NerdWallet, Inc. (NRDS) Bundle
Una breve historia de Nerdwallet, Inc.
Nerdwallet, Inc. (NASDAQ: NRDS), una compañía de finanzas personales, ha sufrido transformaciones significativas desde su establecimiento. A partir de 2024, la empresa continúa evolucionando en respuesta al panorama de los servicios financieros cambiantes.
Compañía Overview
Fundada en 2010, NerdWallet proporciona orientación financiera a través de una variedad de herramientas digitales. La compañía se enfoca en ayudar a los usuarios a tomar decisiones informadas sobre tarjetas de crédito, préstamos y otros productos financieros.
Desempeño financiero reciente
Para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, Nerdwallet reportó ingresos de $ 191.3 millones, un aumento del 25% en comparación con $ 152.8 millones para el mismo período en 2023. Los ingresos de nueve meses para 2024 fueron de $ 503.8 millones, frente a $ 465.7 millones en 2023 en 2023 , reflejando un crecimiento del 8%.
| Métrico | P3 2024 | P3 2023 | Cambiar | YTD 2024 | YTD 2023 | Cambiar |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Ganancia | $ 191.3m | $ 152.8m | +25% | $ 503.8M | $ 465.7M | +8% |
| Ingresos netos (pérdida) | $ 0.1M | $ (0.5M) | Mejora | $ (8.2M) | $ (9.5M) | Mejora |
| Ingreso operativo | $ 6.6M | $ 4.0M | +65% | $ 0.7M | $ (1.0m) | Mejora |
Desglose de ingresos
Las fuentes de ingresos para Nerdwallet se han diversificado significativamente. Al 30 de septiembre de 2024, el desglose es el siguiente:
| Fuente | P3 2024 Ingresos | T3 2023 Ingresos | Cambiar |
|---|---|---|---|
| Tarjetas de crédito | $ 45.3M | $ 54.0M | (16%) |
| Préstamos | $ 23.8M | $ 32.9m | (28%) |
| Productos SMB | $ 27.8M | $ 24.7M | +12% |
| Verticales emergentes | $ 94.4M | $ 41.2m | +129% |
Gestión de costos y gastos
Los costos y gastos totales de Nerdwallet para el tercer trimestre de 2024 fueron de $ 184.7 millones, por encima de $ 148.8 millones en el tercer trimestre de 2023. El aumento se debió principalmente a:
- Ventas y marketing: Aumentó en $ 27.5 millones, o 27%.
- Investigación y desarrollo: Aumentó en $ 2.3 millones, o 11%.
- General y administrativo: Aumentó en $ 1.7 millones, o 13%.
Equidad de los accionistas
Al 30 de septiembre de 2024, Nerdwallet informó que el capital de los accionistas de $ 322.4 millones, por debajo de $ 366.9 millones al año antes. El balance general refleja los cambios en el déficit acumulado, que fue de $ (196.9 millones) a la misma fecha.
| Componentes de capital de los accionistas | 30 de septiembre de 2024 | 31 de diciembre de 2023 |
|---|---|---|
| Stock común | $ 0.0001 Valor par | $ 0.0001 Valor par |
| Capital pagado adicional | $ 519.3 millones | $ 483.7 millones |
| Déficit acumulado | $ (196.9 millones) | $ (116.5 millones) |
| Equidad total de los accionistas | $ 322.4 millones | $ 366.9 millones |
Desarrollos recientes
En julio de 2024, Nerdwallet anunció un plan de reestructuración destinado a reducir los gastos operativos en aproximadamente el 15% de su fuerza laboral. Se espera que este movimiento estratégico mejore la eficiencia operativa y alinee los recursos con los objetivos a largo plazo.
Posición de mercado
Al 30 de septiembre de 2024, Nerdwallet continúa manteniendo una posición competitiva en el sector de tecnología financiera, aprovechando su plataforma para adaptarse a las demandas del mercado y las necesidades de los usuarios.
A Who posee Nerdwallet, Inc. (NRDS)
Estructura de propiedad
Nerdwallet, Inc. opera con dos clases de acciones ordinarias: Clase A y Clase B. Al 30 de septiembre de 2024, la compañía tenía un total de 78,397,000 acciones de las acciones comunes de Clase A emitidas y en circulación. Las acciones ordinarias de Clase B son mantenidas principalmente por los fundadores y ciertos ejecutivos, lo que les proporciona un mayor poder de voto en relación con las acciones de Clase A.
Principales accionistas
La propiedad de Nerdwallet se concentra entre algunos accionistas importantes, incluidos los inversores institucionales y los expertos de la compañía. Los accionistas clave incluyen:
- El fundador y CEO, Tim Chen, posee una porción significativa de las acciones de Clase B, asegurando un control sustancial de votación.
