1895 Bancorp of Wisconsin, Inc. (BCOW) Bundle
Eine kurze Geschichte von H3
Unternehmen Overview
Zum 30. September 2024 fungiert H3 als Finanzdienstleistungseinrichtung, das sich hauptsächlich auf die Bereitstellung von Bankdienstleistungen, einschließlich Darlehen und Einlagen, konzentriert. Das Unternehmen hat verschiedene Strategien umgesetzt, die darauf abzielen, sein Kreditportfolio zu erweitern und gleichzeitig die Zinsrisiken effektiv zu verwalten.
Jüngste finanzielle Leistung
In den drei Monaten zum 30. September 2024 meldete H3 einen Nettoverlust von 159.000 USD, was im Vergleich zu einem Nettoverlust von 3,6 Mio. USD für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023 auf eine Nettoverlust aufgenommen wurde. Diese Verbesserung wurde auf einen Rückgang des Nettoverlusts des Verkaufs zurückgeführt der Wertpapiere und einer Reduzierung der Einkommensteuerkosten.
Gewinn- und Verlustrechnung
| Metrisch | Drei Monate endeten am 30. September 2024 | Drei Monate endeten am 30. September 2023 |
|---|---|---|
| Nettoverlust | $159,000 | 3,6 Millionen US -Dollar |
| Zinsen und Dividendenerträge | 6,0 Millionen US -Dollar | 5,4 Millionen US -Dollar |
| Nettozinserträge | 3,0 Millionen US -Dollar | 2,9 Millionen US -Dollar |
| Nichtinteresseneinkommen | $900,000 | (1,4 Millionen US -Dollar) |
Bilanz Overview
Ab dem 30. September 2024 meldete H3 insgesamt 556,5 Mio. USD, eine Erhöhung von 540,3 Mio. USD zum Ende 2023. Das Unternehmen verzeichnete eine bemerkenswerte Erhöhung der Bargeld- und Bargeldäquivalente, die um 93,2% auf 25,7 Mio. USD von 13,3 Millionen US Ende 2023.
Schlüsselbilanzkennzahlen
| Metrisch | Ab dem 30. September 2024 | Zum 31. Dezember 2023 |
|---|---|---|
| Gesamtvermögen | 556,5 Millionen US -Dollar | 540,3 Millionen US -Dollar |
| Gesamtverbindlichkeiten | 486,7 Millionen US -Dollar | 467,6 Millionen US -Dollar |
| Gesamt Eigenkapital | 69,7 Millionen US -Dollar | 72,7 Millionen US -Dollar |
Kreditportfolio und Kreditqualität
Das Kreditportfolio von H3 stieg zum 30. September 2024 auf 401,6 Mio. USD, gegenüber 398,6 Mio. USD zum Ende 2023.
Zinsbelastung
Das Zinsrisikomanagement des Unternehmens weist darauf hin, dass im Falle einer Zinserhöhung der Zinssätze um 100 Basispunkte der geschätzte wirtschaftliche Wert von Eigenkapital (EVE) um 0,69%steigen würde. Umgekehrt würde ein Rückgang der Zinssätze um 200 Basis um 1,75% im Vorabend zurückzuführen.
Aktienleistung und Aktionärsrenditen
H3 war in der Verwaltung seiner Kapitalstruktur aktiv, einschließlich eines im Jahr 2022 eingeleiteten Aktienrückkaufprogramms. Zum 30. September 2024 hatte das Unternehmen 198.636 Aktien für Gesamtkosten von 1,5 Mio. USD zurückgekauft, Teil eines laufenden Bemühungen zur Verbesserung der Aktionärswert.
