Raymond James Financial, Inc. (RJF) Bundle
Uma breve história de Raymond James Financial, Inc.
A Raymond James Financial, Inc. (NYSE: RJF) se estabeleceu como uma empresa líder de serviços financeiros diversificados. A partir de 2024, fornece uma variedade de serviços, incluindo grupo de clientes privados, mercado de capitais, gerenciamento de ativos e bancos. A empresa possui aproximadamente 8.800 consultores financeiros e ativos totais de clientes no valor de US $ 1,57 trilhão.
Desempenho financeiro Overview
Para o ano fiscal que termina em 30 de setembro de 2024, Raymond James registrou receitas líquidas recordes de US $ 12,82 bilhões, refletindo um aumento de 10% em relação ao ano fiscal anterior. O lucro líquido disponível para os acionistas ordinários foi de US $ 2,06 bilhões, ou US $ 9,70 por ação diluída, marcando um aumento de 22% em comparação com o ano anterior.
| Métrica financeira | 2024 | 2023 | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Receitas líquidas (US $ bilhão) | 12.82 | 11.62 | 10% |
| Lucro líquido (US $ bilhão) | 2.06 | 1.73 | 19% |
| Ganhos por ação diluída ($) | 9.70 | 7.97 | 22% |
Desempenho do segmento
Os principais segmentos da empresa incluem grupo de clientes privados, mercados de capitais e gerenciamento de ativos. Em 2024, o grupo de clientes privados alcançou receitas líquidas recordes de US $ 9,46 bilhões, um aumento de 9% ano a ano. Enquanto isso, o mercado de capitais relatou um crescimento robusto, especialmente nas receitas do banco de investimento, que aumentaram 58%, para US $ 306 milhões no quarto trimestre.
| Segmento | Receitas líquidas (US $ bilhão) | Renda antes dos impostos (US $ bilhão) | Mudança de ano a ano (%) |
|---|---|---|---|
| Grupo de clientes privados | 9.46 | 1.79 | 9% |
| Mercados de capitais | 1.57 | 0.67 | 21% |
| Gestão de ativos | 6.19 | 0.42 | 16% |
Posição de mercado e ativos de clientes
Em 30 de setembro de 2024, Raymond James registrou ativos recordes sob administração de US $ 1,51 trilhão, um aumento de 25% em relação ao ano anterior. A empresa também viu entradas líquidas significativas em contas baseadas em taxas, totalizando US $ 60,7 bilhões no ano fiscal.
| Métricas de ativos do cliente | 2024 | 2023 | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Ativos sob administração ($ trilhões) | 1.51 | 1.21 | 25% |
| Novos ativos líquidos (US $ bilhão) | 60.7 | 57.0 | 5.5% |
Desempenho de ações e retornos dos acionistas
No ano fiscal de 2024, Raymond James retornou aproximadamente US $ 1,3 bilhão aos acionistas por meio de recompras e dividendos de ações. A empresa recomprou 7,7 milhões de ações a um preço médio de US $ 117 por ação, deixando US $ 645 milhões disponíveis sob sua autorização de recompra.
A empresa manteve fortes índices de capital, com uma taxa de capital total de 24,1% e uma taxa de alavancagem de Nível 1 de 12,8%, ambos bem acima dos requisitos regulatórios.
| Índices de capital | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Ratio de capital total (%) | 24.1 | 22.8 |
| Taxa de alavancagem de Nível 1 (%) | 12.8 | 11.9 |
A taxa de imposto efetiva para o quarto trimestre de 2024 foi de 20,8%, refletindo um impacto favorável dos ganhos de avaliação não tributáveis associados ao portfólio de seguros de vida corporativo.
No geral, a Raymond James Financial, Inc. demonstrou crescimento e resiliência significativos em um mercado competitivo, posicionando -se favoravelmente para oportunidades futuras.
A Who é dono de Raymond James Financial, Inc. (RJF)
Estrutura de propriedade
A partir de 2024, a Raymond James Financial, Inc. (RJF) possui uma estrutura de propriedade diversificada, compreendendo investidores institucionais, acionistas individuais e executivos da empresa.