- Inversores institucionales: varios fondos han invertido en Nerdwallet, siendo el más grande:
- Vanguard Group, Inc. - Aproximadamente el 12% de propiedad
- BlackRock, Inc. - Aproximadamente el 10% de propiedad
- Fidelity Investments: aproximadamente el 8% de propiedad
Desempeño financiero reciente
Al tercer trimestre finalizado el 30 de septiembre de 2024, Nerdwallet reportó un ingreso neto de $ 0.1 millones, una recuperación de una pérdida neta de $ 0.5 millones en el mismo trimestre del año anterior. Los ingresos de la compañía para el trimestre fueron de $ 191.3 millones, lo que refleja un aumento del 25% año tras año.
Rendimiento de stock
El precio de las acciones de Nerdwallet (NRDS) ha experimentado fluctuaciones durante 2024. A partir del 30 de septiembre de 2024, las acciones cotizaban a aproximadamente $ 6.60 por acción. La compañía ha sido actualizando activamente acciones, ya que ha recuperado aproximadamente 5.8 millones de acciones por un costo total de $ 72.2 millones durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024.
Tabla de propiedad de los accionistas
| Accionista | Tipo de propiedad | Propiedad porcentual |
|---|---|---|
| Tim Chen | Fundador y CEO | Acciones de clase B (porcentaje exacto no revelado) |
| Vanguard Group, Inc. | Inversor institucional | 12% |
| Blackrock, Inc. | Inversor institucional | 10% |
| Inversiones de fidelidad | Inversor institucional | 8% |
| Otros inversores | Varios | 62% |
Conclusión sobre la dinámica de la propiedad
La dinámica de propiedad de Nerdwallet refleja una combinación de control interno significativo y una inversión institucional sustancial. Esta mezcla posiciona a la compañía para un crecimiento potencial al tiempo que mantiene un nivel de supervisión de sus fundadores y principales accionistas.
Declaración de misión de Nerdwallet, Inc. (NRDS)
Declaración de misión Overview
La misión de Nerdwallet, Inc. es proporcionar a los consumidores información y herramientas financieras claras e integrales para ayudarlos a tomar decisiones financieras informadas. La compañía tiene como objetivo capacitar a las personas para que tomen el control de su futuro financiero a través del fácil acceso a asesoramiento y productos financieros personalizados.
Indicadores de desempeño financiero
Al 30 de septiembre de 2024, Nerdwallet reportó ingresos totales de $ 503.8 millones durante los nueve meses, lo que refleja un aumento de $ 38.1 millones, o 8%, en comparación con el mismo período en 2023. El crecimiento está impulsado principalmente por aumentos de ingresos en los verticales y verticales emergentes Productos de negocios pequeños a medianos (SMB).
| Métrica financiera | 2024 (9 meses) | 2023 (9 meses) | Cambio ($) | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|---|
| Ingresos totales | $ 503.8 millones | $ 465.7 millones | $ 38.1 millones | 8% |
| Ingresos netos (pérdida) | ($ 8.2 millones) | ($ 9.5 millones) | $ 1.3 millones | 14% |
| Ebitda ajustado | $ 77.1 millones | $ 68.3 millones | $ 8.8 millones | 13% |
| Equivalentes de efectivo y efectivo | $ 71.7 millones | $ 100.4 millones | ($ 28.7 millones) | (29%) |
Desglose de ingresos
Las fuentes de ingresos para Nerdwallet al 30 de septiembre de 2024 se clasifican de la siguiente manera:
| Fuente de ingresos | P3 2024 Ingresos | T3 2023 Ingresos | Cambio ($) | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|---|
| Tarjetas de crédito | $ 45.3 millones | $ 54.0 millones | ($ 8.7 millones) | (16%) |
| Préstamos | $ 23.8 millones | $ 32.9 millones | ($ 9.1 millones) | (28%) |
| Productos SMB | $ 27.8 millones | $ 24.7 millones | $ 3.1 millones | 12% |
| Verticales emergentes | $ 94.4 millones | $ 41.2 millones | $ 53.2 millones | 129% |
Estructura de costos
Los costos y gastos totales de Nerdwallet para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, ascendió a $ 503.1 millones, lo que representa un aumento de $ 36.4 millones, u 8%, del año anterior.
