Cullen/Frost Bankers, Inc. (CFR): Canvas de modelo de negocio [11-2024 Actualizado]
- ✓ Completamente Editable: Adáptelo A Sus Necesidades En Excel O Sheets
- ✓ Diseño Profesional: Plantillas Confiables Y Estándares De La Industria
- ✓ Predeterminadas Para Un Uso Rápido Y Eficiente
- ✓ No Se Necesita Experiencia; Fáciles De Seguir
Cullen/Frost Bankers, Inc. (CFR) Bundle
En el panorama competitivo de los servicios financieros, Cullen/Frost Bankers, Inc. (CFR) se destaca con un modelo de negocio bien definido que enfatiza banca personalizada y compromiso comunitario. Esta publicación de blog profundiza en los componentes clave del lienzo de modelo de negocio de CFR, explorando cómo el banco crea, ofrece y captura valor de manera efectiva para sus diversos segmentos de clientes. Siga leyendo para descubrir las complejidades de las estrategias operativas y las propuestas de valor de CFR.
Cullen/Frost Bankers, Inc. (CFR) - Modelo de negocio: asociaciones clave
Colaboraciones con empresas locales
Cullen/Frost Bankers, Inc. colabora activamente con las empresas locales para fomentar el crecimiento económico y el desarrollo comunitario. Al 30 de septiembre de 2024, el banco reportó aproximadamente $ 20.05 mil millones en préstamos totales, con porciones significativas asignadas a pequeñas y medianas empresas (PYME) en Texas. Este compromiso con las empresas locales se refleja en sus prácticas de préstamo, donde los préstamos comerciales e industriales ascendieron a $ 5.82 mil millones, lo que representa el 29.0% de los préstamos totales.
Asociaciones con empresas de tecnología financiera
El banco ha establecido asociaciones con varias empresas de tecnología financiera para mejorar sus servicios de banca digital. Estas asociaciones tienen como objetivo mejorar la experiencia del cliente y optimizar las operaciones. Por ejemplo, la inversión del banco en tecnología ha llevado a un aumento del 9.7% en los ingresos sin intereses, por un total de $ 336.3 millones para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024. Además, el aumento del enfoque del banco en los servicios digitales ha resultado en un aumento del 16.1% en cargos de servicio en cuentas de depósito durante el mismo período.
Relaciones con cuerpos reguladores
Cullen/Frost mantiene fuertes relaciones con los cuerpos reguladores para garantizar el cumplimiento y promover la transparencia. Al 30 de septiembre de 2024, el índice de capital de nivel 1 (CET1) del Banco se informó en 13.55%, significativamente por encima del requisito regulatorio mínimo de 7.00%, lo que demuestra la posición de capital sólida del banco y el compromiso con las normas regulatorias.
Compromiso con organizaciones comunitarias
El banco está profundamente comprometido con organizaciones comunitarias, contribuyendo a varias iniciativas destinadas a mejorar el bienestar social. El compromiso de Cullen/Frost con la participación comunitaria es evidente en sus esfuerzos filantrópicos, con contribuciones totales a los programas comunitarios que ascienden a $ 5 millones en 2024. Además, los activos fiduciarios del banco, compuestos principalmente de valores de renta fija, alcanzaron un valor razonable estimado de $ 50.4 mil millones al 30 de septiembre de 2024, lo que refleja su capacidad para apoyar las inversiones centradas en la comunidad.
| Tipo de asociación | Detalles | Impacto financiero |
|---|---|---|
| Empresas locales | Préstamos totales: $ 20.05 mil millones Comercial & Préstamos industriales: $ 5.82 mil millones (29.0% de los préstamos totales) |
Apoyar las economías y las PYME locales |
| Fintech Firms | Aumento de los ingresos sin intereses: $ 336.3 millones (aumento del 9.7%) | Servicios digitales mejorados y experiencia del cliente |
| Cuerpos reguladores | Relación de capital CET1: 13.55% | Fuerte cumplimiento y posición de capital |
| Organizaciones comunitarias | Contribuciones filantrópicas: $ 5 millones en 2024 | Apoyar las iniciativas de la comunidad |
Cullen/Frost Bankers, Inc. (CFR) - Modelo de negocio: actividades clave
Proporcionar servicios bancarios y financieros
Cullen/Frost Bankers, Inc. ofrece una variedad de servicios bancarios que incluyen banca comercial, banca personal y gestión del tesoro. Al 30 de septiembre de 2024, los préstamos totales ascendieron a $ 20.1 mil millones, un aumento de $ 1.2 mil millones, o 6.5%, desde finales de 2023.
