NerdWallet, Inc. (NRDS) Bundle
تاريخ موجز لشركة NerdWallet, Inc.
لقد شهدت شركة NerdWallet, Inc. (NASDAQ: NRDS)، وهي شركة تمويل شخصي، تحولات كبيرة منذ إنشائها. اعتبارًا من عام 2024، تواصل الشركة التطور استجابةً لتغير مشهد الخدمات المالية.
شركة Overview
تأسست شركة NerdWallet في عام 2010، وهي توفر التوجيه المالي من خلال مجموعة متنوعة من الأدوات الرقمية. تركز الشركة على مساعدة المستخدمين على اتخاذ قرارات مستنيرة بشأن بطاقات الائتمان والقروض والمنتجات المالية الأخرى.
الأداء المالي الأخير
بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت NerdWallet عن إيرادات قدرها 191.3 مليون دولار، بزيادة قدرها 25٪ مقارنة بـ 152.8 مليون دولار لنفس الفترة من عام 2023. وبلغت إيرادات التسعة أشهر لعام 2024 503.8 مليون دولار، ارتفاعًا من 465.7 مليون دولار في عام 2023. مما يعكس نمواً بنسبة 8%.
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير | حتى عام 2024 | حتى عام 2023 | يتغير |
|---|---|---|---|---|---|---|
| ربح | 191.3 مليون دولار | 152.8 مليون دولار | +25% | 503.8 مليون دولار | 465.7 مليون دولار | +8% |
| صافي الدخل (الخسارة) | 0.1 مليون دولار | $(0.5 مليون) | تحسين | $(8.2 مليون) | $(9.5 مليون) | تحسين |
| الدخل التشغيلي | 6.6 مليون دولار | 4.0 مليون دولار | +65% | 0.7 مليون دولار | $(1.0 مليون) | تحسين |
توزيع الإيرادات
لقد تنوعت مصادر إيرادات NerdWallet بشكل كبير. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان التوزيع كما يلي:
| مصدر | إيرادات الربع الثالث من عام 2024 | إيرادات الربع الثالث من عام 2023 | يتغير |
|---|---|---|---|
| بطاقات الائتمان | 45.3 مليون دولار | 54.0 مليون دولار | (16%) |
| القروض | 23.8 مليون دولار | 32.9 مليون دولار | (28%) |
| منتجات الشركات الصغيرة والمتوسطة | 27.8 مليون دولار | 24.7 مليون دولار | +12% |
| العمودي الناشئة | 94.4 مليون دولار | 41.2 مليون دولار | +129% |
إدارة التكاليف والمصروفات
بلغ إجمالي تكاليف ونفقات NerdWallet للربع الثالث من عام 2024 184.7 مليون دولار أمريكي، ارتفاعًا من 148.8 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023. وترجع الزيادة بشكل أساسي إلى:
- المبيعات والتسويق: زيادة قدرها 27.5 مليون دولار، أو 27٪.
- البحث والتطوير: ارتفع بمقدار 2.3 مليون دولار أو 11٪.
- العامة والإدارية: زيادة قدرها 1.7 مليون دولار، أو 13٪.
حقوق المساهمين
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت NerdWallet عن حقوق المساهمين بقيمة 322.4 مليون دولار أمريكي، بانخفاض عن 366.9 مليون دولار أمريكي في العام السابق. تعكس الميزانية العمومية التغيرات في العجز المتراكم والذي بلغ (196.9 مليون دولار) كما في نفس التاريخ.
| مكونات حقوق المساهمين | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| الأسهم العادية | القيمة الاسمية 0.0001 دولار | القيمة الاسمية 0.0001 دولار |
| رأس المال الإضافي المدفوع | 519.3 مليون دولار | 483.7 مليون دولار |
| العجز المتراكم | (196.9 مليون دولار) | (116.5 مليون دولار) |
| إجمالي حقوق المساهمين | 322.4 مليون دولار | 366.9 مليون دولار |
التطورات الأخيرة
في يوليو 2024، أعلنت NerdWallet عن خطة إعادة هيكلة تهدف إلى تقليل نفقات التشغيل بحوالي 15% من قوتها العاملة. ومن المتوقع أن تؤدي هذه الخطوة الإستراتيجية إلى تعزيز الكفاءة التشغيلية ومواءمة الموارد مع الأهداف طويلة المدى.