| Categoría de costos | 2024 (9 meses) | 2023 (9 meses) | Cambio ($) | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|---|
| Costo de ingresos | $ 46.8 millones | $ 40.2 millones | $ 6.6 millones | 17% |
| Investigación y desarrollo | $ 66.4 millones | $ 60.2 millones | $ 6.2 millones | 10% |
| Ventas y marketing | $ 342.1 millones | $ 321.1 millones | $ 21.0 millones | 7% |
| General y administrativo | $ 47.8 millones | $ 45.2 millones | $ 2.6 millones | 6% |
Capital accionista
El capital de los accionistas de Nerdwallet al 30 de septiembre de 2024 era de $ 322.4 millones, lo que refleja una disminución de los períodos anteriores.
| Componente de renta variable | 30 de septiembre de 2024 | 31 de diciembre de 2023 |
|---|---|---|
| Equidad total de los accionistas | $ 322.4 millones | $ 366.9 millones |
| Déficit acumulado | ($ 196.9 millones) | ($ 116.5 millones) |
Posición del mercado y estrategia de crecimiento
Nerdwallet continúa adaptando su estrategia de crecimiento al enfocarse en expandir sus ofertas de productos en verticales emergentes, particularmente en seguros, que vio un crecimiento del 916% en los ingresos en el tercer trimestre de 2024 en comparación con el tercer trimestre de 2023.
Cómo funciona Nerdwallet, Inc. (NRDS)
Modelo de negocio
Nerdwallet, Inc. opera como una plataforma de finanzas personales que proporciona a los usuarios herramientas y recursos para tomar decisiones financieras informadas. La compañía genera ingresos principalmente a través de asociaciones con instituciones financieras, ofreciendo productos como tarjetas de crédito, préstamos y servicios de pequeñas empresas.
Desempeño financiero
Al 30 de septiembre de 2024, Nerdwallet reportó ingresos totales de $ 191.3 millones para el trimestre, lo que representa un aumento del 25% de $ 152.8 millones en el mismo trimestre de 2023. Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los ingresos totales fueron de $ 503.8 millones, y un Aumento del 8% de $ 465.7 millones en el año anterior.
| Fuente de ingresos | Q3 2024 (en millones) | Q3 2023 (en millones) | Cambio ($) | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|---|
| Tarjetas de crédito | 45.3 | 54.0 | (8.7) | (16) |
| Préstamos | 23.8 | 32.9 | (9.1) | (28) |
| Productos SMB | 27.8 | 24.7 | 3.1 | 12 |
| Verticales emergentes | 94.4 | 41.2 | 53.2 | 129 |
Gastos y rentabilidad
Los costos y gastos totales de Nerdwallet para el tercer trimestre de 2024 fueron de $ 184.7 millones, un aumento del 24% de $ 148.8 millones en el tercer trimestre de 2023. El desglose de los gastos es el siguiente:
| Tipo de gasto | Q3 2024 (en millones) | Q3 2023 (en millones) | Cambio ($) | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|---|
| Costo de ingresos | 17.7 | 13.3 | 4.4 | 33 |
| Investigación y desarrollo | 23.0 | 20.7 | 2.3 | 11 |
| Ventas y marketing | 128.1 | 100.6 | 27.5 | 27 |
| General y administrativo | 15.9 | 14.2 | 1.7 | 13 |
Para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, Nerdwallet reportó un ingreso neto de $ 0.1 millones, en comparación con una pérdida neta de $ 0.5 millones por el mismo período en 2023. , una mejora de la pérdida de $ 9.5 millones en el año anterior.
Flujo de caja y liquidez
Al 30 de septiembre de 2024, Nerdwallet tenía efectivo y equivalentes de efectivo de $ 71.7 millones, por debajo de $ 100.4 millones a fines de 2023. La compañía informó efectivo neto proporcionado por actividades operativas de $ 61.9 millones para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, en comparación con a $ 42.5 millones por el mismo período en 2023.
Compromiso de usuario
Nerdwallet mide a los usuarios únicos mensuales (MUUS), que promediaron 22 millones para el tercer trimestre de 2024, por debajo de los 25 millones en el tercer trimestre de 2023. Esta disminución refleja los desafíos en el tráfico orgánico, aunque hubo un fuerte compromiso en los productos de inversión y de seguros.
Impuestos y valoración
La provisión del impuesto sobre la renta para los tres y nueve meses terminó el 30 de septiembre de 2024, fue de $ 7.7 millones y $ 12.5 millones, respectivamente. La tasa impositiva efectiva para el tercer trimestre de 2024 fue del 99.2%.
Rendimiento de stock
El rendimiento de acciones de Nerdwallet, al 30 de septiembre de 2024, ha sido influenciado por sus resultados financieros y las condiciones del mercado. La compañía ha administrado activamente sus opciones sobre acciones y recompra acciones, que totalizaron 5,752 acciones recompensadas durante el tercer trimestre de 2024.