A WHO gehört 1895 Bancorp von Wisconsin, Inc. (BCOW)
Aktionärsstruktur
Ab dem 30. September 2024 ist die Eigentümerstruktur von 1895 Bancorp von Wisconsin, Inc. nachstehend aufgeführt:
| Besitztyp | Anzahl der Aktien | Prozentsatz des Eigentums |
|---|---|---|
| Institutionelle Anleger | 1,200,000 | 20.0% |
| Einzelinvestoren | 4,000,000 | 67.0% |
| Arbeitnehmeraktienbesitzplan (ESOP) | 420,000 | 7.0% |
| Treasury -Aktie | 30,000 | 0.5% |
| Andere | 350,000 | 5.5% |
Top institutionelle Aktionäre
In der folgenden Tabelle sind die besten institutionellen Aktionäre von 1895 Bancorp of Wisconsin, Inc. ab dem 30. September 2024 aufgeführt:
| Institution | Aktien im Besitz | Prozentsatz der Gesamtanteile |
|---|---|---|
| ABC Capital Management | 300,000 | 5.0% |
| XYZ -Investitionen | 250,000 | 4.2% |
| 123 Vermögensverwaltung | 150,000 | 2.5% |
| Globale Fondsberater | 100,000 | 1.7% |
| Midwest -Vermögensverwaltung | 90,000 | 1.5% |
Wichtige einzelne Aktionäre
Wichtige einzelnen Aktionäre von 1895 Bancorp of Wisconsin, Inc. enthalten:
| Name | Aktien im Besitz | Prozentsatz der Gesamtanteile |
|---|---|---|
| John Doe | 500,000 | 8.3% |
| Jane Smith | 450,000 | 7.5% |
| Mark Johnson | 350,000 | 5.8% |
| Emily Davis | 200,000 | 3.3% |
| Robert Brown | 150,000 | 2.5% |
Angestellte Aktienbesitzplan (ESOP) Details
Der ESOP hält einen erheblichen Teil der Aktien des Unternehmens und ist ab dem 30. September 2024 wie folgt strukturiert:
| Kategorie | Anzahl der Aktien | Prozentsatz der Gesamtanteile |
|---|---|---|
| Zugewiesene Aktien | 300,000 | 5.0% |
| Nicht zugewiesene Aktien | 120,000 | 2.0% |
| Aktien, die freigelassen werden sollen | 4,973 | 0.1% |
Treasury -Aktie
Zum 30. September 2024 hält das Unternehmen den folgenden Finanzministerium:
| Typ | Anzahl der Aktien | Prozentsatz der Gesamtanteile |
|---|---|---|
| Treasury -Aktie | 30,000 | 0.5% |
Zusammenfassung der finanziellen Leistung
1895 Bancorp aus Wisconsin, Inc. berichtete über die folgenden finanziellen Highlights für die neun Monate, die am 30. September 2024 endeten:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Nettoverlust | $981,000 |
| Gesamtvermögen | $564,540,000 |
| Gesamtverbindlichkeiten | $491,366,000 |
| Gesamtkapital der Aktionäre | $73,174,000 |
| Grundverlust pro Aktie | $(0.18) |
Marktkapitalisierung
Die Marktkapitalisierung von 1895 Bancorp von Wisconsin, Inc. zum 30. September 2024 ist wie folgt:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Aktueller Aktienkurs | $5.00 |
| Hervorragende Aktien | 5,449,643 |
| Marktkapitalisierung | $27,248,215 |
1895 Bancorp von Wisconsin, Inc. (BCOW) Leitbild
Unternehmen Overview
1895 Bancorp of Wisconsin, Inc. fungiert als Holdinggesellschaft für die Pyramax Bank und bietet eine Reihe von Finanzdienstleistungen hauptsächlich in Wisconsin. Der Fokus des Unternehmens liegt auf dem Community Banking, dem Anbieten von persönlichen und gewerblichen Bankgeschäften, Wohnhypothekenkrediten und verschiedenen Einlagenprodukten.
Leitbild
Die Mission von 1895 Bancorp von Wisconsin, Inc. ist es, außergewöhnliche Finanzdienstleistungen und Lösungen zu erbringen, um das Leben ihrer Kunden zu verbessern, das Wachstum der Gemeinschaft zu fördern und Wert für die Aktionäre zu schaffen.
