UBS Group AG (UBS): Geschäftsmodell -Leinwand

In der komplizierten Welt der Finanzen sticht die UBS Group AG (UBS) mit ihrem facettenreichen Fall heraus Geschäftsmodell Canvas, die wesentliche Elemente, die seinen Betrieb vorantreiben, aufwands zusammenwebt. Dieses Modell zeigt Schlüsselkomponenten wie z. Strategische Partnerschaften, Wertversprechen, Und Kundensegmenteund enthüllen, wie UBS nicht nur seine prestigeträchtige Position auf dem Markt beibehält, sondern sich auch an die vorherrschenden finanziellen Trends anpasst. Tauchen Sie tiefer in die wesentlichen Aspekte des Ansatzes von UBS ein und untersuchen Sie, was es diesem Finanzriese ermöglicht, gedeihen zu können.

UBS Group AG (UBS) - Geschäftsmodell: Schlüsselpartnerschaften

Strategische Allianzen mit Fintech -Unternehmen

UBS hat aktiv strategische Partnerschaften mit Fintech -Unternehmen verfolgt, um seine Serviceangebote und technologischen Fähigkeiten zu verbessern. Im Jahr 2022 kündigte UBS eine Zusammenarbeit mit Finastra, ein führender Fintech im Finanzdienstleistungssektor, der es UBS ermöglicht, die fortschrittliche Technologie von Finastra für erweiterte Datenanalysen und Risikomanagement zu nutzen.

Die globale Fintech -Marktgröße wurde ungefähr ungefähr bewertet 110 Milliarden US -Dollar im Jahr 2021 und wird voraussichtlich mit einer zusammengesetzten jährlichen Wachstumsrate (CAGR) von wachsen 20% von 2022 bis 2030 nach verschiedenen Marktstudien. Die Beteiligung von UBS an diesem Sektor unterstreicht sein Engagement für Innovation und Modernisierung.

Partnerschaften mit Vermögensverwalter

UBS unterhält zahlreiche Partnerschaften mit Vermögensverwaltungsunternehmen, um seine Investitionslösungen zu erweitern. Im Jahr 2021 hat UBS eine Partnerschaft mit einer Partnerschaft mit BlackrockDazu gehörte die Integration des Aladdin-Risikomanagementsystems von BlackRock in die Wealth-Management-Dienstleistungen von UBS, um die Entscheidungsfindungsprozesse für die Investition zu verbessern.

Jahr	Partnerschaft	Auswirkungen auf das verwaltete Vermögen (AUM)
2021	Blackrock	Erhöhte AUM durch 35 Milliarden US -Dollar
2022	J. P. Morgan Asset Management	Erhöhte AUM durch 20 Milliarden Dollar

Ab 2022 meldete UBS insgesamt verwaltete Vermögenswerte von 4,2 Billionen US -Dollarvon diesen Partnerschaften, die seine Produktangebote verbessern, erheblich profitieren.

Zusammenarbeit mit Aufsichtsbehörden

UBS arbeitet eng mit verschiedenen Aufsichtsbehörden zusammen, um die Einhaltung der Einhaltung zu gewährleisten und die finanziellen Vorschriften zu beeinflussen. Im Jahr 2022 war UBS an Konsultationen mit dem beteiligt Finanzstabilitätsausschuss Und Baselkomitee für Bankaufsicht In Bezug auf globale Regulierungsstandards postpandemisch.

Während dieser Zusammenarbeit betonte UBS, wie wichtig es ist, Innovationen mit Verbraucherschutz und finanzielle Stabilität auszugleichen. Die Firma investierte ungefähr 800 Millionen Dollar In Compliance- und Regulierungsinitiativen im Jahr 2022, was das Engagement für die Einhaltung der regulatorischen Anforderungen und die Aufrechterhaltung seines Rufs auf dem globalen Markt widerspiegelt.

