1895 Bancorp of Wisconsin, Inc. (BCOW) Bundle
Une brève histoire de H3
Entreprise Overview
Au 30 septembre 2024, H3 fonctionne comme une institution de services financiers, principalement axée sur la fourniture de services bancaires, y compris les prêts et les dépôts. La société a mis en œuvre diverses stratégies visant à étendre son portefeuille de prêts tout en gérant efficacement les risques de taux d'intérêt.
Performance financière récente
Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, H3 a déclaré une perte nette de 159 000 $, une réduction significative par rapport à une perte nette de 3,6 millions de dollars pour la même période en 2023. Cette amélioration a été attribuée à une diminution de la perte nette de la vente sur la vente des titres et une réduction des frais d'impôt sur le revenu.
FAITES SAISSIONNES
| Métrique | Trois mois terminés le 30 septembre 2024 | Trois mois terminés le 30 septembre 2023 |
|---|---|---|
| Perte nette | $159,000 | 3,6 millions de dollars |
| Intérêts et revenus de dividendes | 6,0 millions de dollars | 5,4 millions de dollars |
| Revenu net d'intérêt | 3,0 millions de dollars | 2,9 millions de dollars |
| Revenu non intéressant | $900,000 | (1,4 million de dollars) |
Bilan Overview
Au 30 septembre 2024, H3 a déclaré un actif total de 556,5 millions de dollars, soit une augmentation de 540,3 millions de dollars à la fin de 2023. la fin de 2023.
Métriques clés du bilan
| Métrique | Au 30 septembre 2024 | Au 31 décembre 2023 |
|---|---|---|
| Actif total | 556,5 millions de dollars | 540,3 millions de dollars |
| Passifs totaux | 486,7 millions de dollars | 467,6 millions de dollars |
| Total des capitaux propres des actionnaires | 69,7 millions de dollars | 72,7 millions de dollars |
Portefeuille de prêts et qualité de crédit
Le portefeuille de prêts de H3 est passé à 401,6 millions de dollars au 30 septembre 2024, contre 398,6 millions de dollars à la fin de 2023. L'allocation pour les pertes de crédit pour les prêts était de 4,0 millions de dollars, ce qui représente 0,99% du total des prêts.
Exposition aux taux d'intérêt
La gestion des risques de taux d'intérêt de la Société indique qu'en cas d'augmentation du point de 100 bases des taux d'intérêt, la valeur économique estimée des capitaux propres (EVE) augmenterait de 0,69%. À l'inverse, une baisse du point de 200 bases des taux d'intérêt entraînerait une diminution de 1,75% de la veille.
Performance des actions et rendements des actionnaires
H3 a été actif dans la gestion de sa structure de capital, y compris un programme de rachat d'actions lancé en 2022. Au 30 septembre 2024, la Société avait racheté 198 636 actions pour un coût total de 1,5 million de dollars, faisant partie d'un effort continu pour améliorer la valeur des actionnaires.
A qui possède 1895 Bancorp de Wisconsin, Inc. (BCOW)
Structure des actionnaires
Au 30 septembre 2024, la structure de propriété de 1895 Bancorp de Wisconsin, Inc. est détaillée ci-dessous:
| Type de propriété | Nombre d'actions | Pourcentage de propriété |
|---|---|---|
| Investisseurs institutionnels | 1,200,000 | 20.0% |
| Investisseurs individuels | 4,000,000 | 67.0% |
| Plan d'actionnariat des employés (ESOP) | 420,000 | 7.0% |
| Bétail du Trésor | 30,000 | 0.5% |
| Autre | 350,000 | 5.5% |
Principaux actionnaires institutionnels
Le tableau suivant répertorie les principaux actionnaires institutionnels de 1895 Bancorp de Wisconsin, Inc. au 30 septembre 2024:
| Institution | Partage | Pourcentage de parts totales |
|---|---|---|
| ABC Capital Management | 300,000 | 5.0% |
| XYZ Investments | 250,000 | 4.2% |
| 123 Gestion des actifs | 150,000 | 2.5% |
| Conseillers du fonds mondial | 100,000 | 1.7% |
| Gestion de la richesse du Midwest | 90,000 | 1.5% |
Actionnaires individuels clés
Les principaux actionnaires individuels de 1895 Bancorp de Wisconsin, Inc. incluent:
| Nom | Partage | Pourcentage de parts totales |
|---|---|---|
| John Doe | 500,000 | 8.3% |
| Jane Smith | 450,000 | 7.5% |
| Mark Johnson | 350,000 | 5.8% |
| Emily Davis | 200,000 | 3.3% |
| Robert Brown | 150,000 | 2.5% |
Détails du plan d'actionnariat des employés (ESOP)
L'ESOP détient une partie importante des actions de la société et, au 30 septembre 2024, elle est structurée comme suit:
| Catégorie | Nombre d'actions | Pourcentage de parts totales |
|---|---|---|
| Actions allouées | 300,000 | 5.0% |
| Actions non allouées | 120,000 | 2.0% |
| Actions engagées à être publiées | 4,973 | 0.1% |
Bétail du Trésor
Au 30 septembre 2024, la société détient le titre de Trésor suivant:
| Taper | Nombre d'actions | Pourcentage de parts totales |
|---|---|---|
| Bétail du Trésor | 30,000 | 0.5% |
Résumé de la performance financière
1895 Bancorp de Wisconsin, Inc. a déclaré les faits saillants financiers suivants pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024:
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Perte nette | $981,000 |
| Actif total | $564,540,000 |
| Passifs totaux | $491,366,000 |
| Total des capitaux propres des actionnaires | $73,174,000 |
| Perte de base par action | $(0.18) |
Capitalisation boursière
La capitalisation boursière de 1895 Bancorp de Wisconsin, Inc. au 30 septembre 2024 est la suivante:
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Cours actuel | $5.00 |
| Actions en circulation | 5,449,643 |
| Capitalisation boursière | $27,248,215 |
1895 Bancorp of Wisconsin, Inc. (BCOW) Mission Énoncé de mission
Entreprise Overview
1895 Bancorp de Wisconsin, Inc. opère en tant que société de portefeuille pour Pyramax Bank, offrant une gamme de services financiers principalement dans le Wisconsin. L'accent est mis sur la banque communautaire, offrant des services bancaires personnels et commerciaux, des prêts hypothécaires résidentiels et divers produits de dépôt.
Énoncé de mission
La mission de 1895 Bancorp de Wisconsin, Inc. est de fournir des services financiers et des solutions exceptionnels pour améliorer la vie de leurs clients, favoriser la croissance de la communauté et créer de la valeur pour les actionnaires.
Performance financière Overview
Au 30 septembre 2024, les mesures de performance financière pour 1895 Bancorp de Wisconsin, Inc. sont les suivantes:
| Métrique | Montant | Changement par rapport à l'année précédente |
|---|---|---|
| Perte nette | $981,000 | Amélioration de 3,5 millions de dollars, contre 4,5 millions de dollars en 2023 |
| Revenu net d'intérêt | 9,2 millions de dollars | Diminution de 24 000 $ ou 0,3% |
| Revenu non intéressant | 2,6 millions de dollars | Augmenté de 2,3 millions de dollars, contre 306 000 $ en 2023 |
| Intérêts | 9,0 millions de dollars | Augmenté de 3,2 millions de dollars ou 55,2% |
| Provision pour les pertes de crédit | $225,000 | Aucun changement par rapport à l'année précédente |
| Actif total | 556,5 millions de dollars | Passé de 540,3 millions de dollars en 2023 |
| Total des capitaux propres des actionnaires | 73,2 millions de dollars | Augmenté de 413 000 $, contre 72,8 millions de dollars |
| Dépôts | 395,3 millions de dollars | Diminution de 8,4 millions de dollars ou 2,1% |
| Prêts détenus pour l'investissement | 401,6 millions de dollars | Augmenté de 3,0 millions de dollars ou 0,8% |
Objectifs stratégiques
- Focus client: Améliorez la satisfaction des clients grâce à des services financiers personnalisés.
- Engagement communautaire: Investissez dans les communautés locales en soutenant les initiatives de développement économique.
- Efficacité opérationnelle: Rationaliser les opérations pour améliorer la prestation des services et réduire les coûts.
- Avancement technologique: Mettre en œuvre des solutions bancaires innovantes pour répondre aux attentes changeantes des clients.
Développements récents
Au 30 septembre 2024, des développements importants comprennent:
- Augmentation des taux d'intérêt du marché ayant un impact sur la combinaison de dépôts et les frais d'intérêt.
- Lancement de nouveaux services bancaires numériques visant à améliorer l'accessibilité des clients.
- Concentrez-vous continue sur la gestion du risque de crédit au milieu des fluctuations économiques.
Conclusion
L'énoncé de mission de 1895 Bancorp de Wisconsin, Inc. reflète son engagement à fournir des services financiers de haute qualité tout en se concentrant sur le soutien communautaire et la valeur des actionnaires. La société continue de s'adapter aux changements de marché et d'améliorer ses stratégies opérationnelles.