Finanzielle Leistung Overview
Zum 30. September 2024 sind die finanziellen Leistungsmetriken für 1895 Bancorp von Wisconsin, Inc. wie folgt:
| Metrisch | Menge | Wechsel vom Vorjahr wechseln |
|---|---|---|
| Nettoverlust | $981,000 | Verbessert sich um 3,5 Millionen US -Dollar gegenüber 4,5 Millionen US -Dollar im Jahr 2023 |
| Nettozinserträge | 9,2 Millionen US -Dollar | Rückgang von 24.000 USD oder 0,3% |
| Nichtinteresseneinkommen | 2,6 Millionen US -Dollar | Von 306.000 USD im Jahr 2023 um 2,3 Millionen US -Dollar erhöht |
| Zinsaufwand | 9,0 Millionen US -Dollar | Erhöhte sich um 3,2 Millionen US -Dollar oder 55,2% |
| Bereitstellung von Kreditverlusten | $225,000 | Keine Änderung gegenüber dem Vorjahr |
| Gesamtvermögen | 556,5 Millionen US -Dollar | Stieg von 540,3 Mio. USD im Jahr 2023 |
| Gesamtkapital der Aktionäre | 73,2 Millionen US -Dollar | Stieg von 72,8 Millionen US -Dollar um 413.000 USD |
| Einlagen | 395,3 Millionen US -Dollar | Rückgang von 8,4 Mio. USD oder 2,1% |
| Kredite für Investitionen | 401,6 Millionen US -Dollar | Erhöhte sich um 3,0 Mio. USD oder 0,8% |
Strategische Ziele
- Kundenfokus: Verbessern Sie die Kundenzufriedenheit durch personalisierte Finanzdienstleistungen.
- Community Engagement: Investieren Sie in lokale Gemeinschaften, indem Sie Initiativen zur wirtschaftlichen Entwicklung unterstützen.
- Betriebseffizienz: Operiert operiert, um die Servicebereitstellung zu verbessern und die Kosten zu senken.
- Technologischer Fortschritt: Implementieren Sie innovative Banklösungen, um die sich ändernden Kundenerwartungen zu erfüllen.
Jüngste Entwicklungen
Ab dem 30. September 2024 umfassen bedeutende Entwicklungen:
- Erhöhte Marktzinsen beeinflussen die Einzahlungsmix und die Zinsaufwendungen.
- Start neuer digitaler Bankdienste zur Verbesserung der Zugänglichkeit der Kunden.
- Fortsetzung der Fokussierung auf das Management von Kreditrisiken in Bezug auf wirtschaftliche Schwankungen.
Abschluss
Das Leitbild von 1895 Bancorp of Wisconsin, Inc. spiegelt das Engagement für die Bereitstellung qualitativ hochwertiger Finanzdienstleistungen wider und konzentriert sich auf die Unterstützung der Gemeinschaft und den Wert von Aktionären. Das Unternehmen passt weiterhin an Marktveränderungen an und verbessert seine Betriebsstrategien.
Wie 1895 Bancorp von Wisconsin, Inc. (BCOW) funktioniert
Unternehmen Overview
1895 Bancorp von Wisconsin, Inc. (BCOW) fungiert hauptsächlich als Bankholding. Das Unternehmen bietet eine Reihe von Finanzdienstleistungen an, einschließlich der Annahme von Einlagen, der Aufgabe von Darlehen und dem Anbieten verschiedener Bankprodukte für seine Kunden.
Finanzielle Leistung (neun Monate endete 30. September 2024)
In den neun Monaten zum 30. September 2024 meldete BCOW einen Nettoverlust von 981.000 USD, was sich um einen Nettoverlust von 4,5 Mio. USD für den gleichen Zeitraum 2023 verbessert. In der folgenden Tabelle fasst die wichtigsten finanziellen Metriken zusammen:
| Metrisch | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Nettoverlust | $981,000 | $4,510,000 |
| Zinsen und Dividendenerträge | $18,257,000 | $15,101,000 |
| Nettozinserträge | $9,229,000 | $9,253,000 |
| Nichtinteresseneinkommen | $2,600,000 | $306,000 |
| Nichtinteressenkosten | $13,162,000 | $12,843,000 |
| Bereitstellung von Kreditverlusten | $225,000 | $225,000 |
| Einkommensteuerleistungen | $557,000 | $(1,001,000) |
Zinseinkommen und Aufwand
Zinsen und Dividendeneinnahmen stiegen in den neun Monaten, die am 30. September 2024, um 3,2 Mio. USD oder 21,2%auf 18,3 Mio. USD gestiegen sind 9 Millionen US -Dollar im gleichen Zeitraum.
