NerdWallet, Inc. (NRDS) Bundle
Une brève histoire de Nerdwallet, Inc.
Nerdwallet, Inc. (NASDAQ: NRDS), une société de financement personnelle, a subi des transformations importantes depuis sa création. En 2024, l'entreprise continue d'évoluer en réponse au paysage des services financiers changeants.
Entreprise Overview
Fondée en 2010, Nerdwallet fournit des conseils financiers grâce à une variété d'outils numériques. La société se concentre sur l'aide aux utilisateurs de prendre des décisions éclairées sur les cartes de crédit, les prêts et autres produits financiers.
Performance financière récente
Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, Nerdwallet a déclaré des revenus de 191,3 millions de dollars, soit une augmentation de 25% contre 152,8 millions de dollars pour la même période en 2023. Le chiffre d'affaires de neuf mois pour 2024 était de 503,8 millions de dollars, contre 465,7 millions de dollars en 2023 , reflétant une croissance de 8%.
| Métrique | Q3 2024 | Q3 2023 | Changement | YTD 2024 | YTD 2023 | Changement |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Revenu | 191,3 M $ | 152,8 M $ | +25% | 503,8 M $ | 465,7 M $ | +8% |
| Revenu net (perte) | 0,1 M $ | $ (0,5 m) | Amélioration | $ (8,2 m) | $ (9,5 m) | Amélioration |
| Revenu opérationnel | 6,6 M $ | 4,0 M $ | +65% | 0,7 M $ | $ (1,0 m) | Amélioration |
Répartition des revenus
Les sources de revenus de Nerdwallet se sont considérablement diversifiées. Au 30 septembre 2024, la panne est la suivante:
| Source | T1 2024 Revenus | T1 2023 Revenus | Changement |
|---|---|---|---|
| Cartes de crédit | 45,3 millions de dollars | 54,0 M $ | (16%) |
| Prêts | 23,8 M $ | 32,9 M $ | (28%) |
| Produits SMB | 27,8 M $ | 24,7 M $ | +12% |
| Verticaux émergents | 94,4 M $ | 41,2 millions de dollars | +129% |
Gestion des coûts et dépenses
Les coûts et dépenses totaux de Nerdwallet pour le troisième trimestre 2024 étaient de 184,7 millions de dollars, contre 148,8 millions de dollars au troisième trimestre 2023. L'augmentation était principalement due à:
- Ventes et marketing: Augmenté de 27,5 millions de dollars, ou 27%.
- Recherche et développement: Augmenté de 2,3 millions de dollars, soit 11%.
- Général et administratif: Augmenté de 1,7 million de dollars, soit 13%.
Capitaux propres
Au 30 septembre 2024, Nerdwallet a déclaré des capitaux propres de 322,4 millions de dollars, contre 366,9 millions de dollars par an. Le bilan reflète des changements dans le déficit accumulé, qui était (196,9 millions) de la même date.
| Composants de capitaux propres des actionnaires | 30 septembre 2024 | 31 décembre 2023 |
|---|---|---|
| Actions ordinaires | Valeur de pair de 0,0001 $ | Valeur de pair de 0,0001 $ |
| Capital payant supplémentaire | 519,3 millions de dollars | 483,7 millions de dollars |
| Déficit accumulé | $ (196,9 millions) | $ (116,5 millions) |
| Total des capitaux propres des actionnaires | 322,4 millions de dollars | 366,9 millions de dollars |
Développements récents
En juillet 2024, Nerdwallet a annoncé un plan de restructuration visant à réduire les dépenses d'exploitation d'environ 15% de ses effectifs. Cette décision stratégique devrait améliorer l'efficacité opérationnelle et aligner les ressources avec des objectifs à long terme.
Position sur le marché
Au 30 septembre 2024, Nerdwallet continue de maintenir une position concurrentielle dans le secteur de la technologie financière, tirant parti de sa plate-forme pour s'adapter aux demandes du marché et aux besoins des utilisateurs.
A qui possède Nerdwallet, Inc. (NRDS)
Structure de propriété
Nerdwallet, Inc. opère avec deux classes de stocks ordinaires: la classe A et la classe B. Au 30 septembre 2024, la société avait un total de 78 397 000 actions ordinaires de classe A émises et en circulation. Les actions ordinaires de classe B sont principalement détenues par les fondateurs et certains dirigeants, ce qui leur fournit un plus grand pouvoir de vote par rapport aux actions de classe A.
Importants actionnaires
La propriété de Nerdwallet est concentrée parmi quelques principaux actionnaires, notamment les investisseurs institutionnels et les initiés de l'entreprise. Les principaux actionnaires comprennent:
- Le fondateur et PDG, Tim Chen - détient une partie importante des actions de classe B, garantissant un contrôle de vote substantiel.
