Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN) Bundle
Une brève histoire de Capitol Federal Financial, Inc.
Entreprise Overview
Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN) opère principalement en tant que société de portefeuille bancaire. Créée en 1893, elle a subi des transformations importantes au fil des ans, en s'adaptant aux conditions du marché changeantes et aux environnements réglementaires. Au 30 septembre 2024, la société a déclaré un actif total de 9,60 milliards de dollars.
Performance financière
Pour l'exercice se terminant le 30 septembre 2024, Capitol Federal Financial a déclaré un bénéfice net de 38,01 millions de dollars, contre une perte nette de 101,66 millions de dollars au cours de l'exercice précédent. Ce revirement important a été attribué à l'amélioration des revenus des intérêts nets et à une réduction des dépenses sans intérêt.
| Métrique financière | 2024 (par milliers) | 2023 (par milliers) | Changement (%) |
|---|---|---|---|
| Actif total | $9,597,541 | $10,967,781 | -12.5% |
| Revenu net | $38,010 | $(101,659) | — |
| Revenu net d'intérêt | $162,061 | $153,272 | 5.1% |
| Passifs totaux | $8,568,443 | $9,943,792 | -13.8% |
| Capitaux propres | $1,029,098 | $1,023,910 | 0.5% |
Portefeuille de prêts
Le portefeuille de prêts de la société est diversifié, avec des avoirs importants dans les prêts et les prêts commerciaux unifamiliaux. Au 30 septembre, 2024, les prêts totaux à recevoir s'élevaient à 7,94 milliards de dollars.
| Type de prêt | Montant (par milliers) | Pourcentage de prêts totaux | Taux moyen pondéré |
|---|---|---|---|
| Prêts à un à quatre familles | $3,941,952 | 62.5% | 3.60% |
| Prêts commerciaux | $1,378,421 | 17.4% | 5.57% |
| Prêts à la consommation | $107,357 | 1.4% | 8.53% |
| Les prêts totaux sont à débit | $7,944,050 | 100% | 4.87% |
Activités de dépôt
Capitol Federal Financial a activement géré son portefeuille de dépôts, qui s'élevait à environ 6,13 milliards de dollars au 30 septembre 2024. La société s'est concentrée sur la croissance de certificats de dépôt de vente au détail, offrant des taux d'intérêt compétitifs.
| Type de dépôt | Montant (par milliers) | Taux moyen pondéré |
|---|---|---|
| Dépôts d'intérêt sans intérêt | $549,596 | — |
| Certificats de dépôt de vente au détail | $2,830,579 | 4.23% |
| Comptes de marché monétaire | $1,226,962 | 1.46% |
| Dépôts totaux | $6,129,982 | 2.45% |
Position et stratégie du marché
Dans le paysage bancaire concurrentiel, Capitol Federal Financial s'est concentré sur l'amélioration de ses capacités numériques et de ses offres de services à la clientèle. La stratégie de la banque comprend la mise à profit de la technologie pour améliorer l'efficacité opérationnelle et l'engagement des clients.
Environnement réglementaire
La banque opère en vertu des réglementations de la Réserve fédérale et d'autres organismes de réglementation, garantissant le respect des normes et pratiques financières. Les ajustements récents des exigences réglementaires ont influencé les stratégies opérationnelles de Capitol Federal.
A Who possède Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN)
Actionnaire Overview
Au 30 septembre 2024, Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN) avait des capitaux propres totaux d'environ 1,03 milliard de dollars, reflétant une diminution de 11,8 millions de dollars de l'année précédente. Cette baisse était principalement due aux rachats d'actions, qui ont totalisé 19,3 millions de dollarset des dividendes en espèces trimestriels réguliers versés aux actionnaires équivalant à 44,5 millions de dollars ou 0,34 $ par action.
Importants actionnaires
La structure de propriété de CFFN comprend à la fois les actionnaires institutionnels et individuels. Le tableau suivant résume les actionnaires importants et leurs pourcentages de propriété respectifs:
| Type d'actionnaire | Nombre d'actions | Pourcentage de propriété |
|---|---|---|
| Investisseurs institutionnels | Environ 35 millions d'actions | 65% |
| Investisseurs individuels | Environ 18 millions d'actions | 35% |
Principaux actionnaires institutionnels
Le tableau suivant présente les principaux actionnaires institutionnels de Capitol Federal Financial au 30 septembre 2024:
| Institution | Partage | Pourcentage de propriété |
|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 7,500,000 | 14.5% |
| BlackRock, Inc. | 6,200,000 | 12.0% |
| State Street Corporation | 5,800,000 | 11.0% |
| Wellington Management Company, LLP | 4,900,000 | 9.0% |
| Invesco Ltd. | 3,500,000 | 6.5% |
Performance de stock récent
Au 30 septembre 2024, le cours de l'action de CFFN était approximativement $8.50, avec une capitalisation boursière d'environ 1,25 milliard de dollars. Le stock a montré un Augmentation de 5% année à ce jour. L'entreprise a toujours versé des dividendes, avec un versement total de dividendes de 44,5 millions de dollars Au cours du dernier exercice.
