The Goldman Sachs Group, Inc. (GS) Bundle
Uma breve história de Goldman Sachs
Empresa Overview
A Goldman Sachs, fundada em 1869, evoluiu para um dos principais bancos de investimento e empresas de serviços financeiros do mundo. Em setembro de 2024, a Goldman Sachs registrou ativos totais de aproximadamente US $ 1,73 trilhão, acima dos US $ 1,64 trilhão em dezembro de 2023. A empresa opera em vários segmentos, incluindo banco de investimento, mercados globais, gerenciamento de ativos e gerenciamento de consumidores e riqueza.
Desempenho financeiro
Nos nove meses findos em setembro de 2024, o Goldman Sachs gerou receita líquida de US $ 39,64 bilhões, representando um aumento de 13% em comparação com US $ 35,06 bilhões no mesmo período de 2023. Os ganhos líquidos aplicáveis a acionistas ordinários nos primeiros nove meses de 2024 valorizados para US $ 10.17 Bilhão, acima de US $ 6,51 bilhões nos primeiros nove meses de 2023. O lucro diluído por ação (EPS) atingiu US $ 28,64, em comparação com US $ 17,39 no ano anterior.
| Métrica financeira | Setembro de 2024 | Setembro de 2023 |
|---|---|---|
| Total de ativos | US $ 1,73 trilhão | US $ 1,64 trilhão |
| Receita líquida | US $ 39,64 bilhões | US $ 35,06 bilhões |
| Ganhos líquidos | US $ 10,17 bilhões | US $ 6,51 bilhões |
| EPS diluído | $28.64 | $17.39 |
Gerenciamento de capital
O Goldman Sachs retornou um total de US $ 8,84 bilhões aos acionistas ordinários durante os primeiros nove meses de 2024, que incluíram US $ 6,00 bilhões em recompras de ações ordinárias e US $ 2,84 bilhões em dividendos. O índice de capital de Nível 1 Comum de Caminhada 1 (CET1) ficou em 14,6% sob as regras de capital padronizadas em setembro de 2024.
Desempenho do mercado
O preço das ações do Goldman Sachs mostrou resiliência em meio a flutuações do mercado. Em setembro de 2024, o preço das ações era de aproximadamente US $ 346,50, refletindo um aumento de cerca de 22%. O retorno anualizado da empresa (ROE) da empresa foi relatado em 12,0% nos primeiros nove meses de 2024, em comparação com 7,6% no mesmo período em 2023.
| Métrica de desempenho do mercado | Setembro de 2024 | Setembro de 2023 |
|---|---|---|
| Preço das ações | $346.50 | $284.50 |
| Aumento do ano | 22% | 15% |
| ROE anualizado | 12.0% | 7.6% |
Banco de investimento e receita de negociação
A Goldman Sachs teve um crescimento significativo em suas receitas bancárias de investimento e negociação. Nos nove meses findos em setembro de 2024, as taxas de banco de investimento aumentaram significativamente, contribuindo para uma maior receita líquida em seu segmento global de bancos e mercados. A empresa registrou aproximadamente US $ 12,70 bilhões em receita líquida no terceiro trimestre de 2024, um aumento de 7% em relação ao ano anterior.
Gestão de ativos
Em setembro de 2024, o Goldman Sachs gerenciava ativos no valor de US $ 2,1 trilhões, um ligeiro aumento de US $ 2,05 trilhões em dezembro de 2023. O segmento de gestão de ativos e patrimônio gerou receitas líquidas de US $ 11,42 bilhões nos primeiros nove meses de 2024, em comparação com US $ 9,49 bilhões no mesmo Período em 2023, impulsionado por taxas de alta administração e ganhos líquidos em investimentos em ações.
| Métricas de gerenciamento de ativos | Setembro de 2024 | Dezembro de 2023 |
|---|---|---|
| Ativos sob gestão | US $ 2,1 trilhões | US $ 2,05 trilhões |
| Receita líquida | US $ 11,42 bilhões | US $ 9,49 bilhões |
Desenvolvimentos recentes
A Goldman Sachs continuou a expandir sua pegada no espaço bancário digital e fez investimentos significativos em tecnologia para aprimorar suas ofertas. A empresa levantou US $ 52 bilhões em compromissos de terceiros em seus negócios de alternativas nos primeiros nove meses de 2024 e espera exceder US $ 60 bilhões em captação de recursos durante o ano.
