Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN) Bundle
Una breve historia de Capitol Federal Financial, Inc.
Compañía Overview
Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN) opera principalmente como una compañía tenedora bancaria. Establecido en 1893, ha sufrido transformaciones significativas a lo largo de los años, adaptándose a las condiciones cambiantes del mercado y los entornos regulatorios. Al 30 de septiembre de 2024, la compañía reportó activos totales de $ 9.60 mil millones.
Desempeño financiero
Para el año fiscal que finaliza el 30 de septiembre de 2024, Capitol Federal Financial reportó un ingreso neto de $ 38.01 millones, en comparación con una pérdida neta de $ 101.66 millones en el año fiscal anterior. Este cambio significativo se atribuyó a mejorar los ingresos por intereses netos y una reducción en los gastos no interesantes.
| Métrica financiera | 2024 (en miles) | 2023 (en miles) | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Activos totales | $9,597,541 | $10,967,781 | -12.5% |
| Lngresos netos | $38,010 | $(101,659) | — |
| Ingresos de intereses netos | $162,061 | $153,272 | 5.1% |
| Pasivos totales | $8,568,443 | $9,943,792 | -13.8% |
| Patrimonio de los accionistas | $1,029,098 | $1,023,910 | 0.5% |
Cartera de préstamos
La cartera de préstamos de la Compañía está diversificada, con importantes tenencias en préstamos de uno a cuatro familias y préstamos comerciales. Al 30 de septiembre de 2024, los préstamos totales por cobrar ascendieron a $ 7.94 mil millones.
| Tipo de préstamo | Cantidad (en miles) | Porcentaje de préstamos totales | Tasa promedio ponderada |
|---|---|---|---|
| Préstamos de una a cuatro familias | $3,941,952 | 62.5% | 3.60% |
| Préstamos comerciales | $1,378,421 | 17.4% | 5.57% |
| Préstamos al consumo | $107,357 | 1.4% | 8.53% |
| Total de préstamos por cobrar | $7,944,050 | 100% | 4.87% |
Actividades de depósito
Capitol Federal Financial ha administrado activamente su cartera de depósitos, que se situó en aproximadamente $ 6.13 mil millones al 30 de septiembre de 2024. La compañía se ha centrado en los crecientes certificados minoristas de depósito, ofreciendo tasas de interés competitivas.
| Tipo de depósito | Cantidad (en miles) | Tasa promedio ponderada |
|---|---|---|
| Depósitos de cojinete sin interés | $549,596 | — |
| Certificados de depósito minoristas | $2,830,579 | 4.23% |
| Cuentas del mercado monetario | $1,226,962 | 1.46% |
| Depósitos totales | $6,129,982 | 2.45% |
Posición y estrategia del mercado
En el panorama bancario competitivo, Capitol Federal Financial se ha centrado en mejorar sus capacidades digitales y ofertas de servicio al cliente. La estrategia del banco incluye aprovechar la tecnología para mejorar la eficiencia operativa y la participación del cliente.
Entorno regulatorio
El banco opera bajo las regulaciones de la Reserva Federal y otros organismos regulatorios, asegurando el cumplimiento de las normas y prácticas financieras. Los ajustes recientes en los requisitos reglamentarios han influido en las estrategias operativas del Capitolio Federal.
A Who posee Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN)
Accionista Overview
Al 30 de septiembre de 2024, Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN) tenía el capital total de los accionistas de aproximadamente $ 1.03 mil millones, reflejando una disminución de $ 11.8 millones del año anterior. Esta disminución se debió principalmente a las recompras de acciones, que totalizaron $ 19.3 millones, y dividendos en efectivo trimestrales regulares pagados a los accionistas que ascienden a $ 44.5 millones o $ 0.34 por acción.
Principales accionistas
La estructura de propiedad de CFFN incluye accionistas institucionales e individuales. La siguiente tabla resume a los accionistas importantes y sus respectivos porcentajes de propiedad:
| Tipo de accionista | Número de acciones | Porcentaje de propiedad |
|---|---|---|
| Inversores institucionales | Aproximadamente 35 millones de acciones | 65% |
| Inversores individuales | Aproximadamente 18 millones de acciones | 35% |
Los principales accionistas institucionales
La siguiente tabla presenta a los principales accionistas institucionales de Capitol Federal Financial al 30 de septiembre de 2024:
| Institución | Acciones de propiedad | Porcentaje de propiedad |
|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 7,500,000 | 14.5% |
| Blackrock, Inc. | 6,200,000 | 12.0% |
| State Street Corporation | 5,800,000 | 11.0% |
| Wellington Management Company, LLP | 4,900,000 | 9.0% |
| Invesco Ltd. | 3,500,000 | 6.5% |
Rendimiento de acciones reciente
Al 30 de septiembre de 2024, el precio de las acciones de CFFN era aproximadamente $8.50, con una capitalización de mercado de aproximadamente $ 1.25 mil millones. La acción ha mostrado un 5% de aumento El año hasta la fecha. La compañía ha pagado constantemente dividendos, con un pago total de dividendos de $ 44.5 millones en el último año fiscal.
