Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN) Bundle
Eine kurze Geschichte von Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN)
Stiftung und frühe Jahre
Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN) wurde 1893 gegründet und ursprünglich als Topeka Building and Loan Association bekannt. Das Unternehmen konzentrierte sich darauf, den Bewohnern von Topeka, Kansas, Wohnungsbaudarlehen zur Verfügung zu stellen. 1948 entwickelte sich die Institution zu einer Bundeseinsparung und Kreditvereinigung und wurde als Capitol Federal Savings and Loan Association bekannt.
Übergang zu einer Aktiengesellschaft
Im Jahr 1994 absolvierte Capitol Federal seine Umwandlung von einem gegenseitigen in ein Aktienbasis. Der Börsengang (Börsengang) ereignete sich im Nasdaq unter dem Ticker -Symbol CFFN auf dem Nasdaq. Es hob ungefähr 100 Millionen Dollar zu dieser Zeit in Kapital.
Bedeutende Meilensteine
Im Laufe der Jahre hat Capitol Federal mehrere bedeutende Meilensteine erreicht:
- 1999: Erwerb der Capitol Federal Savings Bank of Olathe.
- 2001: Eröffnete ein neues Hauptquartier in Topeka.
- 2007: Einzahlungen im Wert von 122 Millionen US -Dollar von einer gescheiterten Bank, wodurch deren Fußabdruck weiter erweitert wurde.
- 2010: Umbenannt als Capitol Federal Financial, Inc.
- 2016: Erwarb ein Zweignetzwerk in Kansas und Missouri und verbesserte seine Marktpräsenz.
Finanzielle Leistung
Ab September 2023 meldete Capitol Federal insgesamt Vermögenswerte von ungefähr 9,5 Milliarden US -Dollar und totale Einlagen von 8,2 Milliarden US -Dollar. Ihr Nettoeinkommen für das Geschäftsjahr 2022 wurde bei gemeldet 40 Millionen Dollarmit einer Rendite der Vermögenswerte (ROA) von 0.42% und eine Eigenkapitalrendite (ROE) von 5.44%.
Marktpräsenz
Capitol Federal tätig ist hauptsächlich in den Bereichen Wohn- und Gewerbeimmobilienkredite. Das Unternehmen dient in Kansas und Missouri einen vielfältigen Kundenstamm mit mehreren wichtigen Metriken:
Metrisch | Wert |
---|---|
Anzahl der Zweige | 61 |
Gesamtdarlehen | 6,3 Milliarden US -Dollar |
Hypothekenursprung (2022) | 1,2 Milliarden US -Dollar |
Marktanteil in Kansas (2023) | 8.5% |
Gesamtwert | 737 Millionen US -Dollar |
Engagement und Anerkennung der Gemeinschaft
Capitol Federal Financial legt einen starken Schwerpunkt auf Zivildienst und Unternehmensverantwortung. Im Jahr 2022 trug das Unternehmen ungefähr bei 1,5 Millionen US -Dollar an lokale Wohltätigkeitsorganisationen und -programme. Die Institution wurde mehrmals für ihr Engagement für die Entwicklung der Gemeinschaft anerkannt, einschließlich der Auszeichnungen der Kansas Housing Resources Corporation.
Jüngste Entwicklungen
Im Jahr 2023 kündigte Capitol Federal Pläne zur Erweiterung der digitalen Bankdienste an, um das Kundenerlebnis zu verbessern. Darüber hinaus berichtete das Unternehmen über eine strategische Initiative, die sich auf nachhaltige Kreditvergabepraktiken konzentrierte und darauf abzielt, sein Portfolio durch Einbeziehung von Green Financing -Lösungen zu stärken.
Abschluss
Capitol Federal Financial, Inc. entwickelt sich weiterhin in der Finanzdienstleistungsbranche weiter und passt sich an und behält seine Kernmission bei der Bereitstellung von Lösungen für die Finanzierung von Eigenheimen für seine Kunden bei. Mit einem festen Engagement für Gemeinschaft und Innovation steht es als prominentes Institut in der Finanzlandschaft der Vereinigten Staaten im Mittleren Westen.
A Who gehört Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN)
Overview von Capitol Federal Financial, Inc.
Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN) ist eine Holdinggesellschaft der Capitol Federal Savings Bank mit Sitz in Topeka, Kansas. Die Bank bietet eine Reihe von Finanzdienstleistungen an, einschließlich Sparkonten, Darlehen und Hypothekendienstleistungen.
