1st Source Corporation (SRCE) Bundle
تاريخ موجز لشركة المصدر الأول
تتمتع شركة 1st Source Corporation، وهي شركة قابضة بنكية للتداول العام، بتاريخ غني يعود تاريخه إلى تأسيسها في عام 1863. وقد تطورت الشركة بشكل ملحوظ على مر السنين، حيث تتكيف مع التغيرات في الصناعة المالية والمشهد الاقتصادي.
الأداء المالي Overview
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة 1st Source Corporation عن صافي دخل قدره 101.19 مليون دولار خلال فترة التسعة أشهر، مقارنة بـ 96.50 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023. وارتفعت ربحية السهم المخففة للشركة إلى $4.09 من $3.87 سنة بعد سنة.
الأصول والخصوم
تم الوصول إلى إجمالي أصول شركة 1st Source Corporation 8.71 مليار دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، مما يعكس زيادة من 8.37 مليار دولار في نهاية عام 2023. وبلغ إجمالي المطلوبات 7.63 مليار دولار، حيث بلغ إجمالي حقوق المساهمين 1.08 مليار دولار.
| غرض | المبلغ (بالمليارات) |
|---|---|
| إجمالي الأصول | $8.71 |
| إجمالي الالتزامات | $7.63 |
| إجمالي حقوق المساهمين | $1.08 |
صافي دخل الفوائد والهوامش
بلغ صافي دخل الفوائد المعادل الخاضع للضريبة للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 221.89 مليون دولار، يمثل أ 6.73% زيادة عن العام السابق. تحسن هامش صافي الفائدة إلى 3.59% مقارنة ب 3.51% في عام 2023.
محفظة القروض والإيجار
بلغ إجمالي القروض والإيجارات صافي الخصم غير المكتسب 6.57 مليار دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بعائد قدره 6.86%.
توزيعات الأرباح وعوائد المساهمين
أعلنت شركة 1st Source Corporation ودفعت أرباحًا نقدية قدرها $0.36 لكل سهم عادي في الربع الثالث من عام 2024. وبلغ إجمالي الأرباح المدفوعة عن الأشهر التسعة الأولى من عام 2024 25.54 مليون دولار.
موقف السوق واستراتيجية النمو
ركزت الشركة على زيادة حصتها في السوق من خلال عمليات الاستحواذ الإستراتيجية وتوسيع عروض خدماتها. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، حافظت شركة 1st Source Corporation على مكانة قوية مع نسبة حقوق المساهمين إلى الأصول البالغة 12.60%، من 11.34% في نهاية عام 2023.
| متري | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| صافي الدخل (بالملايين) | $101.19 | $96.50 |
| ربحية السهم المخففة | $4.09 | $3.87 |
| صافي هامش الفائدة | 3.59% | 3.51% |
الامتثال التنظيمي وكفاية رأس المال
تظل شركة 1st Source Corporation متوافقة مع متطلبات رأس المال التنظيمية، وتحافظ على نسب رأس المال أعلى بكثير من الحد الأدنى. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تم الإبلاغ عن نسبة رأس المال من المستوى الأول عند 12.22%.
من يملك شركة المصدر الأول (SRCE)
تكوين المساهمين
اعتبارًا من عام 2024، يتكون هيكل ملكية شركة 1st Source Corporation (SRCE) من المستثمرين المؤسسيين والمساهمين الأفراد والملكية الداخلية. يشمل أكبر المساهمين المستثمرين من المؤسسات والأفراد.
