Raymond James Financial, Inc. (RJF) Bundle
Una breve historia de Raymond James Financial, Inc.
Raymond James Financial, Inc. (NYSE: RJF) se ha establecido como una empresa líder de servicios financieros diversificados. A partir de 2024, proporciona una variedad de servicios que incluyen grupos de clientes privados, mercados de capitales, gestión de activos y banca. La empresa tiene aproximadamente 8,800 asesores financieros y activos totales del cliente que ascienden a $ 1.57 billones.
Desempeño financiero Overview
Para el año fiscal que finaliza el 30 de septiembre de 2024, Raymond James reportó ingresos netos récord de $ 12.82 mil millones, lo que refleja un aumento del 10% con respecto al año fiscal anterior. El ingreso neto disponible para los accionistas comunes fue de $ 2.06 mil millones, o $ 9.70 por acción diluida, marcando un aumento del 22% en comparación con el año anterior.
| Métrica financiera | 2024 | 2023 | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Ingresos netos ($ mil millones) | 12.82 | 11.62 | 10% |
| Ingresos netos ($ mil millones) | 2.06 | 1.73 | 19% |
| Ganancias por acción diluida ($) | 9.70 | 7.97 | 22% |
Rendimiento de segmento
Los segmentos clave de la empresa incluyen grupo de clientes privados, mercados de capitales y gestión de activos. En 2024, el grupo de clientes privados logró ingresos netos récord de $ 9.46 mil millones, un aumento del 9% año tras año. Mientras tanto, Capital Markets informó un crecimiento robusto, especialmente en los ingresos de la banca de inversión, que aumentaron en un 58% a $ 306 millones en el cuarto trimestre.
| Segmento | Ingresos netos ($ mil millones) | Ingresos antes de impuestos ($ mil millones) | Cambio año tras año (%) |
|---|---|---|---|
| Grupo de clientes privados | 9.46 | 1.79 | 9% |
| Mercados de capital | 1.57 | 0.67 | 21% |
| Gestión de activos | 6.19 | 0.42 | 16% |
Posición de mercado y activos de clientes
Al 30 de septiembre de 2024, Raymond James reportó activos récord bajo administración de $ 1.51 billones, un aumento del 25% respecto al año anterior. La firma también vio entradas netas significativas en cuentas basadas en tarifas, ascendiendo a $ 60.7 mil millones para el año fiscal.
| Métricas de activos del cliente | 2024 | 2023 | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Activos bajo administración ($ billones) | 1.51 | 1.21 | 25% |
| Nuevos activos netos ($ mil millones) | 60.7 | 57.0 | 5.5% |
Rendimiento de acciones y devoluciones de accionistas
En el año fiscal 2024, Raymond James devolvió aproximadamente $ 1.3 mil millones a los accionistas a través de recompras de acciones y dividendos. La firma recuperó 7.7 millones de acciones a un precio promedio de $ 117 por acción, dejando $ 645 millones disponibles bajo su autorización de recompra.
La empresa mantuvo fuertes relaciones de capital, con una relación capital total de 24.1% y una relación de apalancamiento de nivel 1 del 12.8%, los cuales están muy por encima de los requisitos regulatorios.
| Relaciones de capital | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Relación de capital total (%) | 24.1 | 22.8 |
| Relación de apalancamiento de nivel 1 (%) | 12.8 | 11.9 |
La tasa impositiva efectiva para el cuarto trimestre de 2024 fue del 20.8%, lo que refleja un impacto favorable de las ganancias de valoración no imponibles asociadas con la cartera de seguros de vida de propiedad corporativa.
En general, Raymond James Financial, Inc. ha demostrado un crecimiento y resistencia significativos en un mercado competitivo, posicionándose favorablemente para futuras oportunidades.
A Who posee Raymond James Financial, Inc. (RJF)
Estructura de propiedad
A partir de 2024, Raymond James Financial, Inc. (RJF) tiene una estructura de propiedad diversa, que comprende inversores institucionales, accionistas individuales y ejecutivos de la compañía.