- Investisseurs institutionnels - Divers fonds ont investi dans Nerdwallet, avec le plus grand être:
- Vanguard Group, Inc. - Environ 12% de propriété
- BlackRock, Inc. - Environ 10% de propriété
- Fidelity Investments - Environ 8% de propriété
Performance financière récente
Au troisième trimestre clos le 30 septembre 2024, Nerdwallet a déclaré un bénéfice net de 0,1 million de dollars, un recouvrement d'une perte nette de 0,5 million de dollars au même trimestre de l'année précédente. Le chiffre d'affaires de la société pour le trimestre était de 191,3 millions de dollars, reflétant une augmentation de 25% d'une année à l'autre.
Performance du stock
Le cours de l'action de Nerdwallet (NRD) a connu des fluctuations tout au long de 2024. Au 30 septembre 2024, l'action se négociait à environ 6,60 $ par action. La société a activement racheté des actions, ayant racheté environ 5,8 millions d'actions pour un coût total de 72,2 millions de dollars au cours des neuf mois clos le 30 septembre 2024.
Tableau de la propriété des actionnaires
| Actionnaire | Type de propriété | Pourcentage de propriété |
|---|---|---|
| Tim Chen | Fondateur et PDG | Actions de classe B (pourcentage exact non divulgué) |
| Vanguard Group, Inc. | Investisseur institutionnel | 12% |
| BlackRock, Inc. | Investisseur institutionnel | 10% |
| Investissements de fidélité | Investisseur institutionnel | 8% |
| Autres investisseurs | Divers | 62% |
Conclusion sur la dynamique de la propriété
La dynamique de propriété de Nerdwallet reflète un mélange de contrôle d'initié important et d'investissement institutionnel substantiel. Ce mélange positionne la société pour une croissance potentielle tout en maintenant un niveau de surveillance de ses fondateurs et des principaux actionnaires.
Énoncé de mission Nerdwallet, Inc. (NRDS)
Énoncé de mission Overview
La mission de Nerdwallet, Inc. est de fournir aux consommateurs des informations et des outils financiers clairs et complets pour les aider à prendre des décisions financières éclairées. La société vise à permettre aux individus de prendre le contrôle de leur avenir financier grâce à un accès facile à des conseils et à des produits financiers personnalisés.
Indicateurs de performance financière
Au 30 septembre 2024, Nerdwallet a déclaré un chiffre d'affaires total de 503,8 millions de dollars pour les neuf mois, reflétant une augmentation de 38,1 millions de dollars, ou 8%, par rapport à la même période en 2023. La croissance est principalement tirée par les augmentations de revenus dans les verticales émergentes et Produits commerciaux de petite à moyenne taille (SMB).
| Métrique financière | 2024 (9 mois) | 2023 (9 mois) | Changement ($) | Changement (%) |
|---|---|---|---|---|
| Revenus totaux | 503,8 millions de dollars | 465,7 millions de dollars | 38,1 millions de dollars | 8% |
| Revenu net (perte) | (8,2 millions de dollars) | (9,5 millions de dollars) | 1,3 million de dollars | 14% |
| EBITDA ajusté | 77,1 millions de dollars | 68,3 millions de dollars | 8,8 millions de dollars | 13% |
| Equivalents en espèces et en espèces | 71,7 millions de dollars | 100,4 millions de dollars | (28,7 millions de dollars) | (29%) |
Répartition des revenus
Les sources de revenus de Nerdwallet au 30 septembre 2024 sont classées comme suit:
| Source de revenus | T1 2024 Revenus | T1 2023 Revenus | Changement ($) | Changement (%) |
|---|---|---|---|---|
| Cartes de crédit | 45,3 millions de dollars | 54,0 millions de dollars | (8,7 millions de dollars) | (16%) |
| Prêts | 23,8 millions de dollars | 32,9 millions de dollars | (9,1 millions de dollars) | (28%) |
| Produits SMB | 27,8 millions de dollars | 24,7 millions de dollars | 3,1 millions de dollars | 12% |
| Verticaux émergents | 94,4 millions de dollars | 41,2 millions de dollars | 53,2 millions de dollars | 129% |
Structure des coûts
Les coûts et dépenses totaux de Nerdwallet pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 se sont élevés à 503,1 millions de dollars, ce qui représente une augmentation de 36,4 millions de dollars, ou 8% par rapport à l'année précédente.
| Catégorie de coûts | 2024 (9 mois) | 2023 (9 mois) | Changement ($) | Changement (%) |
|---|---|---|---|---|
| Coût des revenus | 46,8 millions de dollars | 40,2 millions de dollars | 6,6 millions de dollars | 17% |
| Recherche et développement | 66,4 millions de dollars | 60,2 millions de dollars | 6,2 millions de dollars | 10% |
| Ventes et marketing | 342,1 millions de dollars | 321,1 millions de dollars | 21,0 millions de dollars | 7% |
| Général et administratif | 47,8 millions de dollars | 45,2 millions de dollars | 2,6 millions de dollars | 6% |
Capitaux propres
Les capitaux propres de Nerdwallet de Nerdwallet au 30 septembre 2024 étaient de 322,4 millions de dollars, reflétant une baisse par rapport aux périodes précédentes.
