Envestnet, Inc. (Env): modelo de negócios [11-2024 atualizado]
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Envestnet, Inc. (ENV) Bundle
A Envestnet, Inc. (ENV) criou um modelo de negócios robusto que o posiciona como líder no setor de gestão de patrimônio. Alavancando Principais parcerias Com instituições financeiras e provedores de tecnologia, juntamente com um conjunto de serviços inovadores, a EnvestNet entrega soluções personalizadas Isso aprimora o envolvimento do cliente e simplifica operações. Explore como sua abordagem estratégica, de relacionamentos com clientes para fluxos de receita, sustenta seu sucesso no cenário financeiro em constante evolução.
Envestnet, Inc. (Env) - Modelo de Negócios: Parcerias -Chaves
Colaborações com instituições financeiras
A Envestnet, Inc. colabora com várias instituições financeiras para aprimorar suas ofertas de serviços. Em 30 de setembro de 2024, a empresa registrou aproximadamente 3,2 milhões de contas sob gestão (AUM/A), um aumento de aproximadamente 2,9 milhões de contas na mesma data em 2023. Esse crescimento foi acompanhado de US $ 61,6 bilhões em novas conversões de clientes durante o Nove meses findos em 30 de setembro de 2024. A receita recorrente baseada em ativos para o segmento de soluções de riqueza foi de US $ 647,1 milhões nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, refletindo um aumento significativo de US $ 556,6 milhões no ano anterior.
Parcerias com provedores de tecnologia
As parcerias da Envestnet com os provedores de tecnologia são cruciais para fornecer soluções financeiras inovadoras. A empresa teve um crescimento em seu segmento de dados e análise, com o número de usuários finais pagos aumentando para 45,2 milhões em 30 de setembro de 2024, ante 42,3 milhões no ano anterior. Os dados do undestnet & O segmento de análise relatou receita total de US $ 34,4 milhões nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, uma queda de US $ 37,6 milhões no mesmo período em 2023. No entanto, a receita recorrente baseada em assinatura continua sendo um foco importante, com US $ 99,2 milhões gerados durante os nove meses terminou em 30 de setembro de 2024.
Relacionamentos com órgãos regulatórios
Manter relacionamentos fortes com os órgãos regulatórios é essencial para que o Envestnet navegue no cenário financeiro complexo. A Companhia enfrentou uma perda líquida atribuível à Envestnet, Inc. de US $ 78,3 milhões nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, em comparação com uma perda de US $ 55,6 milhões no mesmo período em 2023. Além disso, a taxa de imposto efetiva para os nove meses findos findos 30 de setembro de 2024, foi relatado em (4,9)%, refletindo desafios no gerenciamento de impostos. A empresa antecipa os possíveis impactos de novos regulamentos tributários globais, o que pode afetar suas operações a partir de 2024.
| Tipo de parceria | Métricas -chave | Impacto financeiro |
|---|---|---|
| Instituições financeiras | 3,2 milhões de contas (AUM/A) | US $ 61,6 bilhões em novas conversões de clientes |
| Provedores de tecnologia | 45,2 milhões de usuários finais pagos | Receita de US $ 34,4 milhões com dados & Segmento de análise |
| Órgãos regulatórios | Perda líquida de US $ 78,3 milhões | Taxa de imposto efetiva de (4,9)% |
Envestnet, Inc. (Env) - Modelo de Negócios: Atividades -chave
Desenvolvimento de software de gerenciamento de patrimônio
O desenvolvimento do software de gerenciamento de patrimônio é uma pedra angular das operações da Envestnet. Em 2024, a empresa registrou uma receita total de US $ 913,4 milhões em seu segmento de soluções de riqueza, representando um crescimento da receita baseada em ativos para US $ 647,1 milhões, acima dos US $ 556,6 milhões em 2023. O número de consultores financeiros que utilizam sua plataforma aumentou de aproximadamente 38.000 em Setembro de 2023 a cerca de 39.000 em setembro de 2024. Esse crescimento é atribuído à funcionalidade aprimorada e à experiência do usuário de suas soluções de software, que atendem às necessidades em evolução dos consultores e instituições financeiras.
