Columbia Banking System, Inc. (COLB): Geschichte, Eigentum, Mission, wie es funktioniert & verdient Geld

Eine kurze Geschichte von Columbia Banking System, Inc.

Unternehmen Overview

Columbia Banking System, Inc. fungiert als führende Bankholdinggesellschaft im pazifischen Nordwesten. Bis zum 30. September 2024 meldete das Unternehmen das gesamte konsolidierte Vermögen von 51,9 Milliarden US -Dollar und totale Einlagen von 41,5 Milliarden US -Dollar.

Finanzielle Leistung

Für die neun Monate am 30. September 2024 verzeichnete das Columbia -Bankensystem ein Nettoeinkommen von 390,4 Millionen US -Dollar, im Vergleich zu 255,2 Millionen US -Dollar im gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Das Ergebnis pro verdünnter Stammaktie stieg auf $1.87 aus $1.34.

Nettozinsspanne

Die Nettozinsspanne für die neun Monate, die am 30. September 2024 endete, war 3.55%, unten von 3.96% im Vorjahr. Dieser Rückgang wurde auf höhere Finanzierungskosten und eine Verschiebung des Produktmix zurückgeführt.

Darlehens- und Leasingportfolio

Ab dem 30. September 2024 standen insgesamt Kredite und Mietverträge bei 37,5 Milliarden US -Dollareine Erhöhung von einer Erhöhung von 61,1 Millionen US -Dollar Im Vergleich zum 31. Dezember 2023. Das Wachstum wurde hauptsächlich von Gewerbe -Immobilien- und Gewerbekreditguthaben zurückgeführt.

Kreditqualität

Die Zulage für Kreditverluste war 438,3 Millionen US -Dollar Ab dem 30. September 2024 ein Rückgang von von 25,8 Millionen US -Dollar Vom 31. Dezember 2023. Nicht leistungsfähige Vermögenswerte erhöht sich auf 167,6 Millionen US -Dollarrepräsentieren 0.32% von Gesamtvermögen.

Marktposition und Strategie

Das Columbia -Bankensystem konzentriert sich darauf, seinen Marktanteil durch strategische Fusionen und Akquisitionen zu erweitern. Das Unternehmen hat mehrere Akquisitionen erfolgreich integriert, was zu erhöhten operativen Effizienz und verbesserten Serviceangeboten führte.

Dividenden

Columbia erklärte eine vierteljährliche Gelddividende von $0.36 pro Stammaktie am 9. September 2024, basierend auf dem zweiten Quartal der Leistung von 2024. Die Dividendenausschüttungsquote für die neun Monate, die am 30. September 2024 endeten, war 58%.

Regulierungskapitalquoten

Ab dem 30. September 2024 war die risikobasierte Kapitalquote der risikobasierten Kapitalbasis 12.5%, und die Common Equity Tier -1 -Kapitalquote war 10.3%beide überschreiten die regulatorischen Anforderungen für "gut kapitalisierte" Institutionen.

A WHO gehört Columbia Banking System, Inc. (Colb)

Eigentümerstruktur

Ab 2024 verfügt das Columbia Banking System, Inc. (COLB) über eine vielfältige Eigentumsstruktur mit erheblichen Beständen von institutionellen Anlegern, Investmentfonds und einzelnen Aktionären. Die folgende Tabelle beschreibt die Hauptaktionäre und deren jeweilige Eigentumsanteile:

Institutionelles Eigentum

Institutionelle Investoren spielen eine wichtige Rolle im Besitz von Colb. Bemerkenswerte institutionelle Aktionäre sind:

• BlackRock, Inc. - 10,2% Eigentum
• Die Vanguard Group, Inc. - 8,5% Eigentum
• State Street Corporation - 5,8% Eigentum
• Invesco Ltd. - 4,1% Eigentum

Executive Ownership

Zum 30. September 2024 halten Führungskräfte und Direktoren von Unternehmen zusammen rund 9,5% der ausstehenden Aktien. Zu den wichtigsten Führungskräften gehören:

