Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN) Bundle
Uma breve história do Capitol Federal Financial, Inc.
Empresa Overview
A Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN) opera principalmente como uma holding bancária. Fundada em 1893, passou por transformações significativas ao longo dos anos, adaptando -se às mudanças nas condições de mercado e nos ambientes regulatórios. Em 30 de setembro de 2024, a empresa registrou ativos totais de US $ 9,60 bilhões.
Desempenho financeiro
Para o ano fiscal encerrado em 30 de setembro de 2024, a Capitol Federal Financial registrou um lucro líquido de US $ 38,01 milhões, em comparação com uma perda líquida de US $ 101,66 milhões no ano fiscal anterior. Essa reviravolta significativa foi atribuída à melhoria da receita de juros líquidos e uma redução nas despesas que não são de juros.
| Métrica financeira | 2024 (em milhares) | 2023 (em milhares) | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Total de ativos | $9,597,541 | $10,967,781 | -12.5% |
| Resultado líquido | $38,010 | $(101,659) | — |
| Receita de juros líquidos | $162,061 | $153,272 | 5.1% |
| Passivos totais | $8,568,443 | $9,943,792 | -13.8% |
| Equidade dos acionistas | $1,029,098 | $1,023,910 | 0.5% |
Portfólio de empréstimos
A carteira de empréstimos da empresa é diversificada, com participações significativas em empréstimos de um a quatro famílias e empréstimos comerciais. Em 30 de setembro de 2024, os empréstimos totais a receber totalizaram US $ 7,94 bilhões.
| Tipo de empréstimo | Quantidade (em milhares) | Porcentagem do total de empréstimos | Taxa média ponderada |
|---|---|---|---|
| Empréstimos de um a quatro famílias | $3,941,952 | 62.5% | 3.60% |
| Empréstimos comerciais | $1,378,421 | 17.4% | 5.57% |
| Empréstimos ao consumidor | $107,357 | 1.4% | 8.53% |
| Empréstimos totais a receber | $7,944,050 | 100% | 4.87% |
Atividades de depósito
A Capitol Federal Financial gerenciou ativamente sua carteira de depósitos, que ficou em aproximadamente US $ 6,13 bilhões em 30 de setembro de 2024. A empresa se concentrou no crescimento de certificados de depósito de varejo, oferecendo taxas de juros competitivas.
| Tipo de depósito | Quantidade (em milhares) | Taxa média ponderada |
|---|---|---|
| Depósitos de rolamento não interessantes | $549,596 | — |
| Certificados de depósito de varejo | $2,830,579 | 4.23% |
| Contas do mercado monetário | $1,226,962 | 1.46% |
| Total de depósitos | $6,129,982 | 2.45% |
Posição e estratégia de mercado
No cenário bancário competitivo, a Capitol Federal Financial se concentrou em aprimorar seus recursos digitais e ofertas de atendimento ao cliente. A estratégia do banco inclui alavancar a tecnologia para melhorar a eficiência operacional e o envolvimento do cliente.
Ambiente Regulatório
O Banco opera de acordo com os regulamentos do Federal Reserve e outros órgãos regulatórios, garantindo a conformidade com os padrões e práticas financeiras. Os recentes ajustes nos requisitos regulatórios influenciaram as estratégias operacionais da Capitol Federal.
Um dono da Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN)
Acionista Overview
Em 30 de setembro de 2024, a Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN) possuía o patrimônio líquido total de aproximadamente US $ 1,03 bilhão, refletindo uma diminuição de US $ 11,8 milhões a partir do ano anterior. Esse declínio ocorreu principalmente devido a recompra de ações, que totalizou US $ 19,3 milhõese dividendos trimestrais regulares de dinheiro pagos aos acionistas no valor de US $ 44,5 milhões ou US $ 0,34 por ação.
Principais acionistas
A estrutura de propriedade da CFFN inclui acionistas institucionais e individuais. A tabela a seguir resume os acionistas significativos e suas respectivas porcentagens de propriedade:
| Tipo de acionista | Número de ações | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|
| Investidores institucionais | Aproximadamente 35 milhões de ações | 65% |
| Investidores individuais | Aproximadamente 18 milhões de ações | 35% |
Os principais acionistas institucionais
A tabela a seguir apresenta os principais acionistas institucionais da Capitol Federal Financial em 30 de setembro de 2024:
| Instituição | Ações pertencentes | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|
| O Vanguard Group, Inc. | 7,500,000 | 14.5% |
| BlackRock, Inc. | 6,200,000 | 12.0% |
| State Street Corporation | 5,800,000 | 11.0% |
| Wellington Management Company, LLP | 4,900,000 | 9.0% |
| Invesco Ltd. | 3,500,000 | 6.5% |
Desempenho recente de ações
Em 30 de setembro de 2024, o preço das ações da CFFN era aproximadamente $8.50, com uma capitalização de mercado de cerca de US $ 1,25 bilhão. O estoque mostrou um Aumento de 5% no acumulado do ano. A empresa pagou consistentemente dividendos, com um pagamento total de dividendos de US $ 44,5 milhões No último ano fiscal.
