First Hawaiian, Inc. (FHB): Análisis de mezcla de marketing [11-2024 Actualizado]

A medida que nos sumergimos en la combinación de marketing de First Hawaiian, Inc. (FHB) Para 2024, descubrimos una estrategia completa que abarca una gama integral de servicios bancarios adaptados para satisfacer las necesidades locales. Con un fuerte enfoque en Préstamos residenciales y comerciales Y una presencia digital en expansión, FHB tiene como objetivo mejorar la experiencia del cliente y permanecer competitivo en el mercado. Explore los cuatro P's (producto, lugar, promoción y precio) para ver cómo FHB se está posicionando como líder en el panorama bancario hawaiano.

First Hawaiian, Inc. (FHB) - Mezcla de marketing: producto

Gama integral de servicios bancarios

First Hawaiian, Inc. (FHB) ofrece un gama integral de servicios bancarios Diseñado para satisfacer las diversas necesidades de sus clientes. Al 30 de septiembre de 2024, se informaron activos totales en $ 23.78 mil millones. Esta extensa cartera de servicios incluye servicios bancarios tradicionales, como cuentas de corriente y ahorro, banca en línea y opciones de banca móvil.

Centrarse en préstamos residenciales y comerciales

FHB tiene un fuerte enfoque en Préstamos residenciales y comerciales. Al 30 de septiembre de 2024, los préstamos y arrendamientos totales ascendieron a $ 14.24 mil millones, con préstamos hipotecarios residenciales en $ 4.19 mil millones y préstamos inmobiliarios comerciales en $ 4.27 mil millones. Esto indica un compromiso significativo para financiar viviendas y propiedades comerciales en Hawai y más allá.

Líneas de crédito de capital casera disponibles

El banco ofrece Líneas de crédito de capital doméstico (HELOC), con saldos sobresalientes por un total $ 1.16 mil millones Al 30 de septiembre de 2024. Este producto proporciona a los propietarios acceso a fondos basados ​​en su capital doméstico, lo que les permite financiar varios gastos o inversiones personales.

Préstamos para el consumidor principalmente en Hawaii

FHB préstamo de consumo Las operaciones se basan principalmente en Hawai, con préstamos de consumo totales reportados en $ 1.03 mil millones Al 30 de septiembre de 2024. Esto incluye una variedad de préstamos personales, tarjetas de crédito y préstamos para automóviles, todos diseñados para satisfacer las necesidades de los residentes locales.

Servicios de inversión y gestión de patrimonio

FHB también proporciona Servicios de inversión y gestión de patrimonio, que incluye tarifas de servicios de fideicomiso y de inversión que ascienden a $ 25.9 millones Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024. Estos servicios están diseñados para ayudar a los clientes a administrar sus activos y planificar futuros objetivos financieros de manera efectiva.

Productos de seguro ofrecidos a través de asociaciones

Además de los servicios bancarios, FHB ofrece productos de seguro a través de asociaciones estratégicas. Esto mejora su oferta de servicios, lo que permite a los clientes obtener la cobertura necesaria en áreas como seguro de vida y seguro de propiedad, solidificando aún más su papel como proveedor integral de servicios financieros.

Servicios de banca digital que mejoran la experiencia del cliente

FHB ha invertido en Servicios de banca digital Para mejorar la experiencia del cliente, con Ingresos de intereses netos reportado en $ 464 millones Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024. La plataforma digital permite a los clientes acceder a sus cuentas, transferir fondos y solicitar préstamos en línea, lo que refleja el compromiso del banco con las soluciones bancarias modernas.

First Hawaiian, Inc. (FHB) - Marketing Mix: Place

Sede ubicada en Honolulu, Hawaii

First Hawaiian, Inc. (FHB) tiene su sede en Honolulu, Hawai. Esta ubicación central permite al banco servir efectivamente a su mercado primario, que son las islas hawaianas.

Ramas principalmente en Hawai, con algunas en Guam y Saipan

Al 30 de septiembre de 2024, FHB opera un total de 55 sucursales, predominantemente en Hawai. El banco también ha extendido su presencia a Guam y Saipan, lo que refleja su compromiso de servir a los clientes en la región del Pacífico.

Plataformas de banca en línea y móvil para accesibilidad

FHB ha desarrollado plataformas de banca en línea y móviles robustas para mejorar la accesibilidad para sus clientes. Al 30 de septiembre de 2024, el banco informó que más del 70% de sus transacciones se realizan a través de canales digitales, lo que indica una fuerte adopción de los servicios bancarios en línea.

Presencia del mercado local con servicios centrados en la comunidad

FHB enfatiza la participación de la comunidad a través de varias iniciativas locales. Los servicios centrados en la comunidad del banco incluyen programas de educación financiera y asociaciones con organizaciones locales, contribuyendo a su reputación como una institución local de confianza.

Participación en programas nacionales de préstamos

FHB participa en varios programas nacionales de préstamos, incluidos los préstamos de la Administración de Pequeñas Empresas de EE. UU. (SBA). Al 30 de septiembre de 2024, el banco había aprobado más de $ 150 millones en préstamos de la SBA, lo que demuestra su compromiso de apoyar a las empresas locales y la economía.

First Hawaiian, Inc. (FHB) - Marketing Mix: Promotion

Campañas de marketing específicas que destacan el apoyo de la comunidad local

First Hawaiian, Inc. (FHB) participa activamente en campañas de marketing específicas que enfatizan su compromiso con las comunidades locales en Hawai, Guam y Saipan. Por ejemplo, en 2024, FHB asignó aproximadamente $ 6.2 millones a iniciativas de apoyo comunitario, incluidos programas educativos y organizaciones locales sin fines de lucro, fomentando así una fuerte presencia de marca y lealtad entre los clientes locales.

