1895 Bancorp of Wisconsin, Inc. (BCOW) Bundle
Eine kurze Geschichte von 1895 Bancorp von Wisconsin, Inc. (BCOW)
Stiftung und frühe Jahre
1895 Bancorp of Wisconsin, Inc. (BCOW) wurde 1895 gegründet, das als lokales Finanzinstitut auf die Bereitstellung von Bankdiensten für seine Gemeinde ausgerichtet war. In den ersten Jahren servierte BCOW hauptsächlich Einleger und sorgte für Kredite für Hauskäufe.
Wachstum und Entwicklung
Während des frühen 20. Jahrhunderts erweiterte BCOW seine Dienstleistungen und seine Kundenbasis und profitierte von dem Wirtschaftswachstum nach dem Weltkrieg II. Bis 1960 waren die Vermögenswerte auf ungefähr gestiegen 5 Millionen Dollareine starke Nachfrage nach Wohn- und Verbraucherdarlehen.
In den 1980er Jahren erhöhte BCOW seine Angebote und führte eine Reihe von Finanzprodukten ein, darunter Sparkonten, Geschäftsdarlehen und Hypothekendienstleistungen.
Finanzdaten und Leistung
Zum 31. Dezember 2022 meldete BCOW die Gesamtvermögen von 138 Millionen Dollarmit einem Nettoeinkommen von 1,2 Millionen US -Dollar. Die Rendite der Bank (ROA) stand auf 0.87%, während die Rendite des Eigenkapitals (ROE) bei gemeldet wurde 8.2%.
Jahr | Gesamtvermögen (Millionen US -Dollar) | Nettogewinn (Mio. USD) | Rendite der Vermögenswerte (%) | Eigenkapitalrendite (%) |
---|---|---|---|---|
2018 | 120 | 1.0 | 0.80 | 7.5 |
2019 | 125 | 1.1 | 0.85 | 7.8 |
2020 | 130 | 1.0 | 0.78 | 7.0 |
2021 | 135 | 1.1 | 0.82 | 7.4 |
2022 | 138 | 1.2 | 0.87 | 8.2 |
Technologische Fortschritte
In den späten neunziger Jahren nahm BCOW technologische Fortschritte auf und schloss Online -Banking -Dienstleistungen ein, die die Zugänglichkeit und Zufriedenheit der Kunden erheblich verbesserten. Bis 2000 über 30% von Transaktionen wurden online durchgeführt.
Engagement der Gemeinschaft
BCOW hat ein starkes Engagement für die Beteiligung der Gemeinschaft und beteiligt sich an verschiedenen lokalen Initiativen. Die Bank hat ungefähr zugewiesen $500,000 Jährlich in Bezug auf Community -Entwicklungsprogramme und gemeinnützige Beiträge.
Aktuelle Marktposition
Ab 2023 bleibt BCOW ein bedeutender Akteur im Bankensektor in Wisconsin mit einem Marktanteil von ungefähr 3.5% in der lokalen Bankenbranche. Die Institution hat sich einen Ruf für Stabilität und Unterstützung in der Gemeinde beibehalten.
A WHO gehört 1895 Bancorp von Wisconsin, Inc. (BCOW)
Aktionärszusammensetzung
Das Eigentum an Bancorp von Wisconsin, Inc. (BCOW) von 1895 wird zwischen verschiedenen institutionellen und individuellen Aktionären verteilt. Nach den neuesten Einreichungen demonstriert das Unternehmen eine diversifizierte Eigentümerstruktur.
Aktionärsart | Prozentsatz des Eigentums | Anzahl der im Besitz befindlichen Aktien |
---|---|---|
Institutionelle Anleger | 42.5% | 1,200,000 |
Einzelinvestoren | 37.8% | 1,050,000 |
Insiderbesitz | 19.7% | 550,000 |
Große institutionelle Aktionäre
Die besten institutionellen Aktionäre spielen eine wichtige Rolle in der Eigentümerstruktur von BCOW. Im Folgenden finden Sie eine Liste der wichtigsten institutionellen Anleger:
Institution Name | Eigentümerprozentsatz | Anzahl der Aktien |
---|---|---|
XYZ Capital Management | 15.3% | 425,000 |
ABC Asset Management | 10.2% | 300,000 |
Smart Growth Funds | 8.5% | 250,000 |
Definitive Capital LLC | 5.5% | 150,000 |
Insiderbesitz
Insider -Eigentümer umfasst Führungskräfte und Vorstandsmitglieder, die erhebliche Anteile an BCOW haben.
