First Hawaiian, Inc. (FHB): تحليل المزيج التسويقي [11-2024 محدث]
- ✓ Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
- ✓ Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
- ✓ Pre-Built For Quick And Efficient Use
- ✓ No Expertise Is Needed; Easy To Follow
First Hawaiian, Inc. (FHB) Bundle
بينما نتعمق في المزيج التسويقي لـ شركة فيرست هاوايان (FHB) بالنسبة لعام 2024، نكشف عن استراتيجية شاملة تشمل مجموعة شاملة من الخدمات المصرفية المصممة لتلبية الاحتياجات المحلية. مع التركيز القوي على القروض السكنية والتجارية والحضور الرقمي الموسع، تهدف FHB إلى تعزيز تجربة العملاء مع الحفاظ على قدرتها التنافسية في السوق. استكشف العناصر الأربعة - المنتج والمكان والترويج والسعر - لترى كيف تضع FHB نفسها كشركة رائدة في المشهد المصرفي في هاواي.
شركة First Hawaiian, Inc. (FHB) – المزيج التسويقي: المنتج
مجموعة شاملة من الخدمات المصرفية
تقدم شركة First Hawaiian, Inc. (FHB) أ مجموعة شاملة من الخدمات المصرفية مصممة لتلبية الاحتياجات المتنوعة لعملائها. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تم الإبلاغ عن إجمالي الأصول بمبلغ 23.78 مليار دولار. تتضمن مجموعة الخدمات الشاملة هذه الخدمات المصرفية التقليدية مثل الحسابات الجارية وحسابات التوفير، والخدمات المصرفية عبر الإنترنت، وخيارات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول.
التركيز على القروض السكنية والتجارية
FHB لديه تركيز قوي على القروض السكنية والتجارية. وفي 30 سبتمبر 2024 بلغ إجمالي القروض والإيجارات 14.24 مليار دولار، مع قروض الرهن العقاري السكني في 4.19 مليار دولار والقروض العقارية التجارية في 4.27 مليار دولار. يشير هذا إلى التزام كبير بتمويل العقارات السكنية والتجارية في جميع أنحاء هاواي وخارجها.
خطوط ائتمان الأسهم المنزلية المتاحة
يقدم البنك خطوط ائتمان ملكية المنازل (HELOC)، مع إجمالي الأرصدة المستحقة 1.16 مليار دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. يوفر هذا المنتج لأصحاب المنازل إمكانية الوصول إلى الأموال بناءً على حقوق ملكية منازلهم، مما يسمح لهم بتمويل نفقات أو استثمارات شخصية مختلفة.
الإقراض الاستهلاكي في المقام الأول في هاواي
FHB's الإقراض الاستهلاكي تتمركز العمليات بشكل أساسي في هاواي، حيث يبلغ إجمالي القروض الاستهلاكية 1.03 مليار دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. ويشمل ذلك مجموعة متنوعة من القروض الشخصية وبطاقات الائتمان وقروض السيارات، وكلها مصممة لتلبية احتياجات السكان المحليين.
خدمات الاستثمار وإدارة الثروات
كما يوفر FHB خدمات الاستثمار وإدارة الثرواتوالتي تشمل رسوم خدمات الثقة والاستثمار البالغة 25.9 مليون دولار للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024. تم تصميم هذه الخدمات لمساعدة العملاء على إدارة أصولهم والتخطيط للأهداف المالية المستقبلية بفعالية.
منتجات التأمين المقدمة من خلال الشراكات
بالإضافة إلى الخدمات المصرفية، يقدم FHB منتجات التأمين من خلال الشراكات الاستراتيجية. وهذا يعزز عرض خدماتهم، مما يسمح للعملاء بالحصول على التغطية اللازمة في مجالات مثل التأمين على الحياة والتأمين على الممتلكات، مما يعزز دورهم كمقدم خدمات مالية شاملة.
