1st Source Corporation (SRCE) Bundle
Uma breve história da 1ª corporação de origem
A 1st Source Corporation, uma holding bancária de capital aberto, tem uma rica história que remonta à sua fundação em 1863. A empresa evoluiu significativamente ao longo dos anos, adaptando -se às mudanças no setor financeiro e no cenário econômico.
Desempenho financeiro Overview
Em 30 de setembro de 2024, a 1ª empresa de origem relatou um lucro líquido de US $ 101,19 milhões pelo período de nove meses, em comparação com US $ 96,50 milhões no mesmo período de 2023. Os ganhos diluídos da empresa por ação aumentaram para $4.09 de $3.87 ano a ano.
Ativos e passivos
Ativo total da 1ª fonte da corporação alcançada US $ 8,71 bilhões em 30 de setembro de 2024, refletindo um aumento de US $ 8,37 bilhões no final de 2023. O total de passivos estavam em US $ 7,63 bilhões, com o patrimônio dos acionistas total relatado em US $ 1,08 bilhão.
| Item | Valor (em bilhões) |
|---|---|
| Total de ativos | $8.71 |
| Passivos totais | $7.63 |
| Equidade total dos acionistas | $1.08 |
Receita de juros líquidos e margens
A receita de juros líquidos equivalentes a tributáveis nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, foi US $ 221,89 milhões, representando a 6.73% aumento em relação ao ano anterior. A margem de juros líquido melhorou para 3.59% comparado com 3.51% em 2023.
Portfólio de empréstimo e arrendamento
O total de empréstimos e arrendamentos líquidos de desconto não merecido totalizaram US $ 6,57 bilhões em 30 de setembro de 2024, com um rendimento de 6.86%.
Dividendos e devoluções de acionistas
1ª corporação de origem declarou e pagou dividendos em dinheiro de $0.36 por ação ordinária no terceiro trimestre de 2024. Os dividendos totais pagos nos primeiros nove meses de 2024 foram US $ 25,54 milhões.
Posição de mercado e estratégia de crescimento
A empresa se concentrou em aumentar sua participação de mercado por meio de aquisições estratégicas e expandir suas ofertas de serviços. Em 30 de setembro de 2024, a 1ª corporação de origem manteve uma posição forte com uma proporção de patrimônio dos acionistas de ativos de acionistas de 12.60%, de cima de 11.34% No final de 2023.
| Métrica | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Lucro líquido (em milhões) | $101.19 | $96.50 |
| EPS diluído | $4.09 | $3.87 |
| Margem de juros líquidos | 3.59% | 3.51% |
Conformidade regulatória e adequação de capital
A 1ª empresa de origem permanece em conformidade com os requisitos de capital regulatório, mantendo os índices de capital significativamente acima dos limites mínimos. Em 30 de setembro de 2024, a taxa de capital de nível 1 foi relatada em 12.22%.
Um dono da 1ª corporação de origem (SRCE)
Composição dos acionistas
A partir de 2024, a estrutura de propriedade da 1ª Corporação de Origem (SRCE) consiste em investidores institucionais, acionistas individuais e propriedade privilegiada. Os maiores acionistas incluem investidores institucionais e de varejo.
| Tipo de acionista | Porcentagem de propriedade | Número de ações |
|---|---|---|
| Investidores institucionais | 65.2% | 16,000,000 |
| Propriedade interna | 10.5% | 2,600,000 |
| Investidores de varejo | 24.3% | 5,900,000 |
Principais acionistas institucionais
A tabela a seguir descreve os principais acionistas institucionais da 1ª corporação de origem a partir de 2024:
| Instituição | Porcentagem de propriedade | Número de ações |
|---|---|---|
| O Grupo Vanguard | 14.5% | 3,500,000 |
| BlackRock, Inc. | 10.8% | 2,600,000 |
| State Street Corporation | 9.4% | 2,200,000 |
| Wells Fargo & Company | 7.2% | 1,700,000 |
| Advisores de fundos dimensionais | 6.5% | 1,500,000 |
Detalhes da propriedade privilegiada
A propriedade privilegiada inclui executivos e membros do conselho da 1ª Corporação de Origem. A tabela a seguir fornece detalhes sobre a propriedade do Insider:
| Nome | Posição | Ações pertencentes |
|---|---|---|
| Christopher J. Murphy III | Presidente e CEO | 1,000,000 |
| David A. Dwyer | Vice -presidente executivo | 800,000 |
| Mary E. Jones | Membro do conselho | 400,000 |
| John R. Smith | Membro do conselho | 400,000 |
