The Goldman Sachs Group, Inc. (GS) Bundle
Une brève histoire de Goldman Sachs
Entreprise Overview
Goldman Sachs, fondé en 1869, est devenu l'une des principales banques d'investissement et des sociétés de services financiers du monde. En septembre 2024, Goldman Sachs a déclaré un actif total d'environ 1,73 billion de dollars, contre 1,64 billion de dollars en décembre 2023. L'entreprise opère dans divers segments, notamment la banque d'investissement, les marchés mondiaux, la gestion des actifs et la gestion des consommateurs et de la patrimoine.
Performance financière
Pour les neuf mois clos septembre 2024, Goldman Sachs a généré des revenus nets de 39,64 milliards de dollars, ce qui représente une augmentation de 13% contre 35,06 milliards de dollars au cours de la même période de 2023. Le bénéfice net applicable aux actionnaires communs pour les neuf premiers mois de 2024 s'élevait à 10,17 $. Les milliards, contre 6,51 milliards de dollars au cours des neuf premiers mois de 2023. Le bénéfice dilué par action (BPA) a atteint 28,64 $, contre 17,39 $ l'année précédente.
| Métrique financière | Septembre 2024 | Septembre 2023 |
|---|---|---|
| Actif total | 1,73 billion de dollars | 1,64 billion de dollars |
| Revenus nets | 39,64 milliards de dollars | 35,06 milliards de dollars |
| Gains nets | 10,17 milliards de dollars | 6,51 milliards de dollars |
| EPS dilué | $28.64 | $17.39 |
Gestion du capital
Goldman Sachs a rendu un total de 8,84 milliards de dollars aux actionnaires ordinaires au cours des neuf premiers mois de 2024, qui comprenaient 6,00 milliards de dollars de rachats d'actions ordinaires et 2,84 milliards de dollars de dividendes. Le ratio de capital de niveau 1 (CET1) commun est de 14,6% en vertu des règles de capital standardisées en septembre 2024.
Performance du marché
Le cours des actions de Goldman Sachs a montré une résilience au milieu des fluctuations du marché. En septembre 2024, le cours de l'action était d'environ 346,50 $, reflétant une augmentation de l'année d'environ 22%. Le rendement annualisé des capitaux propres (ROE) de l'entreprise a été signalé à 12,0% pour les neuf premiers mois de 2024, contre 7,6% pour la même période en 2023.
| Métrique de performance du marché | Septembre 2024 | Septembre 2023 |
|---|---|---|
| Cours des actions | $346.50 | $284.50 |
| Augmentation du début de l'année | 22% | 15% |
| ROE annualisé | 12.0% | 7.6% |
Banque d'investissement et revenus commerciaux
Goldman Sachs a connu une croissance significative de ses revenus de banque d'investissement et de négociation. Pour les neuf mois clos septembre 2024, les frais de banque d'investissement ont considérablement augmenté, contribuant à une augmentation des revenus nets dans leur segment mondial de banque et de marchés. L'entreprise a déclaré environ 12,70 milliards de dollars de revenus nets pour le troisième trimestre de 2024, en hausse de 7% par rapport à l'année précédente.
Gestion des actifs
As of September 2024, Goldman Sachs managed assets worth $2.1 trillion, a slight increase from $2.05 trillion in December 2023. The Asset & Wealth Management segment generated net revenues of $11.42 billion for the first nine months of 2024, compared to $9.49 billion in the same Période en 2023, tirée par des frais de gestion plus élevés et des gains nets en investissement en actions.
| Métriques de gestion des actifs | Septembre 2024 | Décembre 2023 |
|---|---|---|
| Actifs sous gestion | 2,1 billions de dollars | 2,05 billions de dollars |
| Revenus nets | 11,42 milliards de dollars | 9,49 milliards de dollars |
Développements récents
Goldman Sachs a continué d'élargir son empreinte dans l'espace bancaire numérique et a fait des investissements importants dans la technologie pour améliorer ses offres. L'entreprise a levé 52 milliards de dollars d'engagements tiers dans ses activités alternatives au cours des neuf premiers mois de 2024 et prévoit de dépasser 60 milliards de dollars de collecte de fonds au cours de l'année.