Eigentümerstruktur
Das Eigentum an Capitol Federal Financial, Inc. ist in erster Linie zwischen einzelnen Aktionären, institutionellen Investoren und Insidern des Unternehmens aufgeteilt. Ab den neuesten Einreichungen:
Eigentümertyp | Prozentualer Besitz |
---|---|
Institutionelle Anleger | 61.8% |
Einzelne Aktionäre | 27.1% |
Insider für Unternehmen | 11.1% |
Große institutionelle Aktionäre
Zu den wichtigsten institutionellen Aktionären von CFFN gehören:
Institution Name | Aktien im Besitz | Prozentsatz der Aktien |
---|---|---|
BlackRock, Inc. | 3,040,000 | 10.2% |
Vanguard Group, Inc. | 2,360,000 | 8.0% |
State Street Corporation | 1,500,000 | 5.1% |
Firmeninsider -Eigentum
Nach den neuesten Daten halten die Verwaltungs- und Vorstandsmitglieder die folgenden Anteile: Aktien:
Insidername | Position | Aktien im Besitz |
---|---|---|
John A. Krehbiel Jr. | Vorsitzende | 1,200,000 |
David A. L. Lampley | CEO | 750,000 |
Renee C. Baker | CFO | 350,000 |
Aktuelle Aktienleistung
Die Aktie von Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN) hat im Oktober 2023 die folgenden Leistungsmetriken gezeigt:
Metrisch | Wert |
---|---|
Aktueller Aktienkurs | $10.75 |
Marktkapitalisierung | 1,5 Milliarden US -Dollar |
P/E -Verhältnis | 15.2 |
Dividendenrendite | 4.5% |
Jüngste finanzielle Höhepunkte
Zum jüngsten vierteljährlichen Ertragsbericht (Q3 2023) sind die finanziellen Highlights:
Finanzmetrik | Wert |
---|---|
Gesamtvermögen | 7,2 Milliarden US -Dollar |
Gesamtwert | 1,1 Milliarden US -Dollar |
Nettoeinkommen (Q3 2023) | 32 Millionen Dollar |
Eigenkapitalrendite (ROE) | 11.4% |
Abschluss
Dieses Kapitel bietet ein Fakten overview des Eigentums in Capitol Federal Financial, Inc., in der die Zusammensetzung seiner Aktionäre, das Besitz von institutionellen und Insider, Aktienleistung und finanzielle Highlights im Oktober 2023 beschrieben werden.
Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN) -Missionserklärung
Overview des Leitbilds
Der Leitbild von Capitol Federal Financial, Inc. dreht sich darum, überlegene finanzielle Lösungen bereitzustellen und gleichzeitig das finanzielle Wohlergehen seiner Kunden und Gemeinden zu verbessern. CFFN betont Integrität, Kundendienst und Community -Engagement als grundlegende Eckpfeiler seiner Operationen.
Schlüsselkomponenten des Leitbilds
- Konzentrieren Sie sich auf Kundenzufriedenheit und langfristige Beziehungen.
- Verpflichtung, ein verantwortungsbewusstes Unternehmensbürger zu sein.
- Widmet, eine Reihe von Finanzprodukten und -dienstleistungen anzubieten.
- Förderung einer Kultur der Teamarbeit und der Zusammenarbeit.
- Streben nach operativer Exzellenz und Nachhaltigkeit.
Aktuelle finanzielle Overview
Zum Ende des Geschäftsjahres 2022 meldete Capitol Federal Financial insgesamt Vermögenswerte von ungefähr 10,5 Milliarden US -Dollar. Das Nettoeinkommen des Unternehmens für das gleiche Jahr lag in der Nähe 52,3 Millionen US -Dollar. Kapitalverhältnisse haben eine Stärke mit einer Kapitalquote von Tier 1 von gezeigt 12.5%.
Neuere Leistungsindikatoren
Leistungsindikator | Wert |
---|---|
Gesamtvermögen | 10,5 Milliarden US -Dollar |
Nettoeinkommen (2022) | 52,3 Millionen US -Dollar |
Eigenkapitalrendite (ROE) | 6.4% |
Stufe 1 Kapitalquote | 12.5% |
Kreditportfoliowachstum | 10.2% |
Engagement der Gemeinschaft
CFFN nimmt aktiv an verschiedenen Community -Initiativen teil, die Mittel und Ressourcen zur Förderung der lokalen Entwicklung zuordnen. Im Jahr 2022 versprach CFFN über 2 Millionen Dollar In Bezug auf Gemeindeentwicklungsprojekte.