موقف السوق
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تواصل NerdWallet الحفاظ على مكانتها التنافسية في قطاع التكنولوجيا المالية، والاستفادة من منصتها للتكيف مع متطلبات السوق واحتياجات المستخدمين.
من يملك شركة NerdWallet, Inc. (NRDS)
هيكل الملكية
تعمل شركة NerdWallet, Inc. مع فئتين من الأسهم العادية: الفئة A والفئة B. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى الشركة إجمالي 78,397,000 سهم من الأسهم العادية من الفئة A الصادرة والمعلقة. يتم الاحتفاظ بالأسهم العادية من الفئة ب في المقام الأول من قبل المؤسسين وبعض المديرين التنفيذيين، مما يوفر لهم قوة تصويت أكبر مقارنة بأسهم الفئة أ.
كبار المساهمين
تتركز ملكية NerdWallet بين عدد قليل من المساهمين الرئيسيين، بما في ذلك المستثمرين المؤسسيين والمطلعين على الشركة. المساهمين الرئيسيين هم:
- يمتلك المؤسس والرئيس التنفيذي، تيم تشين، جزءًا كبيرًا من أسهم الفئة ب، مما يضمن سيطرة كبيرة على التصويت.
- المستثمرون المؤسسيون - استثمرت صناديق مختلفة في NerdWallet، وأكبرها:
- Vanguard Group, Inc. - ملكية تبلغ حوالي 12٪
- شركة BlackRock, Inc. - ملكية تبلغ حوالي 10%
- استثمارات الإخلاص - ملكية حوالي 8٪
الأداء المالي الأخير
اعتبارًا من الربع الثالث المنتهي في 30 سبتمبر 2024، أعلنت NerdWallet عن دخل صافي قدره 0.1 مليون دولار أمريكي، وهو ما يمثل انتعاشًا من خسارة صافية قدرها 0.5 مليون دولار أمريكي في الربع نفسه من العام السابق. بلغت إيرادات الشركة لهذا الربع 191.3 مليون دولار، مما يعكس زيادة بنسبة 25٪ على أساس سنوي.
أداء المخزون
شهد سعر سهم NerdWallet (NRDS) تقلبات طوال عام 2024. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تم تداول السهم بحوالي 6.60 دولارًا أمريكيًا للسهم الواحد. تقوم الشركة بإعادة شراء الأسهم بشكل نشط، حيث أعادت شراء ما يقرب من 5.8 مليون سهم بتكلفة إجمالية قدرها 72.2 مليون دولار خلال الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024.
جدول ملكية المساهمين
| المساهم | نوع الملكية | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| تيم تشين | المؤسس والرئيس التنفيذي | أسهم الفئة ب (لم يتم الكشف عن النسبة الدقيقة) |
| مجموعة الطليعة، وشركة | المستثمر المؤسسي | 12% |
| شركة بلاك روك | المستثمر المؤسسي | 10% |
| استثمارات الإخلاص | المستثمر المؤسسي | 8% |
| مستثمرون آخرون | متنوع | 62% |
الاستنتاج بشأن ديناميات الملكية
تعكس ديناميكيات ملكية NerdWallet مزيجًا من السيطرة الداخلية الكبيرة والاستثمار المؤسسي الكبير. هذا المزيج يضع الشركة في موضع النمو المحتمل مع الحفاظ على مستوى من الرقابة من مؤسسيها وكبار المساهمين.
بيان مهمة شركة NerdWallet, Inc. (NRDS).
بيان المهمة Overview
تتمثل مهمة شركة NerdWallet, Inc. في تزويد المستهلكين بمعلومات وأدوات مالية واضحة وشاملة لمساعدتهم على اتخاذ قرارات مالية مستنيرة. وتهدف الشركة إلى تمكين الأفراد من السيطرة على مستقبلهم المالي من خلال سهولة الوصول إلى المشورة والمنتجات المالية الشخصية.
