UBS Group AG (UBS): Canvas du modèle d'entreprise

Dans le monde complexe de la finance, UBS Group AG (UBS) se démarque avec son multiforme toile de modèle commercial, qui tisse de manière complexe des éléments essentiels qui conduisent ses opérations. Ce modèle met en évidence des composants clés tels que partenariats stratégiques, propositions de valeur, et segments de clientèle, révélant comment UBS conserve non seulement sa position prestigieuse sur le marché, mais s'adapte également aux tendances financières en vigueur. Plongez plus profondément dans les aspects essentiels de l'approche d'UBS et explorez ce qui permet à ce géant financier de prospérer.

UBS Group AG (UBS) - Modèle d'entreprise: partenariats clés

Alliances stratégiques avec les entreprises fintech

UBS a activement poursuivi des partenariats stratégiques avec des sociétés fintech pour améliorer ses offres de services et ses capacités technologiques. En 2022, UBS a annoncé une collaboration avec Finastra, une fintech de premier plan dans le secteur des services financiers, permettant à UBS de tirer parti de la technologie avancée de Finastra pour une analyse améliorée de données et une gestion des risques.

La taille mondiale du marché fintech était évaluée à approximativement 110 milliards de dollars en 2021 et devrait se développer à un taux de croissance annuel composé (TCAC) de 20% De 2022 à 2030, selon diverses études de marché. L'implication d'UBS dans ce secteur met en évidence son engagement envers l'innovation et la modernisation.

Partenariats avec les gestionnaires d'actifs

UBS maintient de nombreux partenariats avec des sociétés de gestion d'actifs pour élargir ses solutions d'investissement. En 2021, UBS s'est associé à Blackrock, qui comprenait l'intégration du système de gestion des risques Aladdin de BlackRock dans les services de gestion de patrimoine d'UBS, visant à améliorer les processus de prise de décision d'investissement.

Année	Partenariat	Impact sur les actifs sous gestion (AUM)
2021	Blackrock	Augmentation de l'AUM de 35 milliards de dollars
2022	J.P. Morgan Asset Management	Augmentation de l'AUM de 20 milliards de dollars

En 2022, UBS a déclaré un actif total sous gestion de 4,2 billions de dollars, bénéficiant considérablement de ces partenariats qui améliorent ses offres de produits.

Collaborations avec des organismes de réglementation

UBS collabore étroitement avec divers organismes de réglementation pour garantir la conformité et influencer les réglementations financières. En 2022, UBS a été impliqué dans des consultations avec le Conseil de stabilité financière et Comité de Bâle sur la supervision bancaire concernant les normes réglementaires mondiales post-pandemiques.

Au cours de ces collaborations, UBS a souligné l'importance d'équilibrer l'innovation avec la protection des consommateurs et la stabilité financière. L'entreprise a investi approximativement 800 millions de dollars Dans les initiatives de conformité et de réglementation en 2022, reflétant son engagement à respecter les exigences réglementaires et à maintenir sa réputation sur le marché mondial.

• Implication avec Financial Action Task Force (FATF)
• Engagements avec les autorités financières locales en Suisse et en Europe
• Contributions régulières aux discussions politiques visant à améliorer les cadres réglementaires

UBS Group AG (UBS) - Modèle d'entreprise: Activités clés

Services de gestion de la patrimoine

UBS est l'une des principales entreprises mondiales dans gestion de la richesse, desservant les individus à ultra-high-net-net et à haute nette. En 2023, UBS gère environ 3,4 billions de CHF (environ 3,7 billions USD) en actifs pour les clients du monde entier.

Dans l'exercice terminé 2022, UBS a rapporté un net nouvel argent Afflux de CHF 120 milliards dans sa division de gestion de patrimoine.

Les clients d'UBS Wealth Management bénéficient d'une gamme diversifiée de services, notamment des conseils d'investissement, de la planification et des solutions financières sur mesure, fournies par un réseau de plus de 3 500 conseillers financiers à l'échelle mondiale.

