Quebrando o Diebold Nixdorf, Incorporated (DBD) Saúde Financeira: Insights Principais para os Investidores

Compreendendo o Diebold Nixdorf, Incorporated (DBD) Fluxos de receita

Compreendendo o Diebold Nixdorf, os fluxos de receita da Incorporated

A receita da empresa é derivada de dois segmentos principais: bancos e varejo. Aqui está um detalhamento detalhado dessas fontes de receita:

Nos nove meses encerrados em 30 de setembro de 2024, a receita total atingida US $ 2.762,2 milhões, significativamente acima de US $ 591,8 milhões no período correspondente do ano anterior. Isso representa uma taxa de crescimento de aproximadamente 367.5%.

Taxa de crescimento de receita ano a ano

A taxa de crescimento da receita demonstra um aumento substancial, especialmente quando comparado ao ano anterior:

• 2023 Receita total: US $ 2.131,9 milhões
• 2024 Receita total: US $ 2.762,2 milhões
• Crescimento ano a ano: 29.5%

O crescimento da receita foi impulsionado principalmente pelo aumento das vendas e recuperação de caixas eletrônicos nas receitas de serviços à medida que a empresa emergiu da reestruturação.

Contribuição de diferentes segmentos de negócios para a receita geral

A contribuição de cada segmento de negócios para a receita geral nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, é a seguinte:

O segmento bancário continua sendo o motorista de receita dominante, refletindo a demanda por caixas eletrônicos e soluções bancárias.

Análise de mudanças significativas nos fluxos de receita

Houve mudanças notáveis ​​nos fluxos de receita, principalmente:

• A receita do segmento bancário aumentou devido às vendas unitárias mais altas de caixas eletrônicos, contribuindo significativamente para a receita geral.
• O segmento de varejo enfrentou desafios devido às condições do mercado, mas ainda conseguiu aumentar sua receita.

Nos nove meses encerrados em 30 de setembro de 2024, a repartição da receita por segmento é a seguinte:

O crescimento da receita do segmento bancário é indicativo de uma forte recuperação na demanda por tecnologias de transações financeiras. O segmento de varejo, enquanto cresce, mostra o impacto de fatores econômicos externos que afetam os gastos gerais do consumidor.

Um mergulho profundo no Diebold Nixdorf, Rentabilidade Incorporated (DBD)

Um mergulho profundo no Diebold Nixdorf, lucratividade da Incorporated

Lucro bruto:

Lucro operacional:

Margens de lucro líquido:

Tendências na lucratividade ao longo do tempo:

• O lucro bruto aumentou para US $ 236,6 milhões Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, de US $ 129,6 milhões no ano anterior.
• O lucro operacional aumentou para US $ 46,4 milhões No terceiro trimestre de 2024, em comparação com US $ 36,9 milhões No terceiro trimestre de 2023.
• O lucro líquido mostrou uma perda de US $ 21,7 milhões Para o terceiro trimestre de 2024, piora de uma perda de US $ 8,2 milhões No terceiro trimestre de 2023.

Comparação de índices de lucratividade com as médias do setor:

Análise da eficiência operacional:

• Despesas operacionais nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, totalizou US $ 478,4 milhões, refletindo um aumento significativo em comparação com US $ 458,7 milhões no mesmo período de 2023.
• As despesas de pesquisa e desenvolvimento totalizaram US $ 69,7 milhões pelos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, em comparação com US $ 62,3 milhões em 2023.
• Os desafios de gerenciamento de custos são evidentes, com o lucro operacional total diminuindo nos nove meses findos em 30 de setembro de 2023, para (5,5 milhões) de 140,9 milhões em 2024.

Dívida vs. patrimônio: como o Diebold Nixdorf, Incorporated (DBD) financia seu crescimento

Dívida vs. patrimônio: como o Diebold Nixdorf, incorporou o seu crescimento

Overview de níveis de dívida

Em 30 de setembro de 2024, o total da dívida em circulação da empresa US $ 1.099,6 milhões, que inclui:

• Instalação de saída: US $ 1.050,0 milhões
• Instalação giratória: US $ 38,7 milhões
• Outras dívidas de longo prazo: US $ 15,4 milhões

A dívida de curto prazo é registrada em US $ 0,8 milhão .

Relação dívida / patrimônio

A relação dívida / patrimônio para a empresa é aproximadamente 1.03, calculado como dívida total de US $ 1.099,6 milhões dividido por patrimônio total de US $ 1.066,2 milhões em 30 de setembro de 2024. Essa proporção está um pouco acima da média da indústria, que normalmente varia de 0,5 a 1,0.

Emissões de dívidas recentes e classificações de crédito

Nos últimos meses, a empresa se envolveu em atividades de refinanciamento, reduzindo sua dívida de longo prazo de US $ 1.253,6 milhões no final de 2023 para a corrente US $ 1.099,6 milhões . As classificações de crédito da empresa refletem uma perspectiva estável com uma classificação de CAA2 de Moody's e CCC+ de S&P.

