Guidewire Software, Inc. (GWRE) Bundle
Uma breve história da Guidewire Software, Inc.
A GuideWire Software, Inc. (NYSE: GWRE), criada em 2001, é especializada no fornecimento de soluções de software para operadoras de seguros de propriedades e vítimas. A empresa evoluiu significativamente ao longo dos anos, expandindo suas ofertas de produtos e aumentando sua presença no mercado.
Desempenho financeiro Overview
Em 31 de julho de 2024, a Guidewire registrou receita total de US $ 343,7 milhões, um aumento notável de US $ 258,6 milhões no ano fiscal anterior. O crescimento da receita pode ser atribuído a um aumento nos serviços de assinatura e suporte, que são cruciais para o modelo de receita recorrente da empresa.
| Ano fiscal | Receita total (em milhões) | Lucro líquido (perda) (em milhões) | Lucro líquido (perda) por ação |
|---|---|---|---|
| 2024 | $343.7 | $(6.1) | $(0.07) |
| 2023 | $258.6 | $(111.9) | $(1.36) |
| 2022 | $210.3 | $(180.4) | $(2.16) |
Desempenho de ações
O preço das ações finais do Guidewire em 31 de julho de 2024 foi de US $ 150,07, refletindo um aumento significativo em comparação com US $ 84,82 em 2023 e US $ 77,72 em 2022. A empresa também se envolveu em programas de recompra de ações, com US $ 138,2 milhões restantes em 31 de julho, 2024, 2024, de um programa de US $ 400 milhões autorizado anteriormente.
Investimentos estratégicos
No ano fiscal de 2024, a Guidewire investiu US $ 1,3 milhão em novos investimentos estratégicos, abaixo de US $ 10,8 milhões em 2023. Os investimentos estratégicos têm sido essenciais para melhorar a pilha de tecnologia da empresa e expandir seu alcance no mercado.
Despesas operacionais e responsabilidades
Os custos operacionais de arrendamento para o ano fiscal encerrado em 31 de julho de 2024 foram de US $ 12,5 milhões, com o total de arrendamento de arrendamento no valor de US $ 44 milhões. A compensação acumulada da empresa atingiu US $ 109,1 milhões, indicando um forte investimento em aquisição e retenção de talentos.
| Categoria de passivos | Quantidade (em milhares) |
|---|---|
| Compensação acumulada para funcionários | $109,084 |
| Passivos de arrendamento | $44,016 |
| Outros passivos circulantes | $32,584 |
Notas seniores conversíveis
Em março de 2018, a Guidewire emitiu US $ 400 milhões de 1,25% de notas sênior conversíveis com vencimento em março de 2025. Os recursos líquidos dessa emissão foram de aproximadamente US $ 387,2 milhões após a dedução dos custos de emissão. Em 31 de julho de 2024, a empresa continua a gerenciar essas obrigações de maneira eficaz, com taxas de conversão previstas influenciando sua estrutura de capital.
Posição tributária
Para o ano fiscal de 2024, a Guidewire reconheceu um benefício de imposto de renda de US $ 20,7 milhões, uma queda de US $ 22,2 milhões em 2023. A taxa de imposto efetiva varia devido a impostos estaduais e outros fatores, com ativos fiscais diferidos líquidos relatados em US $ 250,9 milhões em 31 de julho. , 2024.
Pesquisa e desenvolvimento
A GuideWire enfatizou a inovação, com despesas de P&D totalizando US $ 16,2 milhões em 2024, refletindo o compromisso da empresa em aprimorar suas soluções de software e manter vantagens competitivas no espaço de tecnologia de seguros.
| Despesa de P&D (em milhões) | Ano fiscal de 2024 | Ano fiscal de 2023 | Ano fiscal de 2022 |
|---|---|---|---|
| Despesa de P&D | $16.2 | $15.0 | $14.7 |
A GuideWire continua a solidificar sua posição como líder no setor de tecnologia de seguros, aproveitando seus recursos financeiros, investimentos estratégicos e comprometimento com a inovação para impulsionar o crescimento futuro. A partir de 2024, a empresa permanece focada em expandir sua base de clientes e aprimorar suas ofertas de produtos em um mercado cada vez mais competitivo.
