HealthEquity, Inc. (HQY): histoire, propriété, mission, comment cela fonctionne & fait de l'argent

Une brève histoire de HealthEquity, Inc. (HQY)

Fondation et premières années

HealthEquity, Inc. a été fondée en 2002 à Salt Lake City, Utah. La société a été créée pour fournir des services de compte d'épargne santé (HSA) visant à améliorer le marché des soins de santé dirigés par le consommateur. Au cours de ses premières années, HQY s'est concentré sur la construction d'une plate-forme robuste pour les HSA, permettant aux individus d'économiser pour les dépenses médicales à l'aide de comptes fiscaux.

Offre et croissance du public

En 2014, HealthEquity est devenue publique, négociant sur le Nasdaq sous le symbole de ticker HQY. L'offre publique initiale (IPO) a fixé le prix de l'offre à 14 $ par action, levant environ 130 millions de dollars. À la fin de 2014, HealthEquity avait connu une augmentation du cours de l'action de plus de 143% par rapport au prix IPO.

Acquisitions et extensions

HealthEquity a poursuivi les acquisitions stratégiques pour étendre ses offres de services et sa présence sur le marché. En 2018, la société a acquis Wageworks, Inc. pour 2 milliards de dollars, augmentant considérablement sa portée sur le marché des avantages sociaux dirigés par le consommateur.

Performance financière

Depuis l'exercice 2023, HealthEquity a déclaré des revenus de 529 millions de dollars, ce qui représente une augmentation de 31% par rapport à l'année précédente. La perte nette de la société pour la même période a été déclaré à 28 millions de dollars, reflétant les investissements dans la technologie et les opérations élargies.

Position du marché et paysage concurrentiel

HealthEquity opère dans un paysage concurrentiel, avec des concurrents clés, notamment Optum Bank, plus loin et HSA Bank. En 2023, HealthEquity détient environ 30% de part de marché du marché HSA.

Environnement réglementaire

La Société est touchée par divers règlements liés aux comptes de santé à avantage fiscale, y compris les règles de l'IRS régissant les HSA. Notamment, la limite de contribution pour les HSA pour une couverture unique était de 3 650 $ et pour la couverture familiale était de 7 300 $ en 2023.

Canaux de base de clients et de distribution

HealthEquity dessert plus de 12 millions de membres et gère plus de 15 milliards de dollars d'actifs de compte d'épargne santé. Les canaux de distribution comprennent des partenariats avec les employeurs, les institutions financières et les prestataires de soins de santé.

Avancées technologiques

HealthEquity a investi dans la technologie pour améliorer sa plate-forme, y compris les applications mobiles et les outils intégrés de bien-être financier. En 2022, la société a lancé une application mobile améliorée qui a contribué à l'amélioration de l'engagement des utilisateurs.

Perspectives futures

HealthEquity vise à poursuivre sa trajectoire de croissance en élargissant les offres de services et en approfondissant les partenariats. La société prévoit une croissance des revenus d'environ 15% par an au cours des cinq prochaines années, tirée par l'adoption croissante des HSA chez les consommateurs et les employeurs.

A Who possède HealthEquity, Inc. (HQY)

Structure des actionnaires

HealthEquity, Inc. (HQY) est cotée en bourse sur le NASDAQ sous le symbole de ticker HQY. Depuis le dossier le plus récent, la structure des actionnaires comprend un mélange d'investisseurs institutionnels, d'investisseurs de détail et d'initiés de l'entreprise.

Principaux actionnaires institutionnels

Plusieurs investisseurs institutionnels détiennent des participations importantes dans la santé. Vous trouverez ci-dessous une liste des principaux actionnaires institutionnels basés sur les dernières données:

Propriété d'initié

La propriété d'initiés dans HealthEquity implique des cadres clés et des membres du conseil d'administration qui ont un intérêt direct dans la performance de l'entreprise.

