Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN) Bundle
Eine kurze Geschichte von Capitol Federal Financial, Inc.
Unternehmen Overview
Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN) fungiert hauptsächlich als Bankholding. Es wurde 1893 gegründet und wurde im Laufe der Jahre erhebliche Transformationen unterzogen und sich an sich ändernde Marktbedingungen und regulatorische Umgebungen angepasst. Zum 30. September 2024 meldete das Unternehmen Gesamtvermögen von 9,60 Milliarden US -Dollar.
Finanzielle Leistung
Für das Geschäftsjahr bis zum 30. September 2024 meldete Capitol Federal Financial ein Nettogewinn von 38,01 Mio. USD gegenüber einem Nettoverlust von 101,66 Mio. USD im vorangegangenen Geschäftsjahr. Diese wesentliche Wende wurde auf verbesserte Nettozinserträge und eine Verringerung der nicht zinszinslichen Ausgaben zurückgeführt.
| Finanzmetrik | 2024 (in Tausenden) | 2023 (in Tausenden) | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Gesamtvermögen | $9,597,541 | $10,967,781 | -12.5% |
| Nettoeinkommen | $38,010 | $(101,659) | — |
| Nettozinserträge | $162,061 | $153,272 | 5.1% |
| Gesamtverbindlichkeiten | $8,568,443 | $9,943,792 | -13.8% |
| Eigenkapital der Aktionäre | $1,029,098 | $1,023,910 | 0.5% |
Kreditportfolio
Das Darlehensportfolio des Unternehmens ist diversifiziert und beteiligt sich erheblich an Vierfamilienkrediten und Handelskrediten. Zum 30. September 2024 beliefen sich die Forderungen der Gesamtdarlehen auf 7,94 Milliarden US -Dollar.
| Kredittyp | Betrag (in Tausenden) | Prozentsatz der Gesamtdarlehen | Gewichtete Durchschnittsrate |
|---|---|---|---|
| Ein- bis Vierfamilienkredite | $3,941,952 | 62.5% | 3.60% |
| Werbekredite | $1,378,421 | 17.4% | 5.57% |
| Verbraucherkredite | $107,357 | 1.4% | 8.53% |
| Gesamtdarlehen | $7,944,050 | 100% | 4.87% |
Einzahlungsaktivitäten
Capitol Federal Financial hat sein Einzahlungsportfolio aktiv verwaltet, das zum 30. September 2024 bei rund 6,13 Milliarden US -Dollar lag. Das Unternehmen hat sich auf den Anbau von Einzelhandelsbescheinigungen zur Einzahlung konzentriert und wettbewerbsfähige Zinssätze anbietet.
| Einzahlungstyp | Betrag (in Tausenden) | Gewichtete Durchschnittsrate |
|---|---|---|
| Nicht-zinsgünstige Lagerablagerungen | $549,596 | — |
| Einzahlungszertifikate für Einzelhandel | $2,830,579 | 4.23% |
| Geldmarktkonten | $1,226,962 | 1.46% |
| Gesamtablagerungen | $6,129,982 | 2.45% |
Marktposition und Strategie
In der wettbewerbsfähigen Bankenlandschaft hat sich Capitol Federal Financial auf die Verbesserung der digitalen Fähigkeiten und des Kundendienstangebots konzentriert. Die Strategie der Bank umfasst die Nutzung von Technologie zur Verbesserung der betrieblichen Effizienz und des Kundenbindung.
Regulatorische Umgebung
Die Bank ist gemäß den Vorschriften der Federal Reserve und anderer Aufsichtsbehörden operiert, um die Einhaltung finanzieller Standards und Praktiken zu gewährleisten. Die jüngsten Anpassungen der regulatorischen Anforderungen haben die operativen Strategien des Capitol -Bundes beeinflusst.
A Who gehört Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN)
Aktionär Overview
Ab dem 30. September 2024 hatte Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN) die Gesamtkapital der Aktionäre von ungefähr 1,03 Milliarden US -Dollar, reflektiert eine Abnahme von 11,8 Millionen US -Dollar aus dem Vorjahr. Dieser Rückgang war in erster Linie auf Aktienkäufe zurückzuführen, die insgesamt insgesamt waren 19,3 Millionen US -Dollarund regelmäßige vierteljährliche Gelddividenden, die an die Anteilseigner in Höhe von angehalten werden 44,5 Millionen US -Dollar oder 0,34 USD pro Aktie.
