First Hawaiian, Inc. (FHB): تحليل المزيج التسويقي [10-2024 محدث]
- ✓ Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
- ✓ Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
- ✓ Pre-Built For Quick And Efficient Use
- ✓ No Expertise Is Needed; Easy To Follow
First Hawaiian, Inc. (FHB) Bundle
اكتشف كيف شركة فيرست هاوايان (FHB) يتنقل بشكل فعال في المشهد التنافسي للخدمات المصرفية من خلال مزيجه التسويقي الاستراتيجي. من أ مجموعة شاملة من الخدمات المالية إلى الوجود المحلي القوي، نهج FHB ل منتج, مكان, ترقية، و سعر تم تصميمها لتلبية الاحتياجات الفريدة لعملائها في هاواي وخارجها. تعمق أكثر لاستكشاف كيفية عمل هذه العناصر معًا لتعزيز تجربة العملاء ودفع النمو.
شركة First Hawaiian, Inc. (FHB) – المزيج التسويقي: المنتج
مجموعة شاملة من الخدمات المالية
تقدم شركة First Hawaiian, Inc. (FHB) مجموعة واسعة من الخدمات المالية التي تلبي احتياجات كل من المستهلكين الأفراد والشركات. وتقدم الشركة حلولاً مصرفية متنوعة، بما في ذلك الحسابات الجارية وحسابات التوفير، والخدمات الاستثمارية. اعتبارًا من 30 يونيو 2024، بلغ إجمالي القروض والإيجارات الخاصة ببنك FHB حوالي 14.36 مليار دولار.
التركيز على القروض التجارية والسكنية
يركز البنك بقوة على الإقراض التجاري والسكني. وبلغت القروض العقارية السكنية 4.22 مليار دولار، في حين شكلت خطوط الأسهم المنزلية 1.16 مليار دولار. وفي القطاع التجاري وصلت القروض 2.21 مليار دولار للأغراض التجارية والصناعية.
يشمل الرهون العقارية وخطوط ملكية المنازل والقروض الاستهلاكية
تتضمن مجموعة منتجات FHB مجموعة متنوعة من خيارات الرهن العقاري، وخطوط ائتمان ملكية المنازل، والقروض الاستهلاكية. وفي 30 يونيو 2024، بلغ إجمالي القروض السكنية حوالي 5.38 مليار دولار، بما في ذلك كلا من القروض العقارية وخطوط ملكية المنازل. بلغ إجمالي القروض الاستهلاكية حوالي 1.03 مليار دولارمما يعكس انخفاضا بنسبة 8% عن العام السابق.
حضور قوي في مجال التمويل العقاري التجاري
يتمتع FHB ببصمة كبيرة في مجال التمويل العقاري التجاري، حيث تصل القروض إلى 4.31 مليار دولار اعتبارًا من 30 يونيو 2024. ويمثل هذا انخفاضًا طفيفًا بنسبة 1٪ عن العام السابق.
يوفر خيارات تمويل الإيجار
بالإضافة إلى القروض التقليدية، يقدم FHB خيارات تمويل الإيجار، والتي بلغت 425.2 مليون دولار اعتباراً من 30 يونيو 2024. وشهد هذا القطاع زيادة بنسبة 12% عن الفترة السابقة.
التركيز على خدمات الثقة والاستثمار
يركز FHB على خدمات الثقة والاستثمار، مما يساهم في عروضه المالية المتنوعة. تم الإبلاغ عن دخل خدمات الائتمان والاستثمار للبنك بحوالي 19.78 مليون دولار للنصف الأول من عام 2024.
يقدم أسعار تنافسية لمنتجات القروض
يسعى FHB جاهداً للحفاظ على أسعار تنافسية لمنتجات القروض الخاصة به، مما يعزز جاذبيته للمستهلكين والشركات على حدٍ سواء. تتأثر أسعار فائدة البنك على القروض السكنية بعوامل مختلفة، بما في ذلك ظروف السوق وملفات المقترض.
| نوع القرض | المبلغ (بالمليارات) | يتغير (٪) |
|---|---|---|
| الرهن العقاري السكني | $4.22 | -2% |
| خطوط ملكية المنزل | $1.16 | -2% |
| القروض التجارية والصناعية | $2.21 | +2% |
| القروض العقارية التجارية | $4.31 | -1% |
| القروض الاستهلاكية | $1.03 | -8% |
| تمويل الإيجار | $0.43 | +12% |
شركة First Hawaiian, Inc. (FHB) – المزيج التسويقي: المكان
مقرها الرئيسي في هونولولو، هاواي
يقع المقر الرئيسي لشركة First Hawaiian, Inc. في هونولولو، هاواي، وتحتل موقعًا استراتيجيًا في وسط سوقها الرئيسي.
تعمل بشكل أساسي في هاواي والبر الرئيسي للولايات المتحدة وغوام وسايبان
يعمل البنك في المقام الأول عبر هاواي، مع وجود كبير في البر الرئيسي للولايات المتحدة، وغوام، وسايبان. اعتبارًا من 30 يونيو 2024، أعلن بنك First Hawaiian Bank عن إجمالي القروض والإيجارات التي تصل إلى 14.36 مليار دولار أمريكي، مع توزيعها على هذه المناطق.