Chiffres financiers récents

Les performances financières de HealthEquity sont essentielles pour comprendre sa structure de propriété et ses intérêts pour les actionnaires. Vous trouverez ci-dessous les derniers points forts financiers:

Développements et acquisitions récents

Ces dernières années, HealthEquity a fait des acquisitions stratégiques pour renforcer sa position de marché. Certaines acquisitions notables comprennent:

• L'acquisition de Wageworks pour environ 2 milliards de dollars en actions et en espèces, achevé en 2019.
• Acquisition de l'entreprise HSA de GBS pour 100 millions de dollars en 2021.
• Expansion des partenariats avec les grands employeurs et des plans de santé pour améliorer les offres de services.

Conclusion de la dynamique de la propriété

La structure de propriété de HealthEquity reflète un solide soutien institutionnel, avec des intérêts importants des principales sociétés d'investissement. De plus, la propriété d'initiés démontre un engagement de la direction au succès à long terme de l'entreprise.

Énoncé de mission de HealthEquity, Inc. (HQY)

Entreprise Overview

HealthEquity, Inc. est un éminent fournisseur de comptes d'épargne sur la santé (HSAS), de comptes de dépenses flexibles (FSA), d'accordés de remboursement de la santé (HRAS) et d'autres avantages dirigés par le consommateur. À la fin de l'exercice 2023, HealthEquity avait approximativement 13,5 millions Comptes membres.

Énoncé de mission

La mission de HealthEquity est de Autoriser les individus à prendre en charge leurs finances sur les soins de santé, les aidant à prendre des décisions éclairées et à gérer efficacement leurs dépenses de santé.

Valeurs fondamentales

• Intégrité: Tirant les normes éthiques les plus élevées en service.
• Innovation: Adopter le changement et poursuivre de nouvelles idées.
• Collaboration: Travailler ensemble pour obtenir de plus grands résultats pour les membres.
• Service: Engagé à dépasser les attentes des clients.

Performance financière

Au deuxième trimestre de l'exercice 2024, HealthEquity a déclaré des revenus de 205 millions de dollars, reflétant une augmentation d'une année à l'autre de 16%.

Le bénéfice net de la Société pour la même période était approximativement 20 millions de dollars, montrant la croissance de 15 millions de dollars l'année précédente.

Position sur le marché

HealthEquity occupe une position importante dans l'industrie des services financiers de la santé. La part de marché du secteur HSA est estimée à 80 milliards de dollars, avec HealthEquity capturant autour 12%.

Engagement des membres

HealthEquity a mis en œuvre des initiatives visant à améliorer l'engagement des membres, telles que les ressources éducatives et la gestion des comptes personnalisés. En 2023, l'indice d'engagement des membres a atteint 75%, indiquant un niveau élevé d'interaction au sein de leur plate-forme.

Portefeuille de produits

Les offres de HealthEquity comprennent:

Acquisitions récentes

En 2023, HealthEquity a acquis Wageworks, élargissant ses offres de portée et de service. L'acquisition a ajouté approximativement 3 millions De nouveaux comptes et renforcé la présence de HealthEquity sur le marché des avantages sociaux dirigés par le consommateur.

Perspectives futures

HealthEquity vise à développer sa base de compte par 20% Annuellement grâce à une combinaison de croissance organique et d'acquisitions stratégiques.

Responsabilité sociale

HealthEquity s'engage à la responsabilité sociale des entreprises, en mettant l'accent sur l'amélioration de l'accès aux soins de santé. En 2023, ils ont investi 5 millions de dollars Dans les initiatives de santé communautaire.

Comment fonctionne HealthEquity, Inc. (HQY)

Overview de HealthEquity, Inc.

HealthEquity, Inc. est l'un des principaux fournisseurs de comptes d'épargne sur la santé (HSAS), des dispositions de remboursement de la santé (HRAS) et des comptes de dépenses flexibles (FSA). En octobre 2023, HealthEquity gère 14 millions comptes et a plus que 15 milliards de dollars dans les actifs sous gestion.

Modèle commercial

L'entreprise opère sur un modèle multi-revenus qui comprend les éléments suivants:

• Frais administratifs des titulaires de compte.
• Les revenus d'investissement découlent des actifs détenus dans les HSA.
• Frais de transaction des prestataires de soins de santé.

Performance financière

Pour l'exercice se terminant le 31 janvier 2023, HealthEquity a annoncé les données financières suivantes:

Croissance et expansion

HealthEquity a élargi ses capacités grâce à des acquisitions stratégiques. Les acquisitions récentes notables comprennent:

• WageWorks, Inc. en 2019 pour environ 2 milliards de dollars.
• Benefits Innovation Company en 2022, améliorant les offres de services.

