1st Source Corporation (SRCE) Bundle
Eine kurze Geschichte der 1st Source Corporation
Die 1st Source Corporation, eine börsennotierte Bankholdinggesellschaft, hat eine reichhaltige Geschichte aus seiner Gründung im Jahr 1863. Das Unternehmen hat sich im Laufe der Jahre erheblich weiterentwickelt und sich an Veränderungen in der Finanzbranche und in der Wirtschaftslandschaft angepasst.
Finanzielle Leistung Overview
Ab dem 30. September 2024 meldete die 1. Quelle Corporation ein Nettoeinkommen von 101,19 Millionen US -Dollar für den neunmonatigen Zeitraum im Vergleich zu 96,50 Millionen US -Dollar im gleichen Zeitraum 2023. Das verwässerte Gewinn je Aktie des Unternehmens stieg auf $4.09 aus $3.87 Jahr-über-Jahr.
Vermögenswerte und Verbindlichkeiten
Das Gesamtvermögen der 1. Quellgesellschaft erreichte 8,71 Milliarden US -Dollar ab dem 30. September 2024, der eine Erhöhung aus widerspiegelt 8,37 Milliarden US -Dollar Ende 2023. Die Gesamtverbindlichkeiten standen bei 7,63 Milliarden US -Dollar, mit dem Gesamtkapital der Gesamtkapital bei 1,08 Milliarden US -Dollar.
| Artikel | Betrag (in Milliarden) |
|---|---|
| Gesamtvermögen | $8.71 |
| Gesamtverbindlichkeiten | $7.63 |
| Gesamtkapital der Aktionäre | $1.08 |
Nettozinserträge und Margen
Das steuerlich äquivalente Nettozinseinkommen für die neun Monate zum 30. September 2024 war 221,89 Millionen US -Dollar, darstellen a 6.73% Erhöhen Sie sich gegenüber dem Vorjahr. Die Nettozinsspanne verbesserte sich auf 3.59% im Vergleich zu 3.51% im Jahr 2023.
Darlehens- und Leasingportfolio
Die Gesamtdarlehen und Mietverträge von nicht verdientem Rabatt waren auf 6,57 Milliarden US -Dollar Ab dem 30. September 2024 mit einem Ertrag von 6.86%.
Dividenden und Aktionärsrenditen
1. Source Corporation erklärte und bezahlte Bargelddividenden von $0.36 pro Stammaktie im dritten Quartal 2024. Die für die ersten neun Monate von 2024 gezahlten Dividenden waren 25,54 Millionen US -Dollar.
Marktpositions- und Wachstumsstrategie
Das Unternehmen hat sich darauf konzentriert, seinen Marktanteil durch strategische Akquisitionen und seine Serviceangebote auszubauen. Ab dem 30. September 2024 hielt die 1. Quelle Corporation eine starke Position mit einem Aktien-Aktien-Verhältnis der Aktionäre von einer starken Position von 12.60%, hoch von 11.34% Ende 2023.
| Metrisch | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Nettoeinkommen (in Millionen) | $101.19 | $96.50 |
| Verdünnte EPS | $4.09 | $3.87 |
| Nettozinsspanne | 3.59% | 3.51% |
Einhaltung der Vorschriften und Kapitalangemessenheit
Die 1st Source Corporation bleibt den regulatorischen Kapitalanforderungen konform und hält die Kapitalquoten erheblich über den Mindestschwellenwerten. Ab dem 30. September 2024 wurde die Kapitalquote von Tier 1 untersucht 12.22%.
A WHO BINTERS 1ST SOURCE CORPORATION (SRCE)
Aktionärszusammensetzung
Ab 2024 besteht die Eigentümerstruktur der 1st Source Corporation (SRCE) aus institutionellen Anlegern, einzelnen Aktionären und Insider -Eigentum. Zu den größten Aktionären gehören sowohl institutionelle als auch Einzelhandelsinvestoren.
