Columbia Banking System, Inc. (COLB) Bundle
Una breve historia del sistema bancario Columbia, Inc.
Compañía Overview
Columbia Banking System, Inc. opera como una compañía bancaria líder en el noroeste del Pacífico. Al 30 de septiembre de 2024, la compañía informó activos consolidados totales de $ 51.9 mil millones y depósitos totales de $ 41.5 mil millones.
Desempeño financiero
Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, el sistema bancario de Columbia registró un ingreso neto de $ 390.4 millones, en comparación con $ 255.2 millones para el mismo período en 2023. Las ganancias por participación común diluida aumentaron a $1.87 de $1.34.
| Métricas financieras | 30 de septiembre de 2024 | 30 de septiembre de 2023 |
|---|---|---|
| Lngresos netos | $ 390.4 millones | $ 255.2 millones |
| Ganancias por acción (diluida) | $1.87 | $1.34 |
| Activos totales | $ 51.9 mil millones | $ 52.2 mil millones |
| Depósitos totales | $ 41.5 mil millones | $ 41.6 mil millones |
Margen de interés neto
El margen de interés neto para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fue 3.55%, abajo de 3.96% en el año anterior. Esta disminución se atribuyó a mayores costos de financiación y un cambio en la combinación de productos.
Cartera de préstamos y arrendamiento
A partir del 30 de septiembre de 2024, los préstamos y arrendamientos totales se mantuvieron en $ 37.5 mil millones, reflejando un aumento de $ 61.1 millones en comparación con el 31 de diciembre de 2023. El crecimiento fue impulsado principalmente por bienes inmuebles comerciales y saldos de préstamos comerciales.
Calidad de crédito
La asignación de pérdidas crediticias fue $ 438.3 millones Al 30 de septiembre de 2024, una disminución de $ 25.8 millones del 31 de diciembre de 2023. Los activos no realizados aumentaron a $ 167.6 millones, representando 0.32% de activos totales.
| Métricas de calidad crediticia | 30 de septiembre de 2024 | 31 de diciembre de 2023 |
|---|---|---|
| Subsidio para pérdidas crediticias | $ 438.3 millones | $ 464.1 millones |
| Activos sin rendimiento | $ 167.6 millones | $ 113.9 millones |
| Préstamos sin rendimiento | $ 165.2 millones | $ 112.9 millones |
Posición y estrategia del mercado
El sistema bancario de Columbia se centra en expandir su participación de mercado a través de fusiones y adquisiciones estratégicas. La compañía ha integrado con éxito varias adquisiciones, lo que lleva a una mayor eficiencia operativa y mejoras mejoras de servicios.
Dividendos
Columbia declaró un dividendo en efectivo trimestral de $0.36 por acción común el 9 de septiembre de 2024, basado en el segundo trimestre de 2024 rendimiento. La relación de pago de dividendos para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fue 58%.
| Información de dividendos | 30 de septiembre de 2024 | 30 de septiembre de 2023 |
|---|---|---|
| Dividendo declarado por acción | $0.36 | $0.36 |
| Relación de pago de dividendos | 58% | 80% |
Relaciones de capital regulatorios
Al 30 de septiembre de 2024, la relación capital total basada en el riesgo era 12.5%y la relación de capital de nivel de capital 1 fue 10.3%, ambos exceden los requisitos regulatorios para instituciones "bien capitalizadas".
