Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN) Bundle
تاريخ موجز لشركة Capitol Federal Financial، Inc.
شركة Overview
تعمل شركة Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN) في المقام الأول كشركة قابضة مصرفية. تأسست عام 1893، وقد شهدت تحولات كبيرة على مر السنين، حيث تكيفت مع ظروف السوق المتغيرة والبيئات التنظيمية. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت الشركة عن إجمالي أصول بقيمة 9.60 مليار دولار.
الأداء المالي
بالنسبة للسنة المالية المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Capitol Federal Financial عن صافي دخل قدره 38.01 مليون دولار، مقارنة بخسارة صافية قدرها 101.66 مليون دولار في العام المالي السابق. ويعزى هذا التحول الكبير إلى تحسن صافي إيرادات الفوائد وانخفاض النفقات غير المرتبطة بالفائدة.
| المقياس المالي | 2024 (بالآلاف) | 2023 (بالآلاف) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| إجمالي الأصول | $9,597,541 | $10,967,781 | -12.5% |
| صافي الدخل | $38,010 | $(101,659) | — |
| صافي دخل الفوائد | $162,061 | $153,272 | 5.1% |
| إجمالي الالتزامات | $8,568,443 | $9,943,792 | -13.8% |
| حقوق المساهمين | $1,029,098 | $1,023,910 | 0.5% |
محفظة القروض
تتميز محفظة قروض الشركة بالتنوع، مع وجود حصص كبيرة في القروض العائلية والقروض التجارية. وحتى 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي القروض المستحقة 7.94 مليار دولار.
| نوع القرض | المبلغ (بالآلاف) | نسبة إجمالي القروض | متوسط السعر المرجح |
|---|---|---|---|
| قروض من فرد إلى أربع عائلات | $3,941,952 | 62.5% | 3.60% |
| القروض التجارية | $1,378,421 | 17.4% | 5.57% |
| القروض الاستهلاكية | $107,357 | 1.4% | 8.53% |
| إجمالي القروض المستحقة القبض | $7,944,050 | 100% | 4.87% |
أنشطة الإيداع
قامت شركة Capitol Federal Financial بإدارة محفظة ودائعها بنشاط، والتي بلغت حوالي 6.13 مليار دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. وركزت الشركة على تنمية شهادات إيداع التجزئة، وتقديم أسعار فائدة تنافسية.
| نوع الإيداع | المبلغ (بالآلاف) | متوسط السعر المرجح |
|---|---|---|
| الودائع بدون فائدة | $549,596 | — |
| شهادات الإيداع بالتجزئة | $2,830,579 | 4.23% |
| حسابات سوق المال | $1,226,962 | 1.46% |
| إجمالي الودائع | $6,129,982 | 2.45% |
موقف السوق والاستراتيجية
في المشهد المصرفي التنافسي، ركزت شركة Capitol Federal Financial على تعزيز قدراتها الرقمية وعروض خدمة العملاء. تتضمن استراتيجية البنك الاستفادة من التكنولوجيا لتحسين الكفاءة التشغيلية وإشراك العملاء.
البيئة التنظيمية
يعمل البنك بموجب لوائح الاحتياطي الفيدرالي والهيئات التنظيمية الأخرى، مما يضمن الامتثال للمعايير والممارسات المالية. لقد أثرت التعديلات الأخيرة في المتطلبات التنظيمية على الاستراتيجيات التشغيلية لمبنى الكابيتول الفيدرالي.
من يملك شركة Capitol Federal Financial، Inc. (CFFN)
حامل الأسهم Overview
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى شركة Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN) إجمالي حقوق المساهمين يبلغ تقريبًا 1.03 مليار دولارمما يعكس انخفاضا قدره 11.8 مليون دولار من العام السابق. ويعزى هذا الانخفاض في المقام الأول إلى عمليات إعادة شراء الأسهم، والتي بلغ مجموعها 19.3 مليون دولار، وتوزيع أرباح نقدية ربع سنوية منتظمة مدفوعة للمساهمين بقيمة 44.5 مليون دولار أو 0.34 دولار للسهم الواحد.
