مجموعة جولدمان ساكس (GS): التاريخ والملكية والمهمة وكيفية عملها & يكسب المال

تاريخ موجز لبنك جولدمان ساكس

شركة Overview

تطور بنك جولدمان ساكس، الذي تأسس عام 1869، ليصبح أحد البنوك الاستثمارية وشركات الخدمات المالية الرائدة في العالم. اعتبارًا من سبتمبر 2024، أعلن جولدمان ساكس عن إجمالي أصول تبلغ حوالي 1.73 تريليون دولار أمريكي، ارتفاعًا من 1.64 تريليون دولار أمريكي في ديسمبر 2023. وتعمل الشركة في قطاعات مختلفة بما في ذلك الخدمات المصرفية الاستثمارية والأسواق العالمية وإدارة الأصول وإدارة المستهلك والثروات.

الأداء المالي

بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في سبتمبر 2024، حقق بنك جولدمان ساكس صافي إيرادات بقيمة 39.64 مليار دولار أمريكي، وهو ما يمثل زيادة بنسبة 13٪ مقارنة بـ 35.06 مليار دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. وبلغ صافي الأرباح المطبقة على المساهمين العاديين للأشهر التسعة الأولى من عام 2024 10.17 دولارًا أمريكيًا. مليار دولار، ارتفاعاً من 6.51 مليار دولار في الأشهر التسعة الأولى من عام 2023. ربحية السهم المخففة وبلغت ربحية السهم (EPS) 28.64 دولارًا أمريكيًا، مقارنة بـ 17.39 دولارًا أمريكيًا في العام السابق.

إدارة رأس المال

أعاد بنك جولدمان ساكس ما مجموعه 8.84 مليار دولار إلى المساهمين العاديين خلال الأشهر التسعة الأولى من عام 2024، والتي تضمنت 6.00 مليار دولار من عمليات إعادة شراء الأسهم العادية و2.84 مليار دولار من أرباح الأسهم. بلغت نسبة رأس المال من الطبقة الأولى للأسهم العادية (CET1) 14.6% بموجب قواعد رأس المال الموحدة اعتبارًا من سبتمبر 2024.

أداء السوق

أظهر سعر سهم جولدمان ساكس مرونة وسط تقلبات السوق. اعتبارًا من سبتمبر 2024، بلغ سعر السهم حوالي 346.50 دولارًا أمريكيًا، مما يعكس زيادة سنوية تبلغ حوالي 22٪ منذ بداية العام حتى الآن. تم الإبلاغ عن العائد السنوي على حقوق المساهمين (ROE) للشركة عند 12.0٪ للأشهر التسعة الأولى من عام 2024، مقارنة بـ 7.6٪ لنفس الفترة من عام 2023.

الخدمات المصرفية الاستثمارية وإيرادات التداول

شهد بنك جولدمان ساكس نموًا كبيرًا في إيراداته المصرفية الاستثمارية والتجارية. بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في سبتمبر 2024، ارتفعت رسوم الخدمات المصرفية الاستثمارية بشكل كبير، مما ساهم في ارتفاع صافي الإيرادات في قطاع الخدمات المصرفية العالمية والأسواق. سجلت الشركة ما يقرب من 12.70 مليار دولار من صافي الإيرادات للربع الثالث من عام 2024، بزيادة 7٪ عن العام السابق.

إدارة الأصول

اعتبارًا من سبتمبر 2024، قام جولدمان ساكس بإدارة أصول بقيمة 2.1 تريليون دولار، بزيادة طفيفة من 2.05 تريليون دولار في ديسمبر 2023. وحقق قطاع إدارة الأصول والثروات إيرادات صافية قدرها 11.42 مليار دولار للأشهر التسعة الأولى من عام 2024، مقارنة بـ 9.49 مليار دولار في نفس الفترة في عام 2023، مدفوعًا بارتفاع الرسوم الإدارية وصافي الأرباح في استثمارات الأسهم.

