HealthEquity, Inc. (HQY): história, propriedade, missão, como funciona & ganha dinheiro

Uma breve história da HealthEquity, Inc. (HQY)

Fundação e os primeiros anos

A HealthEquity, Inc. foi fundada em 2002 em Salt Lake City, Utah. A empresa foi criada para fornecer serviços de conta de poupança de saúde (HSA) com o objetivo de melhorar o mercado de assistência médica dirigido pelo consumidor. Nos seus primeiros anos, o HQY se concentrou na construção de uma plataforma robusta para os HSAs, permitindo que os indivíduos economizem despesas médicas usando contas com vantagem de impostos.

Oferta pública e crescimento

Em 2014, o HealthEquity tornou -se público, negociando no NASDAQ sob o símbolo do símbolo. A oferta pública inicial (IPO) estabeleceu o preço de oferta em US $ 14 por ação, arrecadando aproximadamente US $ 130 milhões. Até o final de 2014, o HealthEquity havia visto um aumento do preço das ações de mais de 143% do preço do IPO.

Aquisições e expansões

A HealthEquity buscou aquisições estratégicas para expandir suas ofertas de serviços e presença no mercado. Em 2018, a Companhia adquiriu a Wageworks, Inc. por US $ 2 bilhões, aumentando significativamente seu alcance no mercado de benefícios direcionados ao consumidor.

Desempenho financeiro

No ano fiscal de 2023, a HealthEquity registrou receitas de US $ 529 milhões, representando um aumento de 31% em relação ao ano anterior. A perda líquida da empresa para o mesmo período foi relatada em US $ 28 milhões, refletindo investimentos em tecnologia e operações expandidas.

Posição de mercado e paisagem competitiva

O HealthEquity opera em um cenário competitivo, com os principais concorrentes, incluindo Optum Bank, mais adiante e o HSA Bank. A partir de 2023, o HealthEquity detém aproximadamente 30% de participação de mercado do mercado da HSA.

Ambiente Regulatório

A Companhia é impactada por vários regulamentos relacionados a contas de saúde com vantagem de impostos, incluindo as regras do IRS que regem os HSAs. Notavelmente, o limite de contribuição para HSAs para cobertura única foi de US $ 3.650 e a cobertura familiar foi de US $ 7.300 em 2023.

Base de clientes e canais de distribuição

O HealthEquity atende a mais de 12 milhões de membros e gerencia mais de US $ 15 bilhões em ativos da conta da economia de saúde. Os canais de distribuição incluem parcerias com empregadores, instituições financeiras e profissionais de saúde.

Avanços tecnológicos

A HealthEquity investiu em tecnologia para aprimorar sua plataforma, incluindo aplicativos móveis e ferramentas integradas de bem -estar financeiro. Em 2022, a empresa lançou um aplicativo móvel atualizado que contribuiu para melhorar o envolvimento do usuário.

Perspectivas futuras

O HealthEquity visa continuar sua trajetória de crescimento, expandindo as ofertas de serviços e aprofundando parcerias. A Companhia antecipa o crescimento da receita de aproximadamente 15% ao ano nos próximos cinco anos, impulsionado pelo aumento da adoção de HSAs entre consumidores e empregadores.

A Who é o proprietário da HealthEquity, Inc. (HQY)

Estrutura dos acionistas

A HealthEquity, Inc. (HQY) é negociada publicamente no NASDAQ sob o símbolo do símbolo. A partir do registro mais recente, a estrutura dos acionistas compreende uma mistura de investidores institucionais, investidores de varejo e insiders da empresa.

Principais acionistas institucionais

Vários investidores institucionais mantêm participações significativas em saúde. Abaixo está uma lista dos principais acionistas institucionais com base nos dados mais recentes:

Propriedade interna

A propriedade privilegiada no HealthEquity envolve os principais executivos e membros do conselho que têm interesse no desempenho da empresa.