Opérations de banque d'investissement

Dans le royaume de banque d'investissement, UBS joue un rôle essentiel dans les marchés des capitaux, les conseils et les services de souscription. En 2022, UBS a généré des revenus de 5,6 milliards de CHF par rapport à son segment bancaire d'investissement.

L'entreprise a une présence substantielle dans les fusions et acquisitions (fusions et acquisitions), les marchés de capitaux et les marchés des capitaux de la dette et les services de conseil en restructuration. Notamment, UBS s'est classé 4e dans Global M&A Advisory en 2022 sur la base de la valeur de l'accord, conseillant les transactions totalisant plus de 85 milliards de CHF.

Services de gestion des actifs

UBS Asset Management gère autour de CHF 1,3 billion (environ 1,4 billion USD) en actifs à partir de 2023. La division propose un large éventail de produits et de solutions d'investissement, y compris des investissements traditionnels et alternatifs.

En 2022, UBS Asset Management a annoncé un bénéfice net de 1,2 milliard de CHF et a réalisé un net nouvel argent Afflux de 37 milliards de CHF à travers ses fonds d'investissement.

Service de gestion des actifs	Actifs sous gestion (AUM)	Bénéfice net (2022)	Influx net du nouvel argent (2022)
Actions	CHF 400 milliards	CHF 1,2 milliard	CHF 37 milliards
Revenu fixe	CHF 350 milliards
Investissements alternatifs	CHF 300 milliards
Multi-actifs	CHF 250 milliards

Services bancaires au détail

UBS maintient également une présence dans le banque de détail secteur, principalement en Suisse. La division bancaire de détail fournit des services bancaires traditionnels, tels que les comptes d'épargne, les prêts et les hypothèques.

En 2022, la division bancaire de détail d'UBS a détenu un total de 85 milliards de CHF dans les dépôts de clients, un portefeuille de prêts dépassant 70 milliards de CHF. Les services bancaires de détail contribuent à la stabilité des UBS grâce à des sources de revenus cohérentes et fiables.

UBS Group AG (UBS) - Modèle d'entreprise: Ressources clés

L'effectif mondial des experts financiers

Depuis 2023, UBS utilise approximativement 74,000 personnel à l'échelle mondiale. Cette main-d'œuvre est composée de professionnels qualifiés dans diverses disciplines financières, notamment la banque d'investissement, la gestion de patrimoine et les services bancaires au détail. Une partie importante de ces employés détient des diplômes avancés et des certifications de l'industrie, contribuant à une base de connaissances robuste au sein de l'organisation.

Infrastructure informatique avancée

UBS a investi massivement dans son infrastructure informatique, avec des dépenses totales dépassant 3 milliards de dollars annuellement sur la technologie et la numérisation. Cet investissement se concentre sur l'amélioration de la cybersécurité, l'amélioration des services à la clientèle via des plates-formes numériques et l'intégration d'analyses avancées. En 2022, il a été signalé que UBS avait alloué approximativement 19% de ses dépenses d'exploitation totales aux investissements technologiques.

Réseau de succursale étendue

UBS a un réseau de branche complet qui s'étend sur 50 pays, comprenant plus que 300 succursales mondial. Ce réseau offre aux clients des services accessibles et des conseils financiers personnalisés, contribuant considérablement à la satisfaction et à la rétention des clients. Voici une vue détaillée des succursales par région:

Région	Nombre de branches	Focus du marché
Europe	200	Gestion de la patrimoine, banque d'investissement
Amériques	60	Banque d'investissement, gestion d'actifs
Asie-Pacifique	40	Banque privée, gestion de patrimoine
Moyen-Orient et Afrique	10	Banque privée, gestion de patrimoine

Ces succursales fournissent une plate-forme substantielle pour la stratégie d'engagement client d'UBS, renforçant leur positionnement dans le paysage des services financiers compétitifs.

