First Hawaiian, Inc. (FHB): Analyse du mix marketing [10-2024 Mise à jour]

Découvrir comment First Hawaiian, Inc. (FHB) navigue efficacement dans le paysage concurrentiel des banques grâce à son mix marketing stratégique. De un gamme complète de services financiers à une forte présence locale, l'approche de FHB pour produit, lieu, promotion, et prix est conçu pour répondre aux besoins uniques de ses clients à Hawaï et au-delà. Plongez plus profondément pour explorer comment ces éléments fonctionnent ensemble pour améliorer l'expérience client et stimuler la croissance.

First Hawaiian, Inc. (FHB) - Mélange marketing: Produit

Gamme complète de services financiers

First Hawaiian, Inc. (FHB) offre un large éventail de services financiers, s'adressant à la fois aux consommateurs et aux entreprises individuelles. La société fournit diverses solutions bancaires, y compris les comptes de chèques et d'épargne et les services d'investissement. Au 30 juin 2024, les prêts et les baux de la FHB se sont élevés à environ 14,36 milliards de dollars.

Concentrez-vous sur les prêts commerciaux et résidentiels

La banque met fortement l'accent sur les prêts commerciaux et résidentiels. Les prêts hypothécaires résidentiels se tenaient à 4,22 milliards de dollars, tandis que les lignes de capitaux propres expliquées 1,16 milliard de dollars. Dans le secteur commercial, les prêts ont atteint 2,21 milliards de dollars à des fins commerciales et industrielles.

Comprend des hypothèques, des lignes de capitaux propres et des prêts à la consommation

La gamme de produits de FHB comprend une variété d'options hypothécaires, des lignes de crédit de capital domestique et des prêts à la consommation. Au 30 juin 2024, le total des prêts résidentiels 5,38 milliards de dollars, y compris les hypothèques et les lignes de capitaux propres. Les prêts à la consommation ont totalisé 1,03 milliard de dollars, reflétant une diminution de 8% par rapport à l'année précédente.

Forte présence dans le financement immobilier commercial

FHB a une empreinte importante dans le financement immobilier commercial, avec des prêts s'élevant à 4,31 milliards de dollars Au 30 juin 2024. Cela représente une légère diminution de 1% par rapport à l'année précédente.

Fournit des options de financement de location

En plus des prêts traditionnels, FHB propose des options de financement de bail, qui équivalaient à 425,2 millions de dollars Au 30 juin 2024. Ce segment a connu une augmentation de 12% par rapport à la période précédente.

L'accent mis sur les services de confiance et d'investissement

FHB met l'accent sur la confiance et les services d'investissement, contribuant à ses offres financières diversifiées. Le revenu des services de confiance et d'investissement de la banque a été déclaré à peu près 19,78 millions de dollars pour la première moitié de 2024.

Offre des tarifs compétitifs pour les produits de prêt

FHB s'efforce de maintenir des tarifs compétitifs pour ses produits de prêt, améliorant son attrait pour les consommateurs et les entreprises. Les taux d'intérêt de la banque pour les prêts résidentiels sont influencés par divers facteurs, notamment les conditions du marché et les profils de l'emprunteur.

First Hawaiian, Inc. (FHB) - Mélange marketing: Place

Basée à Honolulu, Hawaï

First Hawaiian, Inc. a son siège social à Honolulu, à Hawaï, se positionnant stratégiquement au centre de son marché principal.

Opère principalement à Hawaï, au continent américain, à Guam et à Saipan

La banque opère principalement à Hawaï, avec une présence significative sur le continent américain, Guam et Saipan. Au 30 juin 2024, First Hawaiian Bank a déclaré des prêts et des baux totaux s'élevant à 14,36 milliards de dollars, avec une distribution dans ces régions.

Réseau de succursale vaste à travers les îles hawaïennes

La First Hawaiian Bank maintient un vaste réseau de succursales avec 51 succursales situées dans les îles hawaïennes. Ce réseau de succursales est essentiel pour fournir des services bancaires accessibles aux consommateurs et aux entreprises locales.

Services bancaires numériques disponibles pour une accessibilité plus large

First Hawaiian, Inc. offre des services bancaires numériques complets, permettant aux clients d'accéder à leurs comptes, d'effectuer des transactions et de demander des prêts en ligne. Au 30 juin 2024, les services bancaires numériques ont contribué à une augmentation de l'engagement et de la commodité des clients, avec environ 30% des transactions bancaires effectuées en ligne.

Les partenariats stratégiques améliorent la prestation de services

Pour améliorer la prestation de services, First Hawaiian, Inc. a formé des partenariats stratégiques avec des sociétés fintech, offrant des solutions innovantes telles que des options de paiement mobile et des fonctionnalités de sécurité améliorées pour les services bancaires en ligne. Ces partenariats ont aidé la banque à améliorer ses capacités technologiques et son service client.