| نوع المساهم | نسبة الملكية | عدد الأسهم |
|---|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 65.2% | 16,000,000 |
| ملكية المطلعين | 10.5% | 2,600,000 |
| مستثمرو التجزئة | 24.3% | 5,900,000 |
المساهمين المؤسسيين الرئيسيين
يوضح الجدول التالي المساهمين المؤسسيين الرئيسيين في شركة 1st Source Corporation اعتبارًا من عام 2024:
| مؤسسة | نسبة الملكية | عدد الأسهم |
|---|---|---|
| مجموعة الطليعة | 14.5% | 3,500,000 |
| شركة بلاك روك | 10.8% | 2,600,000 |
| شركة ستيت ستريت | 9.4% | 2,200,000 |
| ويلز فارجو وشركاه | 7.2% | 1,700,000 |
| مستشارو صندوق الأبعاد | 6.5% | 1,500,000 |
تفاصيل ملكية المطلعين
تشمل الملكية الداخلية المديرين التنفيذيين وأعضاء مجلس إدارة شركة 1st Source Corporation. يقدم الجدول التالي تفاصيل حول الملكية الداخلية:
| اسم | موضع | الأسهم المملوكة |
|---|---|---|
| كريستوفر جيه ميرفي الثالث | الرئيس والمدير التنفيذي | 1,000,000 |
| ديفيد أ. دواير | نائب الرئيس التنفيذي | 800,000 |
| ماري إي جونز | عضو مجلس الإدارة | 400,000 |
| جون ر. سميث | عضو مجلس الإدارة | 400,000 |
أداء الأسهم الأخيرة
كان أداء أسهم شركة 1st Source Corporation ثابتًا، مما يعكس صحتها المالية الأساسية. فيما يلي المقاييس المالية الرئيسية ذات الصلة بالسهم اعتبارًا من سبتمبر 2024:
| متري | قيمة |
|---|---|
| سعر السهم الحالي | $45.05 |
| القيمة السوقية | 1.10 مليار دولار |
| نسبة السعر إلى الأرباح (P / E) | 11.0 |
| عائد الأرباح | 3.2% |
| الأرباح السنوية لكل سهم | $1.44 |
التغييرات الأخيرة في الملكية
في السنة المالية الماضية، شهدت شركة 1st Source Corporation تغييرات في قاعدة مساهميها، وخاصة بين المستثمرين المؤسسيين. ويلخص الجدول التالي هذه التغييرات:
| مؤسسة | التغير في الملكية (%) | تعليقات |
|---|---|---|
| مجموعة الطليعة | +2.1% | زيادة المساهمة بسبب توقعات الأداء الإيجابية. |
| شركة بلاك روك | +1.5% | زيادة المركز بعد تقرير الأرباح المواتية. |
| شركة ستيت ستريت | -0.5% | انخفاض الحيازات كجزء من إعادة توازن المحفظة. |
بيان مهمة شركة المصدر الأول (SRCE).
مهمة Overview
تتمثل مهمة شركة 1st Source Corporation في تقديم خدمات مصرفية استثنائية مع دعم نمو وتطور المجتمعات التي تخدمها. تؤكد الشركة على الالتزام بالنزاهة ورضا العملاء والتركيز على العلاقات طويلة الأمد.
الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة 1st Source Corporation عن صافي دخل متاح للمساهمين العاديين 34.94 مليون دولار للربع الثالث مقارنة ب 32.94 مليون دولار لنفس الفترة من عام 2023. وارتفع صافي الدخل المخفف للسهم إلى $1.41، من $1.32 سنة بعد سنة.
المقاييس المالية الرئيسية
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل متاح للمساهمين العاديين | 34.94 مليون دولار | 32.94 مليون دولار | +6.06% |
| ربحية السهم المخففة | $1.41 | $1.32 | +6.81% |
| العائد على متوسط حقوق المساهمين | 13.02% | 14.04% | -1.02% |
| العائد على إجمالي متوسط الأصول | 1.55% | 1.54% | +0.01% |
التزام المجتمع
تشارك شركة 1st Source Corporation بنشاط في مبادرات تنمية المجتمع، مما يعزز مهمتها في تحسين نوعية الحياة لعملائها وأصحاب المصلحة. يركز البنك على ممارسات الإقراض التي تدعم الشركات المحلية والمقترضين الأفراد، مما يتيح النمو الاقتصادي داخل المنطقة.
موقف السيولة
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تم الإبلاغ عن إجمالي صافي السيولة المتاحة عند 3.38 مليار دولار، يمثل حوالي 51% من إجمالي الودائع صافي شهادات الإيداع لخدمات الوساطة والإدراج. ويؤكد موقف السيولة القوي هذا التزام الشركة بالحفاظ على الاستقرار المالي مع خدمة مجتمعها بشكل فعال.
