Envestnet, Inc. (Env): Business Model Canvas [11-2024 Mis à jour]

Envestnet, Inc. (Env) a conçu un modèle commercial robuste qui le positionne comme un leader dans le secteur de la gestion de patrimoine. En tirant parti partenariats clés Avec des institutions financières et des fournisseurs de technologies, aux côtés d'une suite de services innovants, Envestnet offre solutions sur mesure qui améliorent l'engagement des clients et rationalisent les opérations. Explorer comment leur approche stratégique, de relations avec les clients à sources de revenus, sous-tend leur succès dans le paysage financier en constante évolution.

Envestnet, Inc. (Env) - Modèle d'entreprise: partenariats clés

Collaborations avec des institutions financières

Envestnet, Inc. collabore avec diverses institutions financières pour améliorer ses offres de services. Au 30 septembre 2024, la société a déclaré environ 3,2 millions de comptes sous gestion (AUM / A), soit une augmentation de 2,9 millions de comptes à la même date en 2023. Cette croissance s'est accompagnée de 61,6 milliards de dollars de nouvelles conversions clients pendant la Neuf mois clos le 30 septembre 2024. Les revenus récurrents basés sur les actifs pour le segment des solutions de richesse étaient de 647,1 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, reflétant une augmentation significative de 556,6 millions de dollars l'année précédente.

Partenariats avec les fournisseurs de technologies

Les partenariats d'Envestnet avec les fournisseurs de technologies sont cruciaux pour fournir des solutions financières innovantes. La société a connu une croissance de son segment de données et d'analyse, le nombre d'utilisateurs finaux rémunérés passant à 45,2 millions au 30 septembre 2024, contre 42,3 millions un an plus tôt. Les données endestnet & Le segment des analyses a déclaré un chiffre d'affaires total de 34,4 millions de dollars pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, une baisse de 37,6 millions de dollars au cours de la même période en 2023. Cependant, les revenus récurrents basés sur l'abonnement restent un objectif clé, avec 99,2 millions de dollars générés au cours des neuf mois terminé le 30 septembre 2024.

Relations avec les organismes de réglementation

Le maintien de relations solides avec les organismes de réglementation est essentiel pour qu'Endestnet navigue dans le paysage financier complexe. La société a été confrontée à une perte nette attribuable à Envestnet, Inc. de 78,3 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, par rapport à une perte de 55,6 millions de dollars au cours de la même période en 2023. En outre, le taux d'imposition effectif pour les neuf mois a terminé Le 30 septembre 2024 a été signalé à (4,9)%, reflétant les défis de la gestion fiscale. La société prévoit les impacts potentiels des nouvelles réglementations fiscales mondiales, qui pourraient affecter ses opérations à partir de 2024.

Type de partenariat	Mesures clés	Impact financier
Institutions financières	3,2 millions de comptes (AUM / A)	61,6 milliards de dollars de nouvelles conversions clients
Fournisseurs de technologies	45,2 millions d'utilisateurs finaux payés	34,4 millions de dollars de revenus des données & Segment d'analyse
Organismes de réglementation	Perte nette de 78,3 millions de dollars	Taux d'imposition effectif de (4,9)%

Envestnet, Inc. (Env) - Modèle d'entreprise: activités clés

Développement de logiciels de gestion de patrimoine

Le développement du logiciel de gestion de patrimoine est une pierre angulaire des opérations d'Envestnet. En 2024, la société a déclaré un chiffre d'affaires total de 913,4 millions de dollars par rapport à son segment de solutions de richesse, ce qui représente une croissance des revenus basés sur les actifs à 647,1 millions de dollars, contre 556,6 millions de dollars en 2023. Septembre 2023 à environ 39 000 en septembre 2024. Cette croissance est attribuée à la fonctionnalité améliorée et à l'expérience utilisateur de leurs solutions logicielles, qui répondent aux besoins en évolution des conseillers et institutions financières.

Services d'agrégation et d'analyse de données

Les données d'Envestnet & Le segment de l'analyse joue un rôle essentiel dans son modèle commercial. Pour les neuf mois terminés le 30 septembre 2024, ce segment a généré 105,7 millions de dollars de revenus, légèrement en baisse par rapport à 112,3 millions de dollars au cours de la même période de 2023. Le nombre d'utilisateurs finaux payants sur les données Envestnet & La plate-forme d'analyse a atteint 45,2 millions au 30 septembre 2024, contre 44,3 millions en juin 2024. Cela indique une dépendance croissante des services de données d'Envestnet, qui fournissent aux institutions financières des informations essentielles sur les tendances du marché et le comportement des consommateurs.

