Envestnet, Inc. (ENV): Canvas de modelo de negocio [11-2024 actualizado]
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Envestnet, Inc. (ENV) Bundle
Envestnet, Inc. (ENV) ha creado un modelo de negocio robusto que lo posiciona como líder en el sector de gestión de patrimonio. Al aprovechar asociaciones clave Con instituciones financieras y proveedores de tecnología, junto con un conjunto de servicios innovadores, Envestnet ofrece soluciones a medida que mejoran la participación del cliente y las operaciones de racionalización. Explorar cómo su enfoque estratégico, desde Relaciones con los clientes a flujos de ingresos, sustenta su éxito en el panorama financiero en constante evolución.
Envestnet, Inc. (ENV) - Modelo de negocio: asociaciones clave
Colaboraciones con instituciones financieras
Envestnet, Inc. colabora con varias instituciones financieras para mejorar sus ofertas de servicios. Al 30 de septiembre de 2024, la compañía reportó aproximadamente 3.2 millones de cuentas bajo administración (AUM/A), un aumento de aproximadamente 2.9 millones de cuentas a la misma fecha en 2023. Este crecimiento fue acompañado por $ 61.6 mil millones en nuevas conversiones de clientes durante las Nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024. Los ingresos recurrentes basados en activos para el segmento de soluciones de riqueza fueron de $ 647.1 millones para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, lo que refleja un aumento significativo de $ 556.6 millones en el año anterior.
Asociaciones con proveedores de tecnología
Las asociaciones de Envestnet con los proveedores de tecnología son cruciales para ofrecer soluciones financieras innovadoras. La compañía ha visto un crecimiento en su segmento de datos y análisis, con el número de usuarios finales pagados que aumenta a 45.2 millones al 30 de septiembre de 2024, en comparación con los 42.3 millones del año anterior. Los datos de Envestnet & El segmento de análisis reportó ingresos totales de $ 34.4 millones para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, una disminución de $ 37.6 millones en el mismo período en 2023. Sin embargo, los ingresos recurrentes basados en la suscripción siguen siendo un enfoque clave, con $ 99.2 millones generados durante los nueve meses Terminó el 30 de septiembre de 2024.
Relaciones con cuerpos reguladores
Mantener relaciones sólidas con cuerpos reguladores es esencial para que Envestnet navegue por el complejo panorama financiero. La compañía enfrentó una pérdida neta atribuible a Envestnet, Inc. de $ 78.3 millones para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, en comparación con una pérdida de $ 55.6 millones en el mismo período en 2023. Además, la tasa impositiva efectiva para los nueve meses finalizó El 30 de septiembre de 2024 se informó en (4.9)%, lo que refleja los desafíos en la gestión fiscal. La compañía anticipa los impactos potenciales de las nuevas regulaciones fiscales globales, lo que podría afectar sus operaciones a partir de 2024.
| Tipo de asociación | Métricas clave | Impacto financiero |
|---|---|---|
| Instituciones financieras | 3.2 millones de cuentas (AUM/A) | $ 61.6 mil millones en conversiones de nuevos clientes |
| Proveedores de tecnología | 45.2 millones de usuarios finales pagados | $ 34.4 millones de ingresos de los datos & Segmento de análisis |
| Cuerpos reguladores | Pérdida neta de $ 78.3 millones | Tasa impositiva efectiva de (4.9)% |
Envestnet, Inc. (ENV) - Modelo de negocio: actividades clave
Desarrollo del software de gestión de patrimonio
El desarrollo del software de gestión de patrimonio es una piedra angular de las operaciones de Envestnet. En 2024, la compañía reportó un ingreso total de $ 913.4 millones de su segmento de soluciones de patrimonio, lo que representa un crecimiento en los ingresos basados en activos a $ 647.1 millones, frente a $ 556.6 millones en 2023. El número de asesores financieros que utiliza su plataforma aumentó de aproximadamente 38,000 en en aproximadamente 38,000 en en Septiembre de 2023 a aproximadamente 39,000 en septiembre de 2024. Este crecimiento se atribuye a la funcionalidad mejorada y la experiencia del usuario de sus soluciones de software, que satisfacen las necesidades evolutivas de los asesores e instituciones financieras.