A Who é proprietário da GuideWire Software, Inc. (GWRE)
Principais acionistas
Em 31 de julho de 2024, a GuideWire Software, Inc. (GWRE) tinha 83.025.637 ações ordinárias em circulação. Os maiores acionistas incluem:
- BlackRock, Inc. - 12,5% de propriedade (aproximadamente 10,4 milhões de ações)
- O Vanguard Group, Inc. - 10,2% de propriedade (aproximadamente 8,5 milhões de ações)
- FMR LLC (Fidelity) - 8,4% de propriedade (aproximadamente 6,9 milhões de ações)
- SSGA Funds Management, Inc. - 5,1% de propriedade (aproximadamente 4,2 milhões de ações)
- Outros investidores institucionais - 30% de propriedade cumulativa
| Acionista | Propriedade (%) | Número de ações |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 12.5% | 10,400,000 |
| O Vanguard Group, Inc. | 10.2% | 8,500,000 |
| FMR LLC (Fidelity) | 8.4% | 6,900,000 |
| SSGA Funds Management, Inc. | 5.1% | 4,200,000 |
| Outros investidores institucionais | 30.0% | 24,900,000 |
Propriedade interna
Em 31 de julho de 2024, a propriedade interna era de aproximadamente 3,5%, que inclui ações detidas por diretores e diretores.
- CEO e co-fundador: 1,0% (aproximadamente 800.000 ações)
- Outros executivos: 2,5% (aproximadamente 2.000.000 de ações)
Desempenho do mercado
O último preço de venda relatado da GuideWire Software, Inc. ações ordinárias em 31 de julho de 2024, foi $150.07 por ação. O volume médio de negociação diário no último mês foi aproximadamente 450.000 ações.
Composição dos acionistas
A composição dos acionistas em 31 de julho de 2024 é a seguinte:
- Investidores institucionais: 65%
- Investidores de varejo: 20%
- Insiders: 3.5%
- Outras entidades (por exemplo, fundos mútuos): 11.5%
Notas e dívidas conversíveis
Em 31 de julho de 2024, o valor justo das notas sênior conversíveis era US $ 528,0 milhões. A empresa também relatou passivos totais de US $ 883,6 milhões.
Financeiro Overview
Para o exercício fiscal encerrado em 31 de julho de 2024, informou o software GuideWire:
- Receita total: US $ 980,5 milhões
- Lucro líquido (perda): US $ 6,1 milhões
- Ganhos por ação (EPS): $(0.07)
Desenvolvimentos recentes
Durante o ano fiscal de 2024, a Guidewire não recompra nenhuma ação sob seu programa de recompra autorizada, que permanece em US $ 138,2 milhões Disponível para recompras futuras.
Declaração de missão do GuideWire Software, Inc. (GWRE)
Overview de declaração de missão
A GuideWire Software, Inc. concentra -se no fornecimento de uma plataforma de tecnologia que permita que as seguradoras de propriedades e vítimas (P&C) se envolvam, inovam e cresçam com eficiência. A missão enfatiza alavancar dados e análises, soluções digitais e inteligência artificial (IA) para apoiar as operações principais de seguros.
Valores centrais
- Integridade: Compromisso com práticas éticas em todas as operações.
- Sucesso do cliente: Priorizando as necessidades e o sucesso dos clientes.
- Inovação: Evoluindo continuamente para atender às demandas do mercado e avanços tecnológicos.
- Diversidade e inclusão: Promovendo uma força de trabalho diversificada para melhorar a criatividade e a solução de problemas.
Desempenho financeiro recente
| Ano fiscal | Receita total (em milhares) | Lucro líquido (perda) (em milhares) | Renda operacional (perda) (em milhares) | Lucro bruto (em milhares) |
|---|---|---|---|---|
| 2024 | $980,497 | $(6,103) | $(52,573) | $583,361 |
| 2023 | $905,341 | $(111,855) | $(149,490) | $458,211 |
| 2022 | $812,614 | $(180,431) | $(199,447) | $377,176 |
Base de clientes e posicionamento de mercado
O Guidewire serve uma clientela diversificada principalmente no setor de seguros de P&C. Em 31 de julho de 2024, os dez principais clientes representaram 22% do total de receita recorrente anual (ARR). A empresa pretende reduzir a dependência de um pequeno número de clientes, expandindo sua base de clientes.
Engajamento e cultura de funcionários
Em 31 de julho de 2024, a Guidewire empregou 3.469 indivíduos em todo o mundo, concentrando -se na criação de uma cultura inclusiva que promove o envolvimento e o desenvolvimento dos funcionários. A empresa estabeleceu vários grupos de recursos de funcionários para promover a diversidade e apoiar várias demografias.
Investimento em pesquisa e desenvolvimento
No ano fiscal de 2024, a Guidewire investiu US $ 269,4 milhões em pesquisa e desenvolvimento para aprimorar suas ofertas de produtos e manter uma vantagem competitiva no mercado. Esse investimento é fundamental para a estratégia da empresa de impulsionar a inovação e melhorar a eficiência operacional.
Iniciativas estratégicas recentes
A GuideWire continua a evoluir suas ofertas de serviço, com foco em soluções baseadas em nuvem e serviços de assinatura. A empresa pretende fazer a transição de mais clientes do licenciamento de software tradicional para os serviços em nuvem, que devem dominar vendas futuras.
