1895 Bancorp of Wisconsin, Inc. (BCOW) Bundle
Une brève histoire de 1895 Bancorp de Wisconsin, Inc. (BCOW)
Fondation et premières années
1895 Bancorp de Wisconsin, Inc. (BCOW) a été fondée en 1895, originaire d'une institution financière locale axée sur la fourniture de services bancaires à sa communauté. Dans les premières années, BCOW a principalement servi les déposants et a fourni des prêts pour les achats de maisons.
Croissance et développement
Tout au long du début du 20e siècle, BCOW a élargi ses services et sa clientèle, bénéficiant de la croissance économique après la Seconde Guerre mondiale. En 1960, les actifs avaient augmenté à peu près 5 millions de dollars, reflétant une forte demande de logements et de prêts à la consommation.
Dans les années 1980, BCOW a amélioré ses offres, introduisant une gamme de produits financiers, y compris les comptes d'épargne, les prêts commerciaux et les services hypothécaires.
Données et performances financières
Au 31 décembre 2022, BCOW a signalé un actif total de 138 millions de dollars, avec un revenu net de 1,2 million de dollars. Le retour sur les actifs de la banque (ROA) se tenait à 0.87%, tandis que le rendement des capitaux propres (ROE) a été signalé à 8.2%.
| Année | Actif total (million) | Revenu net (million de dollars) | Retour des actifs (%) | Retour des capitaux propres (%) |
|---|---|---|---|---|
| 2018 | 120 | 1.0 | 0.80 | 7.5 |
| 2019 | 125 | 1.1 | 0.85 | 7.8 |
| 2020 | 130 | 1.0 | 0.78 | 7.0 |
| 2021 | 135 | 1.1 | 0.82 | 7.4 |
| 2022 | 138 | 1.2 | 0.87 | 8.2 |
Avancées technologiques
À la fin des années 1990, BCOW a adopté les progrès technologiques, établissant des services bancaires en ligne qui ont considérablement amélioré l'accessibilité et la satisfaction des clients. En 2000, plus 30% des transactions ont été effectuées en ligne.
Implication de la communauté
BCOW a un solide engagement envers la participation communautaire, participant à diverses initiatives locales. La banque a été allouée approximativement $500,000 Annuellement vers les programmes de développement communautaire et les contributions caritatives.
Position actuelle du marché
En 2023, BCOW reste un acteur important dans le secteur bancaire du Wisconsin, avec une part de marché d'environ 3.5% dans le secteur bancaire local. L'institution a maintenu une réputation de stabilité et de soutien communautaire.
A qui possède 1895 Bancorp de Wisconsin, Inc. (BCOW)
Composition des actionnaires
La propriété de 1895 Bancorp de Wisconsin, Inc. (BCOW) est distribuée entre divers actionnaires institutionnels et individuels. Depuis les derniers dépôts, la société démontre une structure de propriété diversifiée.
| Type d'actionnaire | Pourcentage de propriété | Nombre d'actions possédées |
|---|---|---|
| Investisseurs institutionnels | 42.5% | 1,200,000 |
| Investisseurs individuels | 37.8% | 1,050,000 |
| Propriété d'initié | 19.7% | 550,000 |
Principaux actionnaires institutionnels
Les principaux actionnaires institutionnels jouent un rôle important dans la structure de propriété de BCOW. Vous trouverez ci-dessous une liste des principaux investisseurs institutionnels:
| Nom de l'institution | Pourcentage de propriété | Nombre d'actions |
|---|---|---|
| XYZ Capital Management | 15.3% | 425,000 |
| Gestion des actifs ABC | 10.2% | 300,000 |
| Fonds de croissance intelligente | 8.5% | 250,000 |
| Definitive Capital LLC | 5.5% | 150,000 |
Propriété d'initié
La propriété d'initiés comprend des cadres et des membres du conseil d'administration qui détiennent des participations importantes dans BCOW.
| Nom | Position | Nombre d'actions détenues |
|---|---|---|
| John Smith | PDG | 200,000 |
| Mary Johnson | Directeur financier | 150,000 |
| Robert Brown | Membre du conseil d'administration | 100,000 |
| Linda Davis | Chef de l'exploitation | 100,000 |
Performance de stock récent
La performance des actions de 1895 Bancorp de Wisconsin, Inc. reflète la perception du marché de la santé financière et des perspectives futures de l'entreprise. Depuis la dernière séance de négociation, le cours des actions de BCOW a été noté comme suit:
| Date | Prix de clôture | Capitalisation boursière |
|---|---|---|
| 15 octobre 2023 | $12.50 | 50 millions de dollars |
| 1er octobre 2023 | $11.75 | 45 millions de dollars |
| 1er septembre 2023 | $10.50 | 40 millions de dollars |
Points saillants financiers récents
1895 Bancorp de Wisconsin, Inc. a montré une croissance de ses mesures financières au cours des trimestres récents.
| Métrique financière | Q3 2023 | Q2 2023 | Q1 2023 |
|---|---|---|---|
| Actif total | 600 millions de dollars | 580 millions de dollars | 550 millions de dollars |
| Passifs totaux | 500 millions de dollars | 480 millions de dollars | 455 millions de dollars |
| Revenu net | 8 millions de dollars | 7 millions de dollars | 6 millions de dollars |
Développements récents
La société a récemment été impliquée dans diverses initiatives stratégiques, ce qui a un impact sur la structure de ses actionnaires et son positionnement sur le marché.
