Columbia Banking System, Inc. (COLB) Bundle
Uma breve história do Columbia Banking System, Inc.
Empresa Overview
A Columbia Banking System, Inc. opera como uma holding de bancos líder no noroeste do Pacífico. Em 30 de setembro de 2024, a empresa relatou ativos consolidados totais de US $ 51,9 bilhões e depósitos totais de US $ 41,5 bilhões.
Desempenho financeiro
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, o sistema bancário de Columbia registrou um lucro líquido de US $ 390,4 milhões, comparado com US $ 255,2 milhões pelo mesmo período em 2023. Os ganhos por ação ordinária diluída aumentaram para $1.87 de $1.34.
| Métricas financeiras | 30 de setembro de 2024 | 30 de setembro de 2023 |
|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 390,4 milhões | US $ 255,2 milhões |
| Ganhos por ação (diluída) | $1.87 | $1.34 |
| Total de ativos | US $ 51,9 bilhões | US $ 52,2 bilhões |
| Total de depósitos | US $ 41,5 bilhões | US $ 41,6 bilhões |
Margem de juros líquidos
A margem de juros líquidos para os nove meses findos em 30 de setembro de 2024, foi 3.55%, de baixo de 3.96% no ano anterior. Esse declínio foi atribuído a custos de financiamento mais altos e uma mudança no mix de produtos.
Portfólio de empréstimo e arrendamento
Em 30 de setembro de 2024, empréstimos e arrendamentos totais estavam em US $ 37,5 bilhões, refletindo um aumento de US $ 61,1 milhões Comparado a 31 de dezembro de 2023. O crescimento foi impulsionado principalmente por saldos comerciais de imóveis e empréstimos comerciais.
Qualidade de crédito
O subsídio para perdas de crédito foi US $ 438,3 milhões Em 30 de setembro de 2024, uma diminuição de US $ 25,8 milhões a partir de 31 de dezembro de 2023. Ativos não comuns aumentados para US $ 167,6 milhões, representando 0.32% de ativos totais.
| Métricas de qualidade de crédito | 30 de setembro de 2024 | 31 de dezembro de 2023 |
|---|---|---|
| Subsídio para perdas de crédito | US $ 438,3 milhões | US $ 464,1 milhões |
| Ativos não-desempenho | US $ 167,6 milhões | US $ 113,9 milhões |
| Empréstimos não-desempenho | US $ 165,2 milhões | US $ 112,9 milhões |
Posição e estratégia de mercado
O Sistema Bancário de Columbia se concentra em expandir sua participação de mercado por meio de fusões e aquisições estratégicas. A empresa integrou com sucesso várias aquisições, levando a um aumento da eficiência operacional e as ofertas de serviços aprimoradas.
Dividendos
Columbia declarou um dividendo trimestral em dinheiro de $0.36 por ação ordinária em 9 de setembro de 2024, com base no segundo trimestre de 2024 desempenho. A taxa de pagamento de dividendos nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, foi 58%.
| Informações de dividendos | 30 de setembro de 2024 | 30 de setembro de 2023 |
|---|---|---|
| Dividendo declarado por ação | $0.36 | $0.36 |
| Taxa de pagamento de dividendos | 58% | 80% |
Índices de capital regulatório
Em 30 de setembro de 2024, a taxa total de capital baseada em risco era 12.5%e o índice de capital de nível de patrimônio líquido comum foi 10.3%, ambos excedendo os requisitos regulatórios para instituições "bem capitalizadas".
