Envestnet, Inc. (ENV): Canvas de modelo de negocio

Comprender la esencia de Envestnet, Inc. (Env) requiere una mirada más cercana a su Lienzo de modelo de negocio, un marco estratégico que destaca las operaciones de la empresa y los procesos de creación de valor. De forjar fuerte asociaciones clave con asesores financieros e instituciones para aprovechar tecnología patentada Para el análisis avanzado, cada elemento juega un papel crucial en la configuración de su presencia en el mercado. Sumerja más para explorar cómo Envestnet administra efectivamente sus relaciones con los clientes y flujos de ingresos, solidificando en última instancia su posición en el panorama competitivo de los servicios financieros.

Envestnet, Inc. (ENV) - Modelo de negocio: asociaciones clave

Asesores financieros

Envestnet colabora con una red de más 100,000 asesores financieros A partir de 2022. Estas asociaciones permiten a la compañía ampliar sus ofertas de servicios y mejorar la participación del cliente.

Instituciones financieras

Las asociaciones clave con instituciones financieras incluyen una amplia gama de bancos, cooperativas de crédito y empresas de gestión de activos. Las integraciones de Envestnet permiten la agregación de Over $ 6 billones en activos bajo administración a partir del segundo trimestre de 2023. Los socios financieros notables incluyen:

• Inversiones de fidelidad
• Charles Schwab
• Bny Mellon

Socios tecnológicos

Envestnet mantiene alianzas estratégicas con proveedores de tecnología para mejorar sus ofertas de plataformas. Esto incluye colaboraciones con:

• Morningstar: proporcionar investigación y datos de inversiones.
• Salesforce: Mejora de las capacidades de gestión de la relación con el cliente.
• Riesgo: integrar la evaluación de riesgos y las herramientas de gestión.

Socio tecnológico	Tipo de integración	Impacto en los servicios
Estrella de la mañana	Análisis de datos	Capacidades de investigación de inversiones ampliadas.
Salesforce	Mejoras de CRM	Estrategias de participación mejoradas del cliente.
Arriesgar	Gestión de riesgos	Evaluación de riesgos mejorada para carteras de inversión.

Proveedores de datos

Las asociaciones con proveedores de datos son cruciales para que Envestnet entregue ideas precisas y oportunas. La Compañía obtiene datos de múltiples proveedores, lo que ayuda en análisis de inversiones y planificación financiera. Algunos proveedores de datos clave incluyen:

• S&P Global
• Conjunto de hechos
• Bloomberg

Proveedor de datos	Tipo de datos proporcionados	Beneficio clave
S&P Global	Investigación de mercado y crédito	Análisis mejorado del riesgo de crédito.
Conjunto de hechos	Datos y análisis financieros	Toma de decisiones de inversión mejorada.
Bloomberg	Datos financieros en tiempo real	Conocimientos y tendencias precisas del mercado.

Envestnet, Inc. (ENV) - Modelo de negocio: actividades clave

Desarrollo de la plataforma

Envestnet se centra en extensas Desarrollo de la plataforma Para mejorar sus ofertas de tecnología financiera. Para el año 2022, Envestnet informó un ingreso de aproximadamente $ 1.021 mil millones, mostrando la viabilidad financiera de sus inversiones de plataforma. La empresa se invierte mucho en su tecnología, asignando $ 125 millones anualmente para mejorar las funcionalidades de software y la experiencia del usuario.

Integración de datos

La integración de datos es un aspecto fundamental de las operaciones de Envestnet. La compañía se gestiona $ 4 billones en activos, que implica la integración perfecta de datos en varias plataformas. Envestnet mantiene asociaciones con alrededor 1,000 Asesores e instituciones financieras para optimizar el acceso y la utilización de datos. Estas integraciones implican sobre 25 millones Cuentas financieras del cliente que la plataforma debe administrar de manera eficiente.

Año	Activos totales administrados (en billones)	Número de asesores financieros	Cuentas de cliente administradas (en millones)
2021	$3.9	950	24
2022	$4.0	1,000	25
2023	$4.3	1,050	26

Soporte al cliente

Robusto soporte al cliente es esencial para mantener las relaciones con los clientes. Envestnet emplea sobre 1,200 Representantes de servicio al cliente que manejan boletos de soporte promedio sobre 30,000 solicitudes por mes. Utilizan un sistema CRM que rastrea los niveles de satisfacción del cliente, que se encontraba en 90% en una encuesta reciente realizada a mediados de 2023. El costo de las operaciones de atención al cliente es aproximadamente $ 18 millones anualmente.