Hauptaktionäre
Die Eigentümerstruktur von CFFN umfasst sowohl institutionelle als auch einzelne Aktionäre. In der folgenden Tabelle fasst die bedeutenden Aktionäre und deren jeweilige Eigentumsprozentsätze zusammen:
| Aktionärsart | Anzahl der Aktien | Eigentümerprozentsatz |
|---|---|---|
| Institutionelle Anleger | Ungefähr 35 Millionen Aktien | 65% |
| Einzelinvestoren | Ca. 18 Millionen Aktien | 35% |
Top institutionelle Aktionäre
Die folgende Tabelle enthält die besten institutionellen Aktionäre von Capitol Federal Financial zum 30. September 2024:
| Institution | Aktien im Besitz | Eigentümerprozentsatz |
|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 7,500,000 | 14.5% |
| BlackRock, Inc. | 6,200,000 | 12.0% |
| State Street Corporation | 5,800,000 | 11.0% |
| Wellington Management Company, LLP | 4,900,000 | 9.0% |
| Invesco Ltd. | 3,500,000 | 6.5% |
Aktuelle Aktienleistung
Zum 30. September 2024 betrug der Aktienkurs von CFFN ungefähr $8.50, mit einer Marktkapitalisierung von ungefähr 1,25 Milliarden US -Dollar. Die Aktie hat a gezeigt 5% Anstieg der bisherige Jahresverlauf. Das Unternehmen hat konsequent Dividenden mit einer Gesamtauszahlung von Dividenden von aus bezahlt 44,5 Millionen US -Dollar im letzten Geschäftsjahr.
Anforderungen an die Aufsichtsberechtigung
Capitol Federal Financial unterliegt den behördlichen Anforderungen, die feststellen, dass ein gut kapitaler Status aufrechterhalten wird. Zum 30. September 2024 war die Verhältnis der Community Bank der Bank der Community Bank 9.2%die von den Aufsichtsbehörden festgelegten gut kapitalisierten Anforderungen übertreffen.
Aktienkaufaktivität
Das Unternehmen hat sich aktiv an Aktienrückkaufprogrammen beteiligt und Aktien im Wert von Kauf zurückgekauft 19,3 Millionen US -Dollar Während des Geschäftsjahres 2024. Diese Strategie ist Teil ihres Kapitalmanagementansatzes zur Verbesserung der Shareholder Value.
Dividendengeschichte
Capitol Federal Financial hat eine Geschichte konsequenter Dividendenzahlungen. Das Unternehmen zahlte eine Gesamtboten -Dividende von 0,34 USD pro Aktie Während des Geschäftsjahres 2024, mit Plänen, diesen Trend in das Geschäftsjahr 2025 fortzusetzen.
Anteilseigner Engagement
Capitol Federal Financial ist weiterhin verpflichtet, sich durch reguläre Kommunikation und Jahresversammlungen mit seinen Aktionären zu engagieren, sodass die Anleger ihre Meinungen äußern und an Governance -Angelegenheiten teilnehmen können.
Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN) -Missionserklärung
Overview
Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN) setzt sich für die Bereitstellung von qualitativ hochwertigen Finanzdienstleistungen und -produkten ein, die das finanzielle Wohlergehen seiner Kunden verbessern und gleichzeitig einen starken Fokus auf das Engagement der Gemeinschaft und die Nachhaltigkeit aufrechterhalten. Die Mission des Unternehmens betont Integrität, Kundenservice und die Bedeutung von Beziehungen.
Aktuelles Leitbild
Ab 2024 konzentriert sich CFFNs Leitbild auf die Bereitstellung eines außergewöhnlichen Kundenservice, die Förderung einer Kultur des Vertrauens und des Respekts und das Angebot von Finanzprodukten, die den vielfältigen Bedürfnissen seiner Gemeinde entsprechen. Die Bank strebt ein zuverlässiger Partner für ihre Kunden an, indem er effiziente, transparente und verantwortungsbewusste Bankdienste anbietet.