A qui possède le Goldman Sachs Group, Inc. (GS)
Importants actionnaires
En 2024, la structure de propriété de Goldman Sachs Group, Inc. (GS) reflète un mélange d'actionnaires institutionnels et individuels. Les actionnaires les plus importants sont généralement des investisseurs institutionnels, avec des enjeux importants détenus par des fonds communs de placement, des fonds de pension et d'autres entités financières.
| Type d'actionnaire | Pourcentage de propriété | Actions possédées (millions) |
|---|---|---|
| Groupe d'avant-garde | 8.30% | 77.00 |
| BlackRock, Inc. | 7.75% | 73.00 |
| State Street Corporation | 4.00% | 37.00 |
| Wellington Management | 3.50% | 33.00 |
| Investissements de fidélité | 3.25% | 30.00 |
| Autres investisseurs institutionnels | 45.00% | 420.00 |
| Actionnaires individuels | 15.00% | 140.00 |
Répartition de la propriété institutionnelle
La propriété institutionnelle reste un facteur important dans la gouvernance globale et l'orientation stratégique de Goldman Sachs. Le tableau suivant illustre la distribution de la propriété institutionnelle à partir de 2024.
| Institution | Actions possédées (millions) | Pourcentage de parts totales |
|---|---|---|
| Groupe d'avant-garde | 77.00 | 8.30% |
| BlackRock, Inc. | 73.00 | 7.75% |
| State Street Corporation | 37.00 | 4.00% |
| Wellington Management | 33.00 | 3.50% |
| Investissements de fidélité | 30.00 | 3.25% |
| Autres investisseurs institutionnels | 420.00 | 45.00% |
Propriété exécutive
L'équipe de direction de Goldman Sachs détient également une partie notable des actions. Les cadres clés et leurs participations sont les suivants:
| Exécutif | Position | Actions possédées (millions) |
|---|---|---|
| David Salomon | PDG | 1.20 |
| John Waldron | Président | 0.80 |
| Stephen Scherr | Directeur financier | 0.40 |
| Autres dirigeants | Divers | 1.00 |
Performance du stock
La performance des actions de Goldman Sachs est étroitement surveillée par les investisseurs. Les données suivantes décrivent les mesures de performance de ses actions à partir de 2024:
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Cours actuel | $410.50 |
| Capitalisation boursière | 139,00 milliards de dollars |
| 52 semaines de haut | $450.00 |
| 52 semaines de bas | $350.00 |
| Rendement des dividendes | 3.20% |
Réunions des actionnaires et vote
Goldman Sachs organise des réunions annuelles des actionnaires où des décisions clés sont votées, y compris les élections au conseil d'administration et les principales politiques d'entreprise. Le pouvoir de vote des actionnaires est directement proportionnel à leurs actionnations.
L'énoncé de mission Goldman Sachs Group, Inc. (GS)
Le Goldman Sachs Group, Inc. vise à être la principale institution financière mondiale en fournissant un large éventail de services financiers à une clientèle diversifiée, notamment des sociétés, des institutions financières, des gouvernements et des particuliers. La mission met l'accent sur un engagement envers l'intégrité, l'excellence et l'innovation dans les services financiers.
Performance financière Overview
En septembre 2024, Goldman Sachs a déclaré des bénéfices nets de 2,99 milliards de dollars pour le troisième trimestre, par rapport à 2,06 milliards de dollars pour la même période en 2023. Le bénéfice dilué par action (EPS) se tenait à $8.40, à partir de $5.47 l'année précédente.
