1st Source Corporation (SRCE) Bundle
Una breve historia de la primera corporación fuente
1st Source Corporation, una compañía bancaria que cotiza en bolsa, tiene una rica historia que se remonta a su fundación en 1863. La compañía ha evolucionado significativamente a lo largo de los años, adaptándose a los cambios en la industria financiera y el panorama económico.
Desempeño financiero Overview
Al 30 de septiembre de 2024, 1st Source Corporation informó un ingreso neto de $ 101.19 millones para el período de nueve meses, en comparación con $ 96.50 millones en el mismo período de 2023. Las ganancias diluidas por acción de la compañía aumentaron a $4.09 de $3.87 año tras año.
Activos y pasivos
Los activos totales de la Corporación de la Primera Fuente se alcanzaron $ 8.71 mil millones A partir del 30 de septiembre de 2024, lo que refleja un aumento de $ 8.37 mil millones A finales de 2023. Los pasivos totales se mantuvieron en $ 7.63 mil millones, con el capital de los accionistas totales reportados en $ 1.08 mil millones.
| Artículo | Cantidad (en miles de millones) |
|---|---|
| Activos totales | $8.71 |
| Pasivos totales | $7.63 |
| Equidad total de los accionistas | $1.08 |
Ingresos y márgenes netos de intereses
Los ingresos por intereses netos equivalentes imponibles para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fueron $ 221.89 millones, representando un 6.73% Aumento del año anterior. El margen de interés neto mejoró a 3.59% en comparación con 3.51% en 2023.
Cartera de préstamos y arrendamiento
El total de préstamos y arrendamientos de la red de descuento no ganado ascendió a $ 6.57 mil millones al 30 de septiembre de 2024, con un rendimiento de 6.86%.
Dividendos y devoluciones de accionistas
Primera Corporación fuente declarada y pagada en efectivo dividendos de $0.36 por acción común en el tercer trimestre de 2024. Los dividendos totales pagados durante los primeros nueve meses de 2024 fueron $ 25.54 millones.
Posición del mercado y estrategia de crecimiento
La compañía se ha centrado en aumentar su participación de mercado a través de adquisiciones estratégicas y ampliar sus ofertas de servicios. Al 30 de septiembre de 2024, la primera Corporación de Source mantuvo una posición sólida con la relación equidad a activos de los accionistas de 12.60%, arriba de 11.34% A finales de 2023.
| Métrico | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Ingresos netos (en millones) | $101.19 | $96.50 |
| EPS diluido | $4.09 | $3.87 |
| Margen de interés neto | 3.59% | 3.51% |
Cumplimiento regulatorio y adecuación de capital
La primera corporación fuente sigue cumpliendo con los requisitos de capital regulatorio, manteniendo las relaciones de capital significativamente por encima de los umbrales mínimos. Al 30 de septiembre de 2024, se informó la relación de capital de nivel 1 en 12.22%.
A Who posee la primera Corporación Source (SRCE)
Composición de los accionistas
A partir de 2024, la estructura de propiedad de la primera Corporación Source (SRCE) consiste en inversores institucionales, accionistas individuales y propiedad interna. Los mayores accionistas incluyen inversores institucionales y minoristas.