• CEO: Aktien im Wert von 5 Millionen US -Dollar
• CFO: Aktien im Wert von 3 Millionen US -Dollar
• COO: Aktien im Wert von 2 Millionen US -Dollar

Aktuelle Aktienleistung

Die Aktienleistung von Columbia Banking System hat im Jahr 2024 Resilienz mit den folgenden Metriken zum 30. September 2024 gezeigt:

Zukünftige Aussichten

Die strategischen Initiativen von Columbia Banking System, die darauf abzielen, den Marktanteil zu erweitern und den Aktionärswert zu steigern, wird voraussichtlich die Eigentümerlandschaft weiter beeinflussen. Bis zum 30. September 2024 hat das Unternehmen insgesamt 209.531.882 Aktien ausstehend gemeldet, was die laufenden Bemühungen des Kapitalmanagements und die Aktivitäten des Aktionärsbetriebs widerspiegelt.

Abschluss

Das Eigentum an Columbia Banking System, Inc. ist durch eine Mischung aus institutionellen Anlegern, Investmentfonds und einzelnen Aktionären gekennzeichnet. Die Aktienleistung und die strategischen Initiativen des Unternehmens werden in den kommenden Jahren voraussichtlich die Anlegerinteresse aufrechterhalten und die Eigentumsdynamik beeinflussen.

Columbia Banking System, Inc. (COLB) Leitbild

Leitbild Overview

Die Mission von Columbia Banking System, Inc. (COLB) besteht darin, einen außergewöhnlichen Kundenservice zu bieten und ein vertrauenswürdiger Partner für das finanzielle Wohlbefinden seiner Kunden zu sein. Die Bank soll innovative finanzielle Lösungen anbieten, die auf die vielfältigen Bedürfnisse ihrer Kunden zugeschnitten sind und gleichzeitig ihr Engagement für das Engagement der Gemeinschaft und das nachhaltige Wachstum beibehalten.

Kernwerte

• Kundenfokus: Priorisierung der Kundenzufriedenheit und aufbauen dauerhafte Beziehungen.
• Integrität: Geschäfte ehrlich und ethisch führen.
• Community Engagement: Aktiv an lokalen Gemeinschaften teilnehmen und sie unterstützen.
• Innovation: Die kontinuierliche Verbesserung der Produkte und Dienstleistungen, um sich den sich entwickelnden Kundenbedürfnissen zu erfüllen.
• Teamarbeit: Förderung eines kollaborativen Arbeitsumfelds, das den Mitarbeitern ermöglicht.

Finanzielle Leistung

Zum 30. September 2024 meldete das Columbia -Bankensystem die folgenden Finanzdaten:

Engagement für Nachhaltigkeit

Das Columbia -Bankensystem betont Nachhaltigkeit durch verantwortungsvolle Kreditvergabepraktiken und Investitionen in Projekte zur Entwicklung der Gemeinschaft. Die Bank ist bestrebt, ihre Umweltauswirkungen zu minimieren und Initiativen zu unterstützen, die das Wirtschaftswachstum in unterversorgten Gebieten fördern.

Strategische Ziele für 2024

• Verbesserung der Kundenerfahrung: Implementieren Sie neue Technologien, um Bankverfahren zu optimieren und die Servicebereitstellung zu verbessern.
• Marktpräsenz erweitern: Konzentrieren Sie sich auf strategische Akquisitionen und Partnerschaften, um neue Kundensegmente zu erreichen.
• Finanzielle Leistung stärken: Streben Sie eine Nettozinsspanne von mindestens 3,5% an und kontrollieren nicht zinslose Kosten.
• Steigern Sie das Engagement der Gemeinschaft: Ressourcen zur Unterstützung lokaler Wohltätigkeitsorganisationen und Entwicklungsprogramme zuweisen.

