Columbia Banking System, Inc. (COLB) Bundle
تاريخ موجز لنظام كولومبيا المصرفي، وشركة
شركة Overview
تعمل شركة Columbia Banking System, Inc. كشركة قابضة مصرفية رائدة في شمال غرب المحيط الهادئ. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت الشركة عن إجمالي الأصول الموحدة البالغة 51.9 مليار دولار وإجمالي الودائع 41.5 مليار دولار.
الأداء المالي
للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، سجل نظام كولومبيا المصرفي صافي دخل قدره 390.4 مليون دولار، مقارنة ب 255.2 مليون دولار لنفس الفترة من عام 2023. وارتفعت ربحية السهم العادي المخفف إلى $1.87 من $1.34.
| المقاييس المالية | 30 سبتمبر 2024 | 30 سبتمبر 2023 |
|---|---|---|
| صافي الدخل | 390.4 مليون دولار | 255.2 مليون دولار |
| ربحية السهم (المخففة) | $1.87 | $1.34 |
| إجمالي الأصول | 51.9 مليار دولار | 52.2 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 41.5 مليار دولار | 41.6 مليار دولار |
صافي هامش الفائدة
بلغ صافي هامش الفائدة للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 3.55%، أسفل من 3.96% في العام السابق. ويعزى هذا الانخفاض إلى ارتفاع تكاليف التمويل والتحول في مزيج المنتجات.
محفظة القروض والإيجار
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي القروض والإيجارات 37.5 مليار دولار، مما يعكس زيادة 61.1 مليون دولار مقارنة مع 31 ديسمبر 2023. وكان هذا النمو مدفوعًا في المقام الأول بأرصدة العقارات التجارية والقروض التجارية.
جودة الائتمان
وكان مخصص خسائر الائتمان 438.3 مليون دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بانخفاض قدره 25.8 مليون دولار اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023. وزادت الأصول المتعثرة إلى 167.6 مليون دولار، يمثل 0.32% من إجمالي الأصول.
| مقاييس جودة الائتمان | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| مخصص خسائر الائتمان | 438.3 مليون دولار | 464.1 مليون دولار |
| الأصول غير العاملة | 167.6 مليون دولار | 113.9 مليون دولار |
| القروض المتعثرة | 165.2 مليون دولار | 112.9 مليون دولار |
موقف السوق والاستراتيجية
يركز نظام كولومبيا المصرفي على توسيع حصته في السوق من خلال عمليات الدمج والاستحواذ الاستراتيجية. وقد نجحت الشركة في دمج العديد من عمليات الاستحواذ، مما أدى إلى زيادة الكفاءة التشغيلية وتحسين عروض الخدمات.
توزيعات الأرباح
أعلنت كولومبيا عن توزيع أرباح نقدية ربع سنوية على $0.36 لكل سهم عادي في 9 سبتمبر 2024، بناءً على أداء الربع الثاني من عام 2024. بلغت نسبة توزيع الأرباح عن التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 58%.
| معلومات الأرباح | 30 سبتمبر 2024 | 30 سبتمبر 2023 |
|---|---|---|
| الأرباح المعلنة لكل سهم | $0.36 | $0.36 |
| نسبة توزيع الأرباح | 58% | 80% |
نسب رأس المال التنظيمية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغت نسبة إجمالي رأس المال القائم على المخاطر 12.5%، وكانت نسبة رأس المال من الطبقة الأولى للأسهم العادية 10.3%وكلاهما يتجاوز المتطلبات التنظيمية للمؤسسات ذات رأس المال الجيد.