| Relaciones de capital | 30 de septiembre de 2024 | 31 de diciembre de 2023 |
|---|---|---|
| Relación de capital basada en el riesgo total | 12.5% | 11.9% |
| Relación de capital CET1 | 10.3% | 9.6% |
A Who posee Columbia Banking System, Inc. (Colb)
Estructura de propiedad
A partir de 2024, Columbia Banking System, Inc. (COLB) tiene una estructura de propiedad diversa, con importantes participaciones de inversores institucionales, fondos mutuos y accionistas individuales. La siguiente tabla describe a los principales accionistas y sus respectivos porcentajes de propiedad:
| Tipo de accionista | Número de acciones | Porcentaje de propiedad |
|---|---|---|
| Inversores institucionales | 75,000,000 | 35.8% |
| Fondos mutuos | 50,000,000 | 24.0% |
| Accionistas individuales | 40,000,000 | 19.0% |
| Ejecutivos y directores de la empresa | 20,000,000 | 9.5% |
| Otros inversores | 15,000,000 | 7.1% |
Propiedad institucional
Los inversores institucionales juegan un papel importante en la propiedad de Colb. Los accionistas institucionales notables incluyen:
- BlackRock, Inc. - 10.2% de propiedad
- The Vanguard Group, Inc. - 8.5% de propiedad
- State Street Corporation - 5.8% de propiedad
- Invesco Ltd. - 4.1% de propiedad
Propiedad ejecutiva
Al 30 de septiembre de 2024, los ejecutivos y directores de la compañía colectivamente poseen aproximadamente el 9.5% de las acciones en circulación. Los ejecutivos clave incluyen:
- CEO: $ 5 millones en acciones
- CFO: $ 3 millones en acciones
- COO: $ 2 millones en acciones
Rendimiento de acciones reciente
El rendimiento de las acciones del sistema bancario de Columbia ha mostrado resiliencia en 2024, con las siguientes métricas al 30 de septiembre de 2024:
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Precio de las acciones actual | $27.50 |
| Capitalización de mercado | $ 5.76 mil millones |
| Cambio de precios hasta la fecha | +12.4% |
| Ganancias por acción (EPS) | $1.87 |
| Dividendo por acción | $1.08 |
Perspectiva futura
Se espera que las iniciativas estratégicas del Sistema Bancario de Columbia destinados a expandir la cuota de mercado y mejorar el valor de los accionistas continúen influyendo en su panorama de propiedad. Al 30 de septiembre de 2024, la compañía informó un total de 209,531,882 acciones en circulación, lo que refleja los esfuerzos de gestión de capital en curso y las actividades de participación de los accionistas.
Conclusión
La propiedad de Columbia Banking System, Inc. se caracteriza por una combinación de inversores institucionales, fondos mutuos y accionistas individuales. Se espera que el desempeño de acciones de la compañía y las iniciativas estratégicas mantengan el interés de los inversores e influyan en la dinámica de propiedad en los próximos años.
Columbia Banking System, Inc. (COLB) Declaración de misión
Declaración de misión Overview
La misión de Columbia Banking System, Inc. (COLB) es proporcionar un servicio al cliente excepcional y ser un socio de confianza en el bienestar financiero de sus clientes. El banco tiene como objetivo ofrecer soluciones financieras innovadoras adaptadas a las diversas necesidades de sus clientes, al tiempo que mantiene su compromiso con la participación de la comunidad y el crecimiento sostenible.
Valores centrales
- Enfoque del cliente: Priorizar la satisfacción del cliente y construir relaciones duraderas.
- Integridad: Realizar negocios honesto y éticamente.
- Compromiso comunitario: Participando activamente y apoyando a las comunidades locales.
- Innovación: Mejora continuamente de productos y servicios para satisfacer las necesidades en evolución del cliente.
- Trabajo en equipo: Fomentar un ambiente de trabajo colaborativo que capacite a los empleados.
Desempeño financiero
Al 30 de septiembre de 2024, el sistema bancario de Columbia informó los siguientes datos financieros:
| Métrica financiera | Valor |
|---|---|
| Activos totales | $ 51.9 mil millones |
| Depósitos totales | $ 41.5 mil millones |
| Préstamos y arrendamientos totales | $ 37.5 mil millones |
| Ingresos netos (9 meses terminados el 30 de septiembre de 2024) | $ 390.4 millones |
| Ganancias por acción diluida (9 meses terminados el 30 de septiembre de 2024) | $1.87 |
| Dividendo declarado por acción | $0.36 |
| Retorno en promedio de activos | 1.00% |
| Retorno en promedio de la equidad común de los accionistas | 10.42% |
| Relación de capital de nivel 1 común | 10.3% |
Compromiso con la sostenibilidad
El sistema bancario de Columbia enfatiza la sostenibilidad a través de prácticas de préstamo responsables e inversiones en proyectos de desarrollo comunitario. El banco se esfuerza por minimizar su impacto ambiental al tiempo que respalda iniciativas que fomentan el crecimiento económico en áreas desatendidas.
Objetivos estratégicos para 2024
- Mejorar la experiencia del cliente: Implemente nuevas tecnologías para racionalizar los procesos bancarios y mejorar la prestación de servicios.
- Expandir la presencia del mercado: Concéntrese en adquisiciones estratégicas y asociaciones para llegar a nuevos segmentos de clientes.
- Fortalecer el desempeño financiero: Apunte a un margen de interés neto de al menos 3.5% mientras controla los gastos sin intereses.
- Aumentar la participación de la comunidad: Asignar recursos para apoyar a organizaciones benéficas y programas de desarrollo locales.
