Une brève histoire de Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN)

Fondation et premières années

Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN) a été créé en 1893, à l'origine connu sous le nom de Topeka Building and Loan Association. L'entreprise s'est concentrée sur la fourniture de prêts immobiliers aux résidents de Topeka, Kansas. En 1948, l'institution est devenue une association fédérale d'épargne et de prêt et est devenue connue sous le nom de Capitol Federal Savings and Loan Association.

Passer à une entreprise publique

En 1994, Capitol Federal a terminé sa conversion d'une mutuelle à une institution en stock. L'offre publique initiale (IPO) s'est produite sur le NASDAQ sous le symbole de ticker CFFN. Il a soulevé environ 100 millions de dollars dans le capital à ce moment-là.

Jalons importants

Au fil des ans, Capitol Federal a atteint plusieurs étapes importantes:

• 1999: Acquisition de Capitol Federal Savings Bank of Olathe.
• 2001: A ouvert un nouveau siège social à Topeka.
• 2007: A acquis 122 millions de dollars de dépôts d'une banque défaillante, élargissant encore son empreinte.
• 2010: Représeu comme Capitol Federal Financial, Inc.
• 2016: A acquis un réseau de succursales au Kansas et au Missouri, améliorant sa présence sur le marché.

Performance financière

En septembre 2023, Capitol Federal a déclaré un actif total d'environ 9,5 milliards de dollars et les dépôts totaux de 8,2 milliards de dollars. Leur revenu net pour l'exercice 2022 a été signalé à 40 millions de dollars, avec un retour sur les actifs (ROA) de 0.42% et un rendement des capitaux propres (ROE) de 5.44%.

Présence du marché

Capitol Federal opère principalement dans les domaines des prêts immobiliers résidentiels et commerciaux. La société sert une clientèle diversifiée à travers le Kansas et le Missouri avec plusieurs mesures clés:

Implication et reconnaissance de la communauté

Capitol Federal Financial met fortement l'accent sur le service communautaire et la responsabilité des entreprises. En 2022, la société a contribué à environ 1,5 million de dollars aux organismes de bienfaisance et programmes locaux. L'institution a été reconnue plusieurs fois pour son engagement envers le développement communautaire, y compris les prix de la Kansas Housing Resources Corporation.

Développements récents

En 2023, Capitol Federal a annoncé son intention d'étendre ses services bancaires numériques, visant à améliorer l'expérience client. De plus, la société a signalé une initiative stratégique axée sur les pratiques de prêt durables, visant à renforcer son portefeuille en incorporant des solutions de financement vert.

Conclusion

Capitol Federal Financial, Inc. continue d'évoluer et de s'adapter au sein du secteur des services financiers tout en conservant sa mission principale de fournir des solutions de financement domestiques accessibles à ses clients. Avec un engagement ferme envers la communauté et l'innovation, il s'agit d'une institution éminente dans le paysage financier du Midwest des États-Unis.

A Who possède Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN)

Overview de Capitol Federal Financial, Inc.

Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN) est une société holding pour Capitol Federal Savings Bank, basée à Topeka, Kansas. La banque fournit une gamme de services financiers, notamment des comptes d'épargne, des prêts et des services hypothécaires.

Structure de propriété

La propriété de Capitol Federal Financial, Inc. est principalement divisée entre les actionnaires individuels, les investisseurs institutionnels et les initiés de l'entreprise. Depuis les derniers dépôts:

Principaux actionnaires institutionnels

Les actionnaires institutionnels importants de CFFN comprennent:

Propriété d'initiés de l'entreprise

À partir des dernières données, la direction et les membres du conseil d'administration détiennent les montants suivants:

Performance de stock récent

Les actions de Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN) ont montré les mesures de performance suivantes en octobre 2023:

Points saillants financiers récents

Depuis le dernier rapport trimestriel des résultats (TC 2023), les points forts financiers sont:

Conclusion

Ce chapitre fournit un facteur overview de propriété dans Capitol Federal Financial, Inc., détaillant la composition de ses actionnaires, la propriété institutionnelle et d'initiés notable, la performance des actions et les faits saillants financiers en octobre 2023.

Énoncé de mission Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN)

Overview de l'énoncé de mission

L'état de mission de Capitol Federal Financial, Inc. se concentre sur la fourniture de solutions financières supérieures tout en s'efforçant d'améliorer le bien-être financier de ses clients et communautés. CFFN met l'accent sur l'intégrité, le service à la clientèle et la participation de la communauté comme des pierres angulaires fondamentales de ses opérations.

Composantes clés de l'énoncé de mission

• Concentrez-vous sur la satisfaction du client et les relations à long terme.
• Engagement à être un citoyen responsable.
• Dédié à offrir une gamme de produits et services financiers.
• Encourager une culture de travail d'équipe et de collaboration.
• Effrayer l'excellence opérationnelle et la durabilité.

Financier actuel Overview

À la fin de l'exercice 2022, Capitol Federal Financial a déclaré un actif total d'environ 10,5 milliards de dollars. Le revenu net de l'entreprise pour la même année était là 52,3 millions de dollars. Les ratios de capital ont montré une résistance, avec un ratio de capital de niveau 1 de 12.5%.

Indicateurs de performance récents

Engagement communautaire

CFFN participe activement à diverses initiatives communautaires, allouant des fonds et des ressources pour favoriser le développement local. En 2022, CFFN s'est engagé 2 millions de dollars vers des projets de développement communautaire.

Approche centrée sur le client

La société est fière d'un modèle commercial centré sur le client, comme en témoigne un taux de satisfaction client d'environ 85%. Les efforts de la banque pour améliorer les services bancaires numériques ont entraîné une augmentation marquée du volume des transactions numériques par 30%.