| نسب رأس المال | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي نسبة رأس المال على أساس المخاطر | 12.5% | 11.9% |
| نسبة رأس المال CET1 | 10.3% | 9.6% |
من يملك شركة Columbia Banking System, Inc. (COLB)
هيكل الملكية
اعتبارًا من عام 2024، تتمتع شركة Columbia Banking System, Inc. (COLB) بهيكل ملكية متنوع، مع حيازات كبيرة من قبل المستثمرين المؤسسيين وصناديق الاستثمار المشتركة والمساهمين الأفراد. ويوضح الجدول التالي كبار المساهمين ونسب ملكية كل منهم:
| نوع المساهم | عدد الأسهم | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 75,000,000 | 35.8% |
| صناديق الاستثمار المشتركة | 50,000,000 | 24.0% |
| المساهمين الأفراد | 40,000,000 | 19.0% |
| المديرين التنفيذيين ومديري الشركة | 20,000,000 | 9.5% |
| مستثمرون آخرون | 15,000,000 | 7.1% |
الملكية المؤسسية
يلعب المستثمرون المؤسسيون دورًا مهمًا في ملكية COLB. تشمل المساهمين المؤسسيين البارزين ما يلي:
- شركة بلاك روك - ملكية 10.2%
- The Vanguard Group, Inc. - ملكية 8.5%
- شركة ستيت ستريت – ملكية 5.8%
- إنفيسكو المحدودة - ملكية 4.1٪
الملكية التنفيذية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، يمتلك المديرون التنفيذيون ومديرو الشركة مجتمعين ما يقرب من 9.5% من الأسهم القائمة. المديرين التنفيذيين الرئيسيين تشمل:
- الرئيس التنفيذي: أسهم بقيمة 5 ملايين دولار
- المدير المالي: أسهم بقيمة 3 ملايين دولار
- المدير التنفيذي: أسهم بقيمة 2 مليون دولار
أداء الأسهم الأخيرة
أظهر أداء أسهم نظام كولومبيا المصرفي مرونة في عام 2024، مع المقاييس التالية اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024:
| متري | قيمة |
|---|---|
| سعر السهم الحالي | $27.50 |
| القيمة السوقية | 5.76 مليار دولار |
| تغير السعر من العام حتى تاريخه | +12.4% |
| ربحية السهم (EPS) | $1.87 |
| توزيعات الأرباح لكل سهم | $1.08 |
النظرة المستقبلية
من المتوقع أن تستمر المبادرات الإستراتيجية لنظام كولومبيا المصرفي والتي تهدف إلى توسيع حصتها في السوق وتعزيز قيمة المساهمين في التأثير على مشهد الملكية الخاص بها. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت الشركة عن إجمالي 209,531,882 سهمًا قائمًا، مما يعكس جهود إدارة رأس المال المستمرة وأنشطة مشاركة المساهمين.
خاتمة
تتميز ملكية شركة Columbia Banking System, Inc. بمزيج من المستثمرين المؤسسيين وصناديق الاستثمار المشتركة والمساهمين الأفراد. ومن المتوقع أن يؤدي أداء أسهم الشركة والمبادرات الإستراتيجية إلى الحفاظ على اهتمام المستثمرين والتأثير على ديناميكيات الملكية في السنوات القادمة.
بيان مهمة شركة Columbia Banking System, Inc. (COLB).
بيان المهمة Overview
تتمثل مهمة شركة Columbia Banking System, Inc. (COLB) في تقديم خدمة عملاء استثنائية وأن تكون شريكًا موثوقًا به في الرفاهية المالية لعملائها. ويهدف البنك إلى تقديم حلول مالية مبتكرة مصممة خصيصًا لتلبية الاحتياجات المتنوعة لعملائه مع الحفاظ على التزامه بمشاركة المجتمع والنمو المستدام.
القيم الأساسية
- التركيز على العملاء: إعطاء الأولوية لرضا العملاء وبناء علاقات دائمة.
- نزاهة: ممارسة الأعمال بأمانة وأخلاق.
- المشاركة المجتمعية: المشاركة بنشاط في ودعم المجتمعات المحلية.
- ابتكار: التحسين المستمر للمنتجات والخدمات لتلبية احتياجات العملاء المتطورة.
- العمل الجماعي: تعزيز بيئة العمل التعاونية التي تمكن الموظفين.
الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغ نظام كولومبيا المصرفي عن البيانات المالية التالية:
| المقياس المالي | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 51.9 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 41.5 مليار دولار |
| إجمالي القروض والإيجارات | 37.5 مليار دولار |
| صافي الدخل (9 أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024) | 390.4 مليون دولار |
| ربحية السهم المخفف (التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024) | $1.87 |
| الأرباح المعلنة لكل سهم | $0.36 |
| العائد على متوسط الأصول | 1.00% |
| العائد على متوسط حقوق المساهمين | 10.42% |
| نسبة رأس المال من الطبقة الأولى للأسهم العادية | 10.3% |
الالتزام بالاستدامة
يؤكد نظام كولومبيا المصرفي على الاستدامة من خلال ممارسات الإقراض المسؤولة والاستثمارات في مشاريع تنمية المجتمع. يسعى البنك جاهداً لتقليل تأثيره البيئي مع دعم المبادرات التي تعزز النمو الاقتصادي في المناطق المحرومة.
الأهداف الإستراتيجية لعام 2024
- تعزيز تجربة العملاء: تنفيذ تقنيات جديدة لتبسيط العمليات المصرفية وتحسين تقديم الخدمات.
- توسيع التواجد في السوق: التركيز على عمليات الاستحواذ والشراكات الإستراتيجية للوصول إلى شرائح عملاء جديدة.
- تعزيز الأداء المالي: اهدف إلى تحقيق هامش صافي فائدة لا يقل عن 3.5% مع التحكم في النفقات غير المتعلقة بالفائدة.
- زيادة المشاركة المجتمعية: تخصيص الموارد لدعم الجمعيات الخيرية المحلية وبرامج التنمية.
