Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN) Bundle
نبذة تاريخية عن شركة Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN)
التأسيس والسنوات المبكرة
تأسست شركة Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN) في عام 1893، وكانت تُعرف في الأصل باسم جمعية توبيكا للبناء والقروض. ركزت الشركة على تقديم القروض العقارية لسكان توبيكا، كانساس. في عام 1948، تطورت المؤسسة إلى جمعية فيدرالية للمدخرات والقروض وأصبحت تُعرف باسم جمعية الكابيتول الفيدرالية للمدخرات والقروض.
التحول إلى شركة عامة
في عام 1994، أكمل الكابيتول الفيدرالي تحويله من مؤسسة متبادلة إلى مؤسسة قائمة على الأسهم. تم الطرح العام الأولي (IPO) في بورصة ناسداك تحت رمز المؤشر CFFN. أثارت تقريبا 100 مليون دولار في رأس المال في ذلك الوقت.
معالم هامة
على مر السنين، حقق الكابيتول الفيدرالي العديد من المعالم الهامة:
- 1999: الاستحواذ على بنك الادخار الفيدرالي الكابيتول في أولاثي.
- 2001: تم افتتاح مقر جديد في توبيكا.
- 2007: استحوذت على ودائع بقيمة 122 مليون دولار من أحد البنوك المفلسة، مما أدى إلى توسيع نطاق أعمالها.
- 2010: تم تغيير علامتها التجارية لتصبح Capitol Federal Financial، Inc.
- 2016: استحوذت على شبكة فروع في كانساس وميسوري، مما عزز تواجدها في السوق.
الأداء المالي
اعتبارًا من سبتمبر 2023، أبلغ الكابيتول الفيدرالي عن إجمالي أصول تبلغ تقريبًا 9.5 مليار دولار وإجمالي الودائع 8.2 مليار دولار. وقد تم الإبلاغ عن صافي دخلهم للسنة المالية 2022 بمبلغ 40 مليون دولار، مع عائد على الأصول (ROA) قدره 0.42% والعائد على حقوق الملكية (ROE) قدره 5.44%.
تواجد السوق
تعمل شركة Capitol Federal في المقام الأول في مجالات الإقراض العقاري السكني والتجاري. تخدم الشركة قاعدة عملاء متنوعة عبر كانساس وميسوري باستخدام العديد من المقاييس الرئيسية:
| متري | قيمة |
|---|---|
| عدد الفروع | 61 |
| إجمالي القروض | 6.3 مليار دولار |
| أصول الرهن العقاري (2022) | 1.2 مليار دولار |
| حصة السوق في كانساس (2023) | 8.5% |
| إجمالي حقوق الملكية | 737 مليون دولار |
مشاركة المجتمع والاعتراف به
تركز شركة Capitol Federal Financial بشدة على خدمة المجتمع ومسؤولية الشركات. وفي عام 2022 ساهمت الشركة بحوالي 1.5 مليون دولار للجمعيات الخيرية والبرامج المحلية. تم تكريم المؤسسة عدة مرات لالتزامها بتنمية المجتمع، بما في ذلك الجوائز المقدمة من مؤسسة موارد الإسكان في كانساس.
التطورات الأخيرة
وفي عام 2023، أعلنت شركة Capitol Federal عن خطط لتوسيع خدماتها المصرفية الرقمية، بهدف تعزيز تجربة العملاء. بالإضافة إلى ذلك، أعلنت الشركة عن مبادرة استراتيجية تركز على ممارسات الإقراض المستدامة، بهدف تعزيز محفظتها من خلال دمج حلول التمويل الأخضر.
خاتمة
تواصل شركة Capitol Federal Financial, Inc. التطور والتكيف داخل صناعة الخدمات المالية مع الحفاظ على مهمتها الأساسية المتمثلة في توفير حلول تمويل المنازل التي يسهل الوصول إليها لعملائها. ومع التزامها الراسخ تجاه المجتمع والابتكار، فإنها تقف كمؤسسة بارزة في المشهد المالي في الغرب الأوسط للولايات المتحدة.
من يملك شركة Capitol Federal Financial، Inc. (CFFN)
Overview شركة الكابيتول الفيدرالية المالية
شركة Capitol Federal Financial، Inc. (CFFN) هي شركة قابضة لبنك Capitol Federal Savings Bank، ومقره في توبيكا، كانساس. يقدم البنك مجموعة من الخدمات المالية بما في ذلك حسابات التوفير والقروض وخدمات الرهن العقاري.