كفاية رأس المال
تحتفظ شركة 1st Source Corporation بنسب رأسمال قوية، والتي تعتبر ضرورية لاستدامة عملياتها ودعم النمو. ويوضح الجدول التالي نسب كفاية رأس المال كما في 30 سبتمبر 2024:
| قياس رأس المال | المبلغ (بالآلاف) | نسبة |
|---|---|---|
| إجمالي رأس المال (إلى الأصول المرجحة بالمخاطر) | $1,321,331 | 17.10% |
| رأس المال من الطبقة 1 (إلى الأصول المرجحة بالمخاطر) | $1,223,958 | 15.84% |
| رأس مال الأسهم العادية من الطبقة 1 (إلى الأصول المرجحة بالمخاطر) | $1,096,006 | 14.18% |
| رأس المال من المستوى الأول (إلى متوسط الأصول) | $1,223,958 | 13.93% |
سياسة توزيع الأرباح
وأعلنت الشركة عن توزيع أرباح نقدية بقيمة $0.36 للسهم الواحد خلال الربع الثالث من عام 2024، مما يعكس الالتزام بإعادة القيمة إلى المساهمين مع الحفاظ على رأس المال الكافي للنمو والاحتياجات التشغيلية.
خاتمة
تتشابك مهمة شركة 1st Source Corporation بشكل عميق مع استراتيجياتها التشغيلية وأدائها المالي. تواصل الشركة التركيز على تعزيز رضا العملاء ودعم تنمية المجتمع والحفاظ على صحة مالية قوية.
كيف تعمل شركة المصدر الأول (SRCE).
Overview العمليات
تعمل شركة 1st Source Corporation في المقام الأول من خلال فرعها المصرفي، 1st Source Bank، الذي يقدم مجموعة من الخدمات المالية بما في ذلك الخدمات المصرفية التجارية والتجزئة، وتأجير المعدات، وإدارة الثروات. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت الشركة عن إجمالي أصول بقيمة 8.76 مليار دولار أمريكي، مما يعكس زيادة طفيفة قدرها 35.99 مليون دولار أمريكي أو 0.41٪ عن نهاية عام 2023.
الأداء المالي
بالنسبة للأشهر الثلاثة والتسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة 1st Source Corporation عن صافي دخل متاح للمساهمين العاديين قدره 34.94 مليون دولار أمريكي و101.19 مليون دولار أمريكي على التوالي. مقارنة بـ 32.94 مليون دولار و96.50 مليون دولار لنفس الفترات من عام 2023. وارتفع صافي الدخل المخفف للسهم العادي إلى 1.41 دولار للربع الثالث و4.09 دولار للفترة من العام حتى تاريخه، ارتفاعًا من 1.32 دولار و3.87 دولار في العام السابق.
صافي دخل الفوائد
بلغ صافي دخل الفوائد المعادل للضريبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 221.89 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 6.73٪ مقارنة بنفس الفترة من عام 2023. وبلغ صافي هامش الفائدة على أساس المعادل الخاضع للضريبة بالكامل 3.59٪ مقارنة بـ 3.51٪. % في عام 2023.
| المقاييس | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | حتى عام 2024 | حتى عام 2023 |
|---|---|---|---|---|
| صافي الدخل | 34.94 مليون دولار | 32.94 مليون دولار | 101.19 مليون دولار | 96.50 مليون دولار |
| ربحية السهم المخففة | $1.41 | $1.32 | $4.09 | $3.87 |
| صافي دخل الفوائد | 75.63 مليون دولار | 69.24 مليون دولار | 221.89 مليون دولار | 207.31 مليون دولار |
| صافي هامش الفائدة | 3.64% | 3.46% | 3.59% | 3.51% |
إدارة الأصول والخصوم
وفي 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي القروض والإيجارات 6.62 مليار دولار أمريكي، بزيادة قدرها 97.60 مليون دولار أمريكي أو 1.50% عن 31 ديسمبر 2023. وبلغ إجمالي الودائع 7.13 مليار دولار أمريكي، مما يعكس ارتفاعًا قدره 87.36 مليون دولار أمريكي أو 1.24% عن نهاية عام 2023. وبلغت نسبة القروض إلى الأصول 75.49% في البنك 30 سبتمبر 2024.