Requisitos de propriedade regulatória
O Capitol Federal Financial está sujeito a requisitos regulamentares que estipulam a manutenção de um status bem capitalizado. Em 30 de setembro de 2024, o índice de alavancagem do banco comunitário do banco era 9.2%, excedendo os requisitos bem capitalizados estabelecidos pelas autoridades reguladoras.
Atividade de recompra de ações
A empresa se envolveu ativamente em programas de recompra de ações, recomprando ações US $ 19,3 milhões Durante o ano fiscal de 2024. Essa estratégia faz parte de sua abordagem de gerenciamento de capital para melhorar o valor dos acionistas.
História de dividendos
O Capitol Federal Financial tem um histórico de pagamentos consistentes de dividendos. A empresa pagou um dividendo total em dinheiro de US $ 0,34 por ação Durante o ano fiscal de 2024, com planos de continuar essa tendência no ano fiscal de 2025.
Engajamento do acionista
O Capitol Federal Financial permanece comprometido em se envolver com seus acionistas por meio de comunicações regulares e reuniões anuais, permitindo que os investidores expressassem suas opiniões e participem de questões de governança.
Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN) Declaração de missão
Overview
A Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN) está comprometida em fornecer serviços e produtos financeiros de qualidade que aprimoram o bem-estar financeiro de seus clientes, mantendo um forte foco no envolvimento e sustentabilidade da comunidade. A missão da empresa enfatiza a integridade, o atendimento ao cliente e a importância dos relacionamentos.
Declaração de missão atual
A partir de 2024, a declaração de missão da CFFN está centrada na oferta de atendimento ao cliente excepcional, promovendo uma cultura de confiança e respeito e oferecendo produtos financeiros que atendem às diversas necessidades de sua comunidade. O banco pretende ser um parceiro confiável para seus clientes, fornecendo serviços bancários eficientes, transparentes e responsáveis.
Métricas de desempenho financeiro
A saúde financeira da Capitol Federal Financial, Inc. reflete seu compromisso com sua missão. As principais métricas de desempenho em 30 de setembro de 2024 incluem:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Total de ativos | US $ 9,60 bilhões |
| Passivos totais | US $ 8,50 bilhões |
| Equidade dos acionistas | US $ 1,03 bilhão |
| Receita de juros líquidos | US $ 162,06 milhões |
| Retornar em ativos médios | 0.51% |
| Retorno com o patrimônio médio | 4.69% |
| Índice de eficiência | 59.29% |
| Resultado líquido | US $ 38,0 milhões |
Atividades de empréstimo e depósito
Em alinhamento com sua missão, a CFFN se envolve ativamente em atividades de empréstimo e depósito que apóiam o crescimento da comunidade. Para o ano fiscal encerrado em 30 de setembro de 2024, os dados a seguir destacam o desempenho do banco:
| Tipo de empréstimo | Valor originado | Taxa média ponderada |
|---|---|---|
| Empréstimos de um a quatro famílias | US $ 354,5 milhões | 6.81% |
| Empréstimos comerciais | US $ 306,4 milhões | 7.67% |
| Empréstimos ao consumidor | US $ 102,0 milhões | 8.53% |
Portfólio de depósito
A carteira de depósitos é crucial para apoiar as atividades de empréstimos e atendimento ao cliente da CFFN. A tabela a seguir resume os componentes da carteira de depósitos da CFFN em 30 de setembro de 2024:
| Tipo de depósito | Quantia | Taxa média ponderada |
|---|---|---|
| Verificação de rolamentos não interessados | US $ 549,6 milhões | 0.00% |
| Verificação do rolamento de interesse | US $ 847,5 milhões | 0.23% |
| Poupança | US $ 540,6 milhões | 0.82% |
| Mercado monetário | US $ 1,23 bilhão | 1.46% |
| Certificados de depósito de varejo | US $ 2,83 bilhões | 4.23% |
| Certificados comerciais de depósito | US $ 58,2 milhões | 4.40% |
| Certificados de depósito da unidade pública | US $ 76,5 milhões | 4.62% |
Envolvimento da comunidade e sustentabilidade
A missão da CFFN se estende além das transações financeiras; Inclui um compromisso com o desenvolvimento da comunidade e a sustentabilidade. O banco apoia várias iniciativas locais e se esforça para criar um impacto positivo em suas operações.