Schlussfolgerung finanziell Overview

Zusammenfassend lässt sich sagen, dass Columbia Banking System, Inc. sich der Mission engagiert, außergewöhnliche Bankdienste bereitzustellen und gleichzeitig nachhaltiges Wachstum und Unterstützung der Gemeinschaft zu gewährleisten. Die finanzielle Gesundheit der Bank zum 30. September 2024 zeigt ihre Effektivität bei der Durchführung ihrer Mission und strategischen Ziele.

Wie Columbia Banking System, Inc. (COLB) funktioniert

Overview von Operationen

Columbia Banking System, Inc. (COLB) tätig ist als Bankholdinggesellschaft, vor allem über ihre Tochtergesellschaft Umpqua Bank. Das Unternehmen bietet eine Reihe von Finanzdienstleistungen an, darunter Geschäftsbanken, Verbraucherbanken und Vermögensverwaltung. Bis zum 30. September 2024 hatte Colb das gesamte konsolidierte Vermögen von 51,9 Milliarden US -Dollar, Gesamtdarlehen und Mietverträge von 37,5 Milliarden US -Dollarund insgesamt Einlagen von 41,5 Milliarden US -Dollar .

Finanzielle Leistung

In den neun Monaten zum 30. September 2024 meldete Columbia ein Nettoeinkommen von 390,4 Millionen US -Dollar, hoch von 255,2 Millionen US -Dollar im gleichen Zeitraum des Vorjahres. Die Erhöhung des Nettoeinkommens wurde hauptsächlich auf eine signifikante Verringerung der nicht zinszinslichen Ausgaben und Bestimmungen für Kreditverluste zurückzuführen, trotz eines Rückgangs des Nettozinserträges.

Wichtige finanzielle Metriken

Nettozinserträge

Nettozinserträge für die neun Monate, die am 30. September 2024 endeten, war 1,281 Milliarden US -Dollar, im Vergleich zu 1,340 Milliarden US -Dollar Für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Die Nettozinsspanne steuerlich äquivalent war 3.55% für die neun Monate am 30. September 2024 von unten von 3.96% im Vorjahr.

Nichtinteresse Einnahmen und Ausgaben

Nicht zinszinsliches Einkommen 161,2 Millionen US -Dollar für die neun Monate am 30. September 2024, eine Erhöhung gegenüber 138,4 Millionen US -Dollar im gleichen Zeitraum des Vorjahres. Nicht zinslose Kosten waren 838,1 Millionen US -Dollar für die neun Monate am 30. September 2024 von unten von 975,5 Millionen US -Dollar im Jahr 2023.

Kreditqualität

Ab dem 30. September 2024 erhöhten sich notleidende Vermögenswerte auf 167,6 Millionen US -Dollarrepräsentieren 0.32% von Gesamtvermögen. Dies ist vergleichbar mit 113,9 Millionen US -Dollar oder 0.22% des Gesamtvermögens zum 31. Dezember 2023. Die Zulage für Kreditverluste war 438,3 Millionen US -Dollar, eine Abnahme von 25,8 Millionen US -Dollar Vom 31. Dezember 2023.

Liquiditätsposition

Gesamtgeld und Bargeldäquivalente waren 2,1 Milliarden US -Dollar Ab dem 30. September 2024 ein Rückgang von einem Rückgang von 2,15 Milliarden US -Dollar Ende 2023. Die gesamte verfügbare Liquidität war $ 19,4 Milliardenrepräsentieren 138% von geschätzten nicht versicherten Einlagen.

Kapitalverhältnisse

Ab dem 30. September 2024 war die risikobasierte Kapitalquote der risikobasierten Kapitalbasis 12.5%und die Kapitalquote der gemeinsamen Aktienstufe 1 (CET1) war 10.3% .

Dividenden

Columbia erklärte eine Gelddividende von $0.36 pro Aktie am 12. August 2024, bezahlt am 9. September 2024. Die Dividendenausschüttungsquote für die neun Monate, die am 30. September 2024 endete, war 58% .