كبار المساهمين
يشمل هيكل ملكية CFFN كلا من المساهمين المؤسسيين والأفراد. يلخص الجدول التالي كبار المساهمين ونسب ملكية كل منهم:
| نوع المساهم | عدد الأسهم | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | حوالي 35 مليون سهم | 65% |
| المستثمرون الأفراد | حوالي 18 مليون سهم | 35% |
كبار المساهمين المؤسسيين
يعرض الجدول التالي كبار المساهمين المؤسسيين في Capitol Federal Financial اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024:
| مؤسسة | الأسهم المملوكة | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| مجموعة الطليعة، وشركة | 7,500,000 | 14.5% |
| شركة بلاك روك | 6,200,000 | 12.0% |
| شركة ستيت ستريت | 5,800,000 | 11.0% |
| شركة ويلينغتون للإدارة، LLP | 4,900,000 | 9.0% |
| إنفيسكو المحدودة. | 3,500,000 | 6.5% |
أداء الأسهم الأخيرة
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان سعر سهم CFFN تقريبًا $8.50، بقيمة سوقية تبلغ حوالي 1.25 مليار دولار. وقد أظهر السهم أ زيادة 5% منذ بدلية العام ز حتى اليوم. وقد قامت الشركة بدفع أرباح بشكل مستمر، حيث بلغ إجمالي توزيعات الأرباح 44.5 مليون دولار في السنة المالية الماضية.
متطلبات الملكية التنظيمية
تخضع شركة Capitol Federal Financial للمتطلبات التنظيمية التي تنص على الحفاظ على وضع ذو رأس مال جيد. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كانت نسبة الرفع المالي للبنك المجتمعي للبنك 9.2%، وهو ما يتجاوز متطلبات رأس المال الجيد التي حددتها السلطات التنظيمية.
نشاط إعادة شراء الأسهم
شاركت الشركة بنشاط في برامج إعادة شراء الأسهم، وإعادة شراء الأسهم بقيمة 19.3 مليون دولار خلال العام المالي 2024. وتعد هذه الإستراتيجية جزءًا من نهج إدارة رأس المال لتعزيز القيمة للمساهمين.
تاريخ الأرباح
تتمتع شركة Capitol Federal Financial بتاريخ من توزيعات الأرباح المتسقة. قامت الشركة بتوزيع أرباح نقدية إجمالية قدرها 0.34 دولار للسهم الواحد خلال العام المالي 2024، مع خطط لمواصلة هذا الاتجاه حتى العام المالي 2025.
مشاركة المساهمين
تظل شركة Capitol Federal Financial ملتزمة بالتعامل مع مساهميها من خلال الاتصالات المنتظمة والاجتماعات السنوية، مما يسمح للمستثمرين بالتعبير عن آرائهم والمشاركة في شؤون الحوكمة.
بيان مهمة شركة Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN).
Overview
تلتزم شركة Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN) بتقديم خدمات ومنتجات مالية عالية الجودة تعزز الرفاهية المالية لعملائها مع الحفاظ على تركيز قوي على مشاركة المجتمع واستدامته. تؤكد مهمة الشركة على النزاهة وخدمة العملاء وأهمية العلاقات.
بيان المهمة الحالية
اعتبارًا من عام 2024، يركز بيان مهمة CFFN على تقديم خدمة عملاء استثنائية، وتعزيز ثقافة الثقة والاحترام، وتقديم المنتجات المالية التي تلبي الاحتياجات المتنوعة لمجتمعها. ويهدف البنك إلى أن يكون شريكاً موثوقاً لعملائه من خلال تقديم خدمات مصرفية تتسم بالكفاءة والشفافية والمسؤولية.