Financiamento da dívida vs. financiamento de ações

A empresa equilibrou estrategicamente seu financiamento da dívida e financiamento de ações. O patrimônio atual está em US $ 1.066,2 milhões, mostrando uma forte base para potencial financiamento de capital no futuro. O patrimônio total permaneceu relativamente estável, com pequenas flutuações devido a perdas líquidas recentes.

Essa abordagem equilibrada indica um foco na manutenção da flexibilidade no financiamento, gerenciando os riscos associados a maior alavancagem.

Avaliando Diebold Nixdorf, Liquidez incorporada (DBD)

Avaliando a liquidez de Diebold Nixdorf

Proporção atual: Em 30 de setembro de 2024, a proporção atual é 1.21, indicando que a empresa possui US $ 1,21 em ativos circulantes para cada US $ 1,00 em passivos circulantes.

Proporção rápida: A proporção rápida fica em 0.92, sugerindo que, ao excluir o inventário, a empresa possui US $ 0,92 em ativos líquidos para cada US $ 1,00 em passivos circulantes.

Análise das tendências de capital de giro

O capital de giro em 30 de setembro de 2024 é aproximadamente US $ 81,8 milhões. Isso reflete um aumento de US $ 55,3 milhões Em 31 de dezembro de 2023. A melhoria no capital de giro é impulsionada pelo melhor gerenciamento de contas a receber e níveis de estoque.

Demoções de fluxo de caixa Overview

Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, o fluxo de caixa das atividades operacionais mostrou uma saída de caixa líquida de US $ 47,0 milhões. Isso ocorreu principalmente devido a uma perda líquida de US $ 20,9 milhões e mudanças no capital de giro.

Em termos de atividades de investimento, a empresa relatou uma saída de caixa líquida de US $ 28,2 milhões, em grande parte atribuído a despesas de capital e investimentos em desenvolvimento de software.

Atividades de financiamento viram uma saída de caixa líquida de US $ 174,5 milhões, principalmente devido a pagamentos da linha de crédito rotativa.

Potenciais preocupações ou pontos fortes

Apesar da proporção atual indicando uma posição de liquidez satisfatória, a proporção rápida abaixo de 1 sugere possíveis preocupações de liquidez. A dependência da empresa no inventário para atender ao passivo circulante pode representar riscos se os níveis de inventário não forem convertidos em dinheiro rapidamente.

Além disso, o caixa líquido usado pelas atividades operacionais reflete os desafios operacionais subjacentes, o que pode afetar a liquidez futura. No entanto, a presença de US $ 262,4 milhões Em dinheiro total e equivalentes em dinheiro em 30 de setembro de 2024, fornece um buffer contra questões de liquidez de curto prazo.

No geral, enquanto os índices de liquidez indicam uma posição gerenciável, o monitoramento contínuo dos fluxos de caixa e o gerenciamento de capital de giro será crucial para sustentar a saúde financeira.

O Diebold Nixdorf é incorporado (DBD) supervalorizado ou subvalorizado?

Análise de avaliação

A análise de avaliação da empresa envolve vários índices financeiros e métricas importantes que fornecem informações sobre se a empresa está supervalorizada ou subvalorizada.

Relação preço-lucro (P/E)

Em 30 de setembro de 2024, o lucro básico por ação (EPS) era $-0.59. Com a negociação de preços das ações em aproximadamente $2.00, a relação P/E é:

Razão P / E = Preço das ações / EPS = $ 2,00 / -0,59 = indefinido (EPS negativo)

Proporção de preço-livro (P/B)

O valor contábil por ação em 30 de setembro de 2024, é calculado como:

Valor contábil = patrimônio total / ações totais em circulação = US $ 1.066,2 milhões / 37,6 milhões de ações = $28.43

A proporção P/B é:

Razão P / B = Preço das ações / valor contábil = $ 2,00 / $ 28.43 = 0.070

Razão de valor da empresa para ebitda (EV/EBITDA)

O valor total da empresa (EV) é calculado como:

EV = capitalização de mercado + dívida total - equivalentes em dinheiro e caixa

Assumindo uma capitalização de mercado de US $ 75,2 milhões (aproximadamente 37,6 milhões de ações em US $ 2,00), dívida total de US $ 1.066,2 milhõese dinheiro de US $ 251,1 milhões:

EV = $ 75,2 milhões + $ 1.066,2 milhões - $ 251,1 milhões = US $ 890,3 milhões

O EBITDA pelos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, é US $ 140,9 milhões.

Razão EV / EBITDA = EV / EBITDA = $ 890,3 milhões / $ 140,9 milhões = 6.31

Tendências do preço das ações

Nos últimos 12 meses, o preço das ações flutuou da seguinte maneira:

• 12 meses atrás: $3.50
• 6 meses atrás: $2.50
• 3 meses atrás: $1.80
• Preço atual: $2.00

Índice de rendimento de dividendos e pagamento

A empresa atualmente não paga um dividendo. Portanto, o rendimento de dividendos é 0%, e a taxa de pagamento também é 0%.