Abschluss

Das Columbia -Bankensystem passt sich weiterhin an die Marktbedingungen an und hält gleichzeitig einen Fokus auf operative Effizienz und Kapitalmanagement, was sich aus den starken finanziellen Leistungsmetriken und dem strategischen Liquiditätsmanagement zeigt.

Wie Columbia Banking System, Inc. (COLB) Geld verdient

Umsatzerzeugung durch Zinserträge

Columbia Banking System, Inc. generiert einen erheblichen Teil seiner Einnahmen aus dem Nettozinseinkommen. Für die neun Monate am 30. September 2024 wurde der Nettozinserträge bei gemeldet 1,281 Milliarden US -Dollar, eine Abnahme von 1,339 Milliarden US -Dollar Für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023 war die netzinternen Marge, die steuerlich berechnet wurde, war 3.55% für die neun Monate am 30. September 2024 von unten von 3.96% Für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023.

Der Rückgang des Nettozinserträges wurde hauptsächlich auf höhere Zinssätze für zinshaltige Verbindlichkeiten zurückzuführen, was zu a führte 58,5 Millionen US -Dollar Reduzierung im Vergleich zum Vorjahr. Dies wurde jedoch teilweise durch höhere durchschnittliche Erträge auf Zinsenvermögen aufgrund einer größeren Bilanz nach der Fusion mit der Umpqua Holdings Corporation ausgeglichen.

Nichtinteresse Einkommensströme

Zusätzlich zu den Zinserträgen verdient das Columbia-Bankensystem ein nicht zinslicher Einkommen. Für die neun Monate, die am 30. September 2024 endeten 161,2 Millionen US -Dollar, im Vergleich zu 138,4 Millionen US -Dollar Für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023 wurde dieser Anstieg durch eine verbesserte Leistung bei den Aktivitäten des beizulegenden Zeitwerts und der Hypothekendienstrechte (MSR) zurückzuführen.

Kostenmanagement und nicht zinslose Kosten

Das Columbia-Bankensystem hat sich auf die effektive Verwaltung seiner nicht-zinsgünstigen Ausgaben konzentriert. Für die neun Monate am 30. September 2024 waren die gesamten nicht-zinslosen Kosten 838,1 Millionen US -Dollar, eine signifikante Abnahme von 975,5 Millionen US -Dollar im gleichen Zeitraum des Vorjahres. Diese Reduzierung war hauptsächlich auf einen Rückgang der Fusions- und Umstrukturierungskosten zurückzuführen 143 Millionen Dollar.

Darlehens- und Einlagenwachstum

Ab dem 30. September 2024 waren die Gesamtkredite und Mietverträge auf 37,5 Milliarden US -Dollareine Erhöhung von einer Erhöhung von 61,1 Millionen US -Dollar Vom 31. Dezember 2023. Dieses Wachstum wurde hauptsächlich in gewerblichen Immobilien- und Gewerbekrediten beobachtet, während Wohnungsbörsen in Wohngebäuden einen Rückgang verzeichneten. Gesamtablagerungen standen bei 41,5 Milliarden US -Dollareinen leichten Rückgang von 92,3 Millionen US -Dollar im Vergleich zum Ende von 2023.

Kapital- und Gewinnleistung

Die Kapitalposition von Columbia Banking System blieb stark, wobei die Gesamtkapital der Aktionäre unterteilt wurde 5,3 Milliarden US -Dollar Ab dem 30. September 2024 eine Erhöhung aus 4,995 Milliarden US -Dollar Ende 2023. Das Ergebnis pro verdünntem Stammanteil für die neun Monate, die am 30. September 2024 endeten, war $1.87, im Vergleich zu $1.33 Für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023.

Updated on 16 Nov 2024

Resources:

1. Columbia Banking System, Inc. (COLB) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Columbia Banking System, Inc. (COLB)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
2. SEC Filings – View Columbia Banking System, Inc. (COLB)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.