| Composant de capitaux propres | 30 septembre 2024 | 31 décembre 2023 |
|---|---|---|
| Total des capitaux propres des actionnaires | 322,4 millions de dollars | 366,9 millions de dollars |
| Déficit accumulé | (196,9 millions de dollars) | (116,5 millions de dollars) |
Position du marché et stratégie de croissance
Nerdwallet continue d'adapter sa stratégie de croissance en se concentrant sur l'élargissement de ses offres de produits dans les verticales émergentes, en particulier en assurance, qui a connu une croissance de 916% des revenus au troisième trimestre 2024 par rapport au troisième trimestre 2023.
Comment fonctionne Nerdwallet, Inc. (NRDS)
Modèle commercial
Nerdwallet, Inc. fonctionne comme une plateforme de financement personnelle qui fournit aux utilisateurs des outils et des ressources pour prendre des décisions financières éclairées. La société génère des revenus principalement grâce à des partenariats avec des institutions financières, offrant des produits tels que des cartes de crédit, des prêts et des services de petites entreprises.
Performance financière
Au 30 septembre 2024, Nerdwallet a déclaré un chiffre d'affaires total de 191,3 millions de dollars pour le trimestre, ce qui représente une augmentation de 25% par rapport à 152,8 millions de dollars au même trimestre de 2023. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, le chiffre d'affaires total était de 503,8 millions de dollars, un, un nombre de dollars, un chiffre Augmentation de 8% par rapport à 465,7 millions de dollars l'année précédente.
| Source de revenus | Q3 2024 (en millions) | Q3 2023 (en millions) | Changement ($) | Changement (%) |
|---|---|---|---|---|
| Cartes de crédit | 45.3 | 54.0 | (8.7) | (16) |
| Prêts | 23.8 | 32.9 | (9.1) | (28) |
| Produits SMB | 27.8 | 24.7 | 3.1 | 12 |
| Verticaux émergents | 94.4 | 41.2 | 53.2 | 129 |
Dépenses et rentabilité
Les coûts et dépenses totaux de Nerdwallet pour le troisième trimestre 2024 étaient de 184,7 millions de dollars, soit une augmentation de 24% contre 148,8 millions de dollars au troisième trimestre 2023. La rupture des dépenses est la suivante:
| Type de dépenses | Q3 2024 (en millions) | Q3 2023 (en millions) | Changement ($) | Changement (%) |
|---|---|---|---|---|
| Coût des revenus | 17.7 | 13.3 | 4.4 | 33 |
| Recherche et développement | 23.0 | 20.7 | 2.3 | 11 |
| Ventes et marketing | 128.1 | 100.6 | 27.5 | 27 |
| Général et administratif | 15.9 | 14.2 | 1.7 | 13 |
Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, Nerdwallet a déclaré un bénéfice net de 0,1 million de dollars, contre une perte nette de 0,5 million de dollars pour la même période en 2023. La perte nette de la société pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 était de 8,2 millions de dollars était de 8,2 millions de dollars était de 8,2 millions de dollars. , une amélioration par rapport à la perte de 9,5 millions de dollars l'année précédente.
Flux de trésorerie et liquidité
Au 30 septembre 2024, Nerdwallet avait des équivalents en espèces et en espèces de 71,7 millions de dollars, contre 100,4 millions de dollars à la fin de 2023. La société a déclaré que la trésorerie nette fournie par des activités d'exploitation de 61,9 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, comparés, comparés, comparé à 61,9 millions à 42,5 millions de dollars pour la même période en 2023.
Engagement des utilisateurs
Nerdwallet mesure les utilisateurs uniques mensuels (MUUS), qui ont atteint en moyenne 22 millions pour le troisième trimestre 2024, contre 25 millions au troisième trimestre 2023. Cette baisse reflète les défis du trafic organique, bien qu'il y ait eu un fort engagement dans l'investissement et les produits d'assurance.
Taxe et évaluation
La disposition de l'impôt sur le revenu pour les trois et neuf mois clos le 30 septembre 2024 était respectivement de 7,7 millions de dollars et 12,5 millions de dollars. Le taux d'imposition effectif pour le troisième trimestre 2024 était de 99,2%.
Performance du stock
La performance des actions de Nerdwallet, au 30 septembre 2024, a été influencée par ses résultats financiers et ses conditions de marché. La Société a géré activement ses options d'achat d'actions et les actions de rachat, qui ont totalisé 5 752 actions rachetées au cours du troisième trimestre 2024.