Concentrez-vous sur les marchés locaux avec des solutions financières sur mesure

First Hawaiian Bank se concentre sur les marchés locaux, offrant des solutions financières sur mesure qui répondent aux besoins uniques de sa clientèle. Les offres de la banque comprennent une variété de produits bancaires personnels et commerciaux, avec un accent significatif sur les prêts hypothécaires résidentiels, qui s'élevaient à 4,22 milliards de dollars au 30 juin 2024.

First Hawaiian, Inc. (FHB) - Mélange marketing: Promotion

Utilise des campagnes de marketing ciblées pour attirer de nouveaux clients

First Hawaiian, Inc. (FHB) a alloué environ 4,4 millions de dollars pour les frais de publicité et de marketing au premier semestre de 2024, reflétant un accent stratégique sur les campagnes de marketing ciblées visant à accroître l'acquisition et la rétention des clients.

S'engage dans des parrainages communautaires et des événements locaux

FHB participe activement aux parrainages communautaires locaux, contribuant à plus de 100 événements locaux et organisations en 2023, avec un investissement communautaire d'environ 1,2 million de dollars.

Promose la marque par le biais des médias numériques et traditionnels

La banque utilise un mélange de médias numériques et traditionnels, y compris des plateformes de médias sociaux, des publicités imprimées et des spots radio, atteignant un public estimé à plus de 500 000 résidents à Hawaï.

Offre des ressources éducatives sur la littératie financière

FHB a investi 500 000 $ dans des programmes de littératie financière pour la communauté, offrant des ateliers et des ressources en ligne qui ont atteint environ 10 000 participants en 2023.

Implémente les programmes de référence pour tirer parti des réseaux clients

FHB propose un programme de référence qui offre aux clients existants une incitation de 100 $ pour référer de nouveaux clients, contribuant à une augmentation des nouvelles ouvertures de compte de 15% au premier semestre de 2024.

Présence active sur les réseaux sociaux pour s'engager avec les clients

FHB a une solide présence sur les réseaux sociaux, avec plus de 35 000 abonnés sur des plateformes telles que Facebook, Instagram et Twitter, où il s'engage avec les clients grâce à des mises à jour régulières, des promotions et des publications d'implication communautaire.

First Hawaiian, Inc. (FHB) - Mélange marketing: Prix

Taux d'intérêt concurrentiels sur les prêts et les dépôts

Au 30 juin 2024, First Hawaiian, Inc. (FHB) a déclaré les taux d'intérêt moyens suivants pour leurs prêts et dépôts:

Stratégies de tarification ajustées en fonction des conditions du marché

FHB ajuste ses stratégies de tarification en réponse aux conditions du marché changeantes, en particulier influencées par les changements dans l'environnement des taux d'intérêt. Par exemple, les coûts de financement des dépôts ont augmenté de 67% à 169,8 millions de dollars pour les six mois clos le 30 juin 2024, par rapport à la même période en 2023, principalement en raison de la hausse des taux d'intérêt.

Frais structurés pour rester attrayants pour les clients

FHB a mis en œuvre une structure de frais qui vise à rester compétitive tout en attirant des clients. Les frais de service sur les comptes de dépôt ont atteint 15,3 millions de dollars pour les six mois clos le 30 juin 2024, une augmentation de 6% par rapport à l'année précédente, reflétant une augmentation des frais de service d'analyse de compte.

Offre des rabais et des promotions pour certains produits de prêt

FHB offre régulièrement des réductions et des taux promotionnels pour des produits de prêt spécifiques. Par exemple, les prêts hypothécaires résidentiels sont disponibles avec des tarifs concurrentiels qui sont périodiquement ajustés en fonction des conditions du marché, y compris la transition du LIBOR à SOFR en tant que référence pour les prêts à taux variables.

Structures de frais transparents pour établir la confiance des clients

FHB met l'accent sur la transparence dans ses structures de frais pour favoriser la confiance des clients. La banque fournit des informations claires concernant les frais de service, qui comprennent les frais de découvert, les frais de fonds non suffisants et les frais de service mensuels, en veillant à ce que les clients soient bien informés sur les coûts potentiels associés à leurs comptes.

Avis réguliers des prix pour s'aligner sur les attentes des clients

FHB procède à des examens réguliers de ses politiques de prix pour garantir l'alignement sur les attentes des clients et les tendances du marché. La marge d'intérêt nette de la banque a été déclaré à 2,91% pour les six mois clos le 30 juin 2024, reflétant les ajustements en réponse aux conditions du marché et aux commentaires des clients.

En résumé, First Hawaiian, Inc. (FHB) exploite efficacement son gamme complète de services financiers Pour répondre aux divers besoins de ses clients dans différentes régions. Avec un fort accent sur prix compétitifs Et un robuste stratégie promotionnelle Cela favorise l'engagement communautaire, FHB continue de consolider sa présence dans le secteur financier. L'engagement de la banque à marchés locaux Et des solutions numériques innovantes le positionnent bien pour une croissance soutenue et une satisfaction des clients en 2024 et au-delà.