Principais acionistas
Os maiores acionistas institucionais incluem:
- BlackRock, Inc. - 9,2% de propriedade
- O Vanguard Group, Inc. - 8,1% de propriedade
- State Street Corporation - 5,5% de propriedade
- Wellington Management Co. LLP - 3,5% de propriedade
- J.P. Morgan Chase & Co. - 3,2% de propriedade
Propriedade interna
A propriedade privilegiada também é significativa, com os principais executivos mantendo ações substanciais:
- Paul Reilly (Presidente e CEO) - 1,1 milhão de ações
- Jennifer H. McCarty (CFO) - 250.000 ações
- Outros executivos e membros do conselho possuem coletivamente aproximadamente 1,5 milhão de ações.
Tabela de composição dos acionistas
| Tipo de acionista | Porcentagem de propriedade | Número de ações (aprox.) |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 9.2% | 6,3 milhões |
| O Vanguard Group, Inc. | 8.1% | 5,5 milhões |
| State Street Corporation | 5.5% | 3,8 milhões |
| Wellington Management Co. LLP | 4.5% | 3,1 milhões |
| J.P. Morgan Chase & Co. | 3.2% | 2,2 milhões |
| Insider Holdings | ~2.5% | 1,8 milhão |
Mudanças recentes na propriedade
Em 2024, a Raymond James Financial, Inc. recomprou aproximadamente 2,6 milhões de ações por US $ 300 milhões, refletindo uma ação estratégica para aprimorar o valor dos acionistas.
Capitalização de mercado
Em 30 de setembro de 2024, a capitalização de mercado da Raymond James Financial, Inc. era de aproximadamente US $ 8,5 bilhões, com ativos totais relatados em US $ 82,99 bilhões.
Desempenho de ações
O preço das ações do RJF mostrou uma tendência de crescimento, com um aumento de aproximadamente 22%, impulsionado por um desempenho financeiro robusto.
Ativos do cliente
Raymond James Financial relatou ativos de clientes sob administração de US $ 1,57 trilhão, marcando um aumento de 25% em relação ao ano anterior.
Financeiro Overview
| Métrica financeira | Q4 2024 | Q4 2023 |
|---|---|---|
| Receita líquida | US $ 3,46 bilhões | US $ 3,05 bilhões |
| Resultado líquido | US $ 601 milhões | US $ 432 milhões |
| Ganhos por ação (diluída) | $2.86 | $2.02 |
| Total de ativos | US $ 82,99 bilhões | US $ 78,36 bilhões |
| Equidade comum total | US $ 11,59 bilhões | US $ 10,14 bilhões |
Conclusão sobre tendências de propriedade
O cenário de propriedade da Raymond James Financial, Inc. continua evoluindo com apoio institucional significativo e participações privilegiadas robustas, refletindo a confiança na direção estratégica e na saúde financeira da empresa.
Raymond James Financial, Inc. (RJF) Declaração de missão
Overview de declaração de missão
A Raymond James Financial, Inc. (RJF) opera com uma missão focada em fornecer serviços financeiros personalizados a seus clientes, enfatizando a confiança, a integridade e a prestação de soluções inovadoras. A empresa pretende capacitar seus clientes a atingir suas metas financeiras por meio de uma ampla gama de serviços de investimento e gerenciamento de patrimônio.
Valores centrais
- Centricidade do cliente: Priorizando as necessidades e objetivos dos clientes em todos os aspectos dos negócios.
- Integridade: Defender os mais altos padrões de honestidade e comportamento ético.
- Inovação: Procurando continuamente maneiras novas e eficazes de atender clientes e aprimorar os serviços.
- Colaboração: Promover o trabalho em equipe e as parcerias interna e externamente.
Indicadores de desempenho financeiro
A partir do ano fiscal de 2024, Raymond James Financial relatou métricas financeiras significativas que destacam seu compromisso de oferecer valor ao acionista ao cumprir sua missão:
| Métrica | EF 2024 | EF 2023 | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Receita líquida | US $ 12,82 bilhões | US $ 11,62 bilhões | 10% |
| Receio líquido disponível para acionistas ordinários | US $ 2,06 bilhões | US $ 1,73 bilhão | 19% |
| Ganhos por ação (básico) | $9.94 | $8.16 | 22% |
| Retorno sobre o patrimônio comum | 18.9% | 17.7% | 6.77% |
| Ativos de clientes sob administração | US $ 1,57 trilhão | US $ 1,26 trilhão | 25% |
Ofertas de serviço
A empresa oferece uma gama diversificada de serviços alinhados com sua declaração de missão, incluindo:
- Gestão de patrimônio
- Banco de investimento
- Gestão de ativos
- Serviços de mercado de capitais
- Soluções bancárias
Engajamento e crescimento do cliente
No ano fiscal de 2024, Raymond James Financial alcançou um crescimento substancial nas métricas de engajamento do cliente:
| Métrica | EF 2024 | EF 2023 | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Novos ativos líquidos (grupo de clientes privados domésticos) | US $ 60,7 bilhões | US $ 73,3 bilhões | -17.8% |
| Total de varredura de caixa doméstica dos clientes e saldos aprimorados do programa de poupança | US $ 57,9 bilhões | US $ 56,4 bilhões | 2.7% |
| Total de consultores financeiros | 8,787 | 8,712 | 0.86% |
Conclusão sobre o alinhamento da missão
A missão da Raymond James Financial se reflete em seu robusto desempenho financeiro e compromisso com o atendimento ao cliente. As iniciativas estratégicas e as métricas operacionais da Companhia demonstram seu foco em atingir as metas de longo prazo, mantendo uma abordagem de primeiro cliente.