Exigences de propriété réglementaire
Capitol Federal Financial est soumis à des exigences réglementaires qui stipulent le maintien d'un statut bien capitalisé. Au 30 septembre 2024, le ratio de levier de la banque communautaire de la banque était 9.2%, dépassant les exigences bien capitalisées énoncées par les autorités réglementaires.
Activité de rachat d'actions
La Société s'est activement engagée dans des programmes de rachat d'actions, rachant les actions 19,3 millions de dollars Au cours de l'exercice 2024. Cette stratégie fait partie de son approche de gestion du capital pour améliorer la valeur des actionnaires.
DIVIDENDS HISTORY
Capitol Federal Financial a des antécédents de paiements de dividendes cohérents. La société a versé un dividende en espèces total de 0,34 $ par action Au cours de l'exercice 2024, avec des plans pour poursuivre cette tendance dans l'exercice 2025.
Engagement des actionnaires
Capitol Federal Financial reste déterminé à s'engager avec ses actionnaires par le biais de communications régulières et de réunions annuelles, permettant aux investisseurs d'exprimer leurs opinions et de participer à des questions de gouvernance.
Énoncé de mission Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN)
Overview
Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN) s'engage à fournir des services financiers et des produits de qualité qui améliorent le bien-être financier de ses clients tout en gardant un fort accent sur la participation et la durabilité de la communauté. La mission de l'entreprise met l'accent sur l'intégrité, le service client et l'importance des relations.
Énoncé de mission actuel
Depuis 2024, l'énoncé de mission de CFFN est centré sur la prestation d'un service client exceptionnel, la promotion d'une culture de confiance et de respect et d'offrir des produits financiers qui répondent aux divers besoins de sa communauté. La banque vise à être un partenaire fiable pour ses clients en fournissant des services bancaires efficaces, transparents et responsables.
Métriques de performance financière
La santé financière de Capitol Federal Financial, Inc. reflète son engagement envers sa mission. Les principales mesures de performance au 30 septembre 2024, notamment:
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Actif total | 9,60 milliards de dollars |
| Passifs totaux | 8,50 milliards de dollars |
| Capitaux propres | 1,03 milliard de dollars |
| Revenu net d'intérêt | 162,06 millions de dollars |
| Retour sur les actifs moyens | 0.51% |
| Retour sur les capitaux propres moyens | 4.69% |
| Rapport d'efficacité | 59.29% |
| Revenu net | 38,0 millions de dollars |
Activités de prêt et de dépôt
En alignement avec sa mission, CFFN engage activement des activités de prêt et de dépôt qui soutiennent la croissance de la communauté. Pour l'exercice se terminant le 30 septembre 2024, les données suivantes mettent en évidence les performances de la banque:
| Type de prêt | Montant à l'origine | Taux moyen pondéré |
|---|---|---|
| Prêts à un à quatre familles | 354,5 millions de dollars | 6.81% |
| Prêts commerciaux | 306,4 millions de dollars | 7.67% |
| Prêts à la consommation | 102,0 millions de dollars | 8.53% |
Portefeuille de dépôt
Le portefeuille de dépôts est crucial pour soutenir les activités de prêt de CFFN et les services à la clientèle. Le tableau suivant résume les composants du portefeuille de dépôt de CFFN à partir du 30 septembre 2024:
| Type de dépôt | Montant | Taux moyen pondéré |
|---|---|---|
| Vérification des roulements sans intérêt | 549,6 millions de dollars | 0.00% |
| Vérification des intérêts | 847,5 millions de dollars | 0.23% |
| Économies | 540,6 millions de dollars | 0.82% |
| Marché monétaire | 1,23 milliard de dollars | 1.46% |
| Certificats de dépôt de vente au détail | 2,83 milliards de dollars | 4.23% |
| Certificats de dépôt commerciaux | 58,2 millions de dollars | 4.40% |
| Certificats de dépôt d'unité publique | 76,5 millions de dollars | 4.62% |
Implication et durabilité de la communauté
La mission de CFFN s'étend au-delà des transactions financières; Il comprend un engagement envers le développement communautaire et la durabilité. La banque soutient diverses initiatives locales et s'efforce de créer un impact positif grâce à ses opérations.
