First Hawaiian, Inc. (FHB): Análise de mix de marketing [11-2024 atualizada]

Enquanto mergulhamos no mix de marketing de First Hawaiian, Inc. (FHB) Para 2024, descobrimos uma estratégia abrangente que abrange uma gama abrangente de serviços bancários adaptados para atender às necessidades locais. Com um forte foco em empréstimos residenciais e comerciais E uma presença digital em expansão, o FHB visa melhorar a experiência do cliente, permanecendo competitiva no mercado. Explore os quatro P's - Produto, Local, Promoção e Price - para ver como o FHB está se posicionando como líder na paisagem bancária havaiana.

First Hawaiian, Inc. (FHB) - Mix de marketing: Produto

Gama abrangente de serviços bancários

First Hawaiian, Inc. (FHB) oferece um gama abrangente de serviços bancários Projetado para atender às diversas necessidades de seus clientes. Em 30 de setembro de 2024, os ativos totais foram relatados em US $ 23,78 bilhões. Este extenso portfólio de serviços inclui serviços bancários tradicionais, como correção e contas de poupança, bancos on -line e opções bancárias móveis.

Concentre -se em empréstimos residenciais e comerciais

FHB tem um forte foco em empréstimos residenciais e comerciais. Em 30 de setembro de 2024, o total de empréstimos e arrendamentos US $ 14,24 bilhões, com empréstimos hipotecários residenciais em US $ 4,19 bilhões e empréstimos imobiliários comerciais em US $ 4,27 bilhões. Isso indica um compromisso significativo em financiar propriedades de habitação e negócios em todo o Havaí e além.

Linhas de crédito de capital doméstico disponíveis

O banco oferece Linhas de crédito para capital doméstico (HELOC), com saldos excelentes totalizando US $ 1,16 bilhão Em 30 de setembro de 2024. Este produto fornece aos proprietários acesso a fundos com base em seu patrimônio líquido, permitindo que eles financiem várias despesas ou investimentos pessoais.

Empréstimos ao consumidor principalmente no Havaí

FHB's empréstimos ao consumidor As operações são baseadas principalmente no Havaí, com empréstimos totais de consumidores relatados em US $ 1,03 bilhão Em 30 de setembro de 2024. Isso inclui uma variedade de empréstimos pessoais, cartões de crédito e empréstimos para automóveis, todos adaptados para atender às necessidades dos residentes locais.

Serviços de investimento e gestão de patrimônio

O FHB também fornece Serviços de investimento e gestão de patrimônio, que inclui taxas de confiança e serviços de investimento no valor de US $ 25,9 milhões Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024. Esses serviços foram projetados para ajudar os clientes a gerenciar seus ativos e planejar objetivos financeiros futuros de maneira eficaz.

Produtos de seguro oferecidos por parcerias

Além dos serviços bancários, o FHB oferece Produtos de seguro através de parcerias estratégicas. Isso aprimora sua oferta de serviços, permitindo que os clientes obtenham a cobertura necessária em áreas como seguro de vida e seguro de propriedade, solidificando ainda mais sua função como provedor abrangente de serviços financeiros.

Serviços bancários digitais que aprimoram a experiência do cliente

FHB investiu em Serviços bancários digitais para melhorar a experiência do cliente, com Receita de juros líquidos relatado em US $ 464 milhões Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024. A plataforma digital permite que os clientes acessem suas contas, transfira fundos e solicitem empréstimos on -line, refletindo o compromisso do banco com as modernas soluções bancárias.

First Hawaiian, Inc. (FHB) - Mix de marketing: local

Sede localizada em Honolulu, Havaí

A First Hawaiian, Inc. (FHB) está sediada em Honolulu, Havaí. Essa localização central permite que o banco sirva efetivamente seu mercado primário, que é as ilhas havaianas.

Ramos principalmente no Havaí, com alguns em Guam e Saipan

Em 30 de setembro de 2024, o FHB opera um total de 55 filiais, predominantemente no Havaí. O banco também estendeu sua presença a Guam e Saipan, refletindo seu compromisso de servir os clientes na região do Pacífico.

Plataformas bancárias online e móveis para acessibilidade

A FHB desenvolveu plataformas robustas de bancos on -line e móveis para aumentar a acessibilidade para seus clientes. Em 30 de setembro de 2024, o banco informou que mais de 70% de suas transações são realizadas através de canais digitais, indicando uma forte adoção de serviços bancários on -line.

Presença do mercado local com serviços focados na comunidade

O FHB enfatiza o envolvimento da comunidade por meio de várias iniciativas locais. Os serviços focados na comunidade do banco incluem programas de alfabetização financeira e parcerias com organizações locais, contribuindo para sua reputação como uma instituição local de confiança.

Participação em programas de empréstimos nacionais

O FHB participa de vários programas nacionais de empréstimos, incluindo os empréstimos para Administração de Pequenas Empresas dos EUA (SBA). Em 30 de setembro de 2024, o banco havia aprovado mais de US $ 150 milhões em empréstimos da SBA, demonstrando seu compromisso de apoiar as empresas locais e a economia.