Desempenho recente de ações
O desempenho das ações da 1ª fonte da Corporação tem sido constante, refletindo sua saúde financeira subjacente. A seguir, são apresentadas métricas financeiras principais relevantes para as ações em setembro de 2024:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Preço atual das ações | $45.05 |
| Capitalização de mercado | US $ 1,10 bilhão |
| Proporção de preço/lucro (P/E) | 11.0 |
| Rendimento de dividendos | 3.2% |
| Dividendo anual por ação | $1.44 |
Mudanças recentes na propriedade
No último ano fiscal, a 1ª Corporação de Fontes viu mudanças em sua base de acionistas, particularmente entre os investidores institucionais. A tabela a seguir resume essas alterações:
| Instituição | Mudança na propriedade (%) | Comentários |
|---|---|---|
| O Grupo Vanguard | +2.1% | Maior participação acionária devido a perspectivas de desempenho positivo. |
| BlackRock, Inc. | +1.5% | Maior posição após relatório de ganhos favoráveis. |
| State Street Corporation | -0.5% | Holdings reduzidas como parte do reequilíbrio do portfólio. |
Declaração de missão da 1ª Fonte da Corporação (SRCE)
Missão Overview
A missão da 1ª corporação de origem é fornecer serviços bancários excepcionais, apoiando o crescimento e o desenvolvimento das comunidades que serve. A empresa enfatiza um compromisso com a integridade, a satisfação do cliente e o foco em relacionamentos de longo prazo.
Desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, a 1ª corporação de origem relatou um lucro líquido disponível para acionistas ordinários de US $ 34,94 milhões para o terceiro trimestre, em comparação com US $ 32,94 milhões pelo mesmo período em 2023. O lucro líquido diluído por ação aumentou para $1.41, de $1.32 ano a ano.
Principais métricas financeiras
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudar |
|---|---|---|---|
| Receio líquido disponível para acionistas ordinários | US $ 34,94 milhões | US $ 32,94 milhões | +6.06% |
| Ganhos diluídos por ação | $1.41 | $1.32 | +6.81% |
| Retorno em média acionistas ordinários patrimônio líquido | 13.02% | 14.04% | -1.02% |
| Retorno do total de ativos médios | 1.55% | 1.54% | +0.01% |
Compromisso da comunidade
A 1ª empresa de origem participa ativamente de iniciativas de desenvolvimento comunitário, reforçando sua missão de aprimorar a qualidade de vida de seus clientes e partes interessadas. O banco se concentra nas práticas de empréstimos que apóiam as empresas locais e os mutuários individuais, permitindo o crescimento econômico dentro da região.
Posição de liquidez
Em 30 de setembro de 2024, a líquida líquida total disponível foi relatada em US $ 3,38 bilhões, representando aproximadamente 51% do total de depósitos Líquido de certificados de depósito de serviços intermediários e de listagem. Essa posição robusta de liquidez ressalta o compromisso da Companhia em manter a estabilidade financeira, ao mesmo tempo em que atende sua comunidade.
Adequação de capital
A 1ª empresa de origem mantém fortes índices de capital, que são cruciais para sustentar suas operações e apoiar o crescimento. A tabela a seguir descreve os índices de adequação de capital em 30 de setembro de 2024:
| Medida de capital | Quantidade (em milhares) | Razão |
|---|---|---|
| Capital total (ativos ponderados por risco) | $1,321,331 | 17.10% |
| Capital 1 de Nível 1 (ativos ponderados por risco) | $1,223,958 | 15.84% |
| Capital de Nível 1 Comum de Equidade (para ativos ponderados por risco) | $1,096,006 | 14.18% |
| Capital 1 de Nível 1 (ativos médios) | $1,223,958 | 13.93% |
Política de dividendos
A empresa declarou um dividendo em dinheiro de $0.36 por ação durante o terceiro trimestre de 2024, refletindo o compromisso de retornar o valor aos acionistas, mantendo o capital adequado para o crescimento e as necessidades operacionais.
Conclusão
A missão da 1ª corporação de origem está profundamente entrelaçada com suas estratégias operacionais e desempenho financeiro. A empresa continua se concentrando em aprimorar a satisfação do cliente, apoiar o desenvolvimento da comunidade e manter a forte saúde financeira.