Serviços de agregação e análise de dados
Dados da Envestnet & O segmento de análise desempenha um papel crítico em seu modelo de negócios. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, esse segmento gerou US $ 105,7 milhões em receita, um pouco abaixo de US $ 112,3 milhões no mesmo período de 2023. O número de usuários finais pagos nos dados do EnvestNet & A plataforma de análise aumentou para 45,2 milhões em 30 de setembro de 2024, ante 44,3 milhões em junho de 2024. Isso indica uma crescente dependência dos serviços de dados da Envestnet, que fornecem às instituições financeiras insights essenciais sobre as tendências do mercado e o comportamento do consumidor.
| Métrica | Q3 2023 | Q3 2024 | Mudar |
|---|---|---|---|
| Receita (dados & Análise) | US $ 37,6 milhões | US $ 34,4 milhões | -8.2% |
| Usuários finais pagos | 44,3 milhões | 45,2 milhões | +2.0% |
| Número de empresas | 1,182 | 1,166 | -1.4% |
Programas de suporte e treinamento do cliente
Os programas de suporte e treinamento do cliente são essenciais para a entrega de serviços da Envestnet. A empresa investe fortemente em garantir que os clientes possam efetivamente utilizar seus softwares e serviços. No terceiro trimestre de 2024, as despesas operacionais totais da Envestnet foram relatadas em US $ 1,08 bilhão, com partes significativas alocadas à remuneração dos funcionários e despesas administrativas gerais, que totalizaram US $ 311,2 milhões e US $ 168,4 milhões, respectivamente. Esse investimento em recursos humanos é fundamental para manter altos níveis de satisfação do cliente e eficiência operacional.
| Tipo de despesa | Q3 2023 | Q3 2024 |
|---|---|---|
| Compensação dos funcionários | US $ 344,6 milhões | US $ 311,2 milhões |
| Em geral & Administrativo | US $ 158,8 milhões | US $ 168,4 milhões |
| Despesas operacionais totais | US $ 953,8 milhões | US $ 1,08 bilhão |
Envestnet, Inc. (Env) - Modelo de Negócios: Recursos -Principais
Plataformas de tecnologia proprietárias
A EnvestNet, Inc. opera várias plataformas de tecnologia proprietárias que são críticas na prestação de serviços financeiros e análises. As plataformas atendem mais de 39.000 consultores financeiros em 30 de setembro de 2024 e gerenciam ativos sob gestão (AUM), totalizando aproximadamente US $ 510,5 bilhões. As plataformas facilitam uma série de serviços, incluindo gerenciamento de patrimônio, análise de investimentos e agregação de dados.
Força de trabalho qualificada de analistas financeiros
A empresa emprega uma força de trabalho qualificada que inclui aproximadamente 2.100 analistas financeiros e pessoal técnico. Essa força de trabalho é essencial para manter a qualidade do serviço e a inovação em soluções financeiras. A experiência desses funcionários contribui para a capacidade da Companhia de analisar tendências do mercado, desenvolver estratégias de investimento e aprimorar o envolvimento do cliente.
Repositórios de dados financeiros abrangentes
A EnvestNet mantém extensos repositórios de dados financeiros que apóiam seus serviços de análise e consultoria. Em 30 de setembro de 2024, a empresa registrou um total de 3,2 milhões de contas em suas plataformas, refletindo a grande quantidade de dados financeiros processados. Esse repositório de dados permite que o EnvestNet forneça conselhos financeiros e insights personalizados para seus clientes.
| Recurso -chave | Descrição | Impacto quantitativo |
|---|---|---|
| Plataformas de tecnologia proprietárias | Plataformas para gerenciamento e análise de patrimônio | AUM de US $ 510,5 bilhões; 39.000 consultores financeiros serviram |
| Força de trabalho qualificada | Equipe de analistas financeiros e especialistas técnicos | Aproximadamente 2.100 funcionários que aprimoram a qualidade do serviço |
| Repositórios de dados financeiros | Extensos bancos de dados que suportam análises e consultoria | 3,2 milhões de contas gerenciadas entre plataformas |
Envestnet, Inc. (Env) - Modelo de Negócios: Proposições de Valor
Soluções unificadas de gerenciamento de patrimônio para consultores
A EnvestNet fornece soluções abrangentes de gerenciamento de patrimônio projetadas para capacitar os consultores financeiros. Em 30 de setembro de 2024, a empresa relatou um ativo total sob gestão (AUM) de US $ 510,5 bilhões, refletindo um aumento de US $ 94,5 bilhões em relação ao ano anterior. O número de consultores financeiros que aproveitam essas soluções aumentou para aproximadamente 39.000, contra 38.000 um ano antes.
A receita da Envestnet Wealth Solutions atingiu US $ 311,5 milhões nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, um aumento de 12% em comparação com US $ 279,2 milhões no mesmo trimestre de 2023.
