First Hawaiian, Inc. (FHB): Analyse du mix marketing [11-2024 MISE À JOUR]

Alors que nous plongeons dans le mix marketing de First Hawaiian, Inc. (FHB) Pour 2024, nous découvrons une stratégie bien équilibrée qui englobe une gamme complète de services bancaires adaptés pour répondre aux besoins locaux. Avec une forte concentration sur prêts résidentiels et commerciaux Et une présence numérique en expansion, FHB vise à améliorer l'expérience client tout en restant compétitif sur le marché. Explorez les quatre P-Produit, le lieu, la promotion et le prix - pour voir comment FHB se positionne comme un leader dans le paysage bancaire hawaïen.

First Hawaiian, Inc. (FHB) - Mélange marketing: Produit

Gamme complète de services bancaires

First Hawaiian, Inc. (FHB) propose un gamme complète de services bancaires Conçu pour répondre aux divers besoins de ses clients. Au 30 septembre 2024, des actifs totaux ont été signalés à 23,78 milliards de dollars. Ce vaste portefeuille de services comprend des services bancaires traditionnels tels que les comptes de chèques et d'épargne, les banques en ligne et les options de banque mobile.

Concentrez-vous sur les prêts résidentiels et commerciaux

FHB a une forte concentration sur prêts résidentiels et commerciaux. Au 30 septembre 2024, le total des prêts et des baux équivaut à 14,24 milliards de dollars, avec des prêts hypothécaires résidentiels à 4,19 milliards de dollars et les prêts immobiliers commerciaux à 4,27 milliards de dollars. Cela indique un engagement important à financer le logement et les propriétés commerciales à Hawaï et au-delà.

Home Equity Lignes de crédit disponibles

La banque propose lignes de crédit à domicile (HELOC), avec des soldes exceptionnels totalisant 1,16 milliard de dollars Depuis le 30 septembre 2024. Ce produit offre aux propriétaires d'accéder à des fonds en fonction de leur capital domestique, ce qui leur permet de financer diverses dépenses personnelles ou investissements.

Prêts aux consommateurs principalement à Hawaï

FHB prêts à la consommation Les opérations sont principalement basées à Hawaï, avec des prêts à la consommation totaux signalés à 1,03 milliard de dollars Au 30 septembre 2024. Cela comprend une variété de prêts personnels, de cartes de crédit et de prêts automobiles, tous adaptés pour répondre aux besoins des résidents locaux.

Services d'investissement et gestion de la patrimoine

FHB fournit également services d'investissement et gestion de la patrimoine, qui comprend des frais de confiance et de services d'investissement équivalant à 25,9 millions de dollars Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024. Ces services sont conçus pour aider les clients à gérer leurs actifs et à planifier efficacement les objectifs financiers futurs.

Produits d'assurance offerts par le biais de partenariats

En plus des services bancaires, FHB propose produits d'assurance à travers des partenariats stratégiques. Cela améliore leur offre de services, permettant aux clients d'obtenir la couverture nécessaire dans des domaines tels que l'assurance-vie et l'assurance immobilière, renforçant davantage leur rôle en tant que fournisseur complet de services financiers.

Services bancaires numériques améliorant l'expérience client

FHB a investi dans services bancaires numériques pour améliorer l'expérience client, avec Revenu net d'intérêt signalé à 464 millions de dollars Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024. La plate-forme numérique permet aux clients d'accéder à leurs comptes, de transférer des fonds et de demander des prêts en ligne, reflétant l'engagement de la banque envers les solutions bancaires modernes.

First Hawaiian, Inc. (FHB) - Mélange marketing: Place

Siège situé à Honolulu, Hawaï

First Hawaiian, Inc. (FHB) a son siège social à Honolulu, Hawaï. Cet emplacement central permet à la banque de servir efficacement son marché principal, qui est les îles hawaïennes.

Branches principalement à Hawaï, avec certaines à Guam et Saipan

Au 30 septembre 2024, FHB exploite un total de 55 succursales, principalement à Hawaï. La banque a également étendu sa présence à Guam et Saipan, reflétant son engagement à servir les clients dans la région du Pacifique.

Plateformes de banque en ligne et mobile pour l'accessibilité

FHB a développé des plates-formes bancaires robustes en ligne et mobiles pour améliorer l'accessibilité pour ses clients. Au 30 septembre 2024, la banque a indiqué que plus de 70% de ses transactions sont effectuées par le biais de canaux numériques, indiquant une forte adoption des services bancaires en ligne.

Présence locale du marché avec des services axés sur la communauté

FHB met l'accent sur l'engagement communautaire à travers diverses initiatives locales. Les services axés sur la communauté de la banque comprennent des programmes de littératie financière et des partenariats avec les organisations locales, contribuant à sa réputation d'institution locale de confiance.

Participation aux programmes de prêt national

FHB participe à divers programmes nationaux de prêt, y compris les prêts de la Small Business Administration (SBA) des États-Unis. Au 30 septembre 2024, la banque avait approuvé plus de 150 millions de dollars en prêts SBA, démontrant son engagement à soutenir les entreprises locales et l'économie.

First Hawaiian, Inc. (FHB) - Mélange marketing: Promotion

Campagnes de marketing ciblées mettant en évidence le soutien de la communauté locale

First Hawaiian, Inc. (FHB) s'engage activement dans des campagnes de marketing ciblées qui mettent l'accent sur son engagement envers les communautés locales à Hawaï, Guam et Saipan. Par exemple, en 2024, FHB a alloué environ 6,2 millions de dollars aux initiatives de soutien communautaire, y compris des programmes éducatifs et des organisations locales à but non lucratif, favorisant ainsi une forte présence et une loyauté de marque parmi les clients locaux.

