Raymond James Financial, Inc. (RJF) Bundle
Une brève histoire de Raymond James Financial, Inc.
Raymond James Financial, Inc. (NYSE: RJF) s'est imposé comme une société de services financiers diversifiée. En 2024, il fournit une gamme de services, notamment un groupe de clients privés, des marchés des capitaux, la gestion des actifs et les services bancaires. L'entreprise compte environ 8 800 conseillers financiers et total des actifs des clients s'élevant à 1,57 billion de dollars.
Performance financière Overview
Pour l'exercice se terminant le 30 septembre 2024, Raymond James a déclaré des revenus nets record de 12,82 milliards de dollars, reflétant une augmentation de 10% par rapport à l'exercice précédent. Le résultat net disponible pour les actionnaires ordinaires était de 2,06 milliards de dollars, ou 9,70 $ par action diluée, marquant une augmentation de 22% par rapport à l'année précédente.
| Métrique financière | 2024 | 2023 | Changement (%) |
|---|---|---|---|
| Revenus nets (milliards de dollars) | 12.82 | 11.62 | 10% |
| Revenu net (milliards de dollars) | 2.06 | 1.73 | 19% |
| Bénéfice par action diluée ($) | 9.70 | 7.97 | 22% |
Performance du segment
Les segments clés de l'entreprise comprennent le groupe de clients privés, les marchés des capitaux et la gestion des actifs. En 2024, le groupe de clients privé a obtenu des revenus nets record de 9,46 milliards de dollars, soit une augmentation de 9% d'une année à l'autre. Parallèlement, les marchés des capitaux ont déclaré une croissance robuste, en particulier dans les revenus des banques d'investissement, qui ont bondi de 58% pour atteindre 306 millions de dollars au quatrième trimestre.
| Segment | Revenus nets (milliards de dollars) | Revenu avant impôt (milliards de dollars) | Changement d'une année à l'autre (%) |
|---|---|---|---|
| Groupe de clients privés | 9.46 | 1.79 | 9% |
| Marchés des capitaux | 1.57 | 0.67 | 21% |
| Gestion des actifs | 6.19 | 0.42 | 16% |
Position du marché et actifs des clients
Au 30 septembre 2024, Raymond James a déclaré un record d'actifs sous administration de 1,51 billion de dollars, soit une augmentation de 25% par rapport à l'année précédente. L'entreprise a également vu des entrées nettes importantes sur les comptes fondés sur les frais, soit 60,7 milliards de dollars pour l'exercice.
| Métriques des actifs du client | 2024 | 2023 | Changement (%) |
|---|---|---|---|
| Actifs sous administration ($ Tillion) | 1.51 | 1.21 | 25% |
| Nouveaux actifs nets (milliards de dollars) | 60.7 | 57.0 | 5.5% |
Performance des actions et rendements des actionnaires
Au cours de l'exercice 2024, Raymond James a rendu environ 1,3 milliard de dollars aux actionnaires par le biais de rachats d'actions et de dividendes. L'entreprise a racheté 7,7 millions d'actions à un prix moyen de 117 $ par action, laissant 645 millions de dollars disponibles en vertu de son autorisation de rachat.
L'entreprise a maintenu de solides ratios de capital, avec un ratio de capital total de 24,1% et un ratio de levier de niveau 1 de 12,8%, tous deux bien supérieurs aux exigences réglementaires.
| Ratios de capital | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Ratio de capital total (%) | 24.1 | 22.8 |
| Ratio de levier de niveau 1 (%) | 12.8 | 11.9 |
Le taux d'imposition effectif pour le quatrième trimestre de 2024 était de 20,8%, reflétant un impact favorable des gains d'évaluation non imposables associés au portefeuille d'assurance-vie appartenant aux entreprises.
Dans l'ensemble, Raymond James Financial, Inc. a démontré une croissance et une résilience importantes sur un marché concurrentiel, se positionnant favorablement pour les opportunités futures.
A qui possède Raymond James Financial, Inc. (RJF)
Structure de propriété
En 2024, Raymond James Financial, Inc. (RJF) a une structure de propriété diversifiée, comprenant des investisseurs institutionnels, des actionnaires individuels et des dirigeants de l'entreprise.