جودة الائتمان
بلغ مخصص خسائر الائتمان لفترة الثلاثة والتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 3.11 مليون دولار أمريكي و9.76 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 0.86 مليون دولار أمريكي و3.96 مليون دولار أمريكي لنفس الفترات من عام 2023. وبلغ صافي المبالغ المخصومة 0.85 مليون دولار أمريكي أو 0.05% من المتوسط القروض والإيجارات للربع الثالث من عام 2024، ارتفاعاً من 0.33 مليون دولار أو 0.02% سنوياً سابقًا.
موقف رأس المال
تحتفظ شركة 1st Source Corporation بمركز رأسمالي قوي. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي نسبة رأس المال إلى الأصول المرجحة بالمخاطر 17.10%، وهو أعلى بكثير من الحد الأدنى التنظيمي البالغ 8.00%. بلغت نسبة رأس المال من المستوى الأول 15.84%، متجاوزة النسبة المطلوبة البالغة 6.00%.
| نسب رأس المال | شركة المصدر الأول | بنك المصدر الأول |
|---|---|---|
| إجمالي رأس المال إلى الأصول المرجحة بالمخاطر | 17.10% | 15.89% |
| رأس المال من المستوى الأول إلى الأصول المرجحة بالمخاطر | 15.84% | 14.63% |
| رأس المال من الطبقة الأولى للأسهم العادية إلى الأصول المرجحة بالمخاطر | 14.18% | 13.71% | الطبقة 1 من رأس المال إلى متوسط الأصول | 13.93% | 12.88% |
إدارة السيولة
لا يزال وضع السيولة لدى شركة 1st Source Corporation قويًا، حيث يبلغ إجمالي صافي السيولة المتاحة 3.38 مليار دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، وهو ما يمثل حوالي 51٪ من إجمالي الودائع صافية من شهادات الإيداع الوسيطة. تتمتع الشركة بإمكانية الوصول إلى مصادر تمويل مختلفة، بما في ذلك قروض البنك الفيدرالي لقروض الإسكان وبرنامج التمويل لأجل من بنك الاحتياطي الفيدرالي.
سياسة توزيع الأرباح
خلال الربع الثالث من عام 2024، أعلنت شركة 1st Source Corporation ودفعت أرباحًا نقدية بقيمة 0.36 دولارًا أمريكيًا للسهم الواحد. بلغت نسبة توزيع أرباح الأرباع الأربعة اللاحقة 26.34٪ من الأرباح المخففة للسهم العادي.
كيف تجني شركة 1st Source Corporation (SRCE) الأموال
صافي دخل الفوائد
تحقق شركة 1st Source Corporation جزءًا كبيرًا من إيراداتها من خلال صافي دخل الفوائد، وهو مشتق من الفرق بين الفائدة المكتسبة على القروض والفائدة المدفوعة على الودائع. بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي دخل الفوائد المعادل للضريبة 221.89 مليون دولار أمريكي، وهو ما يمثل زيادة بنسبة 6.73% من 207.89 مليون دولار أمريكي للفترة نفسها من عام 2023. وتحسن صافي هامش الفائدة على أساس المعادل الخاضع للضريبة بالكامل إلى 3.59 % من 3.51% على أساس سنوي.
| فترة | صافي دخل الفوائد (بالملايين) | صافي هامش الفائدة (%) |
|---|---|---|
| 2024 (9 أشهر) | 221.89 | 3.59 |
| 2023 (9 أشهر) | 207.89 | 3.51 |
تكوين محفظة القروض
وبلغ إجمالي محفظة القروض والإيجارات للشركة 6.62 مليار دولار أمريكي حتى 30 سبتمبر 2024، مع مساهمات كبيرة من مختلف القطاعات.