• Beteiligung an der Financial Action Task Force (FATF)
• Engagements mit lokalen Finanzbehörden in der Schweiz und in Europa
• Regelmäßige Beiträge zu politischen Diskussionen zur Verbesserung der regulatorischen Rahmenbedingungen

UBS Group AG (UBS) - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten

Vermögensverwaltungsdienste

UBS ist eines der führenden globalen Unternehmen in Vermögensverwaltung, Servicing ultrahohe Netzwerke und mit hohem Netzwertgefühl. Ab 2023 verwaltet UBS ungefähr 3,4 Billionen CHF (ungefähr USD 3,7 Billionen USD) Vermögenswerte für Kunden weltweit.

Im Jahr 2022 meldete UBS a Netto neues Geld Zufluss von CHF 120 Milliarden in seiner Abteilung für Vermögensverwaltung.

Die Kunden von UBS Wealth Management profitieren von einer Vielzahl von Dienstleistungen, darunter Anlageberatung, Planung und maßgeschneiderte Finanzlösungen, die weltweit über ein Netzwerk von mehr als 3.500 Finanzberatern erbracht werden.

Investment Banking Operations

Im Bereich von Investmentbanking, UBS spielt eine entscheidende Rolle in Kapitalmärkten, Beratungen und Underwriting -Diensten. Im Jahr 2022 erzielte UBS einen Umsatz von CHF 5,6 Milliarden CHF aus seinem Investmentbanking -Segment.

Das Unternehmen hat eine erhebliche Präsenz in Fusionen und Übernahmen (M & A), Aktien- und Schuldenkapitalmärkten sowie Umstrukturierungsberatungsdienste. Bemerkenswerterweise belegte UBS im Jahr 2022 den vierten Platz in Global M & A -Beratung, basierend auf dem Deal Value, und berät über Transaktionen von insgesamt über 85 Milliarden CHF.

Vermögensverwaltungsdienste

UBS ASSET Management verwaltet ab 2023 ein Vermögen von 1,3 Billionen CHF (etwa USD 1,4 Billionen USD). Die Abteilung bietet eine breite Palette von Anlageprodukten und -lösungen, einschließlich traditioneller und alternativer Investitionen.

Im Jahr 2022 meldete UBS Asset Management einen Nettogewinn von 1,2 Milliarden CHF und erzielte a Netto neues Geld Zufluss von CHF 37 Milliarden über seine Investmentfonds.

Asset Management Service	Vermögenswerte im Management (AUM)	Nettogewinn (2022)	Netto -Netto -Geldzufluss (2022)
Aktien	CHF 400 Milliarden	CHF 1,2 Milliarden	CHF 37 Milliarden
Festeinkommen	CHF 350 Milliarden
Alternative Investitionen	CHF 300 Milliarden
Multi-Asset	CHF 250 Milliarden

Einzelhandelsbankendienstleistungen

UBS behält auch eine Präsenz in der Einzelhandelsbanken Sektor, vor allem in der Schweiz. Der Einzelhandelsbankenabteilung bietet traditionelle Bankdienstleistungen wie Sparkonten, Darlehen und Hypotheken an.

Ab 2022 hielt der UBS -Bankenabteilung von UBS insgesamt Kundeneinlagen von 85 Milliarden CHF, wobei ein Kreditportfolio CHF 70 Milliarden überstieg. Die Einzelhandelsbankendienstleistungen tragen zur Stabilität von UBS durch konsistente und zuverlässige Einnahmequellen bei.

UBS Group AG (UBS) - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen

Globale Belegschaft von Finanzexperten

Ab 2023 beschäftigt UBS ungefähr 74,000 Mitarbeiter weltweit. Diese Belegschaft besteht aus qualifizierten Fachleuten in verschiedenen finanziellen Disziplinen, darunter Investmentbanking, Vermögensverwaltung und Einzelhandelsbanken. Ein wesentlicher Teil dieser Mitarbeiter hat fortgeschrittene Abschlüsse und Branchenzertifizierungen, die zu einer robusten Wissensbasis innerhalb der Organisation beitragen.