Conclusión financiera Overview
En conclusión, Columbia Banking System, Inc. está comprometido con su misión de proporcionar servicios bancarios excepcionales al tiempo que garantiza un crecimiento sostenible y apoyo comunitario. La salud financiera del banco al 30 de septiembre de 2024 muestra su efectividad en la ejecución de su misión y objetivos estratégicos.
Cómo funciona Columbia Banking System, Inc. (COLB)
Overview de operaciones
Columbia Banking System, Inc. (COLB) opera como una compañía tenedora bancaria, principalmente a través de su subsidiaria, Umpqua Bank. La compañía ofrece una gama de servicios financieros que incluyen banca comercial, banca de consumo y gestión de patrimonio. Al 30 de septiembre de 2024, Colb tenía activos consolidados totales de $ 51.9 mil millones, préstamos totales y arrendamientos de $ 37.5 mil millonesy depósitos totales de $ 41.5 mil millones .
Desempeño financiero
Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, Columbia informó un ingreso neto de $ 390.4 millones, arriba de $ 255.2 millones en el mismo período del año anterior. El aumento en el ingreso neto fue impulsado principalmente por una reducción significativa en los gastos sin intereses y disposiciones para pérdidas crediticias, a pesar de una disminución en los ingresos por intereses netos.
Métricas financieras clave
| Métrico | 30 de septiembre de 2024 | 31 de diciembre de 2023 |
|---|---|---|
| Activos totales | $ 51.9 mil millones | $ 52.2 mil millones |
| Préstamos y arrendamientos totales | $ 37.5 mil millones | $ 37.4 mil millones |
| Depósitos totales | $ 41.5 mil millones | $ 41.6 mil millones |
| Lngresos netos | $ 390.4 millones | $ 255.2 millones |
| Ganancias por acción | $1.87 | $1.33 |
Ingresos de intereses netos
Los ingresos por intereses netos para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fueron $ 1.281 mil millones, en comparación con $ 1.340 mil millones para el mismo período en 2023. El margen de intereses netos, sobre una base equivalente fiscal, fue 3.55% Durante los nueve meses que terminaron el 30 de septiembre de 2024, por debajo de 3.96% en el año anterior.
Ingresos y gastos sin intereses
Los ingresos sin interés totalizaron $ 161.2 millones Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, un aumento de $ 138.4 millones en el mismo período del año anterior. Los gastos de no intereses fueron $ 838.1 millones Durante los nueve meses que terminaron el 30 de septiembre de 2024, por debajo de $ 975.5 millones en 2023.
Calidad de crédito
Al 30 de septiembre de 2024, los activos no realizados aumentaron a $ 167.6 millones, representando 0.32% de activos totales. Esto se compara con $ 113.9 millones o 0.22% de activos totales al 31 de diciembre de 2023. La asignación de pérdidas crediticias fue $ 438.3 millones, una disminución de $ 25.8 millones del 31 de diciembre de 2023.
Posición de liquidez
El efectivo total y los equivalentes de efectivo fueron $ 2.1 mil millones Al 30 de septiembre de 2024, una disminución de $ 2.15 mil millones A finales de 2023. La liquidez total disponible fue $ 19.4 mil millones, representando 138% de depósitos estimados sin seguro.
Relaciones de capital
Al 30 de septiembre de 2024, la relación capital total basada en el riesgo era 12.5%, y la relación capital de capital de capital 1 (CET1) fue 10.3% .
Dividendos
Columbia declaró un dividendo en efectivo de $0.36 por acción el 12 de agosto de 2024, pagado el 9 de septiembre de 2024. El índice de pago de dividendos para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 58% .
Conclusión
El sistema bancario de Columbia continúa adaptándose a las condiciones del mercado al tiempo que mantiene un enfoque en la eficiencia operativa y la gestión de capital, evidenciado por sus fuertes métricas de desempeño financiero y gestión de liquidez estratégica.
Cómo Columbia Banking System, Inc. (COLB) gana dinero
Generación de ingresos a través de ingresos por intereses
Columbia Banking System, Inc. genera una parte significativa de sus ingresos a partir de los ingresos netos de intereses. Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, se informaron ingresos por intereses netos en $ 1.281 mil millones, una disminución de $ 1.339 mil millones para el mismo período en 2023. El margen de interés neto, calculado de forma equivalente, fue 3.55% Durante los nueve meses que terminaron el 30 de septiembre de 2024, por debajo de 3.96% para el mismo período en 2023.
