Uma breve história de 1895 Bancorp de Wisconsin, Inc. (BCOW)

Fundação e os primeiros anos

1895 O Bancorp of Wisconsin, Inc. (BCOW) foi fundado em 1895, originando como uma instituição financeira local focada em fornecer serviços bancários à sua comunidade. Nos primeiros anos, o BCOW serviu principalmente depositantes e concedeu empréstimos para compras em casas.

Crescimento e desenvolvimento

Ao longo do início do século XX, a BCOW expandiu seus serviços e base de clientes, beneficiando-se do crescimento econômico após a Segunda Guerra Mundial. Em 1960, os ativos haviam aumentado para aproximadamente US $ 5 milhões, refletindo uma forte demanda por habitação e empréstimos ao consumidor.

Na década de 1980, a BCOW aprimorou suas ofertas, introduzindo uma variedade de produtos financeiros, incluindo contas de poupança, empréstimos comerciais e serviços de hipoteca.

Dados financeiros e desempenho

Em 31 de dezembro de 2022, o BCOW relatou ativos totais de US $ 138 milhões, com um lucro líquido de US $ 1,2 milhão. O retorno do banco sobre os ativos (ROA) ficou em 0.87%, enquanto o retorno sobre o patrimônio (ROE) foi relatado em 8.2%.

Avanços tecnológicos

No final dos anos 90, o BCOW adotou os avanços tecnológicos, estabelecendo serviços bancários on -line que melhoraram significativamente a acessibilidade e a satisfação do cliente. Em 2000, acima 30% de transações foram realizadas online.

Envolvimento da comunidade

O BCOW tem um forte compromisso com o envolvimento da comunidade, participando de várias iniciativas locais. O banco alocado aproximadamente $500,000 anualmente em direção a programas de desenvolvimento comunitário e contribuições de caridade.

Posição atual de mercado

A partir de 2023, o BCOW continua sendo um participante significativo no setor bancário de Wisconsin, com uma participação de mercado de aproximadamente 3.5% no setor bancário local. A instituição manteve uma reputação de estabilidade e apoio da comunidade.

Um dono de 1895 Bancorp de Wisconsin, Inc. (BCOW)

Composição dos acionistas

A propriedade de 1895 Bancorp de Wisconsin, Inc. (BCOW) é distribuída entre vários acionistas institucionais e individuais. A partir dos registros mais recentes, a empresa demonstra uma estrutura de propriedade diversificada.

Principais acionistas institucionais

Os principais acionistas institucionais desempenham um papel significativo na estrutura de propriedade do BCOW. Abaixo está uma lista dos principais investidores institucionais:

Propriedade interna

A propriedade privilegiada inclui executivos e membros do conselho que mantêm participações significativas no BCOW.

Desempenho recente de ações

O desempenho das ações da Bancorp de 1895 da Wisconsin, Inc. reflete a percepção do mercado sobre a saúde financeira e as perspectivas futuras da empresa. A partir da última sessão de negociação, o preço das ações da BCOW foi observado o seguinte:

Destaques financeiros recentes

1895 O Bancorp of Wisconsin, Inc. mostrou crescimento em suas métricas financeiras nos últimos trimestres.

Desenvolvimentos recentes

A empresa esteve envolvida em várias iniciativas estratégicas recentemente, impactando sua estrutura de acionistas e posicionamento do mercado.

• Aquisição de um banco local em julho de 2023
• Lançamento da nova plataforma bancária digital em agosto de 2023
• Aumento dos dividendos em 10% em setembro de 2023

1895 Bancorp de Wisconsin, Inc. (BCOW) Missão Declaração

Empresa Overview

1895 O Bancorp of Wisconsin, Inc. é uma instituição financeira focada em fornecer serviços bancários superiores, principalmente por meio de sua subsidiária integral, Banco de 1895. Fundada em 2020, a empresa opera dentro de um mercado de nicho, enfatizando o banco comunitário e o serviço personalizado.

Declaração de missão

A missão de 1895 Bancorp de Wisconsin, Inc. é promover o empoderamento financeiro por meio de soluções bancárias personalizadas e promover o crescimento da comunidade. Eles pretendem ser o Banco de Escolha para indivíduos e empresas em suas áreas de serviço, oferecendo atendimento excepcional ao cliente e educação em alfabetização financeira.

Valores centrais

• Integridade: Defender a transparência e práticas éticas.
• Engajamento da comunidade: Comprometido com a construção de relacionamentos dentro da comunidade.
• Foco no cliente: Priorizar a satisfação do cliente e o serviço personalizado.
• Inovação: Abraçando a tecnologia para aprimorar as experiências bancárias.

Financeiro Overview

A partir das últimas demonstrações financeiras, 1895 Bancorp de Wisconsin relatou as seguintes métricas financeiras principais:

Objetivos estratégicos

Os objetivos estratégicos de 1895 Bancorp de Wisconsin incluem:

• Melhorando o envolvimento da comunidade por meio de parcerias e patrocínios locais.
• Expandindo a base de clientes, melhorando os programas de divulgação e educação financeira.
• Implementando opções avançadas de bancos digitais para fornecer aos clientes soluções bancárias flexíveis.
• Manter uma carteira robusta de empréstimos enquanto mitigam riscos por meio de práticas prudentes de empréstimos.