التطورات الأخيرة

واصل بنك جولدمان ساكس توسيع تواجده في مجال الخدمات المصرفية الرقمية وقام باستثمارات كبيرة في التكنولوجيا لتعزيز عروضه. جمعت الشركة 52 مليار دولار من التزامات الطرف الثالث في أعمالها البديلة خلال الأشهر التسعة الأولى من عام 2024، وتتوقع أن تتجاوز 60 مليار دولار من جمع الأموال خلال العام.

من يملك مجموعة Goldman Sachs Group, Inc. (GS)

كبار المساهمين

اعتبارًا من عام 2024، يعكس هيكل ملكية مجموعة Goldman Sachs Group, Inc. (GS) مزيجًا من المساهمين المؤسسيين والأفراد. أكبر المساهمين هم عادةً مستثمرون مؤسسيون، مع حصص كبيرة تمتلكها صناديق الاستثمار المشتركة وصناديق التقاعد والكيانات المالية الأخرى.

انهيار الملكية المؤسسية

تظل الملكية المؤسسية عاملاً مهمًا في الحوكمة الشاملة والتوجه الاستراتيجي لبنك جولدمان ساكس. والجدول التالي يوضح توزيع الملكية المؤسسية اعتبارا من عام 2024.

الملكية التنفيذية

يمتلك الفريق التنفيذي لـ Goldman Sachs أيضًا جزءًا ملحوظًا من الأسهم. كبار المديرين التنفيذيين ومساهماتهم هي كما يلي:

أداء المخزون

تتم مراقبة أداء أسهم بنك جولدمان ساكس عن كثب من قبل المستثمرين. توضح البيانات التالية مقاييس أداء الأسهم اعتبارًا من عام 2024:

اجتماعات المساهمين والتصويت

يعقد بنك جولدمان ساكس اجتماعات سنوية للمساهمين حيث يتم التصويت على القرارات الرئيسية، بما في ذلك انتخابات مجلس الإدارة وسياسات الشركات الرئيسية. تتناسب قوة التصويت للمساهمين بشكل مباشر مع حصصهم.

بيان مهمة مجموعة جولدمان ساكس (GS).

تهدف مجموعة Goldman Sachs Group, Inc. إلى أن تكون المؤسسة المالية الرائدة في العالم من خلال تقديم مجموعة واسعة من الخدمات المالية لقاعدة عملاء متنوعة، بما في ذلك الشركات والمؤسسات المالية والحكومات والأفراد. تؤكد المهمة على الالتزام بالنزاهة والتميز والابتكار في الخدمات المالية.

الأداء المالي Overview

اعتبارًا من سبتمبر 2024، أعلن بنك جولدمان ساكس عن صافي أرباح قدرها 2.99 مليار دولار للربع الثالث مقارنة ب 2.06 مليار دولار لنفس الفترة من عام 2023. وبلغت ربحية السهم المخففة $8.40، من $5.47 في العام السابق.

المقاييس المالية الرئيسية

توزيع الإيرادات

بالنسبة للربع الثالث من عام 2024، أعلن بنك جولدمان ساكس عن إجمالي صافي إيرادات قدره 12.70 مليار دولار، يعكس أ زيادة 7% من 11.81 مليار دولار في الربع الثالث من عام 2023. وكانت الزيادة في الإيرادات مدفوعة بشكل أساسي بارتفاع صافي الإيرادات في الخدمات المصرفية العالمية والأسواق وإدارة الأصول والثروات.

عوائد رأس المال

وفي الأشهر التسعة الأولى من عام 2024، عاد بنك جولدمان ساكس 8.84 مليار دولار للمساهمين العاديين، والتي تشمل 6.00 مليار دولار في عمليات إعادة شراء الأسهم العادية و 2.84 مليار دولار في أرباح الأسهم العادية.

الكفاءة التشغيلية

بلغت النفقات التشغيلية للشركة للربع الثالث من عام 2024 8.32 مليار دولار، يمثل انخفاض بنسبة 8% من 9.05 مليار دولار في الربع الثالث من عام 2023. تحسنت نسبة الكفاءة إلى 65.5% من 76.6% سنة بعد سنة.

أحكام خسائر الائتمان

أعلن بنك جولدمان ساكس عن مخصص لخسائر الائتمان بقيمة 397 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2024، مقارنة بـ 7 ملايين دولار في الربع الثالث من عام 2023، مما يعكس زيادة المخصصات المتعلقة بمحفظة بطاقات الائتمان الخاصة بها.