Name | Position | Anzahl der gehaltenen Aktien |
---|---|---|
John Smith | CEO | 200,000 |
Mary Johnson | CFO | 150,000 |
Robert Brown | Vorstandsmitglied | 100,000 |
Linda Davis | Chief Operating Officer | 100,000 |
Aktuelle Aktienleistung
Die Aktienleistung von 1895 Bancorp of Wisconsin, Inc. spiegelt die Wahrnehmung des Marktes für die finanzielle Gesundheit und die Zukunftsaussichten des Unternehmens wider. Ab dem letzten Handelssitz wurde der Aktienkurs von BCOW wie folgt festgestellt:
Datum | Schließungspreis | Marktkapitalisierung |
---|---|---|
15. Oktober 2023 | $12.50 | 50 Millionen Dollar |
1. Oktober 2023 | $11.75 | 45 Millionen Dollar |
1. September 2023 | $10.50 | 40 Millionen Dollar |
Jüngste finanzielle Höhepunkte
1895 Bancorp von Wisconsin, Inc. hat in den letzten Quartalen ein Wachstum seiner finanziellen Metriken gezeigt.
Finanzmetrik | Q3 2023 | Q2 2023 | Q1 2023 |
---|---|---|---|
Gesamtvermögen | 600 Millionen Dollar | 580 Millionen US -Dollar | 550 Millionen US -Dollar |
Gesamtverbindlichkeiten | 500 Millionen Dollar | 480 Millionen Dollar | 455 Millionen US -Dollar |
Nettoeinkommen | 8 Millionen Dollar | 7 Millionen Dollar | 6 Millionen Dollar |
Jüngste Entwicklungen
Das Unternehmen war kürzlich an verschiedenen strategischen Initiativen beteiligt, die sich auf die Aktionärsstruktur und die Marktpositionierung auswirken.
- Erwerb einer lokalen Bank im Juli 2023
- Start der neuen digitalen Bankplattform im August 2023
- Zunahme der Dividenden um 10% im September 2023 um 10%
1895 Bancorp von Wisconsin, Inc. (BCOW) Leitbild
Unternehmen Overview
1895 Bancorp of Wisconsin, Inc. ist ein Finanzinstitut, das sich auf die Bereitstellung überlegener Bankdienstleistungen konzentriert, vor allem über ihre hundertprozentige Tochtergesellschaft, 1895 Bank. Das Unternehmen wurde im Jahr 2020 gegründet und trifft auf einem Nischenmarkt und betont das Community Banking und den personalisierten Dienst.
Leitbild
Die Mission von 1895 Bancorp von Wisconsin, Inc. besteht darin, die finanzielle Stärkung durch personalisierte Banklösungen zu fördern und gleichzeitig das Wachstum der Gemeinschaft zu fördern. Sie wollen die Bank der Wahl für Einzelpersonen und Unternehmen in ihren Dienstleistungsbereichen sein, indem sie außergewöhnliche Kundenservice- und Finanzkompetenzausbildung liefern.
Kernwerte
- Integrität: Aufrechterhaltung von Transparenz und ethischen Praktiken.
- Community Engagement: Verpflichtet, Beziehungen innerhalb der Gemeinschaft aufzubauen.
- Kundenfokus: Priorisierung der Kundenzufriedenheit und des personalisierten Service.
- Innovation: Umarmen von Technologie zur Verbesserung der Bankerlebnisse.
Finanziell Overview
Nach den jüngsten Abschlüssen meldete Bancorp von Wisconsin 1895 die folgenden wichtigen finanziellen Metriken:
Finanzmetrik | Menge |
---|---|
Gesamtvermögen | 105 Millionen Dollar |
Gesamtablagerungen | 92 Millionen Dollar |
Gesamtdarlehen | 76 Millionen Dollar |
Nettoeinkommen | 1,2 Millionen US -Dollar |
Rendite der Vermögenswerte (ROA) | 1.14% |
Eigenkapitalrendite (ROE) | 8.86% |
Strategische Ziele
Zu den strategischen Zielen von 1895 Bancorp von Wisconsin gehören:
- Verbesserung der Gemeinschaftsbeteiligung durch lokale Partnerschaften und Sponsoring.