Métrique	Q3 2023	Q3 2024	Changement
Revenus (données & Analytique)	37,6 millions de dollars	34,4 millions de dollars	-8.2%
Utilisateurs finaux payés	44,3 millions	45,2 millions	+2.0%
Nombre d'entreprises	1,182	1,166	-1.4%

Programmes de support client et de formation

Les programmes de support client et de formation font partie intégrante de la prestation de services d'Envestnet. L'entreprise investit massivement pour s'assurer que les clients peuvent utiliser efficacement ses logiciels et services. Au troisième trimestre 2024, les dépenses d'exploitation totales d'Envestnet ont été déclarées à 1,08 milliard de dollars, avec des portions importantes allouées à la rémunération des employés et aux frais administratifs généraux, qui totalisaient 311,2 millions de dollars et 168,4 millions de dollars, respectivement. Cet investissement dans les ressources humaines est essentiel pour maintenir des niveaux élevés de satisfaction des clients et d'efficacité opérationnelle.

Type de dépenses	Q3 2023	Q3 2024
Compensation des employés	344,6 millions de dollars	311,2 millions de dollars
Général & Administratif	158,8 millions de dollars	168,4 millions de dollars
Dépenses d'exploitation totales	953,8 millions de dollars	1,08 milliard de dollars

Envestnet, Inc. (Env) - Modèle commercial: Ressources clés

Plateformes technologiques propriétaires

Envestnet, Inc. exploite plusieurs plateformes technologiques propriétaires qui sont essentielles pour fournir des services financiers et des analyses. Les plateformes desservent plus de 39 000 conseillers financiers au 30 septembre 2024 et gèrent les actifs sous gestion (AUM) totalisant environ 510,5 milliards de dollars. Les plateformes facilitent une gamme de services, notamment la gestion de patrimoine, l'analyse des investissements et l'agrégation de données.

Travail qualifié des analystes financiers

L'entreprise utilise une main-d'œuvre qualifiée qui comprend environ 2 100 analystes financiers et personnel technique. Cette main-d'œuvre est essentielle pour maintenir la qualité de service et l'innovation dans les solutions financières. L'expertise de ces employés contribue à la capacité de l'entreprise à analyser les tendances du marché, à développer des stratégies d'investissement et à améliorer l'engagement des clients.

Référentiels de données financières complètes

Envestnet entretient de vastes référentiels de données financières qui soutiennent ses services d'analyse et de conseil. Au 30 septembre 2024, la société a déclaré un total de 3,2 millions de comptes sur ses plateformes, reflétant la grande quantité de données financières traitées. Ce référentiel de données permet à Envestnet de fournir des conseils financiers sur mesure et des informations à ses clients.

Ressource clé	Description	Impact quantitatif
Plateformes technologiques propriétaires	Plateformes de gestion de patrimoine et d'analyse	AUM de 510,5 milliards de dollars; 39 000 conseillers financiers ont servi
Main-d'œuvre qualifiée	Équipe d'analystes financiers et d'experts techniques	Environ 2 100 employés améliorant la qualité du service
Référentiels de données financières	Des bases de données approfondies prenant en charge l'analyse et le conseil	3,2 millions de comptes gérés sur toutes les plateformes

Envestnet, Inc. (Env) - Modèle d'entreprise: propositions de valeur

Solutions unifiées de gestion de patrimoine pour les conseillers

Envestnet fournit des solutions complètes de gestion de patrimoine conçues pour autonomiser les conseillers financiers. Au 30 septembre 2024, la société a déclaré un actif total sous gestion (AUM) de 510,5 milliards de dollars, reflétant une augmentation de 94,5 milliards de dollars par rapport à l'année précédente. Le nombre de conseillers financiers tirant parti de ces solutions est passé à environ 39 000, contre 38 000 par an auparavant.

Les revenus d'Envestnet Wealth Solutions ont atteint 311,5 millions de dollars pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, une augmentation de 12% contre 279,2 millions de dollars au même trimestre de 2023.