Requisitos de propiedad regulatoria
Capitol Federal Financial está sujeto a requisitos regulatorios que estipulan el mantenimiento de un estado bien capitalizado. Al 30 de septiembre de 2024, la relación de apalancamiento del banco comunitario del banco fue 9.2%, excediendo los requisitos bien capitalizados establecidos por las autoridades reguladoras.
Actividad de recompra de acciones
La compañía ha participado activamente en programas de recompra de acciones, recompensando acciones por valor $ 19.3 millones Durante el año fiscal 2024. Esta estrategia es parte de su enfoque de gestión de capital para mejorar el valor de los accionistas.
Historia de dividendos
Capitol Federal Financial tiene antecedentes de pagos de dividendos consistentes. La compañía pagó un dividendo en efectivo total de $ 0.34 por acción Durante el año fiscal 2024, con planes de continuar esta tendencia al año fiscal 2025.
Participación de los accionistas
El Capitolio Federal Financiero se comprometió a participar con sus accionistas a través de comunicaciones regulares y reuniones anuales, lo que permite a los inversores expresar sus opiniones y participar en asuntos de gobernanza.
Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN) Declaración de misión
Overview
Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN) se compromete a proporcionar servicios financieros y productos de calidad que mejoren el bienestar financiero de sus clientes al tiempo que mantienen un fuerte enfoque en la participación de la comunidad y la sostenibilidad. La misión de la compañía enfatiza la integridad, el servicio al cliente y la importancia de las relaciones.
Declaración de misión actual
A partir de 2024, la declaración de misión de CFFN se centra en brindar un servicio al cliente excepcional, fomentar una cultura de confianza y respeto y ofrecer productos financieros que satisfagan las diversas necesidades de su comunidad. El banco tiene como objetivo ser un socio confiable para sus clientes al proporcionar servicios bancarios eficientes, transparentes y responsables.
Métricas de desempeño financiero
La salud financiera de Capitol Federal Financial, Inc. refleja su compromiso con su misión. Las métricas de rendimiento clave al 30 de septiembre de 2024 incluyen:
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Activos totales | $ 9.60 mil millones |
| Pasivos totales | $ 8.50 mil millones |
| Patrimonio de los accionistas | $ 1.03 mil millones |
| Ingresos de intereses netos | $ 162.06 millones |
| Retorno en promedio de activos | 0.51% |
| Retorno en promedio de equidad | 4.69% |
| Relación de eficiencia | 59.29% |
| Lngresos netos | $ 38.0 millones |
Actividades de préstamo y depósito
Alineado con su misión, CFFN participa activamente en actividades de préstamos y depósitos que respaldan el crecimiento de la comunidad. Para el año fiscal que finaliza el 30 de septiembre de 2024, los siguientes datos destacan el rendimiento del banco:
| Tipo de préstamo | Cantidad originada | Tasa promedio ponderada |
|---|---|---|
| Préstamos de una a cuatro familias | $ 354.5 millones | 6.81% |
| Préstamos comerciales | $ 306.4 millones | 7.67% |
| Préstamos al consumo | $ 102.0 millones | 8.53% |
Cartera de depósitos
La cartera de depósitos es crucial para apoyar las actividades de préstamo y el servicio al cliente de CFFN. La siguiente tabla resume los componentes de la cartera de depósitos de CFFN al 30 de septiembre de 2024:
| Tipo de depósito | Cantidad | Tasa promedio ponderada |
|---|---|---|
| Verificación de cojinete sin interés | $ 549.6 millones | 0.00% |
| Comprobación de intereses | $ 847.5 millones | 0.23% |
| Ahorros | $ 540.6 millones | 0.82% |
| Mercado de dinero | $ 1.23 mil millones | 1.46% |
| Certificados de depósito minoristas | $ 2.83 mil millones | 4.23% |
| Certificados de depósito comerciales | $ 58.2 millones | 4.40% |
| Certificados de depósito de la unidad pública | $ 76.5 millones | 4.62% |
Participación de la comunidad y sostenibilidad
La misión de CFFN se extiende más allá de las transacciones financieras; Incluye un compromiso con el desarrollo comunitario y la sostenibilidad. El banco apoya varias iniciativas locales y se esfuerza por crear un impacto positivo a través de sus operaciones.