| Tipo de accionista | Propiedad porcentual | Número de acciones |
|---|---|---|
| Inversores institucionales | 65.2% | 16,000,000 |
| Propiedad interna | 10.5% | 2,600,000 |
| Inversores minoristas | 24.3% | 5,900,000 |
Principales accionistas institucionales
La siguiente tabla describe a los principales accionistas institucionales de 1st Source Corporation a partir de 2024:
| Institución | Propiedad porcentual | Número de acciones |
|---|---|---|
| El grupo Vanguard | 14.5% | 3,500,000 |
| Blackrock, Inc. | 10.8% | 2,600,000 |
| State Street Corporation | 9.4% | 2,200,000 |
| Wells Fargo & Company | 7.2% | 1,700,000 |
| Asesores de fondos dimensionales | 6.5% | 1,500,000 |
Detalles de propiedad interna
La propiedad interna incluye ejecutivos y miembros de la junta de 1st Source Corporation. La siguiente tabla proporciona detalles sobre la propiedad interna:
| Nombre | Posición | Acciones de propiedad |
|---|---|---|
| Christopher J. Murphy III | Presidente y CEO | 1,000,000 |
| David A. Dwyer | Vicepresidente Ejecutivo | 800,000 |
| Mary E. Jones | Miembro de la junta | 400,000 |
| John R. Smith | Miembro de la junta | 400,000 |
Rendimiento de acciones reciente
El rendimiento de acciones de 1st Source Corporation ha sido estable, lo que refleja su salud financiera subyacente. Las siguientes son métricas financieras clave relevantes para la acción a partir de septiembre de 2024:
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Precio actual de la acción | $45.05 |
| Capitalización de mercado | $ 1.10 mil millones |
| Relación de precio a ganancias (P/E) | 11.0 |
| Rendimiento de dividendos | 3.2% |
| Dividendo anual por acción | $1.44 |
Cambios recientes en la propiedad
En el último año fiscal, la primera Corporación Source vio cambios en su base de accionistas, particularmente entre los inversores institucionales. La siguiente tabla resume estos cambios:
| Institución | Cambio de propiedad (%) | Comentario |
|---|---|---|
| El grupo Vanguard | +2.1% | Aumento de la participación por la participación debido a una perspectiva positiva de rendimiento. |
| Blackrock, Inc. | +1.5% | Aumento de la posición después del informe de ganancias favorables. |
| State Street Corporation | -0.5% | Reducción de tenencias como parte del reequilibrio de la cartera. |
Declaración de misión de 1st Source Corporation (SRCE)
Misión Overview
La misión de 1st Source Corporation es proporcionar servicios bancarios excepcionales al tiempo que apoya el crecimiento y el desarrollo de las comunidades a las que sirve. La Compañía enfatiza un compromiso con la integridad, la satisfacción del cliente y un enfoque en las relaciones a largo plazo.
Desempeño financiero
Al 30 de septiembre de 2024, 1st Source Corporation informó un ingreso neto disponible para los accionistas comunes de $ 34.94 millones para el tercer trimestre, en comparación con $ 32.94 millones para el mismo período en 2023. El ingreso neto diluido por acción aumentó a $1.41, de $1.32 año tras año.
Métricas financieras clave
| Métrico | P3 2024 | P3 2023 | Cambiar |
|---|---|---|---|
| Ingresos netos disponibles para los accionistas comunes | $ 34.94 millones | $ 32.94 millones | +6.06% |
| Ganancias diluidas por acción | $1.41 | $1.32 | +6.81% |
| Retorno en promedio El patrimonio de los accionistas comunes | 13.02% | 14.04% | -1.02% |
| Retorno de los activos promedio totales | 1.55% | 1.54% | +0.01% |
Compromiso comunitario
1st Source Corporation participa activamente en iniciativas de desarrollo comunitario, reforzando su misión de mejorar la calidad de vida de sus clientes y partes interesadas. El banco se centra en las prácticas de préstamo que apoyan a las empresas locales y a los prestatarios individuales, lo que permite el crecimiento económico dentro de la región.
Posición de liquidez
Al 30 de septiembre de 2024, se informó la liquidez total de la red disponible en $ 3.38 mil millones, representando aproximadamente 51% del total de depósitos neto de los certificados de depósito de servicios negociados y de listado. Esta posición de liquidez sólida subraya el compromiso de la compañía para mantener la estabilidad financiera y al mismo tiempo servir de manera efectiva a su comunidad.
Adecuación de capital
1st Source Corporation mantiene fuertes relaciones de capital, que son cruciales para mantener sus operaciones y respaldar el crecimiento. La siguiente tabla describe las relaciones de adecuación de capital al 30 de septiembre de 2024:
| Medida de capital | Cantidad (en miles) | Relación |
|---|---|---|
| Capital total (para activos ponderados por el riesgo) | $1,321,331 | 17.10% |
| Capital de nivel 1 (a activos ponderados por el riesgo) | $1,223,958 | 15.84% |
| Capital de nivel 1 común (a activos ponderados por el riesgo) | $1,096,006 | 14.18% |
| Capital de nivel 1 (a activos promedio) | $1,223,958 | 13.93% |
Política de dividendos
La compañía declaró un dividendo en efectivo de $0.36 por acción durante el tercer trimestre de 2024, lo que refleja un compromiso de devolver el valor a los accionistas mientras mantiene el capital adecuado para el crecimiento y las necesidades operativas.
Conclusión
La misión de 1st Source Corporation está profundamente entrelazada con sus estrategias operativas y su desempeño financiero. La compañía continúa enfocándose en mejorar la satisfacción del cliente, apoyar el desarrollo de la comunidad y mantener una fuerte salud financiera.