Métricas financeiras
| Métrica | 2024 | 2023 | 2022 |
|---|---|---|---|
| Caixa e equivalentes em dinheiro (em milhares) | $547,992 | $401,813 | $614,686 |
| Capital de giro (em milhares) | $457,899 | $726,342 | N / D |
| Total de ativos (em milhares) | $2,226,294 | $2,027,888 | N / D |
| Total dos acionistas do patrimônio líquido (em milhares) | $1,342,732 | $1,199,466 | N / D |
Desempenho de ações
Em 31 de julho de 2024, o preço das ações da Guidewire era de US $ 150,07 por ação. A capitalização de mercado da Companhia foi de aproximadamente US $ 6,6 bilhões, refletindo a confiança dos investidores em sua direção estratégica e posicionamento de mercado.
Perspectivas futuras
A GuideWire pretende fortalecer sua presença no mercado, aprimorando sua plataforma de tecnologia e expandindo sua base de clientes. A empresa está focada em se adaptar às mudanças do setor e atender às demandas em evolução do setor de seguros.
Como funciona como o GuideWire Software, Inc. (GWRE)
Empresa Overview
A GuideWire Software, Inc. (GWRE) é uma provedora líder de soluções de software para o setor de seguros de propriedades e vítimas globais (P&C). A empresa é especializada em oferecer serviços baseados em nuvem, licenciar aplicativos de software e fornecer serviços profissionais a seus clientes. Em 31 de julho de 2024, a Guidewire opera sob um modelo de assinatura, fazendo a transição de muitos clientes, desde o licenciamento tradicional até as assinaturas em nuvem.
Desempenho financeiro
Para o exercício fiscal encerrado em 31 de julho de 2024, o Guidewire relatou receita total de US $ 980,5 milhões, refletindo um aumento de US $ 905,3 milhões no ano anterior. O colapso dos fluxos de receita é o seguinte:
| Fonte de receita | EF 2024 (em milhares) | EF 2023 (em milhares) | EF 2022 (em milhares) |
|---|---|---|---|
| Assinatura e suporte | $549,087 | $429,667 | $343,708 |
| Licença | $250,176 | $265,593 | $258,631 |
| Serviços | $181,234 | $210,081 | $210,275 |
| Receita total | $980,497 | $905,341 | $812,614 |
Estrutura de custos
O custo total da receita para o ano fiscal de 2024 foi US $ 397,1 milhões, comparado com US $ 447,1 milhões Em 2023. Os componentes de custo são detalhados na tabela abaixo:
| Tipo de custo | EF 2024 (em milhares) | EF 2023 (em milhares) | EF 2022 (em milhares) |
|---|---|---|---|
| Assinatura e suporte | $204,794 | $210,507 | $202,832 |
| Licença | $4,536 | $6,488 | $8,754 |
| Serviços | $187,806 | $230,135 | $223,852 |
| Custo total da receita | $397,136 | $447,130 | $435,438 |
Lucro bruto e margem
Guidewire alcançou um lucro bruto de US $ 583,4 milhões em 2024, que se traduz em uma margem bruta de 59%, de cima de 51% Em 2023. O lucro bruto por segmento é o seguinte:
| Segmento | Lucro bruto (em milhares) | Margem bruta (%) |
|---|---|---|
| Assinatura e suporte | $344,293 | 63% |
| Licença | $245,640 | 98% |
| Serviços | ($6,572) | (4)% |
| Lucro bruto total | $583,361 | 59% |
Despesas operacionais
As despesas operacionais totais para o ano fiscal de 2024 foram US $ 635,9 milhões, com a seguinte quebra:
| Tipo de despesa | EF 2024 (em milhares) | EF 2023 (em milhares) | EF 2022 (em milhares) |
|---|---|---|---|
| Pesquisa e desenvolvimento | $269,381 | $249,746 | $229,230 |
| Vendas e marketing | $199,033 | $188,224 | $182,620 |
| Geral e Administrativo | $167,520 | $169,731 | $164,773 |
| Despesas operacionais totais | $635,934 | $607,701 | $576,623 |
Lucro líquido e perda
No ano fiscal de 2024, o Guidewire registrou uma perda líquida de US $ 6,1 milhões, comparado a uma perda de US $ 111,9 milhões no ano fiscal de 2023. O lucro líquido (perda) por ação para o ano fiscal de 2024 foi ($0.07).
Fluxo de caixa e liquidez
Caixa e equivalentes em dinheiro totalizaram US $ 548,0 milhões em 31 de julho de 2024. O capital de giro era US $ 457,9 milhões, uma diminuição de US $ 726,3 milhões no ano anterior. A empresa relatou fluxos de caixa de atividades operacionais de US $ 195,7 milhões no ano fiscal de 2024.