Analyse des données améliorée pour les institutions financières

Les données d'Envestnet & Le segment de l'analyse sert des institutions financières en fournissant des outils avancés d'agrégation et d'analyse de données. Au 30 septembre 2024, le chiffre d'affaires basé sur l'abonnement pour ce segment était de 32,7 millions de dollars, représentant 95% des revenus totaux du segment. Le chiffre d'affaires total des données Envestnet & Les analyses pour la même période ont été de 34,4 millions de dollars, montrant une baisse de 8% de 37,6 millions de dollars l'année précédente.

Au 30 septembre 2024, le nombre d'utilisateurs finaux payants utilisant les données Envestnet & La plate-forme d'analyse est passée à 45,2 millions, contre 42,3 millions par an auparavant.

Services sur mesure pour améliorer l'engagement des clients

Envestnet se concentre sur l'amélioration de l'engagement des clients grâce à des services sur mesure. La société a déclaré un total de 3,2 millions de comptes des frais au 30 septembre 2024, soit une augmentation de 2,9 millions l'année précédente. Les revenus récurrents totaux des services basés sur l'abonnement dans tous les segments étaient de 340,4 millions de dollars, soit une augmentation de 10% contre 308,8 millions de dollars au même trimestre de 2023.

De plus, la société a intégré 76,2 milliards de dollars de nouvelles conversions clients au cours du troisième trimestre de 2024, contribuant à améliorer les mesures d'engagement des clients.

Métrique	2024 Q3	2023 Q3	Changement (%)
AUM total (en milliards)	$510.5	$416.0	22.6%
Nombre de conseillers financiers	39,000	38,000	2.6%
Revenus des solutions de richesse (en millions)	$311.5	$279.2	12.0%
Les revenus totaux des données & Analytique (en millions)	$34.4	$37.6	-8.5%
Utilisateurs finaux payés sur les données & Plateforme d'analyse (en millions)	45.2	42.3	6.8%
Comptes basés sur les frais (en millions)	3.2	2.9	10.3%
Revenus récurrents totaux (en millions)	$340.4	$308.8	10.2%

Envestnet, Inc. (Env) - Modèle d'entreprise: relations clients

Équipes de support client dédiées

Envestnet a créé des équipes de support client dédiées qui se concentrent sur la fourniture d'assistance sur mesure à ses clients. Au 30 septembre 2024, la société a déclaré un total d'environ 39 000 conseillers financiers utilisant ses plateformes technologiques, ce qui reflète une augmentation de environ 38 000 personnes par an. Cette croissance indique un engagement robuste avec les services de support client, favorisant une solide relation client.

Métrique	Q3 2024	Q3 2023	% Changement
Conseillers financiers	39,000	38,000	2.63%
Comptes clients AUM	3,2 millions	2,9 millions	10.34%

Formation régulière et ressources éducatives

Envestnet souligne l'importance de la formation et des ressources éducatives pour ses clients. L'entreprise propose divers programmes visant à améliorer les compétences et les connaissances des conseillers financiers. Au 30 septembre 2024, le chiffre d'affaires total des services basés sur l'abonnement était d'environ 350,9 millions de dollars, indiquant une demande constante de formation et de ressources éducatives.

Type de revenus	T1 2024 Revenus (en millions)	T1 2023 Revenus (en millions)	% Changement
Sous-marin	350.9	346.9	1.15%

Construire des partenariats à long terme avec des conseillers financiers

La stratégie d'Envestnet comprend la création de partenariats à long terme avec des conseillers financiers, ce qui est crucial pour soutenir son modèle commercial. Les revenus récurrents basés sur les actifs de la société ont augmenté de 31,1 millions de dollars, ou 16%, pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, par rapport à la même période en 2023. Cette croissance démontre l'efficacité de son approche de partenariat.

Type de revenus	T1 2024 Revenus (en millions)	T1 2023 Revenus (en millions)	% Changement
Basé sur les actifs	647.1	556.6	16.29%

Envestnet, Inc. (Env) - Modèle d'entreprise: canaux

Ventes directes aux institutions financières

Envestnet génère une partie importante de ses revenus grâce à des ventes directes vers les institutions financières. Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, Envestnet a déclaré des revenus basés sur les actifs de 224 980 000 $, ce qui représente une augmentation de 16% par rapport à 193 901 000 $ pour la même période en 2023. Cette croissance est principalement attribuée à l'augmentation des valeurs d'actifs liées aux cycles de facturation trimestriels basés sur la valeur marchande des actifs des clients.