Los ingresos por intereses netos para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fueron de $ 1.2 mil millones, en comparación con $ 1.17 mil millones para el mismo período en 2023.
La cartera general de préstamos incluyó segmentos significativos como:
| Tipo de préstamo | 30 de septiembre de 2024 (en miles de millones) | 31 de diciembre de 2023 (en miles de millones) | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Comercial e industrial | $5.82 | $5.97 | -2.4% |
| Energía | $1.07 | $0.94 | 14.2% |
| Inmobiliario comercial | $9.78 | $8.98 | 8.9% |
| Bienes raíces del consumidor | $2.92 | $2.46 | 18.8% |
Aviso de gestión de patrimonio e inversiones
Los servicios de gestión de patrimonio de Cullen/Frost se proporcionan a través de Frost Wealth Advisors. En los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, el ingreso sin intereses de la gestión de patrimonio fue de $ 143.1 millones, en comparación con $ 132.1 millones en 2023, lo que refleja un aumento de aproximadamente 8.7%.
La empresa también ha visto un crecimiento en las tarifas de gestión de fideicomiso e inversiones, lo que contribuyó al aumento general de los ingresos no interesantes en $ 11 millones durante el mismo período.
Evaluación y gestión de riesgos
La gestión de riesgos es una actividad crítica para Cullen/Frost, particularmente en el contexto del riesgo de crédito asociado con su cartera de préstamos de $ 20.1 mil millones. La asignación de pérdidas crediticias en préstamos era del 1.31% de los préstamos totales al 30 de septiembre de 2024.
El gasto de pérdida de crédito para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fue de $ 48.8 millones, en comparación con $ 30.2 millones para el mismo período en 2023, lo que indica un enfoque proactivo para administrar posibles incumplimientos.
El grado de riesgo promedio ponderado para préstamos comerciales e industriales aumentó a 6.71 desde 6.60, lo que significa un cambio en el riesgo profile de este segmento.
Servicio al cliente y soporte
Cullen/Frost pone un fuerte énfasis en el servicio al cliente, que se refleja en sus métricas operativas. El banco informó un aumento en los gastos no interesantes, atribuidos principalmente a mejoras en el servicio al cliente y las operaciones de soporte, por un total de $ 966.6 millones para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024.
El compromiso del banco con la satisfacción del cliente es evidente en su desempeño, ya que el ingreso neto para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fue de $ 146.5 millones, en comparación con $ 155.7 millones para el mismo período en 2023.
Cullen/Frost Bankers, Inc. (CFR) - Modelo de negocio: recursos clave
Fuerte base de capital y liquidez
Cullen/Frost Bankers, Inc. reportó activos totales de aproximadamente $ 51.0 mil millones al 30 de septiembre de 2024, en comparación con $ 50.8 mil millones al 31 de diciembre de 2023. La compañía mantuvo una posición de liquidez sólida con aproximadamente $ 8.4 mil millones en cuentas con intereses a la Reserva Federal. Además, la capacidad de endeudamiento total con el Banco Federal de Préstamos para la Ibrazo (FHLB) fue de alrededor de $ 6.2 mil millones a la misma fecha.
Fuerza laboral experimentada
La fuerza laboral de Cullen/Frost Bankers, Inc. ha seguido creciendo, con salarios y salarios durante los nueve meses que terminaron el 30 de septiembre de 2024, por un total de $ 455.9 millones, un aumento de $ 401.1 millones durante el mismo período en 2023. La compañía también informó una una Aumento de los gastos de beneficios de los empleados a $ 93.8 millones, lo que refleja el compromiso de mantener una fuerza laboral calificada y motivada.
