Columbia Banking System, Inc. (COLB): histoire, propriété, mission, comment cela fonctionne & fait de l'argent

Une brève histoire de Columbia Banking System, Inc.

Entreprise Overview

Columbia Banking System, Inc. opère comme une société de portefeuille de banque leader dans le Pacifique Nord-Ouest. Au 30 septembre 2024, la société a déclaré un actif consolidé total de 51,9 milliards de dollars et les dépôts totaux de 41,5 milliards de dollars.

Performance financière

Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, le système bancaire de Columbia a enregistré un revenu net de 390,4 millions de dollars, par rapport à 255,2 millions de dollars pour la même période en 2023. Le bénéfice par action commune diluée a augmenté à $1.87 depuis $1.34.

Marge d'intérêt net

La marge d'intérêt nette pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, était 3.55%, à partir de 3.96% l'année précédente. Cette baisse a été attribuée à des coûts de financement plus élevés et à un changement de mélange de produits.

Portefeuille de prêts et de location

Au 30 septembre 2024, les prêts et les baux totaux se tenaient à 37,5 milliards de dollars, reflétant une augmentation de 61,1 millions de dollars par rapport au 31 décembre 2023. La croissance était principalement tirée par les soldes immobiliers commerciaux et les soldes de prêt commercial.

Qualité du crédit

L'allocation pour les pertes de crédit était 438,3 millions de dollars Au 30 septembre 2024, une diminution de 25,8 millions de dollars à partir du 31 décembre 2023. Les actifs non performants ont augmenté à 167,6 millions de dollars, représentant 0.32% de l'actif total.

Position et stratégie du marché

Columbia Banking System se concentre sur l'élargissement de sa part de marché grâce à des fusions et acquisitions stratégiques. La société a réussi à intégrer plusieurs acquisitions, entraînant une augmentation de l'efficacité opérationnelle et de l'amélioration des offres de services.

Dividendes

Columbia a déclaré un dividende en espèces trimestriel de $0.36 par part commun le 9 septembre 2024, sur la base du deuxième trimestre de la performance de 2024. Le ratio de distribution de dividendes pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, était 58%.

Ratios de capital réglementaire

Au 30 septembre 2024, le ratio de capital basé sur le risque total était 12.5%et le ratio de capital commun de niveau de capitaux propres était 10.3%, tous deux dépassant les exigences réglementaires pour les institutions "bien capitalisées".

A qui possède Columbia Banking System, Inc. (COLB)

Structure de propriété

En 2024, Columbia Banking System, Inc. (COLB) a une structure de propriété diversifiée, avec des avoirs importants par des investisseurs institutionnels, des fonds communs de placement et des actionnaires individuels. Le tableau suivant décrit les principaux actionnaires et leurs pourcentages de propriété respectifs:

Propriété institutionnelle

Les investisseurs institutionnels jouent un rôle important dans la propriété de COLB. Les actionnaires institutionnels notables comprennent:

• BlackRock, Inc. - 10,2% de propriété
• The Vanguard Group, Inc. - 8,5% de propriété
• State Street Corporation - 5,8% de propriété
• Invesco Ltd. - 4,1% de propriété

Propriété exécutive

Au 30 septembre 2024, les dirigeants et administrateurs de la société détiennent collectivement environ 9,5% des actions en circulation. Les cadres clés comprennent:

• PDG: 5 millions de dollars d'actions
• CFO: 3 millions de dollars d'actions
• COO: 2 millions de dollars d'actions

Performance de stock récent

Les performances des actions du système bancaire de Columbia ont montré la résilience en 2024, avec les mesures suivantes au 30 septembre 2024:

Perspectives futures

Les initiatives stratégiques du Système bancaire de Columbia visant à élargir la part de marché et à améliorer la valeur des actionnaires devraient continuer à influencer son paysage de propriété. Au 30 septembre 2024, la société a déclaré un total de 209 531 882 actions en circulation, reflétant les efforts de gestion du capital en cours et les activités d'engagement des actionnaires.