| Aktionärsart | Prozentualer Besitz | Anzahl der Aktien |
|---|---|---|
| Institutionelle Anleger | 65.2% | 16,000,000 |
| Insiderbesitz | 10.5% | 2,600,000 |
| Einzelhandelsinvestoren | 24.3% | 5,900,000 |
Große institutionelle Aktionäre
In der folgenden Tabelle werden die wichtigsten institutionellen Aktionäre der 1st Source Corporation ab 2024 beschrieben:
| Institution | Prozentualer Besitz | Anzahl der Aktien |
|---|---|---|
| Die Vanguard -Gruppe | 14.5% | 3,500,000 |
| BlackRock, Inc. | 10.8% | 2,600,000 |
| State Street Corporation | 9.4% | 2,200,000 |
| Wells Fargo & Company | 7.2% | 1,700,000 |
| Dimensional Fund Advisors | 6.5% | 1,500,000 |
Insider -Besitzdetails
Insider -Eigentümer umfasst Führungskräfte und Vorstandsmitglieder der 1st Source Corporation. Die folgende Tabelle enthält Details zum Insider -Eigentum:
| Name | Position | Aktien im Besitz |
|---|---|---|
| Christopher J. Murphy III. | Präsident und CEO | 1,000,000 |
| David A. Dwyer | Executive Vice President | 800,000 |
| Mary E. Jones | Vorstandsmitglied | 400,000 |
| John R. Smith | Vorstandsmitglied | 400,000 |
Aktuelle Aktienleistung
Die Aktienleistung der 1st Source Corporation war stetig, was die zugrunde liegende finanzielle Gesundheit widerspiegelt. Die folgenden finanziellen Kennzahlen sind ab September 2024 für die Aktie relevant:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Aktueller Aktienkurs | $45.05 |
| Marktkapitalisierung | 1,10 Milliarden US -Dollar |
| Preis-zu-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 11.0 |
| Dividendenrendite | 3.2% |
| Jährliche Dividende pro Aktie | $1.44 |
Jüngste Eigentumsänderungen
Im letzten Geschäftsjahr verzeichnete die 1st Source Corporation Veränderungen in ihrer Aktionärsbasis, insbesondere bei institutionellen Anlegern. Die folgende Tabelle fasst diese Änderungen zusammen:
| Institution | Besitzveränderung (%) | Kommentare |
|---|---|---|
| Die Vanguard -Gruppe | +2.1% | Erhöhte Beteiligung aufgrund positiver Leistungsaussichten. |
| BlackRock, Inc. | +1.5% | Erhöhte Position nach günstigem Gewinnbericht. |
| State Street Corporation | -0.5% | Reduzierte Beteiligungen im Rahmen der Ausgleichung des Portfolios. |
1st Source Corporation (SRCE) Leitzahlung
Mission Overview
Die Mission der 1st Source Corporation ist es, außergewöhnliche Bankdienstleistungen bereitzustellen und gleichzeitig das Wachstum und die Entwicklung der Gemeinden zu unterstützen, die ihr dient. Das Unternehmen betont ein Engagement für Integrität, Kundenzufriedenheit und einen Fokus auf langfristige Beziehungen.
Finanzielle Leistung
Zum 30. September 2024 meldete die 1. Quelle Corporation ein Nettogewinne 34,94 Millionen US -Dollar im dritten Quartal im Vergleich zu 32,94 Millionen US -Dollar im gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Das verwässerte Nettogewinn pro Aktie stieg auf $1.41, aus $1.32 Jahr-über-Jahr.
Wichtige finanzielle Metriken
| Metrisch | Q3 2024 | Q3 2023 | Ändern |
|---|---|---|---|
| Nettogewinnung für Stammaktionäre zur Verfügung steht | 34,94 Millionen US -Dollar | 32,94 Millionen US -Dollar | +6.06% |
| Verwässertes Ergebnis je Aktie | $1.41 | $1.32 | +6.81% |
| Rendite im durchschnittlichen Eigenkapital der Stammaktionäre | 13.02% | 14.04% | -1.02% |
| Rendite des Gesamtdurchschnittsanlagens | 1.55% | 1.54% | +0.01% |
Community Engagement
Die 1st Source Corporation beteiligt sich aktiv an Initiativen zur Entwicklung der Community -Entwicklung und verstärkt ihre Mission, die Lebensqualität ihrer Kunden und Stakeholder zu verbessern. Die Bank konzentriert sich auf Kreditpraktiken, die lokale Unternehmen und Einzelkredite unterstützen und das Wirtschaftswachstum in der Region ermöglichen.
