Equitable Holdings, Inc. (EQH): BCG Matrix [11-2024 Actualizado]
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Equitable Holdings, Inc. (EQH) Bundle
In 2024, Equitable Holdings, Inc. (EQH) navigates a dynamic financial landscape, characterized by its diverse portfolio that spans wealth management, protection solutions, and innovative digital offerings. Dentro del marco del Boston Consulting Group Matrix, EQH reveals compelling insights into its strategic positioning: the El segmento de gestión de patrimonio brilla como una estrella con un crecimiento robusto y una participación de mercado sustancial, mientras que el El segmento de soluciones de protección sirve como una vaca de efectivo confiable, generando ingresos constantes. Sin embargo, los desafíos se cierran en forma de Perros, marcado por la disminución de los productos heredados, y Signos de interrogación, donde las tecnologías emergentes y las expansiones del mercado presentan tanto potencial como incertidumbre. Descubra cómo estos elementos dan forma a la futura trayectoria de EQH a continuación.
Antecedentes de Equitable Holdings, Inc. (EQH)
Equitable Holdings, Inc. is a diversified financial services organization that operates through several segments, including Individual Retirement, Group Retirement, Asset Management, Protection Solutions, Wealth Management, and Legacy. The company is headquartered in New York City and was established as the parent holding company of Equitable Financial Life Insurance Company and its subsidiaries.
A partir del 1 de abril de 2024, Equitable Holdings reestructuró su segmento de gestión e investigación de inversiones, renombrándolo a la gestión de activos después de la finalización de una empresa conjunta con Alliancebernstein y Societe Generale. Esta transacción estableció a Bernstein como proveedor de investigación de capital y socio comercial de capital en efectivo para inversores institucionales, y sus resultados ya no se consolidan en las finanzas de Equitable.
El segmento de jubilación individual ofrece principalmente un conjunto de productos de anualidades variables dirigidas a individuos ricos y de alto valor que planean la jubilación. El segmento de jubilación del grupo proporciona servicios de inversión y jubilación con impuestos, atendiendo a planes patrocinados por instituciones educativas, municipios, entidades sin fines de lucro y empresas pequeñas a medianas.
El segmento de gestión de activos de Equitable ofrece servicios diversificados de gestión de inversiones a nivel mundial a varios clientes a través de tres canales principales: riqueza institucional, minorista y privada. The Protection Solutions segment encompasses life insurance and employee benefits businesses, offering a range of products including variable universal life (VUL), indexed universal life (IUL), and term life insurance.
El segmento de gestión de patrimonio proporciona asesoramiento de inversiones, planificación financiera y productos de seguros a través de asesores equitativos, mientras que el segmento heredado incluye negocios de beneficios mínimos (GMXB) garantizados con tasa fija de tasa fija (GMXB) escritas en el mercado de jubilación individual antes de 2011.
Equitable Holdings ha realizado importantes inversiones en varios mercados, incluidos los préstamos hipotecarios residenciales, y continúa administrando una cartera sustancial de valores corporativos. As of September 30, 2024, the company's total assets amounted to approximately $298.99 billion.
La compañía está regulada principalmente por el Departamento de Servicios Financieros de Nueva York (NYDFS) y tiene un fuerte enfoque en mantener el cumplimiento de varias regulaciones financieras, lo que afecta su capacidad para pagar dividendos y administrar su capital.
Equitable Holdings, Inc. (EQH) - BCG Matrix: Stars
Fuerte crecimiento en el segmento de gestión de patrimonio
El segmento de gestión de patrimonio de Equitable Holdings, Inc. ha mostrado un crecimiento significativo, con activos totales bajo administración (AUM) alcanzando aproximadamente $ 108.9 mil millones al 30 de septiembre de 2024, lo que refleja un aumento de $ 6.6 mil millones del trimestre anterior. This growth is attributed to $4.7 billion in market appreciation and $1.9 billion in net inflows.
Altas ganancias operativas con aumentos consistentes de ingresos
Las ganancias operativas para las tenencias equitativas aumentaron a $ 225 millones para el tercer trimestre de 2024, frente a $ 220 millones en el mismo período de 2023. Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, las ganancias operativas aumentaron a $ 713 millones, en comparación con $ 671 millones para los Nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2023.
Ingresos de inversión netos positivos impulsados por inversiones alternativas
Los ingresos netos de inversión para las tenencias equitativas vieron un aumento significativo, llegando a $ 1.309 mil millones para el tercer trimestre de 2024, frente a $ 1.071 mil millones en el tercer trimestre de 2023. Este crecimiento está impulsado en gran medida por rendimientos más altos y mayores saldos de activos promedio, con inversiones alternativas que contribuyen al rendimiento general.