Clientèle

L'entreprise sert une base diversifiée, notamment:

• Employeurs
• Plans de santé
• Institutions financières

En 2023, HealthEquity s'associe à 100,000 employeurs et fournit des services 32 millions membres.

Stratégie d'investissement

HealthEquity permet aux titulaires de compte d'investir des fonds HSA dans des fonds communs de placement et des actions. Les options d'investissement comprennent:

• Fonds d'index à faible coût
• Fonds à date cible
• ETF spécifiques au secteur

Conformité réglementaire

HealthEquity est conforme à divers réglementations, notamment:

• Règlement sur l'IRS concernant les HSA.
• HIPAA pour la protection des informations sur la santé.
• Responsabilités fiduciaires sous ERISA.

Infrastructure technologique

La plate-forme utilise des technologies de pointe pour:

• Gestion des comptes
• Analyse des données
• Automatisation du service à la clientèle

La société investit environ 15 millions de dollars Annuellement dans les améliorations technologiques.

Tendances du marché

En octobre 2023, le marché HSA devrait croître à un taux de croissance annuel composé (TCAC) de 20% jusqu'en 2025, conduit par:

• Augmentation des coûts de santé.
• Conscience des consommateurs croissants du HSAS.
• Plans de santé parrainés par l'employeur.

Défis et risques

HealthEquity fait face à plusieurs défis, notamment:

• Changements réglementaires affectant les HSA.
• Concurrence des autres fournisseurs de HSA.
• Volatilité du marché qui peut avoir un impact sur les rendements des investissements.

Comment HealthEquity, Inc. (HQY) fait de l'argent

Sources de revenus

HealthEquity, Inc. génère principalement des revenus grâce à plusieurs flux, notamment:

• Frais de compte
• Frais de transaction
• Revenus de placement
• Services de soins gérés
• Services consultatifs

Frais de compte et de transaction

La plus grande partie des revenus de HealthEquity provient des frais de compte. Au cours de l'exercice 2023, HealthEquity a déclaré un revenu d'environ 500 millions de dollars des frais de compte seuls. Les frais de transaction constitués sur 150 millions de dollars la même année.

Revenus de placement

HealthEquity obtient également des revenus importants grâce à des revenus de placement, qui équivalaient à 80 millions de dollars Au cours de l'exercice 2023. Ce revenu est tiré des intérêts gagnés sur les soldes de compte et autres investissements.

Services de soins gérés

De plus, HealthEquity fournit des services de soins gérés, contribuant à 70 millions de dollars à ses revenus totaux au cours de l'exercice 2023. Ce segment comprend la gestion des comptes d'épargne sur la santé (HSAS) et des comptes de dépenses flexibles (FSA).

Services consultatifs

HealthEquity génère également des revenus grâce à des services de conseil, qui ont apporté environ 30 millions de dollars Au cours de l'exercice 2023. Ces services aident les employeurs à concevoir et à mettre en œuvre des solutions de soins de santé dirigées par les consommateurs.

Structure des coûts

La société maintient une structure de coûts qui comprend les dépenses opérationnelles, le marketing et les ventes. Au cours de l'exercice 2023, les dépenses d'exploitation totales ont été déclarées à peu près 300 millions de dollars.

Métriques de rentabilité

HealthEquity a déclaré un revenu net d'environ 90 millions de dollars Au cours de l'exercice 2023, présentant une marge bénéficiaire 14%.

Capitalisation boursière

En octobre 2023, la capitalisation boursière de HealthEquity est là 3 milliards de dollars.

Perspectives de croissance

La société prévoit de maintenir un taux de croissance annuel composé (TCAC) 20% Au cours des cinq prochaines années, motivé par l'adoption croissante des HSA et des FSA par les consommateurs et les entreprises.

Conclusion de la performance financière

Le modèle commercial de HealthEquity reflète une combinaison de revenus stables par le biais de frais de compte et de transaction, parallèlement aux investissements stratégiques dans la gestion des comptes et services de soins de santé.