UBS Group AG (UBS): Canvas de modelo de negócios

No complexo mundo das finanças, o UBS Group AG (UBS) se destaca com seu multifacetado Modelo de negócios Canvas, que tece intrincadamente elementos essenciais que conduzem suas operações. Este modelo destaca os principais componentes, como parcerias estratégicas, proposições de valor, e segmentos de clientes, revelando como o UBS não apenas mantém sua prestigiada posição no mercado, mas também se adapta às tendências financeiras predominantes. Mergulhe mais nos aspectos essenciais da abordagem do UBS e explore o que permite que essa gigante financeira prospere.

UBS Group AG (UBS) - Modelo de negócios: Parcerias -chave

Alianças estratégicas com empresas de fintech

O UBS buscou ativamente parcerias estratégicas com empresas de fintech para aprimorar suas ofertas de serviços e capacidades tecnológicas. Em 2022, o UBS anunciou uma colaboração com Finsastra, um dos principais fintech no setor de serviços financeiros, permitindo que o UBS aproveite a tecnologia avançada da Finsastra para análise de dados aprimorada e gerenciamento de riscos.

O tamanho do mercado global de fintech foi avaliado em aproximadamente US $ 110 bilhões em 2021 e é projetado para crescer a uma taxa de crescimento anual composta (CAGR) de 20% De 2022 a 2030, de acordo com vários estudos de mercado. O envolvimento do UBS nesse setor destaca seu compromisso com a inovação e a modernização.

Parcerias com gerentes de ativos

O UBS mantém inúmeras parcerias com empresas de gerenciamento de ativos para ampliar suas soluções de investimento. Em 2021, o UBS fez parceria com BlackRock, que incluiu a integração do sistema de gerenciamento de riscos de Aladdin na Blackrock nos serviços de gerenciamento de patrimônio da UBS, com o objetivo de melhorar os processos de tomada de decisão de investimento.

Ano	Parceria	Impacto nos ativos sob gestão (AUM)
2021	BlackRock	Aumentou o AUM por US $ 35 bilhões
2022	J.P. Morgan Asset Management	Aumentou o AUM por US $ 20 bilhões

A partir de 2022, o UBS relatou ativos totais sob gerenciamento de US $ 4,2 trilhões, beneficiando -se significativamente com essas parcerias que aprimoram suas ofertas de produtos.

Colaborações com órgãos regulatórios

O UBS colabora de perto com vários órgãos regulatórios para garantir a conformidade e influenciar os regulamentos financeiros. Em 2022, o UBS esteve envolvido em consultas com o Conselho de Estabilidade Financeira e Comitê de Basileia sobre Supervisão Bancária Em relação aos padrões regulatórios globais pós-pandêmica.

Durante essas colaborações, o UBS enfatizou a importância de equilibrar a inovação com a proteção do consumidor e a estabilidade financeira. A empresa investiu aproximadamente US $ 800 milhões Em conformidade e iniciativas regulatórias em 2022, refletindo seu compromisso de aderir aos requisitos regulatórios e manter sua reputação no mercado global.

• Envolvimento com a Força -Tarefa de Ação Financeira (GAFA)
• Compromissos com as autoridades financeiras locais na Suíça e na Europa
• Contribuições regulares para discussões de políticas destinadas a melhorar as estruturas regulatórias

UBS Group AG (UBS) - Modelo de negócios: Atividades -chave

Serviços de gerenciamento de patrimônio

UBS é uma das principais empresas globais em gestão de patrimônio. A partir de 2023, o UBS gerencia aproximadamente CHF 3,4 trilhões (aproximadamente US $ 3,7 trilhões) em ativos para clientes em todo o mundo.

No ano encerrado em 2022, o UBS relatou um Rede de dinheiro novo Informação de CHF 120 bilhões em sua divisão de gerenciamento de patrimônio.

Os clientes da UBS Wealth Management se beneficiam de uma gama diversificada de serviços, incluindo conselhos de investimento, planejamento e soluções financeiras personalizadas, entregues por meio de uma rede de mais de 3.500 consultores financeiros em todo o mundo.