مقاييس الأداء المالي
تعكس الصحة المالية لشركة Capitol Federal Financial, Inc. التزامها بمهمتها. تشمل مقاييس الأداء الرئيسية اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 ما يلي:
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 9.60 مليار دولار |
| إجمالي الالتزامات | 8.50 مليار دولار |
| حقوق المساهمين | 1.03 مليار دولار |
| صافي دخل الفوائد | 162.06 مليون دولار |
| العائد على متوسط الأصول | 0.51% |
| العائد على متوسط حقوق الملكية | 4.69% |
| نسبة الكفاءة | 59.29% |
| صافي الدخل | 38.0 مليون دولار |
أنشطة القروض والودائع
تماشيًا مع مهمتها، تشارك CFFN بنشاط في أنشطة القروض والودائع التي تدعم نمو المجتمع. وبالنسبة للسنة المالية المنتهية في 30 سبتمبر 2024، فإن البيانات التالية تسلط الضوء على أداء البنك:
| نوع القرض | المبلغ المنشأ | متوسط السعر المرجح |
|---|---|---|
| قروض من فرد إلى أربع عائلات | 354.5 مليون دولار | 6.81% |
| القروض التجارية | 306.4 مليون دولار | 7.67% |
| القروض الاستهلاكية | 102.0 مليون دولار | 8.53% |
محفظة الودائع
تعد محفظة الودائع أمرًا بالغ الأهمية لدعم أنشطة الإقراض وخدمات العملاء الخاصة بـ CFFN. يلخص الجدول التالي مكونات محفظة ودائع CFFN اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024:
| نوع الإيداع | كمية | متوسط السعر المرجح |
|---|---|---|
| التحقق من عدم تحمل الفائدة | 549.6 مليون دولار | 0.00% |
| فحص الفوائد | 847.5 مليون دولار | 0.23% |
| الادخار | 540.6 مليون دولار | 0.82% |
| سوق المال | 1.23 مليار دولار | 1.46% |
| شهادات الإيداع بالتجزئة | 2.83 مليار دولار | 4.23% |
| شهادات الإيداع التجارية | 58.2 مليون دولار | 4.40% |
| شهادات إيداع الوحدة العامة | 76.5 مليون دولار | 4.62% |
المشاركة المجتمعية والاستدامة
تمتد مهمة CFFN إلى ما هو أبعد من المعاملات المالية؛ ويشمل الالتزام بتنمية المجتمع واستدامته. يدعم البنك العديد من المبادرات المحلية ويسعى جاهداً لخلق تأثير إيجابي من خلال عملياته.
| مبادرة مجتمعية | استثمار |
|---|---|
| برامج التعليم المحلي | 1.2 مليون دولار |
| مشاريع تنمية المجتمع | $800,000 |
| جهود الاستدامة البيئية | $500,000 |
خاتمة
تظل شركة Capitol Federal Financial, Inc. ملتزمة بمهمتها المتمثلة في تقديم خدمات مالية عالية الجودة مع دعم نمو المجتمع واستدامته.
كيف تعمل شركة Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN).
مالي Overview
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN) عن إجمالي أصول بقيمة 9.53 مليار دولار أمريكي، بانخفاض قدره 649.9 مليون دولار أمريكي مقارنة بالعام السابق. وبلغ مجموع الالتزامات 8.50 مليار دولار، وهو ما يعكس انخفاضا قدره 638.1 مليون دولار. وبلغت حقوق المساهمين 1.03 مليار دولار، بانخفاض قدره 11.8 مليون دولار عن العام السابق.