| نوع القرض | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|
| التجارية والزراعية | 723.18 |
| الطاقة المتجددة | 479.95 |
| السيارات والشاحنات الخفيفة | 949.47 |
| شاحنة متوسطة وثقيلة | 299.21 |
| الطائرات | 1,065.80 |
| معدات البناء | 1,141.37 |
| العقارات التجارية | 1,156.82 |
| العقارات السكنية والأسهم المنزلية | 664.58 |
| مستهلك | 135.72 |
الدخل من غير الفوائد
تحصل شركة 1st Source Corporation أيضًا على دخل غير الفوائد من الخدمات المختلفة. بلغ إجمالي الدخل من غير الفوائد للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 67.83 مليون دولار أمريكي، بانخفاض من 70.55 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023.
| مصدر الدخل من غير الفوائد | 2024 (بالملايين) | 2023 (بالملايين) |
|---|---|---|
| استشارات الثقة والثروة | 19.89 | 17.79 |
| رسوم الخدمة على حسابات الودائع | 9.55 | 9.42 |
| دخل بطاقة الخصم | 13.36 | 13.59 |
| الخدمات المصرفية للرهن العقاري | 3.27 | 2.70 |
| لجان التأمين | 5.03 | 5.38 |
النفقات والأرباح
بلغ صافي الدخل المتاح للمساهمين العاديين للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 101.19 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 96.50 مليون دولار أمريكي للفترة نفسها من عام 2023. وارتفعت ربحية السهم المخففة إلى 4.09 دولار أمريكي من 3.87 دولار أمريكي على أساس سنوي.
| فترة | صافي الدخل (بالملايين) | ربحية السهم المخففة ($) |
|---|---|---|
| 2024 (9 أشهر) | 101.19 | 4.09 |
| 2023 (9 أشهر) | 96.50 | 3.87 |
مخصص خسائر الائتمان
بلغ مخصص خسائر الائتمان للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 9.76 مليون دولار أمريكي، بزيادة من 3.96 مليون دولار أمريكي للفترة نفسها من عام 2023. ويعكس هذا نهجًا حذرًا تجاه حالات التخلف عن السداد المحتملة للقروض وسط بيئة اقتصادية متغيرة.
| فترة | مخصص خسائر الائتمان (بالملايين) |
|---|---|
| 2024 (9 أشهر) | 9.76 |
| 2023 (9 أشهر) | 3.96 |
الودائع ومصادر التمويل
وبلغ إجمالي الودائع حتى 30 سبتمبر 2024، 7.13 مليار دولار، ارتفاعًا من 7.04 مليار دولار في نهاية عام 2023. وتعزى الزيادة إلى زيادة ودائع الوقت والمدخرات والأموال العامة التي تدر فوائد.
| نوع الوديعة | المبلغ (بالمليارات) |
|---|---|
| إجمالي الودائع | 7.13 |
| الودائع ذات الفائدة | 5.49 |
| الودائع تحت الطلب بدون فائدة | 1.64 |
القيمة السوقية للأصول تحت الإدارة
وبلغت القيمة السوقية للأصول الائتمانية الخاضعة للإدارة اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، 6.03 مليار دولار أمريكي، مقارنة بـ 5.46 مليار دولار أمريكي في نهاية عام 2023.
| فترة | القيمة السوقية للأصول الخاضعة للإدارة (بالمليارات) |
|---|---|
| 2024 | 6.03 |
| 2023 | 5.46 |
حقوق المساهمين
بلغ إجمالي حقوق المساهمين في 30 سبتمبر 2024، 1.10 مليار دولار أمريكي، بزيادة من 989.57 مليون دولار أمريكي في نهاية عام 2023. ويعكس هذا أرباح الشركة القوية والإدارة الحكيمة لرأس المال.
| فترة | إجمالي حقوق المساهمين (بالمليارات) |
|---|---|
| 2024 | 1.10 |
| 2023 | 0.99 |
تواصل شركة 1st Source Corporation الاستفادة من مصادر إيراداتها المتنوعة من الفوائد والدخل من غير الفوائد مع إدارة نفقاتها بشكل فعال لتعزيز الربحية.
1st Source Corporation (SRCE) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- 1st Source Corporation (SRCE) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of 1st Source Corporation (SRCE)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View 1st Source Corporation (SRCE)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.