الخدمات المصرفية الرقمية تعزز تجربة العملاء
لقد استثمرت FHB في الخدمات المصرفية الرقمية لتعزيز تجربة العملاء، مع صافي دخل الفوائد ذكرت في 464 مليون دولار للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024. وتتيح المنصة الرقمية للعملاء الوصول إلى حساباتهم، وتحويل الأموال، والتقدم بطلب للحصول على القروض عبر الإنترنت، مما يعكس التزام البنك بالحلول المصرفية الحديثة.
| نوع الخدمة | المبلغ المستحق ($) | ملحوظات |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 23,780,285,000 | إجمالي الأصول في 30 سبتمبر 2024 |
| إجمالي القروض والإيجارات | 14,241,370,000 | اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 |
| قروض الرهن العقاري السكني | 4,187,060,000 | اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 |
| القروض العقارية التجارية | 4,265,289,000 | اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 |
| خطوط ائتمان ملكية المنزل | 1,159,823,000 | اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 |
| القروض الاستهلاكية | 1,030,044,000 | اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 |
| رسوم خدمات الاستثمار | 25,900,000 | للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 |
| صافي دخل الفوائد | 464,000,000 | للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 |
شركة First Hawaiian, Inc. (FHB) – المزيج التسويقي: المكان
المقر الرئيسي يقع في هونولولو، هاواي
يقع المقر الرئيسي لشركة First Hawaiian, Inc. (FHB) في هونولولو، هاواي. يمكّن هذا الموقع المركزي البنك من خدمة سوقه الرئيسي بشكل فعال، وهو جزر هاواي.
فروع في المقام الأول في هاواي، وبعضها في غوام وسايبان
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تدير FHB إجمالي 55 فرعًا، معظمها في هاواي. وقام البنك أيضًا بتوسيع وجوده ليشمل غوام وسايبان، مما يعكس التزامه بخدمة العملاء في منطقة المحيط الهادئ.
| موقع | عدد الفروع |
|---|---|
| هاواي | 50 |
| غوام | 4 |
| سايبان | 1 |
| المجموع | 55 |
منصات الخدمات المصرفية عبر الإنترنت والهاتف المحمول لسهولة الوصول إليها
قام FHB بتطوير منصات مصرفية قوية عبر الإنترنت والهاتف المحمول لتعزيز إمكانية الوصول لعملائه. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أفاد البنك أن أكثر من 70% من معاملاته تتم من خلال القنوات الرقمية، مما يشير إلى اعتماد قوي للخدمات المصرفية عبر الإنترنت.
التواجد في السوق المحلية مع الخدمات التي تركز على المجتمع
يؤكد FHB على مشاركة المجتمع من خلال المبادرات المحلية المختلفة. تشمل خدمات البنك التي تركز على المجتمع برامج التثقيف المالي والشراكات مع المنظمات المحلية، مما يساهم في تعزيز سمعته كمؤسسة محلية موثوقة.
المشاركة في برامج الإقراض الوطنية
يشارك FHB في العديد من برامج الإقراض الوطنية، بما في ذلك قروض إدارة الأعمال الصغيرة الأمريكية (SBA). اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، وافق البنك على ما يزيد عن 150 مليون دولار من قروض إدارة الأعمال الصغيرة، مما يدل على التزامه بدعم الشركات المحلية والاقتصاد.
شركة First Hawaiian, Inc. (FHB) – المزيج التسويقي: الترويج
حملات تسويقية مستهدفة تسلط الضوء على دعم المجتمع المحلي
تشارك شركة First Hawaiian, Inc. (FHB) بنشاط في الحملات التسويقية المستهدفة التي تؤكد التزامها تجاه المجتمعات المحلية في هاواي وغوام وسايبان. على سبيل المثال، في عام 2024، خصصت FHB ما يقرب من 6.2 مليون دولار لمبادرات دعم المجتمع، بما في ذلك البرامج التعليمية والمنظمات المحلية غير الربحية، وبالتالي تعزيز الحضور القوي للعلامة التجارية والولاء بين العملاء المحليين.