Objectifs stratégiques

• Développez les offres de produits pour répondre à divers besoins des clients.
• Améliorer les infrastructures technologiques pour améliorer la prestation de services.
• Augmenter la participation de la communauté grâce à des programmes de bénévolat et à un financement.
• Atteignez une croissance durable en optimisant l'efficacité opérationnelle.
• Maintenir des normes élevées de conformité et de gestion des risques.

Comment fonctionne Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN)

Overview de Capitol Federal Financial, Inc.

Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN) est une société de portefeuille d'épargne et de prêt publique à Topeka, au Kansas. La société opère principalement par le biais de sa filiale en propriété exclusive, Capitol Federal Savings Bank (CFSB). Le modèle commercial de CFFN se concentre sur les services bancaires traditionnels, y compris les comptes d'épargne, les prêts et les produits d'investissement.

Performance financière

Au troisième trimestre de 2023, Capitol Federal Financial a déclaré les paramètres financiers suivants:

Services de base

Capitol Federal Financial propose une gamme de produits et services financiers, notamment:

• Comptes d'épargne
• Comptes chèques
• Certificats de dépôt (CD)
• Hypothèques résidentielles
• Prêts à domicile
• Prêts commerciaux

Composition du portefeuille de prêts

La composition du portefeuille de prêts de CFFN au cours du troisième trimestre 2023 est la suivante:

Sources de financement

Les principales sources de financement de CFFN sont les suivantes:

• Dépôts de clients
• Emprunts à la Federal Home Loan Bank (FHLB)
• Capitaux propres

Position et croissance du marché

Capitol Federal Financial opère dans un environnement concurrentiel dans le secteur des services financiers. En 2023, CFFN détient une part de marché d'environ 2,5% sur le marché du Kansas, ce qui reflète une trajectoire de croissance régulière à la lumière des initiatives stratégiques de l'entreprise.

Développements récents

Les initiatives importantes entreprises par CFFN en 2023 comprennent:

• Expansion des services bancaires numériques
• Introduction de nouveaux produits de prêt
• Investissement dans des projets de développement communautaire

Gestion des risques

Capitol Federal met en œuvre un cadre complet de gestion des risques qui s'adresse:

• Risque de crédit
• Risque de taux d'intérêt
• Risque opérationnel

Conclusion

En résumé, Capitol Federal Financial, Inc. opère grâce à un modèle commercial bien défini axé sur les services bancaires de base, souligné par des initiatives de croissance stratégique, des mesures de performance financière robustes et une position de marché solide.

Comment Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN) fait de l'argent

Revenu d'intérêt

Capitol Federal Financial, Inc. génère principalement des revenus grâce à des revenus d'intérêts sur les prêts. Le portefeuille de prêts se compose principalement de prêts hypothécaires, qui constituaient approximativement 6,8 milliards de dollars du total des actifs à la fin de l'exercice 2022. Les taux d'intérêt sur ces prêts vont généralement de 3.5% à 4.5%, conduisant à des sources de revenus importantes pour l'entreprise.

Types de prêts

• Prêts résidentiels unifamiliaux
• Prêts multifamiliaux
• Prêts immobiliers commerciaux

Revenu de service hypothécaire

En plus des revenus d'intérêts, Capitol Federal obtient des revenus du service hypothécaire. Pour l'exercice 2022, le revenu de service hypothécaire a été expliqué approximativement 8 millions de dollars car l'entreprise dessert une partie importante des prêts pour les clients internes et externes.

Activités de dépôt

Capitol Federal attire des dépôts utilisés pour financer des prêts. Le taux d'intérêt moyen payé sur les dépôts est approximativement 0.25%, conduisant à une marge d'intérêt nette autour 3.00%. Depuis la fin de l'année 2022, les dépôts totaux étaient là 7,5 milliards de dollars.

Revenus de placement

Les titres d'investissement contribuent à un revenu supplémentaire. En 2022, le portefeuille d'investissement était évalué à approximativement 1,3 milliard de dollars, générer des revenus en moyenne 2.0% annuellement. Ce portefeuille d'investissement se compose principalement de titres d'agence et d'obligations municipales.

Revenus non intérêts

Capitol Federal bénéficie également du revenu non intérimaire. Cela comprend les frais tirés des services bancaires qui, pour l'exercice 2022, s'élevaient à peu près 12 millions de dollars. Ces services vont des frais de maintenance des comptes aux frais de service sur les prêts.

Gestion des coûts

Pour améliorer la rentabilité, Capitol Federal gère activement les coûts d'exploitation. Le ratio d'efficacité, qui mesure les coûts en pourcentage de revenus, se dressait à peu près 60% pour 2022, indiquant une forte gestion des dépenses par rapport aux revenus.

Retour sur les actifs et les capitaux propres

Les mesures de performance financière démontrent l'efficacité et la rentabilité de Capitol Federal. À la fin de l'année 2022, le retour sur les actifs (ROA) était approximativement 1.1%, alors que le rendement des capitaux propres (ROE) était là 8.2%.

Défis et risques

Malgré ses stratégies de bénéfice, Capitol Federal fait face à des défis, notamment des taux d'intérêt fluctuants et des conditions économiques. L'impact de la hausse des taux d'intérêt peut comprimer la marge d'intérêt nette, affectant la rentabilité globale.

Perspectives

À l'avenir, Capitol Federal a l'intention de se concentrer sur l'élargissement de son portefeuille de prêts et l'amélioration des offres de services pour maintenir un avantage concurrentiel sur le marché des services financiers.