Infraestructura bancaria integral
Los banqueros de Cullen/Frost opera una infraestructura bancaria integral respaldada por una cartera de préstamos diversa por un total de $ 20.1 mil millones al 30 de septiembre de 2024. La cartera incluye:
| Tipo de préstamo | Préstamos totales ($ miles de millones) | Porcentaje de préstamos totales |
|---|---|---|
| Comercial e industrial | 5.8 | 28.9% |
| Energía | 1.0 | 5.0% |
| Inmobiliario comercial | 9.8 | 48.8% |
| Bienes raíces del consumidor | 2.9 | 14.6% |
| Consumidor y otro | 0.5 | 2.3% |
Esta cartera diversa permite que el banco atienda a varios sectores y mejore sus capacidades de gestión de riesgos.
Sistemas y plataformas tecnológicas
La inversión en tecnología ha sido crítica para los banqueros Cullen/Frost. La tecnología, los muebles y los gastos del equipo aumentó a $ 108.7 millones para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, en comparación con $ 100.8 millones en el mismo período de 2023. El aumento fue impulsado principalmente por mayores gastos de servicios en la nube y contratos de servicio. Además, el banco ha estado aprovechando los sistemas tecnológicos avanzados para mejorar el servicio al cliente y la eficiencia operativa.
Cullen/Frost Bankers, Inc. (CFR) - Modelo de negocio: propuestas de valor
Experiencia bancaria personalizada
Cullen/Frost Bankers, Inc. (CFR) enfatiza una experiencia bancaria personalizada, que atiende a las necesidades individuales del cliente. Al 30 de septiembre de 2024, el banco administró aproximadamente $ 50.4 mil millones en activos fideicomisos, incluidos los activos administrados y de custodia, lo que refleja su compromiso con soluciones financieras personalizadas.
Tasas de interés y tarifas competitivas
El banco ofrece tasas de interés competitivas, con ingresos por intereses netos para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, totalizando $ 1.2 mil millones, en comparación con $ 1.17 mil millones para el mismo período en 2023, lo que indica un enfoque estratégico en mejorar los ingresos por intereses a través de tasas de préstamo favorables. Además, el rendimiento promedio de los préstamos aumentó, contribuyendo a un margen de interés neto robusto.
Servicios de gestión de patrimonio robustos
Los servicios de gestión de patrimonio de Cullen/Frost son sólidos, con ingresos no interesantes de los asesores de Wealth Frost que alcanzan los $ 143.1 millones por los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, en comparación con los $ 132.1 millones en el mismo período en 2023. La empresa proporciona un conjunto comprensivo de servicios , incluida la gestión de inversiones y la planificación financiera, que atiende a individuos y familias de alto nivel de red.
Compromiso con el desarrollo comunitario
El banco está comprometido con el desarrollo comunitario, con un enfoque en apoyar las iniciativas locales. Al 30 de septiembre de 2024, Cullen/Frost reportó aproximadamente $ 1.3 mil millones en préstamos de desarrollo comunitario, lo que demuestra su dedicación a fomentar el crecimiento económico en las comunidades a las que sirve.
| Propuesta de valor | Detalles | Métricas financieras (al 30 de septiembre de 2024) |
|---|---|---|
| Experiencia bancaria personalizada | Soluciones financieras personalizadas para necesidades individuales. | Activos de fideicomiso: $ 50.4 mil millones |
| Tasas de interés competitivas | Concéntrese en mejorar los ingresos por intereses a través de tasas de préstamo favorables. | Ingresos de intereses netos: $ 1.2 mil millones |
| Gestión de patrimonio robusta | Servicios integrales que incluyen gestión de inversiones y planificación financiera. | Ingresos sin interés de la gestión de patrimonio: $ 143.1 millones |
| Desarrollo comunitario | Apoyo a iniciativas locales y crecimiento económico. | Préstamos de desarrollo comunitario: $ 1.3 mil millones |
Cullen/Frost Bankers, Inc. (CFR) - Modelo de negocio: relaciones con los clientes
Gerentes de relaciones dedicadas
Cullen/Frost Bankers, Inc. emplea gerentes de relaciones dedicados para mejorar el servicio al cliente y la satisfacción. Al 30 de septiembre de 2024, el banco reportó un aumento en su ingreso sin interés en $ 11.0 millones, o 8.3%, en comparación con el mismo período en 2023, destacando la efectividad de las ofertas de servicios personalizados. Este aumento fue impulsado en gran medida por una mayor participación a través de los gerentes de relaciones que se centran en comprender las necesidades de los clientes y proporcionar soluciones financieras personalizadas.