Fortgeschrittene IT -Infrastruktur

UBS hat stark in seine IT -Infrastruktur investiert, wobei die Gesamtausgaben überschritten sind 3 Milliarden Dollar jährlich über Technologie und Digitalisierung. Diese Investition konzentriert sich auf die Verbesserung der Cybersicherheit, die Verbesserung von Kundendiensten durch digitale Plattformen und die Integration fortschrittlicher Analysen. Im Jahr 2022 wurde berichtet, dass UBS ungefähr zugewiesen wurde 19% der gesamten Betriebskosten zu Technologieinvestitionen.

Umfangreiches Zweignetz

UBS hat ein umfassendes Zweignetzwerk, das überspannt 50 Länder, bestehend mehr als 300 Zweige weltweit. Dieses Netzwerk bietet Kunden zugängliche Dienstleistungen und personalisierte Finanzberatung und trägt erheblich zur Kundenzufriedenheit und -bindung bei. Hier ist eine detaillierte Sichtweise der Zweige nach Region:

Region	Anzahl der Zweige	Marktfokus
Europa	200	Vermögensverwaltung, Investmentbanking
Amerika	60	Investmentbanking, Vermögensverwaltung
Asien -Pazifik	40	Private Banking, Vermögensverwaltung
Naher Osten und Afrika	10	Private Banking, Vermögensverwaltung

Diese Filialen bieten eine umfangreiche Plattform für die Strategie der Kundenbindung von UBS und verstärken ihre Positionierung in der Landschaft der wettbewerbsfähigen Finanzdienstleistungen.

UBS Group AG (UBS) - Geschäftsmodell: Wertversprechen

Fachkenntnis im Vermögensverwaltung

Die UBS Group AG hat sich als führend in der Vermögensverwaltung etabliert, die über das Management von Over 3,3 Billionen US -Dollar In investierten Vermögenswerten im zweiten Quartal 2023. Das Unternehmen dient einer vielfältigen Kunden, einschließlich Einzelpersonen mit hohem Netzwerk und institutionellen Investoren, die maßgeschneiderte finanzielle Beratung anbieten.

Im Jahr 2022 berichtete UBS 4,2 Milliarden US -Dollar Im Vorsteuergewinn aus seinem Vermögensverwaltungsgeschäft, was auf eine starke Nachfrage nach personalisierten finanziellen Strategien hinweist.

Umfassende finanzielle Lösungen

UBS bietet eine Vielzahl von Finanzdienstleistungen, die Investmentbanking, Vermögensverwaltung und Einzelhandelsbanken umfassen. Ab 2023 meldete UBS die Gesamteinnahmen von 36,3 Milliarden US -Dollar, mit verschiedenen Segmenten, die erheblich beitragen:

Geschäftssegment	Einnahmen (2023)	Wachstum (%)
Vermögensverwaltung	11,5 Milliarden US -Dollar	15%
Investmentbank	9,2 Milliarden US -Dollar	10%
Vermögensverwaltung	3,1 Milliarden US -Dollar	8%
Personal- und Unternehmensbanking	12,5 Milliarden US -Dollar	5%

Dieser diversifizierte Ansatz ermöglicht es UBS, den komplexen Bedürfnissen seiner Kunden zu erfüllen, Kreuzverkaufsmöglichkeiten zu nutzen und die allgemeine Kundenbindung zu verbessern.

Starker Marken -Ruf

UBS verfügt über einen etablierten Ruf der Marken, der unter den besten globalen Vermögensmanagern rangiert. Im Jahr 2022 wurde UBS als erkannt als "Beste globale Privatbank" durch verschiedene Finanzpublikationen aufgrund seiner außergewöhnlichen Service und innovativen Produkte.

Die firmenspezifische Markenstärke spiegelt sich auch in der Marktkapitalisierung wider, die ungefähr auf 61 Milliarden US -Dollar Ab Oktober 2023. UBS hat konsequent eine hohe Kundenzufriedenheit mit einem NPS (NET Promoter Score) von bewertet 40 im Vermögensverwaltungssektor.