Servicios de agregación y análisis de datos
Datos de Envestnet & El segmento de análisis juega un papel fundamental en su modelo de negocio. Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, este segmento generó $ 105.7 millones en ingresos, ligeramente por debajo de $ 112.3 millones en el mismo período de 2023. El número de usuarios finales pagados en los datos de Envestnet & Analytics Platform aumentó a 45.2 millones al 30 de septiembre de 2024, en comparación con los 44.3 millones en junio de 2024. Esto indica una creciente dependencia de los servicios de datos de Envestnet, que proporciona a las instituciones financieras ideas esenciales sobre las tendencias del mercado y el comportamiento del consumidor.
| Métrico | P3 2023 | P3 2024 | Cambiar |
|---|---|---|---|
| Ingresos (datos & Analítica) | $ 37.6 millones | $ 34.4 millones | -8.2% |
| Usuarios finales pagados | 44.3 millones | 45.2 millones | +2.0% |
| Número de empresas | 1,182 | 1,166 | -1.4% |
Programas de soporte y capacitación del cliente
Los programas de soporte y capacitación del cliente son parte integral de la prestación de servicios de Envestnet. La compañía invierte mucho para garantizar que los clientes puedan utilizar efectivamente su software y servicios. En el tercer trimestre de 2024, los gastos operativos totales de Envestnet se informaron en $ 1.08 mil millones, con porciones significativas asignadas a la compensación de los empleados y los gastos administrativos generales, que totalizaron $ 311.2 millones y $ 168.4 millones, respectivamente. Esta inversión en recursos humanos es fundamental para mantener altos niveles de satisfacción del cliente y eficiencia operativa.
| Tipo de gasto | P3 2023 | P3 2024 |
|---|---|---|
| Compensación de empleados | $ 344.6 millones | $ 311.2 millones |
| General & Administrativo | $ 158.8 millones | $ 168.4 millones |
| Gastos operativos totales | $ 953.8 millones | $ 1.08 mil millones |
Envestnet, Inc. (ENV) - Modelo de negocio: recursos clave
Plataformas tecnológicas patentadas
Envestnet, Inc. opera varias plataformas de tecnología patentadas que son críticas para brindar servicios financieros y análisis. Las plataformas sirven a más de 39,000 asesores financieros al 30 de septiembre de 2024, y administran activos bajo administración (AUM) por un total de aproximadamente $ 510.5 mil millones. Las plataformas facilitan una variedad de servicios que incluyen gestión de patrimonio, análisis de inversiones y agregación de datos.
Fuerza laboral calificada de analistas financieros
La compañía emplea una fuerza laboral calificada que incluye aproximadamente 2,100 analistas financieros y personal técnico. Esta fuerza laboral es esencial para mantener la calidad del servicio y la innovación en soluciones financieras. La experiencia de estos empleados contribuye a la capacidad de la empresa para analizar las tendencias del mercado, desarrollar estrategias de inversión y mejorar la participación del cliente.
Repositorios de datos financieros integrales
Envestnet mantiene extensos repositorios de datos financieros que respaldan sus servicios de análisis y asesoramiento. Al 30 de septiembre de 2024, la compañía informó un total de 3.2 millones de cuentas en sus plataformas, lo que refleja la gran cantidad de datos financieros procesados. Este repositorio de datos permite a Envestnet proporcionar asesoramiento financiero personalizado e información a sus clientes.
| Recurso clave | Descripción | Impacto cuantitativo |
|---|---|---|
| Plataformas tecnológicas patentadas | Plataformas para gestión de patrimonio y análisis | Aum de $ 510.5 mil millones; 39,000 asesores financieros atendidos |
| Fuerza laboral hábil | Equipo de analistas financieros y expertos técnicos | Aproximadamente 2.100 empleados que mejoran la calidad del servicio |
| Repositorios de datos financieros | Extensas bases de datos que respaldan análisis y asesoramiento | 3.2 millones de cuentas administradas en todas las plataformas |
Envestnet, Inc. (ENV) - Modelo de negocio: propuestas de valor
Soluciones de gestión de patrimonio unificadas para asesores
Envestnet ofrece soluciones integrales de gestión de patrimonio diseñadas para capacitar a los asesores financieros. Al 30 de septiembre de 2024, la compañía informó un activo total bajo administración (AUM) de $ 510.5 mil millones, lo que refleja un aumento de $ 94.5 mil millones del año anterior. El número de asesores financieros que aprovechan estas soluciones aumentó a aproximadamente 39,000, frente a 38,000 al año antes.
Los ingresos de Envestnet Wealth Solutions alcanzaron los $ 311.5 millones para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, un aumento del 12% en comparación con $ 279.2 millones en el mismo trimestre de 2023.