UBS Group AG (UBS) - Modèle d'entreprise: propositions de valeur

Expertise en gestion de patrimoine

UBS Group AG s'est imposé comme un leader de la gestion de la patrimoine, gérant 3,3 billions de dollars dans les actifs investis au T2 2023. L'entreprise sert une clientèle diversifiée, y compris des particuliers à haute teneur et des investisseurs institutionnels, offrant des conseils financiers sur mesure.

En 2022, UBS a rapporté 4,2 milliards de dollars Dans le profit avant impôt de ses activités de gestion de patrimoine, indiquant une forte demande de stratégies financières personnalisées.

Solutions financières complètes

UBS fournit un large éventail de services financiers qui englobent la banque d'investissement, la gestion des actifs et la banque de détail. En 2023, UBS a rapporté des revenus totaux de 36,3 milliards de dollars, avec divers segments contribuant de manière significative:

Segment d'entreprise	Revenus (2023)	Croissance (%)
Gestion de la richesse	11,5 milliards de dollars	15%
Banque d'investissement	9,2 milliards de dollars	10%
Gestion des actifs	3,1 milliards de dollars	8%
Banque personnelle et d'entreprise	12,5 milliards de dollars	5%

Cette approche diversifiée permet à UBS de répondre aux besoins complexes de ses clients, de tirer parti des opportunités de vente croisée et d'améliorer la rétention globale des clients.

Grande réputation de marque

UBS possède une réputation de marque bien établie, se classant parmi les principaux gestionnaires mondiaux de patrimoine. En 2022, UBS a été reconnu comme «Meilleure banque privée mondiale» par diverses publications financières en raison de son service exceptionnel et de ses produits innovants.

La force de marque spécifique à l'entreprise se reflète également dans sa capitalisation boursière, qui se dressait à peu près 61 milliards de dollars En octobre 2023. UBS a toujours obtenu un score élevé dans les enquêtes de satisfaction des clients, signalant un NPS (score de promoteur net) de 40 Dans le secteur de la gestion de la patrimoine.

UBS Group AG (UBS) - Modèle d'entreprise: Relations clients

Services de conseil personnalisés

UBS propose des services de conseil personnalisés destinés aux particuliers et aux clients institutionnels. Ces services s'adressent à approximativement 200,000 clients à l'échelle mondiale. En 2022, le segment de gestion de patrimoine a généré approximativement CHF 5,5 milliards dans les revenus des conseils et des services connexes.

Gestionnaires de relations dédiées

UBS emploie 3,200 Gestionnaires des relations dans la division de gestion de la patrimoine. Chaque gestionnaire de relations gère généralement un portefeuille de 50-100 Clients, en se concentrant sur la fourniture de solutions sur mesure et des informations sur les stratégies d'investissement. Le revenu moyen généré par responsable de relation pour l'année 2022 était sur CHF 1,7 million.

Service offert	Les clients servis	Revenus annuels (CHF)
Conseil d'investissement personnalisé	200,000	5,500,000,000
Gestion des relations dédiées	3,200	5,440,000,000
Avis d'entreprise	3,000	2,200,000,000

Support client numérique

En réponse à l'évolution des préférences des clients, UBS a investi massivement dans des plateformes numériques. À partir de 2023, sur 75% Des interactions du client sont facilitées via des plateformes numériques, ce qui augmente considérablement l'efficacité. Le système de support client numérique a réduit le temps de réponse moyen de 30%, réalisant un temps de résolution moyen de 48 heures.

Métrique d'interaction numérique	2022 Performance	Cible 2023
Pourcentage d'interactions numériques	75%	80%
Temps de réponse moyen	30 heures	24 heures
Temps de résolution	48 heures	36 heures

UBS Group AG (UBS) - Modèle d'entreprise: canaux

Plateformes bancaires en ligne

UBS exploite des plateformes bancaires en ligne robustes comme canal principal pour communiquer et fournir des services financiers. Les plateformes offrent une suite complète de fonctionnalités pour les clients, notamment la gestion des investissements, la surveillance du compte et le traitement des transactions.