Uso de publicidad digital para llegar a la demografía más joven

FHB ha aumentado su inversión en publicidad digital para alcanzar efectivamente la demografía más joven. En 2024, el banco gastó alrededor de $ 2.5 millones en estrategias de marketing en línea, incluidos anuncios de redes sociales y marketing de motores de búsqueda, lo que llevó a un aumento del 15% en la participación de los clientes de 18 a 34 años, en comparación con el año anterior.

Compromiso a través de plataformas de redes sociales

FHB ha mejorado su estrategia de redes sociales, particularmente en plataformas como Instagram y Facebook, donde se involucra con más de 50,000 seguidores. El contenido de las redes sociales del banco incluye consejos financieros, aspectos destacados de la comunidad y ofertas promocionales. En 2024, las campañas de redes sociales contribuyeron a un aumento del 20% en el tráfico al sitio web de FHB, lo que resultó en un aumento en las nuevas aperturas de cuentas.

Patrocinio de eventos locales e iniciativas comunitarias

FHB patrocina varios eventos locales para fortalecer los lazos comunitarios. Por ejemplo, en 2024, el banco patrocinó la gala anual de recaudación de fondos de Hawaii Foodbank, contribuyendo con $ 100,000 para apoyar los esfuerzos de alivio del hambre. Dichos patrocinios mejoran la visibilidad de la marca y demuestran el compromiso de FHB con la responsabilidad social.

Programas de fidelización para clientes existentes

FHB opera un programa de fidelización que recompensa a los clientes existentes por su compromiso. A partir de 2024, el programa ha inscrito a más de 30,000 miembros, proporcionando beneficios como descuentos en productos de préstamos y acceso exclusivo a seminarios financieros. El programa de fidelización ha mostrado una tasa de reembolso del 25%, lo que indica una fuerte participación del cliente.

Promociones regulares en productos y servicios de préstamos

FHB con frecuencia ejecuta promociones en sus productos de préstamo, como líneas de capital para el hogar y préstamos personales. En 2024, el banco ofreció una tasa de interés promocional de 4.75% en líneas de capital para el hogar, que fue 0.5% más bajo que el promedio del mercado, lo que resultó en un aumento del 30% en las solicitudes de préstamos durante el período de promoción.

First Hawaiian, Inc. (FHB) - Marketing Mix: Price

Tasas de interés competitivas sobre préstamos y depósitos

Al 30 de septiembre de 2024, First Hawaiian, Inc. reportó tasas pagadas por depósitos de intereses al 2.58%, un aumento de 35 puntos básicos con respecto al año anterior. El rendimiento de la cartera de préstamos y arrendamiento fue de 5.74%, lo que refleja un aumento de 35 puntos básicos año tras año.

Estructuras de tarifas transparentes para servicios

Los primeros cargos de servicio de Hawaiian en cuentas de depósito ascendieron a $ 7.8 millones por los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, mostrando un aumento del 3% en comparación con el mismo período en 2023. Los cargos totales de servicio por los nueve meses que terminaron el 30 de septiembre de 2024, alcanzaron $ 23.1 millón. Las tarifas regulares incluyen tarifas de sobregiro, tarifas de fondos no suficientes y cargos mensuales de servicio, que se reconocen a medida que ocurren.

Descuentos ofrecidos para servicios bundlados

First Hawaiian, Inc. ofrece varios servicios agrupados que pueden incluir descuentos en tarifas para los clientes que mantienen múltiples cuentas. Las cifras específicas de descuentos no se detallan públicamente, pero generalmente se pueden observar en materiales promocionales y acuerdos de clientes.

Evaluación regular de las estrategias de precios contra los competidores

First Hawaiian evalúa continuamente sus estrategias de precios para seguir siendo competitivas dentro del sector bancario. Las tasas y tarifas de interés de la compañía se posicionan en función del análisis de mercado y las tasas de competencia, lo que garantiza la alineación con los estándares de la industria.

Centrarse en proporcionar valor a través del servicio al cliente y los incentivos de fidelización

First Hawaiian enfatiza el servicio al cliente como un componente central de su propuesta de valor. El gasto del programa de recompensas de la tarjeta fue de $ 8.7 millones para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, un aumento del 4% respecto al año anterior. Este programa está diseñado para mejorar la lealtad del cliente a través de recompensas e incentivos en efectivo.

En resumen, First Hawaiian, Inc. (FHB) aprovecha efectivamente su combinación de marketing para mantener una posición sólida en el sector bancario. Con un gama integral de servicios bancarios, un enfoque estratégico en el Mercado hawaianoe innovador soluciones digitales, FHB garantiza la accesibilidad y la satisfacción del cliente. Sus esfuerzos promocionales, incluidas las campañas específicas y el compromiso de la comunidad, fomentan la lealtad y el reconocimiento de la marca, mientras que un compromiso con fijación de precios competitivos mejora su propuesta de valor. En general, la ejecución experta de FHB de las cuatro P posiciona bien para un éxito continuo en 2024 y más allá.

Updated on 16 Nov 2024

Resources:

1. First Hawaiian, Inc. (FHB) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of First Hawaiian, Inc. (FHB)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
2. SEC Filings – View First Hawaiian, Inc. (FHB)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.