شبكة فروع واسعة عبر جزر هاواي
يحتفظ بنك First Hawaiian Bank بشبكة فروع واسعة تضم 51 فرعًا منتشرة في جميع أنحاء جزر هاواي. تعتبر شبكة الفروع هذه حيوية لتوفير الخدمات المصرفية التي يمكن الوصول إليها للمستهلكين والشركات المحلية.
الخدمات المصرفية الرقمية متاحة لسهولة الوصول إليها على نطاق أوسع
تقدم شركة First Hawaiian, Inc. خدمات مصرفية رقمية شاملة، مما يسمح للعملاء بالوصول إلى حساباتهم وإجراء المعاملات والتقدم بطلب للحصول على القروض عبر الإنترنت. اعتبارًا من 30 يونيو 2024، ساهمت الخدمات المصرفية الرقمية في زيادة مشاركة العملاء وراحتهم، حيث يتم إجراء ما يقرب من 30٪ من المعاملات المصرفية عبر الإنترنت.
الشراكات الاستراتيجية تعزز تقديم الخدمات
لتعزيز تقديم الخدمات، شكلت شركة First Hawaiian, Inc. شراكات استراتيجية مع شركات التكنولوجيا المالية، حيث تقدم حلولًا مبتكرة مثل خيارات الدفع عبر الهاتف المحمول وميزات الأمان المحسنة للخدمات المصرفية عبر الإنترنت. وقد ساعدت هذه الشراكات البنك على تحسين قدراته التكنولوجية وخدمة العملاء.
التركيز على الأسواق المحلية من خلال حلول مالية مخصصة
يركز بنك First Hawaiian Bank على الأسواق المحلية، ويقدم حلولًا مالية مخصصة تلبي الاحتياجات الفريدة لقاعدة عملائه. وتشمل عروض البنك مجموعة متنوعة من المنتجات المصرفية الشخصية والتجارية، مع التركيز بشكل كبير على قروض الرهن العقاري السكني، والتي بلغت 4.22 مليار دولار أمريكي حتى 30 يونيو 2024.
| قناة التوزيع | تفاصيل |
|---|---|
| الفروع | 51 فرعًا في جميع أنحاء هاواي |
| الخدمات المصرفية الرقمية | 30% من المعاملات تتم عبر الإنترنت |
| التغطية الجغرافية | هاواي، البر الرئيسي للولايات المتحدة، غوام، سايبان |
| محفظة القروض | 14.36 مليار دولار إجمالي القروض والإيجارات حتى 30 يونيو 2024 |
| الرهون العقارية السكنية | 4.22 مليار دولار في قروض الرهن العقاري السكني |
شركة First Hawaiian, Inc. (FHB) – المزيج التسويقي: الترويج
يستخدم الحملات التسويقية المستهدفة لجذب عملاء جدد
خصصت شركة First Hawaiian, Inc. (FHB) ما يقرب من 4.4 مليون دولار أمريكي لنفقات الإعلان والتسويق في النصف الأول من عام 2024، مما يعكس التركيز الاستراتيجي على الحملات التسويقية المستهدفة التي تهدف إلى زيادة اكتساب العملاء والاحتفاظ بهم.
يشارك في رعاية المجتمع والأحداث المحلية
يشارك FHB بنشاط في رعاية المجتمع المحلي، حيث يساهم في أكثر من 100 حدث ومنظمة محلية في عام 2023، باستثمار مجتمعي يبلغ حوالي 1.2 مليون دولار.
الترويج للعلامة التجارية من خلال الوسائط الرقمية والتقليدية
يستخدم البنك مزيجًا من الوسائط الرقمية والتقليدية، بما في ذلك منصات التواصل الاجتماعي والإعلانات المطبوعة والإعلانات الإذاعية، ليصل إلى جمهور يقدر بأكثر من 500000 مقيم في هاواي.
يقدم موارد تعليمية حول محو الأمية المالية
استثمر FHB مبلغ 500000 دولار أمريكي في برامج الثقافة المالية للمجتمع، حيث قدم ورش عمل وموارد عبر الإنترنت وصلت إلى ما يقرب من 10000 مشارك في عام 2023.
ينفذ برامج الإحالة للاستفادة من شبكات العملاء
يقدم FHB برنامج إحالة يوفر للعملاء الحاليين حافزًا بقيمة 100 دولار لإحالة عملاء جدد، مما يساهم في زيادة عمليات فتح الحسابات الجديدة بنسبة 15% في النصف الأول من عام 2024.