Gestión de cumplimiento

Gestión de cumplimiento se ha vuelto cada vez más crítico después de los cambios regulatorios. Envestnet ha invertido casi $ 20 millones en tecnología de cumplimiento y recursos humanos en los últimos dos años. La empresa posee un equipo de más 150 especialistas en cumplimiento dedicado a garantizar la adherencia a las regulaciones financieras. En su último informe, revelaron que los incidentes relacionados con el cumplimiento dieron como resultado un costo de $ 5 millones, representando aproximadamente 0.5% de ingresos anuales.

Año	Inversión de cumplimiento (en millones)	Número de especialistas en cumplimiento	Costo de cumplimiento anual (en millones)
2022	$10	100	$4
2023	$20	150	$5

Envestnet, Inc. (ENV) - Modelo de negocio: recursos clave

Tecnología patentada

Envestnet posee plataformas patentadas que facilitan la gestión de patrimonio y la planificación financiera. La compañía invirtió aproximadamente $ 68.9 millones en investigación y desarrollo en 2022 para mejorar sus ofertas de tecnología.

El conjunto de tecnologías incluye:

• Software de gestión de patrimonio
• Herramientas de integración de datos
• Sistemas de gestión de relaciones con el cliente (CRM)

Herramientas de análisis de datos

Envestnet aprovecha el análisis de datos avanzados para impulsar ideas y mejorar la toma de decisiones para sus clientes. El proceso de herramientas de análisis más que 1.200 millones Puntos de datos diariamente, que permite un análisis de rendimiento detallado y modelado predictivo.

El segmento de análisis de datos contribuye aproximadamente $ 220 millones en ingresos anuales, reflejando una tasa de crecimiento de 15% año tras año.

Fuerza laboral hábil

Envestnet emplea sobre 3.000 profesionales, que comprende diversos roles, incluidos científicos de datos, analistas financieros y desarrolladores de software. El salario promedio para un empleado de Envestnet está cerca $85,000, lo que lleva a un gasto total de nómina de aproximadamente $ 255 millones anualmente.

Los programas de capacitación y desarrollo representan sobre $ 2 millones por año para mejorar las habilidades de la fuerza laboral y retener el talento.

Infraestructura en la nube

La infraestructura en la nube de Envestnet admite la escalabilidad y la eficiencia en la prestación de servicios. La compañía asigna sobre $ 35 millones Anualmente para servicios en la nube, utilizando proveedores como Amazon Web Services y Microsoft Azure.

La infraestructura de la nube se adapta Más de 50 terabytes de datos y permite un procesamiento en tiempo real que es esencial para las operaciones financieras.

Recurso clave	Descripción	Financial (2022)
Tecnología patentada	Plataformas para gestión de patrimonio, investigación e integración	Inversión: $ 68.9 millones
Herramientas de análisis de datos	Herramientas avanzadas para el procesamiento y las ideas de comportamiento	Ingresos anuales: $ 220 millones
Fuerza laboral hábil	3.000 empleados en varias funciones	Nómina total: $ 255 millones
Infraestructura en la nube	Admite escalabilidad, procesamiento de datos en tiempo real	Gasto anual: $ 35 millones

Envestnet, Inc. (ENV) - Modelo de negocio: propuestas de valor

Planificación financiera integral

Envestnet ofrece un conjunto completo de herramientas de planificación financiera que permite a los asesores financieros brindar asesoramiento financiero personalizado a sus clientes. En 2022, la compañía reportó $ 1.131 mil millones en ingresos, lo que refleja un aumento año tras año del 25%. Este enfoque integral está diseñado para satisfacer las diversas necesidades de aproximadamente 107,000 asesores, atendiendo a más de 4 millones de cuentas de clientes.

Análisis avanzado

Utilizando el análisis avanzado, Envestnet mejora la toma de decisiones para los asesores financieros. En su último informe de ganancias, la compañía indicó un aumento en las ideas basadas en datos en un 30% en la utilización de análisis anual año tras año. La plataforma de Envestnet permite a sus usuarios aprovechar el análisis de datos en tiempo real, lo que lleva a una mejor participación del cliente y personalización del servicio, que se demostró que aumenta la retención de clientes en un 15% en 2023.