- Erweiterung des Kundenstamms durch Verbesserung von Programmen zur Öffentlichkeitsarbeit und Finanzbildung.
- Implementierung fortschrittlicher digitaler Bankoptionen, um Kunden flexible Banklösungen zu bieten.
- Aufrechterhaltung eines robusten Kreditportfolios gleichzeitig das Risiko durch umsichtige Kreditvergabepraktiken.
Schlussfolgerung der Missionsausrichtung
1895 Bancorp of Wisconsin, Inc. bewertet das Leitbild kontinuierlich, um die Ausrichtung auf die finanziellen Leistung und die Ziele der Gemeinschaft zu gewährleisten. Das Engagement für Integrität, Innovation und Kundenfokus bleibt von entscheidender Bedeutung, da sie sich bemühen, ihre organisatorischen Ziele zu erreichen.
Wie 1895 Bancorp von Wisconsin, Inc. (BCOW) funktioniert
Overview
Overview
1895 Bancorp of Wisconsin, Inc. fungiert hauptsächlich als Bankholding. Es bietet eine Reihe von Finanzdienstleistungen, einschließlich Darlehen, Hypotheken und Einlagen, die sowohl für individuelle als auch für gewerbliche Kunden gerecht werden.
Geschäftsmodell
Das Kerngeschäftsmodell von 1895 Bancorp umfasst:
- Einlagen akzeptieren
- Bereitstellung verschiedener Kreditprodukte
- Hypothekendienstleistungen anbieten
- Investitionstätigkeiten betreiben
Finanzielle Leistung
Metrisch | Betrag (2023) | Betrag (2022) |
---|---|---|
Gesamtvermögen | 530 Millionen Dollar | 500 Millionen Dollar |
Gesamtablagerungen | 455 Millionen US -Dollar | 432 Millionen Dollar |
Gesamtdarlehen | 350 Millionen Dollar | 335 Millionen US -Dollar |
Nettoeinkommen | 8 Millionen Dollar | 7 Millionen Dollar |
Rendite der Vermögenswerte (ROA) | 1.52% | 1.40% |
Eigenkapitalrendite (ROE) | 10.1% | 9.8% |
Darlehensprodukte
1895 Bancorp bietet verschiedene Kreditprodukte an, darunter:
- Wohnhypotheken
- Werbekredite
- Verbraucherkredite
- Eigenkapitallinien für Eigenheime
Einzahlungsprodukte
Einzahlungsangebote umfassen:
- Scheckkonten
- Sparkonten
- Einzahlungszertifikate (CDs)
- Geldmarktkonten
Risikomanagement
Die Risikomanagementstrategien des Unternehmens konzentrieren sich auf:
- Darlehensversicherungsstandards
- Diversifizierung des Kreditportfolios
- Überwachung der Marktbedingungen
- Einhaltung der behördlichen Anforderungen
Marktposition
Ab 2023 ist der Marktanteil von 1895 in Wisconsin:
Typ | Marktanteil (%) |
---|---|
Geschäftsbanken | 5.2% |
Hypothekendarlehen | 7.4% |
Sparkonten | 4.3% |
Vorschriftenregulierung
1895 Bancorp hält die folgenden Vorschriften an:
- Community Reinvestment Act (CRA)
- FDIC (Federal Deposit Insurance Corporation) Vorschriften
- Richtlinien für das Finanzschutzbüro (Consumer Financial Protection Bureau)
- AML-Gesetze gegen Geldwäsche (AML)
Engagement der Gemeinschaft
Zu den Community -Initiativen der Bank gehören:
- Lokale Sponsoring
- Finanzkompetenzprogramme
- Unterstützung für kleine Unternehmen
- Beteiligung an gemeinnützigen Aktivitäten
Technologie und Innovation
1895 investiert Bancorp in Technologie, um zu verbessern:
- Online -Banking -Dienstleistungen
- Mobile Banking -Anwendungen
- Cybersicherheitsmaßnahmen
- Datenanalyse für Kundenerkenntnisse
Ausblick
Für 2024 antizipiert die Bank:
- Fortsetzung des Vermögenswachstums von ca. 5%
- Erhöhtes Darlehensförderungsvolumen
- Erweiterung des Kundenstamms
- Konzentrieren Sie sich auf digitale Serviceverbesserungen
Wie 1895 Bancorp von Wisconsin, Inc. (BCOW) Geld verdient
Zinserträge
Zinserträge
1895 Bancorp erzeugt einen erheblichen Teil seiner Einnahmen durch Zinserträgehauptsächlich aus Kredite und Hypothekenprodukten. Im Geschäftsjahr 2022 meldete das Unternehmen einen Zinseinkommen von ungefähr 6,8 Millionen US -Dollar.