Finanzielle Leistungsmetriken
Die finanzielle Gesundheit von Capitol Federal Financial, Inc. spiegelt sein Engagement für seine Mission wider. Zu den wichtigsten Leistungsmetriken zum 30. September 2024 gehören:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Gesamtvermögen | 9,60 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtverbindlichkeiten | 8,50 Milliarden US -Dollar |
| Eigenkapital der Aktionäre | 1,03 Milliarden US -Dollar |
| Nettozinserträge | 162,06 Millionen US -Dollar |
| Rendite im durchschnittlichen Vermögen | 0.51% |
| Rendite im Durchschnitt Eigenkapital | 4.69% |
| Effizienzverhältnis | 59.29% |
| Nettoeinkommen | 38,0 Millionen US -Dollar |
Darlehens- und Einlagenaktivitäten
In Übereinstimmung mit seiner Mission führt CFFN aktiv Darlehens- und Einlagenaktivitäten, die das Wachstum der Gemeinschaft unterstützen. Für das Geschäftsjahr bis zum 30. September 2024 werden die folgenden Daten die Leistung der Bank hervorheben:
| Kredittyp | Betrag entstanden | Gewichtete Durchschnittsrate |
|---|---|---|
| Ein- bis Vierfamilienkredite | 354,5 Millionen US -Dollar | 6.81% |
| Werbekredite | 306,4 Millionen US -Dollar | 7.67% |
| Verbraucherkredite | 102,0 Millionen US -Dollar | 8.53% |
Einzahlungsportfolio
Das Einzahlungsportfolio ist entscheidend für die Unterstützung von CFFN -Kreditaktivitäten und Kundendienst. Die folgende Tabelle fasst die Komponenten des CFFN -Einzahlungsportfolios zum 30. September 2024 zusammen:
| Einzahlungstyp | Menge | Gewichtete Durchschnittsrate |
|---|---|---|
| Nicht-zinsgünstige Überprüfung | 549,6 Millionen US -Dollar | 0.00% |
| Zinsprüfung | 847,5 Millionen US -Dollar | 0.23% |
| Ersparnisse | 540,6 Millionen US -Dollar | 0.82% |
| Geldmarkt | 1,23 Milliarden US -Dollar | 1.46% |
| Einzahlungszertifikate für Einzelhandel | 2,83 Milliarden US -Dollar | 4.23% |
| Gewerbebescheinigungen der Einzahlung | 58,2 Millionen US -Dollar | 4.40% |
| Einzahlungszertifikate für öffentliche Einheiten | 76,5 Millionen US -Dollar | 4.62% |
Engagement der Gemeinschaft und Nachhaltigkeit
Die Mission von CFFN geht über Finanztransaktionen hinaus. Es beinhaltet ein Engagement für die Entwicklung und Nachhaltigkeit der Gemeinschaft. Die Bank unterstützt verschiedene lokale Initiativen und bemüht sich, durch ihre Geschäftstätigkeit einen positiven Einfluss zu erzielen.
| Community Initiative | Investition |
|---|---|
| Lokale Bildungsprogramme | 1,2 Millionen US -Dollar |
| Community -Entwicklungsprojekte | $800,000 |
| Umweltverträgliche Nachhaltigkeitsanstrengungen | $500,000 |
Abschluss
Capitol Federal Financial, Inc. ist weiterhin seiner Mission, qualitativ hochwertige Finanzdienstleistungen bereitzustellen und gleichzeitig das Wachstum und die Nachhaltigkeit der Gemeinschaft zu unterstützen.
Wie Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN) funktioniert
Finanziell Overview
Zum 30. September 2024 meldete Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN) Gesamtvermögen von 9,53 Milliarden US -Dollar, ein Rückgang von 649,9 Mio. USD gegenüber dem Vorjahr. Die Gesamtverbindlichkeiten beliefen sich auf 8,50 Milliarden US -Dollar, was auf eine Reduzierung von 638,1 Mio. USD zurückzuführen ist. Das Eigenkapital der Aktionäre wurde mit 1,03 Milliarden US -Dollar um 11,8 Mio. USD gegenüber dem Vorjahr zurückgezeichnet.