Liquiditätsposition
Bis zum 30. September 2024 wurde die gesamte verfügbare Liquidität bei der verfügbaren Netto -Liquidität untergeteilt 3,38 Milliarden US -Dollarungefähr ungefähr 51% der Gesamteinlagen Netz der Einzahlungszertifikate der verarbeiteten und listenden Dienste. Diese robuste Liquiditätsposition unterstreicht das Engagement des Unternehmens für die Aufrechterhaltung der finanziellen Stabilität und dient der Gemeinde effektiv.
Kapitalangemessenheit
Die 1st Source Corporation behält starke Kapitalquoten bei, die für die Aufrechterhaltung der Geschäftstätigkeit und die Unterstützung des Wachstums von entscheidender Bedeutung sind. In der folgenden Tabelle werden die Kapitaladäquanzquoten ab dem 30. September 2024 beschrieben:
| Kapitalmaßnahme | Betrag (in Tausenden) | Verhältnis |
|---|---|---|
| Gesamtkapital (zu risikogewichtigen Vermögenswerten) | $1,321,331 | 17.10% |
| Tier-1-Kapital (zu risikogewichtigen Vermögenswerten) | $1,223,958 | 15.84% |
| Common Equity Tier 1 Kapital (zu risikogewichtigen Vermögenswerten) | $1,096,006 | 14.18% |
| Stufe 1 Kapital (zu durchschnittlichen Vermögenswerten) | $1,223,958 | 13.93% |
Dividendenpolitik
Das Unternehmen erklärte eine Gelddividende von $0.36 pro Aktie im dritten Quartal 2024, was eine Verpflichtung für den Rückkehrwert für die Aktionäre widerspiegelt und gleichzeitig ein angemessenes Kapital für Wachstum und betriebliche Bedürfnisse aufrechterhält.
Abschluss
Die Mission der 1st Source Corporation ist tief mit ihren operativen Strategien und finanziellen Leistungen verflochten. Das Unternehmen konzentriert sich weiterhin auf die Verbesserung der Kundenzufriedenheit, die Unterstützung der Gemeinschaftsentwicklung und die Aufrechterhaltung einer starken finanziellen Gesundheit.
Wie die 1st Source Corporation (SRCE) funktioniert
Overview von Operationen
Die 1st Source Corporation tätigt in erster Linie über ihre Bankabsiedel der 1st Source Bank, die eine Reihe von Finanzdienstleistungen anbietet, einschließlich Handels- und Einzelhandelsbanken, Ausrüstungsmieter und Vermögensverwaltung. Zum 30. September 2024 meldete das Unternehmen Gesamtvermögen von 8,76 Milliarden US -Dollar, was eine leichte Erhöhung von 35,99 Mio. USD oder 0,41% gegenüber Ende 2023 widersprach.
Finanzielle Leistung
Für die drei und neun Monate, die am 30. September 2024 endeten, meldete die 1. Quell -Gesellschaft den Stammaktionären von 34,94 Mio. USD bzw. 101,19 Mio. USD. Dies entspricht der gleichen Perioden im Jahr 2023 32,94 Mio. USD und 96,50 Mio. USD. Der verwässerte Nettoergebnis pro Stammanteil stieg im dritten Quartal auf 1,41 USD und 4,09 USD für den Zeitraum von Jahreszeiten, gegenüber 1,32 USD und 3,87 USD im Vorjahr.
Nettozinserträge
Das steuerlich äquivalente Nettozinserträge für die neun Monate, die am 30. September 2024 endeten, betrug 221,89 Mio. USD, ein Anstieg von 6,73% gegenüber dem gleichen Zeitraum im Jahr 2023. % im Jahr 2023.
| Metriken | Q3 2024 | Q3 2023 | YTD 2024 | YTD 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Nettoeinkommen | 34,94 Millionen US -Dollar | 32,94 Millionen US -Dollar | 101,19 Millionen US -Dollar | 96,50 Millionen US -Dollar |
| Verdünnte EPS | $1.41 | $1.32 | $4.09 | $3.87 |
| Nettozinserträge | 75,63 Millionen US -Dollar | 69,24 Millionen US -Dollar | 221,89 Millionen US -Dollar | 207,31 Millionen US -Dollar |
| Nettozinsspanne | 3.64% | 3.46% | 3.59% | 3.51% |
Vermögens- und Haftungsmanagement
Zum 30. September 2024 betrugen die Gesamtdarlehen und Mietverträge 6,62 Mrd. USD, ein Anstieg von 97,60 Mio. USD oder 1,50% gegenüber dem 31. Dezember 2023. Die Gesamteinzahlungen erreichten 7,13 Milliarden US -Dollar, was einem Anstieg von 87,36 Mio. USD oder 1,24% ab Ende 2023 entsprach. Das Kredit-zu-Asset-Verhältnis der Bank lag zum 30. September 2024 bei 75,49%.