Operações bancárias de investimento

No reino de Banco de investimento, O UBS desempenha um papel crítico nos serviços de mercado de capitais, consultoria e subscrição. Em 2022, o UBS gerou receitas de CHF 5,6 bilhões de seu segmento de banco de investimento.

A empresa tem uma presença substancial em fusões e aquisições (M&A), mercado de capital de capital e dívida e serviços de consultoria de reestruturação. Notavelmente, o UBS ficou em 4º lugar em consultoria global de fusões e aquisições em 2022 com base no valor do negócio, aconselhando as transações totalizando 85 bilhões de CHF.

Serviços de gerenciamento de ativos

O gerenciamento de ativos do UBS gerencia o CHF 1,3 trilhão (cerca de US $ 1,4 trilhão) em ativos a partir de 2023. A divisão oferece uma ampla variedade de produtos e soluções de investimento, incluindo investimentos tradicionais e alternativos.

Em 2022, a UBS Asset Management relatou um lucro líquido de CHF 1,2 bilhão e alcançou um Rede de dinheiro novo Informação de CHF 37 bilhões em seus fundos de investimento.

Serviço de gerenciamento de ativos	Ativos sob gestão (AUM)	Lucro líquido (2022)	Informação de dinheiro novo (2022)
Ações	CHF 400 bilhões	CHF 1,2 bilhão	CHF 37 bilhões
Renda fixa	CHF 350 bilhões
Investimentos alternativos	CHF 300 bilhões
Multi-ativo	CHF 250 bilhões

Serviços bancários de varejo

UBS também mantém uma presença no Banco de varejo setor, principalmente na Suíça. A divisão bancária de varejo fornece serviços bancários tradicionais, como contas de poupança, empréstimos e hipotecas.

A partir de 2022, a Divisão Bancária de Varejo da UBS detinha um total de 85 bilhões de CHF em depósitos de clientes, com uma carteira de empréstimo superior a 70 bilhões de CHF. Os serviços bancários de varejo contribuem para a estabilidade do UBS por meio de fluxos de receita consistentes e confiáveis.

UBS Group AG (UBS) - Modelo de Negócios: Recursos Principais

Força de trabalho global de especialistas financeiros

A partir de 2023, o UBS emprega aproximadamente 74,000 funcionários globalmente. Esta força de trabalho é composta por profissionais qualificados em várias disciplinas financeiras, incluindo banco de investimento, gerenciamento de patrimônio e banco de varejo. Uma parcela significativa desses funcionários possui diplomas avançados e certificações do setor, contribuindo para uma base de conhecimento robusta dentro da organização.

Infraestrutura de TI avançada

O UBS investiu pesadamente em sua infraestrutura de TI, com despesas totais excedendo US $ 3 bilhões Anualmente sobre tecnologia e digitalização. Esse investimento se concentra no aprimoramento da segurança cibernética, na melhoria dos serviços dos clientes por meio de plataformas digitais e integrando análises avançadas. Em 2022, foi relatado que o UBS alocado aproximadamente 19% de suas despesas operacionais totais para investimentos em tecnologia.

Extensa rede de filiais

O UBS tem uma rede de filial abrangente que se estende 50 países, compreendendo mais de 300 ramificações mundialmente. Essa rede fornece aos clientes serviços acessíveis e conselhos financeiros personalizados, contribuindo significativamente para a satisfação e retenção do cliente. Aqui está uma visão detalhada das filiais por região:

Região	Número de ramificações	Foco no mercado
Europa	200	Gerenciamento de patrimônio, banco de investimento
Américas	60	Banco de investimento, gerenciamento de ativos
Ásia -Pacífico	40	Private Banking, Gerenciamento de patrimônio
Oriente Médio e África	10	Private Banking, Gerenciamento de patrimônio

Essas filiais fornecem uma plataforma substancial para a estratégia de engajamento de clientes do UBS, reforçando seu posicionamento no cenário competitivo de serviços financeiros.