Principales accionistas
Los accionistas institucionales más grandes incluyen:
- BlackRock, Inc. - 9.2% de propiedad
- The Vanguard Group, Inc. - 8.1% de propiedad
- State Street Corporation - 5.5% de propiedad
- Wellington Management Co. LLP - 4.5% de propiedad
- J.P. Morgan Chase & Co. - 3.2% de propiedad
Propiedad interna
La propiedad interna también es significativa, con ejecutivos clave que poseen acciones sustanciales:
- Paul Reilly (Presidente y CEO) - 1.1 millones de acciones
- Jennifer H. McCarty (CFO) - 250,000 acciones
- Otros ejecutivos y miembros de la junta poseen colectivamente aproximadamente 1,5 millones de acciones.
Tabla de composición de los accionistas
| Tipo de accionista | Propiedad porcentual | Número de acciones (aprox.) |
|---|---|---|
| Blackrock, Inc. | 9.2% | 6.3 millones |
| The Vanguard Group, Inc. | 8.1% | 5.5 millones |
| State Street Corporation | 5.5% | 3.8 millones |
| Wellington Management Co. LLP | 4.5% | 3.1 millones |
| J.P. Morgan Chase & Co. | 3.2% | 2.2 millones |
| Participaciones privilegiadas | ~2.5% | 1.8 millones |
Cambios recientes en la propiedad
En 2024, Raymond James Financial, Inc. recompró aproximadamente 2.6 millones de acciones por $ 300 millones, lo que refleja un movimiento estratégico para mejorar el valor de los accionistas.
Capitalización de mercado
Al 30 de septiembre de 2024, la capitalización de mercado de Raymond James Financial, Inc. era de aproximadamente $ 8.5 mil millones, con activos totales reportados en $ 82.99 mil millones.
Rendimiento de stock
El precio de las acciones de RJF ha mostrado una tendencia de crecimiento, con un aumento año tras año de aproximadamente el 22%, impulsado por un rendimiento financiero robusto.
Activos del cliente
Raymond James Financial reportó activos del cliente bajo administración de $ 1.57 billones, marcando un aumento del 25% respecto al año anterior.
Financiero Overview
| Métrica financiera | P4 2024 | P4 2023 |
|---|---|---|
| Ingresos netos | $ 3.46 mil millones | $ 3.05 mil millones |
| Lngresos netos | $ 601 millones | $ 432 millones |
| Ganancias por acción (diluida) | $2.86 | $2.02 |
| Activos totales | $ 82.99 mil millones | $ 78.36 mil millones |
| Equidad común total | $ 11.59 mil millones | $ 10.14 mil millones |
Conclusión sobre las tendencias de propiedad
El panorama de la propiedad de Raymond James Financial, Inc. continúa evolucionando con un respaldo institucional significativo y participaciones sólidas, lo que refleja la confianza en la dirección estratégica y la salud financiera de la compañía.
Raymond James Financial, Inc. (RJF) Declaración de misión
Overview de la declaración de misión
Raymond James Financial, Inc. (RJF) opera con una misión centrada en brindar servicios financieros personalizados a sus clientes, enfatizando la confianza, la integridad y la provisión de soluciones innovadoras. La compañía tiene como objetivo capacitar a sus clientes para alcanzar sus objetivos financieros a través de una amplia gama de servicios de inversión y gestión de patrimonio.
Valores centrales
- Centricidad del cliente: Priorizar las necesidades y objetivos de los clientes en todos los aspectos del negocio.
- Integridad: Mantener los más altos estándares de honestidad y comportamiento ético.
- Innovación: Buscando continuamente formas nuevas y efectivas para atender a los clientes y mejorar los servicios.
- Colaboración: Fomentar el trabajo en equipo y las asociaciones tanto interna como externamente.