Integración perfecta

La plataforma Envestnet está diseñada para una integración perfecta con varias tecnologías financieras. A partir de octubre de 2023, se han establecido más de 200 integraciones con herramientas de terceros, lo que permite a los asesores crear una experiencia más completa y unificada. La compañía cuenta con que el 85% de los asesores financieros que utilizaron su plataforma informaron una mayor eficiencia operativa.

Características de cumplimiento robustas

Envestnet ofrece un conjunto de herramientas de cumplimiento que aseguran la adherencia regulatoria para los asesores financieros. Según las métricas de cumplimiento de 2023, el 90% de los usuarios informaron satisfacción con las características de cumplimiento integradas dentro de la plataforma Envestnet. La plataforma ha reducido con éxito problemas relacionados con el cumplimiento en un 40% entre sus usuarios en el último año.

Propuesta de valor	Característica clave	Beneficio	2023 estadística relevante
Planificación financiera integral	Kit de herramientas de asesores holísticos	Asesoramiento financiero a medida	107,000 asesores atendidos
Análisis avanzado	Ideas basadas en datos	Compromiso mejorado del cliente	Aumento del 30% en la utilización de análisis
Integración perfecta	Compatibilidad de terceros	Eficiencia operativa	85% aumentó la eficiencia
Características de cumplimiento robustas	Herramientas regulatorias	Problemas de cumplimiento reducidos	Reducción del 40% en los problemas reportados

Envestnet, Inc. (ENV) - Modelo de negocio: relaciones con los clientes

Gestión de cuentas dedicada

Envestnet proporciona gestión de cuentas dedicada Para sus clientes, centrándose en servicios personalizados adaptados a las necesidades de los profesionales e instituciones financieras. Según los informes recientes de la compañía, Envestnet atiende a más de 100,000 asesores financieros, enfatizando su compromiso con las fuertes relaciones con los clientes a través de recursos dedicados.

Servicios de atención al cliente

La organización ofrece extensas Servicios de atención al cliente, con un sistema de soporte de múltiples niveles. A partir del segundo trimestre de 2023, Envestnet informó una tasa de satisfacción del 90% entre sus clientes con respecto a las iniciativas de atención al cliente. Con un equipo de más de 300 representantes de servicio al cliente dedicados, aseguran resoluciones rápidas a consultas y problemas técnicos, lo que contribuye a una experiencia de usuario mejorada.

Entrenamiento e incorporación

Envestnet invierte significativamente en entrenamiento e incorporación Procesos para nuevos clientes. En 2022, la compañía realizó más de 250 sesiones de capacitación y seminarios web, llegando a aproximadamente 5,000 clientes. Su programa integral de incorporación tiene como objetivo reducir el tiempo de valor para los nuevos usuarios, que se informa promediar 30 días Desde la configuración inicial hasta la utilización completa de las características de la plataforma.

Foros de la comunidad

La participación comunitaria se fomenta aún más por Foros de la comunidad, donde los usuarios pueden conectarse y compartir ideas. En 2023, Envestnet informó que su foro comunitario contaba con más de 15,000 usuarios activos, generando discusiones que condujeron a un aumento del 25% en las métricas de participación del cliente en comparación con el año anterior.

Métrico	Valor
Asesores financieros atendidos	100,000+
Tasa de satisfacción del cliente	90%
Representantes de servicio al cliente	300+
Sesiones de entrenamiento realizadas (2022)	250
Los clientes llegaron a través de la capacitación	5,000
Tiempo promedio de valor (incorporación)	30 días
Usuarios activos de foro comunitario	15,000+
Aumento de las métricas de compromiso	25%

Envestnet, Inc. (ENV) - Modelo de negocio: canales

Equipo de ventas directas

Envestnet utiliza un dedicado equipo de ventas directas para comprometerse con asesores e instituciones financieras. Este equipo es fundamental para ofrecer soluciones personalizadas y cultivar relaciones en varios segmentos.

La fuerza de ventas directa está estructurada para satisfacer las demandas de más 100,000 asesores financieros que se basan en la plataforma de Envestnet. En 2022, la compañía informó un crecimiento de aproximadamente 10% en ventas derivadas de estrategias de participación directa, reflejando su efectividad.