التواجد النشط على وسائل التواصل الاجتماعي للتواصل مع العملاء
يتمتع FHB بحضور قوي على وسائل التواصل الاجتماعي، مع أكثر من 35000 متابع على منصات مثل Facebook وInstagram وTwitter، حيث يتفاعل مع العملاء من خلال التحديثات المنتظمة والعروض الترويجية ومنشورات المشاركة المجتمعية.
| استراتيجية الترويج | تفاصيل | الاستثمار المالي | تأثير |
|---|---|---|---|
| الحملات التسويقية المستهدفة | مصاريف الإعلان والتسويق | 4.4 مليون دولار | زيادة اكتساب العملاء |
| الرعاية المجتمعية | الفعاليات والمنظمات المحلية | 1.2 مليون دولار | تعزيز المشاركة المحلية |
| وسائل الإعلام الرقمية والتقليدية | وسائل التواصل الاجتماعي، الطباعة، الراديو | غير محدد | الوصول إلى 500.000 ساكن |
| موارد الثقافة المالية | ورش العمل والموارد عبر الإنترنت | $500,000 | تم الوصول إلى 10.000 مشارك |
| برامج الإحالة | حوافز للعملاء الحاليين | 100 دولار لكل إحالة | زيادة بنسبة 15% في الحسابات الجديدة |
| المشاركة في وسائل التواصل الاجتماعي | التحديثات والترقيات العادية | غير محدد | 35.000 متابع عبر المنصات |
First Hawaiian, Inc. (FHB) – المزيج التسويقي: السعر
أسعار فائدة تنافسية على القروض والودائع
اعتبارًا من 30 يونيو 2024، أبلغت شركة First Hawaiian, Inc. (FHB) عن متوسط أسعار الفائدة التالية لقروضها وودائعها:
| منتج | متوسط السعر | الرصيد (بالملايين) |
|---|---|---|
| القروض التجارية والصناعية | 6.94% | $2,183.3 |
| القروض العقارية التجارية | 6.60% | $4,314.6 |
| قروض البناء | 7.56% | $954.8 |
| القروض السكنية | 5.65% | $5,376.2 |
| الودائع ذات الفائدة | 2.56% | $12,272.6 |
يتم تعديل استراتيجيات التسعير بناءً على ظروف السوق
يقوم بنك FHB بتعديل استراتيجيات التسعير الخاصة به استجابةً لظروف السوق المتغيرة، وخاصةً التي تتأثر بالتغيرات في بيئة أسعار الفائدة. على سبيل المثال، ارتفعت تكاليف تمويل الودائع بنسبة 67% لتصل إلى 169.8 مليون دولار أمريكي للأشهر الستة المنتهية في 30 يونيو 2024، مقارنة بالفترة نفسها من عام 2023، ويرجع ذلك في المقام الأول إلى ارتفاع أسعار الفائدة.
الرسوم منظمة لتظل جذابة للعملاء
نفذت FHB هيكل رسوم يهدف إلى الحفاظ على قدرتها التنافسية مع جذب العملاء. بلغت رسوم الخدمة على حسابات الودائع 15.3 مليون دولار أمريكي لفترة الستة أشهر المنتهية في 30 يونيو 2024، بزيادة قدرها 6% عن العام السابق، مما يعكس زيادة في رسوم خدمة تحليل الحسابات.
يقدم خصومات وعروض ترويجية لبعض منتجات القروض
يقدم FHB بانتظام خصومات وأسعار ترويجية لمنتجات قروض محددة. على سبيل المثال، تتوفر قروض الرهن العقاري السكني بأسعار تنافسية يتم تعديلها بشكل دوري بناءً على ظروف السوق، بما في ذلك الانتقال من LIBOR إلى SOFR كمعيار للقروض ذات الأسعار المتغيرة.
هياكل رسوم شفافة لبناء ثقة العملاء
تؤكد FHB على الشفافية في هياكل الرسوم الخاصة بها لتعزيز ثقة العملاء. ويقدم البنك معلومات واضحة فيما يتعلق برسوم الخدمة، والتي تشمل رسوم السحب على المكشوف، ورسوم الصندوق غير الكافية، ورسوم الخدمة الشهرية، مما يضمن للعملاء معرفة جيدة بالتكاليف المحتملة المرتبطة بحساباتهم.
مراجعات منتظمة للأسعار لتتوافق مع توقعات العملاء
تجري FHB مراجعات منتظمة لسياسات التسعير الخاصة بها لضمان توافقها مع توقعات العملاء واتجاهات السوق. بلغ صافي هامش الفائدة للبنك 2.91% لفترة الستة أشهر المنتهية في 30 يونيو 2024، مما يعكس التعديلات استجابة لظروف السوق وتعليقات العملاء.
باختصار، تستفيد شركة First Hawaiian, Inc. (FHB) بشكل فعال من قدراتها مجموعة شاملة من الخدمات المالية لتلبية الاحتياجات المتنوعة لعملائها في مختلف المناطق. مع التركيز القوي على أسعار تنافسية وقوية استراتيجية ترويجية التي تعزز المشاركة المجتمعية، تواصل FHB تعزيز وجودها في القطاع المالي. التزام البنك بذلك الأسواق المحلية والحلول الرقمية المبتكرة تضعها في موقع جيد لتحقيق النمو المستدام ورضا العملاء في عام 2024 وما بعده.