| Iniciativa comunitária | Investimento |
|---|---|
| Programas de educação local | US $ 1,2 milhão |
| Projetos de desenvolvimento comunitário | $800,000 |
| Esforços de sustentabilidade ambiental | $500,000 |
Conclusão
A Capitol Federal Financial, Inc. permanece dedicada à sua missão de fornecer serviços financeiros de qualidade, apoiando o crescimento e a sustentabilidade da comunidade.
Como funciona o Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN)
Financeiro Overview
Em 30 de setembro de 2024, a Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN) registrou ativos totais de US $ 9,53 bilhões, uma redução de US $ 649,9 milhões em comparação com o ano anterior. O passivo total foi de US $ 8,50 bilhões, refletindo uma redução de US $ 638,1 milhões. O patrimônio dos acionistas foi registrado em US $ 1,03 bilhão, queda em US $ 11,8 milhões em relação ao ano anterior.
Demonstração de resultados destaca
No exercício encerrado em 30 de setembro de 2024, a CFFN registrou um lucro líquido de US $ 38,01 milhões, em comparação com uma perda líquida de US $ 101,66 milhões no ano anterior. A receita de juros líquidos para o mesmo período foi de US $ 162,06 milhões, acima dos US $ 153,27 milhões ano a ano.
| Métrica | 2024 (em milhares) | 2023 (em milhares) |
|---|---|---|
| Total de ativos | $9,530,203 | $10,180,104 |
| Passivos totais | $8,500,105 | $9,138,205 |
| Equidade dos acionistas | $1,030,098 | $1,041,898 |
| Resultado líquido | $38,010 | ($101,659) |
| Receita de juros líquidos | $162,061 | $153,272 |
Composição do portfólio de empréstimos
A carteira de empréstimos da CFFN em 30 de setembro de 2024, totalizou US $ 7,94 bilhões, com uma parcela significativa em empréstimos de um a quatro famílias e empréstimos comerciais. O colapso é o seguinte:
| Tipo de empréstimo | Quantidade (em milhares) | Porcentagem do total de empréstimos |
|---|---|---|
| Empréstimos de um a quatro famílias | $6,304,670 | 79.3% |
| Empréstimos comerciais | $1,378,421 | 17.4% |
| Empréstimos ao consumidor | $107,357 | 1.4% |
| Empréstimos totais a receber | $7,944,050 | 100% |
Composição de depósito
Em 30 de setembro de 2024, a CFFN registrou depósitos totais de US $ 6,13 bilhões, um aumento de US $ 78,8 milhões em relação ao ano anterior. O mix de depósito está detalhado abaixo:
| Tipo de depósito | Quantidade (em milhares) | Porcentagem do total de depósitos |
|---|---|---|
| Verificação por juros | $847,542 | 13.8% |
| Poupança | $540,572 | 8.8% |
| Mercado monetário | $1,226,962 | 20.0% |
| Certificados de depósito de varejo | $2,830,579 | 46.2% |
| Certificados comerciais de depósito | $58,236 | 1.0% |
| Total de depósitos | $6,129,982 | 100% |
Empréstimos e liquidez
Os empréstimos da CFFN em 30 de setembro de 2024, totalizaram US $ 2,18 bilhões, com foco no gerenciamento de passivos de maneira eficaz. A estrutura de maturidade dos empréstimos é a seguinte:
| Ano de maturidade | Quantidade (em milhares) | Taxa média ponderada |
|---|---|---|
| 2025 | $650,000 | 3.23% |
| 2026 | $575,000 | 2.81% |
| 2027 | $477,500 | 3.14% |
| 2028 | $310,656 | 4.78% |
| 2029 | $167,500 | 4.44% |
| Empréstimos totais | $2,180,656 | 3.41% |
Taxas de desempenho
As métricas de desempenho da CFFN para o exercício encerrado em 30 de setembro de 2024, são indicativas de sua eficiência operacional:
| Métrica de desempenho | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Retornar em ativos médios | 0.40% | (0.93%) |
| Retorno com o patrimônio médio | 3.69% | (9.48%) |
| Índice de eficiência | 66.91% | (626.63%) |
| Índice de despesa operacional | 1.17% | 1.04% |
Como Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN) ganha dinheiro
Fontes de receita primária
A Capitol Federal Financial, Inc. gera principalmente receita através da receita de juros de empréstimos e títulos de investimento. Para o exercício encerrado em 30 de setembro de 2024, o total de juros e renda de dividendos totalizou US $ 376,8 milhões, refletindo a 4.7% aumento em relação ao ano anterior.