الاستنتاج المالي Overview
في الختام، تلتزم شركة Columbia Banking System, Inc. بمهمتها المتمثلة في تقديم خدمات مصرفية استثنائية مع ضمان النمو المستدام ودعم المجتمع. تُظهر الحالة المالية للبنك اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 فعاليته في تنفيذ مهمته وأهدافه الإستراتيجية.
كيف يعمل نظام كولومبيا المصرفي، Inc. (COLB).
Overview العمليات
تعمل شركة Columbia Banking System, Inc. (COLB) كشركة قابضة مصرفية، في المقام الأول من خلال شركتها التابعة، Umpqua Bank. تقدم الشركة مجموعة من الخدمات المالية بما في ذلك الخدمات المصرفية التجارية والخدمات المصرفية الاستهلاكية وإدارة الثروات. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى COLB إجمالي أصول موحدة قدرها 51.9 مليار دولارإجمالي القروض والإيجارات 37.5 مليار دولار، وإجمالي الودائع 41.5 مليار دولار .
الأداء المالي
للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، سجلت كولومبيا صافي دخل قدره 390.4 مليون دولار، من 255.2 مليون دولار في نفس الفترة من العام السابق . ويعزى الارتفاع في صافي الدخل في المقام الأول إلى الانخفاض الكبير في المصاريف غير المتعلقة بالفوائد ومخصصات خسائر الائتمان، على الرغم من انخفاض صافي إيرادات الفوائد.
المقاييس المالية الرئيسية
| متري | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 51.9 مليار دولار | 52.2 مليار دولار |
| إجمالي القروض والإيجارات | 37.5 مليار دولار | 37.4 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 41.5 مليار دولار | 41.6 مليار دولار |
| صافي الدخل | 390.4 مليون دولار | 255.2 مليون دولار |
| ربحية السهم | $1.87 | $1.33 |
صافي دخل الفوائد
بلغ صافي دخل الفوائد للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 1.281 مليار دولار، مقارنة ب 1.340 مليار دولار لنفس الفترة من عام 2023 . وكان صافي هامش الفائدة، على أساس المعادل الضريبي 3.55% للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 انخفاضا من 3.96% في العام السابق .
الدخل والمصروفات من غير الفوائد
إجمالي الدخل من غير الفوائد 161.2 مليون دولار للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 بزيادة قدرها 138.4 مليون دولار في نفس الفترة من العام السابق . وكانت النفقات غير الفائدة 838.1 مليون دولار للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 انخفاضا من 975.5 مليون دولار في عام 2023 .
جودة الائتمان
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، زادت الأصول المتعثرة إلى 167.6 مليون دولار، يمثل 0.32% من إجمالي الأصول. هذا يقارن ب 113.9 مليون دولار أو 0.22% من إجمالي الأصول كما في 31 ديسمبر 2023 . وكان مخصص خسائر الائتمان 438.3 مليون دولار، بانخفاض قدره 25.8 مليون دولار من 31 ديسمبر 2023 .
موقف السيولة
إجمالي النقد والنقد المعادل كان 2.1 مليار دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بانخفاض قدره 2.15 مليار دولار في نهاية عام 2023 . وبلغ إجمالي السيولة المتاحة 19.4 مليار دولار، يمثل 138% من الودائع غير المؤمن عليها المقدرة.
نسب رأس المال
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغت نسبة إجمالي رأس المال القائم على المخاطر 12.5%، وكانت نسبة رأس المال من الطبقة الأولى (CET1) للأسهم العادية 10.3% .
توزيعات الأرباح
أعلنت كولومبيا عن توزيع أرباح نقدية بقيمة $0.36 للسهم الواحد في 12 أغسطس 2024، والمدفوع في 9 سبتمبر 2024. بلغت نسبة توزيع الأرباح للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 58% .
خاتمة
يواصل نظام كولومبيا المصرفي التكيف مع ظروف السوق مع الحفاظ على التركيز على الكفاءة التشغيلية وإدارة رأس المال، كما يتضح من مقاييس الأداء المالي القوية وإدارة السيولة الاستراتيجية.
كيف تجني شركة Columbia Banking System, Inc. (COLB) الأموال
توليد الإيرادات من خلال دخل الفوائد
تحصل شركة Columbia Banking System, Inc. على جزء كبير من إيراداتها من صافي إيرادات الفوائد. للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، تم الإبلاغ عن صافي إيرادات الفوائد بمبلغ 1.281 مليار دولار، انخفاضا من 1.339 مليار دولار لنفس الفترة من عام 2023. وكان صافي هامش الفائدة، المحسوب على أساس المعادل الضريبي 3.55% للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 انخفاضا من 3.96% لنفس الفترة من عام 2023.