Importants actionnaires
Les plus grands actionnaires institutionnels comprennent:
- BlackRock, Inc. - 9,2%
- The Vanguard Group, Inc. - 8,1% de propriété
- State Street Corporation - 5,5% de propriété
- Wellington Management Co. LLP - 4,5% de propriété
- J.P. Morgan Chase & Co. - 3,2% de propriété
Propriété d'initié
La propriété d'initiés est également importante, les cadres clés détenant des actions substantielles:
- Paul Reilly (président-directeur général) - 1,1 million d'actions
- Jennifer H. McCarty (CFO) - 250 000 actions
- D'autres dirigeants et membres du conseil d'administration détiennent collectivement environ 1,5 million d'actions.
Table de composition des actionnaires
| Type d'actionnaire | Pourcentage de propriété | Nombre d'actions (environ) |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 9.2% | 6,3 millions |
| The Vanguard Group, Inc. | 8.1% | 5,5 millions |
| State Street Corporation | 5.5% | 3,8 millions |
| Wellington Management Co. LLP | 4.5% | 3,1 millions |
| J.P. Morgan Chase & Co. | 3.2% | 2,2 millions |
| Holdings d'initiés | ~2.5% | 1,8 million |
Changements récents de propriété
En 2024, Raymond James Financial, Inc. a racheté environ 2,6 millions d'actions pour 300 millions de dollars, reflétant une décision stratégique pour améliorer la valeur des actionnaires.
Capitalisation boursière
Au 30 septembre 2024, la capitalisation boursière de Raymond James Financial, Inc. était d'environ 8,5 milliards de dollars, avec un actif total déclaré avec 82,99 milliards de dollars.
Performance du stock
Le cours de l'action de RJF a montré une tendance de croissance, avec une augmentation d'une année sur l'autre d'environ 22%, tirée par une solide performance financière.
Actifs du client
Raymond James Financial a déclaré des actifs des clients sous administration de 1,57 billion de dollars, marquant une augmentation de 25% par rapport à l'année précédente.
Financier Overview
| Métrique financière | Q4 2024 | Q4 2023 |
|---|---|---|
| Revenus nets | 3,46 milliards de dollars | 3,05 milliards de dollars |
| Revenu net | 601 millions de dollars | 432 millions de dollars |
| Bénéfice par action (dilué) | $2.86 | $2.02 |
| Actif total | 82,99 milliards de dollars | 78,36 milliards de dollars |
| Total des capitaux propres communs | 11,59 milliards de dollars | 10,14 milliards de dollars |
Conclusion sur les tendances de la propriété
Le paysage de propriété de Raymond James Financial, Inc. continue d'évoluer avec un soutien institutionnel important et des avoirs d'initiés robustes, reflétant la confiance dans l'orientation stratégique et la santé financière de l'entreprise.
Énoncé de mission Raymond James Financial, Inc. (RJF)
Overview de l'énoncé de mission
Raymond James Financial, Inc. (RJF) opère avec une mission axée sur la prestation de services financiers personnalisés à ses clients, mettant l'accent sur la confiance, l'intégrité et la fourniture de solutions innovantes. La société vise à permettre à ses clients d'atteindre leurs objectifs financiers grâce à un large éventail de services d'investissement et de gestion de la patrimoine.
Valeurs fondamentales
- Centricité du client: Prioriser les besoins et les objectifs des clients dans tous les aspects de l'entreprise.
- Intégrité: Maintenir les normes les plus élevées d'honnêteté et de comportement éthique.
- Innovation: Cherchant en permanence des moyens nouveaux et efficaces de servir les clients et d'améliorer les services.
- Collaboration: Favoriser le travail d'équipe et les partenariats à la fois en interne et en externe.