Números financeiros recentes

O desempenho financeiro da HealthEquity é fundamental para entender sua estrutura de propriedade e interesses dos acionistas. Abaixo estão os últimos destaques financeiros:

Desenvolvimentos e aquisições recentes

Nos últimos anos, a saúde fez aquisições estratégicas para fortalecer sua posição de mercado. Algumas aquisições notáveis ​​incluem:

• Aquisição da WageWorks por aproximadamente US $ 2 bilhões em ações e dinheiro, concluída em 2019.
• Aquisição dos negócios da HSA da GBS por US $ 100 milhões em 2021.
• Expansão de parcerias com grandes empregadores e planos de saúde para aprimorar as ofertas de serviços.

Conclusão da dinâmica de propriedade

A estrutura de propriedade do saúde reflete um forte apoio institucional, com interesses significativos das principais empresas de investimento. Além disso, a propriedade privilegiada demonstra um compromisso da gerência com o sucesso a longo prazo da empresa.

Declaração de missão HealthEquity, Inc. (HQY)

Empresa Overview

A HealthEquity, Inc. é um provedor proeminente de contas de poupança em saúde (HSAs), contas de gastos flexíveis (FSAs), acordos de reembolso da saúde (HRAS) e outros benefícios direcionados ao consumidor. No final do ano fiscal de 2023, o HealthEquity tinha aproximadamente 13,5 milhões Contas de membros.

Declaração de missão

A missão do HealthEquity é capacitar os indivíduos a se encarregar de suas finanças de saúde, ajudando -os a tomar decisões informadas e gerenciar suas despesas com saúde de maneira eficaz.

Valores centrais

• Integridade: Mantendo os mais altos padrões éticos em serviço.
• Inovação: Abraçando a mudança e buscando novas idéias.
• Colaboração: Trabalhando juntos para obter maiores resultados para os membros.
• Serviço: Comprometido em exceder as expectativas do cliente.

Desempenho financeiro

No segundo trimestre do ano fiscal de 2024, o HealthEquity relatou receitas de US $ 205 milhões, refletindo um aumento ano a ano de 16%.

O lucro líquido da empresa para o mesmo período foi aproximadamente US $ 20 milhões, mostrando crescimento de US $ 15 milhões no ano anterior.

Posição de mercado

O HealthEquity ocupa uma posição significativa no setor de serviços financeiros de saúde. A participação de mercado do setor da HSA é estimada em US $ 80 bilhões, com a captura de saúde em torno 12%.

Engajamento de membros

A HealthEquity implementou iniciativas para aprimorar o envolvimento dos membros, como recursos educacionais e gerenciamento de contas personalizado. Em 2023, o índice de envolvimento dos membros alcançou 75%, indicando um alto nível de interação dentro de sua plataforma.

Portfólio de produtos

As ofertas da HealthEquity incluem:

Aquisições recentes

Em 2023, a HealthEquity adquiriu a Wageworks, expandindo suas ofertas de alcance e serviço. A aquisição adicionou aproximadamente 3 milhões Novas contas e solidificaram ainda mais a presença do HealthEquity no mercado de benefícios direcionados ao consumidor.

Perspectivas futuras

HealthEquity pretende aumentar sua base de contas por 20% anualmente através de uma combinação de crescimento orgânico e aquisições estratégicas.

Responsabilidade social

O HealthEquity está comprometido com a responsabilidade social corporativa, com foco na melhoria do acesso à saúde. Em 2023, eles investiram US $ 5 milhões em iniciativas comunitárias de saúde.

How HealthEquity, Inc. (HQY) funciona

Overview da HealthEquity, Inc.

A HealthEquity, Inc. é um provedor líder de contas de poupança de saúde (HSAs), acordos de reembolso de saúde (HRAS) e contas de gastos flexíveis (FSAs). Em outubro de 2023, o HealthEquity gerencia 14 milhões contas e tem mais do que US $ 15 bilhões em ativos sob gestão.

Modelo de negócios

A empresa opera em um modelo de várias receitas que inclui o seguinte:

• Taxas administrativas dos titulares de contas.
• Receita de investimento derivada de ativos mantidos no HSAS.
• Taxas de transação de prestadores de serviços de saúde.

Desempenho financeiro

Para o ano fiscal encerrado em 31 de janeiro de 2023, a HealthEquity relatou os seguintes dados financeiros:

Crescimento e expansão

A HealthEquity expandiu suas capacidades por meio de aquisições estratégicas. Aquisições notáveis ​​recentes incluem:

• Wageworks, Inc. em 2019 para aproximadamente US $ 2 bilhões.
• Companhia de inovação de benefícios em 2022, aprimorando as ofertas de serviços.