Comment Nerdwallet, Inc. (NRDS) fait de l'argent
Sources de revenus
Nerdwallet génère des revenus principalement à travers quatre canaux principaux:
- Recommandations de carte de crédit
- Prêts
- Produits commerciaux de petite et moyenne taille (SMB)
- Verticaux émergents
Revenus de carte de crédit
Au troisième trimestre de 2024, Nerdwallet a déclaré des revenus de carte de crédit de 45,3 millions de dollars, une diminution de 16% depuis 54,0 millions de dollars Au même trimestre de 2023. Pour les neuf mois se terminant le 30 septembre 2024, les revenus de la carte de crédit ont totalisé 141,4 millions de dollars, vers le bas 15% depuis 166,5 millions de dollars en 2023.
Revenus de prêts
Pour la même période, les revenus des prêts étaient 23,8 millions de dollars, vers le bas 28% depuis 32,9 millions de dollars d'une année à l'autre. Le total de neuf mois pour les prêts était 66,9 millions de dollars, un 14% diminuer de 78,0 millions de dollars en 2023.
Revenus de produits SMB
Les revenus des produits SMB ont augmenté à 27,8 millions de dollars, un 12% se lever de 24,7 millions de dollars l'année précédente. Pendant les neuf mois, les revenus des produits SMB ont atteint 84,3 millions de dollars, en haut 14% depuis 73,6 millions de dollars en 2023.
Revenus verticaux émergents
Les verticales émergentes ont montré une croissance significative, avec l'escalade des revenus à 94,4 millions de dollars pour le trimestre, une augmentation de 129% par rapport à 41,2 millions de dollars au troisième trimestre 2023. Pendant les neuf mois, ce segment a généré 211,2 millions de dollars, un 43% augmenter de 147,6 millions de dollars l'année précédente.
Revenus totaux Overview
| Source de revenus | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Cartes de crédit | 45,3 millions de dollars | 54,0 millions de dollars | 141,4 millions de dollars | 166,5 millions de dollars |
| Prêts | 23,8 millions de dollars | 32,9 millions de dollars | 66,9 millions de dollars | 78,0 millions de dollars |
| Produits SMB | 27,8 millions de dollars | 24,7 millions de dollars | 84,3 millions de dollars | 73,6 millions de dollars |
| Verticaux émergents | 94,4 millions de dollars | 41,2 millions de dollars | 211,2 millions de dollars | 147,6 millions de dollars |
| Revenus totaux | 191,3 millions de dollars | 152,8 millions de dollars | 503,8 millions de dollars | 465,7 millions de dollars |
Dépenses d'exploitation
Les coûts et dépenses totaux de Nerdwallet pour le troisième trimestre 2024 étaient 184,7 millions de dollars, une augmentation de 24% depuis 148,8 millions de dollars au troisième trimestre 2023. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, les dépenses totales atteintes 503,1 millions de dollars, en haut 8% depuis 466,7 millions de dollars en 2023.
Répartition des dépenses
| Type de dépenses | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Coût des revenus | 17,7 millions de dollars | 13,3 millions de dollars | 46,8 millions de dollars | 40,2 millions de dollars |
| Recherche et développement | 23,0 millions de dollars | 20,7 millions de dollars | 66,4 millions de dollars | 60,2 millions de dollars |
| Ventes et marketing | 128,1 millions de dollars | 100,6 millions de dollars | 342,1 millions de dollars | 321,1 millions de dollars |
| Général et administratif | 15,9 millions de dollars | 14,2 millions de dollars | 47,8 millions de dollars | 45,2 millions de dollars |
Revenu net
Nerdwallet a déclaré un revenu net de 0,1 million de dollars pour le troisième trimestre 2024, par rapport à une perte nette de 0,5 million de dollars au troisième trimestre 2023. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, la perte nette était 8,2 millions de dollars, une amélioration par rapport à une perte de 9,5 millions de dollars l'année précédente.
Espèce et équivalents
Au 30 septembre 2024, Nerdwallet détenait des espèces et des équivalents en espèces de 71,7 millions de dollars, à partir de 100,4 millions de dollars à la fin de 2023.
Conclusion de la performance financière
La performance financière de Nerdwallet en 2024 reflète un modèle de revenus diversifié, avec des contributions importantes des verticales émergentes, malgré les défis des segments de cartes de crédit et de prêts. Les dépenses opérationnelles ont augmenté, ce qui a un impact sur la rentabilité, mais les tendances globales indiquent une évolution vers la croissance des nouvelles sources de revenus.
NerdWallet, Inc. (NRDS) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- NerdWallet, Inc. (NRDS) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of NerdWallet, Inc. (NRDS)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View NerdWallet, Inc. (NRDS)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.