UBS Group AG (UBS) - Modelo de Negócios: Proposições de Valor

Experiência em gestão de patrimônio

O UBS Group AG se estabeleceu como líder em gestão de patrimônio, gerenciando US $ 3,3 trilhões Em ativos investidos no segundo trimestre de 2023. A empresa atende a uma clientela diversificada, incluindo indivíduos de alta rede e investidores institucionais, oferecendo conselhos financeiros personalizados.

Em 2022, o UBS relatou US $ 4,2 bilhões no lucro antes dos impostos de seus negócios de gerenciamento de patrimônio, indicando forte demanda por estratégias financeiras personalizadas.

Soluções financeiras abrangentes

O UBS fornece uma ampla gama de serviços financeiros que abrangem bancos de investimento, gerenciamento de ativos e banco de varejo. A partir de 2023, o UBS relatou receitas totais de US $ 36,3 bilhões, com vários segmentos contribuindo significativamente:

Segmento de negócios	Receita (2023)	Crescimento (%)
Gestão de patrimônio	US $ 11,5 bilhões	15%
Banco de investimento	US $ 9,2 bilhões	10%
Gestão de ativos	US $ 3,1 bilhões	8%
Bancos pessoais e corporativos	US $ 12,5 bilhões	5%

Essa abordagem diversificada permite que o UBS atenda às necessidades complexas de seus clientes, aproveitando as oportunidades de venda cruzada e aprimorando a retenção geral de clientes.

Forte reputação da marca

O UBS possui uma reputação de marca bem estabelecida, classificando-se entre os principais gerentes globais de patrimônio. Em 2022, o UBS foi reconhecido como “Melhor banco privado global” por várias publicações financeiras devido ao seu serviço excepcional e produtos inovadores.

A força da marca específica da empresa também se reflete em sua capitalização de mercado, que ficou em aproximadamente US $ 61 bilhões Em outubro de 2023. O UBS obteve constantemente altos em pesquisas de satisfação do cliente, relatando uma NPS (pontuação do promotor líquido) de 40 no setor de gestão de patrimônio.

UBS Group AG (UBS) - Modelo de Negócios: Relacionamentos do Cliente

Serviços de consultoria personalizados

O UBS oferece serviços de consultoria personalizados destinados a indivíduos de alta rede e clientes institucionais. Esses serviços atendem aproximadamente 200,000 clientes globalmente. Em 2022, o segmento de gerenciamento de patrimônio gerou aproximadamente CHF 5,5 bilhões em receita de conselhos e serviços relacionados.

Gerentes de relacionamento dedicados

O UBS emprega 3,200 Gerentes de relacionamento na divisão de gerenciamento de patrimônio. Cada gerente de relacionamento normalmente lida com um portfólio de 50-100 Clientes, concentrando -se em fornecer soluções e insights personalizados sobre estratégias de investimento. A receita média gerada por gerente de relacionamento para o ano de 2022 foi sobre CHF 1,7 milhão.

Serviço oferecido	Clientes atendidos	Receita anual (CHF)
Aviso de investimento personalizado	200,000	5,500,000,000
Gerenciamento de relacionamento dedicado	3,200	5,440,000,000
Aviso corporativo	3,000	2,200,000,000

Suporte ao cliente digital

Em resposta às preferências em evolução do cliente, o UBS investiu fortemente em plataformas digitais. A partir de 2023, sobre 75% Das interações do cliente são facilitadas por meio de plataformas digitais, aumentando significativamente a eficiência. O sistema de suporte ao cliente digital reduziu o tempo médio de resposta por 30%, alcançar um tempo médio de resolução de 48 horas.

Métrica de interação digital	2022 Performance	2023 Target
Porcentagem de interações digitais	75%	80%
Tempo médio de resposta	30 horas	24 horas
Tempo de resolução	48 horas	36 horas

UBS Group AG (UBS) - Modelo de Negócios: Canais

Plataformas bancárias online

O UBS aproveita as plataformas bancárias on -line robustas como um canal principal para se comunicar e fornecer serviços financeiros. As plataformas fornecem um conjunto abrangente de funcionalidades para clientes, incluindo gerenciamento de investimentos, supervisão de contas e processamento de transações.