UBS Group AG (UBS) - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen

Personalisierte Beratungsdienste

UBS bietet personalisierte Beratungsdienste an, die sich an Personen mit hohem Netzwerker und institutionelle Kunden richten. Diese Dienstleistungen sind ungefähr auf ungefähr 200,000 Kunden weltweit. Im Jahr 2022 erzeugte das Vermögensverwaltungssegment ungefähr CHF 5,5 Milliarden Einnahmen aus Beratung und verwandten Dienstleistungen.

Engagierte Beziehungsmanager

UBS beschäftigt herum 3,200 Beziehungsmanager in der Abteilung für Vermögensverwaltung. Jeder Beziehungsmanager behandelt normalerweise ein Portfolio von 50-100 Kunden, die sich auf maßgeschneiderte Lösungen und Einblicke in Anlagestrategien konzentrieren. Der durchschnittliche Umsatz pro Beziehungsmanager für das Jahr 2022 war ungefähr CHF 1,7 Millionen.

Service angeboten	Kunden serviert	Jahresumsatz (CHF)
Personalisierte Anlageberatung	200,000	5,500,000,000
Engagiertes Beziehungsmanagement	3,200	5,440,000,000
Unternehmensberatung	3,000	2,200,000,000

Digitaler Kundenbetreuung

Als Reaktion auf sich entwickelnde Kundenpräferenzen hat UBS stark in digitale Plattformen investiert. Ab 2023 vorbei 75% der Interaktionen des Kunden werden über digitale Plattformen erleichtert, was die Effizienz erheblich erhöht. Das digitale Kundenunterstützungssystem hat durch die durchschnittliche Reaktionszeit nach verkürzt 30%eine durchschnittliche Auflösungszeit von 48 Stunden.

Digitale Interaktionsmetrik	2022 Leistung	2023 Ziel
Prozentsatz der digitalen Interaktionen	75%	80%
Durchschnittliche Reaktionszeit	30 Stunden	24 Stunden
Auflösungszeit	48 Stunden	36 Stunden

UBS Group AG (UBS) - Geschäftsmodell: Kanäle

Online -Banking -Plattformen

UBS nutzt robuste Online -Banking -Plattformen als Hauptkanal, um Finanzdienstleistungen zu kommunizieren und zu erbringen. Die Plattformen bieten eine umfassende Reihe von Funktionen für Kunden, einschließlich Investmentmanagement, Kontoüberwachung und Transaktionsverarbeitung.

Ab dem zweiten Quartal 2022 meldete UBS ungefähr 2,1 Millionen Aktive Online -Banking -Benutzer. Die Online -Plattformen tragen erheblich zur Effizienz der Bank bei 97% von Transaktionen treten online auf.

Metrisch	Wert
Aktive Online -Benutzer	2,1 Millionen
Prozentsatz der Transaktionen online	97%
Jährliche Wachstumsrate digitaler Transaktionen	15%

Physische Zweige

UBS betreibt insgesamt insgesamt 240 Zweige weltweit, mit einer konzentrierten Präsenz in der Schweiz, wo es darauf abzielt, starke persönliche Beziehungen zu Kunden aufrechtzuerhalten. Im Jahr 2022 traf UBS eine strategische Entscheidung, sich darauf zu konzentrieren, die Erfahrungen in bestehenden Zweigen zu verbessern, anstatt die Anzahl der Standorte zu erweitern.

Im Jahr 2023 berichtete UBS, dass physische Zweige berücksichtigt wurden 20% von Kundeninteraktionen mit den restlichen 80% Angetrieben von Online- und Mobilkanälen. Der durchschnittliche Fußgängerverkehr pro Filiale wurde festgestellt bei 150 Besucher/Tag.

Metrisch	Wert
Anzahl der Zweige	240
Durchschnittlicher Fußgängerverkehr pro Filiale	150 Besucher/Tag
Prozentsatz der Kundeninteraktionen in Filialen	20%

Mobile Apps

UBS hat stark in die mobile Technologie investiert und seine mobile App zu einem wichtigen Kanal für die gewährleistungslose Kundeninteraktion gemacht. Mit der UBS Mobile Banking-App können Kunden ihre Finanzen verwalten, auf Produkte zugreifen und Transaktionen im Rahmen des GO durchführen.