Cuota de mercado significativa en productos de jubilación individuales
Equitable Holdings posee una participación sustancial de mercado en productos de jubilación individuales, con ganancias operativas en este segmento que aumentan en $ 42 millones a $ 713 millones durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024. Los valores totales de la cuenta en este segmento aumentaron en $ 16.9 mil millones, impulsados por el mercado rendimiento y entradas netas de $ 5.4 mil millones.
| Métrico | P3 2024 | P3 2023 | Cambiar |
|---|---|---|---|
| Activos bajo gestión (AUM) | $ 108.9 mil millones | $ 102.3 mil millones | +6.6 mil millones |
| Ganancias operativas | $ 225 millones | $ 220 millones | +2.3% |
| Ingresos de inversión netos | $ 1.309 mil millones | $ 1.071 mil millones | +22.2% |
| Ganancias operativas de jubilación individual | $ 713 millones | $ 671 millones | +6.3% |
| Entradas netas en la jubilación individual | $ 5.4 mil millones | $ 4.1 mil millones | +1.3 mil millones |
Equitable Holdings, Inc. (EQH) - BCG Matrix: vacas de efectivo
Ingresos estables del segmento de soluciones de protección.
El segmento de soluciones de protección generado $ 2,498 millones en ingresos durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, en comparación con $ 2,373 millones para el mismo período en 2023, lo que refleja un crecimiento de aproximadamente 5.3%.
Base de clientes establecida que proporciona flujos de efectivo constantes.
Equitable Holdings tiene una sólida base de clientes con tasas de retención significativas. Al 30 de septiembre de 2024, los activos totales bajo administración en el segmento de soluciones de protección llegaron $ 42,012 millones, arriba de $ 38,933 millones A finales de 2023.
Ingresos de tarifas consistentes de productos de seguro.
Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, la compañía informó $ 1,857 millones en cargos de póliza e ingresos por tarifas, de $ 1,781 millones en 2023. Este flujo de ingresos estable subraya la rentabilidad de sus ofertas de seguro.
Alta rentabilidad en productos heredados con bajos costos de adquisición.
Los productos heredados dentro del segmento de soluciones de protección han demostrado una alta rentabilidad. Las ganancias operativas aumentaron de una pérdida de $ 23 millones En los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2023, con ganancias de $ 154 millones en el mismo período de 2024.
| Métrico | 2024 (9 meses) | 2023 (9 meses) | Crecimiento (%) |
|---|---|---|---|
| Ingresos de soluciones de protección | $ 2,498 millones | $ 2,373 millones | 5.3% |
| Política cargos e ingresos de tarifas | $ 1,857 millones | $ 1,781 millones | 4.3% |
| Activos totales bajo administración | $ 42,012 millones | $ 38,933 millones | 5.5% |
| Ganancias operativas de productos heredados | $ 154 millones | $ (23) millones | — |
Equitable Holdings, Inc. (EQH) - BCG Matrix: perros
Disminuir el rendimiento en ciertos productos de inversión heredada
El rendimiento de los productos de inversión heredados de Equitable Holdings ha estado disminuyendo. El ingreso neto atribuible a Holdings cayó significativamente de $ 2.0 mil millones para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2023 a $ 408 millones para el mismo período en 2024. Además, el segmento heredado informó ganancias operativas de solo $ 93 millones para los nueve meses que finalizan el 30 de septiembre. , 2024, por debajo de $ 119 millones en el mismo período de 2023.
Reducción de la demanda de pólizas de seguro de vida tradicionales
La demanda de pólizas de seguro de vida tradicionales ha disminuido, con primas brutas para un seguro de vida a plazo que aumentan a $ 254 millones en 2024, en comparación con $ 206 millones en 2023. . Las tasas de interés promedio ponderadas para futuros beneficios de política se han mantenido relativamente estables, con una tasa de descuento actual del 4.6% al 30 de septiembre de 2024.
Aumento de la competencia que impacta la participación de mercado en algunos segmentos
Las tenencias equitativas enfrentan una importante competencia en el mercado de seguros, afectando su participación en el mercado. La compañía reportó un total de $ 8.816 mil millones en ingresos totales para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, lo que refleja un ligero aumento de $ 8.358 mil millones en el año anterior. Sin embargo, el aumento de los ingresos no es suficiente para compensar las pérdidas incurridas en segmentos competitivos, particularmente en el seguro de vida tradicional.