| Índices de capital | 30 de setembro de 2024 | 31 de dezembro de 2023 |
|---|---|---|
| Índice total de capital baseado em risco | 12.5% | 11.9% |
| Índice de capital CET1 | 10.3% | 9.6% |
A Who é o dono do Columbia Banking System, Inc. (Colb)
Estrutura de propriedade
A partir de 2024, o Columbia Banking System, Inc. (COLB) possui uma estrutura de propriedade diversificada, com participações significativas por investidores institucionais, fundos mútuos e acionistas individuais. A tabela a seguir descreve os principais acionistas e suas respectivas porcentagens de propriedade:
| Tipo de acionista | Número de ações | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|
| Investidores institucionais | 75,000,000 | 35.8% |
| Fundos mútuos | 50,000,000 | 24.0% |
| Acionistas individuais | 40,000,000 | 19.0% |
| Executivos e diretores da empresa | 20,000,000 | 9.5% |
| Outros investidores | 15,000,000 | 7.1% |
Propriedade institucional
Os investidores institucionais desempenham um papel significativo na propriedade do Colb. Os acionistas institucionais notáveis incluem:
- BlackRock, Inc. - 10,2% de propriedade
- O Vanguard Group, Inc. - 8,5% de propriedade
- State Street Corporation - 5,8% de propriedade
- Invesco Ltd. - 3,1% de propriedade
Propriedade executiva
Em 30 de setembro de 2024, os executivos e diretores da empresa detêm coletivamente aproximadamente 9,5% das ações em circulação. Os principais executivos incluem:
- CEO: US $ 5 milhões em ações
- CFO: US $ 3 milhões em ações
- COO: US $ 2 milhões em ações
Desempenho recente de ações
O desempenho das ações do sistema bancário de Columbia mostrou resiliência em 2024, com as seguintes métricas em 30 de setembro de 2024:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Preço atual das ações | $27.50 |
| Capitalização de mercado | US $ 5,76 bilhões |
| Alteração do preço no ano | +12.4% |
| Ganhos por ação (EPS) | $1.87 |
| Dividendo por ação | $1.08 |
Perspectivas futuras
As iniciativas estratégicas do Sistema Bancário de Columbia destinadas a expandir a participação de mercado e aumentar o valor dos acionistas devem continuar influenciando seu cenário de propriedade. Em 30 de setembro de 2024, a empresa registrou um total de 209.531.882 ações em circulação, refletindo os esforços contínuos de gerenciamento de capital e atividades de envolvimento dos acionistas.
Conclusão
A propriedade do Columbia Banking System, Inc. é caracterizada por uma mistura de investidores institucionais, fundos mútuos e acionistas individuais. Espera -se que o desempenho das ações da empresa e as iniciativas estratégicas sustentem o interesse dos investidores e influenciem a dinâmica de propriedade nos próximos anos.
Sistema Banking System, Inc. (COLB) Columbia (COLB)
Declaração de missão Overview
A Missão da Columbia Banking System, Inc. (COLB) é fornecer um atendimento ao cliente excepcional e ser um parceiro de confiança no bem-estar financeiro de seus clientes. O banco pretende oferecer soluções financeiras inovadoras adaptadas às diversas necessidades de seus clientes, mantendo seu compromisso com o envolvimento da comunidade e o crescimento sustentável.
Valores centrais
- Foco no cliente: Priorizando a satisfação do cliente e criando relacionamentos duradouros.
- Integridade: Conduzindo negócios com honestidade e eticamente.
- Engajamento da comunidade: Participando ativamente e apoiando as comunidades locais.
- Inovação: Melhorando continuamente os produtos e serviços para atender às necessidades em evolução do cliente.
- Trabalho em equipe: Promover um ambiente de trabalho colaborativo que capacita os funcionários.
Desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, o Sistema Bancário de Columbia relatou os seguintes dados financeiros:
| Métrica financeira | Valor |
|---|---|
| Total de ativos | US $ 51,9 bilhões |
| Total de depósitos | US $ 41,5 bilhões |
| Empréstimos e arrendamentos totais | US $ 37,5 bilhões |
| Lucro líquido (9 meses findos em 30 de setembro de 2024) | US $ 390,4 milhões |
| Ganhos por ação diluída (9 meses findos em 30 de setembro de 2024) | $1.87 |
| Dividendo declarado por ação | $0.36 |
| Retornar em ativos médios | 1.00% |
| Retorno em média patrimônio líquido de acionistas ordinários | 10.42% |
| Razão de capital de nível de patrimônio líquido comum 1 | 10.3% |
Compromisso com a sustentabilidade
O Sistema Bancário de Columbia enfatiza a sustentabilidade por meio de práticas de empréstimos e investimentos responsáveis em projetos de desenvolvimento comunitário. O banco se esforça para minimizar seu impacto ambiental, apoiando iniciativas que promovem o crescimento econômico em áreas carentes.
Metas estratégicas para 2024
- Aumente a experiência do cliente: Implementar novas tecnologias para otimizar os processos bancários e melhorar a prestação de serviços.
- Expanda a presença do mercado: Concentre -se em aquisições e parcerias estratégicas para alcançar novos segmentos de clientes.
- Fortalecer o desempenho financeiro: Apontar uma margem de juros líquidos de pelo menos 3,5%, enquanto controla as despesas que não são de juros.
- Aumentar o envolvimento da comunidade: Alocar recursos para apoiar programas locais de instituições de caridade e desenvolvimento.