هيكل الملكية
تنقسم ملكية شركة Capitol Federal Financial، Inc. بشكل أساسي بين المساهمين الأفراد والمستثمرين المؤسسيين والمطلعين على الشركة. اعتبارا من أحدث الإيداعات:
| نوع المالك | نسبة الملكية |
|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 61.8% |
| المساهمين الأفراد | 27.1% |
| المطلعين على الشركة | 11.1% |
المساهمين المؤسسيين الرئيسيين
من بين المساهمين المؤسسيين المهمين في CFFN:
| اسم المؤسسة | الأسهم المملوكة | نسبة الأسهم |
|---|---|---|
| شركة بلاك روك | 3,040,000 | 10.2% |
| مجموعة الطليعة، وشركة | 2,360,000 | 8.0% |
| شركة ستيت ستريت | 1,500,000 | 5.1% |
ملكية الشركة الداخلية
وفقًا لأحدث البيانات، تمتلك الإدارة وأعضاء مجلس الإدارة المبالغ التالية من الأسهم:
| اسم المطلع | موضع | الأسهم المملوكة |
|---|---|---|
| جون أ. كريبيل جونيور | رئيس | 1,200,000 |
| ديفيد إيه إل لامبلي | المدير التنفيذي | 750,000 |
| رينيه سي بيكر | المدير المالي | 350,000 |
أداء الأسهم الأخيرة
أظهر سهم شركة Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN) مقاييس الأداء التالية اعتبارًا من أكتوبر 2023:
| متري | قيمة |
|---|---|
| سعر السهم الحالي | $10.75 |
| القيمة السوقية | 1.5 مليار دولار |
| نسبة السعر إلى الربحية | 15.2 |
| عائد الأرباح | 4.5% |
أبرز الأحداث المالية الأخيرة
اعتبارًا من أحدث تقرير للأرباح ربع السنوية (الربع الثالث من عام 2023)، فإن أبرز النتائج المالية هي:
| المقياس المالي | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 7.2 مليار دولار |
| إجمالي حقوق الملكية | 1.1 مليار دولار |
| صافي الدخل (الربع الثالث 2023) | 32 مليون دولار |
| العائد على حقوق الملكية (ROE) | 11.4% |
خاتمة
يقدم هذا الفصل حقيقة overview الملكية في Capitol Federal Financial, Inc.، والتي توضح بالتفصيل تكوين مساهميها، والملكية المؤسسية والمطلعة البارزة، وأداء الأسهم، والميزات المالية اعتبارًا من أكتوبر 2023.
بيان مهمة شركة Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN).
Overview بيان المهمة
يتمحور بيان مهمة شركة Capitol Federal Financial, Inc. حول تقديم حلول مالية متميزة مع السعي إلى تعزيز الرفاهية المالية لعملائها ومجتمعاتها. تؤكد CFFN على النزاهة وخدمة العملاء والمشاركة المجتمعية باعتبارها حجر الزاوية الأساسي لعملياتها.
المكونات الرئيسية لبيان المهمة
- التركيز على رضا العملاء والعلاقات طويلة الأمد.
- الالتزام بكونك مواطنًا مسؤولاً في الشركة.
- مكرسة لتقديم مجموعة من المنتجات والخدمات المالية.
- - تشجيع ثقافة العمل الجماعي والتعاون.
- السعي لتحقيق التميز التشغيلي والاستدامة.
المالية الحالية Overview
اعتبارًا من نهاية العام المالي 2022، أبلغت شركة Capitol Federal Financial عن إجمالي أصول تبلغ حوالي 10.5 مليار دولار. وكان صافي دخل الشركة لنفس العام حوالي 52.3 مليون دولار. أظهرت نسب رأس المال قوتها، حيث بلغت نسبة رأس المال من المستوى الأول 12.5%.
مؤشرات الأداء الأخيرة
| مؤشر الأداء | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 10.5 مليار دولار |
| صافي الدخل (2022) | 52.3 مليون دولار |
| العائد على حقوق الملكية (ROE) | 6.4% |
| نسبة رأس المال من المستوى الأول | 12.5% |
| نمو محفظة القروض | 10.2% |
المشاركة المجتمعية
تشارك CFFN بنشاط في مختلف المبادرات المجتمعية، وتخصيص الأموال والموارد لتعزيز التنمية المحلية. في عام 2022، تعهدت CFFN بالانتهاء 2 مليون دولار نحو مشاريع تنمية المجتمع.