Indicadores de desempeño financiero
A partir del año fiscal 2024, Raymond James Financial informó métricas financieras significativas que subrayan su compromiso de ofrecer valor a los accionistas mientras cumplen su misión:
| Métrico | El año fiscal 2024 | El año fiscal 2023 | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Ingresos netos | $ 12.82 mil millones | $ 11.62 mil millones | 10% |
| Ingresos netos disponibles para los accionistas comunes | $ 2.06 mil millones | $ 1.73 mil millones | 19% |
| Ganancias por acción (básica) | $9.94 | $8.16 | 22% |
| Retorno de la equidad común | 18.9% | 17.7% | 6.77% |
| Activos del cliente bajo administración | $ 1.57 billones | $ 1.26 billones | 25% |
Ofrendas de servicio
La compañía ofrece una amplia gama de servicios que se alinean con su declaración de misión, que incluye:
- Gestión de patrimonio
- Banca de inversión
- Gestión de activos
- Servicios de mercados de capitales
- Soluciones bancarias
Compromiso y crecimiento del cliente
En el año fiscal 2024, Raymond James Financial logró un crecimiento sustancial en las métricas de participación del cliente:
| Métrico | El año fiscal 2024 | El año fiscal 2023 | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Nuevos activos netos (grupo de clientes privados nacionales) | $ 60.7 mil millones | $ 73.3 mil millones | -17.8% |
| Balances de barrido de efectivo nacional de los clientes y saldos del programa de ahorro mejorado | $ 57.9 mil millones | $ 56.4 mil millones | 2.7% |
| Asesores financieros totales | 8,787 | 8,712 | 0.86% |
Conclusión sobre la alineación de la misión
La misión de Raymond James Financial se refleja en su sólido desempeño financiero y su compromiso con el servicio al cliente. Las iniciativas estratégicas y las métricas operativas de la compañía demuestran su enfoque en lograr objetivos a largo plazo mientras se mantiene un enfoque de cliente primero.
Cómo funciona Raymond James Financial, Inc. (RJF)
Compañía Overview
Raymond James Financial, Inc. (NYSE: RJF) opera como una compañía de servicios financieros diversificados que brinda una gama de servicios que incluyen grupos de clientes privados, mercados de capitales, gestión de activos y banca. Al 30 de septiembre de 2024, la compañía reportó activos totales del cliente bajo administración de $ 1.57 billones, lo que refleja un aumento del 25% año tras año.
Desempeño financiero
Para el año fiscal que finaliza el 30 de septiembre de 2024, Raymond James logró ingresos netos récord de $ 12.82 mil millones, un aumento del 10% de $ 11.62 mil millones en el año anterior. El ingreso neto disponible para los accionistas comunes fue de $ 2.06 mil millones, lo que representa un aumento del 19% en comparación con $ 1.73 mil millones en el año fiscal 2023. Las ganancias por acción diluida aumentaron a $ 9.70, frente a $ 7.97 en el año anterior.
| Métrica | Año fiscal 2024 | Año fiscal 2023 | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Ingresos netos ($ mil millones) | 12.82 | 11.62 | 10% |
| Ingresos netos ($ mil millones) | 2.06 | 1.73 | 19% |
| Ganancias por acción ($) | 9.70 | 7.97 | 22% |
Rendimiento de segmento
Raymond James opera en varios segmentos clave, cada uno contribuyendo al desempeño financiero general:
- Grupo de clientes privados: Generados ingresos netos récord de $ 9.46 mil millones, un 9% más año tras año.
- Mercados de capitales: Reportaron ingresos netos trimestrales de $ 483 millones, un aumento del 42% respecto al año anterior, impulsado por un fuerte rendimiento de la banca de inversión.
- Gestión de activos: Lograron ingresos netos récord de $ 1.03 mil millones, un aumento del 16% con respecto al año anterior.
- Banco: Informar ingresos netos anuales de $ 1.72 mil millones, un 15% menos del año fiscal 2023, principalmente debido a un menor ingreso de intereses netos.
| Segmento | Ingresos netos ($ millones) | Cambiar (%) |
|---|---|---|
| Grupo de clientes privados | 9,460 | 9% |
| Mercados de capital | 1,472 | 21% |
| Gestión de activos | 1,030 | 16% |
| Banco | 1,720 | -15% |
Activos del cliente y nuevos negocios
Al 30 de septiembre de 2024, los activos totales del cliente bajo administración alcanzaron $ 1.57 billones. El grupo de clientes privados informó nuevos activos netos de $ 60.7 mil millones para el año fiscal 2024, lo que representa una tasa de crecimiento del 5,5% a partir del comienzo del año.
| Métricas de activos del cliente | Valor ($ mil millones) | Cambiar (%) |
|---|---|---|
| Activos totales del cliente bajo administración | 1,571.1 | 25% |
| Activos de grupo de clientes privados bajo administración | 1,507.0 | 25% |
| Grupo de clientes privados netos nuevos activos | 60.7 | 5.5% |
Ratios de capital y salud financiera
Raymond James mantiene relaciones de capital sólidas, con una relación de capital total de 24.1% y una relación de capital de nivel 1 del 22.8% al 30 de septiembre de 2024. El rendimiento de la compañía sobre el patrimonio común se informó al 18.9% para el año fiscal.