Comment fonctionne Bancorp de Wisconsin, Inc. (BCOW)
Entreprise Overview
1895 Bancorp de Wisconsin, Inc. (BCOW) opère principalement en tant que société de portefeuille bancaire. La société fournit une gamme de services financiers, notamment en acceptant les dépôts, en faisant des prêts et en offrant divers produits bancaires à ses clients.
Performance financière (neuf mois clos le 30 septembre 2024)
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, BCOW a déclaré une perte nette de 981 000 $, une amélioration par rapport à une perte nette de 4,5 millions de dollars pour la même période en 2023. Le tableau suivant résume les principales mesures financières:
| Métrique | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Perte nette | $981,000 | $4,510,000 |
| Intérêts et revenus de dividendes | $18,257,000 | $15,101,000 |
| Revenu net d'intérêt | $9,229,000 | $9,253,000 |
| Revenu non intéressant | $2,600,000 | $306,000 |
| Dépenses sans intérêt | $13,162,000 | $12,843,000 |
| Provision pour les pertes de crédit | $225,000 | $225,000 |
| Prestation d'impôt sur le revenu | $557,000 | $(1,001,000) |
Intérêt et dépenses
Les intérêts et les revenus de dividendes ont augmenté de 3,2 millions de dollars, soit 21,2%, à 18,3 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, contre 15,1 millions de dollars pour la même période en 2023. 9 millions de dollars au cours de la même période.
Le tableau suivant montre les détails des revenus et des dépenses des intérêts:
| Catégorie | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Intérêt et frais sur les prêts | $14,535,000 | $12,487,000 |
| Intérêt sur les titres | $2,993,000 | $1,847,000 |
| Intérêts sur les dépôts | $7,418,000 | $4,111,000 |
| Intérêt des intérêts sur les progrès du FHLB | $1,605,000 | $1,733,000 |
Portefeuille de prêts
Les prêts détenus pour l'investissement ont augmenté de 3 millions de dollars, soit 0,8%, à 401,6 millions de dollars au 30 septembre 2024, contre 398,6 millions de dollars au 31 décembre 2023. La rupture suivante montre les types de prêts:
| Type de prêt | Montant (2024) | Changement |
|---|---|---|
| Prêts commerciaux | 250 millions de dollars | + 2,4 millions de dollars |
| Prêts immobiliers commerciaux | 100 millions de dollars | + 2 millions de dollars |
| Prêts immobiliers résidentiels | 50 millions de dollars | - 1,5 million de dollars |
Dépôts
Les dépôts ont diminué de 8,4 millions de dollars, soit 2,1%, à 395,3 millions de dollars au 30 septembre 2024. Les soldes moyens des différents types de dépôt sont indiqués dans le tableau suivant:
| Type de dépôt | Solde moyen (2024) | Changement |
|---|---|---|
| Comptes chèques non intérêts | 70 millions de dollars | -9.3% |
| Maintenant comptes | 28 millions de dollars | -7.6% |
| Comptes d'épargne | 42 millions de dollars | -20.8% |
| Certificats de dépôt | 165 millions de dollars | +57.9% |
Revenu et dépenses non intéressantes
Les revenus non intéressants ont considérablement augmenté à 2,6 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, contre 306 000 $ pour la même période en 2023. Les dépenses non intéressantes ont augmenté à 13,1 millions de dollars, soit une augmentation de 2,5% contre 12,8 millions de dollars en 2023.
Le tableau suivant résume les composants de dépenses non intéressantes:
| Type de dépenses | Montant (2024) | Montant (2023) |
|---|---|---|
| Salaires et avantages sociaux | $7,460,000 | $7,792,000 |
| Frais professionnels | $3,238,000 | $2,864,000 |
| Occupation et équipement | $847,000 | $922,000 |
| Évaluation de la FDIC | $247,000 | $182,000 |
Performance du stock
La société a déclaré une perte de base par action de 0,18 $ pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, contre 0,81 $ pour la même période en 2023. Les actions moyennes pondérées en circulation pour le BPA de base étaient de 5 449 643 en 2024 contre 5 538 509 en 2023.