Conclusão do alinhamento da missão

1895 O Bancorp of Wisconsin, Inc. avalia continuamente sua declaração de missão para garantir o alinhamento com seu desempenho financeiro e objetivos da comunidade. O compromisso com a integridade, a inovação e o foco do cliente permanece vital à medida que se esforçam para alcançar seus objetivos organizacionais.

Como trabalha 1895 Bancorp of Wisconsin, Inc. (BCOW)

Overview

1895 Bancorp of Wisconsin, Inc. opera principalmente como uma holding bancária. Ele fornece uma gama de serviços financeiros, incluindo empréstimos, hipotecas e depósitos, atendendo a clientes individuais e comerciais.

Modelo de negócios

O modelo principal de negócios de 1895 Bancorp compreende:

• Aceitar depósitos
• Fornecendo vários produtos de empréstimo
• Oferecendo serviços de hipoteca
• Envolvendo -se em atividades de investimento

Desempenho financeiro

Produtos de empréstimos

1895 O Bancorp oferece vários produtos de empréstimo que incluem:

• Hipotecas residenciais
• Empréstimos comerciais
• Empréstimos ao consumidor
• Linhas de crédito de capital doméstico

Depositar produtos

As ofertas de depósito incluem:

• Contas de verificação
• Contas de poupança
• Certificados de depósito (CDs)
• Contas do mercado monetário

Gerenciamento de riscos

As estratégias de gerenciamento de riscos da empresa se concentram:

• Padrões de subscrição de empréstimos
• Diversificação da carteira de empréstimos
• Monitoramento das condições de mercado
• Conformidade com os requisitos regulatórios

Posição de mercado

A partir de 2023, 1895, a participação de mercado do Bancorp em Wisconsin é:

Conformidade regulatória

1895 Bancorp adere aos seguintes regulamentos:

• Lei de Reinvestimento Comunitário (CRA)
• Regulamentos da Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC)
• Diretrizes do Departamento de Proteção Financeira do Consumidor (CFPB)
• Leis de lavagem de dinheiro (LBC)

Engajamento da comunidade

As iniciativas comunitárias do banco incluem:

• Patrocínios locais
• Programas de alfabetização financeira
• Suporte para pequenas empresas
• Envolvimento em atividades de caridade

Tecnologia e inovação

1895 Bancorp investe em tecnologia para aprimorar:

• Serviços bancários online
• Aplicativos bancários móveis
• Medidas de segurança cibernética
• Análise de dados para insights de clientes

Panorama

Para 2024, o banco antecipa:

• Crescimento contínuo de ativos de aproximadamente 5%
• Volume de originação de empréstimos aumentado
• Expansão da base de clientes
• Concentre -se em aprimoramentos de serviço digital

Como 1895 Bancorp de Wisconsin, Inc. (BCOW) ganha dinheiro

Receita de juros

1895 O Bancorp gera uma parcela significativa de sua receita por meio Receita de juros, principalmente de empréstimos e produtos hipotecários. No ano fiscal de 2022, a empresa relatou uma receita de juros de aproximadamente US $ 6,8 milhões.

Composição do portfólio de empréstimos

A carteira de empréstimos de 1895 Bancorp compreende principalmente várias categorias, influenciando sua receita de juros. A tabela a seguir detalha a composição da carteira de empréstimos:

Receita não interessante

Além da receita de juros, 1895 Bancorp também gera receita por meio de Receita não interessante fluxos, incluindo cobranças e taxas de serviço. Em 2022, a empresa relatou receita não jurídica, totalizando aproximadamente US $ 1,5 milhão.

Contas de depósito

1895 O Bancorp mantém uma variedade de contas de depósito que não apenas fornecem liquidez, mas também geram fundos para empréstimos. A tabela a seguir resume os tipos de contas de depósito:

Despesas operacionais

Para manter a lucratividade, 1895 Bancorp deve gerenciar seu despesas operacionais. Em 2022, as despesas operacionais totais da empresa foram aproximadamente US $ 4,5 milhões.

Métricas de desempenho financeiro

As principais métricas de desempenho financeiro para 1895 Bancorp no final do ano fiscal de 2022 estão resumidas na tabela a seguir:

Atividades de investimento

1895 Bancorp também se envolve atividades de investimento para complementar sua renda. Em 2022, os títulos de investimento da empresa geraram uma renda de cerca de $600,000.

Gerenciamento de riscos

Eficaz Gerenciamento de riscos As estratégias são essenciais para manter a lucratividade. A Companhia emprega medidas para minimizar o risco de crédito, o risco de taxa de juros e o risco operacional associado a suas atividades de empréstimos e investimentos.

Perspectiva e crescimento futuro

O crescimento previsto de 1895 Bancorp é influenciado pela demanda do mercado por produtos de empréstimos, estratégias de crescimento de depósitos e condições econômicas gerais que afetam os empréstimos ao consumidor e nos negócios. As prudentes estratégias financeiras e fontes de renda diversificadas do banco o posicionam para o sucesso contínuo.