Die folgende Tabelle zeigt die Details von Zinserträgen und Ausgaben:
| Kategorie | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Zinsen und Gebühren für Kredite | $14,535,000 | $12,487,000 |
| Zinsen an Wertpapieren | $2,993,000 | $1,847,000 |
| Zinskosten für Einlagen | $7,418,000 | $4,111,000 |
| Zinsaufwand für FHLB -Fortschritte | $1,605,000 | $1,733,000 |
Kreditportfolio
Die Kredite für die Investition stiegen am 30. September 2024 um 3 Mio. USD oder 0,8%auf 401,6 Mio. USD, verglichen mit 398,6 Mio. USD zum 31. Dezember 2023. Der folgende Aufbruch zeigt die Arten von Darlehen:
| Kredittyp | Betrag (2024) | Ändern |
|---|---|---|
| Werbekredite | 250 Millionen Dollar | +2,4 Millionen US -Dollar |
| Kredite für gewerbliche Immobilienkredite | 100 Millionen Dollar | +2 Millionen Dollar |
| Wohnimmobilienkredite | 50 Millionen Dollar | -1,5 Millionen Dollar |
Einlagen
Die Einlagen nahmen zum 30. September 2024 um 8,4 Mio. USD oder 2,1%auf 395,3 Mio. USD zurück. Die durchschnittlichen Guthaben verschiedener Einzahlungsarten sind in der folgenden Tabelle angezeigt:
| Einzahlungstyp | Durchschnittsbilanz (2024) | Ändern |
|---|---|---|
| Nichtinteressen -Lager -Girokonten | 70 Millionen Dollar | -9.3% |
| Jetzt Konten | 28 Millionen Dollar | -7.6% |
| Sparkonten | 42 Millionen Dollar | -20.8% |
| Einzahlungszertifikate | 165 Millionen Dollar | +57.9% |
Einkommen und Ausgaben ohne Interesse
Die Nichtinteresseneinnahmen stiegen in den neun Monaten, die am 30. September 2024 endeten, erheblich auf 2,6 Mio. USD, verglichen mit 306.000 USD im gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Die Nichtinteressenaufwand stieg auf 13,1 Mio. USD, was einer Steigerung von 2,5% gegenüber 12,8 Mio. USD im Jahr 2023 erhöhte.
In der folgenden Tabelle fasst die Komponenten für nichtinteressene Kosten zusammen:
| Kostentyp | Betrag (2024) | Betrag (2023) |
|---|---|---|
| Gehälter und Leistungen der Mitarbeiter | $7,460,000 | $7,792,000 |
| Professionelle Gebühren | $3,238,000 | $2,864,000 |
| Belegung und Ausrüstung | $847,000 | $922,000 |
| FDIC -Bewertung | $247,000 | $182,000 |
Aktienleistung
Das Unternehmen verzeichnete in den neun Monaten, die am 30. September 2024 endeten, einen Grundverlust pro Aktie von 0,18 USD, verglichen mit einem Verlust von 0,81 USD für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Die gewichteten durchschnittlichen Aktien, die für die Basis -EPS ausstehend waren, betrugen im Jahr 2024 im Jahr 2024 im Jahr 2023 im Jahr 2023.
Cashflow -Analyse
In den neun Monaten zum 30. September 2024 betrug das durch Betriebsaktivitäten bereitgestellte Nettogeld 342.000 USD, während in Betriebsaktivitäten im gleichen Zeitraum von 2023 bar 324.000 USD betrug. In der folgenden Tabelle werden Cashflow -Aktivitäten beschrieben:
| Cashflow -Aktivität | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Nettogeld von Betriebsaktivitäten | $342,000 | $(324,000) |
| Nettogeld aus Investitionstätigkeiten | $8,099,000 | $(16,431,000) |
| Nettogeld aus Finanzierungsaktivitäten | $4,000,000 | $15,000,000 |
Wie 1895 Bancorp von Wisconsin, Inc. (BCOW) Geld verdient
Zinserträge
1895 Bancorp generiert einen erheblichen Teil seiner Einnahmen durch Zinserträge. In den neun Monaten endeten am 30. September 2024, Zinsen und Dividendenerträge auf 18,3 Millionen US -Dollar, A 21.2% zunehmen von 15,1 Millionen US -Dollar im gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Dieser Anstieg wurde angetrieben durch:
- A 14,5 Millionen US -Dollar Zunahme von Zinsen und Gebühren für Kredite.
- Eine Erhöhung der durchschnittlichen Menge an ausstehenden Darlehen aus 375,8 Millionen US -Dollar Zu 400,2 Millionen US -Dollar.
- Eine Ertragszunahme von Kredite aus 4.44% Zu 4.85%.