نهج يركز على العملاء
تفتخر الشركة بنموذج أعمال يتمحور حول العملاء، ويتجلى ذلك في معدل رضا العملاء الذي يبلغ تقريبًا 85%. وقد أدت جهود البنك في تعزيز الخدمات المصرفية الرقمية إلى زيادة ملحوظة في حجم المعاملات الرقمية بنسبة 30%.
الأهداف الاستراتيجية
- توسيع عروض المنتجات لتلبية احتياجات العملاء المتنوعة.
- تعزيز البنية التحتية التكنولوجية لتحسين تقديم الخدمات.
- زيادة المشاركة المجتمعية من خلال البرامج التطوعية والتمويل.
- تحقيق النمو المستدام من خلال تحسين الكفاءة التشغيلية.
- الحفاظ على معايير عالية من الامتثال وإدارة المخاطر.
كيف تعمل شركة Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN).
Overview شركة الكابيتول الفيدرالية المالية
Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN) هي شركة قابضة للادخار والقروض متداولة علنًا ومقرها في توبيكا، كانساس. تعمل الشركة في المقام الأول من خلال فرعها المملوك بالكامل، بنك الكابيتول الفيدرالي للادخار (CFSB). يتمحور نموذج أعمال CFFN حول الخدمات المصرفية التقليدية، بما في ذلك حسابات التوفير والقروض والمنتجات الاستثمارية.
الأداء المالي
اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2023، أعلنت شركة Capitol Federal Financial عن المقاييس المالية التالية:
| متري | كمية |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 8.1 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 6.9 مليار دولار |
| صافي الدخل | 31.6 مليون دولار |
| ربحية السهم (EPS) | $0.30 |
| العائد على الأصول (ROA) | 0.39% |
| العائد على حقوق الملكية (ROE) | 4.56% |
الخدمات الأساسية
تقدم شركة Capitol Federal Financial مجموعة من المنتجات والخدمات المالية، والتي تشمل:
- حسابات التوفير
- التحقق من الحسابات
- شهادات الإيداع (الأقراص المدمجة)
- الرهون العقارية السكنية
- قروض ملكية المنزل
- القروض التجارية
تكوين محفظة القروض
تكوين محفظة قروض CFFN اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2023 هو كما يلي:
| نوع القرض | المبلغ (مليون دولار) | النسبة المئوية لإجمالي المحفظة |
|---|---|---|
| قروض عائلية من واحد إلى أربعة | 4.500 مليون دولار | 81.5% |
| القروض المتعددة الأسر | 200 مليون دولار | 3.6% |
| القروض العقارية التجارية | 350 مليون دولار | 6.4% |
| القروض الاستهلاكية | 150 مليون دولار | 2.7% |
| القروض الأخرى | 150 مليون دولار | 2.7% |
مصادر التمويل
تتكون مصادر التمويل الأساسية لـ CFFN مما يلي:
- ودائع العملاء
- قروض من البنك الفيدرالي لقروض السكن (FHLB)
- رأس المال
موقف السوق والنمو
تعمل شركة Capitol Federal Financial في بيئة تنافسية ضمن قطاع الخدمات المالية. اعتبارًا من عام 2023، تمتلك CFFN حصة سوقية تبلغ حوالي 2.5% في سوق كانساس، مما يعكس مسار نمو ثابت في ضوء المبادرات الإستراتيجية للشركة.
التطورات الأخيرة
تشمل المبادرات المهمة التي اتخذتها CFFN في عام 2023 ما يلي:
- التوسع في الخدمات المصرفية الرقمية
- تقديم منتجات القروض الجديدة
- الاستثمار في مشاريع تنمية المجتمع
إدارة المخاطر
يطبق مبنى الكابيتول الفيدرالي إطارًا شاملاً لإدارة المخاطر يتناول ما يلي:
- مخاطر الائتمان
- مخاطر أسعار الفائدة
- المخاطر التشغيلية
خاتمة
باختصار، تعمل شركة Capitol Federal Financial, Inc. من خلال نموذج أعمال محدد جيدًا يركز على الخدمات المصرفية الأساسية، والتي تؤكد عليها مبادرات النمو الاستراتيجي، ومقاييس الأداء المالي القوية، ومكانة قوية في السوق.