Mesures financières clés
| Métrique | Q3 2024 | Q3 2023 | Changement |
|---|---|---|---|
| Gains nets | 2,99 milliards de dollars | 2,06 milliards de dollars | +45.2% |
| EPS dilué | $8.40 | $5.47 | +53.0% |
| ROE annualisé | 10.4% | 7.1% | +3.3% |
| Valeur comptable par action | $332.96 | - | - |
Répartition des revenus
Pour le troisième trimestre de 2024, Goldman Sachs a rapporté des revenus nets totaux de 12,70 milliards de dollars, reflétant un Augmentation de 7% depuis 11,81 milliards de dollars au troisième trimestre 2023. L'augmentation des revenus a été principalement motivée par des revenus nets plus élevés dans la banque et les marchés mondiaux et la gestion des actifs et de la patrimoine.
| Segment | Q3 2024 | Q3 2023 | Changement |
|---|---|---|---|
| Banque mondiale et marchés | 8,55 milliards de dollars | 8,01 milliards de dollars | +6.7% |
| Gestion des actifs et de la patrimoine | 3,75 milliards de dollars | 3,23 milliards de dollars | +15.9% |
| Solutions de plate-forme | 621 millions de dollars | 1,51 milliard de dollars | -58.8% |
Retours de capital
Au cours des neuf premiers mois de 2024, Goldman Sachs est revenu 8,84 milliards de dollars aux actionnaires communs, qui comprend 6,00 milliards de dollars dans les rachats en actions ordinaires et 2,84 milliards de dollars dans les dividendes en actions ordinaires.
Efficacité opérationnelle
Les dépenses d'exploitation de l'entreprise pour le troisième trimestre 2024 8,32 milliards de dollars, représentant un 8% de diminution depuis 9,05 milliards de dollars au troisième trimestre 2023. Le rapport d'efficacité s'est amélioré à 65.5% depuis 76.6% d'une année à l'autre.
Dispositions de perte de crédits
Goldman Sachs a déclaré une disposition pour les pertes de crédit 397 millions de dollars au troisième trimestre 2024, par rapport à 7 millions de dollars au troisième trimestre 2023, reflétant des dispositions accrues liées à son portefeuille de cartes de crédit.
Distribution des revenus géographiques
| Région | Q3 2024 Revenus nets | Q3 2023 Revenus nets | Pourcentage du total |
|---|---|---|---|
| Amériques | 8,05 milliards de dollars | 7,57 milliards de dollars | 63% |
| Emea | 3,08 milliards de dollars | 2,81 milliards de dollars | 24% |
| Asie | 1,58 milliard de dollars | 1,44 milliard de dollars | 13% |
Cibles futures
Goldman Sachs vise à atteindre une gestion annuelle à l'échelle de l'entreprise et d'autres frais dépassant 10 milliards de dollars en 2024, avec une cible spécifique de plus que 2 milliards de dollars des alternatives.
L'entreprise vise également les marges avant impôts au milieu de la vingtaine et un rendement des capitaux propres au milieu des adolescents à moyen terme (trois à cinq ans à partir de la fin 2022) pour Asset & Wealth Management, qui a signalé un pré- marge fiscale de 24% pour les neuf premiers mois de 2024.
Comment fonctionne le Goldman Sachs Group, Inc. (GS)
Financier Overview
Goldman Sachs a déclaré des bénéfices nets de 2,99 milliards de dollars pour le troisième trimestre de 2024, par rapport à 2,06 milliards de dollars pour la même période en 2023. Le bénéfice dilué par action (EPS) pour le troisième trimestre 2024 était $8.40, une augmentation de $5.47 au troisième trime 10.4% pour le troisième trimestre 2024, à partir de 7.1% au troisième trimestre 2023.
Revenus nets
Les revenus nets du troisième trimestre de 2024 étaient 12,70 milliards de dollars, représentant un 7% Augmentation par rapport au troisième trimestre 2023. Pour les neuf premiers mois de 2024, les revenus nets ont totalisé 39,64 milliards de dollars, un 13% augmentation par rapport à la même période en 2023.