أبرز بيان الدخل
بالنسبة للسنة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت CFFN عن صافي دخل قدره 38.01 مليون دولار أمريكي، مقارنة بخسارة صافية قدرها 101.66 مليون دولار أمريكي في العام السابق. وبلغ صافي إيرادات الفوائد لنفس الفترة 162.06 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 153.27 مليون دولار أمريكي على أساس سنوي.
| متري | 2024 (بالآلاف) | 2023 (بالآلاف) |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول | $9,530,203 | $10,180,104 |
| إجمالي الالتزامات | $8,500,105 | $9,138,205 |
| حقوق المساهمين | $1,030,098 | $1,041,898 |
| صافي الدخل | $38,010 | ($101,659) |
| صافي دخل الفوائد | $162,061 | $153,272 |
تكوين محفظة القروض
بلغ إجمالي محفظة قروض CFFN اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، 7.94 مليار دولار أمريكي، مع جزء كبير من القروض من عائلة واحدة إلى أربع عائلات والقروض التجارية. التقسيم هو كما يلي:
| نوع القرض | المبلغ (بالآلاف) | نسبة إجمالي القروض |
|---|---|---|
| قروض من فرد إلى أربع عائلات | $6,304,670 | 79.3% |
| القروض التجارية | $1,378,421 | 17.4% |
| القروض الاستهلاكية | $107,357 | 1.4% |
| إجمالي القروض المستحقة القبض | $7,944,050 | 100% |
تكوين الودائع
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت CFFN عن إجمالي ودائع بقيمة 6.13 مليار دولار أمريكي، بزيادة قدرها 78.8 مليون دولار أمريكي عن العام السابق. مزيج الودائع مفصل أدناه:
| نوع الإيداع | المبلغ (بالآلاف) | النسبة من إجمالي الودائع |
|---|---|---|
| فحص الفوائد | $847,542 | 13.8% |
| الادخار | $540,572 | 8.8% |
| سوق المال | $1,226,962 | 20.0% |
| شهادات الإيداع بالتجزئة | $2,830,579 | 46.2% |
| شهادات الإيداع التجارية | $58,236 | 1.0% |
| إجمالي الودائع | $6,129,982 | 100% |
القروض والسيولة
بلغ إجمالي قروض CFFN اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، 2.18 مليار دولار، مع التركيز على إدارة الالتزامات بشكل فعال. هيكل استحقاق القروض هو كما يلي:
| سنة النضج | المبلغ (بالآلاف) | متوسط السعر المرجح |
|---|---|---|
| 2025 | $650,000 | 3.23% |
| 2026 | $575,000 | 2.81% |
| 2027 | $477,500 | 3.14% |
| 2028 | $310,656 | 4.78% |
| 2029 | $167,500 | 4.44% |
| إجمالي القروض | $2,180,656 | 3.41% |
نسب الأداء
تشير مقاييس أداء CFFN للسنة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 إلى كفاءتها التشغيلية:
| مقياس الأداء | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| العائد على متوسط الأصول | 0.40% | (0.93%) |
| العائد على متوسط حقوق الملكية | 3.69% | (9.48%) |
| نسبة الكفاءة | 66.91% | (626.63%) |
| نسبة نفقات التشغيل | 1.17% | 1.04% |
كيف تجني شركة Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN) الأموال
مصادر الإيرادات الأولية
تحقق شركة Capitol Federal Financial, Inc. إيراداتها في المقام الأول من خلال إيرادات الفوائد من القروض والأوراق المالية الاستثمارية. للسنة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي إيرادات الفوائد والأرباح 376.8 مليون دولار، يعكس أ 4.7% زيادة عن العام السابق.