| Iniciativa comunitaria | Inversión |
|---|---|
| Programas de educación local | $ 1.2 millones |
| Proyectos de desarrollo comunitario | $800,000 |
| Esfuerzos de sostenibilidad ambiental | $500,000 |
Conclusión
Capitol Federal Financial, Inc. permanece dedicado a su misión de proporcionar servicios financieros de calidad al tiempo que apoya el crecimiento y la sostenibilidad de la comunidad.
Cómo funciona Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN)
Financiero Overview
Al 30 de septiembre de 2024, Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN) reportó activos totales de $ 9.53 mil millones, una disminución de $ 649.9 millones en comparación con el año anterior. Los pasivos totales se situaron en $ 8.50 mil millones, lo que refleja una reducción de $ 638.1 millones. El capital de los accionistas se registró en $ 1.03 mil millones, por $ 11.8 millones con respecto al año anterior.
Destacados del estado de resultados
Para el año finalizado el 30 de septiembre de 2024, CFFN reportó un ingreso neto de $ 38.01 millones, en comparación con una pérdida neta de $ 101.66 millones en el año anterior. El ingreso neto de intereses para el mismo período fue de $ 162.06 millones, frente a $ 153.27 millones año tras año.
| Métrico | 2024 (en miles) | 2023 (en miles) |
|---|---|---|
| Activos totales | $9,530,203 | $10,180,104 |
| Pasivos totales | $8,500,105 | $9,138,205 |
| Patrimonio de los accionistas | $1,030,098 | $1,041,898 |
| Lngresos netos | $38,010 | ($101,659) |
| Ingresos de intereses netos | $162,061 | $153,272 |
Composición de la cartera de préstamos
La cartera de préstamos de CFFN al 30 de septiembre de 2024 totalizó $ 7.94 mil millones, con una porción significativa en préstamos de una a cuatro familias y préstamos comerciales. El desglose es el siguiente:
| Tipo de préstamo | Cantidad (en miles) | Porcentaje de préstamos totales |
|---|---|---|
| Préstamos de una a cuatro familias | $6,304,670 | 79.3% |
| Préstamos comerciales | $1,378,421 | 17.4% |
| Préstamos al consumo | $107,357 | 1.4% |
| Total de préstamos por cobrar | $7,944,050 | 100% |
Composición de depósitos
Al 30 de septiembre de 2024, CFFN reportó depósitos totales de $ 6.13 mil millones, un aumento de $ 78.8 millones con respecto al año anterior. La mezcla de depósito se detalla a continuación:
| Tipo de depósito | Cantidad (en miles) | Porcentaje de depósitos totales |
|---|---|---|
| Verificación de intereses | $847,542 | 13.8% |
| Ahorros | $540,572 | 8.8% |
| Mercado de dinero | $1,226,962 | 20.0% |
| Certificados de depósito minoristas | $2,830,579 | 46.2% |
| Certificados de depósito comerciales | $58,236 | 1.0% |
| Depósitos totales | $6,129,982 | 100% |
Préstamos y liquidez
Los préstamos de CFFN al 30 de septiembre de 2024 totalizaron $ 2.18 mil millones, con un enfoque en la gestión de pasivos de manera efectiva. La estructura de madurez de los préstamos es la siguiente:
| Año de madurez | Cantidad (en miles) | Tasa promedio ponderada |
|---|---|---|
| 2025 | $650,000 | 3.23% |
| 2026 | $575,000 | 2.81% |
| 2027 | $477,500 | 3.14% |
| 2028 | $310,656 | 4.78% |
| 2029 | $167,500 | 4.44% |
| Préstamos totales | $2,180,656 | 3.41% |
Relaciones de rendimiento
Las métricas de rendimiento de CFFN para el año que finalizó el 30 de septiembre de 2024, son indicativos de su eficiencia operativa:
| Métrico de rendimiento | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Retorno en promedio de activos | 0.40% | (0.93%) |
| Retorno en promedio de equidad | 3.69% | (9.48%) |
| Relación de eficiencia | 66.91% | (626.63%) |
| Relación de gastos operativos | 1.17% | 1.04% |
Cómo Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN) gana dinero
Fuentes de ingresos principales
Capitol Federal Financial, Inc. genera principalmente ingresos a través de los ingresos por intereses de préstamos y valores de inversión. Para el año finalizado el 30 de septiembre de 2024, los intereses totales y los ingresos por dividendos ascendieron a $ 376.8 millones, reflejando un 4.7% Aumento del año anterior.