Conclusion

La propriété de Columbia Banking System, Inc. se caractérise par un mélange d'investisseurs institutionnels, de fonds communs de placement et d'actionnaires individuels. Les performances des actions de la société et les initiatives stratégiques devraient soutenir l'intérêt des investisseurs et influencer la dynamique de la propriété dans les années à venir.

Énoncé de mission Columbia Banking System, Inc. (COLB)

Énoncé de mission Overview

La mission de Columbia Banking System, Inc. (COLB) est de fournir un service client exceptionnel et d'être un partenaire de confiance dans le bien-être financier de ses clients. La banque vise à offrir des solutions financières innovantes adaptées aux divers besoins de ses clients tout en maintenant son engagement envers la participation communautaire et la croissance durable.

Valeurs fondamentales

• Focus client: Prioriser la satisfaction des clients et établir des relations durables.
• Intégrité: Mener des affaires honnêtement et éthiquement.
• Engagement communautaire: Participer activement aux communautés locales et à soutenir les communautés locales.
• Innovation: Amélioration continue des produits et services pour répondre aux besoins en évolution des clients.
• Travail d'équipe: Favoriser un environnement de travail collaboratif qui permet aux employés.

Performance financière

Au 30 septembre 2024, Columbia Banking System a rapporté les données financières suivantes:

Engagement à la durabilité

Columbia Banking System met l'accent sur la durabilité grâce à des pratiques de prêt responsables et à des investissements dans des projets de développement communautaire. La banque s'efforce de minimiser son impact environnemental tout en soutenant les initiatives qui favorisent la croissance économique dans les zones mal desservies.

Objectifs stratégiques pour 2024

• Améliorer l'expérience client: Mettre en œuvre de nouvelles technologies pour rationaliser les processus bancaires et améliorer la prestation de services.
• Élargir la présence du marché: Concentrez-vous sur les acquisitions stratégiques et les partenariats pour atteindre de nouveaux segments de clients.
• Renforcer les performances financières: Visez une marge d'intérêt nette d'au moins 3,5% tout en contrôlant les dépenses sans intérêt.
• Augmenter l'engagement communautaire: Allouer des ressources pour soutenir les organismes de bienfaisance locaux et les programmes de développement.

Conclusion Financière Overview

En conclusion, Columbia Banking System, Inc. s'engage à fournir des services bancaires exceptionnels tout en garantissant une croissance durable et un soutien communautaire. La santé financière de la banque au 30 septembre 2024, met en valeur son efficacité dans l'exécution de sa mission et de ses objectifs stratégiques.

Comment fonctionne Columbia Banking System, Inc. (COLB)

Overview des opérations

Columbia Banking System, Inc. (COLB) opère comme une société de portefeuille bancaire, principalement par le biais de sa filiale, Umpqua Bank. La société fournit une gamme de services financiers, notamment la banque commerciale, la banque de consommation et la gestion de patrimoine. Au 30 septembre 2024, COLB avait total des actifs consolidés de 51,9 milliards de dollars, prêts totaux et baux de 37,5 milliards de dollarset dépôts totaux de 41,5 milliards de dollars .

Performance financière

Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, Columbia a déclaré un revenu net de 390,4 millions de dollars, à partir de 255,2 millions de dollars au cours de la même période de l'année précédente. L'augmentation du bénéfice net a été principalement motivée par une réduction significative des dépenses et des dispositions des pertes de crédits, malgré une baisse des revenus nets des intérêts.

Mesures financières clés

Revenu net d'intérêt

Le revenu net des intérêts pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 était 1,281 milliard de dollars, par rapport à 1,340 milliard de dollars pour la même période en 2023. La marge d'intérêt nette, sur une base équivalente fiscale, était 3.55% pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, à partir de 3.96% l'année précédente.

Revenu et dépenses sans intérêt

Les revenus non intérêts totalisent 161,2 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, une augmentation de 138,4 millions de dollars au cours de la même période de l'année précédente. Les dépenses de non-intérêt étaient 838,1 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, à partir de 975,5 millions de dollars en 2023.