Análise de dados aprimorada para instituições financeiras
Dados da Envestnet & O segmento de análise serve instituições financeiras, fornecendo ferramentas avançadas de agregação e análise de dados. Em 30 de setembro de 2024, a receita baseada em assinatura para esse segmento era de US $ 32,7 milhões, representando 95% da receita total no segmento. A receita total para dados do EnvestNet & A análise do mesmo período foi de US $ 34,4 milhões, mostrando um declínio de 8% de US $ 37,6 milhões no ano anterior.
Em 30 de setembro de 2024, o número de usuários finais pagos utilizando os dados do InvestNet & A plataforma de análise aumentou para 45,2 milhões, acima de 42,3 milhões um ano antes.
Serviços personalizados para melhorar o envolvimento do cliente
O EnvestNet se concentra em melhorar o envolvimento do cliente por meio de serviços personalizados. A empresa registrou um total de 3,2 milhões de contas baseadas em taxas em 30 de setembro de 2024, o que é um aumento de 2,9 milhões no ano anterior. O total de receita recorrente de serviços baseados em assinatura em todos os segmentos foi de US $ 340,4 milhões, um aumento de 10% em comparação com US $ 308,8 milhões no mesmo trimestre de 2023.
Além disso, a empresa integrou US $ 76,2 bilhões em conversões de novos clientes durante o terceiro trimestre de 2024, contribuindo para melhorar as métricas de engajamento do cliente.
| Métrica | 2024 Q3 | 2023 Q3 | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Total AUM (em bilhões) | $510.5 | $416.0 | 22.6% |
| Número de consultores financeiros | 39,000 | 38,000 | 2.6% |
| Receita da Wealth Solutions (em milhões) | $311.5 | $279.2 | 12.0% |
| Receita total dos dados & Análise (em milhões) | $34.4 | $37.6 | -8.5% |
| Usuários finais pagos em dados & Plataforma de análise (em milhões) | 45.2 | 42.3 | 6.8% |
| Contas baseadas em taxas (em milhões) | 3.2 | 2.9 | 10.3% |
| Receita recorrente total (em milhões) | $340.4 | $308.8 | 10.2% |
Envestnet, Inc. (Env) - Modelo de Negócios: Relacionamentos do Cliente
Equipes de suporte ao cliente dedicados
A EnvestNet estabeleceu equipes dedicadas de suporte ao cliente que se concentram em fornecer assistência personalizada a seus clientes. Em 30 de setembro de 2024, a empresa registrou um total de aproximadamente 39.000 consultores financeiros utilizando suas plataformas de tecnologia, o que reflete um aumento de aproximadamente 38.000 um ano antes. Esse crescimento indica um envolvimento robusto com os serviços de suporte ao cliente, promovendo um forte relacionamento com o cliente.
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 | % Mudar |
|---|---|---|---|
| Consultores financeiros | 39,000 | 38,000 | 2.63% |
| Contas do cliente AUM | 3,2 milhões | 2,9 milhões | 10.34% |
Treinamento regular e recursos educacionais
A EnvestNet enfatiza a importância do treinamento e dos recursos educacionais para seus clientes. A empresa oferece vários programas destinados a aprimorar as habilidades e o conhecimento dos consultores financeiros. Em 30 de setembro de 2024, a receita total de serviços baseados em assinatura era de aproximadamente US $ 350,9 milhões, indicando uma demanda constante de treinamento e recursos educacionais.
| Tipo de receita | Q3 2024 Receita (em milhões) | Q3 2023 Receita (em milhões) | % Mudar |
|---|---|---|---|
| Baseado em assinatura | 350.9 | 346.9 | 1.15% |
Construindo parcerias de longo prazo com consultores financeiros
A estratégia da Envestnet inclui a construção de parcerias de longo prazo com consultores financeiros, o que é crucial para sustentar seu modelo de negócios. A receita recorrente baseada em ativos da empresa aumentou US $ 31,1 milhões, ou 16%nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, em comparação com o mesmo período em 2023. Esse crescimento demonstra a eficácia de sua abordagem de parceria.
| Tipo de receita | Q3 2024 Receita (em milhões) | Q3 2023 Receita (em milhões) | % Mudar |
|---|---|---|---|
| Baseado em ativos | 647.1 | 556.6 | 16.29% |
Envestnet, Inc. (Env) - Modelo de Negócios: Canais
Vendas diretas para instituições financeiras
A Envestnet gera uma parcela significativa de sua receita por meio de vendas diretas para instituições financeiras. Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, a Envestnet registrou uma receita baseada em ativos de US $ 224.980.000, o que representa um aumento de 16% em relação a US $ 193.901.000 para o mesmo período em 2023. Esse crescimento é atribuído principalmente ao aumento dos valores de ativos vinculados aos ciclos trimestrais de faturamento baseados no valor de mercado dos ativos dos clientes.