A partir do quarto trimestre 2022, o UBS relatou aproximadamente 2,1 milhões Usuários bancários online ativos. As plataformas on -line contribuem significativamente para a eficiência do banco, como 97% de transações ocorrem online.

Métrica	Valor
Usuários online ativos	2,1 milhões
Porcentagem de transações online	97%
Taxa de crescimento anual de transações digitais	15%

Ramos físicos

UBS opera um total de 240 Ramificações em todo o mundo, com uma presença concentrada na Suíça, onde pretende manter um forte relacionamento pessoal com os clientes. Em 2022, o UBS tomou uma decisão estratégica de se concentrar em aprimorar a experiência nas filiais existentes, em vez de expandir o número de locais.

Em 2023, o UBS relatou que os ramos físicos foram responsáveis ​​por 20% das interações do cliente, com o restante 80% sendo conduzido por canais online e móveis. O tráfego médio de pedestres por filial foi observado em 150 visitantes/dia.

Métrica	Valor
Número de ramificações	240
Tráfego médio de pedestres por filial	150 visitantes/dia
Porcentagem de interações com clientes em filiais	20%

Aplicativos móveis

O UBS investiu pesadamente em tecnologia móvel, tornando seu aplicativo móvel um canal vital para garantir a interação contínua do cliente. O aplicativo bancário móvel do UBS permite que os clientes gerenciem suas finanças, acessem produtos e façam transações em movimento.

No primeiro trimestre de 2023, houve 1,5 milhão Downloads do aplicativo Banking Mobile UBS, com uma classificação média de usuário de 4.6/5 nas principais plataformas de aplicativos. As estatísticas de uso revelam isso aproximadamente 60% dos clientes preferem transações móveis em comparação com as plataformas on -line tradicionais.

Métrica	Valor
Downloads de aplicativos móveis	1,5 milhão
Classificação média do usuário	4.6/5
Porcentagem de clientes preferindo transações móveis	60%

UBS Group AG (UBS) - Modelo de negócios: segmentos de clientes

Indivíduos de alta rede

O UBS tem como alvo indivíduos de alta rede (HNWIS), fornecendo um conjunto de serviços adaptados às suas necessidades de investimento e gerenciamento de patrimônio. A partir de 2023, o UBS gerenciou ativos para aproximadamente 2,7 milhões clientes, com por perto 1,1 milhão destes classificados como Hnwis, mantendo ativos sobre US $ 1 milhão.

O segmento global de gerenciamento de patrimônio do banco gerou receitas de aproximadamente US $ 10,2 bilhões Em 2022, destacando seu foco neste segmento de clientes.

Categoria de cliente	Número de clientes	Ativos médios sob gestão (AUM)
Indivíduos de alta rede	1,1 milhão	US $ 3,4 trilhões

Investidores institucionais

O UBS atende a investidores institucionais, incluindo fundos de pensão, companhias de seguros e fundos soberanos. A partir de 2023, o banco tem aproximadamente US $ 2,7 trilhões em ativos sob gerenciamento atribuível a clientes institucionais.

O segmento de investidores institucionais representou sobre 29% das receitas de grupo, no valor de aproximadamente US $ 6,1 bilhões Em 2022, refletindo a demanda robusta por serviços de gerenciamento de ativos.

Categoria de cliente	Ativos sob gestão	Contribuição da receita (2022)
Investidores institucionais	US $ 2,7 trilhões	US $ 6,1 bilhões

Clientes corporativos

A UBS Services Customers, por meio de seu banco de investimento e divisões bancárias comerciais. Em 2023, o UBS relatou aproximadamente 10,000 clientes corporativos, gerando em torno US $ 4,5 bilhões em receita de serviços de banco corporativo e de investimento. O conjunto de ofertas inclui soluções de mercados de capitais, serviços de consultoria e soluções de tesouraria.

A receita do banco corporativo cresceu 15% Em 2022, impulsionado por um aumento nos volumes de transações e demanda por financiamento corporativo.