First Hawaiian, Inc. (FHB) - Mix de marketing: Promoção

Campanhas de marketing direcionadas destacando o suporte da comunidade local

A First Hawaiian, Inc. (FHB) se envolve ativamente em campanhas de marketing direcionadas que enfatizam seu compromisso com as comunidades locais no Havaí, Guam e Saipan. Por exemplo, em 2024, o FHB alocou aproximadamente US $ 6,2 milhões para iniciativas de apoio à comunidade, incluindo programas educacionais e organizações locais sem fins lucrativos, promovendo assim uma forte presença e lealdade da marca entre os clientes locais.

Uso de publicidade digital para alcançar a demografia mais jovem

A FHB aumentou seu investimento em publicidade digital para alcançar efetivamente a demografia mais jovem. Em 2024, o banco gastou cerca de US $ 2,5 milhões em estratégias de marketing on-line, incluindo anúncios de mídia social e marketing de mecanismos de pesquisa, levando a um aumento de 15% no envolvimento de clientes de 18 a 34 anos, em comparação com o ano anterior.

Engajamento através de plataformas de mídia social

A FHB aprimorou sua estratégia de mídia social, particularmente em plataformas como o Instagram e o Facebook, onde se envolve com mais de 50.000 seguidores. O conteúdo de mídia social do banco inclui dicas financeiras, destaques da comunidade e ofertas promocionais. Em 2024, as campanhas de mídia social contribuíram para um aumento de 20% no tráfego para o site da FHB, resultando em um aumento nas novas aberturas de contas.

Patrocínio de eventos locais e iniciativas comunitárias

O FHB patrocina vários eventos locais para fortalecer os laços da comunidade. Por exemplo, em 2024, o banco patrocinou a gala anual de arrecadação de fundos do Hawaii Foodbank, contribuindo com US $ 100.000 para apoiar os esforços de socorro. Tais patrocínios aumentam a visibilidade da marca e demonstram o compromisso da FHB com a responsabilidade social.

Programas de fidelidade para clientes existentes

O FHB opera um programa de fidelidade que recompensa os clientes existentes por seu engajamento. A partir de 2024, o programa matriculou mais de 30.000 membros, fornecendo benefícios como descontos em produtos de empréstimo e acesso exclusivo a seminários financeiros. O programa de fidelidade mostrou uma taxa de resgate de 25%, indicando um forte envolvimento do cliente.

Promoções regulares em produtos e serviços de empréstimo

O FHB freqüentemente executa promoções em seus produtos de empréstimo, como linhas de capital doméstico e empréstimos pessoais. Em 2024, o banco ofereceu uma taxa de juros promocional de 4,75% nas linhas de capital doméstico, que foi 0,5% menor que a média de mercado, resultando em um aumento de 30% nos pedidos de empréstimos durante o período de promoção.

First Hawaiian, Inc. (FHB) - Mix de marketing: Preço

Taxas de juros competitivas em empréstimos e depósitos

Em 30 de setembro de 2024, a First Hawaiian, Inc. relatou taxas pagas sobre depósitos de juros em 2,58%, um aumento de 35 pontos base em relação ao ano anterior. O rendimento na carteira de empréstimo e arrendamento foi de 5,74%, refletindo um aumento de 35 pontos base no ano anterior.

Estruturas de taxas transparentes para serviços

As cobranças de serviço da First Hawaiian em contas de depósito totalizaram US $ 7,8 milhões nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, mostrando um aumento de 3% em comparação com o mesmo período em 2023. O total de taxas de serviço nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, atingiu $ 23.1 milhão. As taxas regulares incluem taxas de cheque especial, taxas de fundos não suficientes e taxas mensais de serviço, que são reconhecidas à medida que ocorrem.

Descontos oferecidos para serviços agrupados

A First Hawaiian, Inc. fornece vários serviços em pacote que podem incluir descontos nas taxas para clientes que mantêm várias contas. Os números específicos para descontos não são detalhados publicamente, mas geralmente podem ser observados em materiais promocionais e acordos de clientes.

Avaliação regular de estratégias de preços contra concorrentes

Primeiro, avalia continuamente suas estratégias de preços para permanecer competitivo no setor bancário. As taxas de juros e taxas da Companhia são posicionadas com base nas taxas de análise e concorrentes, garantindo o alinhamento com os padrões do setor.

Concentre -se em fornecer valor por meio de incentivos de atendimento ao cliente e lealdade

Primeiro havaiano enfatiza o atendimento ao cliente como um componente central de sua proposta de valor. A despesa do programa de recompensas do cartão foi de US $ 8,7 milhões nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, um aumento de 4% em relação ao ano anterior. Este programa foi projetado para melhorar a lealdade do cliente por meio de recompensas e incentivos em dinheiro.

Em resumo, a First Hawaiian, Inc. (FHB) alavanca efetivamente seu mix de marketing para manter uma posição forte no setor bancário. Com um gama abrangente de serviços bancários, um foco estratégico no Mercado havaianoe inovador soluções digitais, O FHB garante acessibilidade e satisfação do cliente. Seus esforços promocionais, incluindo campanhas direcionadas e envolvimento da comunidade, lealdade e reconhecimento de marca, enquanto um compromisso com Preços competitivos aprimora sua proposta de valor. No geral, a adepto da FHB da execução dos quatro P posiciona -os bem para o sucesso contínuo em 2024 e além.

Updated on 16 Nov 2024

Resources:

1. First Hawaiian, Inc. (FHB) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of First Hawaiian, Inc. (FHB)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
2. SEC Filings – View First Hawaiian, Inc. (FHB)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.