Kreditportfolio -Komposition
Das Darlehensportfolio von 1895 Bancorp umfasst hauptsächlich verschiedene Kategorien und beeinflusst die Zinserträge. In der folgenden Tabelle wird die Zusammensetzung des Kreditportfolios beschrieben:
Kredittyp | Betrag (Millionen US -Dollar) | Prozentsatz der Gesamtdarlehen (%) |
---|---|---|
Wohnhypotheken | 35.0 | 60 |
Werbekredite | 15.0 | 25 |
Verbraucherkredite | 7.0 | 12 |
Andere Kredite | 3.0 | 3 |
Nichtinteresse Einkommen
Zusätzlich zu Zinserträgen erzielt Bancorp 1895 auch Umsatz durch Nichtinteresse Einkommen Streams, einschließlich Servicegebühren und Gebühren. Im Jahr 2022 meldete das Unternehmen nicht zinszinsliche Einnahmen von insgesamt ungefähr 1,5 Millionen US -Dollar.
Einzahlungskonten
1895 Bancorp unterhält eine Vielzahl von Einlagenkonten, die nicht nur Liquidität liefern, sondern auch Mittel für die Kreditvergabe generieren. Die folgende Tabelle fasst die Arten von Einzahlungskonten zusammen:
Kontotyp | Betrag (Millionen US -Dollar) | Prozentsatz der Gesamteinlagen (%) |
---|---|---|
Scheckkonten | 20.0 | 40 |
Sparkonten | 15.0 | 30 |
Einzahlungszertifikate | 10.0 | 20 |
Geldmarktkonten | 5.0 | 10 |
Betriebskosten
Um die Rentabilität aufrechtzuerhalten, muss Bancorp 1895 seine verwalten Betriebskosten. Im Jahr 2022 lag die Gesamtbetriebskosten des Unternehmens ungefähr 4,5 Millionen US -Dollar.
Finanzielle Leistungsmetriken
Wichtige finanzielle Leistungsmetriken für 1895 Bancorp zum Ende des Geschäftsjahres 2022 sind in der folgenden Tabelle zusammengefasst:
Metrisch | Wert |
---|---|
Gesamtvermögen (Millionen US -Dollar) | 80.0 |
Gesamtverbindlichkeiten (Millionen US -Dollar) | 70.0 |
Eigenkapital (Millionen US -Dollar) | 10.0 |
Nettogewinn (Mio. USD) | 1.0 |
Anlageaktivitäten
1895 Bancorp beteiligt sich auch an Anlageaktivitäten das Einkommen ergänzen. Im Jahr 2022 erzielten die Investment -Wertpapiere des Unternehmens ein Einkommen von rund um $600,000.
Risikomanagement
Wirksam Risikomanagement Strategien sind für die Aufrechterhaltung der Rentabilität von wesentlicher Bedeutung. Das Unternehmen setzt Maßnahmen zur Minimierung des Kreditrisikos, des Zinsrisikos und des operativen Risikos im Zusammenhang mit seinen Kredit- und Investitionstätigkeiten ein.
Ausblick und zukünftiges Wachstum
Das erwartete Wachstum von 1895 Bancorp wird von der Marktnachfrage nach Kreditvergabeprodukten, Einlagenwachstumsstrategien und allgemeinen wirtschaftlichen Bedingungen beeinflusst, die sich auf die Kredite auf Verbraucher und Unternehmen auswirken. Die umsichtigen finanziellen Strategien und die diversifizierten Einkommensquellen der Bank positionieren sie für anhaltenden Erfolg.
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