مؤشرات الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت NerdWallet عن إجمالي إيرادات قدرها 503.8 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة، مما يعكس زيادة قدرها 38.1 مليون دولار أمريكي، أو 8٪، مقارنة بالفترة نفسها من عام 2023. ويعود النمو بشكل أساسي إلى زيادة الإيرادات في القطاعات الناشئة و منتجات الشركات الصغيرة والمتوسطة (SMB).
| المقياس المالي | 2024 (9 أشهر) | 2023 (9 أشهر) | التغيير ($) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 503.8 مليون دولار | 465.7 مليون دولار | 38.1 مليون دولار | 8% |
| صافي الدخل (الخسارة) | (8.2 مليون دولار) | (9.5 مليون دولار) | 1.3 مليون دولار | 14% |
| الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك (EBITDA) المعدلة | 77.1 مليون دولار | 68.3 مليون دولار | 8.8 مليون دولار | 13% |
| النقد والنقد المعادل | 71.7 مليون دولار | 100.4 مليون دولار | (28.7 مليون دولار) | (29%) |
توزيع الإيرادات
تم تصنيف تدفقات الإيرادات لـ NerdWallet اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 على النحو التالي:
| مصدر الإيرادات | إيرادات الربع الثالث من عام 2024 | إيرادات الربع الثالث من عام 2023 | التغيير ($) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|---|
| بطاقات الائتمان | 45.3 مليون دولار | 54.0 مليون دولار | (8.7 مليون دولار) | (16%) |
| القروض | 23.8 مليون دولار | 32.9 مليون دولار | (9.1 مليون دولار) | (28%) |
| منتجات الشركات الصغيرة والمتوسطة | 27.8 مليون دولار | 24.7 مليون دولار | 3.1 مليون دولار | 12% |
| العمودي الناشئة | 94.4 مليون دولار | 41.2 مليون دولار | 53.2 مليون دولار | 129% |
هيكل التكلفة
بلغ إجمالي تكاليف ونفقات NerdWallet للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 503.1 مليون دولار أمريكي، وهو ما يمثل زيادة قدرها 36.4 مليون دولار أمريكي، أو 8٪، عن العام السابق.
| فئة التكلفة | 2024 (9 أشهر) | 2023 (9 أشهر) | التغيير ($) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|---|
| تكلفة الإيرادات | 46.8 مليون دولار | 40.2 مليون دولار | 6.6 مليون دولار | 17% |
| البحث والتطوير | 66.4 مليون دولار | 60.2 مليون دولار | 6.2 مليون دولار | 10% |
| المبيعات والتسويق | 342.1 مليون دولار | 321.1 مليون دولار | 21.0 مليون دولار | 7% |
| العامة والإدارية | 47.8 مليون دولار | 45.2 مليون دولار | 2.6 مليون دولار | 6% |
حقوق المساهمين
بلغت حقوق المساهمين في NerdWallet اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، 322.4 مليون دولار، مما يعكس انخفاضًا عن الفترات السابقة.
| مكون الأسهم | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي حقوق المساهمين | 322.4 مليون دولار | 366.9 مليون دولار |
| العجز المتراكم | (196.9 مليون دولار) | (116.5 مليون دولار) |
موقف السوق واستراتيجية النمو
تواصل NerdWallet تكييف استراتيجية النمو الخاصة بها من خلال التركيز على توسيع عروض منتجاتها في القطاعات الناشئة، لا سيما في مجال التأمين، الذي شهد نموًا بنسبة 916٪ في الإيرادات في الربع الثالث من عام 2024 مقارنة بالربع الثالث من عام 2023.
كيف تعمل شركة NerdWallet, Inc. (NRDS).
نموذج الأعمال
تعمل شركة NerdWallet, Inc. كمنصة للتمويل الشخصي توفر للمستخدمين الأدوات والموارد اللازمة لاتخاذ قرارات مالية مستنيرة. تحقق الشركة إيراداتها بشكل أساسي من خلال الشراكات مع المؤسسات المالية، حيث تقدم منتجات مثل بطاقات الائتمان والقروض وخدمات الأعمال الصغيرة.
الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت NerdWallet عن إجمالي إيرادات قدرها 191.3 مليون دولار أمريكي لهذا الربع، وهو ما يمثل زيادة بنسبة 25٪ من 152.8 مليون دولار أمريكي في نفس الربع من عام 2023. وبالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الإيرادات 503.8 مليون دولار أمريكي، زيادة بنسبة 8% من 465.7 مليون دولار في العام السابق.
| مصدر الإيرادات | الربع الثالث 2024 (بالملايين) | الربع الثالث 2023 (بالملايين) | التغيير ($) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|---|
| بطاقات الائتمان | 45.3 | 54.0 | (8.7) | (16) |
| القروض | 23.8 | 32.9 | (9.1) | (28) |
| منتجات الشركات الصغيرة والمتوسطة | 27.8 | 24.7 | 3.1 | 12 |
| العمودي الناشئة | 94.4 | 41.2 | 53.2 | 129 |
النفقات والربحية
بلغ إجمالي تكاليف ونفقات NerdWallet للربع الثالث من عام 2024 184.7 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 24% من 148.8 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023. وفيما يلي تفاصيل النفقات:
| نوع المصاريف | الربع الثالث 2024 (بالملايين) | الربع الثالث 2023 (بالملايين) | التغيير ($) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|---|
| تكلفة الإيرادات | 17.7 | 13.3 | 4.4 | 33 |
| البحث والتطوير | 23.0 | 20.7 | 2.3 | 11 |
| المبيعات والتسويق | 128.1 | 100.6 | 27.5 | 27 |
| العامة والإدارية | 15.9 | 14.2 | 1.7 | 13 |
بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة NerdWallet عن صافي دخل قدره 0.1 مليون دولار أمريكي، مقارنة بخسارة صافية قدرها 0.5 مليون دولار أمريكي لنفس الفترة من عام 2023. وبلغ صافي خسارة الشركة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 8.2 مليون دولار أمريكي ، وهو تحسن من خسارة 9.5 مليون دولار في العام السابق.
التدفق النقدي والسيولة
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى NerdWallet نقدًا وما يعادله قدره 71.7 مليون دولار أمريكي، بانخفاض من 100.4 مليون دولار أمريكي في نهاية عام 2023. وأعلنت الشركة عن صافي النقد المقدم من الأنشطة التشغيلية بقيمة 61.9 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة إلى 42.5 مليون دولار لنفس الفترة من عام 2023.
مشاركة المستخدم
يقيس NerdWallet عدد المستخدمين الفريدين شهريًا (MUUs)، والذي بلغ متوسطه 22 مليونًا في الربع الثالث من عام 2024، بانخفاض من 25 مليونًا في الربع الثالث من عام 2023. ويعكس هذا الانخفاض التحديات في حركة المرور العضوية، على الرغم من وجود مشاركة قوية في منتجات الاستثمار والتأمين.
الضرائب والتقييم
بلغ مخصص ضريبة الدخل للأشهر الثلاثة والتسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 7.7 مليون دولار و12.5 مليون دولار على التوالي. بلغ معدل الضريبة الفعلي للربع الثالث من عام 2024 99.2%.
أداء المخزون
تأثر أداء سهم NerdWallet، اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بنتائجها المالية وظروف السوق. تقوم الشركة بإدارة خيارات الأسهم وإعادة شراء الأسهم بشكل نشط، والتي بلغ إجماليها 5,752 سهمًا تم إعادة شراؤها خلال الربع الثالث من عام 2024.
كيف تجني شركة NerdWallet, Inc. (NRDS) الأموال
تدفقات الإيرادات
تحقق شركة NerdWallet إيراداتها بشكل أساسي من خلال أربع قنوات رئيسية:
- توصيات بطاقة الائتمان
- القروض
- منتجات الشركات الصغيرة والمتوسطة (SMB).
- العمودي الناشئة
إيرادات بطاقة الائتمان
في الربع الثالث من عام 2024، أعلنت شركة NerdWallet عن إيرادات بطاقات الائتمان بقيمة 45.3 مليون دولار، بانخفاض قدره 16% من 54.0 مليون دولار في الربع نفسه من عام 2023. وللأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي إيرادات بطاقات الائتمان 141.4 مليون دولار، تحت 15% من 166.5 مليون دولار في عام 2023.
إيرادات القروض
وفي نفس الفترة بلغت إيرادات القروض 23.8 مليون دولار، تحت 28% من 32.9 مليون دولار سنة بعد سنة. وكان إجمالي تسعة أشهر للقروض 66.9 مليون دولار، أ 14% نقصان من 78.0 مليون دولار في عام 2023.
