NerdWallet, Inc. (NRDS) Bundle
Uma breve história da Nerdwallet, Inc.
A Nerdwallet, Inc. (NASDAQ: NRDS), uma empresa de finanças pessoais, passou por transformações significativas desde o seu estabelecimento. A partir de 2024, a empresa continua evoluindo em resposta ao cenário de serviços financeiros em mudança.
Empresa Overview
Fundada em 2010, a NerdWallet fornece orientação financeira por meio de uma variedade de ferramentas digitais. A empresa se concentra em ajudar os usuários a tomar decisões informadas sobre cartões de crédito, empréstimos e outros produtos financeiros.
Desempenho financeiro recente
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, o Nerdwallet relatou receitas de US $ 191,3 milhões, um aumento de 25% em comparação com US $ 152,8 milhões no mesmo período em 2023. A receita de nove meses para 2024 foi de US $ 503,8 milhões, acima de US $ 465,7 milhões em 2023 , refletindo um crescimento de 8%.
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudar | YTD 2024 | YTD 2023 | Mudar |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Receita | $ 191,3M | US $ 152,8M | +25% | US $ 503,8M | $ 465,7M | +8% |
| Lucro líquido (perda) | US $ 0,1M | $ (0,5m) | Melhoria | $ (8,2m) | $ (9,5m) | Melhoria |
| Receita operacional | US $ 6,6M | US $ 4,0 milhões | +65% | US $ 0,7 milhão | $ (1,0m) | Melhoria |
Recutação de receita
Os fluxos de receita para o NerdWallet se diversificaram significativamente. Em 30 de setembro de 2024, o detalhamento é o seguinte:
| Fonte | Q3 2024 Receita | Q3 2023 Receita | Mudar |
|---|---|---|---|
| Cartões de crédito | US $ 45,3M | US $ 54,0M | (16%) |
| Empréstimos | US $ 23,8M | US $ 32,9M | (28%) |
| Produtos SMB | US $ 27,8M | US $ 24,7M | +12% |
| Verticais emergentes | US $ 94,4M | $ 41,2M | +129% |
Gerenciamento de custos e despesas
Os custos e despesas totais do NerdWallet para o terceiro trimestre de 2024 foram de US $ 184,7 milhões, acima dos US $ 148,8 milhões no terceiro trimestre de 2023. O aumento foi principalmente devido a:
- Vendas e marketing: Aumentou em US $ 27,5 milhões, ou 27%.
- Pesquisa e desenvolvimento: Aumentou em US $ 2,3 milhões, ou 11%.
- Geral e Administrativo: Aumentou em US $ 1,7 milhão, ou 13%.
Patrimônio líquido
Em 30 de setembro de 2024, a Nerdwallet registrou o patrimônio líquido de US $ 322,4 milhões, abaixo dos US $ 366,9 milhões no ano anterior. O balanço patrimonial reflete mudanças no déficit acumulado, que foi de US $ (196,9 milhões) na mesma data.
| Componentes de ações dos acionistas | 30 de setembro de 2024 | 31 de dezembro de 2023 |
|---|---|---|
| Ações ordinárias | $ 0,0001 par valor | $ 0,0001 par valor |
| Capital adicional pago | US $ 519,3 milhões | US $ 483,7 milhões |
| Déficit acumulado | $ (196,9 milhões) | $ (116,5 milhões) |
| Equidade total dos acionistas | US $ 322,4 milhões | US $ 366,9 milhões |
Desenvolvimentos recentes
Em julho de 2024, a Nerdwallet anunciou um plano de reestruturação destinado a reduzir as despesas operacionais em aproximadamente 15% de sua força de trabalho. Espera-se que esse movimento estratégico aprimore a eficiência operacional e alinhe os recursos com os objetivos de longo prazo.
Posição de mercado
Em 30 de setembro de 2024, o Nerdwallet continua a manter uma posição competitiva no setor de tecnologia financeira, aproveitando sua plataforma para se adaptar às demandas do mercado e às necessidades do usuário.
A Who é proprietário da Nerdwallet, Inc. (NRDS)
Estrutura de propriedade
A Nerdwallet, Inc. opera com duas classes de ações ordinárias: Classe A e Classe B. Em 30 de setembro de 2024, a empresa tinha um total de 78.397.000 ações ordinárias de classe A emitidas e pendentes. As ações ordinárias da Classe B são mantidas principalmente pelos fundadores e certos executivos, o que lhes proporciona maior poder de voto em relação às ações da Classe A.
Principais acionistas
A propriedade da NerdWallet está concentrada entre alguns dos principais acionistas, incluindo investidores institucionais e especialistas em empresas. Os principais acionistas incluem:
- Fundador e CEO, Tim Chen - detém uma parcela significativa das ações da Classe B, garantindo um controle substancial do voto.