Análisis de datos mejorado para instituciones financieras
Datos de Envestnet & El segmento de análisis sirve a instituciones financieras al proporcionar herramientas avanzadas de agregación de datos y análisis de análisis. Al 30 de septiembre de 2024, los ingresos basados en suscripción para este segmento fueron de $ 32.7 millones, lo que representa el 95% de los ingresos totales en el segmento. Los ingresos totales para los datos de Envestnet & El análisis para el mismo período fue de $ 34.4 millones, lo que mostró una disminución del 8% de $ 37.6 millones en el año anterior.
Al 30 de septiembre de 2024, el número de usuarios finales pagados que utiliza los datos de Envestnet & La plataforma de análisis aumentó a 45.2 millones, frente a 42.3 millones al año antes.
Servicios personalizados para mejorar la participación del cliente
Envestnet se centra en mejorar la participación del cliente a través de servicios a medida. La compañía informó un total de 3.2 millones de cuentas basadas en tarifas al 30 de septiembre de 2024, que es un aumento de 2.9 millones en el año anterior. Los ingresos recurrentes totales de los servicios basados en suscripción en todos los segmentos fueron de $ 340.4 millones, un aumento del 10% en comparación con $ 308.8 millones en el mismo trimestre de 2023.
Además, la compañía ha incorporado $ 76.2 mil millones en conversiones de nuevos clientes durante el tercer trimestre de 2024, lo que contribuyó a mejorar las métricas de participación del cliente.
| Métrico | 2024 Q3 | 2023 Q3 | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Total AUM (en miles de millones) | $510.5 | $416.0 | 22.6% |
| Número de asesores financieros | 39,000 | 38,000 | 2.6% |
| Ingresos de soluciones de riqueza (en millones) | $311.5 | $279.2 | 12.0% |
| Ingresos totales de los datos & Análisis (en millones) | $34.4 | $37.6 | -8.5% |
| Usuarios finales pagados en los datos & Plataforma de análisis (en millones) | 45.2 | 42.3 | 6.8% |
| Cuentas basadas en tarifas (en millones) | 3.2 | 2.9 | 10.3% |
| Ingresos recurrentes totales (en millones) | $340.4 | $308.8 | 10.2% |
Envestnet, Inc. (ENV) - Modelo de negocio: relaciones con los clientes
Equipos dedicados de atención al cliente
Envestnet ha establecido equipos de atención al cliente dedicados que se centran en proporcionar asistencia personalizada a sus clientes. Al 30 de septiembre de 2024, la compañía informó un total de aproximadamente 39,000 asesores financieros que utilizan sus plataformas tecnológicas, lo que refleja un aumento de aproximadamente 38,000 al año antes. Este crecimiento indica un compromiso sólido con los servicios de atención al cliente, fomentando una sólida relación del cliente.
| Métrico | P3 2024 | P3 2023 | % Cambiar |
|---|---|---|---|
| Asesores financieros | 39,000 | 38,000 | 2.63% |
| Cuentas de cliente AUM | 3.2 millones | 2.9 millones | 10.34% |
Capacitación regular y recursos educativos
Envestnet enfatiza la importancia de la capacitación y los recursos educativos para sus clientes. La compañía ofrece varios programas destinados a mejorar las habilidades y el conocimiento de los asesores financieros. Al 30 de septiembre de 2024, los ingresos totales de los servicios basados en suscripción eran de aproximadamente $ 350.9 millones, lo que indica una demanda constante de capacitación y recursos educativos.
| Tipo de ingresos | T3 2024 Ingresos (en millones) | T3 2023 Ingresos (en millones) | % Cambiar |
|---|---|---|---|
| Basado en suscripción | 350.9 | 346.9 | 1.15% |
Construyendo asociaciones a largo plazo con asesores financieros
La estrategia de Envestnet incluye construir asociaciones a largo plazo con asesores financieros, lo cual es crucial para mantener su modelo de negocio. Los ingresos recurrentes basados en activos de la compañía aumentaron en $ 31.1 millones, o 16%, durante los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, en comparación con el mismo período en 2023. Este crecimiento demuestra la efectividad de su enfoque de asociación.
| Tipo de ingresos | T3 2024 Ingresos (en millones) | T3 2023 Ingresos (en millones) | % Cambiar |
|---|---|---|---|
| Basado en activos | 647.1 | 556.6 | 16.29% |
Envestnet, Inc. (ENV) - Modelo de negocio: canales
Ventas directas a instituciones financieras
Envestnet genera una parte significativa de sus ingresos a través de ventas directas a instituciones financieras. Para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, Envestnet reportó ingresos basados en activos de $ 224,980,000, lo que representa un aumento del 16% de $ 193,901,000 por el mismo período en 2023. Este crecimiento se atribuye principalmente al aumento de los valores de activos vinculados a los ciclos de facturación trimestrales basados en ciclos de facturación trimestrales. Sobre el valor de mercado de los activos del cliente.