Plataforma en línea

Envestnet ha desarrollado un robusto plataforma en línea Eso sirve como un centro central para la participación del cliente. Esta plataforma no solo facilita las transacciones, sino que también proporciona recursos, herramientas y análisis para asesores e instituciones.

En 2023, la plataforma en línea de la compañía logró 1.5 millones Iniciar sesión por mes, mostrando su alto nivel de participación del usuario. Además, Envestnet informó un Aumento del 20% En transacciones digitales año tras año, evidenciando aún más el significado de la plataforma en su modelo de negocio.

Integraciones de socios

Estratégico Integraciones de socios Forma un componente crucial de los canales de Envestnet. La compañía colabora con una red de instituciones financieras, proveedores de tecnología y otros proveedores de servicios para mejorar la prestación de servicios.

A partir de 2023, Envestnet ha establecido integraciones con Over 200 empresas asociadas, que contribuyen a un ecosistema integral que apoye las necesidades de los asesores financieros. Estas asociaciones han dado como resultado un reportado 15% de crecimiento En la adquisición del cliente a través de referencias dirigidas por socios.

Eventos de la industria

Participación en eventos de la industria Permite a Envestnet mostrar sus ofertas y construir relaciones dentro del sector de servicios financieros. Estos eventos facilitan las oportunidades de redes y obtienen visibilidad entre los clientes potenciales.

En 2022, Envestnet asistió a 30 principales conferencias de la industria, conduciendo a aproximadamente 500 Nuevos cables generados a partir de estos compromisos. Eventos como el Conferencia institucional TD Ameritrade y Conferencia de inversión de Morningstar, entre otros, son fundamentales para promover su propuesta de valor.

Canal	Detalles	Medida de impacto
Equipo de ventas directas	Compromiso con más de 100,000 asesores financieros	10% de crecimiento en las ventas en 2022
Plataforma en línea	1,5 millones de inicios de sesión por mes; Herramientas y análisis	Aumento del 20% en las transacciones digitales
Integraciones de socios	Más de 200 integraciones con empresas asociadas	15% de crecimiento en la adquisición del cliente
Eventos de la industria	Asistencia a más de 30 conferencias importantes	500 nuevos cables generados

Envestnet, Inc. (ENV) - Modelo de negocio: segmentos de clientes

Asesores financieros

Envestnet sirve principalmente 100,000 Asesores financieros en los Estados Unidos. Estos asesores utilizan las plataformas de Envestnet para brindar servicios de administración de asesoramiento y patrimonio a sus clientes. A partir de 2023, Envestnet informó que su plataforma admitía aproximadamente $ 4 billones en Activos bajo Management (AUM) en sus clientes asesores.

Gerentes de patrimonio

Los administradores de patrimonio representan un segmento significativo para Envestnet, contando sobre 30% de sus ingresos. Las soluciones de la compañía proporcionan tecnología a los administradores de patrimonio para mejorar la participación del cliente. Envestnet sirve 2,500 empresas de gestión de patrimonio, gestionando aproximadamente $ 2 billones En los activos del cliente.

Inversores institucionales

Los inversores institucionales, que incluyen fondos de pensiones, dotaciones y fundaciones, utilizan los servicios de Envestnet para la gestión de inversiones y la gestión de riesgos. Este segmento contribuye a alrededor $ 800 mil millones En AUM, ese envestnet administra para clientes institucionales. La firma tiene asociaciones con más 1,000 inversores institucionales, que proporcionan soluciones a medida que cumplan con sus objetivos de inversión.

Inversores individuales

Envestnet ofrece servicios a inversores individuales a través de sus firmas de asesoramiento, que administran activos en su nombre. Según los últimos datos, hay aproximadamente 6 millones inversores individuales que utilizan servicios facilitados por las plataformas Envestnet. Cada inversor se beneficia de la gestión de la cartera, planificación financiera personalizada y seguimiento de inversiones, con una inversión agregada estimada de $ 1 billón a través de cuentas individuales.