Kreditqualität
Die Bereitstellung von Kreditverlusten für die drei und neun Monate, die am 30. September 2024 endeten, betrug 3,11 Mio. USD und 9,76 Mio. USD, verglichen mit 0,86 Mio. USD und 3,96 Mio. USD für die gleichen Zeiträume im Jahr 2023. Die Nettovorschriften betrugen 0,85 Mio. USD oder 0,05% des Durchschnitts Kredite und Mietverträge für das dritte Quartal von 2024, gegenüber 0,33 Mio. USD oder 0,02% im Vorjahr.
Kapitalposition
Die 1st Source Corporation unterhält eine starke Kapitalposition. Zum 30. September 2024 lag das Gesamtkapital zu risikogewichtigen Vermögensquote 17,10%, weit über dem regulatorischen Mindestmindestvermögen von 8,00%. Die Kapitalquote von Stufe 1 betrug 15,84%und übertraf die erforderlichen 6,00%.
| Kapitalverhältnisse | 1. Source Corporation | 1. Quellbank |
|---|---|---|
| Gesamtkapital zu risikogewichtigen Vermögenswerten | 17.10% | 15.89% |
| Tier-1-Kapital zu risikogewichtigen Vermögenswerten | 15.84% | 14.63% |
| Common Equity Tier 1 Kapital zu risikogewichtigen Vermögenswerten | 14.18% | 13.71% | Stufe 1 Kapital zu durchschnittlichen Vermögenswerten | 13.93% | 12.88% |
Liquiditätsmanagement
Die Liquiditätsposition der 1st Source Corporation ist nach wie vor stark, wobei zum 30. September 2024 eine Liquidität von 3,38 Milliarden US -Dollar erhältlich ist, was ungefähr 51% der gesamten Einlagen des Einlagens aus verkleinerten Einlagen entspricht. Das Unternehmen hat Zugang zu verschiedenen Finanzierungsquellen, einschließlich der Federal Home Loan Bank -Kreditaufnahmen und dem Laufzeitfinanzierungsprogramm der Federal Reserve Bank.
Dividendenpolitik
Im dritten Quartal von 2024 erklärte die 1. Quelle Corporation eine Gelddividende von 0,36 USD pro Aktie. Die nachfolgende Ausschüttungsquote von vier Vierteln betrug 26,34% des verwässerten Gewinns je Stammaktie.
Wie die 1. Quelle Corporation (SRCE) Geld verdient
Nettozinserträge
Die 1st Source Corporation generiert einen erheblichen Teil seiner Einnahmen durch Nettozinserträge, der sich aus der Differenz zwischen Zinsen für Kredite und Zinsen ergibt, die für Einlagen gezahlt werden. Für die neun Monate am 30. September 2024 betrug der steuerlich äquivalente Nettozinserträge 221,89 Mio. USD, was einem Anstieg um 6,73% gegenüber 207,89 Mio. USD für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023 entspricht. % von 3,51% gegenüber dem Vorjahr.
| Zeitraum | Nettozinserträge (in Millionen) | Nettozinsspanne (%) |
|---|---|---|
| 2024 (9 Monate) | 221.89 | 3.59 |
| 2023 (9 Monate) | 207.89 | 3.51 |
Kreditportfolio -Komposition
Das Darlehens- und Leasingportfolio des Unternehmens belief sich zum 30. September 2024 auf 6,62 Milliarden US -Dollar mit wesentlichen Beiträgen aus verschiedenen Sektoren.