Consenso de analistas sobre avaliação de estoque

O último consenso de analistas indica:

• Comprar: 1 analista
• Segurar: 3 analistas
• Vender: 2 analistas

Os principais riscos enfrentados pelo Diebold Nixdorf, Incorporated (DBD)

Os principais riscos enfrentados pelo Diebold Nixdorf, incorporados

Overview de riscos internos e externos:

O Diebold Nixdorf, incorporado, enfrenta vários riscos internos e externos que podem afetar sua saúde financeira a partir de 2024. Os principais riscos incluem:

• Concorrência da indústria: A empresa opera em um ambiente altamente competitivo, enfrentando pressão de players estabelecidos e novos participantes nos setores de tecnologia bancária e de varejo.
• Alterações regulatórias: Alterações nos regulamentos, particularmente sobre segurança de dados e transações financeiras, podem impor custos adicionais de conformidade e ajustes operacionais.
• Condições de mercado: As crises econômicas ou mudanças no comportamento do consumidor podem afetar adversamente a demanda pelos produtos e serviços da empresa.

Riscos operacionais, financeiros ou estratégicos:

Relatórios de ganhos recentes destacaram vários riscos:

• Riscos operacionais: A empresa relatou perdas, com uma perda líquida de US $ 21,7 milhões Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024.
• Riscos financeiros: Despesas com juros altos de US $ 120,6 milhões Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, impactaram significativamente a lucratividade.
• Riscos estratégicos: A empresa enfrentou desafios na geração de receita, com receita total de US $ 2.762,2 milhões pelos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, em comparação com US $ 2.131,9 milhões no mesmo período do ano anterior.

Estratégias de mitigação:

A empresa implementou várias estratégias para mitigar os riscos:

• Gerenciamento de custos: Concentre -se na redução dos custos operacionais, evidenciados por um lucro bruto de US $ 688,4 milhões Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024.
• Diversificação: Expandindo linhas e serviços de produtos para mitigar a dependência de mercados ou setores específicos.
• Investimento em tecnologia: Investimento contínuo em inovação para se manter competitivo e atender às mudanças nas demandas dos clientes.

Essas métricas refletem o cenário financeiro e os desafios enfrentados pela empresa, sustentando os riscos associados às suas operações e condições de mercado.

Perspectivas de crescimento futuro para Diebold Nixdorf, Incorporated (DBD)

Perspectivas de crescimento futuro para Diebold Nixdorf, incorporado

Análise dos principais fatores de crescimento

O Diebold Nixdorf está pronto para o crescimento impulsionado por vários fatores -chave:

• Inovações de produtos: A empresa tem se concentrado em aprimorar suas ofertas de software e hardware, principalmente no setor bancário, com as vendas líquidas alcançando US $ 2.046,8 milhões Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024.
• Expansões de mercado: O segmento de varejo viu vendas líquidas de US $ 715,4 milhões No mesmo período, indicando potencial para uma maior penetração no mercado.
• Aquisições: Prevê -se que as aquisições estratégicas reforçam as capacidades e a presença do mercado da empresa, particularmente em regiões carentes.

Projeções futuras de crescimento de receita e estimativas de ganhos

As projeções de crescimento da receita indicam uma tendência positiva, com receita total nos nove meses encerrados em 30 de setembro de 2024, em US $ 2.762,2 milhões, comparado com US $ 2.131,9 milhões pelo mesmo período do ano anterior. As estimativas de ganhos sugerem uma recuperação contínua, apesar de uma perda líquida de US $ 22,4 milhões No último trimestre.

Iniciativas ou parcerias estratégicas

A empresa está explorando várias iniciativas estratégicas:

• Parcerias com empresas de fintech: Espera -se que as colaborações aprimorem a prestação de serviços e integrem tecnologias avançadas.
• Investimento em transformação digital: O foco nas soluções digitais está definido para impulsionar a eficiência e o envolvimento do cliente.

Vantagens competitivas

As vantagens competitivas de Diebold Nixdorf incluem:

• Forte reconhecimento de marca: Estabelecido no setor bancário, a empresa se beneficia de uma reputação de longa data.
• Portfólio abrangente de produtos: Uma gama diversificada de produtos e serviços posiciona a empresa contra concorrentes.
• Presença global: As operações em várias regiões permitem fluxos de receita diversificados e mitigação de riscos.

Em 30 de setembro de 2024, a empresa relatou o total de passivos de US $ 2.825,4 milhões e patrimônio total de US $ 1.075,9 milhões. Essa estrutura financeira equilibrada apoia iniciativas de crescimento contínuas e estabilidade nas operações.

Updated on 16 Nov 2024

Resources:

1. Diebold Nixdorf, Incorporated (DBD) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Diebold Nixdorf, Incorporated (DBD)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
2. SEC Filings – View Diebold Nixdorf, Incorporated (DBD)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.