Gewinn- und Verlustrechnung
Für das am 30. September 2024 endende Geschäftsjahr meldete CFFN einen Nettogewinn von 38,01 Mio. USD gegenüber einem Nettoverlust von 101,66 Mio. USD im Vorjahr. Der Nettozinserträge für den gleichen Zeitraum betrug 162,06 Mio. USD, gegenüber 153,27 Mio. USD gegenüber dem Vorjahr.
| Metrisch | 2024 (in Tausenden) | 2023 (in Tausenden) |
|---|---|---|
| Gesamtvermögen | $9,530,203 | $10,180,104 |
| Gesamtverbindlichkeiten | $8,500,105 | $9,138,205 |
| Eigenkapital der Aktionäre | $1,030,098 | $1,041,898 |
| Nettoeinkommen | $38,010 | ($101,659) |
| Nettozinserträge | $162,061 | $153,272 |
Kreditportfolio -Komposition
Das CFFN-Kreditportfolio vom 30. September 2024 belief sich auf 7,94 Milliarden US-Dollar, wobei ein erheblicher Teil in ein- bis vier Familienkrediten und Handelskrediten erheblich ist. Der Zusammenbruch ist wie folgt:
| Kredittyp | Betrag (in Tausenden) | Prozentsatz der Gesamtdarlehen |
|---|---|---|
| Ein- bis Vierfamilienkredite | $6,304,670 | 79.3% |
| Werbekredite | $1,378,421 | 17.4% |
| Verbraucherkredite | $107,357 | 1.4% |
| Gesamtdarlehen | $7,944,050 | 100% |
Einzahlungszusammensetzung
Zum 30. September 2024 meldete CFFN insgesamt 6,13 Milliarden US -Dollar, was einem Anstieg von 78,8 Mio. USD gegenüber dem Vorjahr war. Der Einzahlungsmix ist unten beschrieben:
| Einzahlungstyp | Betrag (in Tausenden) | Prozentsatz der Gesamteinzahlungen |
|---|---|---|
| Zinsrangige Überprüfung | $847,542 | 13.8% |
| Ersparnisse | $540,572 | 8.8% |
| Geldmarkt | $1,226,962 | 20.0% |
| Einzahlungszertifikate für Einzelhandel | $2,830,579 | 46.2% |
| Gewerbebescheinigungen der Einzahlung | $58,236 | 1.0% |
| Gesamtablagerungen | $6,129,982 | 100% |
Kredite und Liquidität
Die Kreditaufnahmen von CFFN zum 30. September 2024 beliefen sich auf 2,18 Milliarden US -Dollar, wobei der Schwerpunkt auf der effektiven Verwaltung von Verbindlichkeiten im Mittelpunkt steht. Die Reifestruktur von Kreditaufnahmen lautet wie folgt:
| Reife Jahr | Betrag (in Tausenden) | Gewichtete Durchschnittsrate |
|---|---|---|
| 2025 | $650,000 | 3.23% |
| 2026 | $575,000 | 2.81% |
| 2027 | $477,500 | 3.14% |
| 2028 | $310,656 | 4.78% |
| 2029 | $167,500 | 4.44% |
| Gesamtleistung | $2,180,656 | 3.41% |
Leistungsverhältnisse
Die Leistungsmetriken von CFFN für das am 30. September 2024 endende Geschäftsjahr sind auf seine betriebliche Effizienz hin:
| Leistungsmetrik | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Rendite im durchschnittlichen Vermögen | 0.40% | (0.93%) |
| Rendite im Durchschnitt Eigenkapital | 3.69% | (9.48%) |
| Effizienzverhältnis | 66.91% | (626.63%) |
| Betriebskostenverhältnis | 1.17% | 1.04% |
Wie Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN) Geld verdient
Primäreinnahmequellen
Capitol Federal Financial, Inc. erzielt in erster Linie Einnahmen durch Zinserträge aus Krediten und Investitionswertern. Für das am 30. September 2024 endende Geschäftsjahr betrugen die Gesamtzinsen und das Dividendenergebnis auf 376,8 Millionen US -Dollar, reflektiert a 4.7% Erhöhen Sie sich gegenüber dem Vorjahr.