كيف تجني شركة Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN) الأموال
دخل الفوائد
دخل الفوائد
تحقق شركة Capitol Federal Financial, Inc. إيراداتها في المقام الأول من خلال إيرادات الفوائد على القروض. تتكون محفظة القروض بشكل رئيسي من قروض الرهن العقاري، والتي تشكل حوالي 6.8 مليار دولار من إجمالي الأصول كما في نهاية العام المالي 2022. وتتراوح أسعار الفائدة على هذه القروض عادة من 3.5% ل 4.5%مما يؤدي إلى تدفقات دخل كبيرة للشركة.
أنواع القروض
- القروض السكنية لأسرة واحدة
- قروض متعددة الأسر
- القروض العقارية التجارية
دخل خدمة الرهن العقاري
بالإضافة إلى إيرادات الفوائد، تحصل شركة Capitol Federal على إيرادات من خدمة الرهن العقاري. بالنسبة للسنة المالية 2022، شكلت إيرادات خدمة الرهن العقاري ما يقرب من 8 ملايين دولار حيث تقدم الشركة جزءًا كبيرًا من القروض للعملاء الداخليين والخارجيين.
أنشطة الإيداع
يجذب Capitol Federal الودائع التي تستخدم لتمويل القروض. ويبلغ متوسط سعر الفائدة المدفوع على الودائع تقريبًا 0.25%، مما يؤدي إلى صافي هامش الفائدة حولها 3.00%. اعتبارًا من نهاية عام 2022، كان إجمالي الودائع موجودًا 7.5 مليار دولار.
دخل الاستثمار
تساهم الأوراق المالية الاستثمارية في تحقيق دخل إضافي. اعتبارًا من عام 2022، تم تقييم قيمة المحفظة الاستثمارية بحوالي 1.3 مليار دولار، توليد متوسط الدخل 2.0% سنويا. تتكون هذه المحفظة الاستثمارية بشكل رئيسي من سندات الوكالة والسندات البلدية.
| مصدر الدخل | المبلغ (مليار دولار) | النسبة من إجمالي الدخل (%) |
|---|---|---|
| دخل الفوائد | 6.8 | 70 |
| دخل خدمة الرهن العقاري | 0.008 | 0.1 |
| دخل الاستثمار | 0.026 | 0.3 |
| دخل آخر | 0.12 | 1.2 |
الدخل من غير الفوائد
يستفيد الكابيتول الفيدرالي أيضًا من الدخل من غير الفوائد. ويشمل ذلك الرسوم المكتسبة من الخدمات المصرفية والتي بلغت للعام المالي 2022 ما يقارب 12 مليون دولار. تتراوح هذه الخدمات من رسوم صيانة الحساب إلى رسوم الخدمة على القروض.
إدارة التكاليف
لتعزيز الربحية، تقوم شركة Capitol Federal بإدارة تكاليف التشغيل بشكل فعال. أما نسبة الكفاءة، التي تقيس التكاليف كنسبة مئوية من الإيرادات، فقد بلغت حوالي 60% لعام 2022، مما يشير إلى إدارة قوية للنفقات مقارنة بالدخل.
العائد على الأصول وحقوق الملكية
تُظهر مقاييس الأداء المالي كفاءة وربحية مبنى الكابيتول الفيدرالي. اعتبارًا من نهاية عام 2022، بلغ العائد على الأصول (ROA) تقريبًا 1.1%، في حين كان العائد على حقوق المساهمين (ROE) موجودًا 8.2%.
التحديات والمخاطر
على الرغم من استراتيجياتها الرامية إلى تحقيق الربح، تواجه الكابيتول الفيدرالية تحديات، بما في ذلك تقلب أسعار الفائدة والظروف الاقتصادية. يمكن أن يؤدي تأثير ارتفاع أسعار الفائدة إلى ضغط هامش صافي الفائدة، مما يؤثر على الربحية الإجمالية.
التوقعات
للمضي قدمًا، تعتزم شركة Capitol Federal التركيز على توسيع محفظة قروضها وتعزيز عروض الخدمات للحفاظ على ميزة تنافسية في سوق الخدمات المالية.
Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support