Cómo Nerdwallet, Inc. (NRDS) gana dinero
Flujos de ingresos
Nerdwallet genera ingresos principalmente a través de cuatro canales principales:
- Recomendaciones de tarjeta de crédito
- Préstamos
- Productos de negocios pequeños y medianos (SMB)
- Verticales emergentes
Ingresos de la tarjeta de crédito
En el tercer trimestre de 2024, Nerdwallet reportó ingresos por tarjeta de crédito de $ 45.3 millones, una disminución de 16% de $ 54.0 millones En el mismo trimestre de 2023. Durante los nueve meses que terminan el 30 de septiembre de 2024, los ingresos de la tarjeta de crédito totalizaron $ 141.4 millones, abajo 15% de $ 166.5 millones en 2023.
Ingresos de préstamos
Para el mismo período, los ingresos de los préstamos fueron $ 23.8 millones, abajo 28% de $ 32.9 millones año tras año. El total de nueve meses para préstamos fue $ 66.9 millones, a 14% disminuir de $ 78.0 millones en 2023.
Ingresos de productos SMB
Los ingresos de los productos SMB aumentaron a $ 27.8 millones, a 12% levantarse de $ 24.7 millones en el año anterior. Durante los nueve meses, los ingresos por productos de SMB alcanzaron $ 84.3 millones, arriba 14% de $ 73.6 millones en 2023.
Ingresos verticales emergentes
Las verticales emergentes mostraron un crecimiento significativo, con los ingresos subiendo a $ 94.4 millones Para el trimestre, un aumento de 129% en comparación con $ 41.2 millones En el tercer trimestre de 2023. Durante los nueve meses, este segmento generó $ 211.2 millones, a 43% aumentar de $ 147.6 millones en el año anterior.
Ingresos totales Overview
| Fuente de ingresos | P3 2024 | P3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Tarjetas de crédito | $ 45.3 millones | $ 54.0 millones | $ 141.4 millones | $ 166.5 millones |
| Préstamos | $ 23.8 millones | $ 32.9 millones | $ 66.9 millones | $ 78.0 millones |
| Productos SMB | $ 27.8 millones | $ 24.7 millones | $ 84.3 millones | $ 73.6 millones |
| Verticales emergentes | $ 94.4 millones | $ 41.2 millones | $ 211.2 millones | $ 147.6 millones |
| Ingresos totales | $ 191.3 millones | $ 152.8 millones | $ 503.8 millones | $ 465.7 millones |
Gastos operativos
Los costos y gastos totales de Nerdwallet para el tercer trimestre de 2024 fueron $ 184.7 millones, un aumento de 24% de $ 148.8 millones En el tercer trimestre de 2023. Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, alcanzaron los gastos totales $ 503.1 millones, arriba 8% de $ 466.7 millones en 2023.
Desglose de gastos
| Tipo de gasto | P3 2024 | P3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Costo de ingresos | $ 17.7 millones | $ 13.3 millones | $ 46.8 millones | $ 40.2 millones |
| Investigación y desarrollo | $ 23.0 millones | $ 20.7 millones | $ 66.4 millones | $ 60.2 millones |
| Ventas y marketing | $ 128.1 millones | $ 100.6 millones | $ 342.1 millones | $ 321.1 millones |
| General y administrativo | $ 15.9 millones | $ 14.2 millones | $ 47.8 millones | $ 45.2 millones |
Lngresos netos
Nerdwallet informó un ingreso neto de $ 0.1 millones para el tercer trimestre de 2024, en comparación con una pérdida neta de $ 0.5 millones En el tercer trimestre de 2023. Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, la pérdida neta fue $ 8.2 millones, una mejora de una pérdida de $ 9.5 millones en el año anterior.
Efectivo y equivalentes
Al 30 de septiembre de 2024, Nerdwallet tenía efectivo y equivalentes de efectivo de $ 71.7 millones, abajo de $ 100.4 millones A finales de 2023.
Conclusión del desempeño financiero
El desempeño financiero de Nerdwallet en 2024 refleja un modelo de ingresos diversificado, con contribuciones significativas de verticales emergentes, a pesar de los desafíos en los segmentos de tarjetas de crédito y préstamos. Los gastos operativos han aumentado, afectando la rentabilidad, pero las tendencias generales indican un cambio hacia el crecimiento de las nuevas fuentes de ingresos.
NerdWallet, Inc. (NRDS) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- NerdWallet, Inc. (NRDS) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of NerdWallet, Inc. (NRDS)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View NerdWallet, Inc. (NRDS)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.