A Who é dono do Goldman Sachs Group, Inc. (GS)
Principais acionistas
A partir de 2024, a estrutura de propriedade do Goldman Sachs Group, Inc. (GS) reflete uma mistura de acionistas institucionais e individuais. Os maiores acionistas são tipicamente investidores institucionais, com apostas significativas mantidas por fundos mútuos, fundos de pensão e outras entidades financeiras.
| Tipo de acionista | Porcentagem de propriedade | Ações de propriedade (milhões) |
|---|---|---|
| Grupo Vanguard | 8.30% | 77.00 |
| BlackRock, Inc. | 7.75% | 73.00 |
| State Street Corporation | 4.00% | 37.00 |
| Wellington Management | 3.50% | 33.00 |
| Fidelity Investments | 3.25% | 30.00 |
| Outros investidores institucionais | 45.00% | 420.00 |
| Acionistas individuais | 15.00% | 140.00 |
Redução de propriedade institucional
A propriedade institucional continua sendo um fator significativo na governança geral e na direção estratégica do Goldman Sachs. A tabela a seguir ilustra a distribuição da propriedade institucional a partir de 2024.
| Instituição | Ações de propriedade (milhões) | Porcentagem do total de ações |
|---|---|---|
| Grupo Vanguard | 77.00 | 8.30% |
| BlackRock, Inc. | 73.00 | 7.75% |
| State Street Corporation | 37.00 | 4.00% |
| Wellington Management | 33.00 | 3.50% |
| Fidelity Investments | 30.00 | 3.25% |
| Outros investidores institucionais | 420.00 | 45.00% |
Propriedade executiva
A equipe executiva da Goldman Sachs também possui uma parte notável das ações. Os principais executivos e seus acionistas são os seguintes:
| Executivo | Posição | Ações de propriedade (milhões) |
|---|---|---|
| David Solomon | CEO | 1.20 |
| John Waldron | Presidente | 0.80 |
| Stephen Scherr | Diretor Financeiro | 0.40 |
| Outros executivos | Vários | 1.00 |
Desempenho de ações
O desempenho das ações da Goldman Sachs é monitorado de perto pelos investidores. Os dados a seguir descrevem suas métricas de desempenho de ações a partir de 2024:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Preço atual das ações | $410.50 |
| Capitalização de mercado | US $ 139,00 bilhões |
| 52 semanas de altura | $450.00 |
| 52 semanas baixo | $350.00 |
| Rendimento de dividendos | 3.20% |
Reuniões de acionistas e votação
A Goldman Sachs realiza reuniões anuais de acionistas, onde as principais decisões são votadas, incluindo eleições para o conselho e as principais políticas corporativas. O poder de voto dos acionistas é diretamente proporcional às suas participações acionárias.
A declaração de missão Goldman Sachs Group, Inc. (GS)
O Goldman Sachs Group, Inc. pretende ser a principal instituição financeira do mundo, fornecendo uma ampla gama de serviços financeiros a uma base de clientes diversificada, incluindo empresas, instituições financeiras, governos e indivíduos. A missão enfatiza um compromisso com a integridade, a excelência e a inovação em serviços financeiros.
Desempenho financeiro Overview
Em setembro de 2024, Goldman Sachs relatou lucros líquidos de US $ 2,99 bilhões para o terceiro trimestre, em comparação com US $ 2,06 bilhões pelo mesmo período em 2023. O lucro diluído por ação (EPS) ficou em $8.40, de cima de $5.47 no ano anterior.