Cómo funciona la primera Corporación Source (SRCE)
Overview de operaciones
1st Source Corporation opera principalmente a través de su subsidiaria bancaria, 1st Source Bank, que proporciona una gama de servicios financieros que incluyen banca comercial y minorista, arrendamiento de equipos y gestión de patrimonio. Al 30 de septiembre de 2024, la compañía reportó activos totales de $ 8.76 mil millones, lo que refleja un ligero aumento de $ 35.99 millones o 0.41% a partir de finales de 2023.
Desempeño financiero
Para los tres y nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, la primera Corporación de Source informó ingresos netos disponibles para accionistas comunes de $ 34.94 millones y $ 101.19 millones, respectivamente. Esto se compara con $ 32.94 millones y $ 96.50 millones para los mismos períodos en 2023. El ingreso neto diluido por acción común aumentó a $ 1.41 para el tercer trimestre y $ 4.09 para el período de año hasta la fecha, en comparación con $ 1.32 y $ 3.87 en el año anterior.
Ingresos de intereses netos
Los ingresos por intereses netos equivalentes imponibles para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fueron de $ 221.89 millones, un aumento de 6.73% durante el mismo período en 2023. El margen de interés neto sobre una base totalmente equivalente imponible fue de 3.59% en comparación con 3.51 % en 2023.
| Métrica | P3 2024 | P3 2023 | YTD 2024 | YTD 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Lngresos netos | $ 34.94 millones | $ 32.94 millones | $ 101.19 millones | $ 96.50 millones |
| EPS diluido | $1.41 | $1.32 | $4.09 | $3.87 |
| Ingresos de intereses netos | $ 75.63 millones | $ 69.24 millones | $ 221.89 millones | $ 207.31 millones |
| Margen de interés neto | 3.64% | 3.46% | 3.59% | 3.51% |
Gestión de activos y responsabilidad
Al 30 de septiembre de 2024, los préstamos y arrendamientos totales fueron de $ 6.62 mil millones, un aumento de $ 97.60 millones o 1.50% desde el 31 de diciembre de 2023. Los depósitos totales alcanzaron $ 7.13 mil millones, lo que refleja un aumento de $ 87.36 millones o 1.24% a partir de finales de 2023. La relación préstamo / activo del banco se situó en 75.49% al 30 de septiembre de 2024.
Calidad de crédito
La disposición de pérdidas crediticias para los tres y nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, fue de $ 3.11 millones y $ 9.76 millones, en comparación con $ 0.86 millones y $ 3.96 millones para los mismos períodos en 2023. Préstamos y arrendamientos para el tercer trimestre de 2024, frente a $ 0.33 millones o 0.02% anual antes.
Posición de capital
1st Source Corporation mantiene una posición de capital sólida. Al 30 de septiembre de 2024, la relación capital total de activos ponderados por el riesgo era del 17.10%, muy por encima del mínimo regulatorio de 8.00%. La relación de capital de nivel 1 fue del 15.84%, superando el 6.00%requerido.
| Relaciones de capital | Primera corporación fuente | 1er banco fuente |
|---|---|---|
| Capital total a activos ponderados por el riesgo | 17.10% | 15.89% |
| Capital de nivel 1 a activos ponderados por el riesgo | 15.84% | 14.63% |
| Capital de nivel 1 común a activos ponderados por el riesgo | 14.18% | 13.71% | Capital de nivel 1 a activos promedio | 13.93% | 12.88% |
Gestión de liquidez
La posición de liquidez de 1st Source Corporation sigue siendo sólida, con una liquidez neta total disponible de $ 3.38 mil millones al 30 de septiembre de 2024, lo que representa aproximadamente el 51% de los depósitos totales netos de certificados de depósito negociados. La compañía tiene acceso a varias fuentes de financiación, incluidos los préstamos federales del banco de préstamos hipotecarios y el programa de financiación de términos del Banco de la Reserva Federal.
Política de dividendos
Durante el tercer trimestre de 2024, la primera corporación fuente declaró y pagó un dividendo en efectivo de $ 0.36 por acción. El índice de pago de dividendos de cuatro cuartos fue el 26.34% de las ganancias diluidas por acción común.