| Métrique | Q3 2024 | Q3 2023 | 9 premiers mois 2024 | 9 premiers mois 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Gains nets | 2,99 milliards de dollars | 2,06 milliards de dollars | 10,17 milliards de dollars | 6,51 milliards de dollars |
| EPS dilué | $8.40 | $5.47 | $28.64 | $17.39 |
| ROE annualisé | 10.4% | 7.1% | 12.0% | 7.6% |
| Revenus nets | 12,70 milliards de dollars | 11,81 milliards de dollars | 39,64 milliards de dollars | 35,07 milliards de dollars |
Performance du segment
Au troisième trimestre 2024, la banque mondiale et les marchés ont généré des revenus nets de 8,55 milliards de dollars, un 7% Augmentation par rapport au troisième trimestre 2023. Frais bancaires d'investissement atteints 1,87 milliard de dollars, un 20% augmentation par rapport à l'année précédente. Asset & Wealth Management a rapporté des revenus nets de 3,75 milliards de dollars, à partir de 3,23 milliards de dollars au troisième trimestre 2023.
Dépenses d'exploitation
Des frais d'exploitation ont été signalés à 8,32 milliards de dollars pour le troisième trimestre 2024, un 8% diminuer de 9,05 milliards de dollars au Q3 2023. Le rapport d'efficacité pour le Q3 2024 était 65.5%, par rapport à 76.6% au troisième trimestre 2023.
| Catégorie de dépenses | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Compensation et avantages sociaux | 4,12 milliards de dollars | 4,19 milliards de dollars |
| En fonction des transactions | 1,70 milliard de dollars | 1,45 milliard de dollars |
| Développement du marché | 159 millions de dollars | 136 millions de dollars |
| Communications et technologie | 498 millions de dollars | 468 millions de dollars |
| Dépréciation et amortissement | 621 millions de dollars | 1,51 milliard de dollars |
| Occupation | 242 millions de dollars | 267 millions de dollars |
| Frais professionnels | 400 millions de dollars | 377 millions de dollars |
| Autres dépenses | 572 millions de dollars | 654 millions de dollars |
| Dépenses d'exploitation totales | 8,32 milliards de dollars | 9,05 milliards de dollars |
Gestion du capital
Goldman Sachs est revenu 1,98 milliard de dollars aux actionnaires au cours du troisième trimestre 2024, qui comprenait 1,00 milliard de dollars en rachats d'actions ordinaires et 978 millions de dollars en dividendes. Le ratio de capital de niveau 1 (CET1) commun était 14.6% En septembre 2024.
Position sur le marché
En septembre 2024, les actifs totaux de Goldman Sachs étaient évalués à 1,73 billion de dollars, une augmentation de 1,64 billion de dollars En décembre 2023. Les investissements importants de l’entreprise dans les actions et les titres à revenu fixe ont contribué à cette croissance.
| Catégorie d'actifs | Septembre 2024 | Décembre 2023 |
|---|---|---|
| Actif total | 1,73 billion de dollars | 1,64 billion de dollars |
| Equivalents en espèces et en espèces | 154,69 milliards de dollars | 241,58 milliards de dollars |
| Trading des actifs | 601,27 milliards de dollars | 477,51 milliards de dollars |
| Prêts (net d'allocation) | 191,75 milliards de dollars | 183,36 milliards de dollars |
Activités de banque d'investissement
Goldman Sachs a connu une augmentation significative des revenus des banques d'investissement, les frais atteignant 5,68 milliards de dollars Pour les neuf premiers mois de 2024, un 24% Augmentation par rapport à la même période en 2023. Cela reflète une activité solide dans les services de souscription et de conseil endettés.
Gestion des actifs et gestion de la patrimoine
Le segment de gestion des actifs et de la patrimoine généré 11,42 milliards de dollars en revenus nets pour les neuf premiers mois de 2024, qui représente un 20% augmenter de 9,49 milliards de dollars l'année précédente. La gestion et les autres frais comptabilisés 7,61 milliards de dollars de ces revenus.
| Segment | Revenus nets (9m 2024) | Revenus nets (9m 2023) |
|---|---|---|
| Gestion des actifs | 7,61 milliards de dollars | 7,04 milliards de dollars |
| Gestion de la richesse | 2,15 milliards de dollars | 1,91 milliard de dollars |
| Total des actifs et de la gestion de la patrimoine | 11,42 milliards de dollars | 9,49 milliards de dollars |
Comment le Goldman Sachs Group, Inc. (GS) fait de l'argent
Sources de revenus
Le Goldman Sachs Group, Inc. génère des revenus grâce à plusieurs segments clés: les solutions bancaires et marchés mondiaux, la gestion d'actifs et de patrimoine et la plate-forme.