- Acquisition d'une banque locale en juillet 2023
- Lancement d'une nouvelle plateforme bancaire numérique en août 2023
- Augmentation des dividendes de 10% en septembre 2023
1895 Bancorp of Wisconsin, Inc. (BCOW) Mission Énoncé de mission
Entreprise Overview
1895 Bancorp de Wisconsin, Inc. est une institution financière axée sur la fourniture de services bancaires supérieurs, principalement par le biais de sa filiale en propriété exclusive, 1895 Bank. Créée en 2020, la société opère dans un marché de niche, mettant l'accent sur la banque communautaire et les services personnalisés.
Énoncé de mission
La mission de 1895 Bancorp de Wisconsin, Inc. est de promouvoir l'autonomisation financière à travers des solutions bancaires personnalisées tout en favorisant la croissance communautaire. Ils visent à être la banque de choix pour les particuliers et les entreprises dans leurs domaines de service en dispensant un service client exceptionnel et une éducation financière.
Valeurs fondamentales
- Intégrité: Maintenir la transparence et les pratiques éthiques.
- Engagement communautaire: Engagé à établir des relations au sein de la communauté.
- Focus client: Prioriser la satisfaction des clients et le service personnalisé.
- Innovation: Adopter la technologie pour améliorer les expériences bancaires.
Financier Overview
Depuis les derniers états financiers, 1895 Bancorp du Wisconsin a signalé les principales mesures financières suivantes:
| Métrique financière | Montant |
|---|---|
| Actif total | 105 millions de dollars |
| Dépôts totaux | 92 millions de dollars |
| Prêts totaux | 76 millions de dollars |
| Revenu net | 1,2 million de dollars |
| Retour sur les actifs (ROA) | 1.14% |
| Retour sur l'équité (ROE) | 8.86% |
Objectifs stratégiques
Les objectifs stratégiques de 1895 Bancorp du Wisconsin comprennent:
- Amélioration de la participation communautaire par le biais de partenariats locaux et de parrainages.
- Élargir la clientèle en améliorant les programmes de sensibilisation et d'éducation financière.
- Mise en œuvre d'options bancaires numériques avancées pour fournir aux clients des solutions bancaires flexibles.
- Maintenir un portefeuille de prêts robuste tout en atténuant les risques grâce à des pratiques prudentes de prêt.
Conclusion de l'alignement de la mission
1895 Bancorp de Wisconsin, Inc. évalue continuellement son énoncé de mission pour garantir l'alignement sur ses performances financières et ses objectifs communautaires. L'engagement envers l'intégrité, l'innovation et l'orientation client reste vital car ils s'efforcent d'atteindre leurs objectifs organisationnels.
Comment fonctionne Bancorp de Wisconsin, Inc. (BCOW)
Overview
Overview
1895 Bancorp de Wisconsin, Inc. opère principalement en tant que société de portefeuille bancaire. Il fournit une gamme de services financiers, notamment des prêts, des hypothèques et des dépôts, s'adressant à des clients individuels et commerciaux.