Posiciones derivadas netas de bajo rendimiento que afectan la rentabilidad general
Las pérdidas derivadas netas de la compañía aumentaron en $ 1.2 mil millones para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, en comparación con el mismo período en 2023. Las pérdidas totales de inversión para los nueve meses alcanzaron los $ 554 millones, marcando una disminución del año anterior. Al 30 de septiembre de 2024, el monto total reconocido para los activos derivados era de $ 20.743 mil millones, con montos brutos compensados en los balances por un total de $ 15.756 mil millones.
| Métrica financiera | 2024 (nueve meses) | 2023 (nueve meses) |
|---|---|---|
| Ingresos netos atribuibles a las tenencias | $ 408 millones | $ 2.0 mil millones |
| Ganancias operativas del segmento heredado | $ 93 millones | $ 119 millones |
| Primas brutas (seguro de vida a término) | $ 254 millones | $ 206 millones |
| Ingresos totales | $ 8.816 mil millones | $ 8.358 mil millones |
| Pérdidas de derivados netos | Aumento de $ 1.2 mil millones | — |
| Pérdidas totales de inversión | $ 554 millones | — |
| Activos derivados | $ 20.743 mil millones | — |
| Cantidad bruta compensada en balances | $ 15.756 mil millones | — |
Equitable Holdings, Inc. (EQH) - BCG Matrix: signos de interrogación
Potencial emergente en soluciones de seguro digital
Equitable Holdings se está centrando en expandir sus soluciones de seguro digital. Al 30 de septiembre de 2024, los activos totales de la compañía bajo administración (AUM) alcanzaron $ 805.9 mil millones, lo que refleja un aumento de $ 80.7 mil millones o 11.1% en comparación con el final de 2023. Este crecimiento se atribuye en parte a la creciente demanda de productos de seguro digital entre Los consumidores, que presenta una oportunidad para que el EQH mejore su participación de mercado en este segmento.
Inversión en tecnología para la participación mejorada del cliente
Equitable Holdings ha invertido significativamente en tecnología para mejorar la participación del cliente. La compañía informó un aumento neto de ingresos por inversiones de $ 1.3 mil millones para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, impulsado por saldos y rendimientos de activos promedio más altos. Esta inversión es crucial para el EQH para capturar el creciente mercado de soluciones de seguros digitales.
Productos de anualidad variable que muestran tendencias de rendimiento mixtas
Los productos de anualidad variable han demostrado tendencias de rendimiento mixtas. Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, las entradas netas para estos productos fueron de $ 5.4 mil millones, que son $ 1.3 mil millones más altos que el mismo período en 2023. Sin embargo, la participación general del mercado sigue siendo baja, lo que indica que a pesar del crecimiento, estos productos aún caen en La categoría de 'signos de interrogación'.
Rentabilidad incierta en las nuevas expansiones y adquisiciones del mercado
Equitable Holdings se ha expandido a nuevos mercados, pero la rentabilidad sigue siendo incierta. La compañía informó una disminución en el ingreso neto atribuible a Holdings, que cayeron de una ganancia de $ 1.1 mil millones en el tercer trimestre de 2023 a una pérdida de $ 134 millones en el tercer trimestre de 2024. Esta disminución ha generado preocupaciones sobre la sostenibilidad del crecimiento desde desde Adquisiciones recientes y expansiones del mercado.
| Métrica | 2024 Q3 | 2023 Q3 |
|---|---|---|
| Ingresos netos (pérdida) | $ (134) millones | $ 1,135 millones |
| Aum | $ 805.9 mil millones | $ 725.2 mil millones |
| Entradas netas (anualidades variables) | $ 5.4 mil millones | $ 4.1 mil millones |
| Ingresos de inversión netos | $ 1.3 mil millones | $ 1.1 mil millones |
En resumen, Equitable Holdings, Inc. (EQH) presenta una cartera diversa cuando se evalúa a través del marco de matriz BCG. La compañía muestra Estrellas en su segmento de gestión de patrimonio, indicando un fuerte crecimiento y ganancias sólidas, mientras que es Vacas en efectivo en soluciones de protección proporcionan ingresos estables y alta rentabilidad. Sin embargo, existen desafíos con Perros Reflejando la disminución del rendimiento en los productos heredados y una mayor competencia. Por último, el Signos de interrogación Destaca las áreas potenciales de crecimiento en soluciones de seguros digitales e inversiones en tecnología, lo que subraya la necesidad de un enfoque estratégico para transformar la incertidumbre en la oportunidad.
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Equitable Holdings, Inc. (EQH) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Equitable Holdings, Inc. (EQH)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Equitable Holdings, Inc. (EQH)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.