Qualité du crédit

Au 30 septembre 2024, les actifs non performants ont augmenté à 167,6 millions de dollars, représentant 0.32% de l'actif total. Cela se compare à 113,9 millions de dollars ou 0.22% du total des actifs au 31 décembre 2023. L'allocation pour les pertes de crédit était 438,3 millions de dollars, une diminution de 25,8 millions de dollars à partir du 31 décembre 2023.

Position de liquidité

Les équivalents totaux en espèces et en espèces étaient 2,1 milliards de dollars Au 30 septembre 2024, une diminution de 2,15 milliards de dollars à la fin de 2023. La liquidité totale disponible était 19,4 milliards de dollars, représentant 138% des dépôts non assurés estimés.

Ratios de capital

Au 30 septembre 2024, le ratio de capital basé sur le risque total était 12.5%et le ratio de capital commun de l'équité (CET1) était 10.3% .

Dividendes

Columbia a déclaré un dividende en espèces de $0.36 par action le 12 août 2024, payé le 9 septembre 2024. Le ratio de paiement des dividendes pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, était 58% .

Conclusion

Columbia Banking System continue de s'adapter aux conditions du marché tout en maintenant l'accent mis sur l'efficacité opérationnelle et la gestion des capitaux, en témoignent ses fortes métriques de performance financière et sa gestion stratégique des liquidités.

Comment Columbia Banking System, Inc. (COLB) gagne de l'argent

Génération des revenus grâce à des revenus d'intérêt

Columbia Banking System, Inc. génère une partie importante de ses revenus à partir des revenus nets des intérêts. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, un revenu net d'intérêts a été déclaré à 1,281 milliard de dollars, une diminution de 1,339 milliard de dollars pour la même période en 2023. La marge d'intérêt nette, calculée sur une base équivalente fiscale, était 3.55% pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, à partir de 3.96% pour la même période en 2023.

La baisse des revenus des intérêts nets a été principalement attribué à des taux plus élevés sur les passifs portant des intérêts, ce qui a conduit à un 58,5 millions de dollars réduction par rapport à l'année précédente. Cependant, cela a été partiellement compensé par des rendements moyens plus élevés sur les actifs d'intérêt en raison d'un bilan plus grand après la fusion avec Umpqua Holdings Corporation.

Flux de revenus sans intérêt

En plus du revenu des intérêts, le système bancaire Columbia gagne également un revenu sans intérêt. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, les revenus non intérêts ont été enregistrés à 161,2 millions de dollars, par rapport à 138,4 millions de dollars pour la même période en 2023. Cette augmentation a été tirée par une amélioration des performances des ajustements de la juste valeur et des activités de couverture des droits à l'entretien hypothécaire (MSR).

Gestion des coûts et dépenses sans intérêt

Columbia Banking System s'est concentré sur la gestion efficace de ses dépenses de non-intérêt. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, les dépenses totales de non-intérêt étaient 838,1 millions de dollars, une diminution significative de 975,5 millions de dollars au cours de la même période de l'année précédente. Cette réduction était en grande partie due à une diminution des dépenses de fusion et de restructuration, qui ont chuté 143 millions de dollars.

Croissance des prêts et des dépôts

Au 30 septembre 2024, les prêts et les baux totaux se sont élevés à 37,5 milliards de dollars, reflétant une augmentation de 61,1 millions de dollars À partir du 31 décembre 2023. Cette croissance a été principalement observée dans les biens immobiliers et les prêts commerciaux commerciaux, tandis que les soldes de prêts résidentiels ont connu une baisse. Les dépôts totaux se tenaient à 41,5 milliards de dollars, montrant une légère baisse de 92,3 millions de dollars par rapport à la fin de 2023.

Performance de capital et de bénéfices

La position de capital du système bancaire de Columbia est restée solide, les capitaux propres totaux des actionnaires déclarés à 5,3 milliards de dollars Au 30 septembre 2024, une augmentation de 4,995 milliards de dollars À la fin de 2023. Le bénéfice par action commune diluée pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 était $1.87, par rapport à $1.33 pour la même période en 2023.

Updated on 16 Nov 2024

Resources:

1. Columbia Banking System, Inc. (COLB) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Columbia Banking System, Inc. (COLB)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
2. SEC Filings – View Columbia Banking System, Inc. (COLB)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.