إيرادات منتجات الشركات الصغيرة والمتوسطة
ارتفعت الإيرادات من منتجات الشركات الصغيرة والمتوسطة إلى 27.8 مليون دولار، أ 12% ترتفع من 24.7 مليون دولار في العام السابق. لمدة تسعة أشهر، وصلت إيرادات منتجات الشركات الصغيرة والمتوسطة 84.3 مليون دولار، أعلى 14% من 73.6 مليون دولار في عام 2023.
إيرادات القطاعات الناشئة
وأظهرت القطاعات الرأسية الناشئة نمواً كبيراً، مع ارتفاع الإيرادات إلى 94.4 مليون دولار خلال الربع بزيادة قدرها 129% مقارنة ب 41.2 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2023. على مدى الأشهر التسعة، تم إنشاء هذا القطاع 211.2 مليون دولار، أ 43% زيادة من 147.6 مليون دولار في العام السابق.
إجمالي الإيرادات Overview
| مصدر الإيرادات | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | 9 أشهر 2024 | 9 أشهر 2023 |
|---|---|---|---|---|
| بطاقات الائتمان | 45.3 مليون دولار | 54.0 مليون دولار | 141.4 مليون دولار | 166.5 مليون دولار |
| القروض | 23.8 مليون دولار | 32.9 مليون دولار | 66.9 مليون دولار | 78.0 مليون دولار |
| منتجات الشركات الصغيرة والمتوسطة | 27.8 مليون دولار | 24.7 مليون دولار | 84.3 مليون دولار | 73.6 مليون دولار |
| العمودي الناشئة | 94.4 مليون دولار | 41.2 مليون دولار | 211.2 مليون دولار | 147.6 مليون دولار |
| إجمالي الإيرادات | 191.3 مليون دولار | 152.8 مليون دولار | 503.8 مليون دولار | 465.7 مليون دولار |
مصاريف التشغيل
بلغ إجمالي تكاليف ونفقات NerdWallet للربع الثالث من عام 2024 184.7 مليون دولار، زيادة 24% من 148.8 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2023. خلال التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي المصاريف 503.1 مليون دولار، أعلى 8% من 466.7 مليون دولار في عام 2023.
توزيع النفقات
| نوع المصاريف | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | 9 أشهر 2024 | 9 أشهر 2023 |
|---|---|---|---|---|
| تكلفة الإيرادات | 17.7 مليون دولار | 13.3 مليون دولار | 46.8 مليون دولار | 40.2 مليون دولار |
| البحث والتطوير | 23.0 مليون دولار | 20.7 مليون دولار | 66.4 مليون دولار | 60.2 مليون دولار |
| المبيعات والتسويق | 128.1 مليون دولار | 100.6 مليون دولار | 342.1 مليون دولار | 321.1 مليون دولار |
| العامة والإدارية | 15.9 مليون دولار | 14.2 مليون دولار | 47.8 مليون دولار | 45.2 مليون دولار |
صافي الدخل
سجلت شركة NerdWallet صافي دخل قدره 0.1 مليون دولار للربع الثالث من عام 2024، مقارنة بصافي خسارة قدرها 0.5 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2023. للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي الخسارة 8.2 مليون دولار، تحسن من الخسارة 9.5 مليون دولار في العام السابق.
النقد وما في حكمه
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، احتفظت NerdWallet بالنقد وما يعادله 71.7 مليون دولار، أسفل من 100.4 مليون دولار في نهاية عام 2023.
استنتاج الأداء المالي
يعكس الأداء المالي لشركة NerdWallet في عام 2024 نموذج إيرادات متنوع، مع مساهمات كبيرة من القطاعات الناشئة، على الرغم من التحديات في قطاعات بطاقات الائتمان والقروض. لقد زادت النفقات التشغيلية، مما أثر على الربحية، ولكن الاتجاهات العامة تشير إلى تحول نحو النمو في مصادر الإيرادات الجديدة.
NerdWallet, Inc. (NRDS) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- NerdWallet, Inc. (NRDS) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of NerdWallet, Inc. (NRDS)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View NerdWallet, Inc. (NRDS)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.