Depuis le Q4 2022, UBS a rapporté approximativement 2,1 millions Utilisateurs bancaires en ligne actifs. Les plateformes en ligne contribuent de manière significative à l'efficacité de la banque, comme 97% des transactions se produisent en ligne.

Métrique	Valeur
Utilisateurs en ligne actifs	2,1 millions
Pourcentage de transactions en ligne	97%
Taux de croissance annuel des transactions numériques	15%

Branches physiques

UBS exploite un total de 240 Branches du monde entier, avec une présence concentrée en Suisse, où il vise à maintenir de solides relations personnelles avec les clients. En 2022, UBS a pris une décision stratégique de se concentrer sur l'amélioration de l'expérience au sein des succursales existantes plutôt que sur l'élargissement du nombre d'emplacements.

En 2023, UBS a rapporté que les succursales physiques représentaient 20% des interactions du client, avec le reste 80% Être motivé par les canaux en ligne et mobiles. Le trafic piétonnier moyen par branche a été noté à 150 visiteurs / jour.

Métrique	Valeur
Nombre de branches	240
Trafficage à pied moyen par succursale	150 visiteurs / jour
Pourcentage des interactions du client dans les succursales	20%

Applications mobiles

UBS a investi massivement dans la technologie mobile, ce qui fait de son application mobile un canal vital pour assurer une interaction client transparente. L'application UBS Mobile Banking permet aux clients de gérer leurs finances, d'accéder aux produits et d'effectuer des transactions sur le pouce.

Au Q1 2023, il y avait fini 1,5 million Téléchargements de l'application UBS Mobile Banking, avec une note moyenne de l'utilisateur de 4.6/5 Sur les principales plates-formes d'applications. Les statistiques d'utilisation révèlent que 60% Les clients préfèrent les transactions mobiles par rapport aux plateformes en ligne traditionnelles.

Métrique	Valeur
Téléchargements d'applications mobiles	1,5 million
Évaluation moyenne de l'utilisateur	4.6/5
Pourcentage de clients préférant les transactions mobiles	60%

UBS Group AG (UBS) - Modèle d'entreprise: segments de clientèle

Individus à haute nette

UBS cible les individus à haute navette (HNWIS) en fournissant une suite de services adaptés à leurs besoins d'investissement et de gestion de la patrimoine. En 2023, UBS a géré les actifs pour approximativement 2,7 millions clients, avec autour 1,1 million de ces classifiés comme hnwis, détenant des actifs 1 million de dollars.

Le segment mondial de gestion de patrimoine de la banque a généré des revenus d'environ 10,2 milliards de dollars En 2022, mettant l'accent sur ce segment de clientèle.

Catégorie client	Nombre de clients	Actifs moyens sous gestion (AUM)
Individus à haute nette	1,1 million	3,4 billions de dollars

Investisseurs institutionnels

UBS s'adresse aux investisseurs institutionnels, notamment des fonds de retraite, des compagnies d'assurance et des fonds souverains. Depuis 2023, la banque a approximativement 2,7 billions de dollars dans les actifs sous gestion attribuables aux clients institutionnels.

Le segment des investisseurs institutionnels a représenté environ 29% des revenus de groupe, équivalant à approximativement 6,1 milliards de dollars en 2022, reflétant une demande solide de services de gestion des actifs.

Catégorie client	Actifs sous gestion	Contribution des revenus (2022)
Investisseurs institutionnels	2,7 billions de dollars	6,1 milliards de dollars

Clients des entreprises

UBS services aux clients des entreprises par le biais de sa banque d'investissement et de ses divisions bancaires commerciales. En 2023, UBS a rapporté 10,000 clients d'entreprise, générant autour 4,5 milliards de dollars dans les revenus des services de banque d'entreprise et d'investissement. La suite d'offres comprend des solutions sur les marchés des capitaux, des services de conseil et des solutions de trésorerie.

Les revenus de la banque d'entreprise ont augmenté 15% en 2022, tirée par une augmentation des volumes de transactions et de la demande de financement des entreprises.