Kundenorientierter Ansatz
Das Unternehmen ist stolz auf ein kundenorientiertes Geschäftsmodell, das durch eine Kundenzufriedenheitsrate von ungefähr zeigt 85%. Die Bemühungen der Bank, die digitalen Bankdienste zu verbessern 30%.
Strategische Ziele
- Erweitern Sie Produktangebote, um die verschiedenen Kundenbedürfnisse zu decken.
- Verbessern Sie die technologische Infrastruktur, um die Servicebereitstellung zu verbessern.
- Erhöhen Sie das Engagement der Gemeinschaft durch Freiwilligenprogramme und Finanzierung.
- Nachhaltiges Wachstum erzielen, indem die betriebliche Effizienz optimiert wird.
- Halten Sie hohe Standards für Einhaltung und Risikomanagement auf.
Wie Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN) funktioniert
Overview von Capitol Federal Financial, Inc.
Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN) ist ein öffentlich gehandelter Spar- und Kreditholdinggesellschaft mit Sitz in Topeka, Kansas. Das Unternehmen ist hauptsächlich über seine häufige Tochtergesellschaft Capitol Federal Savings Bank (CFSB) tätig. Das Geschäftsmodell von CFFN dreht sich um traditionelle Bankdienstleistungen, einschließlich Sparkonten, Darlehen und Anlageprodukte.
Finanzielle Leistung
Im dritten Quartal 2023 meldete Capitol Federal Financial die folgenden finanziellen Metriken:
Metrisch | Menge |
---|---|
Gesamtvermögen | 8,1 Milliarden US -Dollar |
Gesamtablagerungen | 6,9 Milliarden US -Dollar |
Nettoeinkommen | 31,6 Millionen US -Dollar |
Gewinne je Aktie (EPS) | $0.30 |
Rendite der Vermögenswerte (ROA) | 0.39% |
Eigenkapitalrendite (ROE) | 4.56% |
Kerndienste
Capitol Federal Financial bietet eine Reihe von Finanzprodukten und -dienstleistungen an, darunter:
- Sparkonten
- Scheckkonten
- Einzahlungszertifikate (CDs)
- Wohnhypotheken
- Eigenkapitalkredite
- Werbekredite
Kreditportfolio -Komposition
Die Zusammensetzung des CFFN -Kreditportfolios nach Q3 2023 lautet wie folgt:
Kredittyp | Betrag (Millionen US -Dollar) | Prozentsatz des gesamten Portfolios |
---|---|---|
Eins-zu-Vier-Familienkredite | 4.500 Millionen US -Dollar | 81.5% |
Mehrfamilienhäuser | 200 Millionen Dollar | 3.6% |
Kredite für gewerbliche Immobilienkredite | 350 Millionen Dollar | 6.4% |
Verbraucherkredite | 150 Millionen Dollar | 2.7% |
Andere Kredite | 150 Millionen Dollar | 2.7% |
Finanzierungsquellen
Die primären Finanzierungsquellen von CFFN bestehen aus folgenden:
- Kundeneinlagen
- Kreditaufnahmen der Federal Home Loan Bank (FHLB)
- Eigenkapital
Marktposition und Wachstum
Capitol Federal Financial ist in einem Wettbewerbsumfeld innerhalb des Finanzdienstleistungssektors tätig. Ab 2023 hält CFFN einen Marktanteil von ca. 2,5% auf dem Kansas -Markt, was eine stetige Wachstumskurie angesichts der strategischen Initiativen des Unternehmens widerspiegelt.
Jüngste Entwicklungen
Signifikante Initiativen von CFFN im Jahr 2023 umfassen:
- Erweiterung der digitalen Bankdienste
- Einführung neuer Kreditprodukte
- Investitionen in Gemeinschaftsentwicklungsprojekte
Risikomanagement
Capitol Federal implementiert einen umfassenden Risikomanagement -Framework, der sich befasst:
- Kreditrisiko
- Zinsrisiko
- Betriebsrisiko
Abschluss
Zusammenfassend lässt sich sagen, dass Capitol Federal Financial, Inc. über ein genau definiertes Geschäftsmodell tätig ist und sich auf Kernbankendienstleistungen konzentriert, die durch strategische Wachstumsinitiativen, robuste Geldkennzahlen und eine starke Marktposition betont werden.
