O primeiro da Long Island Corporation (FLIC): Boston Consulting Group Matrix [10-2024 atualizado]

Em 2024, a primeira da Long Island Corporation (FLIC) mostra um portfólio diversificado que pode ser analisado através das lentes da matriz do grupo de consultoria de Boston. Com forte crescimento em hipotecas comerciais e a margem de juros líquidos saudáveis, A FLIC posicionou seus empréstimos multifamiliares como Estrelas. Enquanto isso, dividendos consistentes e fluxos de renda estáveis ​​categorizam sua receita não de interesse como Vacas de dinheiro. No entanto, os desafios persistem no setor hipotecário residencial, marcando -o como Cães, enquanto a incerteza em torno dos empréstimos comerciais e industriais os coloca no Pontos de interrogação quadrante. Mergulhe mais profundamente para explorar como essas classificações refletem o posicionamento estratégico e o potencial futuro da FLIC.

Antecedentes da primeira da Long Island Corporation (FLIC)

O primeiro da Long Island Corporation (FLIC) é a holding do Primeiro Banco Nacional de Long Island, criado em 1927. Sediada em Glen Head, Nova York, a FLIC opera principalmente no setor bancário, fornecendo uma variedade de serviços financeiros, incluindo comercial e empréstimos residenciais, consultoria de investimentos e gerenciamento de patrimônio.

Em 30 de setembro de 2024, a FLIC registrou ativos totais de aproximadamente US $ 4,2 bilhões, com uma forte posição de capital caracterizada por uma taxa de alavancagem de 10,13%. O valor contábil do banco por ação foi de US $ 17,25, refletindo um ligeiro aumento de US $ 16,83 no final de 2023.

A FLIC possui uma carteira diversificada de empréstimos, com hipotecas comerciais compreendendo 60% do total de empréstimos em circulação. Os empréstimos multifamiliares representam uma parte significativa disso, totalizando US $ 862 milhões. O foco do banco no banco comunitário permite que ele atenda a clientes individuais e comerciais, enfatizando o serviço personalizado e o conhecimento do mercado local.

Em termos de desempenho, a FLIC registrou um lucro líquido de US $ 13,8 milhões nos primeiros nove meses de 2024, abaixo dos US $ 20,2 milhões no mesmo período de 2023. Esse declínio foi atribuído ao aumento das despesas de juros e aos custos relacionados a fusões. A empresa tem gerenciado ativamente seu capital e declarou um dividendo trimestral em dinheiro de US $ 0,21 por ação.

A FLIC também está comprometida em manter a alta qualidade dos ativos, com um subsídio estável para perdas de crédito de US $ 28,6 milhões, ou 0,88% do total de empréstimos. A abordagem proativa do banco para o gerenciamento de riscos de crédito é evidente em seu foco nas propriedades multifamiliares, que representam uma parte significativa de seu portfólio de imóveis comerciais.

No geral, as iniciativas estratégicas da FLIC e a forte fundação financeira a posicionam bem dentro do cenário competitivo do banco comunitário, permitindo que ela atenda às necessidades em evolução de seus clientes enquanto navega em desafios econômicos.

O primeiro da Long Island Corporation (FLIC) - BCG Matrix: Stars

Forte crescimento em hipotecas comerciais, principalmente empréstimos multifamiliares

Em 30 de setembro de 2024, o primeiro da Long Island Corporation informou que hipotecas comerciais constituíam aproximadamente US $ 2,0 bilhões, ou 60% do total de empréstimos em circulação. Desse modo, empréstimos multifamiliares compunham 44%, totalizando US $ 862,0 milhões.

Aumento da receita de juros dos empréstimos, totalizando US $ 102,7 milhões no último período relatado

A receita de juros dos empréstimos nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024 foi relatada em US $ 102,7 milhões, comparado com US $ 94,7 milhões para o mesmo período em 2023.

Margem de juros líquidos saudáveis ​​relatada em 1,83%

A margem de juros líquida nos primeiros nove meses de 2024 ficou em 1.83%, de baixo de 2.21% pelo mesmo período do ano anterior.

Posição de capital robusta com uma taxa de alavancagem de aproximadamente 10,13%

A taxa de alavancagem do primeiro da Long Island Corporation foi relatada em 10.13% Em 30 de setembro de 2024, que excede o requisito regulatório de 9,00% para instituições bem capitalizadas.

O valor contábil por ação aumentou para US $ 17,25, indicando o crescimento do valor do acionista

Em 30 de setembro de 2024, o valor contábil por ação aumentou para $17.25, comparado com $16.83 No final de 2023, refletindo o crescimento do valor dos acionistas.

O primeiro da Long Island Corporation (FLIC) - BCG Matrix: Cash Cows

Dividendos em dinheiro consistentes declarados em US $ 0,21 por ação

O primeiro da Long Island Corporation declarou consistentemente dividendos em dinheiro em $0.21 por ação, fornecendo renda confiável para os acionistas. Este rendimento de dividendos se traduz em 6.5% com base em um valor de mercado por ação de $12.87 em 30 de setembro de 2024.

Fontes de renda não -de juros estáveis

As fontes de renda não -juros para o FLIC incluem US $ 2,5 milhões gerado a partir de taxas de serviço em contas de depósito. A renda geral não -jurista, excluindo perdas nas vendas de valores mobiliários, aumentada por US $ 1,4 milhão comparado ao ano anterior.

Desempenho constante do empréstimo

O desempenho do empréstimo da FLIC permanece robusto, com uma parcela significativa dos empréstimos classificados como 'passe' nas avaliações de risco. Em 30 de setembro de 2024, o subsídio para perdas de crédito (ACL) era US $ 28,6 milhões, que é 0.88% de empréstimos totais. Empréstimos vencidos pelo vencimento totalizavam $346,000, enquanto empréstimos não acrúticos foram relatados em US $ 2,9 milhões.