Darlehensportfolio -Leistung
Das Darlehensportfolio des Unternehmens trägt wesentlich zu seinem Einkommen bei, wobei die Forderungen von Kredite von 7,92 Milliarden US -Dollar Zum 30. September 2024. Die Aufschlüsselung des Kreditportfolios lautet wie folgt:
| Kredittyp | Betrag (in Tausenden) | Gewichtete Durchschnittsrate |
|---|---|---|
| Ein- bis Vierfamilienkredite | $3,941,952 | 3.60% |
| Werbekredite | $1,378,421 | 5.57% |
| Verbraucherkredite | $107,357 | 8.53% |
| Gesamtdarlehen | $7,923,251 | 4.02% |
Zinserträge
Die aus verschiedenen Komponenten für das am 30. September 2024 endende Zinseinkommen sind nachstehend aufgeführt:
| Einkommensquelle | Betrag (in Tausenden) |
|---|---|
| Kredite Forderungen | $308,707 |
| Hypothekenbesicherte Wertpapiere (MBS) | $33,650 |
| Bargeld und Bargeldäquivalente | $15,728 |
| Bundesstaatshausbänke (FHLB) Aktie | $10,009 |
| Investitionswerte | $8,749 |
| Gesamtzinsen und Dividendenerträge | $376,843 |
Einzahlungsaktivitäten
Einlagen bilden einen weiteren kritischen Aspekt der Einnahmenerzeugung des Capitol Federal. Ab dem 30. September 2024 waren die Gesamteinlagen auf 6,13 Milliarden US -Dollarmit einer Aufschlüsselung des Einzahlungsportfolios wie folgt:
| Einzahlungstyp | Betrag (in Tausenden) | Rate | % der Gesamt |
|---|---|---|---|
| Nicht-zinsgünstige Überprüfung | $549,596 | — | 9.0% |
| Zinsprüfung | $847,542 | 0.23% | 13.8% |
| Ersparnisse | $540,572 | 0.82% | 8.8% |
| Geldmarkt | $1,226,962 | 1.46% | 20.0% |
| Einzahlungszertifikate für Einzelhandel | $2,830,579 | 4.23% | 46.2% |
| Gewerbebescheinigungen der Einzahlung | $58,236 | 4.40% | 1.0% |
| Einzahlungszertifikate für öffentliche Einheiten | $76,495 | 4.62% | 1.2% |
| Gesamtablagerungen | $6,129,982 | 2.45% | 100% |
Zinsaufwand und Rentabilität
Zum 30. September 2024 meldete Capitol Federal die Gesamtzinsaufwand von 214,8 Millionen US -Dollar, mit einem signifikanten Teil, der Einzahlungen zugeschrieben wird:
| Kostentyp | Betrag (in Tausenden) | Wechsel vom Vorjahr wechseln |
|---|---|---|
| Einlagen | $139,549 | $57,282 (69.6%) |
| Kredite | $75,233 | ($49,017) (-39.5%) |
| Gesamtzinsaufwand | $214,782 | $8,265 (4.0%) |
Das Nettogewinn für das am 30. September 2024 endende Geschäftsjahr wurde bei gemeldet 38,01 Millionen US -Dollar, im Vergleich zu einem Nettoverlust von 101,66 Millionen US -Dollar Im Vorjahr präsentiert die Rentabilität einen erheblichen Wende.
Nichtinteresse Einkommen
Capitol Federal generiert auch ein nicht zinsüberwachendes Einkommen, das insgesamt insgesamt entspricht 5,24 Millionen US -Dollar Für das am 30. September 2024 endende Jahr. Dazu gehören:
| Quelle | Betrag (in Tausenden) |
|---|---|
| Einzahlungsdienstgebühren | $10,562 |
| Versicherungskommissionen | $3,257 |
| Nettoverlust aus Wertpapiertransaktionen | ($13,345) |
| Andere nicht zinslose Einnahmen | $4,770 |
| Gesamtes nicht zinslicher Einkommen | $5,244 |
Strategische Fokusbereiche
Das Management des Capitol Federal hat wachsende Einzahlungszertifikate und die Einführung von Hochleistungssparkonten zur Gewinnung von Einlagen hervorgehoben. Das Hochsparkonto hatte einen Restbetrag von 96,2 Millionen US -Dollar Ab dem 30. September 2024 mit einer jährlichen prozentualen Rendite von 4.30%.
Aktionäre Eigenkapital insgesamt 1,03 Milliarden US -Dollar Ab dem 30. September 2024, der einen Rückgang aufgrund von Aktienrückkauf und gezahlten Dividenden widerspiegelt, was sich ausschloss 44,5 Millionen US -Dollar Während des Geschäftsjahres.
Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q4 2024 to get an in-depth view of Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.