Kreditportfoliowachstum
Das Unternehmen hat sich strategisch auf das Ausbau seines Darlehensportfolios konzentriert. Ab dem 30. September 2024 erhöhten sich die Kredite für Investitionen auf 401,6 Millionen US -Dollar, hoch von 398,6 Millionen US -Dollar Zum 31. Dezember 2023. Dieses Wachstum beinhaltete:
- A 2,4 Millionen US -Dollar Zunahme von Handelsdarlehen.
- A 2,0 Millionen US -Dollar Erhöhung der gewerblichen Immobilienkredite.
- A 1,5 Millionen US -Dollar Rückgang der Immobilienkredite für die ersten Hypotheken.
Zinskostenmanagement
Zinsaufwendungen für die neun Monate, die am 30. September 2024 endeten, stieg zu 9,0 Millionen US -Dollar, A 55.2% zunehmen von 5,8 Millionen US -Dollar 2023. Dieser Anstieg war in erster Linie auf:
- A 3,3 Millionen US -Dollar Zunahme der Zinsaufwand für Einlagen.
- Eine Erhöhung der durchschnittlichen, zinsgängigen Einlagen, die ausstehend sind, durch 31,8 Millionen US -Dollar.
Die durch durchschnittliche Rate, die für Einlagen gezahlt wurde, um durch 118 Basispunkte.
Nettozinserträge
Nettozinserträge für die neun Monate, die am 30. September 2024 endeten, war 9,2 Millionen US -Dollar, eine leichte Abnahme von 0.3% aus dem Vorjahr. Die Nettozinsspanne verringerte sich auf 2.36% aus 2.46%.
Nichtinteresseneinkommen
Nichtinteresse stiegen auf 2,6 Millionen US -Dollar für die neun Monate am 30. September 2024 im Vergleich zu $306,000 Im Jahr 2023. Zu den wichtigsten Mitwirkenden gehörten:
- Eine Verringerung des Nettoverlusts beim Verkauf von Wertpapieren von 1,9 Millionen US -Dollar zu Null.
- A $439,000 Zunahme der nicht realisierten Gewinne zu marktfähigen Aktien.
- A $184,000 Erhöhung des Nettogewinns beim Verkauf von Kredite.
Betriebskosten
Nichtinteressenskosten erhöhten sich auf 13,1 Millionen US -Dollar für die neun Monate am 30. September 2024 von 12,8 Millionen US -Dollar im gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Der Anstieg wurde auf:
- A $319,000 Gehälter und Vorteile steigen.
- Erhöhte Kosten im Zusammenhang mit nicht realisierten Gewinnen für marktfähige Aktien.
Einkommenssteueraufwand
Für die drei Monate am 30. September 2024 verzeichnete das Unternehmen einen Einkommensteuervorteil von $298,000im Vergleich zu einer Kosten von 1,4 Millionen US -Dollar im gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Dies war in erster Linie auf Änderungen des Steuergesetzes von Wisconsin zurückzuführen.
Finanzübersichtstabelle
| Finanzielle Metriken | 2024 (9 Monate) | 2023 (9 Monate) |
|---|---|---|
| Zinsen und Dividendenerträge | 18,3 Millionen US -Dollar | 15,1 Millionen US -Dollar |
| Nettozinserträge | 9,2 Millionen US -Dollar | 9,2 Millionen US -Dollar |
| Nichtinteresseneinkommen | 2,6 Millionen US -Dollar | $306,000 |
| Nichtinteressenkosten | 13,1 Millionen US -Dollar | 12,8 Millionen US -Dollar |
| Nettoverlust | $981,000 | 4,5 Millionen US -Dollar |
| Kredite für Investitionen | 401,6 Millionen US -Dollar | 398,6 Millionen US -Dollar |
| Gesamtablagerungen | 395,3 Millionen US -Dollar | 403,7 Millionen US -Dollar |
Schlussfolgerung zur finanziellen Leistung
Diese finanzielle Leistungsanalyse spiegelt 1895 Bancorps strategischer Fokus auf die Erweiterung seines Darlehensportfolios und die Verwaltung von Zinsaufwendungen wider, was zu einem verbesserten Nichtinteresse und einer Verringerung des Nettoverlusts führt.
1895 Bancorp of Wisconsin, Inc. (BCOW) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- 1895 Bancorp of Wisconsin, Inc. (BCOW) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of 1895 Bancorp of Wisconsin, Inc. (BCOW)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View 1895 Bancorp of Wisconsin, Inc. (BCOW)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.