Indicateurs de performance financière
Depuis l'exercice 2024, Raymond James Financial a signalé des mesures financières importantes qui soulignent son engagement à fournir une valeur des actionnaires tout en remplissant sa mission:
| Métrique | Exercice 2024 | Exercice 2023 | Changement (%) |
|---|---|---|---|
| Revenus nets | 12,82 milliards de dollars | 11,62 milliards de dollars | 10% |
| Revenu net disponible pour les actionnaires communs | 2,06 milliards de dollars | 1,73 milliard de dollars | 19% |
| Bénéfice par action (de base) | $9.94 | $8.16 | 22% |
| Retour des capitaux propres communs | 18.9% | 17.7% | 6.77% |
| Actifs des clients sous administration | 1,57 billion de dollars | 1,26 billion de dollars | 25% |
Offres de services
La société propose une gamme diversifiée de services qui s'alignent sur son énoncé de mission, notamment:
- Gestion de la richesse
- Banque d'investissement
- Gestion des actifs
- Services des marchés des capitaux
- Solutions bancaires
Engagement et croissance du client
Au cours de l'exercice 2024, Raymond James Financial a atteint une croissance substantielle des mesures d'engagement des clients:
| Métrique | Exercice 2024 | Exercice 2023 | Changement (%) |
|---|---|---|---|
| Nouveaux actifs nets (groupe de clients privés nationaux) | 60,7 milliards de dollars | 73,3 milliards de dollars | -17.8% |
| Total du balayage en espèces des clients et des soldes de programme d'épargne améliorés | 57,9 milliards de dollars | 56,4 milliards de dollars | 2.7% |
| Conseillers financiers totaux | 8,787 | 8,712 | 0.86% |
Conclusion sur l'alignement de la mission
La mission de Raymond James Financial se reflète dans sa solide performance financière et son engagement envers le service à la clientèle. Les initiatives stratégiques et les mesures opérationnelles de l'entreprise démontrent son accent sur la réalisation des objectifs à long terme tout en maintenant une approche axée sur le client.
Comment fonctionne Raymond James Financial, Inc. (RJF)
Entreprise Overview
Raymond James Financial, Inc. (NYSE: RJF) opère comme une société de services financiers diversifiée fournissant une gamme de services, notamment un groupe de clients privés, des marchés des capitaux, la gestion des actifs et les services bancaires. Au 30 septembre 2024, la société a déclaré un total d'actifs des clients sous administration de 1,57 billion de dollars, reflétant une augmentation de 25% d'une année à l'autre.
Performance financière
Pour l'exercice se terminant le 30 septembre 2024, Raymond James a obtenu des revenus nets records de 12,82 milliards de dollars, soit une augmentation de 10% par rapport à 11,62 milliards de dollars l'année précédente. Le bénéfice net disponible pour les actionnaires ordinaires était de 2,06 milliards de dollars, ce qui représente une augmentation de 19% contre 1,73 milliard de dollars au cours de l'exercice 2023. Le bénéfice par action diluée est passé à 9,70 $, contre 7,97 $ l'année précédente.
| Métrique | Exercice 2024 | Exercice 2023 | Changement (%) |
|---|---|---|---|
| Revenus nets (milliards de dollars) | 12.82 | 11.62 | 10% |
| Revenu net (milliards de dollars) | 2.06 | 1.73 | 19% |
| Bénéfice par action ($) | 9.70 | 7.97 | 22% |
Performance du segment
Raymond James opère dans plusieurs segments clés, chacun contribuant à la performance financière globale:
- Groupe de clients privés: Généré des revenus nets records de 9,46 milliards de dollars, en hausse de 9% en glissement annuel.
- Marchés des capitaux: Des revenus nets trimestriels ont déclaré 483 millions de dollars, soit une augmentation de 42% par rapport à l'année précédente, tirée par une forte performance bancaire d'investissement.
- Gestion des actifs: Obtenu des revenus nets records de 1,03 milliard de dollars, soit une augmentation de 16% par rapport à l'année précédente.
- Banque: Des revenus nets annuels indiqués de 1,72 milliard de dollars, en baisse de 15% par rapport à l'exercice 2023, principalement en raison de la baisse des revenus nets des intérêts.
| Segment | Revenus nets (millions de dollars) | Changement (%) |
|---|---|---|
| Groupe de clients privés | 9,460 | 9% |
| Marchés des capitaux | 1,472 | 21% |
| Gestion des actifs | 1,030 | 16% |
| Banque | 1,720 | -15% |
Actifs des clients et nouvelles entreprises
Au 30 septembre 2024, les actifs totaux des clients sous administration ont atteint 1,57 billion de dollars. Le groupe de clients privé a déclaré de nouveaux actifs nets de 60,7 milliards de dollars pour l'exercice 2024, ce qui représente un taux de croissance de 5,5% par rapport au début de l'année.
| Métriques des actifs du client | Valeur (milliards de dollars) | Changement (%) |
|---|---|---|
| Total des actifs des clients sous administration | 1,571.1 | 25% |
| Actifs de groupe de clients privés sous administration | 1,507.0 | 25% |
| Groupe de clients privés nets nouveaux actifs | 60.7 | 5.5% |
Ratios de capital et santé financière
Raymond James maintient de solides ratios de capital, avec un ratio de capital total de 24,1% et un ratio de capital de niveau 1 de 22,8% au 30 septembre 2024. Le rendement des capitaux propres commun de la société a été déclaré à 18,9% pour l'exercice.