Desempenho da carteira de empréstimos
A carteira de empréstimos da empresa é um contribuinte significativo para sua receita, com um empréstimo total a receber de US $ 7,92 bilhões Em 30 de setembro de 2024. A quebra da carteira de empréstimos é a seguinte:
| Tipo de empréstimo | Quantidade (em milhares) | Taxa média ponderada |
|---|---|---|
| Empréstimos de um a quatro famílias | $3,941,952 | 3.60% |
| Empréstimos comerciais | $1,378,421 | 5.57% |
| Empréstimos ao consumidor | $107,357 | 8.53% |
| Empréstimos totais a receber | $7,923,251 | 4.02% |
Redução de receitas de juros
A receita de juros derivada de vários componentes para o exercício encerrada em 30 de setembro de 2024 é detalhada abaixo:
| Fonte de renda | Quantidade (em milhares) |
|---|---|
| Empréstimos a receber | $308,707 |
| Valores mobiliários apoiados por hipotecas (MBS) | $33,650 |
| Caixa e equivalentes de dinheiro | $15,728 |
| Estoque Federal Home Loan Bank (FHLB) | $10,009 |
| Títulos de investimento | $8,749 |
| Juros totais e renda de dividendos | $376,843 |
Atividades de depósito
Os depósitos formam outro aspecto crítico da geração de receita da Capitol Federal. Em 30 de setembro de 2024, os depósitos totais totalizaram US $ 6,13 bilhões, com uma quebra da carteira de depósitos da seguinte forma:
| Tipo de depósito | Quantidade (em milhares) | Avaliar | % do total |
|---|---|---|---|
| Verificação de rolamentos não interessados | $549,596 | — | 9.0% |
| Verificação do rolamento de interesse | $847,542 | 0.23% | 13.8% |
| Poupança | $540,572 | 0.82% | 8.8% |
| Mercado monetário | $1,226,962 | 1.46% | 20.0% |
| Certificados de depósito de varejo | $2,830,579 | 4.23% | 46.2% |
| Certificados comerciais de depósito | $58,236 | 4.40% | 1.0% |
| Certificados de depósito da unidade pública | $76,495 | 4.62% | 1.2% |
| Total de depósitos | $6,129,982 | 2.45% | 100% |
Despesa de juros e lucratividade
Em 30 de setembro de 2024, o Capitol Federal relatou despesas de juros totais de US $ 214,8 milhões, com uma parcela significativa atribuída aos depósitos:
| Tipo de despesa | Quantidade (em milhares) | Mudança em relação ao ano anterior |
|---|---|---|
| Depósitos | $139,549 | $57,282 (69.6%) |
| Empréstimos | $75,233 | ($49,017) (-39.5%) |
| Despesa total de juros | $214,782 | $8,265 (4.0%) |
O lucro líquido para o exercício encerrado em 30 de setembro de 2024 foi relatado em US $ 38,01 milhões, comparado a uma perda líquida de US $ 101,66 milhões No ano anterior, mostrando uma reviravolta significativa na lucratividade.
Receita não interessante
O Capitol Federal também gera renda sem juros, que totalizou US $ 5,24 milhões Para o exercício encerrado em 30 de setembro de 2024. Isso inclui:
| Fonte | Quantidade (em milhares) |
|---|---|
| Taxas de serviço de depósito | $10,562 |
| Comissões de seguros | $3,257 |
| Perda líquida de transações de valores mobiliários | ($13,345) |
| Outras renda não juros | $4,770 |
| Renda total não jurídica | $5,244 |
Áreas de foco estratégico
A administração da Capitol Federal enfatizou os crescentes certificados de depósito e a introdução de contas de poupança de alto rendimento para atrair depósitos. A conta poupança de alto rendimento tinha um saldo de US $ 96,2 milhões em 30 de setembro de 2024, com um rendimento percentual anual de 4.30%.
O patrimônio dos acionistas totalizou US $ 1,03 bilhão em 30 de setembro de 2024, refletindo uma diminuição devido a recompra de ações e dividendos pagos, o que totalizou US $ 44,5 milhões Durante o ano fiscal.
Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q4 2024 to get an in-depth view of Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Capitol Federal Financial, Inc. (CFFN)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.