Ab dem zweiten Quartal 2023 gab es vorbei 1,5 Millionen Downloads der UBS Mobile Banking App mit einer durchschnittlichen Benutzerbewertung von 4.6/5 auf großen App -Plattformen. Verwendungsstatistiken zeigen das ungefähr 60% Kunden bevorzugen mobile Transaktionen im Vergleich zu herkömmlichen Online -Plattformen.

Metrisch	Wert
Mobile App -Downloads	1,5 Millionen
Durchschnittliche Benutzerbewertung	4.6/5
Prozentsatz der Kunden, die mobile Transaktionen bevorzugen	60%

UBS Group AG (UBS) - Geschäftsmodell: Kundensegmente

Individuelle mit hohem Netzwert

UBS zielt auf Hochschulpersonen (HNWIS) ab, indem sie eine Reihe von Dienstleistungen anbieten, die auf ihre Investitions- und Vermögensmanagementbedürfnisse zugeschnitten sind. Ab 2023 verwalteten UBS Vermögenswerte für ungefähr 2,7 Millionen Kunden, mit rund 1,1 Millionen von diesen als hnwis eingestuft, das Vermögen hält über 1 Million Dollar.

Das globale Vermögensverwaltungssegment der Bank erzielte einen Umsatz von ungefähr 10,2 Milliarden US -Dollar Im Jahr 2022 wird der Fokus auf dieses Kundensegment hervorgehoben.

Kundenkategorie	Anzahl der Kunden	Durchschnittliche Vermögenswerte zu Management (AUM)
Individuelle mit hohem Netzwert	1,1 Millionen	3,4 Billionen US -Dollar

Institutionelle Anleger

UBS richtet sich an institutionelle Anleger, einschließlich Pensionsfonds, Versicherungsunternehmen und souveränen Vermögensfonds. Ab 2023 hat die Bank ungefähr ungefähr 2,7 Billionen US -Dollar In Vermögenswerten, die im Management zu institutionellen Kunden zurückzuführen sind.

Das Institutional Investor Segment machte etwa etwa 29% von Gruppeneinnahmen in Höhe von ungefähr 6,1 Milliarden US -Dollar Im Jahr 2022 spiegelt die robuste Nachfrage nach Vermögensverwaltungsdiensten wider.

Kundenkategorie	Vermögenswerte im Management	Umsatzbeitrag (2022)
Institutionelle Anleger	2,7 Billionen US -Dollar	6,1 Milliarden US -Dollar

Unternehmenskunden

UBS Services Corporate -Kunden über ihre Abteilungen für Investment Bank und Commercial Banking. Im Jahr 2023 meldete UBS ungefähr 10,000 Firmenkunden, die herum erzeugen 4,5 Milliarden US -Dollar Einnahmen aus Unternehmens- und Investmentbanking -Dienstleistungen. Die Suite von Angeboten umfasst Kapitalmärktlösungen, Beratungsdienste und Finanzlösungen.

Der Umsatz von Corporate Banking stieg um 15% Im Jahr 2022, angetrieben von einem Anstieg des Transaktionsvolumens und der Nachfrage nach Unternehmensfinanzierung.

Kundenkategorie	Anzahl der Kunden	Einnahmen (2022)
Unternehmenskunden	10,000	4,5 Milliarden US -Dollar

UBS Group AG (UBS) - Geschäftsmodell: Kostenstruktur

Gehälter der Mitarbeiter und Leistungen

Im Jahr 2022 meldete die UBS Group AG die Gesamtkosten für die Vergütung von Mitarbeitern von CHF von 12,5 Milliarden CHF. Die Zahl der Mitarbeiter betrug weltweit ungefähr 73.000. Diese umfassende Vergütung umfasst:

• Grundgehälter
• Boni
• Leistungen der Mitarbeiter, einschließlich Krankenversicherung, Altersvorsorge und anderen Vorteilen

Das durchschnittliche Gehalt pro Mitarbeiter kann auf CHF 171.232 geschätzt werden, was die Position von UBS als führendes weltweites Finanzdienstleistungsunternehmen widerspiegelt.