| Ratios de capital | Valeur (%) |
|---|---|
| Ratio de capital total | 24.1 |
| Ratio de capital de niveau 1 | 22.8 |
| Retour des capitaux propres communs | 18.9 |
Retour des actionnaires
Au cours de l'exercice 2024, Raymond James a rendu environ 1,3 milliard de dollars aux actionnaires par le biais de rachats d'actions et de dividendes. La société a racheté 7,7 millions d'actions à un prix moyen de 117 $ par action au cours de l'exercice.
| Retour des actionnaires | Valeur (milliards de dollars) |
|---|---|
| Capital total retourné | 1.3 |
| Actions rachetées (millions) | 7.7 |
| Prix moyen par action ($) | 117 |
Comment Raymond James Financial, Inc. (RJF) gagne de l'argent
Segments de revenus
Raymond James Financial, Inc. opère à travers plusieurs segments clés qui contribuent à ses revenus globaux, notamment le groupe de clients privés, les marchés des capitaux, la gestion des actifs et la banque.
Groupe de clients privés
Le groupe de clients privé est le plus grand segment, générant des revenus importants grâce à la gestion des actifs et aux frais administratifs connexes, aux revenus de courtage et aux frais de service de compte.
| Métrique | Q4 2024 | Q4 2023 | % Changement |
|---|---|---|---|
| Revenus nets | 2,48 milliards de dollars | 2,27 milliards de dollars | 9% |
| Revenu avant impôt | 461 millions de dollars | 477 millions de dollars | (3%) |
| Actifs sous administration | 1,51 billion de dollars | — | 25% |
| Actifs dans des comptes basés sur les frais | 875,2 milliards de dollars | — | 28% |
| Nouveaux actifs nets (annuelle) | 60,7 milliards de dollars | — | 5.5% |
Marchés des capitaux
Le segment des marchés des capitaux se concentre sur les services de banque d'investissement et de conseil, qui ont connu une croissance substantielle au cours des récents trimestres.
| Métrique | Q4 2024 | Q4 2023 | % Changement |
|---|---|---|---|
| Revenus nets | 483 millions de dollars | 341 millions de dollars | 42% |
| Revenu avant impôt | 95 millions de dollars | (7 millions de dollars) | Nm |
| Revenus de la banque d'investissement | 306 millions de dollars | 194 millions de dollars | 58% |
| M&A et revenus consultatifs | 205 millions de dollars | 141 millions de dollars | 45% |
Gestion des actifs
Raymond James a également élargi ses services de gestion d'actifs, contribuant à la croissance des revenus grâce à des frais de gestion des actifs plus élevés.
| Métrique | Q4 2024 | Q4 2023 | % Changement |
|---|---|---|---|
| Revenus nets | 275 millions de dollars | 236 millions de dollars | 17% |
| Revenu avant impôt | 116 millions de dollars | 100 millions de dollars | 16% |
| Actifs sous gestion | 244,8 milliards de dollars | — | 25% |
Segment bancaire
Le segment bancaire fournit des revenus d'intérêts principalement par le biais de prêts et de dépôts, bien qu'il ait fait face à de légères baisses de revenus récemment.
| Métrique | Q4 2024 | Q4 2023 | % Changement |
|---|---|---|---|
| Revenus nets | 433 millions de dollars | 451 millions de dollars | (4%) |
| Revenu avant impôt | 98 millions de dollars | 78 millions de dollars | 26% |
| Prêts nets | 46,0 milliards de dollars | — | 5% |
| Marge d'intérêt net | 2.62% | — | (25 bps) |
Performance financière globale
Pour l'exercice 2024, Raymond James a déclaré une forte performance financière globale avec une croissance significative d'une année à l'autre.
| Métrique | Exercice 2024 | Exercice 2023 | % Changement |
|---|---|---|---|
| Revenus nets totaux | 12,82 milliards de dollars | 11,62 milliards de dollars | 10% |
| Revenu net disponible pour les actionnaires communs | 2,06 milliards de dollars | 1,73 milliard de dollars | 19% |
| Bénéfice par action (dilué) | $9.70 | $7.97 | 22% |
| Retour des capitaux propres communs | 18.9% | 17.7% | — |
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Raymond James Financial, Inc. (RJF) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q4 2024 to get an in-depth view of Raymond James Financial, Inc. (RJF)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Raymond James Financial, Inc. (RJF)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.