Mecanismos de comentarios de los clientes
El banco implementa mecanismos sólidos de comentarios de los clientes para mejorar continuamente sus ofertas de servicios. En 2024, Cullen/Frost utilizó encuestas y canales de retroalimentación directa, lo que resulta en un aumento del 16.1% en los cargos de servicio en las cuentas de depósito durante los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024. .
Programas de fidelización y recompensas
Cullen/Frost ha desarrollado programas de fidelización para incentivar la retención de clientes. Las iniciativas de fidelización del banco contribuyeron a un aumento del 13.6% en los cargos de servicio en cuentas de depósito para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, en comparación con el mismo período en 2023. Este crecimiento indica la efectividad de los programas de recompensas para mejorar la lealtad del cliente y aumentar los volúmenes de transacciones .
Iniciativas de participación comunitaria
Community Engagement es un aspecto central de la estrategia de relación con el cliente de Cullen/Frost. El banco ha invertido significativamente en iniciativas de la comunidad local, lo que resulta en una mayor lealtad de marca y adquisición de clientes. Por ejemplo, al 30 de septiembre de 2024, los préstamos totales de Cullen/Frost alcanzaron los $ 20.1 mil millones, un aumento del 6.5% con respecto al 31 de diciembre de 2023, lo que refleja el impacto positivo de la participación de la comunidad en su base de clientes.
| Estrategia de relación con el cliente | Impacto en el desempeño financiero |
|---|---|
| Gerentes de relaciones dedicadas | El ingreso sin intereses aumentó en $ 11.0 millones, o 8.3% interanual |
| Mecanismos de comentarios de los clientes | Los cargos de servicio en cuentas de depósito aumentaron en un 16,1% para el tercer trimestre de 2024 |
| Programas de fidelización y recompensas | Los cargos de servicio en cuentas de depósito aumentaron en un 13,6% para 9m 2024 |
| Iniciativas de participación comunitaria | Los préstamos totales alcanzaron los $ 20.1 mil millones, un aumento del 6.5%. |
Cullen/Frost Bankers, Inc. (CFR) - Modelo de negocio: canales
Red de sucursal en Texas
Cullen/Frost Bankers, Inc. opera una red de sucursal robusta en todo Texas. A partir de 2024, el banco tiene un total de 170 sucursales ubicadas estratégicamente en las principales áreas metropolitanas y rurales en Texas. Esta extensa presencia permite la participación directa del cliente y la prestación de servicios localizados.
Aplicaciones de banca móvil
The bank's mobile banking application has seen significant enhancements, with over 1.5 million downloads as of September 2024. The app provides customers with functionalities such as mobile check deposit, account management, and fund transfers. La calificación de satisfacción del usuario es de 4.8 de 5, mostrando la efectividad de la plataforma móvil en la entrega de servicios bancarios.
Plataformas de banca en línea
La plataforma de banca en línea de Cullen/Frost es utilizada por aproximadamente 2.3 millones de clientes. La plataforma ofrece características integrales que incluyen pagos de facturas, solicitudes de préstamos y seguimiento de inversiones. As of Q3 2024, the online banking system recorded a transaction volume of $15 billion monthly, indicating a strong reliance on digital channels for banking activities.
Centros de llamadas para atención al cliente
El banco opera múltiples centros de llamadas en Texas, con un equipo dedicado de más de 500 representantes de servicio al cliente. En 2024, los centros de llamadas manejaron aproximadamente 1.2 millones de llamadas, logrando una tasa de satisfacción del cliente del 92%. El tiempo de espera promedio para las consultas de los clientes se informa en menos de 3 minutos, lo que refleja el compromiso del banco con un servicio al cliente eficiente.