Rendimiento de la cartera de préstamos
La cartera de préstamos de la compañía es un contribuyente significativo a sus ingresos, con un total de préstamos por cobrar de $ 7.92 mil millones Al 30 de septiembre de 2024. El desglose de la cartera de préstamos es el siguiente:
| Tipo de préstamo | Cantidad (en miles) | Tasa promedio ponderada |
|---|---|---|
| Préstamos de una a cuatro familias | $3,941,952 | 3.60% |
| Préstamos comerciales | $1,378,421 | 5.57% |
| Préstamos al consumo | $107,357 | 8.53% |
| Total de préstamos por cobrar | $7,923,251 | 4.02% |
Desglose de ingresos por intereses
Los ingresos por intereses derivados de varios componentes para el año finalizado el 30 de septiembre de 2024 se detallan a continuación:
| Fuente de ingresos | Cantidad (en miles) |
|---|---|
| Préstamos por cobrar | $308,707 |
| Valores respaldados por hipotecas (MBS) | $33,650 |
| Equivalentes de efectivo y efectivo | $15,728 |
| Acciones del Banco Federal de Préstamos para la Obrazo (FHLB) | $10,009 |
| Valores de inversión | $8,749 |
| Intereses totales e ingresos por dividendos | $376,843 |
Actividades de depósito
Los depósitos forman otro aspecto crítico de la generación de ingresos del Capitolio Federal. Al 30 de septiembre de 2024, los depósitos totales ascendieron a $ 6.13 mil millones, con un desglose de la cartera de depósitos de la siguiente manera:
| Tipo de depósito | Cantidad (en miles) | Tasa | % del total |
|---|---|---|---|
| Verificación de cojinete sin interés | $549,596 | — | 9.0% |
| Comprobación de intereses | $847,542 | 0.23% | 13.8% |
| Ahorros | $540,572 | 0.82% | 8.8% |
| Mercado de dinero | $1,226,962 | 1.46% | 20.0% |
| Certificados de depósito minoristas | $2,830,579 | 4.23% | 46.2% |
| Certificados de depósito comerciales | $58,236 | 4.40% | 1.0% |
| Certificados de depósito de la unidad pública | $76,495 | 4.62% | 1.2% |
| Depósitos totales | $6,129,982 | 2.45% | 100% |
Gastos por intereses y rentabilidad
Al 30 de septiembre de 2024, Capitol Federal informó gastos de intereses totales de $ 214.8 millones, con una porción significativa atribuida a depósitos:
| Tipo de gasto | Cantidad (en miles) | Cambio del año anterior |
|---|---|---|
| Depósitos | $139,549 | $57,282 (69.6%) |
| Préstamos | $75,233 | ($49,017) (-39.5%) |
| Gastos de intereses totales | $214,782 | $8,265 (4.0%) |
El ingreso neto para el año finalizado el 30 de septiembre de 2024 se informó en $ 38.01 millones, en comparación con una pérdida neta de $ 101.66 millones En el año anterior, mostrando un cambio significativo en la rentabilidad.
Ingresos sin intereses
Capitol Federal también genera ingresos sin intereses, que totalizaron $ 5.24 millones Para el año que finalizó el 30 de septiembre de 2024. Esto incluye:
| Fuente | Cantidad (en miles) |
|---|---|
| Tarifas de servicio de depósito | $10,562 |
| Comisiones de seguro | $3,257 |
| Pérdida neta de transacciones de valores | ($13,345) |
| Otros ingresos sin intereses | $4,770 |
| Ingresos totales sin intereses | $5,244 |
Áreas de enfoque estratégico
La gerencia de Capitol Federal ha enfatizado los certificados de depósito de crecimiento e introducción de cuentas de ahorro de alto rendimiento para atraer depósitos. La cuenta de ahorro de alto rendimiento tenía un saldo de $ 96.2 millones Al 30 de septiembre de 2024, con un rendimiento porcentual anual de 4.30%.
La equidad de los accionistas totalizó $ 1.03 mil millones Al 30 de septiembre de 2024, lo que refleja una disminución debido a las recompras de acciones y los dividendos pagados, lo que equivalía a $ 44.5 millones Durante el año fiscal.
Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q4 2024 to get an in-depth view of Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.