توزيع الإيرادات الجغرافية

الأهداف المستقبلية

يهدف جولدمان ساكس إلى تحقيق إدارة سنوية للشركة ورسوم أخرى تتجاوز 10 مليارات دولار في عام 2024، بهدف محدد يزيد عن 2 مليار دولار من البدائل.

وتستهدف الشركة أيضًا هوامش ما قبل الضريبة في منتصف العشرينيات وعائدًا على حقوق الملكية في منتصف العشرينيات على المدى المتوسط ​​(ثلاث إلى خمس سنوات من نهاية العام 2022) لإدارة الأصول والثروات، التي أبلغت عن هامش ربح مسبق الهامش الضريبي 24% للأشهر التسعة الأولى من عام 2024.

كيف تعمل مجموعة جولدمان ساكس (GS).

مالي Overview

أعلن بنك جولدمان ساكس عن أرباح صافية قدرها 2.99 مليار دولار للربع الثالث من عام 2024، مقارنة بـ 2.06 مليار دولار لنفس الفترة من عام 2023. بلغت ربحية السهم المخففة للربع الثالث من عام 2024 $8.40، زيادة من $5.47 في الربع الثالث من عام 2023. وكان العائد السنوي على متوسط ​​حقوق المساهمين العادية (ROE). 10.4% للربع الثالث من عام 2024، ارتفاعًا من 7.1% في الربع الثالث من عام 2023.

صافي الإيرادات

وبلغ صافي الإيرادات للربع الثالث من عام 2024 12.70 مليار دولار، يمثل أ 7% زيادة عن الربع الثالث من عام 2023. وخلال الأشهر التسعة الأولى من عام 2024، بلغ إجمالي صافي الإيرادات 39.64 مليار دولار، أ 13% مقارنة بنفس الفترة من عام 2023.

أداء القطاع

في الربع الثالث من عام 2024، حققت الخدمات المصرفية والأسواق العالمية إيرادات صافية قدرها 8.55 مليار دولار، أ 7% زيادة عن الربع الثالث من عام 2023. وصلت رسوم الخدمات المصرفية الاستثمارية 1.87 مليار دولار، أ 20% زيادة مقارنة بالعام السابق. أعلنت إدارة الأصول والثروات عن صافي إيرادات قدرها 3.75 مليار دولار، من 3.23 مليار دولار في الربع الثالث من عام 2023.

مصاريف التشغيل

تم الإبلاغ عن مصاريف التشغيل في 8.32 مليار دولار للربع الثالث من عام 2024، أ 8% نقصان من 9.05 مليار دولار في الربع الثالث من عام 2023. وكانت نسبة الكفاءة في الربع الثالث من عام 2024 65.5%، مقارنة ب 76.6% في الربع الثالث من عام 2023.

إدارة رأس المال

عاد جولدمان ساكس 1.98 مليار دولار للمساهمين خلال الربع الثالث من عام 2024، والتي شملت 1.00 مليار دولار في عمليات إعادة شراء الأسهم العادية و 978 مليون دولار في أرباح. كانت نسبة رأس المال للأسهم العادية من المستوى 1 (CET1). 14.6% اعتبارًا من سبتمبر 2024.

موقف السوق

اعتبارًا من سبتمبر 2024، تم تقييم إجمالي أصول جولدمان ساكس بمبلغ 1.73 تريليون دولار، زيادة من 1.64 تريليون دولار في ديسمبر 2023. وساهمت استثمارات الشركة الكبيرة في الأسهم والدخل الثابت في هذا النمو.

الأنشطة المصرفية الاستثمارية

وشهد بنك جولدمان ساكس زيادة كبيرة في إيرادات الخدمات المصرفية الاستثمارية، مع وصول الرسوم 5.68 مليار دولار للأشهر التسعة الأولى من عام 2024، أ 24% زيادة مقارنة بالفترة نفسها من عام 2023. ويعكس ذلك نشاطًا قويًا في خدمات اكتتاب الديون والخدمات الاستشارية.