| Initiative communautaire | Investissement |
|---|---|
| Programmes d'éducation locale | 1,2 million de dollars |
| Projets de développement communautaire | $800,000 |
| Efforts de durabilité environnementale | $500,000 |
Conclusion
Capitol Federal Financial, Inc. reste dédiée à sa mission de fournir des services financiers de qualité tout en soutenant la croissance et la durabilité de la communauté.
Comment fonctionne Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN)
Financier Overview
Au 30 septembre 2024, Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN) a déclaré un actif total de 9,53 milliards de dollars, soit une baisse de 649,9 millions de dollars par rapport à l'année précédente. Le passif total s'élevait à 8,50 milliards de dollars, reflétant une réduction de 638,1 millions de dollars. Les capitaux propres des actionnaires ont été enregistrés à 1,03 milliard de dollars, en baisse de 11,8 millions de dollars par rapport à l'année précédente.
FAITES SAISSIONNES
Pour l'exercice clos le 30 septembre 2024, CFFN a déclaré un bénéfice net de 38,01 millions de dollars, contre une perte nette de 101,66 millions de dollars l'année précédente. Le revenu net des intérêts pour la même période était de 162,06 millions de dollars, contre 153,27 millions de dollars en glissement annuel.
| Métrique | 2024 (par milliers) | 2023 (par milliers) |
|---|---|---|
| Actif total | $9,530,203 | $10,180,104 |
| Passifs totaux | $8,500,105 | $9,138,205 |
| Capitaux propres | $1,030,098 | $1,041,898 |
| Revenu net | $38,010 | ($101,659) |
| Revenu net d'intérêt | $162,061 | $153,272 |
Composition du portefeuille de prêts
Le portefeuille de prêts de CFFN au 30 septembre 2024, a totalisé 7,94 milliards de dollars, avec une partie importante des prêts à la famille et des prêts commerciaux. La ventilation est la suivante:
| Type de prêt | Montant (par milliers) | Pourcentage de prêts totaux |
|---|---|---|
| Prêts à un à quatre familles | $6,304,670 | 79.3% |
| Prêts commerciaux | $1,378,421 | 17.4% |
| Prêts à la consommation | $107,357 | 1.4% |
| Les prêts totaux sont à débit | $7,944,050 | 100% |
Composition de dépôt
Au 30 septembre 2024, CFFN a déclaré des dépôts totaux de 6,13 milliards de dollars, soit une augmentation de 78,8 millions de dollars par rapport à l'année précédente. Le mélange de dépôt est détaillé ci-dessous:
| Type de dépôt | Montant (par milliers) | Pourcentage de dépôts totaux |
|---|---|---|
| Vérification porteuse d'intérêt | $847,542 | 13.8% |
| Économies | $540,572 | 8.8% |
| Marché monétaire | $1,226,962 | 20.0% |
| Certificats de dépôt de vente au détail | $2,830,579 | 46.2% |
| Certificats de dépôt commerciaux | $58,236 | 1.0% |
| Dépôts totaux | $6,129,982 | 100% |
Emprunts et liquidité
Les emprunts de CFFN au 30 septembre 2024 ont totalisé 2,18 milliards de dollars, en mettant l'accent sur la gestion efficace des responsabilités. La structure de maturité des emprunts est la suivante:
| Année de maturité | Montant (par milliers) | Taux moyen pondéré |
|---|---|---|
| 2025 | $650,000 | 3.23% |
| 2026 | $575,000 | 2.81% |
| 2027 | $477,500 | 3.14% |
| 2028 | $310,656 | 4.78% |
| 2029 | $167,500 | 4.44% |
| Total des emprunts | $2,180,656 | 3.41% |
Ratios de performance
Les mesures de performance de CFFN pour l'exercice clos le 30 septembre 2024 sont révélatrices de son efficacité opérationnelle:
| Métrique de performance | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Retour sur les actifs moyens | 0.40% | (0.93%) |
| Retour sur les capitaux propres moyens | 3.69% | (9.48%) |
| Rapport d'efficacité | 66.91% | (626.63%) |
| Ratio de dépenses d'exploitation | 1.17% | 1.04% |
Comment Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN) fait de l'argent
Sources de revenus primaires
Capitol Federal Financial, Inc. génère principalement des revenus grâce à des revenus d'intérêt des prêts et des titres d'investissement. Pour l'exercice clos le 30 septembre 2024, l'intérêt total et le revenu de dividende s'élevaient à 376,8 millions de dollars, reflétant un 4.7% augmenter par rapport à l'année précédente.