Principais métricas financeiras
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudar |
|---|---|---|---|
| Ganhos líquidos | US $ 2,99 bilhões | US $ 2,06 bilhões | +45.2% |
| EPS diluído | $8.40 | $5.47 | +53.0% |
| ROE anualizado | 10.4% | 7.1% | +3.3% |
| Valor contábil por ação | $332.96 | - | - |
Recutação de receita
Para o terceiro trimestre de 2024, o Goldman Sachs relatou receitas líquidas totais de US $ 12,70 bilhões, refletindo a 7% de aumento de US $ 11,81 bilhões No terceiro trimestre de 2023. O aumento da receita foi impulsionado principalmente por receitas líquidas mais altas em bancos e mercados globais e gerenciamento de ativos e patrimônio.
| Segmento | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudar |
|---|---|---|---|
| Global Banking & Markets | US $ 8,55 bilhões | US $ 8,01 bilhões | +6.7% |
| Gestão de ativos e patrimônio | US $ 3,75 bilhões | US $ 3,23 bilhões | +15.9% |
| Soluções de plataforma | US $ 621 milhões | US $ 1,51 bilhão | -58.8% |
Retornos de capital
Nos primeiros nove meses de 2024, Goldman Sachs retornou US $ 8,84 bilhões aos acionistas ordinários, que inclui US $ 6,00 bilhões em recompras de ações ordinárias e US $ 2,84 bilhões em dividendos de ações ordinárias.
Eficiência operacional
As despesas operacionais da empresa para o terceiro trimestre de 2024 foram US $ 8,32 bilhões, representando um 8% diminuição de US $ 9,05 bilhões No terceiro trimestre de 2023. O índice de eficiência melhorou para 65.5% de 76.6% ano a ano.
Disposições de perda de crédito
Goldman Sachs relatou uma provisão para perdas de crédito de US $ 397 milhões No terceiro trimestre de 2024, em comparação com US $ 7 milhões No terceiro trimestre de 2023, refletindo as disposições aumentadas relacionadas ao seu portfólio de cartão de crédito.
Distribuição de receita geográfica
| Região | Q3 2024 receita líquida | Q3 2023 receita líquida | Porcentagem de total |
|---|---|---|---|
| Américas | US $ 8,05 bilhões | US $ 7,57 bilhões | 63% |
| EMEA | US $ 3,08 bilhões | US $ 2,81 bilhões | 24% |
| Ásia | US $ 1,58 bilhão | US $ 1,44 bilhão | 13% |
Metas futuras
O Goldman Sachs pretende alcançar o gerenciamento anual em toda a empresa e outras taxas que excedem US $ 10 bilhões em 2024, com um alvo específico de mais de US $ 2 bilhões de alternativas.
A empresa também tem como alvo as margens antes dos impostos em meados dos anos vinte e um retorno sobre o patrimônio líquido em meados da adolescência no médio prazo (três a cinco anos em relação ao ano 2022) para gestão de ativos e patrimônio, que relatou um pré- margem de imposto de 24% Nos primeiros nove meses de 2024.
Como funciona o Goldman Sachs Group, Inc. (GS)
Financeiro Overview
Goldman Sachs relatou ganhos líquidos de US $ 2,99 bilhões pelo terceiro trimestre de 2024, em comparação com US $ 2,06 bilhões pelo mesmo período em 2023. O lucro diluído por ação (EPS) para o terceiro trimestre de 2024 foi $8.40, um aumento de $5.47 No terceiro trimestre de 2023. O retorno anualizado da média dos acionistas ordinários (ROE) foi 10.4% Para o terceiro trimestre de 2024, de 7.1% No terceiro trimestre de 2023.
Receita líquida
As receitas líquidas para o terceiro trimestre de 2024 foram US $ 12,70 bilhões, representando a 7% Aumento do terceiro trimestre de 2023. Nos primeiros nove meses de 2024, a receita líquida totalizou US $ 39,64 bilhões, a 13% Aumentar em comparação com o mesmo período em 2023.