إدارة الأصول وإدارة الثروات

تم إنشاء قطاع إدارة الأصول والثروات 11.42 مليار دولار في صافي الإيرادات للأشهر التسعة الأولى من عام 2024، وهو ما يمثل أ 20% زيادة من 9.49 مليار دولار في العام السابق. تم احتساب الرسوم الإدارية والرسوم الأخرى 7.61 مليار دولار من هذه الإيرادات.

كيف تجني مجموعة Goldman Sachs Group, Inc. (GS) الأموال

تدفقات الإيرادات

تحقق مجموعة Goldman Sachs Group, Inc. إيرادات من خلال عدة قطاعات رئيسية: الخدمات المصرفية العالمية والأسواق، وإدارة الأصول والثروات، وحلول المنصات.

الخدمات المصرفية العالمية والأسواق

وفي الأشهر التسعة الأولى من عام 2024، بلغ صافي الإيرادات في الخدمات المصرفية العالمية والأسواق 26.46 مليار دولار، بزيادة قدرها 12% عن نفس الفترة من عام 2023. ويتضمن هذا القطاع مصادر إيرادات متنوعة:

• رسوم الخدمات المصرفية الاستثمارية: 5.68 مليار دولار (24% أعلى من العام السابق)
• FICC (الدخل الثابت والعملة والسلع): 10.47 مليار دولار، بزيادة 4%
• الأسهم: 3.50 مليار دولار، بزيادة 18%
• إيرادات صناعة السوق: 14.22 مليار دولار للأشهر التسعة الأولى من عام 2024 بانخفاض قدره 4%

إدارة الأصول والثروات

خلال الأشهر التسعة الأولى من عام 2024، بلغ صافي الإيرادات في إدارة الأصول والثروات 11.42 مليار دولارمما يمثل زيادة بنسبة 20% مقارنة بنفس الفترة من عام 2023. وجاء التوزيع على النحو التالي:

• الرسوم الإدارية والرسوم الأخرى: 7.61 مليار دولار
• رسوم الحوافز: 219 مليون دولار
• الخدمات المصرفية الخاصة والإقراض: 2.15 مليار دولار
• استثمارات الأسهم: 630 مليون دولار
• استثمارات الديون: 820 مليون دولار

حلول المنصة

كان صافي الإيرادات من حلول المنصات أقل، مما يعكس انخفاضًا في منصات المستهلك. يعد أداء هذا القطاع أمرًا حيويًا لأنه يشمل العديد من الخدمات المصرفية الرقمية.

بلغ صافي الإيرادات الإجمالية لبنك جولدمان ساكس 39.64 مليار دولار للأشهر التسعة الأولى من عام 2024، بزيادة قدرها 13% عن العام السابق.

مصاريف التشغيل والأرباح

بلغ إجمالي نفقات التشغيل لبنك جولدمان ساكس 25.51 مليار دولار للأشهر التسعة الأولى من عام 2024، بانخفاض قدره 2% مقارنة بنفس الفترة من عام 2023. 10.17 مليار دولار، زيادة كبيرة من 6.51 مليار دولار في عام 2023.

صافي دخل الفوائد

بلغ صافي دخل الفوائد للربع الثالث من عام 2024 2.62 مليار دولاربزيادة قدرها 70% عن العام السابق، مدفوعة بارتفاع متوسط ​​الأرصدة وأسعار الفائدة.

ظروف السوق

تأثرت بيئة التشغيل في عام 2024 بعوامل الاقتصاد الكلي المختلفة، بما في ذلك التضخم والتوترات الجيوسياسية وسياسات البنك المركزي، مما أثر على مستويات نشاط العملاء وظروف صنع السوق.

أصول العميل

بلغ إجمالي أصول عملاء إدارة الثروات تقريبًا 1.6 تريليون دولار اعتبارًا من سبتمبر 2024، مما يعكس نموًا كبيرًا في الأصول المدارة.

ملخص الأداء المالي

Updated on 16 Nov 2024

Resources:

1. The Goldman Sachs Group, Inc. (GS) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of The Goldman Sachs Group, Inc. (GS)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
2. SEC Filings – View The Goldman Sachs Group, Inc. (GS)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.