| Relaciones de capital | Valor (%) |
|---|---|
| Relación de capital total | 24.1 |
| Relación de capital de nivel 1 | 22.8 |
| Retorno de la equidad común | 18.9 |
Rendimiento de los accionistas
En el año fiscal 2024, Raymond James devolvió aproximadamente $ 1.3 mil millones a los accionistas a través de recompras de acciones y dividendos. La compañía recompró 7.7 millones de acciones a un precio promedio de $ 117 por acción durante el año fiscal.
| Rendimiento de los accionistas | Valor ($ mil millones) |
|---|---|
| El capital total devuelto | 1.3 |
| Acciones recomprasas (millones) | 7.7 |
| Precio promedio por acción ($) | 117 |
Cómo Raymond James Financial, Inc. (RJF) gana dinero
Segmentos de ingresos
Raymond James Financial, Inc. opera a través de varios segmentos clave que contribuyen a sus ingresos generales, incluido el grupo de clientes privados, los mercados de capitales, la gestión de activos y la banca.
Grupo de clientes privados
El grupo de clientes privados es el segmento más grande, que genera ingresos significativos a través de la gestión de activos y las tarifas administrativas relacionadas, los ingresos de corretaje y las tarifas de servicio de cuentas.
| Métrica | P4 2024 | P4 2023 | % Cambiar |
|---|---|---|---|
| Ingresos netos | $ 2.48 mil millones | $ 2.27 mil millones | 9% |
| Ingreso antes de impuestos | $ 461 millones | $ 477 millones | (3%) |
| Activos bajo administración | $ 1.51 billones | — | 25% |
| Activos en cuentas basadas en tarifas | $ 875.2 mil millones | — | 28% |
| Nuevos activos netos (anual) | $ 60.7 mil millones | — | 5.5% |
Mercados de capital
El segmento de los mercados de capitales se centra en los servicios de banca de inversión y asesoramiento, que vio un crecimiento sustancial en los últimos trimestres.
| Métrica | P4 2024 | P4 2023 | % Cambiar |
|---|---|---|---|
| Ingresos netos | $ 483 millones | $ 341 millones | 42% |
| Ingresos antes de impuestos | $ 95 millones | ($ 7 millones) | Nuevo Méjico |
| Ingresos de banca de inversión | $ 306 millones | $ 194 millones | 58% |
| M&A e ingresos por asesoramiento | $ 205 millones | $ 141 millones | 45% |
Gestión de activos
Raymond James también ha ampliado sus servicios de gestión de activos, contribuyendo al crecimiento de los ingresos a través de mayores tarifas de gestión de activos.
| Métrica | P4 2024 | P4 2023 | % Cambiar |
|---|---|---|---|
| Ingresos netos | $ 275 millones | $ 236 millones | 17% |
| Ingresos antes de impuestos | $ 116 millones | $ 100 millones | 16% |
| Activos bajo administración | $ 244.8 mil millones | — | 25% |
Segmento bancario
El segmento bancario proporciona ingresos por intereses principalmente a través de préstamos y depósitos, aunque recientemente enfrentó una ligera disminución de los ingresos.
| Métrica | P4 2024 | P4 2023 | % Cambiar |
|---|---|---|---|
| Ingresos netos | $ 433 millones | $ 451 millones | (4%) |
| Ingresos antes de impuestos | $ 98 millones | $ 78 millones | 26% |
| Préstamos netos | $ 46.0 mil millones | — | 5% |
| Margen de interés neto | 2.62% | — | (25 bps) |
Desempeño financiero general
Para el año fiscal 2024, Raymond James informó un fuerte desempeño financiero general con un crecimiento significativo año tras año.
| Métrica | El año fiscal 2024 | El año fiscal 2023 | % Cambiar |
|---|---|---|---|
| Ingresos netos totales | $ 12.82 mil millones | $ 11.62 mil millones | 10% |
| Ingresos netos disponibles para los accionistas comunes | $ 2.06 mil millones | $ 1.73 mil millones | 19% |
| Ganancias por acción (diluida) | $9.70 | $7.97 | 22% |
| Retorno de la equidad común | 18.9% | 17.7% | — |
Raymond James Financial, Inc. (RJF) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Raymond James Financial, Inc. (RJF) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q4 2024 to get an in-depth view of Raymond James Financial, Inc. (RJF)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Raymond James Financial, Inc. (RJF)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.