El número total de asesores financieros que utilizan las plataformas de Envestnet aumentó de aproximadamente 38,000 al 30 de septiembre de 2023 a alrededor de 39,000 al 30 de septiembre de 2024. Además, el número de cuentas bajo administración (AUM/A) aumentó de aproximadamente 2.9 millones a aproximadamente aproximadamente 3.2 millones durante el mismo período.
Plataforma en línea para asesores y clientes
Envestnet opera una plataforma en línea robusta que sirve tanto a los asesores financieros como a sus clientes. Al 30 de septiembre de 2024, la plataforma admitía aproximadamente 3,150,580 cuentas basadas en tarifas. Los activos totales de la plataforma bajo administración (AUM) alcanzaron los $ 510,453,000,000.
La compañía reportó ingresos recurrentes totales de $ 340,382,000 para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, que incluye $ 115,402,000 de los servicios basados en suscripción. Este fue un ligero aumento en comparación con los $ 114,939,000 reportados en el mismo trimestre de 2023.
| Métrico | 30 de septiembre de 2023 | 30 de septiembre de 2024 | Cambiar |
|---|---|---|---|
| Ingresos basados en activos | $193,901,000 | $224,980,000 | +16% |
| Ingresos basados en suscripción | $114,939,000 | $115,402,000 | +0.4% |
| Cuentas basadas en tarifas | 2,895,841 | 3,150,580 | +8.8% |
| Aum | $471,978,000,000 | $510,453,000,000 | +8.2% |
Conferencias y seminarios de la industria
Envestnet participa en diversas conferencias y seminarios de la industria para interactuar con clientes potenciales y mostrar sus ofertas. Estos eventos facilitan la creación de redes y brindan oportunidades para interacciones directas con instituciones financieras y asesores. La compañía aprovecha estas plataformas para resaltar sus soluciones tecnológicas y los beneficios de sus servicios.
Además de las ventas directas y las plataformas en línea, estas conferencias son esenciales para construir relaciones y mejorar el reconocimiento de marca dentro del sector financiero. Los ingresos totales para Envestnet para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fueron de $ 345,949,000, lo que refleja un aumento del 9% año tras año.
Envestnet, Inc. (ENV) - Modelo de negocio: segmentos de clientes
Asesores financieros y gerentes de patrimonio
Al 30 de septiembre de 2024, Envestnet sirve aproximadamente 39,000 Asesores financieros que utilizan sus plataformas tecnológicas, un aumento de aproximadamente 38,000 el año anterior. La compañía tiene un total de aproximadamente 3.2 millones Las cuentas del cliente bajo su activo bajo las categorías de gestión (AUM) y activos bajo administración (AUA). Los ingresos recurrentes basados en activos de este segmento aumentaron en $ 31.1 millones, o 16%, en comparación con el mismo trimestre en 2023, lo que refleja el crecimiento en los valores de los activos.
Instituciones y bancos financieros
Envestnet colabora con varias instituciones y bancos financieros, proporcionándoles soluciones financieras integradas. Los ingresos recurrentes totales del segmento de soluciones de patrimonio de Envestnet, que incluye bancos e instituciones financieras, alcanzadas $ 311.5 millones Durante los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, marcando un aumento de 12% año tras año. Los ingresos basados en activos para este segmento fueron $ 224.98 millones, arriba 16% del año anterior.
Empresas empresas fintech
Envestnet también se dirige a las empresas empresas fintech, proporcionándoles análisis de análisis y datos. El número de usuarios finales pagados en los datos de Envestnet & La plataforma de análisis aumentó a 45.2 millones Para el 30 de septiembre de 2024. Los ingresos basados en suscripción para los datos & El segmento de análisis fue $ 32.68 millones Durante los tres meses que terminan el 30 de septiembre de 2024, una ligera disminución de 4% en comparación con el año anterior.