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 | Primeiros 9 meses 2024 | Primeiros 9 meses 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Ganhos líquidos | US $ 2,99 bilhões | US $ 2,06 bilhões | US $ 10,17 bilhões | US $ 6,51 bilhões |
| EPS diluído | $8.40 | $5.47 | $28.64 | $17.39 |
| ROE anualizado | 10.4% | 7.1% | 12.0% | 7.6% |
| Receita líquida | US $ 12,70 bilhões | US $ 11,81 bilhões | US $ 39,64 bilhões | US $ 35,07 bilhões |
Desempenho do segmento
No terceiro trimestre de 2024, o Global Banking & Markets gerou receitas líquidas de US $ 8,55 bilhões, a 7% aumento do terceiro trimestre de 2023. As taxas bancárias de investimento alcançadas US $ 1,87 bilhão, a 20% Aumentar em comparação com o ano anterior. Gestão de ativos e patrimônio relatou receitas líquidas de US $ 3,75 bilhões, de cima de US $ 3,23 bilhões No terceiro trimestre de 2023.
Despesas operacionais
Despesas operacionais foram relatadas em US $ 8,32 bilhões Para o terceiro trimestre de 2024, um 8% diminuir de US $ 9,05 bilhões No terceiro trimestre de 2023. O índice de eficiência para o terceiro trimestre de 2024 foi 65.5%, comparado com 76.6% No terceiro trimestre de 2023.
| Categoria de despesa | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Compensação e benefícios | US $ 4,12 bilhões | US $ 4,19 bilhões |
| Baseada em transações | US $ 1,70 bilhão | US $ 1,45 bilhão |
| Desenvolvimento de mercado | US $ 159 milhões | US $ 136 milhões |
| Comunicações e tecnologia | US $ 498 milhões | US $ 468 milhões |
| Depreciação e amortização | US $ 621 milhões | US $ 1,51 bilhão |
| Ocupação | US $ 242 milhões | US $ 267 milhões |
| Taxas profissionais | US $ 400 milhões | US $ 377 milhões |
| Outras despesas | US $ 572 milhões | US $ 654 milhões |
| Despesas operacionais totais | US $ 8,32 bilhões | US $ 9,05 bilhões |
Gerenciamento de capital
Goldman Sachs voltou US $ 1,98 bilhão para os acionistas durante o terceiro trimestre de 2024, que incluiu US $ 1,00 bilhão em recompra de ação ordinária e US $ 978 milhões em dividendos. O índice de capital de Nível 1 de Caminhada 1 (CET1) foi 14.6% em setembro de 2024.
Posição de mercado
Em setembro de 2024, os ativos totais de Goldman Sachs foram avaliados em US $ 1,73 trilhão, um aumento de US $ 1,64 trilhão Em dezembro de 2023. Os investimentos significativos da empresa em ações e renda fixa contribuíram para esse crescimento.
| Categoria de ativos | Setembro de 2024 | Dezembro de 2023 |
|---|---|---|
| Total de ativos | US $ 1,73 trilhão | US $ 1,64 trilhão |
| Caixa e equivalentes de dinheiro | US $ 154,69 bilhões | US $ 241,58 bilhões |
| Negociação de ativos | US $ 601,27 bilhões | US $ 477,51 bilhões |
| Empréstimos (líquido de subsídio) | US $ 191,75 bilhões | US $ 183,36 bilhões |
Atividades bancárias de investimento
Goldman Sachs registrou um aumento significativo nas receitas bancárias de investimento, com taxas atingindo US $ 5,68 bilhões Nos primeiros nove meses de 2024, um 24% Aumentar em comparação com o mesmo período em 2023. Isso reflete atividades robustas nos serviços de subscrição e consultoria da dívida.
Gerenciamento de ativos e gerenciamento de patrimônio
O segmento de gerenciamento de ativos e patrimônio gerado US $ 11,42 bilhões nas receitas líquidas nos primeiros nove meses de 2024, que representa um 20% aumento de US $ 9,49 bilhões no ano anterior. Gestão e outras taxas foram responsáveis por US $ 7,61 bilhões desta receita.
| Segmento | Receitas líquidas (9m 2024) | Receitas líquidas (9m 2023) |
|---|---|---|
| Gestão de ativos | US $ 7,61 bilhões | US $ 7,04 bilhões |
| Gestão de patrimônio | US $ 2,15 bilhões | US $ 1,91 bilhão |
| Gestão total de ativos e patrimônio | US $ 11,42 bilhões | US $ 9,49 bilhões |
Como o Goldman Sachs Group, Inc. (GS) ganha dinheiro
Fluxos de receita
O Goldman Sachs Group, Inc. gera receita através de vários segmentos -chave: Global Banking & Markets, Asset & Wealth Management e Solutions de plataforma.