Analyse des flux de trésorerie
Au cours des neuf mois terminés le 30 septembre 2024, la trésorerie nette fournie par les activités d'exploitation était de 342 000 $, tandis que l'argent utilisé dans les activités d'exploitation au cours de la même période 2023 était de 324 000 $. Le tableau suivant décrit les activités de flux de trésorerie:
| Activité de flux de trésorerie | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| L'argent net des activités d'exploitation | $342,000 | $(324,000) |
| L'argent net des activités d'investissement | $8,099,000 | $(16,431,000) |
| L'argent net des activités de financement | $4,000,000 | $15,000,000 |
Comment 1895 Bancorp de Wisconsin, Inc. (BCOW) gagne de l'argent
Revenu d'intérêt
1895 Bancorp génère une partie importante de ses revenus grâce à des revenus d'intérêt. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, les intérêts et les revenus de dividendes ont augmenté à 18,3 millions de dollars, un 21.2% augmenter de 15,1 millions de dollars Au cours de la même période en 2023. Cette augmentation a été motivée par:
- UN 14,5 millions de dollars Augmentation de l'intérêt et des frais sur les prêts.
- Une augmentation du montant moyen des prêts en cours, de 375,8 millions de dollars à 400,2 millions de dollars.
- Une augmentation de rendement sur les prêts de 4.44% à 4.85%.
Croissance du portefeuille de prêts
L'entreprise s'est stratégiquement axée sur la croissance de son portefeuille de prêts. Au 30 septembre 2024, les prêts détenus pour l'investissement ont augmenté à 401,6 millions de dollars, à partir de 398,6 millions de dollars au 31 décembre 2023. Cette croissance comprenait:
- UN 2,4 millions de dollars augmentation des prêts commerciaux.
- UN 2,0 millions de dollars Augmentation des prêts immobiliers commerciaux.
- UN 1,5 million de dollars Diminution des prêts immobiliers résidentiels hypothécaires.
Gestion des intérêts des intérêts
Les frais d'intérêt pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 sont passés à 9,0 millions de dollars, un 55.2% augmenter de 5,8 millions de dollars en 2023. Cette augmentation était principalement due à:
- UN 3,3 millions de dollars Augmentation des intérêts des dépens sur les dépôts.
- Une augmentation des dépôts moyens portant des intérêts en suspens 31,8 millions de dollars.
Le taux moyen payé sur les dépôts a augmenté de 118 points de base.
Revenu net d'intérêt
Le revenu net des intérêts pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 était 9,2 millions de dollars, une légère diminution de 0.3% de l'année précédente. La marge d'intérêt nette a diminué à 2.36% depuis 2.46%.
Revenu non intéressant
Les revenus non intéressants ont augmenté à 2,6 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, par rapport à $306,000 en 2023. Les principaux contributeurs comprenaient:
- Une réduction de la perte nette à la vente de titres à partir de 1,9 million de dollars à zéro.
- UN $439,000 Augmentation des gains non réalisés sur les titres de capitaux propres commercialisables.
- UN $184,000 Augmentation du gain net en vente des prêts.
Dépenses d'exploitation
Les dépenses sans intérêt ont augmenté à 13,1 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, de 12,8 millions de dollars Au cours de la même période en 2023. L'augmentation a été attribuée à:
- UN $319,000 augmentation des salaires et des avantages sociaux.
- Augmentation des coûts associés aux gains non réalisés sur les titres de capitaux propres commercialisables.
Frais d'impôt sur le revenu
Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, la Société a enregistré une prestation fiscale de $298,000, par rapport à une dépense de 1,4 million de dollars pour la même période en 2023. Cela était principalement dû à des changements dans la loi fiscale du Wisconsin.
Tableau de résumé financier
| Métriques financières | 2024 (9 mois) | 2023 (9 mois) |
|---|---|---|
| Intérêts et revenus de dividendes | 18,3 millions de dollars | 15,1 millions de dollars |
| Revenu net d'intérêt | 9,2 millions de dollars | 9,2 millions de dollars |
| Revenu non intéressant | 2,6 millions de dollars | $306,000 |
| Dépenses sans intérêt | 13,1 millions de dollars | 12,8 millions de dollars |
| Perte nette | $981,000 | 4,5 millions de dollars |
| Prêts détenus pour l'investissement | 401,6 millions de dollars | 398,6 millions de dollars |
| Dépôts totaux | 395,3 millions de dollars | 403,7 millions de dollars |
Conclusion sur la performance financière
Cette analyse des performances financières reflète l'accent stratégique de 1895 Bancorp sur l'élargissement de son portefeuille de prêts tout en gérant les dépenses d'intérêt, entraînant une amélioration des revenus non intéressants et une réduction de la perte nette.
1895 Bancorp of Wisconsin, Inc. (BCOW) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- 1895 Bancorp of Wisconsin, Inc. (BCOW) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of 1895 Bancorp of Wisconsin, Inc. (BCOW)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View 1895 Bancorp of Wisconsin, Inc. (BCOW)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.