Segmento de clientes	Número de clientes	Activos bajo gestión (AUM)	Contribución de ingresos
Asesores financieros	100,000+	$ 4 billones	N / A
Gerentes de patrimonio	2,500+	$ 2 billones	30%
Inversores institucionales	1,000+	$ 800 mil millones	N / A
Inversores individuales	6 millones+	$ 1 billón	N / A

Envestnet, Inc. (Env) - Modelo de negocio: Estructura de costos

Investigación y desarrollo

Los costos de investigación y desarrollo (I + D) para Envestnet, Inc. son esenciales para impulsar la innovación y mejorar las ofertas de productos. Según su informe del año fiscal 2022, el gasto anual de I + D ascendió a aproximadamente $ 34.5 millones. Esta inversión se centra en mejorar las plataformas tecnológicas y garantizar el cumplimiento de las regulaciones financieras.

Salarios de los empleados

Los salarios de los empleados representan una porción significativa de los gastos operativos generales de Envestnet. Se informó el gasto total de los salarios y los beneficios de la compañía para 2022. $ 103 millones. El desglose incluye:

• Compensación ejecutiva: $ 12 millones
• Equipo de ventas y marketing: $ 30 millones
• Personal técnico: $ 25 millones
• Personal de apoyo: $ 36 millones

Infraestructura

Las inversiones en la infraestructura de TI son críticas para que Envestnet mantenga la entrega sólida de servicios y los datos seguros del cliente. Se proyectó que los gastos relacionados con la TI para el año fiscal 2022 existen $ 22 millones. Esto incluye:

• Servicios en la nube: $ 10 millones
• Medidas de ciberseguridad: $ 5 millones
• Licencias de software: $ 7 millones

Categoría de gastos	Gasto anual (2022)
Investigación y desarrollo	$ 34.5 millones
Salarios de los empleados	$ 103 millones
Infraestructura	$ 22 millones
Marketing y ventas	$ 45 millones

Marketing y ventas

Los gastos de marketing y ventas son cruciales para adquirir nuevos clientes y retener a los existentes. Los gastos de marketing de Envestnet para el año fiscal 2022 ascendieron a aproximadamente $ 45 millones. Esto incluye varias iniciativas como:

• Campañas publicitarias: $ 15 millones
• Eventos promocionales: $ 10 millones
• Marketing digital: $ 20 millones

Envestnet, Inc. (ENV) - Modelo de negocios: flujos de ingresos

Tarifas de suscripción

Envestnet genera ingresos significativos de las tarifas de suscripción pagadas por asesores e instituciones financieras para acceder a su plataforma y servicios. En 2022, Envestnet informó $ 603 millones en ingresos derivados de los servicios basados ​​en suscripción, lo que refleja una tasa de crecimiento de 11% año tras año. El modelo de suscripción permite a los clientes acceder a una gama de herramientas financieras, análisis de datos y servicios de gestión de cartera de forma recurrente.

Año	Ingresos de suscripción ($ millones)	Crecimiento año tras año (%)
2020	500	7
2021	543	8.6
2022	603	11

Tarifas de transacción

Las tarifas de transacción representan otro flujo de ingresos crucial para Envestnet. Estas tarifas se cobran en función de la actividad comercial realizada a través de su plataforma. En 2022, las tarifas de transacción ascendieron a $ 127 millones, mostrando un aumento en comparación con $ 116 millones en 2021. Este crecimiento puede atribuirse al aumento del volumen de las operaciones en medio de la mayor actividad del mercado.

Año	Ingresos de transacción ($ millones)
2020	92
2021	116
2022	127

Servicios profesionales

Envestnet también genera ingresos a través de servicios profesionales que comprenden consultoría, implementación y capacitación ofrecida a los clientes. En informes financieros recientes, Envestnet informó aproximadamente $ 42 millones de servicios profesionales en 2022. Este segmento ha visto una elevación de 15% en la demanda a medida que las empresas mejoran sus capacidades operativas y servicios de asesoramiento.

Año	Ingresos de servicios profesionales ($ millones)	Crecimiento año tras año (%)
2020	30	10
2021	36	20
2022	42	15

Licencia de plataforma

Finalmente, Envestnet genera ingresos a partir de la licencia de plataforma, lo que permite a las compañías de terceros utilizar su tecnología. En 2022, este flujo de ingresos contabilizó $ 45 millones, marcando un aumento de $ 40 millones en el año anterior. Este crecimiento indica la sólida demanda de soluciones tecnológicas de Envestnet entre las empresas de servicios financieros.

Año	Ingresos de licencia ($ millones)	Crecimiento año tras año (%)
2020	35	5
2021	40	14.3
2022	45	12.5