Categoria de cliente	Número de clientes	Receita (2022)
Clientes corporativos	10,000	US $ 4,5 bilhões

UBS Group AG (UBS) - Modelo de Negócios: Estrutura de Custo

Salários e benefícios dos funcionários

Em 2022, o UBS Group AG relatou despesas totais de remuneração de funcionários do CHF 12,5 bilhões. O número de funcionários era de aproximadamente 73.000 globalmente. Esta compensação abrangente inclui:

• Salários da base
• Bônus
• Benefícios dos funcionários, incluindo seguro de saúde, planos de aposentadoria e outras vantagens

O salário médio por funcionário pode ser estimado em CHF 171.232, que reflete a posição da UBS como uma empresa líder de serviços financeiros globais.

Manutenção de infraestrutura de TI

O investimento da UBS em infraestrutura de TI para 2022 foi de 4,5 bilhões de CHF, com foco no aprimoramento dos serviços digitais, segurança cibernética e eficiência operacional. Os principais componentes incluem:

• Sistemas bancários principais
• Análise de dados e iniciativas de IA
• Serviços em nuvem

Esses investimentos são críticos para manter a vantagem competitiva do UBS e garantir a conformidade regulatória.

Custos de conformidade regulatória

Em 2022, o UBS incorreu em aproximadamente CHF 2 bilhões em custos de conformidade regulatória. Isso inclui despesas relacionadas a:

• Salários legais e de conformidade
• Auditorias e avaliações regulares
• Atualizações do sistema para atender aos padrões regulatórios

A empresa adere a regulamentos rigorosos em várias jurisdições, impactando significativamente sua estrutura de custos.

Categoria de custo	2022 Montante (CHF bilhão)	Porcentagem de custos totais
Salários e benefícios dos funcionários	12.5	53.2%
Manutenção de infraestrutura de TI	4.5	19.1%
Custos de conformidade regulatória	2.0	8.5%
Outros custos operacionais	6.5	27.2%

A estrutura abrangente de custos do UBS Group AG destaca o investimento financeiro significativo necessário para sustentar suas operações e atender aos requisitos regulatórios, ao mesmo tempo em que maximizando o valor por meio de compensação eficaz dos funcionários e infraestrutura tecnológica robusta.

UBS Group AG (UBS) - Modelo de negócios: fluxos de receita

Taxas de serviços de gerenciamento de patrimônio

O UBS gera receita significativa a partir de seu segmento de gerenciamento de patrimônio. No ano de 2022, o UBS relatou CHF 10,6 bilhões na receita da taxa líquida de serviços de gerenciamento de patrimônio. A empresa gerencia aproximadamente CHF 4 trilhões em ativos investidos, atraindo indivíduos e instituições de alta rede.

Comissões do Banco de Investimento

O segmento bancário de investimento da UBS também contribui para seus fluxos de receita. Em 2022, o banco ganhou CHF 7 bilhões na renda da comissão. A quebra dessa renda é refletida no seguinte

Atividade bancária de investimento	Renda da comissão (CHF)
Mercados de capital de ações	1,5 bilhão
Mercado de capital de dívida	1,8 bilhão
Serviços de consultoria	1,2 bilhão
Vendas e negociação	2,5 bilhões

.

Receita de juros de empréstimos

A receita de juros dos empréstimos é outra fonte de receita crucial para o UBS. A receita total de juros relatada para o ano encerrada de 2022 foi de CHF 5,1 bilhões. As taxas médias de juros dos empréstimos variam, mas a partir do quarto trimestre 2022, o UBS aplicou uma taxa de juros média de 1.5% em sua carteira de empréstimos. Os dados do portfólio de empréstimos, resumidos abaixo, ilustram a composição.

Tipo de empréstimo	Quantidade pendente (CHF)	Taxa de juros média (%)
Hipotecas residenciais	75 bilhões	1.4
Empréstimos comerciais	30 bilhões	1.6
Empréstimos pessoais	15 bilhões	2.5
Empréstimos corporativos	20 bilhões	2.0