O número total de consultores financeiros que utilizam as plataformas da Envestnet aumentou de aproximadamente 38.000 em 30 de setembro de 2023, para cerca de 39.000 em 30 de setembro de 2024. Além disso, o número de contas sob gestão (AUM/A) aumentou de aproximadamente 2,9 milhões para aproximadamente 3,2 milhões durante o mesmo período.
Plataforma on -line para consultores e clientes
A EnvestNet opera uma plataforma on -line robusta que atende consultores financeiros e seus clientes. Em 30 de setembro de 2024, a plataforma suportou aproximadamente 3.150.580 contas baseadas em taxas. O total de ativos da plataforma sob gerenciamento (AUM) atingiu US $ 510.453.000.000.
A empresa registrou uma receita total recorrente de US $ 340.382.000 nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, que inclui US $ 115.402.000 em serviços baseados em assinatura. Isso foi um pequeno aumento em comparação com os US $ 114.939.000 relatados no mesmo trimestre de 2023.
| Métrica | 30 de setembro de 2023 | 30 de setembro de 2024 | Mudar |
|---|---|---|---|
| Receita baseada em ativos | $193,901,000 | $224,980,000 | +16% |
| Receita baseada em assinatura | $114,939,000 | $115,402,000 | +0.4% |
| Contas baseadas em taxas | 2,895,841 | 3,150,580 | +8.8% |
| Aum | $471,978,000,000 | $510,453,000,000 | +8.2% |
Conferências da indústria e seminários
A Envestnet participa de várias conferências e seminários do setor para se envolver com clientes em potencial e mostrar suas ofertas. Esses eventos facilitam o trabalho em redes e oferecem oportunidades para interações diretas com instituições financeiras e consultores. A empresa aproveita essas plataformas para destacar suas soluções de tecnologia e os benefícios de seus serviços.
Além de vendas diretas e plataformas on -line, essas conferências são essenciais para a construção de relacionamentos e melhorar o reconhecimento da marca no setor financeiro. A receita total do Envestnet nos três meses findos em 30 de setembro de 2024 foi de US $ 345.949.000, refletindo um aumento de 9% em relação ao ano anterior.
Envestnet, Inc. (Env) - Modelo de Negócios: Segmentos de Clientes
Consultores financeiros e gerentes de patrimônio
Em 30 de setembro de 2024, o Envestnet serve aproximadamente 39,000 consultores financeiros usando suas plataformas de tecnologia, um aumento de cerca de 38,000 no ano anterior. A empresa tem um total de cerca de 3,2 milhões Contas do cliente em seu ativo sob gerenciamento (AUM) e ativo nas categorias de administração (AUA). A receita recorrente baseada em ativos desse segmento aumentou por US $ 31,1 milhões, ou 16%, comparado ao mesmo trimestre de 2023, refletindo o crescimento dos valores dos ativos.
Instituições financeiras e bancos
A Envestnet colabora com várias instituições e bancos financeiros, fornecendo soluções financeiras integradas. Receita recorrente total do segmento de soluções de riqueza Envestnet, que inclui bancos e instituições financeiras, alcançado US $ 311,5 milhões Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, marcando um aumento de 12% ano a ano. A receita baseada em ativos para este segmento foi US $ 224,98 milhões, acima 16% a partir do ano anterior.
Enterprise Fintech Firmms
A EnvestNet também tem como alvo as empresas da FinTech Enterprise, fornecendo -lhes serviços de análise e dados. O número de usuários finais pagos nos dados do InvestNet & A plataforma de análise aumentou para 45,2 milhões até 30 de setembro de 2024. A receita baseada em assinatura para os dados & O segmento de análise foi US $ 32,68 milhões Nos três meses encerrados em 30 de setembro de 2024, uma ligeira diminuição de 4% comparado ao ano anterior.