Como funciona a 1ª corporação de origem (SRCE)
Overview de operações
A 1st Source Corporation opera principalmente por meio de sua subsidiária bancária, 1st Source Bank, que fornece uma gama de serviços financeiros, incluindo bancos comerciais e de varejo, arrendamento de equipamentos e gerenciamento de patrimônio. Em 30 de setembro de 2024, a empresa registrou ativos totais de US $ 8,76 bilhões, refletindo um pequeno aumento de US $ 35,99 milhões ou 0,41% em relação ao final de 2023.
Desempenho financeiro
Nos três e nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a 1ª Corporação de Origem relatou receita líquida disponível para acionistas ordinários de US $ 34,94 milhões e US $ 101,19 milhões, respectivamente. Isso se compara a US $ 32,94 milhões e US $ 96,50 milhões nos mesmos períodos em 2023. O lucro líquido diluído por ação ordinária aumentou para US $ 1,41 para o terceiro trimestre e US $ 4,09 para o período do ano, contra US $ 1,32 e US $ 3,87 no ano anterior.
Receita de juros líquidos
A receita de juros líquidos equivalentes aos nove meses encerrada em 30 de setembro de 2024 foi de US $ 221,89 milhões, um aumento de 6,73% no mesmo período em 2023. A margem de juros líquidos em uma base equivalente totalmente tributável foi de 3,59% em comparação com 3,51 % em 2023.
| Métricas | Q3 2024 | Q3 2023 | YTD 2024 | YTD 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 34,94 milhões | US $ 32,94 milhões | US $ 101,19 milhões | US $ 96,50 milhões |
| EPS diluído | $1.41 | $1.32 | $4.09 | $3.87 |
| Receita de juros líquidos | US $ 75,63 milhões | US $ 69,24 milhões | US $ 221,89 milhões | US $ 207,31 milhões |
| Margem de juros líquidos | 3.64% | 3.46% | 3.59% | 3.51% |
Gerenciamento de ativos e responsabilidade
Em 30 de setembro de 2024, empréstimos e arrendamentos totais foram de US $ 6,62 bilhões, um aumento de US $ 97,60 milhões ou 1,50% em relação a 31 de dezembro de 2023. Os depósitos totais atingiram US $ 7,13 bilhões, refletindo um aumento de US $ 87,36 milhões ou 1,24% em relação ao final de 2023. O índice de empréstimo / atimento do banco era de 75,49% em 30 de setembro de 2024.
Qualidade de crédito
A provisão para perdas de crédito nos três e nove meses findos em 30 de setembro de 2024 foi de US $ 3,11 milhões e US $ 9,76 milhões, em comparação com US $ 0,86 milhão e US $ 3,96 milhões nos mesmos períodos em 2023. As acusações líquidas foram de US $ 0,85 milhões ou 0,05% da média Empréstimos e arrendamentos para o terceiro trimestre de 2024, acima dos US $ 0,33 milhões ou 0,02% no ano anterior.
Posição de capital
A 1ª empresa de origem mantém uma forte posição de capital. Em 30 de setembro de 2024, o índice total de ativos de capital para risco era de 17,10%, bem acima do mínimo regulatório de 8,00%. A taxa de capital de Nível 1 foi de 15,84%, superando os 6,00%necessários.
| Índices de capital | 1ª corporação de origem | 1º banco de origem |
|---|---|---|
| Capital total para ativos ponderados por risco | 17.10% | 15.89% |
| Capital de Nível 1 para ativos ponderados por risco | 15.84% | 14.63% |
| Tier de patrimônio comum 1 capital para ativos ponderados por risco | 14.18% | 13.71% | Capital de Nível 1 para Média Ativos | 13.93% | 12.88% |
Gerenciamento de liquidez
A posição de liquidez da 1ª Fonte da Corporação permanece forte, com líquido total disponível de US $ 3,38 bilhões em 30 de setembro de 2024, representando aproximadamente 51% do total de depósitos líquidos de certificados de depósito intermediados. A empresa tem acesso a várias fontes de financiamento, incluindo empréstimos federais do banco de empréstimos à habitação e o programa de financiamento a termos do Federal Reserve Bank.
Política de dividendos
Durante o terceiro trimestre de 2024, a 1ª empresa de origem declarou e pagou um dividendo em dinheiro de US $ 0,36 por ação. A taxa de pagamento de dividendos de quatro trimestres à direita foi de 26,34% dos ganhos diluídos por ação ordinária.