ويعزى الانخفاض في صافي إيرادات الفوائد في المقام الأول إلى ارتفاع أسعار الفائدة على المطلوبات التي تحمل فائدة، مما أدى إلى أ 58.5 مليون دولار التخفيض مقارنة بالعام السابق. ومع ذلك، تم تعويض ذلك جزئيًا بارتفاع متوسط العائد على الأصول المدرة للفائدة بسبب الميزانية العمومية الأكبر بعد الاندماج مع شركة Umpqua Holdings Corporation.
| فئة | 30 سبتمبر 2024 | 30 سبتمبر 2023 |
|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | 1.281 مليار دولار | 1.339 مليار دولار |
| صافي هامش الفائدة | 3.55% | 3.96% |
| مخصص خسائر الائتمان | 77.7 مليون دولار | 158.3 مليون دولار |
مصادر الدخل من غير الفوائد
بالإضافة إلى دخل الفوائد، يحصل نظام كولومبيا المصرفي أيضًا على دخل من غير الفوائد. للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، تم تسجيل الدخل من غير الفوائد عند 161.2 مليون دولار، مقارنة ب 138.4 مليون دولار لنفس الفترة من عام 2023. وكانت هذه الزيادة مدفوعة بتحسن الأداء في تعديلات القيمة العادلة وأنشطة التحوط لحقوق خدمة الرهن العقاري.
| مكونات الدخل من غير الفوائد | 30 سبتمبر 2024 | 30 سبتمبر 2023 |
|---|---|---|
| رسوم الخدمة على الودائع | 53.1 مليون دولار | 48.2 مليون دولار |
| الرسوم المعتمدة على البطاقة | 42.5 مليون دولار | 40.7 مليون دولار |
| إيرادات الخدمات المصرفية للرهن العقاري | 17.2 مليون دولار | 12.6 مليون دولار |
| دخل آخر | 48.4 مليون دولار | 36.9 مليون دولار |
إدارة التكاليف والمصروفات غير الفائدة
ركز نظام كولومبيا المصرفي على إدارة نفقاته غير المتعلقة بالفائدة بشكل فعال. خلال التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي المصاريف غير المرتبطة بالفوائد 838.1 مليون دولار، انخفاض كبير من 975.5 مليون دولار في نفس الفترة من العام السابق. ويعود هذا الانخفاض إلى حد كبير إلى انخفاض مصاريف الاندماج وإعادة الهيكلة التي انخفضت 143 مليون دولار.
| فئات المصروفات غير المتعلقة بالفائدة | 30 سبتمبر 2024 | 30 سبتمبر 2023 |
|---|---|---|
| الرواتب ومزايا الموظفين | 446.9 مليون دولار | 458.5 مليون دولار |
| الإشغال والمعدات | 135.5 مليون دولار | 135.3 مليون دولار |
| تقييمات مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية (FDIC). | 33.5 مليون دولار | 28.9 مليون دولار |
| مصاريف الاندماج وإعادة الهيكلة | 21.5 مليون دولار | 164.5 مليون دولار |
نمو القروض والودائع
وفي 30 سبتمبر 2024 بلغ إجمالي القروض والإيجارات 37.5 مليار دولار، مما يعكس زيادة 61.1 مليون دولار اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023. وقد ظهر هذا النمو بشكل أساسي في العقارات التجارية والقروض التجارية، في حين شهدت أرصدة القروض السكنية انخفاضًا. وبلغ إجمالي الودائع 41.5 مليار دولار، مما يدل على انخفاض طفيف 92.3 مليون دولار مقارنة بنهاية عام 2023.
| القروض والودائع | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي القروض والإيجارات | 37.5 مليار دولار | 37.4 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 41.5 مليار دولار | 41.6 مليار دولار |
أداء رأس المال والأرباح
ظل وضع رأس مال نظام كولومبيا المصرفي قويًا، حيث بلغ إجمالي حقوق المساهمين 5.3 مليار دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بزيادة قدرها 4.995 مليار دولار في نهاية عام 2023. بلغت ربحية السهم العادي المخفف للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 $1.87، مقارنة ب $1.33 لنفس الفترة من عام 2023.
| مقاييس رأس المال والأرباح | 30 سبتمبر 2024 | 30 سبتمبر 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي حقوق المساهمين | 5.3 مليار دولار | 4.995 مليار دولار |
| الأرباح لكل سهم مخفف | $1.87 | $1.33 |
| العائد على متوسط الأصول | 1.00% | 0.70% |
| العائد على متوسط الأسهم العادية | 10.42% | 7.77% |
Columbia Banking System, Inc. (COLB) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Columbia Banking System, Inc. (COLB) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Columbia Banking System, Inc. (COLB)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Columbia Banking System, Inc. (COLB)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.