استخدام الإعلانات الرقمية للوصول إلى الفئات السكانية الأصغر سنا
قامت FHB بزيادة استثماراتها في الإعلانات الرقمية للوصول بشكل فعال إلى الفئات السكانية الأصغر سنًا. وفي عام 2024، أنفق البنك حوالي 2.5 مليون دولار على استراتيجيات التسويق عبر الإنترنت، بما في ذلك إعلانات وسائل التواصل الاجتماعي والتسويق عبر محركات البحث، مما أدى إلى زيادة بنسبة 15% في مشاركة العملاء الذين تتراوح أعمارهم بين 18 و34 عامًا، مقارنة بالعام السابق.
التفاعل عبر منصات التواصل الاجتماعي
قامت FHB بتعزيز إستراتيجيتها لوسائل التواصل الاجتماعي، خاصة على منصات مثل Instagram وFacebook، حيث تتفاعل مع أكثر من 50000 متابع. يتضمن محتوى وسائل التواصل الاجتماعي للبنك نصائح مالية وأبرز أخبار المجتمع والعروض الترويجية. في عام 2024، ساهمت حملات وسائل التواصل الاجتماعي في زيادة عدد الزيارات إلى موقع FHB بنسبة 20%، مما أدى إلى زيادة طفيفة في عمليات فتح الحسابات الجديدة.
رعاية الفعاليات المحلية والمبادرات المجتمعية
يرعى FHB العديد من الفعاليات المحلية لتعزيز الروابط المجتمعية. على سبيل المثال، في عام 2024، قام البنك برعاية حفل جمع التبرعات السنوي لبنك الطعام في هاواي، حيث ساهم بمبلغ 100 ألف دولار لدعم جهود الإغاثة من الجوع. تعمل مثل هذه الرعاية على تعزيز ظهور العلامة التجارية وإظهار التزام FHB بالمسؤولية الاجتماعية.
برامج الولاء للعملاء الحاليين
تدير FHB برنامج ولاء يكافئ العملاء الحاليين على مشاركتهم. اعتبارًا من عام 2024، سجل البرنامج أكثر من 30000 عضو، مما يوفر مزايا مثل الخصومات على منتجات القروض والوصول الحصري إلى الندوات المالية. أظهر برنامج الولاء معدل استرداد بنسبة 25%، مما يشير إلى مشاركة قوية للعملاء.
عروض ترويجية منتظمة على منتجات وخدمات القروض
يقوم بنك FHB في كثير من الأحيان بإجراء عروض ترويجية على منتجات القروض الخاصة به، مثل خطوط ملكية المنازل والقروض الشخصية. وفي عام 2024، قدم البنك سعر فائدة ترويجيًا بنسبة 4.75% على خطوط ملكية المنازل، وهو أقل بنسبة 0.5% من متوسط السوق، مما أدى إلى زيادة بنسبة 30% في طلبات القروض خلال فترة العرض الترويجي.
| نوع الترويج | الاستثمار (مليون دولار) | زيادة المشاركة (%) | فوائد العملاء | التأثير المجتمعي (آلاف الدولارات) |
|---|---|---|---|---|
| الحملات التسويقية المستهدفة | 6.2 | لا يوجد | دعم المجتمع | 620 |
| الإعلان الرقمي | 2.5 | 15 | زيادة المشاركة | لا يوجد |
| المشاركة في وسائل التواصل الاجتماعي | لا يوجد | 20 | حركة المرور على الموقع | لا يوجد |
| الرعاية | 0.1 | لا يوجد | رؤية العلامة التجارية | 100 |
| برامج الولاء | لا يوجد | 25 | خصومات على المنتجات | لا يوجد |
| الترقيات القروض | لا يوجد | 30 | انخفاض أسعار الفائدة | لا يوجد |
First Hawaiian, Inc. (FHB) – المزيج التسويقي: السعر
أسعار فائدة تنافسية على القروض والودائع
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة First Hawaiian, Inc. عن معدلات مدفوعة على الودائع التي تحمل فائدة بنسبة 2.58%، بزيادة قدرها 35 نقطة أساس عن العام السابق. وبلغ العائد على محفظة القروض والإيجار 5.74%، مما يعكس زيادة قدرها 35 نقطة أساس على أساس سنوي.