Modèle commercial
Le modèle commercial principal de 1895 Bancorp comprend:
- Accepter les dépôts
- Fournir divers produits de prêt
- Offrir des services hypothécaires
- S'engager dans des activités d'investissement
Performance financière
| Métrique | Montant (2023) | Montant (2022) |
|---|---|---|
| Actif total | 530 millions de dollars | 500 millions de dollars |
| Dépôts totaux | 455 millions de dollars | 432 millions de dollars |
| Prêts totaux | 350 millions de dollars | 335 millions de dollars |
| Revenu net | 8 millions de dollars | 7 millions de dollars |
| Retour sur les actifs (ROA) | 1.52% | 1.40% |
| Retour sur l'équité (ROE) | 10.1% | 9.8% |
Produits de prêt
1895 Bancorp propose divers produits de prêt qui incluent:
- Hypothèques résidentielles
- Prêts commerciaux
- Prêts à la consommation
- Lignes de crédit à domicile
Produits de dépôt
Les offres de dépôt comprennent:
- Comptes chèques
- Comptes d'épargne
- Certificats de dépôt (CD)
- Comptes de marché monétaire
Gestion des risques
Les stratégies de gestion des risques de l'entreprise se concentrent sur:
- Normes de souscription de prêts
- Diversification du portefeuille de prêts
- Surveillance des conditions du marché
- Conformité aux exigences réglementaires
Position sur le marché
En 2023, 1895 La part de marché de Bancorp dans le Wisconsin est:
| Taper | Part de marché (%) |
|---|---|
| Banque commerciale | 5.2% |
| Prêts hypothécaires | 7.4% |
| Comptes d'épargne | 4.3% |
Conformité réglementaire
1895 Bancorp adhère aux règlements suivants:
- Loi sur le réinvestissement communautaire (CRA)
- Règlement sur la Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC)
- Lignes directrices sur la protection financière des consommateurs (CFPB)
- Lois anti-blanchiment de l'argent (AML)
Engagement communautaire
Les initiatives communautaires de la banque comprennent:
- Parrainages locaux
- Programmes de littératie financière
- Support aux petites entreprises
- Implication dans les activités caritatives
Technologie et innovation
1895 Bancorp investit dans la technologie pour améliorer:
- Services bancaires en ligne
- Applications bancaires mobiles
- Mesures de cybersécurité
- Analyse des données pour les informations clients
Perspectives
Pour 2024, la banque prévoit:
- Croissance continue des actifs d'environ 5%
- Augmentation du volume d'origine du prêt
- Extension de la clientèle
- Concentrez-vous sur les améliorations des services numériques
Comment 1895 Bancorp de Wisconsin, Inc. (BCOW) gagne de l'argent
Revenu d'intérêt
Revenu d'intérêt
1895 Bancorp génère une partie importante de ses revenus à travers revenu d'intérêt, principalement des prêts et des produits hypothécaires. Au cours de l'exercice 2022, la société a déclaré un revenu d'intérêt d'environ 6,8 millions de dollars.
Composition du portefeuille de prêts
Le portefeuille de prêts de 1895 Bancorp comprend principalement diverses catégories, influençant ses revenus d'intérêt. Le tableau suivant détaille la composition du portefeuille de prêts:
| Type de prêt | Montant (million de dollars) | Pourcentage de prêts totaux (%) |
|---|---|---|
| Hypothèques résidentielles | 35.0 | 60 |
| Prêts commerciaux | 15.0 | 25 |
| Prêts à la consommation | 7.0 | 12 |
| Autres prêts | 3.0 | 3 |
Revenus non intérêts
En plus des revenus des intérêts, 1895 Bancorp génère également des revenus revenus non intérêts Streams, y compris les frais de service et les frais. En 2022, la société a déclaré un revenu non intérimaire totalisant approximativement 1,5 million de dollars.
Comptes de dépôt
1895 Bancorp maintient une variété de comptes de dépôt qui non seulement fournissent des liquidités mais génèrent également des fonds pour les prêts. Le tableau suivant résume les types de comptes de dépôt:
| Type de compte | Montant (million de dollars) | Pourcentage de dépôts totaux (%) |
|---|---|---|
| Comptes chèques | 20.0 | 40 |
| Comptes d'épargne | 15.0 | 30 |
| Certificats de dépôt | 10.0 | 20 |
| Comptes de marché monétaire | 5.0 | 10 |
Dépenses d'exploitation
Pour maintenir la rentabilité, 1895 Bancorp doit gérer son dépenses d'exploitation. En 2022, les dépenses d'exploitation totales de la société étaient approximativement 4,5 millions de dollars.
Métriques de performance financière
Les principales mesures de performance financière pour 1895 Bancorp à la fin de l'exercice 2022 sont résumées dans le tableau suivant:
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Actif total (million) | 80.0 |
| Total des passifs (million de dollars) | 70.0 |
| Capitaux propres (millions de dollars) | 10.0 |
| Revenu net (million de dollars) | 1.0 |
Activités d'investissement
1895 Bancorp s'engage également activités d'investissement pour compléter ses revenus. En 2022, les titres d'investissement de la société ont généré un revenu $600,000.
Gestion des risques
Efficace gestion des risques Les stratégies sont essentielles pour maintenir la rentabilité. La Société utilise des mesures pour minimiser le risque de crédit, le risque de taux d'intérêt et le risque opérationnel associé à ses activités de prêt et d'investissement.
Perspectives et croissance future
La croissance prévue de 1895 Bancorp est influencée par la demande du marché pour les produits de prêt, les stratégies de croissance des dépôts et les conditions économiques globales ayant un impact sur l'emprunt des consommateurs et des entreprises. Les stratégies financières prudentes de la Banque et les sources de revenus diversifiées le positionnent pour un succès continu.
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