Conclusão financeira Overview
Em conclusão, a Columbia Banking System, Inc. está comprometida com sua missão de fornecer serviços bancários excepcionais, garantindo crescimento sustentável e apoio da comunidade. A saúde financeira do banco em 30 de setembro de 2024 mostra sua eficácia na execução de sua missão e objetivos estratégicos.
Como funciona o Columbia Banking System, Inc. (Colb)
Overview de operações
O Columbia Banking System, Inc. (Colb) opera como uma holding bancária, principalmente por meio de sua subsidiária, UMPQUA Bank. A empresa fornece uma gama de serviços financeiros, incluindo bancos comerciais, bancos de consumo e gestão de patrimônio. Em 30 de setembro de 2024, Colb possuía ativos consolidados totais de US $ 51,9 bilhões, empréstimos totais e arrendamentos de US $ 37,5 bilhõese depósitos totais de US $ 41,5 bilhões .
Desempenho financeiro
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, Columbia relatou um lucro líquido de US $ 390,4 milhões, de cima de US $ 255,2 milhões no mesmo período do ano anterior. O aumento do lucro líquido foi impulsionado principalmente por uma redução significativa nas despesas e provisões que não são de juros para perdas de crédito, apesar de uma diminuição na receita líquida de juros.
Principais métricas financeiras
| Métrica | 30 de setembro de 2024 | 31 de dezembro de 2023 |
|---|---|---|
| Total de ativos | US $ 51,9 bilhões | US $ 52,2 bilhões |
| Empréstimos e arrendamentos totais | US $ 37,5 bilhões | US $ 37,4 bilhões |
| Total de depósitos | US $ 41,5 bilhões | US $ 41,6 bilhões |
| Resultado líquido | US $ 390,4 milhões | US $ 255,2 milhões |
| Ganhos por ação | $1.87 | $1.33 |
Receita de juros líquidos
Receita de juros líquidos nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, foi US $ 1,281 bilhão, comparado com US $ 1,340 bilhão para o mesmo período em 2023. A margem de juros líquida, de forma equivalente a impostos, foi 3.55% Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, abaixo 3.96% no ano anterior.
Receita e despesas sem interesse
A renda não juros totalizou US $ 161,2 milhões Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, um aumento de US $ 138,4 milhões no mesmo período do ano anterior. As despesas não jurídicas foram US $ 838,1 milhões Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, abaixo US $ 975,5 milhões em 2023.
Qualidade de crédito
Em 30 de setembro de 2024, os ativos sem desempenho aumentaram para US $ 167,6 milhões, representando 0.32% de ativos totais. Isso se compara a US $ 113,9 milhões ou 0.22% do total de ativos em 31 de dezembro de 2023. O subsídio para perdas de crédito foi US $ 438,3 milhões, uma diminuição de US $ 25,8 milhões de 31 de dezembro de 2023.
Posição de liquidez
Caixa total e equivalentes em dinheiro foram US $ 2,1 bilhões Em 30 de setembro de 2024, uma diminuição de US $ 2,15 bilhões No final de 2023. A liquidez total disponível era US $ 19,4 bilhões, representando 138% de depósitos não segurados estimados.
Índices de capital
Em 30 de setembro de 2024, a taxa total de capital baseada em risco era 12.5%e o índice de capital de nível de patrimônio líquido 1 (CET1) foi 10.3% .
Dividendos
Columbia declarou um dividendo em dinheiro de $0.36 por ação em 12 de agosto de 2024, pago em 9 de setembro de 2024. A taxa de pagamento de dividendos nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, foi 58% .
Conclusão
O Sistema Bancário de Columbia continua a se adaptar às condições do mercado, mantendo o foco na eficiência operacional e no gerenciamento de capital, evidenciado por suas fortes métricas de desempenho financeiro e gerenciamento estratégico de liquidez.
Como Columbia Banking System, Inc. (Colb) ganha dinheiro
Geração de receita através da receita de juros
O Columbia Banking System, Inc. gera uma parcela significativa de sua receita com a receita de juros líquidos. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita de juros líquidos foi relatada em US $ 1,281 bilhão, uma diminuição de US $ 1,339 bilhão pelo mesmo período em 2023. A margem de juros líquido, calculada em uma base equivalente a impostos, foi 3.55% Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, abaixo 3.96% para o mesmo período em 2023.