Global Banking & Markets
Nos primeiros nove meses de 2024, as receitas líquidas em bancos e mercados globais totalizaram US $ 26,46 bilhões, um aumento de 12% em relação ao mesmo período em 2023. Este segmento inclui várias fontes de receita:
- Taxas bancárias de investimento: US $ 5,68 bilhões (24% maior que no ano anterior)
- FICC (renda fixa, moeda e mercadorias): US $ 10,47 bilhões, um aumento de 4%
- Ações: US $ 3,50 bilhões, um aumento de 18%
- Receitas de fabricação de mercado: US $ 14,22 bilhões Nos primeiros nove meses de 2024, uma diminuição de 4%
| Fonte | Receita (US $ em bilhões) | Mudança de ano a ano |
|---|---|---|
| Taxas bancárias de investimento | 5.68 | 24% |
| Ficc | 10.47 | 4% |
| Ações | 3.50 | 18% |
| Receita do mercado | 14.22 | -4% |
Gestão de ativos e patrimônio
Nos primeiros nove meses de 2024, as receitas líquidas em gestão de ativos e patrimônio alcançaram US $ 11,42 bilhões, representando um aumento de 20% em comparação com o mesmo período em 2023. O detalhamento é o seguinte:
- Gerenciamento e outras taxas: US $ 7,61 bilhões
- Taxas de incentivo: US $ 219 milhões
- Private Banking and Empréstimo: US $ 2,15 bilhões
- Investimentos em ações: US $ 630 milhões
- Investimentos de dívida: US $ 820 milhões
| Fonte | Receita (US $ em milhões) |
|---|---|
| Gestão e outras taxas | 7,607 |
| Taxas de incentivo | 219 |
| Private Banking e Empréstimo | 2,145 |
| Investimentos em ações | 630 |
| Investimentos em dívida | 820 |
Soluções de plataforma
As receitas líquidas das soluções da plataforma foram menores, refletindo uma diminuição nas plataformas de consumo. O desempenho desse segmento é vital, pois abrange vários serviços bancários digitais.
As receitas líquidas gerais para Goldman Sachs alcançaram US $ 39,64 bilhões Nos primeiros nove meses de 2024, um aumento de 13% em relação ao ano anterior.
Despesas operacionais e ganhos
As despesas operacionais para Goldman Sachs totalizaram US $ 25,51 bilhões Nos primeiros nove meses de 2024, representando uma diminuição de 2% em comparação com o mesmo período em 2023. Os ganhos antes dos impostos foram relatados em US $ 10,17 bilhões, um aumento significativo de US $ 6,51 bilhões em 2023.
Receita de juros líquidos
Receita de juros líquidos para o terceiro trimestre de 2024 foi US $ 2,62 bilhões, um aumento de 70% em relação ao ano anterior, impulsionado por saldos médios mais altos e taxas de juros.
Condições de mercado
O ambiente operacional em 2024 foi influenciado por vários fatores macroeconômicos, incluindo inflação, tensões geopolíticas e políticas do banco central, que afetaram os níveis de atividade do cliente e as condições de fabricação de mercado.
Ativos do cliente
Os ativos totais dos clientes de gerenciamento de patrimônio foram aproximadamente US $ 1,6 trilhão Em setembro de 2024, refletindo um crescimento significativo nos ativos gerenciados.
Resumo do desempenho financeiro
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Receitas líquidas (9m 2024) | US $ 39,64 bilhões |
| Despesas operacionais (9m 2024) | US $ 25,51 bilhões |
| Ganhos antes dos impostos (9m 2024) | US $ 10,17 bilhões |
| Receita de juros líquidos (terceiro trimestre 2024) | US $ 2,62 bilhões |
| Total Wealth Management Client Ativos | US $ 1,6 trilhão |
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- The Goldman Sachs Group, Inc. (GS) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of The Goldman Sachs Group, Inc. (GS)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View The Goldman Sachs Group, Inc. (GS)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.