Performance du portefeuille de prêts
Le portefeuille de prêts de la société est un contributeur important à ses revenus, avec un total de prêts à recevoir de 7,92 milliards de dollars Depuis le 30 septembre 2024. La ventilation du portefeuille de prêts est la suivante:
| Type de prêt | Montant (par milliers) | Taux moyen pondéré |
|---|---|---|
| Prêts à un à quatre familles | $3,941,952 | 3.60% |
| Prêts commerciaux | $1,378,421 | 5.57% |
| Prêts à la consommation | $107,357 | 8.53% |
| Les prêts totaux sont à débit | $7,923,251 | 4.02% |
Répartition des revenus des intérêts
Les revenus d'intérêts dérivés de divers composants pour l'exercice clos le 30 septembre 2024 sont détaillés ci-dessous:
| Source de revenu | Montant (par milliers) |
|---|---|
| Prêts à recevoir | $308,707 |
| Titres adossés à des créances hypothécaires (MBS) | $33,650 |
| Equivalents en espèces et en espèces | $15,728 |
| Stock de la Banque fédérale sur les prêts immobiliers (FHLB) | $10,009 |
| Titres d'investissement | $8,749 |
| Intérêt total et revenu de dividendes | $376,843 |
Activités de dépôt
Les dépôts forment un autre aspect essentiel de la génération de revenus de Capitol Federal. Depuis le 30 septembre 2024, les dépôts totaux s'élevaient à 6,13 milliards de dollars, avec une ventilation du portefeuille de dépôt comme suit:
| Type de dépôt | Montant (par milliers) | Taux | % du total |
|---|---|---|---|
| Vérification des roulements sans intérêt | $549,596 | — | 9.0% |
| Vérification des intérêts | $847,542 | 0.23% | 13.8% |
| Économies | $540,572 | 0.82% | 8.8% |
| Marché monétaire | $1,226,962 | 1.46% | 20.0% |
| Certificats de dépôt de vente au détail | $2,830,579 | 4.23% | 46.2% |
| Certificats de dépôt commerciaux | $58,236 | 4.40% | 1.0% |
| Certificats de dépôt d'unité publique | $76,495 | 4.62% | 1.2% |
| Dépôts totaux | $6,129,982 | 2.45% | 100% |
Intérêt et rentabilité
Au 30 septembre 2024, Capitol Federal a déclaré des intérêts totaux 214,8 millions de dollars, avec une partie importante attribuée aux dépôts:
| Type de dépenses | Montant (par milliers) | Changement par rapport à l'année précédente |
|---|---|---|
| Dépôts | $139,549 | $57,282 (69.6%) |
| Emprunts | $75,233 | ($49,017) (-39.5%) |
| Intérêts totaux | $214,782 | $8,265 (4.0%) |
Le bénéfice net pour l'exercice clos le 30 septembre 2024 a été annoncé à 38,01 millions de dollars, par rapport à une perte nette de 101,66 millions de dollars L'année précédente, présentant un revirement significatif de la rentabilité.
Revenus non intérêts
Capitol Federal génère également des revenus non intérêts, qui ont totalisé 5,24 millions de dollars Pour l'exercice clos le 30 septembre 2024. Cela comprend:
| Source | Montant (par milliers) |
|---|---|
| Frais de service de dépôt | $10,562 |
| Commissions d'assurance | $3,257 |
| Perte nette contre les transactions en valeurs mobilières | ($13,345) |
| Autres revenus non intérêts | $4,770 |
| Revenu total de non-intérêt | $5,244 |
Domaines d'intervention stratégique
La direction de Capitol Federal a mis l'accent sur les certificats de dépôt croissants et l'introduction de comptes d'épargne à haut rendement pour attirer les dépôts. Le compte d'épargne à haut rendement avait un solde de 96,2 millions de dollars au 30 septembre 2024, avec un pourcentage annuel de rendement de 4.30%.
Les capitaux propres des actionnaires ont totalisé 1,03 milliard de dollars Au 30 septembre 2024, reflétant une diminution due aux rachats et dividendes des actions versées 44,5 millions de dollars pendant l'exercice.
Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q4 2024 to get an in-depth view of Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.