Banque mondiale et marchés
Au cours des neuf premiers mois de 2024, les revenus nets de la banque et des marchés mondiaux se sont élevés à 26,46 milliards de dollars, une augmentation de 12% par rapport à la même période en 2023. Ce segment comprend diverses sources de revenus:
- Frais de banque d'investissement: 5,68 milliards de dollars (24% plus élevé que l'année précédente)
- FICC (revenu fixe, monnaie et produits de base): 10,47 milliards de dollars, une augmentation de 4%
- Actions: 3,50 milliards de dollars, une augmentation de 18%
- Revenus sur le marché: 14,22 milliards de dollars Pour les neuf premiers mois de 2024, une diminution de 4%
| Source | Revenus ($ en milliards) | Changement d'une année à l'autre |
|---|---|---|
| Frais de banque d'investissement | 5.68 | 24% |
| Ficc | 10.47 | 4% |
| Actions | 3.50 | 18% |
| Revenus sur le marché | 14.22 | -4% |
Gestion des actifs et de la patrimoine
Pour les neuf premiers mois de 2024, les revenus nets de la gestion des actifs et de la patrimoine ont atteint 11,42 milliards de dollars, représentant une augmentation de 20% par rapport à la même période en 2023. La rupture est la suivante:
- Gestion et autres frais: 7,61 milliards de dollars
- Frais d'incitation: 219 millions de dollars
- Banque privée et prêt: 2,15 milliards de dollars
- Investissements en actions: 630 millions de dollars
- Investissements de la dette: 820 millions de dollars
| Source | Revenus ($ en millions) |
|---|---|
| Gestion et autres frais | 7,607 |
| Frais d'incitation | 219 |
| Banque privée et prêt | 2,145 |
| Investissements en actions | 630 |
| Investissements de la dette | 820 |
Solutions de plate-forme
Les revenus nets des solutions de plate-forme ont été inférieurs, reflétant une diminution des plateformes de consommation. Les performances de ce segment sont vitales car elle englobe divers services bancaires numériques.
Les revenus nets globaux de Goldman Sachs ont atteint 39,64 milliards de dollars Pour les neuf premiers mois de 2024, une augmentation de 13% par rapport à l'année précédente.
Dépenses d'exploitation et gains
Les dépenses d'exploitation pour Goldman Sachs ont totalisé 25,51 milliards de dollars pendant les neuf premiers mois de 2024, ce qui représente une diminution de 2% par rapport à la même période en 2023. 10,17 milliards de dollars, une augmentation significative de 6,51 milliards de dollars en 2023.
Revenu net d'intérêt
Le revenu net des intérêts pour le troisième trimestre de 2024 était 2,62 milliards de dollars, une augmentation de 70% par rapport à l'année précédente, tirée par des soldes moyens et des taux d'intérêt moyens.
Conditions du marché
L'environnement d'exploitation en 2024 a été influencé par divers facteurs macroéconomiques, notamment l'inflation, les tensions géopolitiques et les politiques de la Banque centrale, qui ont affecté les niveaux d'activité des clients et les conditions de marché.
Actifs du client
Les actifs totaux des clients de la gestion de patrimoine étaient approximativement 1,6 billion de dollars En septembre 2024, reflétant une croissance significative des actifs gérés.
Résumé de la performance financière
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Revenus nets (9m 2024) | 39,64 milliards de dollars |
| Dépenses d'exploitation (9m 2024) | 25,51 milliards de dollars |
| Revenus avant impôt (9m 2024) | 10,17 milliards de dollars |
| Revenu des intérêts nets (TC 2024) | 2,62 milliards de dollars |
| Actifs des clients de gestion de patrimoine totaux | 1,6 billion de dollars |
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- The Goldman Sachs Group, Inc. (GS) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of The Goldman Sachs Group, Inc. (GS)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View The Goldman Sachs Group, Inc. (GS)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.