Cómo la primera Corporación Source (SRCE) gana dinero
Ingresos de intereses netos
1st Source Corporation genera una parte significativa de sus ingresos a través de los ingresos por intereses netos, que se deriva de la diferencia entre los intereses ganados en préstamos e intereses pagados en los depósitos. Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, el ingreso por intereses netos equivalentes imponibles fue de $ 221.89 millones, lo que representa un aumento del 6.73% de $ 207.89 millones para el mismo período en 2023. El margen de interés neto en una base equivalente totalmente imponible mejoró a 3.59 % de 3.51% año tras año.
| Período | Ingresos de intereses netos (en millones) | Margen de interés neto (%) |
|---|---|---|
| 2024 (9 meses) | 221.89 | 3.59 |
| 2023 (9 meses) | 207.89 | 3.51 |
Composición de la cartera de préstamos
La cartera de préstamos y arrendamiento de la compañía totalizó $ 6.62 mil millones al 30 de septiembre de 2024, con contribuciones significativas de varios sectores.
| Tipo de préstamo | Cantidad (en millones) |
|---|---|
| Comercial y agrícola | 723.18 |
| Energía renovable | 479.95 |
| Auto y camión ligero | 949.47 |
| Camión de servicio medio y pesado | 299.21 |
| Aeronave | 1,065.80 |
| Equipo de construcción | 1,141.37 |
| Inmobiliario comercial | 1,156.82 |
| Bienes raíces residenciales y equidad doméstica | 664.58 |
| Consumidor | 135.72 |
Ingresos sin interés
1st Source Corporation también obtiene ingresos sin interés de varios servicios. El ingreso total sin interés para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fue de $ 67.83 millones, una disminución de $ 70.55 millones en el mismo período de 2023.
| Fuente de ingresos sin interés | 2024 (en millones) | 2023 (en millones) |
|---|---|---|
| Aviso de confianza y riqueza | 19.89 | 17.79 |
| Cargos de servicio en cuentas de depósito | 9.55 | 9.42 |
| Ingresos de la tarjeta de débito | 13.36 | 13.59 |
| Banca hipotecaria | 3.27 | 2.70 |
| Comisiones de seguro | 5.03 | 5.38 |
Gastos y ganancias
El ingreso neto disponible para los accionistas comunes durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fue de $ 101.19 millones, en comparación con $ 96.50 millones para el mismo período en 2023. Las ganancias diluidas por acción aumentaron a $ 4.09 de $ 3.87 año tras año.
| Período | Ingresos netos (en millones) | Ganancias diluidas por acción ($) |
|---|---|---|
| 2024 (9 meses) | 101.19 | 4.09 |
| 2023 (9 meses) | 96.50 | 3.87 |
Provisión para pérdidas crediticias
La disposición de pérdidas crediticias para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fue de $ 9.76 millones, un aumento de $ 3.96 millones para el mismo período en 2023. Esto refleja un enfoque cauteloso para posibles incumplimientos de préstamos en medio de un entorno económico cambiante.
| Período | Provisión para pérdidas crediticias (en millones) |
|---|---|
| 2024 (9 meses) | 9.76 |
| 2023 (9 meses) | 3.96 |
Depósitos y fuentes de financiación
Los depósitos totales al 30 de septiembre de 2024 fueron de $ 7.13 mil millones, frente a $ 7.04 mil millones a fines de 2023. El aumento se atribuye a un mayor tiempo, ahorros y depósitos de fondos públicos con intereses.
| Tipo de depósito | Cantidad (en miles de millones) |
|---|---|
| Depósitos totales | 7.13 |
| Depósitos con intereses | 5.49 |
| Depósitos de demanda que no son interesados | 1.64 |
Valor de mercado de los activos bajo administración
El valor de mercado de los activos fiduciarios bajo administración al 30 de septiembre de 2024 fue de $ 6.03 mil millones, lo que ha aumentado de $ 5.46 mil millones a fines de 2023.
| Período | Valor de mercado de los activos bajo administración (en miles de millones) |
|---|---|
| 2024 | 6.03 |
| 2023 | 5.46 |
Patrimonio de los accionistas
El capital total de los accionistas al 30 de septiembre de 2024 fue de $ 1.10 mil millones, un aumento de $ 989.57 millones a fines de 2023. Esto refleja las ganancias sólidas de la compañía y la gestión de capital prudente.
| Período | Total de la equidad de los accionistas (en miles de millones) |
|---|---|
| 2024 | 1.10 |
| 2023 | 0.99 |
1st Source Corporation continúa aprovechando sus diversas flujos de ingresos de los intereses y los ingresos sin intereses, al tiempo que gestiona sus gastos de manera efectiva para mejorar la rentabilidad.
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- 1st Source Corporation (SRCE) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of 1st Source Corporation (SRCE)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View 1st Source Corporation (SRCE)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.