Le nombre total de conseillers financiers utilisant les plateformes d'Envestnet est passé d'environ 38 000 au 30 septembre 2023 à environ 39 000 au 30 septembre 2024. De plus, le nombre de comptes sous gestion (AUM / A) est passé d'environ 2,9 millions à environ 3,2 millions au cours de la même période.

Plateforme en ligne pour les conseillers et les clients

Envestnet exploite une plate-forme en ligne robuste qui sert à la fois des conseillers financiers et de leurs clients. Au 30 septembre 2024, la plate-forme a soutenu environ 3 150 580 comptes basés sur des frais. L'actif total de la plate-forme sous gestion (AUM) a atteint 510 453 000 000 $.

La société a déclaré un chiffre d'affaires récurrent total de 340 382 000 $ pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, qui comprend 115 402 000 $ des services basés sur l'abonnement. Ce fut une légère augmentation par rapport aux 114 939 000 $ signalés au même trimestre de 2023.

Métrique	30 septembre 2023	30 septembre 2024	Changement
Revenus basés sur les actifs	$193,901,000	$224,980,000	+16%
Revenus basés sur l'abonnement	$114,939,000	$115,402,000	+0.4%
Comptes basés sur les frais	2,895,841	3,150,580	+8.8%
Aum	$471,978,000,000	$510,453,000,000	+8.2%

Conférences et séminaires de l'industrie

Envestnet participe à diverses conférences et séminaires de l'industrie pour s'engager avec des clients potentiels et présenter ses offres. Ces événements facilitent le réseautage et offrent des possibilités d'interactions directes avec les institutions financières et les conseillers. La société tire parti de ces plateformes pour mettre en évidence ses solutions technologiques et les avantages de ses services.

En plus des ventes directes et des plateformes en ligne, ces conférences sont essentielles pour établir des relations et améliorer la reconnaissance de la marque dans le secteur financier. Le chiffre d'affaires total pour Envestnet pour les trois mois clos le 30 septembre 2024 était de 345 949 000 $, reflétant une augmentation de 9% d'une année à l'autre.

Envestnet, Inc. (Env) - Modèle d'entreprise: segments de clientèle

Conseillers financiers et gestionnaires de patrimoine

Au 30 septembre 2024, Envestnet sert approximativement 39,000 conseillers financiers utilisant ses plateformes technologiques, une augmentation de 38,000 l'année précédente. L'entreprise a un total d'environ 3,2 millions Comptes clients dans le cadre de ses catégories ASSET en gestion (AUM) et des actifs sous administration (AUA). Les revenus récurrents basés sur les actifs de ce segment ont augmenté 31,1 millions de dollars, ou 16%, par rapport au même trimestre en 2023, reflétant la croissance des valeurs des actifs.

Institutions et banques financières

Envestnet collabore avec diverses institutions financières et banques, leur fournissant des solutions financières intégrées. Les revenus récurrents totaux du segment des solutions de richesse endestnet, qui comprend les banques et les institutions financières, atteint 311,5 millions de dollars pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, marquant une augmentation de 12% d'une année à l'autre. Les revenus basés sur les actifs pour ce segment étaient 224,98 millions de dollars, en haut 16% de l'année précédente.

Entreprises fintech de l'entreprise

Envestnet cible également les entreprises de fintech d'entreprise, leur fournissant des services d'analyse et de données. Le nombre d'utilisateurs finaux payants sur les données Envestnet & La plate-forme d'analyse a augmenté à 45,2 millions d'ici le 30 septembre 2024. Les revenus basés sur l'abonnement pour les données & Le segment de l'analyse était 32,68 millions de dollars pour les trois mois se terminant le 30 septembre 2024, une légère diminution de 4% par rapport à l'année précédente.