Como funciona Raymond James Financial, Inc. (RJF)
Empresa Overview
A Raymond James Financial, Inc. (NYSE: RJF) opera como uma empresa diversificada de serviços financeiros que fornece uma gama de serviços, incluindo grupo de clientes privados, mercado de capitais, gerenciamento de ativos e bancos. Em 30 de setembro de 2024, a empresa relatou ativos totais de clientes sob administração de US $ 1,57 trilhão, refletindo um aumento de 25% em relação ao ano anterior.
Desempenho financeiro
Para o ano fiscal encerrado em 30 de setembro de 2024, Raymond James alcançou receitas líquidas recordes de US $ 12,82 bilhões, um aumento de 10% em relação a US $ 11,62 bilhões no ano anterior. O lucro líquido disponível para os acionistas ordinários foi de US $ 2,06 bilhões, representando um aumento de 19% em comparação com US $ 1,73 bilhão no ano fiscal de 2023. Os ganhos por ação diluída aumentaram para US $ 9,70, acima dos US $ 7,97 no ano anterior.
| Métricas | Ano fiscal de 2024 | Ano fiscal de 2023 | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Receitas líquidas (US $ bilhão) | 12.82 | 11.62 | 10% |
| Lucro líquido (US $ bilhão) | 2.06 | 1.73 | 19% |
| Ganhos por ação ($) | 9.70 | 7.97 | 22% |
Desempenho do segmento
Raymond James opera em vários segmentos -chave, cada um contribuindo para o desempenho financeiro geral:
- Grupo de clientes privados: Gerou receitas líquidas recordes de US $ 9,46 bilhões, um aumento de 9% ano a ano.
- Mercado de capitais: Relatou receitas líquidas trimestrais de US $ 483 milhões, um aumento de 42% em relação ao ano anterior, impulsionado pelo forte desempenho bancário de investimento.
- Gestão de ativos: Alcançaram receitas líquidas recordes de US $ 1,03 bilhão, um aumento de 16% em relação ao ano anterior.
- Banco: Recebeu receitas líquidas anuais de US $ 1,72 bilhão, queda de 15% em relação ao ano fiscal de 2023, principalmente devido à menor receita de juros líquidos.
| Segmento | Receita líquida (US $ milhões) | Mudar (%) |
|---|---|---|
| Grupo de clientes privados | 9,460 | 9% |
| Mercados de capitais | 1,472 | 21% |
| Gestão de ativos | 1,030 | 16% |
| Banco | 1,720 | -15% |
Ativos de clientes e novos negócios
Em 30 de setembro de 2024, o total de ativos de clientes sob administração atingiu US $ 1,57 trilhão. O grupo de clientes privados registrou novos ativos líquidos de US $ 60,7 bilhões para o ano fiscal de 2024, representando uma taxa de crescimento de 5,5% em relação ao início do ano.
| Métricas de ativos do cliente | Valor ($ bilhão) | Mudar (%) |
|---|---|---|
| Total de ativos do cliente sob administração | 1,571.1 | 25% |
| Ativos de grupo de clientes privados sob administração | 1,507.0 | 25% |
| Grupo de clientes privados novos ativos líquidos | 60.7 | 5.5% |
Índices de capital e saúde financeira
Raymond James mantém fortes índices de capital, com um índice total de capital de 24,1% e um índice de capital de Nível 1 de 22,8% em 30 de setembro de 2024. O retorno da empresa sobre o patrimônio líquido foi relatado em 18,9% no ano fiscal.