Catégorie client	Nombre de clients	Revenus (2022)
Clients des entreprises	10,000	4,5 milliards de dollars

UBS Group AG (UBS) - Modèle d'entreprise: Structure des coûts

Salaires et avantages sociaux des employés

En 2022, UBS Group AG a déclaré des frais totaux d'indemnisation des employés de 12,5 milliards de CHF. Le nombre d'employés était d'environ 73 000 dans le monde. Cette compensation complète comprend:

• Salaires de base
• Bonus
• Avantages sociaux, y compris l'assurance maladie, les régimes de retraite et d'autres avantages

Le salaire moyen par employé peut être estimé à CHF 171 232, ce qui reflète la position d'UBS en tant que société de services financiers mondiaux de premier plan.

Maintenance d'infrastructure informatique

L'investissement d'UBS dans l'infrastructure informatique pour 2022 était de 4,5 milliards de CHF, en se concentrant sur l'amélioration des services numériques, de la cybersécurité et de l'efficacité opérationnelle. Les composants clés comprennent:

• Systèmes bancaires de base
• Analyse des données et initiatives d'IA
• Services cloud

Ces investissements sont essentiels pour maintenir l’avantage concurrentiel d’UBS et assurer la conformité réglementaire.

Coûts de conformité réglementaire

En 2022, UBS a engagé environ 2 milliards de CHF en frais de conformité réglementaire. Cela comprend les dépenses liées à:

• Salaires du personnel juridique et de conformité
• Audits et évaluations régulières
• Mises à niveau du système pour respecter les normes réglementaires

L'entreprise adhère aux réglementations strictes dans diverses juridictions, ce qui a un impact significatif sur sa structure de coûts.

Catégorie de coûts	2022 Montant (milliards de chf)	Pourcentage des coûts totaux
Salaires et avantages sociaux des employés	12.5	53.2%
Maintenance d'infrastructure informatique	4.5	19.1%
Coûts de conformité réglementaire	2.0	8.5%
Autres coûts opérationnels	6.5	27.2%

La structure des coûts complète de UBS Group AG met en évidence les investissements financiers importants nécessaires pour maintenir ses opérations et se conformer aux exigences réglementaires tout en maximisant la valeur grâce à une rémunération efficace des employés et à des infrastructures technologiques robustes.

UBS Group AG (UBS) - Modèle d'entreprise: Strots de revenus

Frais des services de gestion de patrimoine

UBS génère des revenus importants de son segment de gestion de patrimoine. En 2022, UBS a rapporté CHF 10,6 milliards dans le revenu net des services de gestion de patrimoine. L'entreprise gère approximativement CHF 4 billions dans les actifs investis, attirant des individus et des institutions élevés.

Commissions de la banque d'investissement

Le segment des banques d'investissement d'UBS contribue également à ses sources de revenus. En 2022, la banque a gagné CHF 7 milliards dans le revenu de la commission. La rupture de ce revenu se reflète dans ce qui suit

Activité bancaire d'investissement	Revenu de la commission (CHF)
Marchés des capitaux propres	1,5 milliard
Marchés des capitaux de la dette	1,8 milliard
Services consultatifs	1,2 milliard
Ventes et trading	2,5 milliards

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Intérêt des prêts

Les revenus des intérêts des prêts sont une autre source de revenus cruciale pour UBS. Les revenus d'intérêts totaux déclarés pour l'exercice clos 2022 sont équipés de CHF 5,1 milliards. Les taux d'intérêt moyens sur les prêts varient, mais au quatrième trimestre 2022, UBS a appliqué un taux d'intérêt moyen de 1.5% sur son portefeuille de prêts. Les données du portefeuille de prêt, résumées ci-dessous, illustre la composition.

Type de prêt	Montant en suspens (CHF)	Taux d'intérêt moyen (%)
Hypothèques résidentielles	75 milliards	1.4
Prêts commerciaux	30 milliards	1.6
Prêts personnels	15 milliards	2.5
Prêts d'entreprise	20 milliards	2.0