Lucratividade contínua

Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a FLIC relatou lucro líquido de US $ 13,8 milhões, que inclui fusões após impostos e despesas de consolidação de ramificação de $981,000. Isso reflete uma diminuição de US $ 20,2 milhões no lucro líquido para o mesmo período em 2023.

O primeiro da Long Island Corporation (FLIC) - BCG Matrix: Dogs

Hipotecas residenciais mostrando declínio

O primeiro da Long Island Corporation (FLIC) sofreu um declínio significativo em seu segmento de hipoteca residencial. Em 30 de setembro de 2024, empréstimos residenciais fechados diminuíram para US $ 7,3 milhões Devido a acusações, refletindo uma tendência preocupante neste mercado de baixo crescimento.

Empréstimos não acrinais

Empréstimos não acrúticos aumentaram US $ 2,9 milhões, indicando desafios crescentes nos esforços de recuperação de empréstimos. Esse aumento sugere dificuldades na coleta de pagamentos de certos mutuários e destaca o potencial de mais sofrimento financeiro nesse segmento.

Alta provisão para perdas de crédito

A provisão para perdas de crédito está em $740,000, ressaltando os desafios em andamento no desempenho do empréstimo. Esse alto nível de provisão reflete as perspectivas cautelosas do banco em relação à qualidade de crédito de sua carteira de empréstimos, particularmente em segmentos classificados como cães.

Crescimento mínimo em empréstimos ao consumidor

Empréstimos ao consumidor mostraram crescimento mínimo, sugerindo oportunidades de mercado limitadas nesse segmento. A estagnação geral nessa área enfatiza ainda mais os desafios enfrentados pelo FLIC na geração de retornos lucrativos a partir de sua carteira de empréstimos.

O primeiro da Long Island Corporation (FLIC) - Matriz BCG: pontos de interrogação

O potencial de crescimento em empréstimos comerciais e industriais permanece incerto, com desempenho misto.

O primeiro da Long Island Corporation (FLIC) relatou um declínio na receita líquida de juros nos primeiros nove meses de 2024, no valor de US $ 56,0 milhões, o que reflete uma queda de US $ 12,0 milhões, ou 17,7%, em comparação com o mesmo período em 2023. Esse declínio é atribuído a um aumento na despesa de juros no valor de US $ 23,4 milhões, o que foi parcialmente compensado por um aumento na receita de juros de US $ 11,7 milhões. A margem de juros líquidos nos primeiros nove meses de 2024 ficou em 1,83%, abaixo dos 2,21% em 2023.

Pressões emergentes de condições econômicas que afetam a demanda de empréstimos e a qualidade do crédito.

Em 30 de setembro de 2024, a provisão para perdas de crédito (ACL) diminuiu para US $ 28,6 milhões, representando 0,88% do total de empréstimos, em comparação com US $ 29,0 milhões, ou 0,89% do total de empréstimos, em 31 de dezembro de 2023. A corporação registrou uma provisão Para perdas de crédito de US $ 740.000 nos primeiros nove meses de 2024, em contraste com uma reversão de provisão de US $ 1,2 milhão no mesmo período do ano passado. As condições econômicas, particularmente a inflação e o aumento das taxas de juros, apresentam desafios significativos que podem afetar adversamente a força financeira dos mutuários e o valor das garantias imobiliárias que protegem os empréstimos hipotecários da corporação.

A necessidade de iniciativas estratégicas para melhorar a posição do mercado e capitalizar as oportunidades de crescimento.

Para abordar o desempenho misto em empréstimos comerciais e industriais, o FLIC deve considerar iniciativas estratégicas que visam aumentar a participação de mercado. O total de empréstimos da corporação em 30 de setembro de 2024 totalizou aproximadamente US $ 3,24 bilhões. Os empréstimos comerciais e industriais do banco, que foram responsáveis ​​por uma parcela significativa desse total, estavam sob pressão devido ao ambiente econômico, necessitando de uma estratégia focada para estimular o crescimento.

Potencial para aumentar a concorrência no setor bancário, impactando a lucratividade futura.

O cenário competitivo da FLIC está evoluindo, com o aumento da concorrência no setor bancário que pode afetar a lucratividade futura. Em 30 de setembro de 2024, os depósitos totais cresceram US $ 56,1 milhões, ou 1,7%, atingindo US $ 3,3 bilhões. No entanto, a corporação enfrenta desafios na manutenção de sua participação de mercado em um ambiente em rápida mudança. A receita não -juramental do banco, que inclui cobranças de serviço em contas de depósito e outras atividades comerciais, aumentou em US $ 1,4 milhão, indicando a necessidade de reforçar esse fluxo de receita para compensar o declínio da receita de juros líquidos.

Em resumo, o primeiro da Long Island Corporation (FLIC) apresenta um portfólio diversificado, conforme ilustrado pela matriz BCG. Com forte crescimento em hipotecas comerciais e uma posição de capital robusta, Flic's Estrelas estão bem posicionados para o sucesso contínuo. Enquanto isso, o Vacas de dinheiro Forneça um fluxo constante de renda por meio de dividendos consistentes e desempenho estável do empréstimo. No entanto, existem desafios dentro do Cães, notavelmente no setor hipotecário residencial e no Pontos de interrogação Destaque as incertezas em empréstimos comerciais e industriais em meio a pressões competitivas. Abordar essas áreas será crucial para a FLIC aprimorar sua posição de mercado e sustentar a lucratividade.

Article updated on 8 Nov 2024

Resources:

1. The First of Long Island Corporation (FLIC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of The First of Long Island Corporation (FLIC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
2. SEC Filings – View The First of Long Island Corporation (FLIC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.