A diminuição da receita de juros líquidos foi atribuída principalmente a taxas mais altas nos passivos portadores de juros, o que levou a um US $ 58,5 milhões redução em comparação com o ano anterior. No entanto, isso foi parcialmente compensado por rendimentos médios mais altos em ativos de juros-jurados devido a um balanço maior após a fusão com a UMPqua Holdings Corporation.
| Categoria | 30 de setembro de 2024 | 30 de setembro de 2023 |
|---|---|---|
| Receita de juros líquidos | US $ 1,281 bilhão | US $ 1,339 bilhão |
| Margem de juros líquidos | 3.55% | 3.96% |
| Provisão para perdas de crédito | US $ 77,7 milhões | US $ 158,3 milhões |
Fluxos de renda não interesses
Além da receita de juros, o Sistema Bancário de Columbia também obtém receita sem juros. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a renda não jurídica foi registrada em US $ 161,2 milhões, comparado com US $ 138,4 milhões Pelo mesmo período em 2023. Esse aumento foi impulsionado pelo desempenho aprimorado em ajustes de valor justo e atividades de hedge de direitos de manutenção de hipotecas (MSR).
| Componentes de renda não interesses | 30 de setembro de 2024 | 30 de setembro de 2023 |
|---|---|---|
| Cobranças de serviço em depósitos | US $ 53,1 milhões | US $ 48,2 milhões |
| Taxas baseadas em cartões | US $ 42,5 milhões | US $ 40,7 milhões |
| Receita bancária de hipoteca | US $ 17,2 milhões | US $ 12,6 milhões |
| Outra renda | US $ 48,4 milhões | US $ 36,9 milhões |
Gerenciamento de custos e despesas sem juros
O Sistema Bancário de Columbia se concentrou em gerenciar suas despesas sem juros de maneira eficaz. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, as despesas totais de não juros foram US $ 838,1 milhões, uma diminuição significativa de US $ 975,5 milhões no mesmo período do ano anterior. Essa redução ocorreu em grande parte devido a uma diminuição nas despesas de fusão e reestruturação, que caíram US $ 143 milhões.
| Categorias de despesas não interesses | 30 de setembro de 2024 | 30 de setembro de 2023 |
|---|---|---|
| Salários e benefícios dos funcionários | US $ 446,9 milhões | US $ 458,5 milhões |
| Ocupação e equipamento | US $ 135,5 milhões | US $ 135,3 milhões |
| Avaliações do FDIC | US $ 33,5 milhões | US $ 28,9 milhões |
| Despesas de fusão e reestruturação | US $ 21,5 milhões | US $ 164,5 milhões |
Crescimento de empréstimo e depósito
Em 30 de setembro de 2024, empréstimos e arrendamentos totais foram US $ 37,5 bilhões, refletindo um aumento de US $ 61,1 milhões A partir de 31 de dezembro de 2023. Esse crescimento foi visto principalmente em empréstimos imobiliários e comerciais comerciais, enquanto os saldos de empréstimos residenciais sofreram uma diminuição. Os depósitos totais estavam em US $ 41,5 bilhões, mostrando um ligeiro declínio de US $ 92,3 milhões Comparado ao final de 2023.
| Empréstimos e depósitos | 30 de setembro de 2024 | 31 de dezembro de 2023 |
|---|---|---|
| Empréstimos e arrendamentos totais | US $ 37,5 bilhões | US $ 37,4 bilhões |
| Total de depósitos | US $ 41,5 bilhões | US $ 41,6 bilhões |
Desempenho de capital e ganhos
A posição de capital do sistema bancário de Columbia permaneceu forte, com o patrimônio líquido total relatado em US $ 5,3 bilhões em 30 de setembro de 2024, um aumento de US $ 4,995 bilhões no final de 2023. Os ganhos por ação ordinária diluída nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, foram $1.87, comparado com $1.33 para o mesmo período em 2023.
| Métricas de capital e ganhos | 30 de setembro de 2024 | 30 de setembro de 2023 |
|---|---|---|
| Equidade total dos acionistas | US $ 5,3 bilhões | US $ 4,995 bilhões |
| Ganhos por ação diluída | $1.87 | $1.33 |
| Retornar em ativos médios | 1.00% | 0.70% |
| Retorno em média patrimônio comum | 10.42% | 7.77% |
Columbia Banking System, Inc. (COLB) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Columbia Banking System, Inc. (COLB) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Columbia Banking System, Inc. (COLB)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Columbia Banking System, Inc. (COLB)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.