Segment de clientèle	Mesures clés	Revenus (T1 2024)	Croissance en glissement annuel
Conseillers financiers et gestionnaires de patrimoine	Nombre de conseillers: 39 000 Comptes clients: 3,2 millions	311,5 millions de dollars	+12%
Institutions et banques financières	Revenu basé sur les actifs: 224,98 millions de dollars	311,5 millions de dollars	+12%
Entreprises fintech de l'entreprise	Utilisateurs finaux payés: 45,2 millions	32,68 millions de dollars	-4%

Envestnet, Inc. (Env) - Modèle d'entreprise: Structure des coûts

Compensation et avantages sociaux des employés

Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, Envestnet a déclaré des frais de rémunération des employés totalisant 311,2 millions de dollars, une diminution de 33,4 millions de dollars ou 10% par rapport à la même période en 2023. Cette baisse était principalement due à la réduction des dépenses de licenciement, des salaires, des prestations et des taxes sur les salaires connexes, compensée par une augmentation de la rémunération incitative de 8,2 millions de dollars.

Coûts de développement et de maintenance technologiques

La dépense d'amortissement et d'amortissement pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 était 115,2 millions de dollars, reflétant une augmentation de 19,2 millions de dollars ou 20% par rapport à la même période en 2023. Cette augmentation a été attribuée à une amortissement plus élevé lié aux logiciels développés en interne, y compris une radiation de 14,2 millions de dollars des coûts de logiciels capitalisés nets.

Frais de marketing et de vente

Les frais généraux et administratifs, qui englobent les frais de marketing et de vente, augmentés par 9,6 millions de dollars ou 6% à 168,4 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024. Cette augmentation était en grande partie due aux coûts liés à la fusion et aux autres dépenses liées à la gouvernance, malgré une baisse des coûts de commercialisation de 3,6 millions de dollars.

Catégorie de coûts	Montant (en millions)	Changement par rapport à l'année précédente	Pourcentage de variation
Compensation des employés	$311.2	-$33.4	-10%
Dépréciation et amortissement	$115.2	+$19.2	+20%
Frais généraux et administratifs	$168.4	+$9.6	+6%

Envestnet, Inc. (Env) - Modèle commercial: Strots de revenus

Revenus récurrents basés sur les actifs

Au 30 septembre 2024, Envestnet a déclaré des revenus récurrents basés sur les actifs de 647,1 millions de dollars, ce qui représente 71% des revenus totaux. Cela marque une augmentation de 90,5 millions de dollars ou 16% par rapport à la même période en 2023, alors qu'elle était de 556,6 millions de dollars. La croissance a été principalement tirée par une augmentation des valeurs d'actifs applicables aux cycles de facturation trimestriels, qui sont basés sur la valeur marchande des actifs des clients à la fin du trimestre précédent. Le nombre de conseillers financiers utilisant les plateformes technologiques est passée d'environ 38 000 en septembre 2023 à environ 39 000 en septembre 2024.

Services basés sur l'abonnement

Les revenus récurrents basés sur l'abonnement pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, ont été déclarés à 251,6 millions de dollars, représentant 28% des revenus totaux. Cela reflète une augmentation de 10,4 millions ou 4% par rapport à 241,2 millions de dollars au cours de la même période de 2023. Notamment, le segment Envestnet Wealth Solutions a contribué de manière significative à cette croissance, avec une augmentation de 10,4 millions de dollars attribuée à la croissance des clients nouveaux et existants. Cependant, les données Envestnet & Le segment des analyses a connu une baisse de 6,5 millions de dollars, principalement en raison d'une perte d'accès aux données dans le secteur de la recherche.

Services professionnels et frais de conseil

Les services professionnels et autres revenus pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, ont totalisé 14,7 millions de dollars, ce qui représente 2% des revenus totaux. Il s'agit d'une baisse de 3,2 millions de dollars ou 18% contre 17,9 millions de dollars pour la même période en 2023. La baisse a été largement attribuée au moment de l'achèvement des projets et des déploiements clients.

Flux de revenus	2024 Montant ($ m)	2023 Montant ($ m)	Changement ($ m)	Pourcentage de variation
Revenus récurrents basés sur les actifs	647.1	556.6	90.5	16%
Services basés sur l'abonnement	251.6	241.2	10.4	4%
Services professionnels	14.7	17.9	(3.2)	(18%)
Revenus totaux	913.4	815.7	97.7	12%

Updated on 16 Nov 2024

Resources:

1. Envestnet, Inc. (ENV) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Envestnet, Inc. (ENV)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
2. SEC Filings – View Envestnet, Inc. (ENV)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.