Base de clientes

A empresa serve uma base diversificada, incluindo:

• Empregadores
• Planos de saúde
• Instituições financeiras

A partir de 2023, o HealthEquity faz parceria com o excesso 100,000 empregadores e prestação de serviços para over 32 milhões membros.

Estratégia de investimento

O HealthEquity permite que os titulares de contas investem fundos da HSA em fundos e ações mútuas. As opções de investimento incluem:

• Fundos de índice de baixo custo
• Fundos de data alvo
• ETFs específicos do setor

Conformidade regulatória

O HealthEquity está em conformidade com vários regulamentos, incluindo:

• Regulamentos do IRS sobre HSAs.
• HIPAA para a proteção de informações sobre saúde.
• Responsabilidades fiduciárias sob a ERISA.

Infraestrutura tecnológica

A plataforma utiliza tecnologia avançada para:

• Gerenciamento de contas
• Análise de dados
• Automação de atendimento ao cliente

A empresa investe aproximadamente US $ 15 milhões anualmente em atualizações de tecnologia.

Tendências de mercado

Em outubro de 2023, o mercado de HSA deve crescer a uma taxa de crescimento anual composta (CAGR) de 20% até 2025, impulsionado por:

• Aumento dos custos de saúde.
• Crescente consciência do consumidor dos HSAs.
• Planos de saúde patrocinados pelo empregador.

Desafios e riscos

HealthEquity enfrenta vários desafios, incluindo:

• Alterações regulatórias que afetam os HSAs.
• Concorrência de outros provedores da HSA.
• Volatilidade do mercado que pode afetar os retornos do investimento.

Como HealthEquity, Inc. (HQY) ganha dinheiro

Fluxos de receita

A HealthEquity, Inc. gera principalmente receita através de vários fluxos, incluindo:

• Taxas de conta
• Taxas de transação
• Receita de investimento
• Serviços de atendimento gerenciado
• Serviços de consultoria

Taxas de conta e transação

A maior parte da receita do HealthEquity vem de taxas de conta. No ano fiscal de 2023, o HealthEquity relatou uma receita de aproximadamente US $ 500 milhões apenas das taxas da conta. Taxas de transação constituídas sobre US $ 150 milhões no mesmo ano.

Receita de investimento

HealthEquity também obtém receita significativa com receita de investimento, que equivale a US $ 80 milhões No ano fiscal de 2023. Essa renda é derivada dos juros obtidos em saldos de contas e outros investimentos.

Serviços de atendimento gerenciado

Além disso, o HealthEquity fornece serviços de assistência gerenciada, contribuindo sobre US $ 70 milhões para sua receita total no ano fiscal de 2023. Este segmento inclui o gerenciamento de contas de poupança de saúde (HSAs) e contas de gastos flexíveis (FSAs).

Serviços de consultoria

HealthEquity também gera receita por meio de serviços de consultoria, que trouxeram aproximadamente US $ 30 milhões No ano fiscal de 2023. Esses serviços ajudam os empregadores a projetar e implementar soluções de saúde direcionadas ao consumidor.

Estrutura de custos

A empresa mantém uma estrutura de custos que inclui despesas operacionais, marketing e vendas. No ano fiscal de 2023, as despesas operacionais totais foram relatadas em aproximadamente US $ 300 milhões.

Métricas de rentabilidade

HealthEquity relatou um lucro líquido de aproximadamente US $ 90 milhões no ano fiscal de 2023, mostrando uma margem de lucro em torno 14%.

Capitalização de mercado

Em outubro de 2023, a capitalização de mercado da HealthEquity está por perto US $ 3 bilhões.

Perspectivas de crescimento

A empresa espera manter uma taxa de crescimento anual composta (CAGR) de 20% Nos cinco anos seguintes, impulsionados pelo aumento da adoção de HSAs e FSAs por consumidores e empresas.

Conclusão do desempenho financeiro

O modelo de negócios da HealthEquity reflete uma combinação de renda constante por meio de taxas de conta e transação, juntamente com investimentos estratégicos no gerenciamento de contas e serviços de assistência médica.