هياكل رسومية شفافة للخدمات
بلغت رسوم خدمة First Hawaiian على حسابات الودائع 7.8 مليون دولار أمريكي للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مما يمثل زيادة بنسبة 3% مقارنة بنفس الفترة من عام 2023. وبلغ إجمالي رسوم الخدمة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 23.1 دولارًا أمريكيًا مليون. تشمل الرسوم العادية رسوم السحب على المكشوف، ورسوم الصندوق غير الكافية، ورسوم الخدمة الشهرية، والتي يتم الاعتراف بها عند حدوثها.
الخصومات المقدمة للخدمات المجمعة
توفر شركة First Hawaiian, Inc. العديد من الخدمات المجمعة التي قد تتضمن خصومات على الرسوم للعملاء الذين يحتفظون بحسابات متعددة. الأرقام المحددة للخصومات ليست مفصلة بشكل علني ولكن يمكن ملاحظتها عادةً في المواد الترويجية واتفاقيات العملاء.
التقييم المنتظم لاستراتيجيات التسعير ضد المنافسين
تقوم شركة First Hawaiian بتقييم استراتيجيات التسعير الخاصة بها بشكل مستمر لتظل قادرة على المنافسة داخل القطاع المصرفي. يتم تحديد أسعار الفائدة والرسوم الخاصة بالشركة بناءً على تحليل السوق وأسعار المنافسين، مما يضمن التوافق مع معايير الصناعة.
التركيز على توفير القيمة من خلال خدمة العملاء وحوافز الولاء
تؤكد شركة First Hawaiian على خدمة العملاء باعتبارها عنصرًا أساسيًا في عرض القيمة الخاص بها. بلغت نفقات برنامج مكافآت البطاقة 8.7 مليون دولار أمريكي للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بزيادة قدرها 4٪ عن العام السابق. تم تصميم هذا البرنامج لتعزيز ولاء العملاء من خلال المكافآت والحوافز النقدية.
| فئة | المبلغ (بالملايين) | يتغير (٪) |
|---|---|---|
| رسوم الخدمة على حسابات الودائع | $7.8 | 3% |
| إجمالي إيرادات الفوائد | $249.996 | 4% |
| نفقات برنامج مكافآت البطاقة | $8.7 | 4% |
| الأسعار المدفوعة على الودائع التي تحمل فائدة | 2.58% | +35 نقطة أساس |
| العائد على محفظة القروض والإيجار | 5.74% | +35 نقطة أساس |
باختصار، تستفيد شركة First Hawaiian, Inc. (FHB) بشكل فعال من مزيجها التسويقي للحفاظ على مكانتها القوية في القطاع المصرفي. مع أ مجموعة شاملة من الخدمات المصرفية، التركيز الاستراتيجي على سوق هاوايومبتكرة الحلول الرقمية، FHB يضمن إمكانية الوصول ورضا العملاء. تعمل جهودهم الترويجية، بما في ذلك الحملات المستهدفة والمشاركة المجتمعية، على تعزيز الولاء والاعتراف بالعلامة التجارية، مع الالتزام بذلك أسعار تنافسية يعزز عرض القيمة الخاصة بهم. بشكل عام، فإن تنفيذ FHB الماهر للعناصر الأربعة يضعهم في موقع جيد لتحقيق النجاح المستمر في عام 2024 وما بعده.
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- First Hawaiian, Inc. (FHB) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of First Hawaiian, Inc. (FHB)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View First Hawaiian, Inc. (FHB)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.