Wie Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN) Geld verdient
Zinserträge
Zinserträge
Capitol Federal Financial, Inc. erzielt hauptsächlich Einnahmen durch Zinserträge für Kredite. Das Kreditportfolio besteht hauptsächlich aus Hypothekendarlehen, die ungefähr 6,8 Milliarden US -Dollar des Gesamtvermögens zum Ende des Geschäftsjahres 2022. Die Zinssätze für diese Kredite reichen normalerweise von 3.5% Zu 4.5%, was zu erheblichen Einkommensströmen für das Unternehmen führt.
Darlehensarten
- Einfamilienhauskredite
- Mehrfamilienkredite
- Kredite für gewerbliche Immobilienkredite
Hypothekendiensteinkommen
Zusätzlich zu den Zinserträgen erzielt Capitol Federal Einnahmen aus der Hypothekenbedienung. Für das Geschäftsjahr 2022 machte die Einnahmen aus der Hypothekendienste ungefähr ungefähr 8 Millionen Dollar als Unternehmen dient ein erheblicher Teil der Darlehen sowohl für interne als auch für externe Kunden.
Einzahlungsaktivitäten
Capitol Federal zieht Einlagen an, die zur Finanzierung von Kredite verwendet werden. Der durchschnittliche Zinssatz für Einlagen beträgt ungefähr 0.25%, was zu einer Nettozinsspanne von rundum führt 3.00%. Ab dem Jahresende 2022 waren insgesamt Einzahlungen in der Nähe 7,5 Milliarden US -Dollar.
Anlageeinkommen
Investitionswerte tragen zusätzliche Erträge bei. Ab 2022 wurde das Anlageportfolio mit ungefähr bewertet 1,3 Milliarden US -DollarErzielung der Einkommensbedeutung 2.0% jährlich. Dieses Anlageportfolio besteht hauptsächlich aus Agenturen Securities und kommunalen Anleihen.
Einkommensquelle | Betrag (Milliarde US -Dollar) | Prozentsatz des Gesamteinkommens (%) |
---|---|---|
Zinserträge | 6.8 | 70 |
Hypothekendiensteinkommen | 0.008 | 0.1 |
Anlageeinkommen | 0.026 | 0.3 |
Anderes Einkommen | 0.12 | 1.2 |
Nichtinteresse Einkommen
Capitol Federal profitiert auch von nicht zinslosen Einkünften. Dies beinhaltet die Gebühren, die aus den Bankdienstleistungen verdient wurden, die für das Geschäftsjahr 2022 auf ungefähr etwa 12 Millionen Dollar. Diese Dienste reichen von Kontokonto -Wartungsgebühren bis hin zu Servicegebühren für Darlehen.
Kostenmanagement
Um die Rentabilität zu verbessern, verwaltet Capitol Federal aktiv die Betriebskosten. Die Effizienzquote, die die Kosten als Prozentsatz des Umsatzes misst, lag bei ungefähr 60% für 2022, was auf ein starkes Management der Ausgaben im Vergleich zu Einkommen hinweist.
Rendite der Vermögenswerte und Eigenkapital
Die finanziellen Leistungskennzahlen demonstrieren die Effizienz und Rentabilität des Capitol -Bundes. Ab dem Jahresende 2022 lag die Rendite der Vermögenswerte (ROA) ungefähr 1.1%, während die Eigenkapitalrendite (ROE) in der Nähe war 8.2%.
Herausforderungen und Risiken
Trotz seiner gewinnbringenden Strategien steht Capitol Federal vor Herausforderungen, einschließlich schwankender Zinssätze und wirtschaftlichen Bedingungen. Die Auswirkungen der steigenden Zinssätze können die Nettozinsspanne komprimieren und die allgemeine Rentabilität beeinflussen.
Ausblick
In Zukunft beabsichtigt Capitol Federal, sich auf die Erweiterung seines Darlehensportfolios und die Verbesserung von Serviceangeboten zu konzentrieren, um einen Wettbewerbsvorteil auf dem Finanzdienstleistungsmarkt aufrechtzuerhalten.
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