| Segmento de clientes | Métricas clave | Ingresos (tercer trimestre 2024) | Crecimiento |
|---|---|---|---|
| Asesores financieros y gerentes de patrimonio | Número de asesores: 39,000 Cuentas del cliente: 3.2 millones |
$ 311.5 millones | +12% |
| Instituciones y bancos financieros | Ingresos basados en activos: $ 224.98 millones | $ 311.5 millones | +12% |
| Empresas empresas fintech | Usuarios finales pagados: 45.2 millones | $ 32.68 millones | -4% |
Envestnet, Inc. (Env) - Modelo de negocio: Estructura de costos
Compensación y beneficios de los empleados
Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, Envestnet informó que los gastos de compensación de los empleados totalizan un total $ 311.2 millones, una disminución de $ 33.4 millones o 10% en comparación con el mismo período en 2023. Esta disminución se debió principalmente a reducciones en los gastos de indemnización, salarios, beneficios e impuestos sobre la nómina relacionados, compensados por un aumento en la compensación de incentivos de $ 8.2 millones.
Costos de desarrollo y mantenimiento de tecnología
El gasto de depreciación y amortización para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fue $ 115.2 millones, reflejando un aumento de $ 19.2 millones o 20% en comparación con el mismo período en 2023. Este aumento se atribuyó a una mayor amortización relacionada con el software desarrollado internamente, incluida una cancelación de $ 14.2 millones de costos netos de software capitalizado.
Gastos de marketing y ventas
Los gastos generales y administrativos, que abarcan los gastos de marketing y ventas, aumentaron por $ 9.6 millones o 6% a $ 168.4 millones durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024. Este aumento se debió en gran medida a los costos relacionados con la fusión y otros gastos relacionados con la gobernanza, a pesar de una disminución en los costos de marketing de $ 3.6 millones.
| Categoría de costos | Cantidad (en millones) | Cambio del año anterior | Cambio porcentual |
|---|---|---|---|
| Compensación de empleados | $311.2 | -$33.4 | -10% |
| Depreciación y amortización | $115.2 | +$19.2 | +20% |
| Gastos generales y administrativos | $168.4 | +$9.6 | +6% |
Envestnet, Inc. (ENV) - Modelo de negocios: flujos de ingresos
Ingresos recurrentes basados en activos
Al 30 de septiembre de 2024, Envestnet informó ingresos recurrentes basados en activos de $ 647.1 millones, lo que representa el 71% de los ingresos totales. Esto marca un aumento de $ 90.5 millones o 16% en comparación con el mismo período en 2023, cuando fue de $ 556.6 millones. El crecimiento fue impulsado principalmente por un aumento en los valores de activos aplicables a los ciclos de facturación trimestrales, que se basan en el valor de mercado de los activos del cliente al final del trimestre anterior. El número de asesores financieros que utilizan las plataformas tecnológicas aumentó de aproximadamente 38,000 en septiembre de 2023 a aproximadamente 39,000 en septiembre de 2024.
Servicios basados en suscripción
Los ingresos recurrentes basados en suscripción para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 se informaron en $ 251.6 millones, lo que representa el 28% de los ingresos totales. Esto refleja un aumento de $ 10.4 millones o 4% de $ 241.2 millones en el mismo período de 2023. En particular, el segmento de soluciones Wealth de Envestnet contribuyó significativamente a este crecimiento, con un aumento de $ 10.4 millones atribuido al crecimiento de los clientes nuevos y existentes. Sin embargo, los datos de Envestnet & El segmento de análisis experimentó una disminución de $ 6.5 millones, principalmente debido a una pérdida de acceso a los datos en el negocio de investigación.
Servicios profesionales y tarifas de consultoría
Los servicios profesionales y otros ingresos para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, totalizaron $ 14.7 millones, constituyendo el 2% de los ingresos totales. Esta es una disminución de $ 3.2 millones o 18% en comparación con $ 17.9 millones para el mismo período en 2023. La disminución se atribuyó en gran medida al momento de la finalización de proyectos e implementaciones de los clientes.
| Flujo de ingresos | 2024 Cantidad ($ M) | Cantidad de 2023 ($ M) | Cambio ($ m) | Cambio porcentual |
|---|---|---|---|---|
| Ingresos recurrentes basados en activos | 647.1 | 556.6 | 90.5 | 16% |
| Servicios basados en suscripción | 251.6 | 241.2 | 10.4 | 4% |
| Servicios profesionales | 14.7 | 17.9 | (3.2) | (18%) |
| Ingresos totales | 913.4 | 815.7 | 97.7 | 12% |
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Envestnet, Inc. (ENV) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Envestnet, Inc. (ENV)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Envestnet, Inc. (ENV)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.