| Canal | Detalles | Métricas de rendimiento |
|---|---|---|
| Red de sucursales | 170 ramas en Texas | Entrega de servicios localizados |
| Banca móvil | 1,5 millones de descargas | Satisfacción del usuario: 4.8/5 |
| Banca en línea | 2.3 millones de usuarios | Volumen de transacción mensual: $ 15 mil millones |
| Centros de llamadas | Más de 500 representantes | 1.2 millones de llamadas manejadas; Tasa de satisfacción del 92% |
Cullen/Frost Bankers, Inc. (CFR) - Modelo de negocio: segmentos de clientes
Consumidores individuales
Cullen/Frost Bankers, Inc. ofrece un conjunto integral de servicios bancarios a los consumidores individuales, incluidas las cuentas personales y de ahorro, préstamos y productos de crédito. Al 30 de septiembre de 2024, los préstamos totales para consumidores individuales ascendieron a aproximadamente $ 2.92 mil millones. El segmento de bienes raíces de consumo, que incluye líneas de crédito de crédito y préstamos personales, comprendió una porción significativa de este total, con líneas de crédito de capital domiciliario a $ 864.7 millones, préstamos de capital para el hogar a $ 862.3 millones y préstamos para mejoras en el hogar a $ 840.3 millones.
Empresas pequeñas a medianas
Cullen/Frost ofrece soluciones financieras personalizadas a pequeñas y medianas empresas (PYME), centrándose en préstamos comerciales e industriales. Al 30 de septiembre de 2024, los préstamos comerciales e industriales totalizaron $ 5.82 mil millones. Este segmento incluye préstamos para capital de trabajo, financiamiento de equipos y arrendamientos comerciales. El sector de las PYME representa un segmento vital de clientes para Cullen/Frost, lo que contribuye a un aumento general en los saldos de préstamos.
Individuos de alto nivel de red
Frost Wealth Advisors, una división de Cullen/Frost, atiende a personas de alto patrimonio al ofrecer servicios de gestión de patrimonio y planificación financiera. Al 30 de septiembre de 2024, el ingreso neto de este segmento fue de $ 25.5 millones para los nueve meses terminados, lo que refleja un crecimiento de 4.0% en comparación con el mismo período en 2023. El segmento de gestión de patrimonio juega un papel crucial en el servicio de clientes afluentes con gestión de inversiones Tarifas por un total de $ 143.1 millones para los nueve meses que terminan el 30 de septiembre de 2024.
Non-profit organizations
Cullen/Frost Bankers, Inc. also serves non-profit organizations, providing specialized banking services tailored to their unique needs. This includes treasury management services and specialized loan products. El sector sin fines de lucro se basa en Cullen/Frost para soluciones financieras que les ayudan a administrar sus fondos de manera efectiva, aunque los datos financieros específicos para este segmento generalmente se agregan dentro de categorías más amplias.
| Segmento de clientes | Servicios clave | Loan Amounts (as of Sept 30, 2024) | Ingresos netos (2024) |
|---|---|---|---|
| Consumidores individuales | Personal checking, savings, loans | $ 2.92 mil millones | N / A |
| Small to Medium-sized Enterprises | Commercial loans, equipment financing | $ 5.82 mil millones | N / A |
| Individuos de alto nivel de red | Gestión de patrimonio, servicios de inversión | N / A | $ 25.5 millones |
| Non-profit Organizations | Treasury management, specialized loans | N / A | N / A |
Cullen/Frost Bankers, Inc. (CFR) - Modelo de negocio: Estructura de costos
Salarios y beneficios de los empleados
Salarios totales y salarios para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024 aumentados por $ 19.1 millones, o 13.9%, en comparación con el mismo período en 2023, llevando el total a aproximadamente $ 156.5 millones. Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, el aumento fue $ 54.8 millones, o 13.7%, with total salaries reaching $ 456.5 millones.
Employee benefits expenses for the three months ended September 30, 2024, rose by $ 2.5 millones, o 9.5%, totalizando aproximadamente $ 28.8 millones. For the nine-month period, benefits expenses increased by $ 6.6 millones, o 7.6%, equivaliendo a $ 93.5 millones.
Costos operativos para sucursales
Los gastos sin intereses atribuidos a las operaciones de sucursales para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, totalizaron $ 323.4 millones, un aumento de $ 30.2 millones, o 10.3%, en comparación con el mismo período en 2023. Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, estos gastos alcanzaron $ 966.6 millones, arriba $ 103.2 millones, o 11.9%, del año anterior.