- Investidores institucionais - Vários fundos investiram no Nerdwallet, com o maior ser:
- Vanguard Group, Inc. - Aproximadamente 12% de propriedade
- BlackRock, Inc. - Aproximadamente 10% de propriedade
- Fidelity Investments - Aproximadamente 8% de propriedade
Desempenho financeiro recente
No terceiro trimestre encerrado em 30 de setembro de 2024, a Nerdwallet registrou um lucro líquido de US $ 0,1 milhão, uma recuperação de um prejuízo líquido de US $ 0,5 milhão no mesmo trimestre do ano anterior. A receita da empresa para o trimestre foi de US $ 191,3 milhões, refletindo um aumento de 25% no ano anterior.
Desempenho de ações
O preço das ações da NerdWallet (NRDS) experimentou flutuações ao longo de 2024. Em 30 de setembro de 2024, as ações estavam sendo negociadas em aproximadamente US $ 6,60 por ação. A empresa vem recompra ativamente as ações, tendo recomprado aproximadamente 5,8 milhões de ações por um custo total de US $ 72,2 milhões durante os nove meses findos em 30 de setembro de 2024.
Tabela de propriedade dos acionistas
| Acionista | Tipo de propriedade | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|
| Tim Chen | Fundador e CEO | Ações da Classe B (porcentagem exata não divulgada) |
| Vanguard Group, Inc. | Investidor institucional | 12% |
| BlackRock, Inc. | Investidor institucional | 10% |
| Fidelity Investments | Investidor institucional | 8% |
| Outros investidores | Vários | 62% |
Conclusão sobre a dinâmica de propriedade
A dinâmica de propriedade do NerdWallet reflete uma mistura de controle interno significativo e investimento institucional substancial. Essa mistura posiciona a empresa para um crescimento potencial, mantendo um nível de supervisão de seus fundadores e grandes acionistas.
Declaração de missão Nerdwallet, Inc. (NRDS)
Declaração de missão Overview
A missão da Nerdwallet, Inc. é fornecer aos consumidores informações e ferramentas financeiras claras e abrangentes para ajudá -los a tomar decisões financeiras informadas. A empresa pretende capacitar as pessoas a assumir o controle de seu futuro financeiro, através do fácil acesso a conselhos e produtos financeiros personalizados.
Indicadores de desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, o NerdWallet registrou receita total de US $ 503,8 milhões nos nove meses, refletindo um aumento de US $ 38,1 milhões, ou 8%, em comparação com o mesmo período em 2023. O crescimento é impulsionado principalmente por aumentos de receita nas verticais emergentes e Produtos pequenos e médios de negócios (SMB).
| Métrica financeira | 2024 (9 meses) | 2023 (9 meses) | Mudança ($) | Mudar (%) |
|---|---|---|---|---|
| Receita total | US $ 503,8 milhões | US $ 465,7 milhões | US $ 38,1 milhões | 8% |
| Lucro líquido (perda) | (US $ 8,2 milhões) | (US $ 9,5 milhões) | US $ 1,3 milhão | 14% |
| Ebitda ajustada | US $ 77,1 milhões | US $ 68,3 milhões | US $ 8,8 milhões | 13% |
| Caixa e equivalentes de dinheiro | US $ 71,7 milhões | US $ 100,4 milhões | (US $ 28,7 milhões) | (29%) |
Recutação de receita
Os fluxos de receita para Nerdwallet em 30 de setembro de 2024 são categorizados da seguinte forma:
| Fonte de receita | Q3 2024 Receita | Q3 2023 Receita | Mudança ($) | Mudar (%) |
|---|---|---|---|---|
| Cartões de crédito | US $ 45,3 milhões | US $ 54,0 milhões | (US $ 8,7 milhões) | (16%) |
| Empréstimos | US $ 23,8 milhões | US $ 32,9 milhões | (US $ 9,1 milhões) | (28%) |
| Produtos SMB | US $ 27,8 milhões | US $ 24,7 milhões | US $ 3,1 milhões | 12% |
| Verticais emergentes | US $ 94,4 milhões | US $ 41,2 milhões | US $ 53,2 milhões | 129% |
Estrutura de custos
Os custos e despesas totais da NerdWallet nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, totalizaram US $ 503,1 milhões, representando um aumento de US $ 36,4 milhões, ou 8%, em relação ao ano anterior.