Utilisation de la publicité numérique pour atteindre la démographie plus jeune

FHB a augmenté son investissement dans la publicité numérique pour atteindre efficacement la démographie plus jeune. En 2024, la banque a dépensé environ 2,5 millions de dollars en stratégies de marketing en ligne, y compris les publicités sur les réseaux sociaux et le marketing des moteurs de recherche, ce qui a entraîné une augmentation de 15% de l'engagement des clients âgés de 18 à 34 ans, par rapport à l'année précédente.

Engagement via les plateformes de médias sociaux

FHB a amélioré sa stratégie de médias sociaux, en particulier sur des plateformes comme Instagram et Facebook, où il s'engage avec plus de 50 000 abonnés. Le contenu des médias sociaux de la banque comprend des conseils financiers, des faits saillants de la communauté et des offres promotionnelles. En 2024, les campagnes de médias sociaux ont contribué à une augmentation de 20% du trafic vers le site Web de FHB, entraînant une augmentation des nouvelles ouvertures de compte.

Parrainage d'événements locaux et d'initiatives communautaires

FHB parraine divers événements locaux pour renforcer les liens communautaires. Par exemple, en 2024, la banque a parrainé le gala annuel de collecte de fonds de Hawaii Foodbank, contribuant 100 000 $ pour soutenir les efforts de secours de la faim. Ces parrainages renforcent la visibilité de la marque et démontrent l'engagement de FHB envers la responsabilité sociale.

Programmes de fidélité pour les clients existants

FHB exploite un programme de fidélité qui récompense les clients existants pour leur engagement. En 2024, le programme a inscrit plus de 30 000 membres, offrant des avantages tels que des réductions sur les produits de prêt et l'accès exclusif aux séminaires financiers. Le programme de fidélité a montré un taux de rachat de 25%, indiquant un fort engagement client.

Promotions régulières sur les produits et services de prêt

FHB gère fréquemment des promotions sur ses produits de prêt, tels que les lignes de capitaux propres et les prêts personnels. En 2024, la banque a offert un taux d'intérêt promotionnel de 4,75% sur les lignes de capital-actions, soit 0,5% inférieure à la moyenne du marché, ce qui a entraîné une augmentation de 30% des demandes de prêt pendant la période de promotion.

First Hawaiian, Inc. (FHB) - Mélange marketing: Prix

Taux d'intérêt concurrentiels sur les prêts et les dépôts

Au 30 septembre 2024, First Hawaiian, Inc. a déclaré des tarifs payés sur les dépôts portant des intérêts à 2,58%, soit une augmentation de 35 points de base par rapport à l'année précédente. Le rendement sur le portefeuille de prêt et de location était de 5,74%, reflétant une augmentation de 35 points de base d'une année à l'autre.

Structures de frais transparents pour les services

Les frais de service des premiers hawaïens sur les comptes de dépôt s'élevaient à 7,8 millions de dollars pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, ce qui indique une augmentation de 3% par rapport à la même période en 2023. Le total des frais de service pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, a atteint 23,1 $ million. Les frais réguliers comprennent les frais de découvert, les frais de fonds non suffisants et les frais de service mensuels, qui sont reconnus lorsqu'ils se produisent.

Remises offertes pour les services groupés

First Hawaiian, Inc. fournit divers services groupés qui peuvent inclure des rabais sur les frais pour les clients qui conservent plusieurs comptes. Les chiffres spécifiques des remises ne sont pas détaillés publiquement, mais peuvent généralement être observés dans le matériel promotionnel et les accords des clients.

Évaluation régulière des stratégies de tarification contre les concurrents

First Hawaiian évalue continuellement ses stratégies de tarification pour rester compétitives dans le secteur bancaire. Les taux d’intérêt et les frais de la Société sont positionnés en fonction de l’analyse du marché et des taux des concurrents, garantissant l’alignement sur les normes de l’industrie.

Concentrez-vous sur la valeur de la valeur grâce au service client et aux incitations de fidélité

First Hawaiian met l'accent sur le service client en tant que composante centrale de sa proposition de valeur. La dépense du programme de récompenses par carte s'est élevé à 8,7 millions de dollars pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, soit une augmentation de 4% par rapport à l'année précédente. Ce programme est conçu pour améliorer la fidélité des clients grâce à des récompenses et des incitations en espèces.

En résumé, First Hawaiian, Inc. (FHB) tire effectivement son mix marketing pour maintenir une position forte dans le secteur bancaire. Avec un gamme complète de services bancaires, un accent stratégique sur le Marché hawaïenet innovant solutions numériques, FHB assure l'accessibilité et la satisfaction du client. Leurs efforts promotionnels, y compris les campagnes ciblées et l'engagement communautaire, la fidélité et la reconnaissance de la marque favorisent, tout en étant un engagement à prix compétitifs améliore leur proposition de valeur. Dans l'ensemble, l'exécution adepte par FHB des quatre positions des quatre P pour le succès continu en 2024 et au-delà.

Updated on 16 Nov 2024

Resources:

1. First Hawaiian, Inc. (FHB) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of First Hawaiian, Inc. (FHB)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
2. SEC Filings – View First Hawaiian, Inc. (FHB)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.