Funcionários e métricas operacionais
Em 31 de julho de 2024, a guia empregada 1,169 pessoal em pesquisa e desenvolvimento, 477 em vendas e marketing e 613 em operações em nuvem e suporte técnico. A equipe de serviços profissionais consistia em 750 funcionários.
Equidade do acionista
O patrimônio dos acionistas total em 31 de julho de 2024 foi US $ 1,34 bilhão. A empresa tinha 83,025,637 ações em circulação, com capital pago adicional de US $ 1,98 bilhão.
Desempenho do mercado
Em 31 de julho de 2024, as ações da Guidewire fecharam em $150.07, com uma capitalização de mercado refletindo a transição em andamento para soluções baseadas em nuvem.
Como o GuideWire Software, Inc. (GWRE) ganha dinheiro
Fluxos de receita
A GuideWire Software, Inc. gera principalmente receita através de três categorias principais:
- Assinatura e suporte
- Licença
- Serviços
Receita de assinatura e suporte
No ano fiscal de 2024, a receita de assinatura e suporte totalizou US $ 549,1 milhões, representando um aumento significativo de US $ 429,7 milhões no ano fiscal de 2023. Esta categoria foi responsável por 56% de receita total em 2024, acima de 48% em 2023. O colapso é o seguinte:
| Tipo | Receita do ano fiscal de 2024 (em milhares) | Receita do ano fiscal de 2023 (em milhares) | Mudança (em milhares) |
|---|---|---|---|
| Subscrição | $477,460 | $352,145 | $125,315 |
| Apoiar | $71,627 | $77,522 | $(5,895) |
A receita de assinatura é reconhecida de maneira proporcional ao longo do prazo do acordo, normalmente entre três a cinco anos, com a maioria dos clientes cobrada anualmente com antecedência.
Receita de licença
Receita de licença para o ano fiscal de 2024 foi US $ 250,2 milhões, um declínio de US $ 265,6 milhões no ano fiscal de 2023. Esta categoria representou 26% de receita total em 2024, abaixo de 29% Em 2023. A receita da licença inclui:
- Receita de licença de termo: US $ 248,8 milhões
- Receita de licença perpétua: US $ 1,3 milhão
Esse declínio é atribuído à transição de clientes, desde licenças de prazo para contratos de assinatura em nuvem.
Receita de serviços
A receita de serviços diminuiu para US $ 181,2 milhões no ano fiscal de 2024 de US $ 210,1 milhões em 2023, representando 18% de receita total, abaixo de 23%. Esta receita vem principalmente de:
- Serviços de implementação e migração
- Despesas de viagem reembolsáveis
- Taxas de treinamento
A receita de serviços é reconhecida com base no tempo e nos materiais utilizados, com a maioria cobrada na prestação de serviços.
Custo da receita
O custo total da receita para o fio guia no ano fiscal de 2024 foi US $ 397,1 milhões, reduzido de US $ 447,1 milhões em 2023. O colapso é o seguinte:
| Tipo | Custo do ano fiscal de 2024 (em milhares) | Custo do ano fiscal de 2023 (em milhares) |
|---|---|---|
| Assinatura e suporte | $204,794 | $210,507 |
| Licença | $4,536 | $6,488 |
| Serviços | $187,806 | $230,135 |
O lucro bruto para o ano fiscal de 2024 alcançou US $ 583,4 milhões, uma margem de 60%, comparado com 51% no ano anterior.
Despesas operacionais
As despesas operacionais totais do Guidewire no ano fiscal de 2024 foram US $ 635,9 milhões, um aumento de US $ 607,7 milhões Em 2023. O colapso das despesas operacionais é o seguinte:
| Tipo | Custo do ano fiscal de 2024 (em milhares) | Custo do ano fiscal de 2023 (em milhares) |
|---|---|---|
| Pesquisa e desenvolvimento | $269,381 | $249,746 |
| Vendas e marketing | $199,033 | $188,224 |
| Geral e Administrativo | $167,520 | $169,731 |
As despesas de pesquisa e desenvolvimento aumentaram devido a custos e investimentos do pessoal em recursos em nuvem.
Resultado líquido
Guidewire relatou uma perda líquida de US $ 6,1 milhões No ano fiscal de 2024, uma melhora significativa de uma perda líquida de US $ 111,9 milhões em 2023. O lucro líquido (perda) por ação foi $(0.07) para 2024 em comparação com $(1.36) em 2023.
Perspectivas futuras
A empresa prevê a receita de assinatura para continuar crescendo à medida que mais clientes fazem a transição de licenças de prazo para modelos de assinatura. Em 31 de julho de 2024, a quantidade agregada das obrigações de desempenho restantes era aproximadamente US $ 2 bilhões.
Guidewire Software, Inc. (GWRE) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support