| Segmento de clientes | Métricas -chave | Receita (Q3 2024) | Crescimento em si |
|---|---|---|---|
| Consultores financeiros e gerentes de patrimônio | Número de consultores: 39.000 Contas de clientes: 3,2 milhões |
US $ 311,5 milhões | +12% |
| Instituições financeiras e bancos | Receita baseada em ativos: US $ 224,98 milhões | US $ 311,5 milhões | +12% |
| Enterprise Fintech Firmms | Usuários finais pagos: 45,2 milhões | US $ 32,68 milhões | -4% |
Envestnet, Inc. (Env) - Modelo de Negócios: Estrutura de Custo
Compensação e benefícios dos funcionários
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a Envestnet relatou despesas de remuneração de funcionários, totalizando US $ 311,2 milhões, uma diminuição de US $ 33,4 milhões ou 10% comparado ao mesmo período em 2023. Esse declínio ocorreu principalmente devido a reduções nas despesas de indenização, salários, benefícios e impostos relacionados à folha de pagamento, compensados por um aumento na compensação de incentivo de US $ 8,2 milhões.
Custos de desenvolvimento e manutenção de tecnologia
A despesa de depreciação e amortização nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, foi US $ 115,2 milhões, refletindo um aumento de US $ 19,2 milhões ou 20% comparado ao mesmo período em 2023. Este aumento foi atribuído a maior amortização relacionada a software desenvolvido internamente, incluindo uma baixa de US $ 14,2 milhões de custos líquidos de software capitalizado.
Despesas de marketing e vendas
Despesas gerais e administrativas, que abrangem as despesas de marketing e vendas, aumentadas por US $ 9,6 milhões ou 6% para US $ 168,4 milhões Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024. Esse aumento ocorreu em grande parte devido a custos relacionados a fusões e outras despesas relacionadas à governança, apesar de uma diminuição nos custos de marketing de US $ 3,6 milhões.
| Categoria de custo | Quantidade (em milhões) | Mudança em relação ao ano anterior | Variação percentual |
|---|---|---|---|
| Compensação dos funcionários | $311.2 | -$33.4 | -10% |
| Depreciação e amortização | $115.2 | +$19.2 | +20% |
| Despesas gerais e administrativas | $168.4 | +$9.6 | +6% |
Envestnet, Inc. (Env) - Modelo de Negócios: Fluxos de Receita
Receita recorrente baseada em ativos
Em 30 de setembro de 2024, a Envestnet relatou receita recorrente baseada em ativos de US $ 647,1 milhões, representando 71% da receita total. Isso marca um aumento de US $ 90,5 milhões ou 16% em comparação com o mesmo período em 2023, quando foi de US $ 556,6 milhões. O crescimento foi impulsionado principalmente por um aumento nos valores de ativos aplicáveis a ciclos trimestrais de cobrança, que são baseados no valor de mercado dos ativos dos clientes no final do trimestre anterior. O número de consultores financeiros que utilizam as plataformas de tecnologia aumentou de aproximadamente 38.000 em setembro de 2023 para aproximadamente 39.000 em setembro de 2024.
Serviços baseados em assinatura
A receita recorrente baseada em assinatura nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024 foi relatada em US $ 251,6 milhões, representando 28% da receita total. Isso reflete um aumento de US $ 10,4 milhões ou 4% em relação a US $ 241,2 milhões no mesmo período de 2023. Notavelmente, o segmento de soluções de riqueza Envestnet contribuiu significativamente para esse crescimento, com um aumento de US $ 10,4 milhões atribuído ao crescimento novo e existente do cliente. No entanto, os dados do EnvestNet & O segmento de análise sofreu um declínio de US $ 6,5 milhões, principalmente devido a uma perda de acesso aos dados no negócio de pesquisa.
Serviços profissionais e taxas de consultoria
Serviços profissionais e outras receitas nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, totalizaram US $ 14,7 milhões, constituindo 2% da receita total. Isso é uma queda de US $ 3,2 milhões ou 18% em comparação com US $ 17,9 milhões no mesmo período em 2023. O declínio foi amplamente atribuído ao momento da conclusão de projetos e implantações de clientes.
| Fluxo de receita | 2024 valor ($ m) | 2023 valor ($ m) | Mudança ($ m) | Variação percentual |
|---|---|---|---|---|
| Receita recorrente baseada em ativos | 647.1 | 556.6 | 90.5 | 16% |
| Serviços baseados em assinatura | 251.6 | 241.2 | 10.4 | 4% |
| Serviços profissionais | 14.7 | 17.9 | (3.2) | (18%) |
| Receita total | 913.4 | 815.7 | 97.7 | 12% |
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Envestnet, Inc. (ENV) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Envestnet, Inc. (ENV)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Envestnet, Inc. (ENV)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.