| Categoria de custo | 2024 (9 meses) | 2023 (9 meses) | Mudança ($) | Mudar (%) |
|---|---|---|---|---|
| Custo da receita | US $ 46,8 milhões | US $ 40,2 milhões | US $ 6,6 milhões | 17% |
| Pesquisa e desenvolvimento | US $ 66,4 milhões | US $ 60,2 milhões | US $ 6,2 milhões | 10% |
| Vendas e marketing | US $ 342,1 milhões | US $ 321,1 milhões | US $ 21,0 milhões | 7% |
| Geral e Administrativo | US $ 47,8 milhões | US $ 45,2 milhões | US $ 2,6 milhões | 6% |
Equidade do acionista
O patrimônio líquido dos acionistas da Nerdwallet em 30 de setembro de 2024 foi de US $ 322,4 milhões, refletindo uma diminuição em relação aos períodos anteriores.
| Componente de patrimônio | 30 de setembro de 2024 | 31 de dezembro de 2023 |
|---|---|---|
| Equidade total dos acionistas | US $ 322,4 milhões | US $ 366,9 milhões |
| Déficit acumulado | (US $ 196,9 milhões) | (US $ 116,5 milhões) |
Posição de mercado e estratégia de crescimento
O NerdWallet continua a adaptar sua estratégia de crescimento, concentrando -se em expandir suas ofertas de produtos em verticais emergentes, particularmente no seguro, que obteve um crescimento de 916% na receita no terceiro trimestre de 2024 em comparação com o terceiro trimestre de 2023.
Como funciona o Nerdwallet, Inc. (NRDS)
Modelo de negócios
A Nerdwallet, Inc. opera como uma plataforma de finanças pessoais que fornece aos usuários ferramentas e recursos para tomar decisões financeiras informadas. A empresa gera receita principalmente por meio de parcerias com instituições financeiras, oferecendo produtos como cartões de crédito, empréstimos e serviços de pequenas empresas.
Desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, a Nerdwallet registrou receita total de US $ 191,3 milhões no trimestre, representando um aumento de 25% em relação a US $ 152,8 milhões no mesmo trimestre de 2023. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita total foi de US $ 503,8 milhões, e an $ 503,00, e um findos em 30 de setembro de 2024, a receita total foi Aumento de 8% de US $ 465,7 milhões no ano anterior.
| Fonte de receita | Q3 2024 (em milhões) | Q3 2023 (em milhões) | Mudança ($) | Mudar (%) |
|---|---|---|---|---|
| Cartões de crédito | 45.3 | 54.0 | (8.7) | (16) |
| Empréstimos | 23.8 | 32.9 | (9.1) | (28) |
| Produtos SMB | 27.8 | 24.7 | 3.1 | 12 |
| Verticais emergentes | 94.4 | 41.2 | 53.2 | 129 |
Despesas e lucratividade
Os custos e despesas totais do NerdWallet para o terceiro trimestre de 2024 foram de US $ 184,7 milhões, um aumento de 24% de US $ 148,8 milhões no terceiro trimestre de 2023. O colapso das despesas é o seguinte:
| Tipo de despesa | Q3 2024 (em milhões) | Q3 2023 (em milhões) | Mudança ($) | Mudar (%) |
|---|---|---|---|---|
| Custo da receita | 17.7 | 13.3 | 4.4 | 33 |
| Pesquisa e desenvolvimento | 23.0 | 20.7 | 2.3 | 11 |
| Vendas e marketing | 128.1 | 100.6 | 27.5 | 27 |
| Geral e Administrativo | 15.9 | 14.2 | 1.7 | 13 |
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, o NerdWallet registrou um lucro líquido de US $ 0,1 milhão, em comparação com uma perda líquida de US $ 0,5 milhão no mesmo período em 2023. O prejuízo líquido da empresa nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024 foi de US $ 8,2 milhões , uma melhoria com a perda de US $ 9,5 milhões no ano anterior.
Fluxo de caixa e liquidez
Em 30 de setembro de 2024, o NerdWallet tinha dinheiro e equivalentes de dinheiro de US $ 71,7 milhões, abaixo de US $ 100,4 milhões no final de 2023. A Companhia relatou dinheiro líquido fornecido por atividades operacionais de US $ 61,9 milhões nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, comparado a US $ 42,5 milhões para o mesmo período em 2023.
Engajamento do usuário
O NERDWALLET mede usuários únicos mensais (MUUS), que tiveram uma média de 22 milhões para o terceiro trimestre de 2024, abaixo dos 25 milhões no terceiro trimestre de 2023. Esse declínio reflete desafios no tráfego orgânico, embora houvesse um forte envolvimento nos produtos de investimento e seguros.
Imposto e avaliação
A provisão de imposto de renda para os três e nove meses findos em 30 de setembro de 2024 foi de US $ 7,7 milhões e US $ 12,5 milhões, respectivamente. A taxa efetiva de imposto para o terceiro trimestre de 2024 foi de 99,2%.
Desempenho de ações
O desempenho das ações da Nerdwallet, em 30 de setembro de 2024, foi influenciado por seus resultados financeiros e condições de mercado. A empresa vem gerenciando ativamente suas opções de ações e recompra ações, que totalizaram 5.752 ações recompradas durante o terceiro trimestre de 2024.