IT -Infrastrukturwartung

Die Investition von UBS in IT -Infrastruktur für 2022 betrug rund 4,5 Milliarden CHF und konzentrierte sich auf die Verbesserung der digitalen Dienste, der Cybersicherheit und der operativen Effizienz. Schlüsselkomponenten sind:

• Kernbankensysteme
• Datenanalyse- und AI -Initiativen
• Cloud -Dienste

Diese Investitionen sind entscheidend für die Aufrechterhaltung des Wettbewerbsvorteils von UBS und die Gewährleistung der Vorschriften für die Regulierung.

Kosten für die Einhaltung von Vorschriften

Im Jahr 2022 entstand UBS ca. CHF 2 Milliarden Angaben zur Einhaltung von Vorschriften. Dies beinhaltet Ausgaben im Zusammenhang mit:

• Gehälter der Rechts- und Compliance -Mitarbeiter
• Regelmäßige Audits und Bewertungen
• System -Upgrades, um die regulatorischen Standards zu erfüllen

Das Unternehmen hält sich in verschiedenen Gerichtsbarkeiten an strenge Vorschriften ein und wirkt sich erheblich auf die Kostenstruktur aus.

Kostenkategorie	2022 Betrag (CHF Milliarden)	Prozentsatz der Gesamtkosten
Gehälter der Mitarbeiter und Leistungen	12.5	53.2%
IT -Infrastrukturwartung	4.5	19.1%
Kosten für die Einhaltung von Vorschriften	2.0	8.5%
Andere Betriebskosten	6.5	27.2%

Die umfassende Kostenstruktur der UBS Group AG unterstreicht die erheblichen finanziellen Investitionen, die zur Aufrechterhaltung ihrer Geschäftstätigkeit erforderlich sind, und erfüllen die regulatorischen Anforderungen und maximieren gleichzeitig den Wert durch effektive Arbeitnehmerentschädigung und robuste technologische Infrastruktur.

UBS Group AG (UBS) - Geschäftsmodell: Einnahmenströme

Gebühren aus Vermögensverwaltungsdiensten

UBS erzielt erhebliche Einnahmen aus seinem Vermögensverwaltungssegment. Im Jahr 2022 berichtete UBS CHF 10,6 Milliarden in Nettogebührerträgen aus Vermögensverwaltungsdienstleistungen. Das Unternehmen schafft ungefähr CHF 4 Billionen In investierten Vermögenswerten, die mit hoher Netzwerke und Institutionen mit hohem Netzwert anziehen.

Provisionen vom Investment Banking

Das Investment Banking -Segment von UBS trägt auch zu seinen Umsatzströmen bei. Im Jahr 2022 verdiente die Bank CHF 7 Milliarden im Einkommen der Provision. Die Aufschlüsselung dieses Einkommens spiegelt sich im Folgenden wider

Investmentbanking -Aktivität	Provision Einkommen (CHF)
Aktienkapitalmärkte	1,5 Milliarden
Schuldenkapitalmärkte	1,8 Milliarden
Beratungsdienste	1,2 Milliarden
Umsatz und Handel	2,5 Milliarden

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Zinserträge aus Darlehen

Zinserträge aus Darlehen sind eine weitere entscheidende Einnahmequelle für UBS. Die für das beendeten Jahr 2022 gemeldeten Zinserträge belief sich auf CHF 5,1 Milliarden. Die durchschnittlichen Zinssätze für die Kredite variieren, aber zum vierten Quartal 2022 wandte UBS einen durchschnittlichen Zinssatz von an 1.5% auf seinem Kreditportfolio. Die nachstehend zusammengefassten Kredit -Portfolio -Daten veranschaulichen die Komposition.

Kredittyp	Ausstehender Betrag (CHF)	Durchschnittlicher Zinssatz (%)
Wohnhypotheken	75 Milliarden	1.4
Werbekredite	30 Milliarden	1.6
Persönliche Kredite	15 Milliarden	2.5
Unternehmenskredite	20 Milliarden	2.0