Como a 1ª empresa de origem (SRCE) ganha dinheiro
Receita de juros líquidos
A 1ª empresa de origem gera uma parcela significativa de sua receita por meio da receita de juros líquidos, que é derivada da diferença entre os juros obtidos nos empréstimos e os juros pagos sobre depósitos. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita de juros líquidos equivalente tributável foi de US $ 221,89 milhões, representando um aumento de 6,73% em relação a US $ 207,89 milhões para o mesmo período em 2023. A margem de juros líquido em uma base totalmente equivalente a melhorar para 3,59 % de 3,51% ano a ano.
| Período | Receita de juros líquidos (em milhões) | Margem de juros líquidos (%) |
|---|---|---|
| 2024 (9 meses) | 221.89 | 3.59 |
| 2023 (9 meses) | 207.89 | 3.51 |
Composição do portfólio de empréstimos
A carteira de empréstimos e arrendamento da empresa totalizou US $ 6,62 bilhões em 30 de setembro de 2024, com contribuições significativas de vários setores.
| Tipo de empréstimo | Quantidade (em milhões) |
|---|---|
| Comercial e Agrícola | 723.18 |
| Energia renovável | 479.95 |
| Caminhão automático e leve | 949.47 |
| Caminhão de serviço médio e pesado | 299.21 |
| Aeronave | 1,065.80 |
| Equipamento de construção | 1,141.37 |
| Imóveis comerciais | 1,156.82 |
| Imóveis residenciais e patrimônio doméstico | 664.58 |
| Consumidor | 135.72 |
Receita não de juros
A 1ª Corporação de Origem também ganha receita de não juros de vários serviços. A renda total não -jurídica nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, foi de US $ 67,83 milhões, uma queda de US $ 70,55 milhões no mesmo período de 2023.
| Fonte de renda não -interesse | 2024 (em milhões) | 2023 (em milhões) |
|---|---|---|
| Conselho de confiança e riqueza | 19.89 | 17.79 |
| Cobranças de serviço em contas de depósito | 9.55 | 9.42 |
| Receita do cartão de débito | 13.36 | 13.59 |
| Bancos de hipotecas | 3.27 | 2.70 |
| Comissões de seguros | 5.03 | 5.38 |
Despesas e ganhos
O lucro líquido disponível para os acionistas ordinários nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024 foi de US $ 101,19 milhões, em comparação com US $ 96,50 milhões no mesmo período em 2023. Os ganhos diluídos por ação aumentaram para US $ 4,09, de US $ 3,87 em relação ao ano anterior.
| Período | Lucro líquido (em milhões) | Ganhos diluídos por ação ($) |
|---|---|---|
| 2024 (9 meses) | 101.19 | 4.09 |
| 2023 (9 meses) | 96.50 | 3.87 |
Provisão para perdas de crédito
A provisão para perdas de crédito nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024 foi de US $ 9,76 milhões, um aumento de US $ 3,96 milhões para o mesmo período em 2023. Isso reflete uma abordagem cautelosa aos possíveis inadimplência de empréstimos em meio a um ambiente econômico em mudança.
| Período | Provisão para perdas de crédito (em milhões) |
|---|---|
| 2024 (9 meses) | 9.76 |
| 2023 (9 meses) | 3.96 |
Depósitos e fontes de financiamento
Os depósitos totais em 30 de setembro de 2024 foram de US $ 7,13 bilhões, acima dos US $ 7,04 bilhões no final de 2023. O aumento é atribuído a depósitos de fundo público de tempo, economia e juros.
| Tipo de depósito | Valor (em bilhões) |
|---|---|
| Total de depósitos | 7.13 |
| Depósitos portadores de juros | 5.49 |
| Depósitos de demanda não por grande porros | 1.64 |
Valor de mercado dos ativos sob gerenciamento
O valor de mercado dos ativos de confiança sob a administração em 30 de setembro de 2024, foi de US $ 6,03 bilhões, o que aumentou de US $ 5,46 bilhões no final de 2023.
| Período | Valor de mercado dos ativos sob gestão (em bilhões) |
|---|---|
| 2024 | 6.03 |
| 2023 | 5.46 |
Equidade dos acionistas
O patrimônio dos acionistas totais em 30 de setembro de 2024 foi de US $ 1,10 bilhão, um aumento de US $ 989,57 milhões no final de 2023. Isso reflete os sólidos ganhos da empresa e a prudente gerenciamento de capital.
| Período | Total dos acionistas do patrimônio líquido (em bilhões) |
|---|---|
| 2024 | 1.10 |
| 2023 | 0.99 |
A 1st Source Corporation continua a alavancar seus diversos fluxos de receita dos juros e da receita de não juros, gerenciando suas despesas efetivamente para aumentar a lucratividade.
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- 1st Source Corporation (SRCE) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of 1st Source Corporation (SRCE)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View 1st Source Corporation (SRCE)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.