| Categoría de costos | P3 2024 | P3 2023 | Cambiar |
|---|---|---|---|
| Branch Operational Costs | $ 323.4 millones | $ 293.2 millones | $30.2 million (10.3%) |
| Year-to-Date Total | $ 966.6 millones | $ 863.4 millones | $103.2 million (11.9%) |
Technology infrastructure expenses
Los gastos de tecnología para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024 ascendieron a $ 37.3 millones, reflejando un aumento de $ 2.5 millones, o 7.1%, en comparación con el mismo período en 2023. Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los gastos tecnológicos totalizaron $ 109.5 millones, arriba $ 7.9 millones, o 7.8%.
| Categoría de gastos | P3 2024 | P3 2023 | Cambiar |
|---|---|---|---|
| Gastos de tecnología | $ 37.3 millones | $ 34.8 millones | $ 2.5 millones (7.1%) |
| Total hasta la fecha | $ 109.5 millones | $ 101.6 millones | $ 7.9 millones (7.8%) |
Costos de marketing y publicidad
Los gastos de marketing y publicidad para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, totalizaron $ 12.7 millones, un aumento de $ 3.8 millones del mismo período en 2023, que refleja un crecimiento de 42.8%. Durante los nueve meses, estos gastos alcanzaron $ 30.6 millones, arriba $ 9.6 millones, o 45.5% del año anterior.
| Categoría de gastos | P3 2024 | P3 2023 | Cambiar |
|---|---|---|---|
| Gastos de marketing | $ 12.7 millones | $ 8.9 millones | $ 3.8 millones (42.8%) |
| Total hasta la fecha | $ 30.6 millones | $ 21.0 millones | $ 9.6 millones (45.5%) |
Cullen/Frost Bankers, Inc. (CFR) - Modelo de negocio: flujos de ingresos
Ingresos de intereses netos de préstamos
El ingreso por intereses netos equivalentes imponibles para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fue de $ 1,254.1 millones, en comparación con $ 1,241.8 millones para el mismo período en 2023. $ 1,140.3 millones en 2023.
Al 30 de septiembre de 2024, los préstamos totales aumentaron en $ 1.2 mil millones, o 6.5%, de $ 18.8 mil millones al 31 de diciembre de 2023 a $ 20.1 mil millones.
Tarifas de los servicios de gestión de patrimonio
Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, el ingreso sin intereses de Frost Wealth Advisors fue de $ 143.1 millones, un aumento de $ 132.1 millones durante el mismo período en 2023. El aumento se debió en gran medida al crecimiento de las tarifas de gestión de fideicomisos e inversiones.
En los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los ingresos sin intereses de Wealth Management Services fueron de $ 48.1 millones, frente a $ 43.9 millones en el mismo trimestre de 2023.
Cargos de servicio en cuentas de depósito
Los cargos de servicio en cuentas de depósito por los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fueron de $ 27.0 millones, lo que refleja un aumento de $ 3.8 millones, o 16.1%, en comparación con el mismo período en 2023. Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, estos cargos totalizó $ 79.0 millones, un aumento de $ 9.4 millones, o 13.6%.
Los cargos por sobregiro contribuyeron específicamente $ 13.8 millones en el tercer trimestre de 2024, en comparación con $ 11.0 millones durante el mismo período en 2023.
Income from Investment Securities
Al 30 de septiembre de 2024, la cartera de valores de inversión de Cullen/Frost tenía un valor razonable de aproximadamente $ 2.4 mil millones, con un rendimiento promedio equivalente imponible en valores de 3.40% para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024. disminuyó en $ 1.7 mil millones, o 8.1%, en comparación con el mismo período en 2023.
Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, el banco vendió valores disponibles para la venta con un costo amortizado por un total de $ 145.4 millones y obtuvo una ganancia neta de $ 16 mil.
| Flujo de ingresos | Q3 2024 (en millones) | Q3 2023 (en millones) | YTD 2024 (en millones) | YTD 2023 (en millones) |
|---|---|---|---|---|
| Ingresos de intereses netos | 404.3 | 385.4 | 1,191.1 | 1,170.5 |
| Tarifas de gestión de patrimonio | 48.1 | 43.9 | 143.1 | 132.1 |
| Cargos de servicio en cuentas de depósito | 27.0 | 23.2 | 79.0 | 69.6 |
| Income from Investment Securities | 0.016 | 0.066 | 0.016 | 0.066 |
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Cullen/Frost Bankers, Inc. (CFR) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Cullen/Frost Bankers, Inc. (CFR)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Cullen/Frost Bankers, Inc. (CFR)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.