einer erheblichen Präsenz in:

  • New York
  • Pennsylvania
  • Vermont

Kreditportfolio

Die Zusammensetzung des Kreditportfolios des Community Bank -Systems im zweiten Quartal 2023 lautet wie folgt:

Kredittyp Betrag (in Millionen) Prozentsatz der Gesamtdarlehen
Werbekredite $4,500 45%
Wohnhypotheken $3,000 30%
Verbraucherkredite $1,500 15%
Andere Kredite $1,000 10%

Einlagen und Finanzierung

Ab dem zweiten Quartal 2023 ist die Einzahlungsbasis des Community Bank Systems wie folgt unterteilt:

Einzahlungstyp Betrag (in Millionen) Prozentsatz der Gesamteinzahlungen
Bedarfseinlagen $5,000 40%
Zeiteinzahlungen $4,000 32%
Sparkonten $3,000 24%
Andere Einlagen $1,000 8%

Engagement der Gemeinschaft

Das Community Bank -System engagiert sich für die Entwicklung der Gemeinschaft und hat 2023 über 4 Millionen US -Dollar in lokale Initiativen investiert. Dies umfasst:

  • Finanzkompetenzprogramme
  • Lokale gemeinnützige Organisationen
  • Community -Entwicklungsprojekte

Jüngste Akquisitionen

Im vergangenen Jahr hat das Community Bank -System die Übernahme mehrerer kleinerer Banken abgeschlossen, darunter:

  • Alliance Bank (New York)
  • First Tier Bank (Pennsylvania)

Aktienleistung

Ab Oktober 2023 hat der Aktienkurs der CBU einen Wert von 38,75 USD mit einer Marktkapitalisierung von rund 1,1 Milliarden US -Dollar. Die Dividendenrendite beträgt rund 3,5%.

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Wie Community Bank System, Inc. (CBU) Geld verdient

Einnahmequellen

Community Bank System, Inc. (CBU) generiert seine Einnahmen über verschiedene Kanäle, vorwiegend durch Zinserträge aus Kredite, Servicegebühren und Investitionserträgen. Die folgende Tabelle fasst die wichtigsten Einnahmenkomponenten für das Geschäftsjahr 2022 zusammen:

Einnahmequelle Betrag (Millionen US -Dollar)
Zinserträge 175.6
Servicegebühren auf Einlagenkonten 20.2
Anlageeinkommen 12.1
Einnahmen aus Hypothekenbanking 5.4
Andere Gebühren und Provisionen 8.7

Zinserträge aus Darlehen

Zinserträge aus Darlehen sind ein Haupteinnahmegenerator für CBU. Zum 31. Dezember 2022 meldete das Unternehmen ein Gesamtdarlehenportfolio von 2,1 Milliarden US -Dollar mit der folgenden Aufschlüsselung:

Kredittyp Betrag (Millionen US -Dollar)
Werbekredite 1,100
Wohnhypotheken 600
Verbraucherkredite 400
Kredite für gewerbliche Immobilienkredite 300

Einzahlungskonten und Servicegebühren

Servicegebühren aus Einlagenkonten tragen erheblich zum Einkommen der Bank bei. Die durchschnittliche Anzahl der Einlagenkonten im Jahr 2022 betrug ungefähr 320.000, wobei die durchschnittlichen Servicegebühren entsprechen:

Art des Kontos Durchschnittliche monatliche Servicegebühr ($) Anzahl der Konten Gesamtumsatz aus Gebühren (Millionen US -Dollar)
Scheckkonten 5.00 200,000 12.0
Sparkonten 3.00 100,000 3.6
Geschäftskonten 7.00 20,000 1.68

Anlageeinkommen

Investitionserträge umfassen Renditen aus den Investment -Wertpapieren der Bank. Bis Ende 2022 hatte die CBU ein Wertpapierportfolio im Wert von 1,5 Milliarden US -Dollar mit einer Rendite von ca. 2,5%, was zu Investitionserträgen wie folgt führte:

Investitionstyp Betrag (Millionen US -Dollar) Ertrag (%) Einkommen generiert (Millionen US -Dollar)
US -Finanzpraxis 700 2.0 14.0
Gemeindehalte 500 3.0 15.0
Unternehmensanleihen 300 4.0 12.0
Eigenkapitalpapiere 100 5.0 5.0

Einnahmen aus Hypothekenbanking

Das Einkommen aus den Tätigkeiten der Hypothekenbanking wie Kreditgebühren für Darlehen und Sekundärmarktumsatz trägt ebenfalls zur Rentabilität der CBU bei. Der Gesamteinnahmen des Hypothekenbankens für 2022 war:

Einnahmequelle Betrag (Millionen US -Dollar)
Darlehensförderungsgebühren 3.0
Sekundärmarktumsatz 2.4

Betriebskosten

Um die Rentabilität zu beurteilen, ist es auch wichtig, die von der CBU entstandenen Betriebskosten zu berücksichtigen. Die Gesamtbetriebskosten für 2022 betrugen 130 Millionen US -Dollar, unterbrochen wie folgt:

Kostenkategorie Betrag (Millionen US -Dollar)
Gehälter und Vorteile 70.0
Belegung und Ausrüstung 25.0
Kreditverlustbestimmungen 10.0
Andere Ausgaben 25.0

Nettoeinkommen

CBU meldete im Geschäftsjahr 2022 ein Nettogewinn von 52 Mio. USD. Diese Zahl spiegelt die operativen Effizienz- und Umsatzerzeugungsfähigkeiten des Unternehmens unter unterschiedlichen Marktbedingungen wider.

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