| Kredittyp | Betrag (in Millionen) |
|---|---|
| Handels- und Landwirtschaft | 723.18 |
| Erneuerbare Energie | 479.95 |
| Auto- und Lichtwagen | 949.47 |
| Mittel- und Schwerlastwagen | 299.21 |
| Flugzeug | 1,065.80 |
| Bauausrüstung | 1,141.37 |
| Gewerbeimmobilien | 1,156.82 |
| Wohnimmobilien und Eigenheimkapital | 664.58 |
| Verbraucher | 135.72 |
Nichtinteresseneinkommen
Die 1st Source Corporation verdient außerdem nicht interessante Einnahmen aus verschiedenen Dienstleistungen. In den neun Monaten, die am 30. September 2024 endeten, betrug das Gesamteinkommen von insgesamt 67,83 Mio. USD, ein Rückgang von 70,55 Mio. USD im gleichen Zeitraum von 2023.
| Einkommensquelle | 2024 (in Millionen) | 2023 (in Millionen) |
|---|---|---|
| Vertrauens- und Vermögensberatung | 19.89 | 17.79 |
| Servicegebühren auf Einlagenkonten | 9.55 | 9.42 |
| Einkommen von Debitkarten | 13.36 | 13.59 |
| Hypothekenbanking | 3.27 | 2.70 |
| Versicherungskommissionen | 5.03 | 5.38 |
Ausgaben und Einnahmen
Das Nettoergebnis, das den Stammaktionären für die neun Monate zum 30. September 2024 zur Verfügung stand, betrug 101,19 Mio. USD, verglichen mit 96,50 Mio. USD für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Der verwässerte Gewinn je Aktie stieg von 3,87 USD gegenüber dem Vorjahr auf 4,09 USD.
| Zeitraum | Nettoeinkommen (in Millionen) | Verwässertes Ergebnis je Aktie ($) |
|---|---|---|
| 2024 (9 Monate) | 101.19 | 4.09 |
| 2023 (9 Monate) | 96.50 | 3.87 |
Bereitstellung von Kreditverlusten
Die Bereitstellung von Kreditverlusten für die neun Monate, die am 30. September 2024 endete, betrug 9,76 Mio. USD, ein Anstieg von 3,96 Mio. USD für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Dies spiegelt einen vorsichtigen Ansatz für potenzielle Darlehensausfälle inmitten eines sich ändernden wirtschaftlichen Umfelds wider.
| Zeitraum | Bereitstellung von Kreditverlusten (in Millionen) |
|---|---|
| 2024 (9 Monate) | 9.76 |
| 2023 (9 Monate) | 3.96 |
Einlagen und Finanzierungsquellen
Die Gesamteinlagen zum 30. September 2024 betrugen 7,13 Milliarden US-Dollar, gegenüber 7,04 Milliarden US-Dollar Ende 2023. Der Anstieg wird auf höhere Zeit, Einsparungen und zinsgängige öffentliche Fondsvorkommen zurückgeführt.
| Art der Einzahlung | Betrag (in Milliarden) |
|---|---|
| Gesamtablagerungen | 7.13 |
| Zinsrangige Einlagen | 5.49 |
| Nichtinteressen-tragende Nachfrageeinlagen | 1.64 |
Marktwert der verwalteten Vermögenswerte
Der Marktwert von Vertrauensvermögen betrug zum 30. September 2024 6,03 Milliarden US -Dollar, was bis Ende 2023 von 5,46 Milliarden US -Dollar gestiegen ist.
| Zeitraum | Marktwert der verwalteten Vermögenswerte (in Milliarden) |
|---|---|
| 2024 | 6.03 |
| 2023 | 5.46 |
Eigenkapital der Aktionäre
Das Eigenkapital des Gesamtkapitals am 30. September 2024 betrug 1,10 Milliarden US -Dollar, ein Anstieg von 989,57 Mio. USD bis Ende 2023. Dies spiegelt das solide Gewinn und das umsichtige Kapitalmanagement des Unternehmens wider.
| Zeitraum | Gesamtkapital der Aktionäre (in Milliarden) |
|---|---|
| 2024 | 1.10 |
| 2023 | 0.99 |
Die 1st Source Corporation nutzt ihre vielfältigen Einnahmequellen weiterhin von Zinsen und nicht interessantem Einkommen und verwaltet ihre Ausgaben effektiv, um die Rentabilität zu verbessern.
1st Source Corporation (SRCE) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- 1st Source Corporation (SRCE) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of 1st Source Corporation (SRCE)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View 1st Source Corporation (SRCE)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.