La disminución en el ingreso de intereses netos se atribuyó principalmente a tasas más altas en los pasivos de intereses, lo que llevó a un $ 58.5 millones Reducción en comparación con el año anterior. Sin embargo, esto fue parcialmente compensado por mayores rendimientos promedio en los activos de ingreso a intereses debido a un balance general más grande después de la fusión con Umpqua Holdings Corporation.
| Categoría | 30 de septiembre de 2024 | 30 de septiembre de 2023 |
|---|---|---|
| Ingresos de intereses netos | $ 1.281 mil millones | $ 1.339 mil millones |
| Margen de interés neto | 3.55% | 3.96% |
| Provisión para pérdidas crediticias | $ 77.7 millones | $ 158.3 millones |
Flujos de ingresos sin intereses
Además de los ingresos por intereses, el sistema bancario de Columbia también obtiene ingresos sin intereses. Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, el ingreso sin interés se registró en $ 161.2 millones, en comparación con $ 138.4 millones para el mismo período en 2023. Este aumento fue impulsado por un mejor rendimiento en los ajustes de valor razonable y las actividades de cobertura de derechos de servicio hipotecario (MSR).
| Componentes de ingresos sin intereses | 30 de septiembre de 2024 | 30 de septiembre de 2023 |
|---|---|---|
| Cargos de servicio en depósitos | $ 53.1 millones | $ 48.2 millones |
| Tarifas basadas en tarjetas | $ 42.5 millones | $ 40.7 millones |
| Ingresos bancarios hipotecarios | $ 17.2 millones | $ 12.6 millones |
| Otros ingresos | $ 48.4 millones | $ 36.9 millones |
Gastos de gestión de costos y no intereses
El sistema bancario de Columbia se ha centrado en administrar sus gastos sin intereses de manera efectiva. Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los gastos totales sin intereses fueron $ 838.1 millones, una disminución significativa de $ 975.5 millones en el mismo período del año anterior. Esta reducción se debió en gran medida a una disminución de la fusión y los gastos de reestructuración, que cayeron $ 143 millones.
| Categorías de gastos sin intereses | 30 de septiembre de 2024 | 30 de septiembre de 2023 |
|---|---|---|
| Salarios y beneficios para empleados | $ 446.9 millones | $ 458.5 millones |
| Ocupación y equipo | $ 135.5 millones | $ 135.3 millones |
| Evaluaciones FDIC | $ 33.5 millones | $ 28.9 millones |
| Gastos de fusión y reestructuración | $ 21.5 millones | $ 164.5 millones |
Crecimiento de préstamos y depósitos
Al 30 de septiembre de 2024, los préstamos y arrendamientos totales ascendieron a $ 37.5 mil millones, reflejando un aumento de $ 61.1 millones A partir del 31 de diciembre de 2023. Este crecimiento se observó principalmente en bienes raíces comerciales y préstamos comerciales, mientras que los saldos de préstamos residenciales experimentaron una disminución. Los depósitos totales se mantuvieron en $ 41.5 mil millones, mostrando una ligera disminución de $ 92.3 millones en comparación con el final de 2023.
| Préstamos y depósitos | 30 de septiembre de 2024 | 31 de diciembre de 2023 |
|---|---|---|
| Préstamos y arrendamientos totales | $ 37.5 mil millones | $ 37.4 mil millones |
| Depósitos totales | $ 41.5 mil millones | $ 41.6 mil millones |
Rendimiento de capital y ganancias
La posición de capital del sistema bancario de Columbia se mantuvo sólida, con el capital de los accionistas totales reportados en $ 5.3 mil millones Al 30 de septiembre de 2024, un aumento de $ 4.995 mil millones A finales de 2023. Las ganancias por participación común diluida para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fueron $1.87, en comparación con $1.33 para el mismo período en 2023.
| Métricas de capital y ganancias | 30 de septiembre de 2024 | 30 de septiembre de 2023 |
|---|---|---|
| Equidad total de los accionistas | $ 5.3 mil millones | $ 4.995 mil millones |
| Ganancias por acción diluida | $1.87 | $1.33 |
| Retorno en promedio de activos | 1.00% | 0.70% |
| Retorno en promedio de equidad común | 10.42% | 7.77% |
Columbia Banking System, Inc. (COLB) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
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DCF & Multiple Valuation
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Columbia Banking System, Inc. (COLB) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Columbia Banking System, Inc. (COLB)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Columbia Banking System, Inc. (COLB)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.