Como Nerdwallet, Inc. (NRDS) ganha dinheiro
Fluxos de receita
O NerdWallet gera receita principalmente através de quatro canais principais:
- Recomendações de cartão de crédito
- Empréstimos
- Produtos pequenos e médios de negócios (SMB)
- Verticais emergentes
Receita com cartão de crédito
No terceiro trimestre de 2024, o Nerdwallet relatou receita de cartão de crédito de US $ 45,3 milhões, uma diminuição de 16% de US $ 54,0 milhões No mesmo trimestre de 2023. Nos nove meses encerrados em 30 de setembro de 2024, a receita do cartão de crédito totalizou US $ 141,4 milhões, abaixo 15% de US $ 166,5 milhões em 2023.
Receita de empréstimos
Pelo mesmo período, a receita de empréstimos foi US $ 23,8 milhões, abaixo 28% de US $ 32,9 milhões ano a ano. O total de nove meses para empréstimos foi US $ 66,9 milhões, a 14% diminuir de US $ 78,0 milhões em 2023.
Receita de produtos da SMB
Receita de produtos SMB aumentou para US $ 27,8 milhões, a 12% subir de US $ 24,7 milhões no ano anterior. Durante os nove meses, a receita dos produtos SMB alcançou US $ 84,3 milhões, acima 14% de US $ 73,6 milhões em 2023.
Receita vertical emergente
As verticais emergentes mostraram crescimento significativo, com a receita subindo para US $ 94,4 milhões para o trimestre, um aumento de 129% comparado com US $ 41,2 milhões No terceiro trimestre de 2023. Nos nove meses, este segmento gerado US $ 211,2 milhões, a 43% aumento de US $ 147,6 milhões no ano anterior.
Receita total Overview
| Fonte de receita | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Cartões de crédito | US $ 45,3 milhões | US $ 54,0 milhões | US $ 141,4 milhões | US $ 166,5 milhões |
| Empréstimos | US $ 23,8 milhões | US $ 32,9 milhões | US $ 66,9 milhões | US $ 78,0 milhões |
| Produtos SMB | US $ 27,8 milhões | US $ 24,7 milhões | US $ 84,3 milhões | US $ 73,6 milhões |
| Verticais emergentes | US $ 94,4 milhões | US $ 41,2 milhões | US $ 211,2 milhões | US $ 147,6 milhões |
| Receita total | US $ 191,3 milhões | US $ 152,8 milhões | US $ 503,8 milhões | US $ 465,7 milhões |
Despesas operacionais
Os custos e despesas totais do Nerdwallet para o terceiro trimestre de 2024 foram US $ 184,7 milhões, um aumento de 24% de US $ 148,8 milhões No terceiro trimestre de 2023. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, as despesas totais alcançadas US $ 503,1 milhões, acima 8% de US $ 466,7 milhões em 2023.
Quebra de despesas
| Tipo de despesa | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Custo da receita | US $ 17,7 milhões | US $ 13,3 milhões | US $ 46,8 milhões | US $ 40,2 milhões |
| Pesquisa e desenvolvimento | US $ 23,0 milhões | US $ 20,7 milhões | US $ 66,4 milhões | US $ 60,2 milhões |
| Vendas e marketing | US $ 128,1 milhões | US $ 100,6 milhões | US $ 342,1 milhões | US $ 321,1 milhões |
| Geral e Administrativo | US $ 15,9 milhões | US $ 14,2 milhões | US $ 47,8 milhões | US $ 45,2 milhões |
Resultado líquido
Nerdwallet relatou um lucro líquido de US $ 0,1 milhão para o terceiro trimestre de 2024, em comparação com uma perda líquida de US $ 0,5 milhão No terceiro trimestre de 2023. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a perda líquida foi US $ 8,2 milhões, uma melhoria de uma perda de US $ 9,5 milhões no ano anterior.
Dinheiro e equivalentes
Em 30 de setembro de 2024, o Nerdwallet detinha dinheiro e equivalentes de caixa de US $ 71,7 milhões, de baixo de US $ 100,4 milhões No final de 2023.
Conclusão do desempenho financeiro
O desempenho financeiro do NerdWallet em 2024 reflete um modelo de receita diversificado, com contribuições significativas das verticais emergentes, apesar dos desafios nos segmentos de cartão de crédito e empréstimos. As despesas operacionais aumentaram, impactando a lucratividade, mas as tendências gerais indicam uma mudança para o crescimento de fontes de receita mais recentes.
NerdWallet, Inc. (NRDS) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- NerdWallet, Inc. (NRDS) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of NerdWallet, Inc. (NRDS)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View NerdWallet, Inc. (NRDS)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.