أداء محفظة القروض
تعد محفظة القروض الخاصة بالشركة مساهمًا كبيرًا في دخلها، حيث يبلغ إجمالي القروض المستحقة القبض 7.92 مليار دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. وفيما يلي تفاصيل محفظة القروض:
| نوع القرض | المبلغ (بالآلاف) | متوسط السعر المرجح |
|---|---|---|
| قروض من فرد إلى أربع عائلات | $3,941,952 | 3.60% |
| القروض التجارية | $1,378,421 | 5.57% |
| القروض الاستهلاكية | $107,357 | 8.53% |
| إجمالي القروض المستحقة القبض | $7,923,251 | 4.02% |
توزيع إيرادات الفوائد
فيما يلي تفاصيل إيرادات الفوائد المستمدة من مختلف المكونات للسنة المنتهية في 30 سبتمبر 2024:
| مصدر الدخل | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| القروض المستحقة القبض | $308,707 |
| الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري (MBS) | $33,650 |
| النقد والنقد المعادل | $15,728 |
| أسهم البنك الفيدرالي لقرض السكن (FHLB). | $10,009 |
| الأوراق المالية الاستثمارية | $8,749 |
| إجمالي الفوائد وإيرادات الأرباح | $376,843 |
أنشطة الإيداع
تشكل الودائع جانبًا مهمًا آخر لتوليد إيرادات الكابيتول الفيدرالي. وفي 30 سبتمبر 2024 بلغ إجمالي الودائع 6.13 مليار دولار، مع تفصيل محفظة الودائع على النحو التالي:
| نوع الإيداع | المبلغ (بالآلاف) | معدل | % من الإجمالي |
|---|---|---|---|
| التحقق من عدم تحمل الفائدة | $549,596 | — | 9.0% |
| فحص الفوائد | $847,542 | 0.23% | 13.8% |
| الادخار | $540,572 | 0.82% | 8.8% |
| سوق المال | $1,226,962 | 1.46% | 20.0% |
| شهادات الإيداع بالتجزئة | $2,830,579 | 4.23% | 46.2% |
| شهادات الإيداع التجارية | $58,236 | 4.40% | 1.0% |
| شهادات إيداع الوحدة العامة | $76,495 | 4.62% | 1.2% |
| إجمالي الودائع | $6,129,982 | 2.45% | 100% |
مصاريف الفائدة والربحية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت الكابيتول فيدرال عن إجمالي مصاريف الفوائد بقيمة 214.8 مليون دولار، مع جزء كبير يعزى إلى الودائع:
| نوع المصاريف | المبلغ (بالآلاف) | التغيير من العام السابق |
|---|---|---|
| الودائع | $139,549 | $57,282 (69.6%) |
| القروض | $75,233 | ($49,017) (-39.5%) |
| إجمالي مصاريف الفائدة | $214,782 | $8,265 (4.0%) |
تم الإبلاغ عن صافي الدخل للسنة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 بمبلغ 38.01 مليون دولار، مقارنة بصافي خسارة 101.66 مليون دولار في العام السابق، مما أظهر تحولًا كبيرًا في الربحية.
الدخل من غير الفوائد
يولد مبنى الكابيتول الفيدرالي أيضًا دخلاً من غير الفوائد، والذي بلغ إجماليه 5.24 مليون دولار للسنة المنتهية في 30 سبتمبر 2024. ويشمل ذلك:
| مصدر | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| رسوم خدمة الإيداع | $10,562 |
| لجان التأمين | $3,257 |
| صافي الخسارة من تعاملات الأوراق المالية | ($13,345) |
| الإيرادات الأخرى من غير الفوائد | $4,770 |
| إجمالي الدخل من غير الفوائد | $5,244 |
مجالات التركيز الاستراتيجية
وقد ركزت إدارة الكابيتول الفيدرالي على زيادة شهادات الإيداع وإدخال حسابات توفير ذات عائد مرتفع لجذب الودائع. كان لدى حساب التوفير ذو العائد المرتفع رصيد قدره 96.2 مليون دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بعائد سنوي قدره 4.30%.
إجمالي حقوق المساهمين 1.03 مليار دولار كما في 30 سبتمبر 2024، مما يعكس انخفاضاً نتيجة عمليات إعادة شراء الأسهم وتوزيعات الأرباح المدفوعة والتي بلغت 44.5 مليون دولار خلال السنة المالية.
Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q4 2024 to get an in-depth view of Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.