| Índices de capital | Valor (%) |
|---|---|
| Índice de capital total | 24.1 |
| Índice de capital de camada 1 | 22.8 |
| Retorno sobre o patrimônio comum | 18.9 |
Retornos dos acionistas
No ano fiscal de 2024, Raymond James retornou aproximadamente US $ 1,3 bilhão aos acionistas por meio de recompras e dividendos de ações. A empresa recomprou 7,7 milhões de ações a um preço médio de US $ 117 por ação durante o ano fiscal.
| Retornos dos acionistas | Valor ($ bilhão) |
|---|---|
| O capital total retornou | 1.3 |
| Ações recompradas (milhões) | 7.7 |
| Preço médio por ação ($) | 117 |
Como Raymond James Financial, Inc. (RJF) ganha dinheiro
Segmentos de receita
A Raymond James Financial, Inc. opera através de vários segmentos -chave que contribuem para sua receita geral, incluindo o grupo de clientes privados, o mercado de capitais, o gerenciamento de ativos e o setor bancário.
Grupo de clientes privados
O grupo de clientes privados é o maior segmento, gerando receita significativa por meio de gerenciamento de ativos e taxas administrativas relacionadas, receitas de corretagem e taxas de serviço de conta.
| Métricas | Q4 2024 | Q4 2023 | % Mudar |
|---|---|---|---|
| Receita líquida | US $ 2,48 bilhões | US $ 2,27 bilhões | 9% |
| Renda antes dos impostos | US $ 461 milhões | US $ 477 milhões | (3%) |
| Ativos sob administração | US $ 1,51 trilhão | — | 25% |
| Ativos em contas baseadas em taxas | US $ 875,2 bilhões | — | 28% |
| NEW NOVOS ATIVOS (ANUAL) | US $ 60,7 bilhões | — | 5.5% |
Mercados de capitais
O segmento de mercados de capitais se concentra em serviços bancários de investimentos e consultoria, que obteve um crescimento substancial em trimestres recentes.
| Métricas | Q4 2024 | Q4 2023 | % Mudar |
|---|---|---|---|
| Receita líquida | US $ 483 milhões | US $ 341 milhões | 42% |
| Renda antes dos impostos | US $ 95 milhões | (US $ 7 milhões) | Nm |
| Receita bancária de investimento | US $ 306 milhões | US $ 194 milhões | 58% |
| M&A e receita consultiva | US $ 205 milhões | US $ 141 milhões | 45% |
Gestão de ativos
Raymond James também expandiu seus serviços de gerenciamento de ativos, contribuindo para o crescimento da receita por meio de taxas mais altas de gerenciamento de ativos.
| Métricas | Q4 2024 | Q4 2023 | % Mudar |
|---|---|---|---|
| Receita líquida | US $ 275 milhões | US $ 236 milhões | 17% |
| Renda antes dos impostos | US $ 116 milhões | US $ 100 milhões | 16% |
| Ativos sob gestão | US $ 244,8 bilhões | — | 25% |
Segmento bancário
O segmento bancário fornece receita de juros principalmente por meio de empréstimos e depósitos, embora enfrente uma pequena receita recentemente.
| Métricas | Q4 2024 | Q4 2023 | % Mudar |
|---|---|---|---|
| Receita líquida | US $ 433 milhões | US $ 451 milhões | (4%) |
| Renda antes dos impostos | US $ 98 milhões | US $ 78 milhões | 26% |
| Empréstimos líquidos | US $ 46,0 bilhões | — | 5% |
| Margem de juros líquidos | 2.62% | — | (25 bps) |
Desempenho financeiro geral
Para o ano fiscal de 2024, Raymond James relatou um forte desempenho financeiro geral com um crescimento significativo ano a ano.
| Métricas | EF 2024 | EF 2023 | % Mudar |
|---|---|---|---|
| Receita líquida total | US $ 12,82 bilhões | US $ 11,62 bilhões | 10% |
| Receio líquido disponível para acionistas ordinários | US $ 2,06 bilhões | US $ 1,73 bilhão | 19% |
| Ganhos por ação (diluída) | $9.70 | $7.97 | 22% |
| Retorno sobre o patrimônio comum | 18.9% | 17.7% | — |
Raymond James Financial, Inc. (RJF) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Raymond James Financial, Inc. (RJF) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q4 2024 to get an in-depth view of Raymond James Financial, Inc. (RJF)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Raymond James Financial, Inc. (RJF)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.